證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則證監(jiān)會(huì)制

1、.證券公司客戶買賣結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)那么 ：.； 55/55證券公司客戶買賣結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)規(guī)那么目 錄 TOC o 1-5 h z u TOC o 1-5 h z u HYPERLINK l _Toc141172270 1釋義 PAGEREF _Toc141172270 h 4 HYPERLINK l _Toc141172284 2概述 PAGEREF _Toc141172284 h 6 HYPERLINK l _Toc141172286 2.1賬戶體系 PAGEREF _Toc141172286 h 6 HYPERLINK l _Toc141172287 2.2多存管銀行方式

2、PAGEREF _Toc141172287 h 8 HYPERLINK l _Toc141172288 2.3資金流表示圖 PAGEREF _Toc141172288 h 9 HYPERLINK l _Toc141172289 2.4客戶買賣與清算交收流程 PAGEREF _Toc141172289 h 10 HYPERLINK l _Toc141172290 2.5存管業(yè)務(wù)概略 PAGEREF _Toc141172290 h 11 HYPERLINK l _Toc141172291 3賬戶類買賣 PAGEREF _Toc141172291 h 13 HYPERLINK l _Toc14117

3、2292 3.1客戶預(yù)指定存管銀行 PAGEREF _Toc141172292 h 13 HYPERLINK l _Toc141172293 3.1.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172293 h 13 HYPERLINK l _Toc141172294 3.1.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172294 h 13 HYPERLINK l _Toc141172295 3.2客戶指定存管銀行確認(rèn) PAGEREF _Toc141172295 h 15 HYPERLINK l _Toc141172296 3.2.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172296 h 15

4、 HYPERLINK l _Toc141172297 3.2.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172297 h 16 HYPERLINK l _Toc141172298 3.3客戶指定存管銀行 PAGEREF _Toc141172298 h 16 HYPERLINK l _Toc141172300 3.3.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172300 h 16 HYPERLINK l _Toc141172301 3.3.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172301 h 18 HYPERLINK l _Toc141172302 3.4客戶變卦銀行結(jié)算賬號(hào) PAGER

5、EF _Toc141172302 h 19 HYPERLINK l _Toc141172303 3.4.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172303 h 19 HYPERLINK l _Toc141172304 3.4.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172304 h 20 HYPERLINK l _Toc141172305 3.5客戶資料變卦 PAGEREF _Toc141172305 h 21 HYPERLINK l _Toc141172306 3.5.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172306 h 21 HYPERLINK l _Toc141172307

6、3.5.2證券發(fā)起管理賬戶 PAGEREF _Toc141172307 h 22 HYPERLINK l _Toc141172308 3.6客戶變卦存管銀行 PAGEREF _Toc141172308 h 22 HYPERLINK l _Toc141172309 3.6.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172309 h 23 HYPERLINK l _Toc141172310 3.6.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172310 h 23 HYPERLINK l _Toc141172311 3.7客戶資金臺(tái)賬結(jié)息 PAGEREF _Toc141172311 h 24 HYP

7、ERLINK l _Toc141172312 3.7.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172312 h 25 HYPERLINK l _Toc141172313 3.7.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172313 h 25 HYPERLINK l _Toc141172314 3.8客戶撤銷證券資金臺(tái)賬 PAGEREF _Toc141172314 h 26 HYPERLINK l _Toc141172315 3.8.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172315 h 26 HYPERLINK l _Toc141172316 3.8.2證券發(fā)起 PAGEREF _To

8、c141172316 h 26 HYPERLINK l _Toc141172317 3.9查詢客戶證券資金臺(tái)賬余額 PAGEREF _Toc141172317 h 28 HYPERLINK l _Toc141172318 3.10查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額 PAGEREF _Toc141172318 h 29 HYPERLINK l _Toc141172319 3.11客戶身份校驗(yàn) PAGEREF _Toc141172319 h 29 HYPERLINK l _Toc141172320 3.11.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172320 h 30 HYPERLINK l _Toc1

9、41172321 3.11.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172321 h 30 HYPERLINK l _Toc141172322 4轉(zhuǎn)賬類買賣 PAGEREF _Toc141172322 h 30 HYPERLINK l _Toc141172323 4.1銀行轉(zhuǎn)證券 PAGEREF _Toc141172323 h 30 HYPERLINK l _Toc141172324 4.1.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172324 h 30 HYPERLINK l _Toc141172325 4.1.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172325 h 31 HYPER

10、LINK l _Toc141172326 4.2證券轉(zhuǎn)銀行 PAGEREF _Toc141172326 h 32 HYPERLINK l _Toc141172327 4.2.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172327 h 32 HYPERLINK l _Toc141172328 4.2.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172328 h 33 HYPERLINK l _Toc141172329 4.3銀行轉(zhuǎn)證券沖正 PAGEREF _Toc141172329 h 34 HYPERLINK l _Toc141172330 4.3.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc14117

11、2330 h 35 HYPERLINK l _Toc141172331 4.3.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172331 h 35 HYPERLINK l _Toc141172332 4.4證券轉(zhuǎn)銀行沖正 PAGEREF _Toc141172332 h 36 HYPERLINK l _Toc141172333 4.4.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172333 h 36 HYPERLINK l _Toc141172334 4.4.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172334 h 37 HYPERLINK l _Toc141172335 4.5買賣重發(fā) PAG

12、EREF _Toc141172335 h 38 HYPERLINK l _Toc141172336 4.5.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172336 h 38 HYPERLINK l _Toc141172337 4.5.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172337 h 39 HYPERLINK l _Toc141172338 4.6查詢買賣結(jié)果 PAGEREF _Toc141172338 h 40 HYPERLINK l _Toc141172339 4.6.1銀行發(fā)起 PAGEREF _Toc141172339 h 40 HYPERLINK l _Toc14117234

13、0 4.6.2證券發(fā)起 PAGEREF _Toc141172340 h 41 HYPERLINK l _Toc141172341 5客戶另路查詢效力 PAGEREF _Toc141172341 h 41 HYPERLINK l _Toc141172342 5.1客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶實(shí)時(shí)查詢 PAGEREF _Toc141172342 h 41 HYPERLINK l _Toc141172343 5.2客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單效力 PAGEREF _Toc141172343 h 42 HYPERLINK l _Toc141172346 6日終對(duì)賬和調(diào)整 PAGEREF _Toc1411

