金融基礎(chǔ)知識5-6節(jié)

1、金融基礎(chǔ)知識5-6節(jié)您的姓名： 填空題 *_基本信息：矩陣文本題 *學(xué)校：_班級：_電話:_1. 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括（）。.自有資金.經(jīng)營資金.存款負(fù)債.借款負(fù)債 單選題、(正確答案)、答案解析：（源達提示）選項A正確：商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括以下三項：第一，自有資金。商業(yè)銀行的自有資金是銀行股東為賺取利潤而投入銀行的貨幣和保留在銀行中的收益，代表著對銀行的所有權(quán)。自有資金主要包括股本金、儲備資金以及未分配利潤。第二，存款負(fù)債。存款是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)中最重要的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行經(jīng)營資金的主要來源。第三，借款負(fù)債。各類非存款性的借款也是商業(yè)銀行負(fù)債的重要組成部分，通過借入短期資金，商業(yè)銀行既

2、可獲得短期的流動性需要，又可持有較高比例的缺乏流動性的高收益資產(chǎn)。2. 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。.負(fù)債業(yè)務(wù).資產(chǎn)業(yè)務(wù).表外業(yè)務(wù).表內(nèi)業(yè)務(wù) 單選題、(正確答案)答案解析：（源達提示）選項D正確：商業(yè)銀行在各國金融體系中起著舉足輕重的作用，其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動直接影響實體經(jīng)濟的運行。資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括反應(yīng)。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。3. 根據(jù)1998年9月28日國務(wù)院辦公廳印發(fā)的中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定，中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是（）。.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃.監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國

3、證監(jiān)會負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算.監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為.管理證券期貨交易所 單選題、(正確答案)、答案解析：（源達提示）選項A正確：中國證券監(jiān)督管理委員會作為國務(wù)院負(fù)責(zé)證券期貨業(yè)監(jiān)督管的正部級事業(yè)單位，根據(jù)法律、法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理。根據(jù)1998年9月28日國務(wù)院辦公廳印發(fā)的中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定，中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是：（1）研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃（正確）；起草證券期貨市場的有關(guān)法律法規(guī)；制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章、規(guī)則和辦法。（2）垂直

4、領(lǐng)導(dǎo)全國證券監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員，負(fù)責(zé)有關(guān)證券公司監(jiān)事會的日常管理工作。（3）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算（正確）；監(jiān)管證券投資基金活動；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。（4）監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。（5）監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為（正確）。（6）管理證券期貨交易所（正確）；按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業(yè)協(xié)會和期貨業(yè)協(xié)會。（7）監(jiān)

5、管證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機構(gòu)、證券期貨投資咨詢機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)；與中國人民銀行共同審批基金托管機構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；制定上述機構(gòu)高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施；指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員的資格管理。（8）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)到境外設(shè)立證券機構(gòu)；監(jiān)管境外機構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。（9）監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。（10）會同有關(guān)部門審批會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動；監(jiān)管律

6、師事務(wù)所、律師從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動。（11）依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰。（12）歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。（13）國務(wù)院交辦的其他事項。4. 經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的方法有（）。.守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險.積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱?，保護好金融投資者和消費者的合法權(quán)益.健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板.深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白 單選題、(正確答案)

7、、答案解析：（源達提示）選項C正確：經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的方法有：（1）守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險（正確）。積極緩解金融體系資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱?，保護好金融投資者和消費者的合法權(quán)益（正確）。（2）健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板（正確）。中國金融部門規(guī)模高速膨脹的同時，也存在諸多發(fā)展短板。因此，需要改善金融服務(wù)，補齊金融短板，疏通資金進入實體經(jīng)濟的管道。在間接融資方面，重點優(yōu)化商業(yè)銀行信貸配置結(jié)構(gòu)，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)型改革。

8、在直接融資方面，深化多層次資本市場建設(shè)，積極有序發(fā)展股權(quán)融資和債券市場融資，改革股票發(fā)行上市制度，完善各個市場板塊的功能定位，提供適合不同類型企業(yè)需求的多元化融資工具。（3）深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。（正確）5. 商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)主要分為（）。.擔(dān)保承諾類.代理投融資服務(wù)類.中介服務(wù)類.其他類 單選題、(正確答案)、答案解析：（源達提示）選項B正確：商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)主要分為擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等。6. 下列屬于多層次資本市場意義的是（）。.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險.有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄

