中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融專業(yè)真題及答案

1、 好學(xué)教育：好學(xué)教育 用戶體驗(yàn)最好的O2O學(xué)習(xí)平臺(tái)2012年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)真題及答案2014年經(jīng)濟(jì)師備考資料：好學(xué)教育財(cái)會(huì)網(wǎng)校新浪博客：2014年經(jīng)濟(jì)師備考在線做題：一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)1. 直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于( )。A. 是否有中介機(jī)構(gòu)參與B. 中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模C. 中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度D. 中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)（好學(xué)教育參考答案）：D2. 金融市場(chǎng)最基本的功能是( )。A. 資金積聚B. 風(fēng)險(xiǎn)分散C. 資源配置D. 宏觀調(diào)控（好學(xué)教育參考答案）：A3. 將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的

2、兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是( )。A. 即期外匯交易B. 遠(yuǎn)期外匯交易C. 掉期交易D. 貨幣互換交易（好學(xué)教育參考答案）：C4. 金融衍生品市場(chǎng)上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市場(chǎng)的價(jià)格差異，同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于( )。A. 套期保值者B. 套利者C. 投機(jī)者D. 經(jīng)紀(jì)人（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：只要是利用定價(jià)差異進(jìn)行獲利的，就是套利者。5. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( )。A. 看跌期權(quán)的賣方B. 看漲期權(quán)的賣方C. 看跌期權(quán)的買

3、方D. 看漲期權(quán)的買方（好學(xué)教育參考答案）：D。參考解析：這道題要把握住兩個(gè)關(guān)鍵：一是擁有期權(quán)合約，說(shuō)明投資者是期權(quán)的買方，二是購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)，說(shuō)明投資者買入的是看漲期權(quán)。6. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。A. 信用違約互換(CDO)B. 信用違約互換(CDS)C. 債務(wù)單板憑證(CDO)D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)（好學(xué)教育參考答案）：B7. 某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬(wàn)元。如果按復(fù)利每年計(jì)

4、息一次，年利率10%，則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )萬(wàn)元。A. 100B. 105C. 200D. 210（好學(xué)教育參考答案）：A。參考解析：121/(1+10%)(1+10%)=1008. 根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的( )不同。A. 實(shí)際利率B. 變現(xiàn)所需時(shí)間C. 名義利率D. 交易方式（好學(xué)教育參考答案）：B.參考解析：參見教材19頁(yè)。9. 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為( )。A. r = C/FB. r = P/FC. r = C/PD. r = F/P（好學(xué)教育參考答案）：C10.

5、 如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為( )。A. 5.0%B. 10.0%C. 11.1%D. 12.0%（好學(xué)教育參考答案）：B11. 下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是( )。A. 投資銀行B. 保險(xiǎn)公司C. 投資基金D. 儲(chǔ)蓄銀行（好學(xué)教育參考答案）：D12. 如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是( )。A. 一元式銀行制度B. 綜合式銀行制度C. 分支式銀行制度D. 分支經(jīng)營(yíng)銀行制度（好學(xué)教育參考答案）：C13. 我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的( )業(yè)務(wù)

6、。A. 承銷B. 經(jīng)濟(jì)C. 直營(yíng)D. 做市（好學(xué)教育參考答案）：B14. 我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得( )。A. 發(fā)放企業(yè)貸款B. 發(fā)放涉貸款C. 吸收公眾存款D. 從商業(yè)銀行融入資金（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：參見教材49頁(yè)15. 在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )。A. 中國(guó)人民銀行B. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（好學(xué)教育參考答案）：C16. 在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中，被視為首要原則的事( )原則。A. 安全性B. 盈利性C. 效益性D. 流動(dòng)性（好

7、學(xué)教育參考答案）：C17.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度（好學(xué)教育參考答案）：B18.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是( )。A.核心負(fù)債比率B.單一集團(tuán)客戶授信集中度C.流動(dòng)性缺口比率D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率（好學(xué)教育參考答案）：D。參考解析：參見教材66頁(yè)。19.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )。A.關(guān)注類貸款B.次級(jí)類貸款C.損失類貸

8、款D.可疑類貸款（好學(xué)教育參考答案）：A20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。A.稅費(fèi)B.利息C.補(bǔ)償性D.營(yíng)業(yè)外（好學(xué)教育參考答案）：D。參考解析：參見教材71頁(yè)。21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是( )。A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，

9、此時(shí)其身份是( )。A.做市商B.承銷商C.經(jīng)紀(jì)商D.自營(yíng)商（好學(xué)教育參考答案）：A。參考解析：參見教材78頁(yè)23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，則該新股發(fā)行價(jià)格是( )。A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值B.有效價(jià)位aC.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值D.最高價(jià)位b（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：參見教材83頁(yè)24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交D.投

10、資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：參見教材89-90頁(yè)。25.在1999年以來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過(guò)綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本（好學(xué)教育參考答案）：B26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。A.消除經(jīng)營(yíng)約束B.制度變革C.降低交易成本D.規(guī)避管制（好學(xué)教育參考答案）：C27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().A.擴(kuò)大原始存款的資金來(lái)源，創(chuàng)造更所的派生存款B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)C.