14、72346 h 42 HYPERLINK l _Toc141172347 6.1對(duì)賬數(shù)據(jù)交換 PAGEREF _Toc141172347 h 42 HYPERLINK l _Toc141172348 6.2對(duì)賬處置 PAGEREF _Toc141172348 h 43 HYPERLINK l _Toc141172349 7季度結(jié)息處置和利差手續(xù)調(diào)整 PAGEREF _Toc141172349 h 44 HYPERLINK l _Toc141172350 7.1證券資金臺(tái)賬結(jié)息 PAGEREF _Toc141172350 h 44 HYPERLINK l _Toc141172351 7.2客戶買

15、賣結(jié)算資金匯總賬戶結(jié)息 PAGEREF _Toc141172351 h 44 HYPERLINK l _Toc141172352 7.3利差收入調(diào)整 PAGEREF _Toc141172352 h 45 HYPERLINK l _Toc141172353 8總分賬戶平衡監(jiān)管 PAGEREF _Toc141172353 h 45 HYPERLINK l _Toc141172354 8.1客戶清算交收數(shù)據(jù)交換 PAGEREF _Toc141172354 h 45 HYPERLINK l _Toc141172355 8.2存管銀行客戶分賬戶平衡 PAGEREF _Toc141172355 h 46

16、HYPERLINK l _Toc141172356 8.3存管銀行總分賬戶平衡 PAGEREF _Toc141172356 h 47 HYPERLINK l _Toc141172360 9證券買賣資金交收 PAGEREF _Toc141172360 h 48 HYPERLINK l _Toc141172361 9.1客戶資金交收 PAGEREF _Toc141172361 h 48 HYPERLINK l _Toc141172362 9.2存管銀行資金交收 PAGEREF _Toc141172362 h 48 HYPERLINK l _Toc141172363 9.3主辦存管銀行資金交收 PA

17、GEREF _Toc141172363 h 49 HYPERLINK l _Toc141172364 9.4特殊情況下的法人資金交收 PAGEREF _Toc141172364 h 49 HYPERLINK l _Toc141172365 9.5買賣傭金的調(diào)整 PAGEREF _Toc141172365 h 50 HYPERLINK l _Toc141172367 10預(yù)留備付金賬戶管理 PAGEREF _Toc141172367 h 50 HYPERLINK l _Toc141172407 11客戶買賣結(jié)算資金匯總分賬戶管理 PAGEREF _Toc141172407 h 51 HYPERL

18、INK l _Toc141172412 12客戶轉(zhuǎn)化 PAGEREF _Toc141172412 h 52 HYPERLINK l _Toc141172413 12.1賬戶清理 PAGEREF _Toc141172413 h 52 HYPERLINK l _Toc141172414 12.2活潑客戶轉(zhuǎn)化 PAGEREF _Toc141172414 h 52 HYPERLINK l _Toc141172415 12.2.1活潑客戶單個(gè)轉(zhuǎn)化 PAGEREF _Toc141172415 h 52 HYPERLINK l _Toc141172416 12.2.2活潑客戶批量轉(zhuǎn)化 PAGEREF _To

19、c141172416 h 53 HYPERLINK l _Toc141172417 12.3睡眠客戶管理 PAGEREF _Toc141172417 h 55釋義客戶：指與證券公司簽署證券委托代理協(xié)議，且在證券公司開立證券資金臺(tái)賬的投資者，包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。存管銀行：指按照的要求，接受證券公司及其客戶的委托，提供客戶買賣結(jié)算資金存管效力的商業(yè)銀行?？蛻艨梢栽诙嗉掖婀茔y行中選定一家存管銀行。主辦存管銀行：指證券公司選擇一家存管銀行作為主辦存管銀行。除履行普通存管銀行的責(zé)任外，主辦存管銀行還擔(dān)任證券公司與登記結(jié)算公司、場外交收主體之間的一級(jí)法人交收資金劃付任務(wù)，并對(duì)交收資金劃撥和結(jié)算備付

20、金平安進(jìn)展監(jiān)視。客戶證券資金臺(tái)賬：指投資者在證券公司開立專門用于證券買賣的資金臺(tái)賬，與投資者在存管銀行開立的客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶一一對(duì)應(yīng)。證券公司經(jīng)過該賬戶對(duì)投資者的證券買賣買賣進(jìn)展前端控制，進(jìn)展清算交收和計(jì)付利息等?？蛻糍I賣結(jié)算資金管理賬戶：指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的買賣結(jié)算資金存管專戶?？蛻糍I賣結(jié)算資金管理賬戶記載客戶買賣結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)，并與客戶的銀行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金臺(tái)賬之間建立銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系?？蛻糍I賣結(jié)算資金匯總賬戶：指存管銀行為集中存管證券公司客戶包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者買賣結(jié)算資金而開立的公用存款賬戶。該賬戶中的資金為投資者一切，只

21、得用于投資者存取款、證券買賣清算交收和支取傭金手續(xù)費(fèi)等用途?？蛻糍I賣結(jié)算資金匯總分賬戶：指證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)需求在其業(yè)務(wù)涉及到的存管銀行各分行開立的用于存管客戶買賣結(jié)算資金的公用存款賬戶。該賬戶中的資金由證券公司從其在存管銀行開立的客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶撥付，賬戶中的資金為投資者一切，只得用于投資者存取款，以及與客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶間進(jìn)展資金劃撥等用途，不得他用。存管銀行在進(jìn)展總分核對(duì)時(shí)，應(yīng)將該賬戶的資金自動(dòng)納入客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶一并計(jì)算?？蛻翥y行結(jié)算賬戶:指投資者在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結(jié)算，并與客戶證券資金臺(tái)賬和客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系的銀行存款賬戶?？?/p>