9、轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力.有利于提高我國經(jīng)濟金融的國際競爭力.有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩 單選題、(正確答案)答案解析：（源達提示）選項D正確：多層次資本市場的意義包括：（1）有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力；（正確）（2）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險；（正確）（3）有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；（4）有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；（正確）（5）有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；（6）有利于提高我國經(jīng)濟金融的國際競爭力。（正確）7. 商業(yè)銀行等金融機構(gòu)按規(guī)定

10、的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為（）。 單選題法定存款準(zhǔn)備金率(正確答案)貼現(xiàn)率法定貸款準(zhǔn)備金率公開市場業(yè)務(wù)答案解析：選項A正確：商業(yè)銀行等金融機構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為法定存款準(zhǔn)備金率。8. 若法定存款準(zhǔn)備率6%，客戶提現(xiàn)比率10%，超額準(zhǔn)備率9%，則可求出貨幣乘數(shù)為（）。 單選題4.4(正確答案)4.75.35.9答案解析：選項A正確：貨幣乘數(shù)計算公式m=（1+Rc）/（Rd+Re+Rc）。本題中，貨幣乘數(shù)m=（1+10%）/（6%+9%+10%）=4.4。其中，Rc表示現(xiàn)金漏損率（提現(xiàn)率）

11、，Rd表示法定準(zhǔn)備金率，Re表示超額準(zhǔn)備金率。9. 貨幣政策指中央銀行為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標(biāo)，運用各種工具調(diào)節(jié)（）的一種金融政策和措施。 單選題貨幣供給和利率(正確答案)貨幣需求與供給社會需求與供給社會供給和利率答案解析：選項A正確：貨幣政策指中央銀行為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、信用及利率等方針和措施的總稱。10. 若法定存款準(zhǔn)備率20%，無現(xiàn)金漏損，無超額準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為（）。 單選題4.545(正確答案)20答案解析：選項C正確：現(xiàn)金比率也叫現(xiàn)金漏損率，若沒有現(xiàn)金漏損和超額準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)就等于法定存款準(zhǔn)備率的倒數(shù)。此題中，法定存款準(zhǔn)備金為20%即1/5，1/5的

12、倒數(shù)是5，故答案為5。11. 貨幣政策四大目標(biāo)之間存在矛盾，任何一個國家要想同時實現(xiàn)是很困難的，但其中（）是一致的。 單選題充分就業(yè)與經(jīng)濟增長(正確答案)經(jīng)濟增長與國際收支平衡物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長物價穩(wěn)定與充分就業(yè)答案解析：選項A正確：貨幣政策四大目標(biāo)之間存在矛盾，任何一個國家要想同時實現(xiàn)是很困難的，但其中充分就業(yè)與經(jīng)濟增長是一致的。12. 下列屬于間接信用控制工具的是（）。 單選題優(yōu)惠利率利率限制窗口指導(dǎo)(正確答案)流動性比率答案解析：選項C符合題意：信用間接控制工具指中央銀行憑借其在金融體制中的特殊地位，通過與金融機構(gòu)之間的磋商、宣傳等，指導(dǎo)其信用活動，以控制信用，其方式主要有窗口指導(dǎo)、道義

13、勸告；選項A不符合題意：優(yōu)惠利率屬于選擇性貨幣政策工具；選項BD不符合題意：利率限制和流動性比率屬于直接信用控制工具。13. 中央銀行就金融機構(gòu)對客戶購買房地產(chǎn)等方面放款的限制措施是（）。 單選題消費者信用控制證券市場信用控制不動產(chǎn)信用控制(正確答案)直接信用控制答案解析：選項C正確：中央銀行就金融機構(gòu)對客戶購買房地產(chǎn)等方面放款的限制措施是不動產(chǎn)信用控制；選項A不符合題意：消費者信用控制是指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制；選項B不符合題意：證券市場信用控制是指中央銀行對有關(guān)證券交易的各種貸款和信用交易的保證金比率進行限制；選項D不符合題意：直接信用控制是指以行政命令或其

