精選司法考試最新增補(bǔ)法律法規(guī)(2023.11-2023.2)

1、司法考試最新增補(bǔ)法律法規(guī)(2023.11-2023.2)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律假設(shè)干問(wèn)題的解釋2023年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議、2023年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第22次會(huì)議通過(guò)為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)?中華人民共和國(guó)刑法?規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應(yīng)用法律的假設(shè)干問(wèn)題解釋如下：第一條 復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第四項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡，以偽造金融票

2、證罪定罪處分。偽造空白信用卡10張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第四項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡，以偽造金融票證罪定罪處分。偽造信用卡，有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重：一偽造信用卡5張以上不滿25張的；二偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在20萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的;三偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；四其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。偽造信用卡，有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重：一偽造信用卡25張以上的；二偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；三偽造空白信用卡250張以上的；四其他情

3、節(jié)特別嚴(yán)重的情形。本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計(jì)算。第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大。有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大：一明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的；二明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的；三非法持有他人信用卡50張以上的；四使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；五出

4、售、購(gòu)置、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處分；涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百

5、七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大。第四條 為信用卡申請(qǐng)人制作、提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪定罪處分。承當(dāng)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、驗(yàn)證、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律效勞等職責(zé)的中介組織或其人員，為信用卡申請(qǐng)人提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實(shí)罪定罪處分。第五條

6、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大；數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大；數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大。刑法第一百九十六條第一款第三項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡，包括以下情形：一拾得他人信用卡并使用的；二騙取他人信用卡并使用的；三竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；四其他冒用他人信用卡的情形。第六條 持卡人以非法占有為目的，

7、超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支。有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的：一明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；二肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；三透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；四抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；五使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；六其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大

8、；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已歸還全部透支款息的，可以從輕處分，情節(jié)輕微的，可以免除處分。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已歸還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪

9、定罪處分。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處分。第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。最高人民法院關(guān)于審理行政許可案件假設(shè)干問(wèn)題的規(guī)定2023年1

10、1月9日最高人民法院審判委員會(huì)第1476次會(huì)議通過(guò) 2023年12月14日公布 自2023年1月4日起施行為標(biāo)準(zhǔn)行政許可案件的審理，根據(jù)?中華人民共和國(guó)行政許可法?(以下簡(jiǎn)稱行政許可法)、?中華人民共和國(guó)行政訴訟法?及其他有關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合行政審判實(shí)際，對(duì)有關(guān)問(wèn)題作如下規(guī)定：第一條 公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)作出的行政許可決定以及相應(yīng)的不作為，或者行政機(jī)關(guān)就行政許可的變更、延續(xù)、撤回、注銷、撤銷等事項(xiàng)作出的有關(guān)具體行政行為及其相應(yīng)的不作為侵犯其合法權(quán)益，提起行政訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。第二條 公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)未公開行政許可決定或者未提供行政許可監(jiān)督檢查記錄侵犯其

11、合法權(quán)益，提起行政訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。第三條 公民、法人或者其他組織僅就行政許可過(guò)程中的告知補(bǔ)正申請(qǐng)材料、聽證等通知行為提起行政訴訟的，人民法院不予受理，但導(dǎo)致許可程序?qū)ι鲜鲋黧w事實(shí)上終止的除外。第四條 當(dāng)事人不服行政許可決定提起訴訟的，以作出行政許可決定的機(jī)關(guān)為被告；行政許可依法須經(jīng)上級(jí)行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，當(dāng)事人對(duì)批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)行為不服一并提起訴訟的，以上級(jí)行政機(jī)關(guān)為共同被告；行政許可依法須經(jīng)下級(jí)行政機(jī)關(guān)或者管理公共事務(wù)的組織初步審查并上報(bào)，當(dāng)事人對(duì)不予初步審查或者不予上報(bào)不服提起訴訟的，以下級(jí)行政機(jī)關(guān)或者管理公共事務(wù)的組織為被告。第五條 行政機(jī)關(guān)依據(jù)行政許可法第二十六條第二款規(guī)定統(tǒng)一辦