22、戶的買賣結(jié)算資金只能經(jīng)過該賬戶經(jīng)過銀證轉(zhuǎn)賬的方式劃入客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶，客戶取出的買賣結(jié)算資金，只能經(jīng)過銀證轉(zhuǎn)賬的方式從客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶回到客戶銀行結(jié)算賬戶。法人資金交收過渡賬戶：指證券公司為履行規(guī)定的清算交收責(zé)任而在主辦存管銀行開立的，用于證券公司與登記結(jié)算公司和其他結(jié)算主體之間進(jìn)展一級(jí)法人資金交收用途的銀行結(jié)算賬戶。該賬戶只具有向登記結(jié)算公司、存管銀行的客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶、其他結(jié)算主體等的劃撥功能，證券公司事先在主辦存管銀行預(yù)留上述各類賬戶的相關(guān)信息。登記結(jié)算公司：指中國證券登記結(jié)算公司滬、深分公司。場外交收主體：指由場外買賣主體依法指定的、效力于場外買賣業(yè)務(wù)的結(jié)算機(jī)構(gòu)

23、，如基金公司TA、債券發(fā)行人或承銷人等。場內(nèi)買賣：指證券買賣所場內(nèi)的集中買賣種類。場外買賣：指證券買賣所場外的買賣種類，如開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回；債券網(wǎng)下發(fā)行的認(rèn)購和兌付等。概述本業(yè)務(wù)規(guī)那么以為根底和根據(jù)，供推行第三方行存管業(yè)規(guī)范參考之用。本業(yè)務(wù)規(guī)那么下，證券公司擔(dān)任客戶買賣結(jié)算資金的會(huì)計(jì)記賬主體，完好掌握客戶資料，將客戶買賣結(jié)算資金與自有資金分戶后全額存放在存管銀行，接受客戶委托代其買賣證券并完成與結(jié)算公司和客戶之間的清算交收和股份管理，向存管銀行提供客戶買賣結(jié)算資金明細(xì)賬，不再向客戶提供買賣結(jié)算資金存取效力；存管銀行擔(dān)任客戶買賣結(jié)算資金的出納和保管職責(zé)，擔(dān)任管理客戶買賣結(jié)算資金管理賬

24、戶和客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶，向客戶提供買賣結(jié)算資金存取效力，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結(jié)算支持，經(jīng)過總分核對(duì)和結(jié)算備付金監(jiān)管等機(jī)制，防止證券公司挪用客戶買賣結(jié)算資金。賬戶體系存管銀行接受客戶委托，以客戶名義開立單獨(dú)的客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶，管理客戶的買賣結(jié)算資金變動(dòng)，并與客戶指定的同名銀行結(jié)算賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系；同時(shí)銀行結(jié)算賬戶與證券資金臺(tái)賬建立銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系?？蛻糍I賣結(jié)算資金進(jìn)出只能經(jīng)過銀證轉(zhuǎn)賬渠道完成，證券公司不再提供客戶資金存取效力，從而實(shí)現(xiàn)了客戶買賣結(jié)算資金的封鎖運(yùn)轉(zhuǎn)。存管銀行為證券公司開立客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶，用于集中存管客戶買賣結(jié)算資

25、金。客戶賬戶體系表示圖登記結(jié)算公司登記結(jié)算公司場外交收主體結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司指定交收銀行結(jié)算賬戶場外交收主體法人資金交收過渡賬戶客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶客戶1銀行結(jié)算賬戶客戶2 銀行結(jié)算賬戶客戶i銀行結(jié)算賬戶客戶1證券資金臺(tái)賬客戶2證券資金臺(tái)賬客戶1買賣結(jié)算資金管理賬戶客戶2買賣結(jié)算資金管理賬戶客戶i買賣結(jié)算資金管理賬戶客戶i證券資金臺(tái)賬銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬總分賬戶平衡銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新清算交收數(shù)據(jù)每日更新證券公司存管銀行證券公司賬戶體系表示圖深圳登記結(jié)算公司深圳登記結(jié)算公司場外交收主體結(jié)算備付金賬戶指定交收銀行結(jié)算賬戶法人資金交收過渡賬戶客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶客戶買賣結(jié)算資金

26、匯總賬戶客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶存管銀行A主辦存管銀行存管銀行B結(jié)算備付金賬戶上海登記結(jié)算公司多存管銀行方式證券公司可以選擇多家實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中或具備業(yè)務(wù)集中處置才干的商業(yè)銀行作為存管銀行供客戶挑選，但每個(gè)客戶必需且只能選定其中的一家存管銀行開立客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶，建立第三方存管關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬效力。資金流表示圖存管銀行A主辦存管銀行客戶存款客戶取款存管銀行A主辦存管銀行客戶存款客戶取款客戶銀行結(jié)算賬戶客戶買賣結(jié)算資金 匯總賬戶 法人資金交收過渡賬戶指定交收銀行賬戶場外交收主體銀證轉(zhuǎn)賬支取賣出證券資金流一級(jí)法人資金交收買入證券資金流銀證轉(zhuǎn)賬存入結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司客戶銀行結(jié)算賬戶客戶

27、買賣結(jié)算資金 匯總賬戶 銀證轉(zhuǎn)賬支取銀證轉(zhuǎn)賬存入客戶存款客戶取款賣出證券資金流買入證券資金流客戶買賣與清算交收流程表示圖客戶i客戶i客戶下單成交報(bào)答證券公司買賣系統(tǒng)驗(yàn)資驗(yàn)券客戶i證券賬戶客戶i證券資金臺(tái)賬證券公司清算平臺(tái)買賣所買賣報(bào)盤成交報(bào)答登記結(jié)算公司結(jié)算備付金賬戶場外交收主體客戶i買賣結(jié)算資金管理賬戶客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶法人資金交收過渡賬戶客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶清算交收數(shù)據(jù)交收資金劃撥資金交收指令資金交收指令買賣清算買賣清算客戶交收資金劃撥客戶交收資金劃撥存管銀行A清算交收主辦存管銀行存管業(yè)務(wù)概略存管業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)稱號(hào)銀行發(fā)起證券發(fā)起客戶預(yù)指定存管銀行客戶指定存管銀行確認(rèn)客戶指定存管銀行客