14、他方式，直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制。14. 中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業(yè)務(wù)。 單選題政策性公開市場操作(正確答案)投融資保值答案解析：選項B正確：中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的公開市場操作業(yè)務(wù)。15. 下列不屬于選擇性貨幣政策工具的是（）。 單選題消費者信用控制證券市場信用控制不動產(chǎn)信用控制公開市場業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：選項D符合題意：直接信用控制是補充性工具，主要有信用分配、直接干預(yù)、流動性比率、利率限制、貸款限額等。常見的選擇性貨幣政策工具主要包括：（1）消費者信用控制；（2）證券市場信用控制；（3）不動產(chǎn)信用控制；（4）直接信用

15、控制；（5）間接信用控制等。16. 如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會（）。 單選題使商業(yè)銀行的借入資金成本降低使商業(yè)銀行降低貸款利率擴大企業(yè)的借貸需求減少貸款量和貨幣供應(yīng)量(正確答案)答案解析：選項D正確：再貼現(xiàn)率提高，會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。17. 下列會引起貨幣供給量減少的貨幣政策操作是（）。 單選題提高法定存款準(zhǔn)備金率(正確答案)降低再貼現(xiàn)率降低利率中央銀行買入債券答案解析：選項A正確：提高法定存款準(zhǔn)備金率會引起貨幣供給量減少；選項BCD錯誤：降低利率、降低再貼現(xiàn)率、中央銀行買入債券會導(dǎo)致貨幣供給量增加。18.

16、目前，西方各國運用的比較多而且十分靈活有效的貨幣政策工具為（）。 單選題法定存款準(zhǔn)備金再貼現(xiàn)政策公開市場業(yè)務(wù)(正確答案)窗口指導(dǎo)答案解析：選項C正確：公開市場業(yè)務(wù)是目前發(fā)達國家運用最多的貨幣政策工具。19. 貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論的代表人物是（）。 單選題凱恩斯李嘉圖費雪弗里德曼(正確答案)答案解析：選項D正確：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論的代表人物是弗里德曼。20. 美國資本市場體系中，在（）上市的公司具有高科技含量、高風(fēng)險、高回報、小規(guī)模特征。 單選題納斯達克市場(正確答案)紐約證券交易所美國證券交易所場外交易市場答案解析：選項A正確：美國資本市場體系中，在納斯達克市場上市的公司

17、具有高科技含量、高風(fēng)險、高回報、小規(guī)模特征。21. 日本證券市場的主板市場是（）。 單選題東京證券交易所(正確答案)納斯達克市場大阪證券交易所名古屋證券交易所答案解析：選項A符合題意：日本證券市場的主板市場是東京證券交易所；選項B不符合題意：納斯達克是美國的二板市場；選項CD不符合題意：大阪證券交易所、名古屋證券交易所是日本的二板市場。22. 美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。 單選題納斯達克市場紐約證券交易所(正確答案)美國證券交易所倫敦證券交易所答案解析：選項B正確：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。23. 經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會

18、批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于（）在深圳證券交易所正式啟動。 單選題2009.06.302009.10.23(正確答案)2010.01.012010.02.20答案解析：選項B正確：經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。24. 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的（）。 單選題主板市場二板市場三板市場(正確答案)創(chuàng)業(yè)板市場答案解析：選項C正確：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗

19、稱的三板市場。三板市場即全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運營管理機構(gòu)。25. 中國的二板市場特指（）。 單選題中小企業(yè)板區(qū)域性股權(quán)交易市場代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)深圳創(chuàng)業(yè)板市場(正確答案)答案解析：選項D正確：二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。26. 2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意在（）設(shè)立中小企業(yè)板塊。 單選題深圳證券交易所主板市場內(nèi)部(正確答案)深圳證券交易所主板市場之外上海證券交易所主板市場內(nèi)部上海證券交易所主板市場之外答案解析：選項A正確：2004年5月，

20、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意在深圳證券交易所主板市場內(nèi)部設(shè)立中小企業(yè)板塊。27. 投資人一般都是風(fēng)險規(guī)避或風(fēng)險中立者的市場是（）。 單選題主板市場(正確答案)納斯達克市場二板市場場外交易市場答案解析：選項A正確：主板市場上市的公司成熟性好，知名度高，投資人一般都是風(fēng)險規(guī)避或風(fēng)險中立者。28. 場外市場價格決定的主要方式是（）。 單選題公開競價集合競價協(xié)商議價(正確答案)連續(xù)競價答案解析：選項C正確：場外交易市場的價格決定機制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)商議價。具體地說，是證券公司對自己所經(jīng)營的證券同時掛出買入價和賣出價，并無條件地按買入價買入證券和按賣出價賣出證券，最終的成交價是在掛牌價基