11、降低中間業(yè)務(wù)的成本D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：A28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法，正確的是()。A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣方的損失是無(wú)限的D.買方和賣方的損失都是有限的（好學(xué)教育參考答案）：C29.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D.國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例（好學(xué)教育參考答案）：B30. 根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來(lái)源于( )。A. 經(jīng)過(guò)特

12、殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值B. 通過(guò)實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金C. 掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值D. 通過(guò)實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn)（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：參見教材113頁(yè)31. 在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是( )。A. 現(xiàn)金余額說(shuō)B. 費(fèi)雪方程式C. 劍橋方程式D. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：參見教材123頁(yè)。32. 中西方學(xué)者一直主張把( )作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。A. 流動(dòng)性B. 風(fēng)險(xiǎn)性C. 盈利性D. 安全性（好學(xué)教育參考答案）：A33. 在分析貨幣給中，弗里

13、德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為( )。A. 基礎(chǔ)貨幣B. 強(qiáng)力貨幣C. 原始存款D. 存款準(zhǔn)備金（好學(xué)教育參考答案）：D。參考解析：參見教材127頁(yè)。34. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。A. 貨幣市場(chǎng)B. 資本市場(chǎng)C. 商品市場(chǎng)D. 外匯市場(chǎng)（好學(xué)教育參考答案）：C35. 在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為( )。A. 市場(chǎng)商品供過(guò)于求B. 商品過(guò)度需求通過(guò)物價(jià)上漲吸收C. 居民實(shí)際消費(fèi)水平提高D. 商品黑市、排隊(duì)和憑證購(gòu)買等（好學(xué)教育參考答案）：D36. 根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致

14、“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”的因素是( )。A. 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡B. 匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升C. 工會(huì)對(duì)工資成本的操縱D. 壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱（好學(xué)教育參考答案）：D37. 強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹( )。A. 降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益B. 提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益C. 降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益D. 提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益（好學(xué)教育參考答案）：A38.在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( )。A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)C.

15、福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：參見教材140頁(yè)。39.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策( )。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失，且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失，但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失，但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失，并能消除通貨膨脹（好學(xué)教育參考答案）：B40.關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是( )。A.調(diào)控主體為中央銀行B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C.變換中介為商

16、業(yè)銀行D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：金融宏觀調(diào)控的三個(gè)階段是以操作目標(biāo)和中介指標(biāo)為界進(jìn)行劃分的，調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段，調(diào)控受體屬于第三階段。41.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，通常將( )排除在外。A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè)D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)（好學(xué)教育參考答案）：A42.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性C.時(shí)滯較短，不確定性小D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件（好學(xué)教育參

17、考答案）：A43.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果，主要取決于( )。A.投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B.投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性c.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D.投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性（好學(xué)教育參考答案）：A44.下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是( )。A.M2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈)B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣c.M1-流通中現(xiàn)金+單位活期存款D.M1-流通中現(xiàn)金+單位定期存款（好學(xué)教育參考答案）：D45. 我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升

18、值，結(jié)果為購(gòu)買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的( )。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)C. 投資風(fēng)險(xiǎn)D. 操作風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：B46. 我國(guó)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒(méi)有實(shí)行審貸分離，信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部，信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下，向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款，導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的( )。A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C. 信用風(fēng)險(xiǎn)D. 操作風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：C47. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于( )的評(píng)估。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)D. 投資風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：B48. 在市

19、場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于( )管理。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 利率風(fēng)險(xiǎn)C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)D. 投資風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：C49. 我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理。這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行( )管理的舉措。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 操作風(fēng)險(xiǎn)D. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)（好學(xué)教育參考答案）：A50. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例，即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于( )。A. 25%B. 35%C. 50%D. 60%（好學(xué)教育參考答案）：A51. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行的成本收入比，即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于( )。A. 15%B. 25%