28、戶變卦銀行結(jié)算賬戶客戶資料變卦客戶變卦存管銀行客戶資金臺(tái)賬結(jié)息客戶撤銷證券資金臺(tái)賬客戶身份驗(yàn)證查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額查詢客戶證券資金賬戶余額銀行轉(zhuǎn)證券證券轉(zhuǎn)銀行銀行轉(zhuǎn)證券沖正證券轉(zhuǎn)銀行沖正買賣重發(fā)查詢買賣結(jié)果表示圖日間買賣證券公司存管銀行存管銀行日間買賣預(yù)備清算交收日間買賣終了發(fā)送日終數(shù)據(jù)對(duì)賬調(diào)賬系統(tǒng)換日流程闡明證券公司與存管銀行在每天商定的時(shí)間點(diǎn)完成買賣預(yù)備任務(wù)，包括簽到、密鑰交換等；日間買賣包括賬戶類買賣和轉(zhuǎn)賬類買賣，證券公司與存管銀行商定日間買賣的時(shí)間段；在證券公司與存管銀行商定的日間買賣時(shí)間終了后，雙方系統(tǒng)進(jìn)展簽退操作，此時(shí)雙方產(chǎn)生各自的日間買賣明細(xì)，并發(fā)送對(duì)方進(jìn)展對(duì)賬； 證券公司清

29、算交收；證券公司生成日終批量文件并發(fā)送存管銀行，由存管銀行更新客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶，并進(jìn)展總分賬戶核對(duì)，核對(duì)終了后，把對(duì)賬結(jié)果前往證券公司；證券公司根據(jù)存管銀行的對(duì)賬結(jié)果進(jìn)展調(diào)賬。證券公司系統(tǒng)換日。闡明：針對(duì)以上流程，證券公司可以根據(jù)實(shí)踐情況進(jìn)展調(diào)整。賬戶類買賣客戶預(yù)指定存管銀行功能概述對(duì)于特定客戶，證券公司要求客戶經(jīng)過先預(yù)指定存管銀行，然后再辦理指定存管銀行確認(rèn)手續(xù)的方式，開通第三方存管和銀證轉(zhuǎn)賬效力?？蛻舻阶C券公司自主選定存管銀行。證券公司系統(tǒng)記錄客戶預(yù)指定存管銀行信息，存管銀行系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，并記錄各幣種的結(jié)算資金信息。此時(shí)客戶可以進(jìn)展

30、證券買賣，但不能進(jìn)展銀證轉(zhuǎn)賬?？蛻糁恍柙诖婀茔y行辦理指定存管銀行確認(rèn)手續(xù)后，客戶才干進(jìn)展銀證轉(zhuǎn)賬。本買賣是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的預(yù)指定存管，不同幣種需求進(jìn)展多次本功能操作。證券公司按照與存管銀行商定的時(shí)間要求和方式，將預(yù)指定存管銀行客戶的期初余額劃付至相應(yīng)的客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶。銀行發(fā)起無證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性開立客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶記錄客戶初始余額建立客戶存管關(guān)系發(fā)送應(yīng)對(duì)記錄預(yù)指定存管銀行信息顯示應(yīng)對(duì)功能流程闡明客戶本人持有效證件、證券資金卡等相關(guān)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入預(yù)指定存管銀行信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份信息合法性；證券公司系統(tǒng)

31、實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送相應(yīng)存管銀行，含客戶證券資金臺(tái)賬期初余額信息；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，為客戶開立單獨(dú)的客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶；存管銀行系統(tǒng)記錄客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶初始余額；存管銀行系統(tǒng)記錄客戶買賣結(jié)算資金管理賬號(hào)和證券資金臺(tái)賬號(hào)間的對(duì)應(yīng)關(guān)系；存管銀行系統(tǒng)前往應(yīng)對(duì)，包含客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，記錄客戶預(yù)指定存管銀行信息；前往給證券渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果?？蛻糁付ù婀茔y行確認(rèn)功能概述客戶在證券公司完成預(yù)指定存管銀行或者曾經(jīng)被批量預(yù)指定到存管銀行后，需求在存管銀行進(jìn)展指定存管銀行確認(rèn)，在存管銀行系統(tǒng)記錄銀行結(jié)算賬號(hào)、客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶

32、和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，在證券公司系統(tǒng)記錄客戶銀行結(jié)算賬號(hào)和證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在存管銀行系統(tǒng)和證券公司系統(tǒng)開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。本買賣是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的指定存管銀行確認(rèn)，不同幣種需求進(jìn)展多次本功能操作。銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法性建立客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)對(duì)確認(rèn)客戶已預(yù)指定存管建立客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系校驗(yàn)合法性功能流程闡明客戶本人持有效證件、證券資金卡、銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到銀行柜臺(tái)，柜員錄入指定存管銀行確認(rèn)信息；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶信息合法性；存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶已預(yù)指定存管；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送證券公司，包含客戶銀行結(jié)算賬戶信息；證

33、券公司系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系，前往給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)，為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往銀行渠道應(yīng)對(duì)信息；銀行渠道顯示買賣處置結(jié)果。證券發(fā)起無客戶指定存管銀行功能概述客戶在存管銀行或證券公司自主指定存管銀行。在存管銀行系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系，記錄了各幣種的結(jié)算資金信息。在證券公司系統(tǒng)中指定客戶的存管銀行，創(chuàng)建客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的對(duì)應(yīng)關(guān)系。此時(shí)客戶可以進(jìn)展證券的

34、買賣，也可以進(jìn)展銀證轉(zhuǎn)賬。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶單個(gè)幣種的指定存管，不同幣種需求進(jìn)展多次本功能操作。證券公司按照與存管銀行商定的時(shí)間要求和方式，將指定存管銀行客戶的期初余額劃付至相應(yīng)的客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶。銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法性建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)對(duì)開立客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系校驗(yàn)合法性記錄客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶初始余額功能流程闡明客戶本人持有效證件、證券資金卡、銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到銀行柜臺(tái)，由柜員錄入指定存管銀行確認(rèn)信息；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶信息合法性；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送相應(yīng)證券，包含客戶銀行結(jié)算

35、賬戶；證券公司系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶身份信息合法性；證券公司系統(tǒng)記錄客戶指定存管銀行，建立客戶銀行結(jié)算賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息，包含客戶證券資金臺(tái)賬期初余額信息；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)，開立客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶； 存管銀行系統(tǒng)為客戶建立客戶銀行結(jié)算賬號(hào)、客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬的存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；存管銀行系統(tǒng)記錄客戶的期初余額信息，前往銀行渠道應(yīng)對(duì)信息；銀行渠道顯示買賣處置結(jié)果。證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性開立客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶記錄客戶初始余額建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系建立客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)對(duì)