21、礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價。券商可根據(jù)市場情況隨時調(diào)整所掛的牌價。29. 場外交易市場的組織方式大多采?。ǎ?。 單選題經(jīng)紀(jì)制會員制做市商制(正確答案)公司制答案解析：選項C正確：場外市場交易制度通常采用做市商制度。做市商制度也叫報價驅(qū)動制度，是指做市商向市場提供雙邊報價，投資者根據(jù)報價選擇是否與做市商交易。30. 我國目前的匯率制度是（）。 單選題固定匯率制釘住匯率制聯(lián)合浮動制度有管理的浮動匯率制度(正確答案)答案解析：選項D正確：自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。31. 當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，在市場上引起

22、的反應(yīng)為（）。 單選題商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少(正確答案)答案解析：選項D正確：當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。32. 我國逐步改革和完善市場化金融體系的階段是（）。 單選題19841993年19942003年(正確答案)20042011年2012年至今答

23、案解析：選項B正確：1949-1978年：計劃經(jīng)濟時期“大一統(tǒng)”的金融體系；1979-1983年：多元混合型金融體系；1984-1993年：以中央銀行為中心，國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機構(gòu)分工協(xié)作的金融體系逐步形成；1994-2003年：逐步改革和完善的市場化金融體系；2004-2011年：多種所有制和多種經(jīng)營形式、結(jié)構(gòu)合理、功能完善、高效安全的現(xiàn)代金融體系；2012年至今：基本金融制度逐步健全、對外開放程度不斷提高的現(xiàn)代金融體系。33. 下列關(guān)于匯率的說法，錯誤的是（）。 單選題在資本安全性與流動性不變時，當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時，該國貨幣匯率趨于上浮緊縮的財政政策和貨幣政策通常會使

24、該國貨幣匯率上升當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升(正確答案)從長期看，匯率終將根據(jù)貨幣實際購買力而自行調(diào)整到合理的水平答案解析：選項C符合題意：當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。34. 我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）。 單選題主板市場創(chuàng)業(yè)板市場三板市場四板市場(正確答案)答案解析：選項D正確：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要

25、組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。35. （）的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。 單選題法定存款準(zhǔn)備金率超額存款準(zhǔn)備金率(正確答案)現(xiàn)金比率定期存款與活期存款的比率答案解析：選項B正確：商業(yè)銀行保有的超過法定存款準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額存款準(zhǔn)備金率。超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。36. 下列選項中，不屬于場外交易市場主要功能的是（）。 單選題拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道掛牌標(biāo)準(zhǔn)

26、相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求(正確答案)答案解析：選項D符合題意：掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求屬于場外交易市場的特征，不是其功能；場外交易市場的功能包括：（1）擴寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境；（2）為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所；（3）提供風(fēng)險分成的金融資產(chǎn)管理渠道。37. 貨幣政策工具是指中央銀行為實現(xiàn)（）所采用的具體方法和手段。 單選題貨幣政策目標(biāo)(正確答案)貨幣供應(yīng)總量選擇性貨幣政策目標(biāo)宏觀經(jīng)濟政策目標(biāo)答案解析：選項A正確：貨幣政策工具是指中央銀行為達到貨幣政策目標(biāo)所采取的手段。貨幣政策工具可分為一般性政策工具和選擇性政策工

27、具。38. 2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司在國家工商總局注冊成立，注冊資本（）億元。 單選題102030(正確答案)40答案解析：選項C正確：2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司在國家工商總局注冊成立，注冊資本30億元。39. 我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）。 單選題上海證券交易所；深圳證券交易所深圳證券交易所；上海證券交易所深圳證券交易所；深圳證券交易所(正確答案)上海證券交易所；上海證券交易所答案解析：選項C正確：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。2009年10

28、月，經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場在深圳證券交易所正式啟動。40. 一般來說，一國貨幣政策的最終目標(biāo)是（）。 單選題穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與平衡國際收支(正確答案)穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與國際收支順差穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與促進金融改革答案解析：選項A正確：貨幣政策的最終目標(biāo)，是指貨幣政策在一段較長的時期內(nèi)所要達到的目標(biāo)，目標(biāo)相對固定，基本上與一個國家的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)相一致，因此最終目標(biāo)也被稱作貨幣政策的戰(zhàn)略目標(biāo)或長期目標(biāo)。貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。41. 下