20、C. 35%D. 55%（好學(xué)教育參考答案）：C52. 在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是( )檢查。A. 風(fēng)險(xiǎn)性B. 合規(guī)性C. 有效性D. 適宜性（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：參見教材209頁(yè)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩類，其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)53. 下列法律法規(guī)中，不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是( )。A. 公司法B. 證券法C. 證券投資基金法D. 客戶交易結(jié)算資金管理辦法（好學(xué)教育參考答案）：D。參考解析：參見教材211頁(yè)。法律法規(guī)體系包括三個(gè)層次，法律是第一層次，部門規(guī)章是第二層次，主要是各類辦法;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。

21、54. 在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過(guò)保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)( )法律規(guī)范。A. 商事B. 刑事C. 民事D. 行政（好學(xué)教育參考答案）：C55. 如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，則該國(guó)( )。A. 外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值B. 外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值C. 外匯供過(guò)于求，外匯匯率上升，本幣貶值D. 外匯供過(guò)于求，外匯匯率下降，本幣升值（好學(xué)教育參考答案）：A56. 當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，從而導(dǎo)致( )。A. 外匯儲(chǔ)備增多，通貨膨脹B. 外匯儲(chǔ)備增多，通貨緊縮C. 外匯儲(chǔ)備減少，通貨膨脹D

22、. 外匯儲(chǔ)備減少，通貨緊縮（好學(xué)教育參考答案）：A57. 如果我國(guó)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，被其他國(guó)家作為儲(chǔ)備貨幣，則我國(guó)就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)。到那時(shí)，我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備就可以( )。A. 增加外匯儲(chǔ)備B. 保有較少總量C. 投資更多股權(quán)D. 增加資源儲(chǔ)備（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)對(duì)儲(chǔ)備的需求減少。58. 我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措是( )。A. 實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B. 實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C. 實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D. 鼓勵(lì)民間持有外匯（好學(xué)教育參考答案）：D

23、59. 與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事( )。A.居民與非居民之間的借貸B. 非居民與非居民之間的借貸C. 居民與非居民之間的外匯交易D. 非居民與非居民之間的外匯交易（好學(xué)教育參考答案）：B60. 1996年12月以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣( )。A. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換B. 資本項(xiàng)目可兌換C. 完全可兌換D. 金融賬戶可兌換（好學(xué)教育參考答案）：A二、 多項(xiàng)選擇題 (共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本體不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)61. 在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有( )。A. 同業(yè)拆借市場(chǎng)

24、B. 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)C. 股票市場(chǎng)D. 債券市場(chǎng)E. 銀行承兌匯票市場(chǎng)（好學(xué)教育參考答案）：ABE。參考解析：貨幣市場(chǎng)屬于準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)的范疇。62. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有( )。A. 記名B. 面額固定C. 不可提前支取D. 可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓E. 利率固定（好學(xué)教育參考答案）：CD63. 在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有( )。A. 期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B. 期權(quán)期限C. 股票價(jià)格波動(dòng)率D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率E. 現(xiàn)金股利（好學(xué)教育參考答案）：ABCD64. 下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有( )。A. 商業(yè)銀行B. 儲(chǔ)蓄銀行C.

25、 證券公司D. 信用合作社E. 小額貸款公司（好學(xué)教育參考答案）：ABD65. 下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有( )。A. 財(cái)務(wù)公司B. 期貨公司C. 信托投資公司D. 金融租賃公司E. 金融資產(chǎn)管理公司（好學(xué)教育參考答案）：ACDE66. 商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括()。A. 品格B.資本C. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境D. 成本E. 擔(dān)保品（好學(xué)教育參考答案）：ABCE67. 投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)( )。A. 期限中介B. 成本中介C. 信息中介D. 風(fēng)險(xiǎn)中介E. 流動(dòng)性中介（好學(xué)教育參考答案）：ACDE68. 投資銀行從事證券信用經(jīng)

26、紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括( )等類型。A. 融資或稱買空B. 融資或稱賣空C.融券或稱賣空D. 融券或稱買空E. 證券現(xiàn)貨交易（好學(xué)教育參考答案）：AC69. 隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有( )。A. 票據(jù)發(fā)行便利B. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C. 貸款額度D. 循環(huán)貸款協(xié)議E. 周轉(zhuǎn)性貸款承諾（好學(xué)教育參考答案）：ACDE70. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為( )。A. 利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用B. 恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響C. 貨幣需求量是穩(wěn)定的D. 貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量E.