36、校驗(yàn)銀行結(jié)算賬戶合法性功能流程闡明客戶本人持有效證件、證券資金卡和銀行結(jié)算賬戶等相關(guān)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入指定存管銀行信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送相應(yīng)存管銀行，包含客戶銀行結(jié)算賬戶信息和證券資金臺(tái)賬期初余額信息；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶銀行信息合法性；存管銀行系統(tǒng)為客戶開立單獨(dú)的客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶；存管銀行系統(tǒng)記錄客戶銀行結(jié)算賬號(hào)、買賣結(jié)算資金管理賬號(hào)和證券資金臺(tái)賬號(hào)間的存管和轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系；存管銀行系統(tǒng)記錄客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶期初余額；前往給證券公司系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，記錄客戶存管銀行信息，創(chuàng)建客戶銀行買賣賬戶

37、和證券資金賬戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往給證券渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果?？蛻糇冐糟y行結(jié)算賬號(hào)功能概述客戶選擇新的銀行結(jié)算賬戶作為存管關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，需求變卦存管銀行系統(tǒng)和證券公司系統(tǒng)中客戶對(duì)應(yīng)的銀行結(jié)算賬號(hào)信息。銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶關(guān)系合法性顯示應(yīng)對(duì)校驗(yàn)原銀行賬戶合法性校驗(yàn)新銀行賬戶合法性證券系統(tǒng)客戶原銀行賬戶修正為新銀行賬戶客戶原銀行賬戶修正為新銀行賬戶校驗(yàn)客戶轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系功能流程闡明客戶本人持有效證件、新銀行結(jié)算賬戶和原銀行結(jié)算賬戶等相應(yīng)資料到銀行柜臺(tái)，由柜員錄入變卦銀行賬號(hào)信息；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行結(jié)算賬戶的存管關(guān)系；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行

38、結(jié)算賬戶信息合法性；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶新銀行結(jié)算賬戶信息合法性；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送證券公司，包含客戶原銀行結(jié)算賬戶和新銀行結(jié)算賬戶信息；證券公司系統(tǒng)根據(jù)舊銀行賬戶校驗(yàn)客戶存管和轉(zhuǎn)帳關(guān)系；證券公司系統(tǒng)修正原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；前往存管銀行系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息；存管銀行系統(tǒng)修正原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；前往銀行渠道應(yīng)對(duì)信息；銀行渠道顯示買賣處置結(jié)果。證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶關(guān)系合法性顯示應(yīng)對(duì)校驗(yàn)原銀行賬戶合法性校驗(yàn)新銀行賬戶合法性銀行系統(tǒng)客戶原銀行賬戶修正為新銀行賬戶客戶原銀行賬戶修正為新銀行賬戶校驗(yàn)合法性功能流程闡明客戶本人持有效證件、新銀行結(jié)算賬戶和

39、原銀行結(jié)算賬戶等相應(yīng)資料到證券營業(yè)部，由柜員錄入變卦銀行結(jié)算賬號(hào)信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性，實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行，包含客戶原銀行結(jié)算賬戶和新銀行結(jié)算賬戶信息；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶存管關(guān)系合法性；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶原銀行結(jié)算賬戶的存管關(guān)系；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶新銀行結(jié)算賬戶信息合法性； 存管銀行系統(tǒng)修正原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；前往證券公司系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息； 證券公司系統(tǒng)修正原銀行結(jié)算賬戶為新銀行結(jié)算賬戶信息；前往證券渠道應(yīng)對(duì)信息； 證券渠道顯示買賣處置結(jié)果。客戶資料變卦功能概述客戶發(fā)生姓名稱號(hào)、證件類型和證件信息等根本信息變卦的，需求立刻在存管銀行變卦銀行

40、結(jié)算賬號(hào)，并及時(shí)到證券公司或存管銀行發(fā)起客戶信息的修正，確保銀行結(jié)算賬戶和證券資金臺(tái)賬間根本信息的一致。銀行發(fā)起無證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性修正客戶信息顯示應(yīng)對(duì)修正客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶信息校驗(yàn)客戶存管合法性前往應(yīng)對(duì)功能流程闡明客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入變卦資料信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)修正客戶信息，實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶存管信息合法性；存管銀行系統(tǒng)修正客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶的資料信息，前往證券公司系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納應(yīng)對(duì)后，前往給發(fā)起渠

41、道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果?？蛻糇冐源婀茔y行功能概述客戶撤銷原存管銀行，并指定新存管銀行。有兩種方式：方式一：客戶調(diào)整結(jié)算資金1客戶本人經(jīng)過證券公司或存管銀行渠道辦理資金證券轉(zhuǎn)銀行業(yè)務(wù)，將客戶證券資金臺(tái)賬中的全部余額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中。2下一營業(yè)日，客戶到證券開戶營業(yè)部辦理撤銷存管銀行手續(xù)。3撤銷存管銀行勝利后，客戶立刻辦理存管銀行指定或預(yù)指定存管銀行手續(xù)。方式二：銀行調(diào)整結(jié)算資金1客戶無須將證券資金臺(tái)賬中的全部余額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中，直接到證券公司開戶營業(yè)部辦理撤銷存管銀行手續(xù)。2撤銷存管銀行勝利后，客戶立刻辦理存管銀行指定或預(yù)指定存管銀行手續(xù)。3證券和原存管銀行將客戶撤銷

42、存管銀行當(dāng)日的證券資金臺(tái)賬余額，納入下一交收日原存管銀行資金和新存管銀行的交收范疇。本功能實(shí)現(xiàn)客戶單幣種的變卦存管銀行，不同幣種需求進(jìn)展多次本功能操作。銀行發(fā)起無證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)對(duì)確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系客戶預(yù)指定存管銀行功能流程闡明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入撤銷存管銀行資料信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)需求確認(rèn)客戶當(dāng)日無資金轉(zhuǎn)賬信息；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，需求確認(rèn)客戶當(dāng)日無