12、理行政許可的，當(dāng)事人對(duì)行政許可行為不服提起訴訟，以對(duì)當(dāng)事人作出具有實(shí)質(zhì)影響的不利行為的機(jī)關(guān)為被告。第六條 行政機(jī)關(guān)受理行政許可申請(qǐng)后，在法定期限內(nèi)不予答復(fù)，公民、法人或者其他組織向人民法院起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。前款“法定期限自行政許可申請(qǐng)受理之日起計(jì)算；以數(shù)據(jù)電文方式受理的，自數(shù)據(jù)電文進(jìn)入行政機(jī)關(guān)指定的特定系統(tǒng)之日起計(jì)算；數(shù)據(jù)電文需要確認(rèn)收訖的，自申請(qǐng)人收到行政機(jī)關(guān)的收訖確認(rèn)之日起計(jì)算。第七條 作為被訴行政許可行為根底的其他行政決定或者文書存在以下情形之一的，人民法院不予認(rèn)可：一明顯缺乏事實(shí)根據(jù)；二明顯缺乏法律依據(jù)；三超越職權(quán)；四其他重大明顯違法情形。第八條 被告不提供或者無(wú)正當(dāng)理由逾

13、期提供證據(jù)的，與被訴行政許可行為有利害關(guān)系的第三人可以向人民法院提供；第三人對(duì)無(wú)法提供的證據(jù)，可以申請(qǐng)人民法院調(diào)?。蝗嗣穹ㄔ涸诋?dāng)事人無(wú)爭(zhēng)議，但涉及國(guó)家利益、公共利益或者他人合法權(quán)益的情況下，也可以依職權(quán)調(diào)取證據(jù)。第三人提供或者人民法院調(diào)取的證據(jù)能夠證明行政許可行為合法的，人民法院應(yīng)當(dāng)判決駁回原告的訴訟請(qǐng)求。第九條 人民法院審理行政許可案件，應(yīng)當(dāng)以申請(qǐng)人提出行政許可申請(qǐng)后實(shí)施的新的法律標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)；行政機(jī)關(guān)在舊的法律標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施期間，無(wú)正當(dāng)理由拖延審查行政許可申請(qǐng)至新的法律標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施，適用新的法律標(biāo)準(zhǔn)不利于申請(qǐng)人的，以舊的法律標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)。第十條 被訴準(zhǔn)予行政許可決定違反當(dāng)時(shí)的法律標(biāo)準(zhǔn)但符合新的法律標(biāo)準(zhǔn)的

14、，判決確認(rèn)該決定違法；準(zhǔn)予行政許可決定不損害公共利益和利害關(guān)系人合法權(quán)益的，判決駁回原告的訴訟請(qǐng)求。第十一條 人民法院審理不予行政許可決定案件，認(rèn)為原告請(qǐng)求準(zhǔn)予許可的理由成立，且被告沒(méi)有裁量余地的，可以在判決理由寫明，并判決撤銷不予許可決定，責(zé)令被告重新作出決定。第十二條 被告無(wú)正當(dāng)理由拒絕原告查閱行政許可決定及有關(guān)檔案材料或者監(jiān)督檢查記錄的，人民法院可以判決被告在法定或者合理期限內(nèi)準(zhǔn)予原告查閱。第十三條 被告在實(shí)施行政許可過(guò)程中，與他人惡意串通共同違法侵犯原告合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶賠償責(zé)任；被告與他人違法侵犯原告合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其違法行為在損害發(fā)生過(guò)程和結(jié)果中所起作用等因素，確定被告的行政賠償責(zé)任；被告已經(jīng)依照法定程序履行審慎合理的審查職責(zé)，因他人行為導(dǎo)致行政許可決定違法的，不承當(dāng)賠償責(zé)任。在行政許可案件中，當(dāng)事人請(qǐng)求一并解決有關(guān)民事賠償問(wèn)題的，人民法院可以合并審理。第十四條 行政機(jī)關(guān)依據(jù)行政許可法第八條第二款規(guī)定變更或者撤回已經(jīng)生效的行政許可，公民、法人或者其