29、列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場功能的是（）。 單選題承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用促進產(chǎn)業(yè)升級優(yōu)化資源配置有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱(正確答案)答案解析：選項D符合題意：創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用，而對企業(yè)來講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險、規(guī)范企業(yè)運作等作用。相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。42. 長期通貨膨脹影響經(jīng)濟市場，導(dǎo)致市場價格上漲，總需求大于總供給，中央銀行采取

30、（）。 單選題寬松性貨幣政策緊縮性貨幣政策(正確答案)中性貨幣政策積極性貨幣政策答案解析：選項B正確：緊縮性的貨幣政策是通過削減貨幣供應(yīng)的增長率來降低總需求水平，在這種政策下，取得信貸較為困難，利息率也隨之提高。因此，在通貨膨脹較嚴(yán)重時，采用緊縮性的貨幣政策較合適。43. 二板市場指的是（）。 單選題微型企業(yè)板塊市場主板市場中小企業(yè)板塊市場創(chuàng)業(yè)板市場(正確答案)答案解析：選項D正確：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為“二板市場”，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。44. 中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國貨幣發(fā)行，體現(xiàn)了中央銀行是（）的職能。 單選題銀行的銀行發(fā)行的銀行(正確答案)政府的

31、銀行市場的銀行答案解析：選項B正確：發(fā)行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國貨幣發(fā)行，并通過調(diào)控貨幣流通，穩(wěn)定幣值。45. 金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為（）。 單選題存款準(zhǔn)備金(正確答案)基礎(chǔ)貨幣法定盈余公積任意盈余公積答案解析：選項A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。46. 一般性貨幣政策工具屬于對貨幣（）的調(diào)節(jié)。 單選題總量(正確答案)規(guī)模流通時間流通范圍答案解析：選項A正確：一般性貨幣政策工具指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，主要從總量上

32、對貨幣供應(yīng)量和信貸規(guī)模進行調(diào)節(jié)。47. 以下不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是（）。 單選題中小板創(chuàng)業(yè)板主板券商柜臺(正確答案)答案解析：選項D符合題意：場內(nèi)市場包括：主板市場（一板市場）、中小企業(yè)板塊市場（中小板市場）、創(chuàng)業(yè)板市場（二板市場）、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）。券商柜臺市場屬于場外交易市場。48. 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是（）。 單選題場內(nèi)交易市場(正確答案)柜臺交易市場場外交易市場店頭交易市場答案解析：選項A正確：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在

33、多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。49. 在機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓活動的機構(gòu)，應(yīng)該滿足最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元，或管理資產(chǎn)不少于人民幣（）億元的條件。 單選題1(正確答案)352答案解析：選項A正確：為了滿足各類私募產(chǎn)品報價轉(zhuǎn)讓交易的復(fù)雜性，報價系統(tǒng)進行了多項流程創(chuàng)新，比如舍棄傳統(tǒng)的會員制，改用參與人制度。所謂參與人制度，主要是指最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元，或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元的合規(guī)金融機構(gòu)與企業(yè)，可以作為報價系統(tǒng)參與人進行投資、創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品展示與代理交易等。50.

34、 在中國，市場代碼以“002”開頭的是（）。 單選題主板創(chuàng)業(yè)板中小板(正確答案)第四板答案解析：選項C正確：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。51. 國際結(jié)算銀行是一個旨在加強各國（）與國際金融機構(gòu)合作的組織。 單選題中央銀行(正確答案)清算機構(gòu)銀行業(yè)協(xié)會證券交易所答案解析：選項A正確：國際結(jié)算銀行是一個旨在加強各國中央銀行與國際金融機構(gòu)合作的國際組織。52. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）

35、。 單選題跨期性杠桿性(正確答案)聯(lián)動性不確定性或高風(fēng)險性答案解析：選項B正確：杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。53. 有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。 單選題附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)附有出售選擇權(quán)條款的債

36、券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券在市場上出售的權(quán)利(正確答案)答案解析：選項D說法錯誤：附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。54. 根據(jù)證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。 單選題在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項在本指引實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與

37、股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨(正確答案)擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責(zé)任承擔(dān)等答案解析：選項B說法錯誤：根據(jù)證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。（1）在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交