43、資金轉(zhuǎn)賬信息； 存管銀行系統(tǒng)撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往給證券公司應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；買賣終了后前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果?？蛻袅⒖淘谧C券公司發(fā)起客戶預(yù)指定存管銀行買賣客戶資金臺(tái)賬結(jié)息功能概述客戶在證券公司撤銷證券資金臺(tái)賬，需求先進(jìn)展結(jié)息。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶資金臺(tái)賬單個(gè)幣種的結(jié)息，主要運(yùn)用于客戶撤銷資金臺(tái)賬時(shí)的結(jié)息。證券公司按照與存管銀行商定的時(shí)間要求和方式，將客戶銷戶結(jié)息金額劃付至相應(yīng)的客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶。銀行發(fā)起無證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)對(duì)客戶結(jié)息添加客戶結(jié)息金額顯示應(yīng)對(duì)添加客戶結(jié)息金額處

44、置應(yīng)對(duì)功能流程闡明 客戶本人持有效證件、證券資金卡等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由證券柜員輸入銷戶結(jié)息資料信息；證券公司系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)展結(jié)息；證券公司系統(tǒng)在客戶證券資金臺(tái)賬中添加利息金額，并實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行，包含結(jié)息金額信息；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，在客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶中添加利息金額；前往證券公司系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果；客戶撤銷證券資金臺(tái)賬 功能概述撤銷客戶在存管銀行的關(guān)系，并撤銷客戶證券資金臺(tái)賬。在撤銷資金臺(tái)賬前，需求完成幾個(gè)步驟：1客戶經(jīng)過證券公司柜臺(tái)辦理結(jié)息；2客戶資金經(jīng)過證券或銀行渠道，把證券資金臺(tái)賬

45、中的全部金額轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶中；3下一營業(yè)日，客戶到證券公司柜臺(tái)辦理撤銷證券資金臺(tái)賬。本功能是實(shí)現(xiàn)客戶單幣種證券資金臺(tái)賬的撤銷，不同幣種需求進(jìn)展多次本功能操作。銀行發(fā)起無證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性撤銷客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系顯示應(yīng)對(duì)確認(rèn)客戶當(dāng)日無轉(zhuǎn)賬信息確認(rèn)客戶當(dāng)日無買賣信息撤銷客戶存管和轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認(rèn)客戶證券資金為0確認(rèn)客戶資金為0確認(rèn)客戶滿足撤銷條件撤銷客戶資金臺(tái)賬買賣功能流程闡明 客戶本人持有效證件、證券資金卡、證券賬戶等相應(yīng)資料到證券公司開戶營業(yè)部，由柜員輸入撤銷資金臺(tái)賬信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)需求確認(rèn)客戶滿足撤銷證券資金臺(tái)賬條件

46、；證券公司系統(tǒng)需求確認(rèn)客戶當(dāng)日無證券買賣和資金轉(zhuǎn)賬買賣信息；證券公司系統(tǒng)需求確認(rèn)客戶證券資金臺(tái)賬余額為0；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，需求確認(rèn)客戶當(dāng)日無資金轉(zhuǎn)賬信息； 存管銀行系統(tǒng)需求確認(rèn)客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額為0；存管銀行系統(tǒng)撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往給證券應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，撤銷客戶存管關(guān)系和轉(zhuǎn)賬關(guān)系；前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果。查詢客戶證券資金臺(tái)賬余額功能概述客戶經(jīng)過存管銀行買賣渠道查詢客戶的證券資金，包括資金余額和可取資金余額。功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶存管關(guān)系合法性發(fā)送應(yīng)對(duì)顯示應(yīng)對(duì)查

47、詢客戶證券資金校驗(yàn)合法性功能流程闡明客戶本人經(jīng)過銀行買賣渠道，錄入查詢資金買賣信息；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)客戶的存管關(guān)系合法性，實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送證券公司；證券公司系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)查詢客戶證券資金臺(tái)賬余額信息，前往給存管銀行系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息，包含資金信息；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息，包含資金信息；銀行渠道顯示買賣處置結(jié)果。查詢客戶銀行結(jié)算賬戶余額功能概述客戶經(jīng)過證券公司買賣渠道查詢客戶的銀行結(jié)算賬戶余額。功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性發(fā)送應(yīng)對(duì)顯示應(yīng)對(duì)查詢客戶銀行結(jié)算資金校驗(yàn)客戶存管合法性功能流程闡明客戶本人經(jīng)過銀行買賣渠道，

48、錄入查詢資金買賣信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行；存管銀行系統(tǒng)接納買賣懇求，校驗(yàn)客戶的存管關(guān)系合法性；存管銀行系統(tǒng)查詢客戶銀行結(jié)算資金信息；前往給存管系統(tǒng)應(yīng)對(duì)信息，包含資金信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息，包含資金信息；證券渠道顯示買賣處置結(jié)果?？蛻羯矸菪ｒ?yàn)功能概述存管銀行發(fā)起的一些買賣，需求由證券公司驗(yàn)證客戶身份信息，如客戶證件信息、證券資金臺(tái)賬、證券密碼等。銀行發(fā)起功能流程圖 略功能流程闡明略證券發(fā)起無轉(zhuǎn)賬類買賣銀行轉(zhuǎn)證券功能概述客戶經(jīng)過證券公司或存管銀行的買賣渠道發(fā)起資金銀轉(zhuǎn)證買賣，實(shí)現(xiàn)客戶銀行結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入客戶證券資金臺(tái)賬，同時(shí)

49、實(shí)時(shí)添加客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額，適用于客戶進(jìn)展資金存款。銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶存管關(guān)系添加客戶資金臺(tái)賬余額提示應(yīng)對(duì)銀行主機(jī)客戶銀行結(jié)算賬戶校驗(yàn)和資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)合法性添加客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額發(fā)送應(yīng)對(duì)功能流程闡明 客戶本人經(jīng)過銀行買賣渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息；存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；存管銀行主機(jī)系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行密碼信息，扣除客戶銀行結(jié)算賬戶資金，添加客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶余額； 存管銀行系統(tǒng)添加客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送證券公司，包含轉(zhuǎn)賬資金信息信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)添加客