27、貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”（好學(xué)教育參考答案）：BCDE71. 影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由( )決定的。A. 政府B. 投資銀行C. 中央銀行D. 商業(yè)銀行E. 社會(huì)大眾（好學(xué)教育參考答案）：CDE72. 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的有( )。A. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度B. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲D. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲E. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等（好學(xué)教育參考答案）：ABDE73. 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通

28、貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因有( )。A. 貨幣緊縮B. 資產(chǎn)泡沫破滅C. 幣制改革D. 多種結(jié)構(gòu)性因素E. 流動(dòng)性陷阱（好學(xué)教育參考答案）：ABDE74. 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )。A. 再貼現(xiàn)B. 買入國(guó)債C. 集中存款準(zhǔn)備金D. 國(guó)際儲(chǔ)備E. 集中辦理票據(jù)交換（好學(xué)教育參考答案）：ABD75. 下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。A. 間接性B. 可控性C. 可測(cè)性D. 相關(guān)性E. 外生性（好學(xué)教育參考答案）：BCD76. 下列做法中，屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有( )。A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D. 風(fēng)險(xiǎn)控制E. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（好學(xué)教育

29、參考答案）：ABDE77. 下列方法中，屬于金融危機(jī)管理方法的有( )。A. 構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系B. 構(gòu)建貸款的五級(jí)分類制度C. 全面應(yīng)用 VaR 模型D. 構(gòu)建金融安全網(wǎng)E. 加強(qiáng)國(guó)際協(xié)調(diào)與合作（好學(xué)教育參考答案）：ADE78. 在銀行業(yè)的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管中，對(duì)銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的主要內(nèi)容有( )。A. 監(jiān)測(cè)銀行對(duì)關(guān)系人的貸款變化B. 銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平C.檢測(cè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配D. 檢測(cè)銀行的資產(chǎn)變化情況E. 檢測(cè)銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化（好學(xué)教育參考答案）：BCD79. 一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。

30、A. 需求效應(yīng)B. 結(jié)構(gòu)效應(yīng)C. 價(jià)格效應(yīng)D. 利率效用E. 供給效應(yīng)（好學(xué)教育參考答案）：ACD80. 在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有( )。A. 國(guó)際間資本的自由流動(dòng)B. 浮動(dòng)匯率制合法化C. 黃金非貨幣化D. 大特別提款權(quán)的作用E. 大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資（好學(xué)教育參考答案）：BCDE三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)(一)我國(guó)一家商業(yè)銀行201 1年年來(lái)的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤(rùn)1.5億元，計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元，長(zhǎng)期次級(jí)債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總

31、資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2012年新吸收存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。81.該行2011年年末核心資本為( )億元。（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：把未分配利潤(rùn)和普通股相加即可82.假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行201 1年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過(guò)( )億元。A.115B.120C.125D.130（好學(xué)教育參考答案）：C。參考解析：銀行的總資本是10億元，根據(jù)8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)125億元。83. 2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2012年法定存款準(zhǔn)備金率由201 1年的l0%上調(diào)到1

32、2%，該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是( )億元。D. 5.0（好學(xué)教育參考答案）：B。參考解析：本題要分開來(lái)算。2011年的法定準(zhǔn)備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年沒(méi)有超額準(zhǔn)備。2012年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是30*12%-3.6，2012在銀行存款是10，因此超額準(zhǔn)備是10-3.6=6.4. 但是不要忘記由于準(zhǔn)備金率上調(diào)，2011年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最終可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6.84. 在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有( )。A.普通股B.未分配利潤(rùn)C(jī).各項(xiàng)損失準(zhǔn)備D.長(zhǎng)期次級(jí)債券（好學(xué)教育參考答案）：CD(二)國(guó)泰世

33、華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。85. 根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中( )。A. 申購(gòu)義務(wù)B. 連帶責(zé)任C. 投資者責(zé)任D. 融資者義務(wù)（好學(xué)教育參考答案）：B86. 根據(jù)我國(guó)2010年10月修

34、訂以前的證券發(fā)行與承銷管理辦法，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為( )。A. 16億股B. 12億股C. 10億股D. 8億股以下（好學(xué)教育參考答案）：D87. 根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的證券發(fā)行與承銷管理辦法，詢價(jià)對(duì)象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有( )。A. 商業(yè)銀行B. 財(cái)務(wù)公司C. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者D. 主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者（好學(xué)教育參考答案）：BCD88. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于( )家。A. 20B. 30C. 50D. 70（好學(xué)教育參考

35、答案）：C參考解析：發(fā)行數(shù)量在4億股以上的，詢價(jià)對(duì)象數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于50家。(三)2012 年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開展公開市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。(2)2012年5月，下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來(lái)首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車”也略顯乏力。89. 我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性( )億元人民幣。A. 320B. 390C. 4300D. 8280（好學(xué)教育參考答案）：C參考解析：860000*0.5%=430090. 我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括( )。A. 中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率B. 金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率C. 中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率D. 金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率（好學(xué)教育參考答案）：