50、戶證券資金臺(tái)賬余額；前往給銀行應(yīng)對(duì)信息；存管銀行系統(tǒng)接納應(yīng)對(duì)后，前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；銀行渠道提示買賣處置結(jié)果。證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性添加客戶資金臺(tái)賬余額提示應(yīng)對(duì)添加客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額銀行主機(jī)客戶銀行賬戶校驗(yàn)和資金轉(zhuǎn)帳功能流程闡明客戶本人經(jīng)過證券委托渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行，包含轉(zhuǎn)賬資金信息和銀行密碼信息；存管銀行主機(jī)系統(tǒng)校驗(yàn)客戶銀行結(jié)算賬戶合法性，扣除客戶賬戶資金，添加客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶余額；存管銀行系統(tǒng)添加客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額；前往給證券應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)接納勝利

51、應(yīng)對(duì)后，添加客戶證券資金臺(tái)賬余額；前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道提示買賣處置結(jié)果。證券轉(zhuǎn)銀行功能概述客戶經(jīng)過證券公司或存管銀行的買賣渠道發(fā)起資金證轉(zhuǎn)銀買賣，實(shí)現(xiàn)客戶證券資金臺(tái)賬資金轉(zhuǎn)入客戶銀行結(jié)算賬戶，同現(xiàn)實(shí)時(shí)扣減客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額，適用于客戶進(jìn)展資金取款。銀行發(fā)起功能流程圖錄入信息銀行渠道銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)校驗(yàn)客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系扣減客戶資金臺(tái)賬余額提示應(yīng)對(duì)銀行主機(jī)客戶資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)合法性扣減客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額功能流程闡明客戶本人經(jīng)過銀行買賣渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息；存管銀行系統(tǒng)確認(rèn)客戶的轉(zhuǎn)賬關(guān)系；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送證券公司，包含轉(zhuǎn)賬資金信息和證券資金密碼信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶

52、身份合法性；證券公司系統(tǒng)確認(rèn)客戶證券資金臺(tái)賬余額能否足夠，并扣減相應(yīng)金額；前往給銀行應(yīng)對(duì)信息；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，確認(rèn)客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額能否足夠，扣減客戶管理賬戶余額；存管銀行主機(jī)系統(tǒng)扣減客戶買賣結(jié)算資金匯總賬戶余額，添加客戶銀行結(jié)算賬戶相應(yīng)資金；前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；銀行渠道提示買賣處置結(jié)果。證券發(fā)起功能流程圖錄入信息證券渠道證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)校驗(yàn)合法性扣減客戶資金臺(tái)賬余額發(fā)送應(yīng)對(duì)提示應(yīng)對(duì)扣減客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶余額銀行主機(jī)資金轉(zhuǎn)帳功能流程闡明客戶本人經(jīng)過證券委托渠道，錄入銀行轉(zhuǎn)證券信息；證券公司系統(tǒng)校驗(yàn)客戶身份合法性；證券公司系統(tǒng)確認(rèn)客戶買賣結(jié)算資金臺(tái)賬余額足夠，并扣

53、減相應(yīng)資金；實(shí)時(shí)將買賣懇求發(fā)送存管銀行，包含轉(zhuǎn)賬資金信息；存管銀行系統(tǒng)校驗(yàn)確認(rèn)客戶買賣結(jié)算管理賬戶余額足夠，并扣除客戶管理賬戶余額；存管銀行系統(tǒng)扣減買賣結(jié)算資金匯總賬戶余額，添加客戶結(jié)算賬戶資金；前往給證券公司應(yīng)對(duì)信息；證券公司系統(tǒng)前往給發(fā)起渠道應(yīng)對(duì)信息；證券渠道提示買賣處置結(jié)果。銀行轉(zhuǎn)證券沖正功能概述銀行轉(zhuǎn)證券沖正是保證銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由買賣發(fā)起方擔(dān)任；當(dāng)銀行轉(zhuǎn)證買賣出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，買賣發(fā)起方自動(dòng)或人工發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正買賣，取消原轉(zhuǎn)賬買賣。銀行發(fā)起功能流程圖銀行銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起沖正沖正客戶銀行資金沖正客戶資金查詢?cè)I賣流水記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗功能流程闡明存管銀

54、行系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正買賣給證券公司系統(tǒng)；證券公司系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；證券公司系統(tǒng)對(duì)原買賣進(jìn)展資金沖正，涉及客戶證券資金臺(tái)賬余額的處置；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，沖正買賣結(jié)算資金匯總賬戶余額和客戶結(jié)算賬戶資金；存管銀行系統(tǒng)記錄原轉(zhuǎn)賬買賣為失?。蛔C券發(fā)起功能流程圖證券證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起沖正沖正客戶資金查詢?cè)I賣流水記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗功能流程闡明證券公司系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正買賣給存管銀行系統(tǒng)； 存管銀行系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；存管銀行系統(tǒng)對(duì)原買賣進(jìn)展資金沖正，涉及客戶銀行結(jié)算賬戶、買賣結(jié)算資金匯總賬戶和客戶管理賬戶余額的處置；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，記錄原轉(zhuǎn)賬買賣為失??；證券轉(zhuǎn)銀行沖正功

55、能概述證券轉(zhuǎn)銀行沖正是保證銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由買賣發(fā)起方擔(dān)任；當(dāng)證券轉(zhuǎn)銀行買賣出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，買賣發(fā)起方自動(dòng)或人工發(fā)起證券轉(zhuǎn)銀行沖正買賣，取消原轉(zhuǎn)賬買賣。銀行發(fā)起功能流程圖銀行銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起沖正記錄原轉(zhuǎn)賬買賣為失敗沖正客戶資金查詢?cè)I賣流水功能流程闡明存管銀行系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正買賣；證券公司系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；證券公司系統(tǒng)對(duì)原買賣進(jìn)展資金沖正，涉及客戶證券資金臺(tái)賬余額的處置；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，記錄原轉(zhuǎn)賬買賣為失??；證券發(fā)起功能流程圖證券證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起沖正記錄原轉(zhuǎn)賬為失敗沖正客戶資金查詢?cè)I賣流水功能流程闡明證券公司系統(tǒng)發(fā)起銀行轉(zhuǎn)證券沖正

56、買賣給存管銀行系統(tǒng)；存管銀行系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；存管銀行系統(tǒng)對(duì)原買賣進(jìn)展資金沖正，沖正客戶銀行結(jié)算賬戶和買賣結(jié)算資金匯總賬戶，沖正客戶管理賬戶余額的處置；證券公司系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，記錄原買賣流水為失??；買賣重發(fā)功能概述買賣重發(fā)是保證明時(shí)買賣數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由買賣發(fā)起方擔(dān)任；當(dāng)買賣出現(xiàn)如通訊超時(shí)等異常情況時(shí)，由買賣發(fā)起方自動(dòng)或人工發(fā)起重發(fā)買賣。銀行發(fā)起功能流程圖銀行銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)發(fā)起買賣查詢?cè)I賣流水后續(xù)買賣處置判別原買賣能否處置買賣處置及發(fā)送應(yīng)對(duì)有無功能流程闡明 存管銀行系統(tǒng)自動(dòng)或手工發(fā)起重發(fā)買賣信息給證券系統(tǒng)；證券公司系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；證券公司系統(tǒng)判別原買賣能否存在，如無那么轉(zhuǎn)步

57、驟，如有那么轉(zhuǎn)；證券公司系統(tǒng)處置買賣流程；存管銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，統(tǒng)根據(jù)證券公司系統(tǒng)的處置結(jié)果進(jìn)展相應(yīng)的后續(xù)處置；證券發(fā)起功能流程圖證券證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)發(fā)起買賣查詢?cè)I賣流水后續(xù)買賣處置判別原買賣能否處置買賣處置及發(fā)送應(yīng)對(duì)有無功能流程闡明證券系統(tǒng)自動(dòng)或手工發(fā)起重發(fā)買賣信息給銀行系統(tǒng)；銀行系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水；銀行系統(tǒng)判別原買賣能否存在，如無那么轉(zhuǎn)步驟，如有那么轉(zhuǎn)；銀行系統(tǒng)處置買賣流程；證券系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，根據(jù)存管銀行系統(tǒng)的處置結(jié)果進(jìn)展相應(yīng)的后續(xù)處置；查詢買賣結(jié)果功能概述查詢買賣結(jié)果是保證買賣數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由買賣發(fā)起方擔(dān)任；當(dāng)買賣出現(xiàn)如通訊超時(shí)等買賣不明確的異常情況，由買賣發(fā)起方自

58、動(dòng)或手工發(fā)起查詢買賣結(jié)果，確認(rèn)原買賣在對(duì)方系統(tǒng)的處置情況；銀行發(fā)起功能流程圖銀行銀行系統(tǒng)證券系統(tǒng)發(fā)起買賣確認(rèn)對(duì)方系統(tǒng)原買賣處置結(jié)果查詢?cè)I賣處置結(jié)果后續(xù)買賣處置功能流程闡明銀行系統(tǒng)自動(dòng)或手工發(fā)起查詢買賣結(jié)果給證券系統(tǒng)；證券系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水，把處置結(jié)果前往給銀行系統(tǒng)；銀行系統(tǒng)接納勝利應(yīng)對(duì)后，確認(rèn)證券系統(tǒng)對(duì)原買賣的處置結(jié)果；銀行系統(tǒng)根據(jù)銀行系統(tǒng)的處置結(jié)果進(jìn)展相應(yīng)的后續(xù)處置；證券發(fā)起功能流程圖證券證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)發(fā)起買賣確認(rèn)對(duì)方系統(tǒng)原買賣處置結(jié)果查詢?cè)I賣處置結(jié)果后續(xù)買賣處置功能流程闡明證券系統(tǒng)自動(dòng)或手工發(fā)起查詢買賣結(jié)果給銀行系統(tǒng)；銀行系統(tǒng)查詢?cè)I賣流水，把處置結(jié)果前往給證券系統(tǒng)；證券系統(tǒng)接納勝利

59、應(yīng)對(duì)后，確認(rèn)銀行系統(tǒng)對(duì)原買賣的處置結(jié)果；證券系統(tǒng)根據(jù)銀行系統(tǒng)的處置結(jié)果進(jìn)展相應(yīng)的后續(xù)處置；客戶另路查詢效力客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶實(shí)時(shí)查詢個(gè)人客戶經(jīng)過存管銀行的銀行、網(wǎng)上銀行、多媒體終端和銀行柜面等渠道；機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)過存管銀行的網(wǎng)上銀行和銀行等渠道，實(shí)時(shí)查詢客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶歷史及當(dāng)日的發(fā)生明細(xì)和余額信息?？蛻糍I賣結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單效力客戶在存管銀行柜面填寫客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單效力開通懇求表，預(yù)留對(duì)賬單收件地址、和收件人姓名。銀行柜員校驗(yàn)客戶身份、銀行密碼、預(yù)留印鑒機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)過后，為客戶辦理客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單效力開通手續(xù)。銀行定期以掛號(hào)信的方式，向客戶寄送紙質(zhì)對(duì)賬

60、單?？蛻糇冐酝ㄓ嵉刂坊蚴占说?，到存管銀行柜面填寫客戶買賣結(jié)算資金管理賬戶對(duì)賬單效力變卦懇求表，懇求變卦對(duì)賬單收件地址、和收件人姓名。日終對(duì)賬和調(diào)整對(duì)賬數(shù)據(jù)交換日終買賣終了后，證券公司與存管銀行生成規(guī)定格式的對(duì)賬數(shù)據(jù)文件，按商定的數(shù)據(jù)交換方式相互交換以下對(duì)賬數(shù)據(jù)文件：1賬戶類買賣對(duì)賬數(shù)據(jù)文件客戶形狀對(duì)賬數(shù)據(jù)文件本對(duì)賬數(shù)據(jù)文件中包含當(dāng)日發(fā)生指定存管銀行含預(yù)指定、撤銷存管銀行或變卦銀行結(jié)算賬戶等賬戶類買賣的客戶，在證券公司和存管銀行的日終存管形狀、存管銀行和銀行結(jié)算賬號(hào)等信息明細(xì)記錄。賬戶類買賣明細(xì)對(duì)賬數(shù)據(jù)文件本對(duì)賬數(shù)據(jù)文件中包含客戶當(dāng)日發(fā)生的各筆指定存管銀行含預(yù)指定、撤銷存管銀行、變卦銀行結(jié)算賬