38、易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項。證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責(zé)任承擔(dān)等。（2）在本指引實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，原則上不得投資股指期貨、國債期貨。擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)。55. 在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。 單選題中國證券監(jiān)督管理委員會證券交易所中國證券業(yè)協(xié)會國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)(正確答案)答案解析：選項D

39、正確：在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)組成。56. 公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經(jīng)營性負(fù)債增加15萬元，新增付息債務(wù)45萬元，償還債務(wù)80萬元，因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。 單選題420450(正確答案)460510答案解析：選項B正確：股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE)是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流。股權(quán)自由現(xiàn)金流的計算公式為：股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE)=凈利潤+折舊+攤銷-營運資金的增加+長期經(jīng)營性負(fù)債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性

40、支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還=500+20-50+15+45-80=450萬元。57. 中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價（）。 單選題增加；下降增加；上升(正確答案)減少；下降減少；上升答案解析：選項B正確：中央銀行采取寬松性貨幣政策，增加貨幣供給，股市資金增加，對股票的需求增加，立即促使股價上升；反之，中央銀行采取緊縮性貨幣政策，減少貨幣供應(yīng)，股市資金減少，對股票的需求減少，股價下跌。58. 投資者委托中國香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）

41、。 單選題滬股通(正確答案)港股通深股通中證通答案解析：選項A正確：滬股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。59. 按照保險資金運用管理辦法規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。 單選題資產(chǎn)證券化產(chǎn)品文化投資資金(正確答案)創(chuàng)業(yè)投資基金保險私募基金答案解析：選項B正確：按照保險資金運用管理辦法規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私募基金。60. 社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)

42、過（）四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。 單選題繁榮、蕭條、衰退、復(fù)蘇繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇(正確答案)復(fù)蘇、繁榮、蕭條、衰退蕭條、繁榮、衰退、復(fù)蘇答案解析：選項B正確：金融市場運行受到經(jīng)濟所處不同周期的影響，金融市場隨著經(jīng)濟周期的復(fù)蘇、繁榮、衰退、蕭條等不同階段呈現(xiàn)出同期甚至超前的變化，金融市場是經(jīng)濟周期的直接構(gòu)成者和最為敏感的反射物。61. 在我國，政府機構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。 單選題調(diào)劑資金余缺實施宏觀調(diào)控謀求高盈利(正確答案)實行特定的產(chǎn)業(yè)政策答案解析：選項C符合題意：政府機構(gòu)類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控

43、、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。62. 下列說法中，正確的是（）。 單選題證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五(正確答案)答案解析：選項D正確：經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時間；交易時間內(nèi)因故停市，交易時間不作順延；國家法定節(jié)假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。63. （）是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結(jié)合轉(zhuǎn)變。 單選題信息報送與披露制度業(yè)務(wù)許可制度分類監(jiān)管

44、制度合規(guī)管理制度(正確答案)答案解析：選項D正確：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結(jié)合轉(zhuǎn)變。64. （）通常由投資銀行發(fā)行，該權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。 單選題認(rèn)股權(quán)證備兌權(quán)證(正確答案)認(rèn)購權(quán)證認(rèn)沽權(quán)證答案解析：選項B正確：備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票,而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。65. SPV是對（）的簡稱。 單選題發(fā)起人承銷商受托人特殊目的機構(gòu)(正確答案)

45、答案解析：選項D正確：特殊目的機構(gòu)（SPV)是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持債券，資產(chǎn)則是向發(fā)起人購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)。SPV是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。SPV是一個法律上的實體，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。66. 上海證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。 單選題上證綜指上證50上證500(正確答案)上證180答案解析：選項C符合題意：上海證券交易所的股價指數(shù)是反映上海證券交易所上市股票價格整體水平和變動趨勢的指標(biāo)，包括上證綜指、上證50、上證180、上證380指數(shù)、上證100指數(shù)、上證150指數(shù)等為核心的滬證指數(shù)體系

46、，并衍生出大量行業(yè)、主題、風(fēng)格、策略指數(shù)。67. 按照基金會管理條例規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。 單選題合法安全謹(jǐn)慎(正確答案)高效答案解析：選項C符合題意：按照基金會管理條例規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、高效的原則，確定投資風(fēng)險控制機制。68. 對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是（）。 單選題銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司(正確答案)上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司深圳證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司答案解析：選項A正確：上海證券交易所對應(yīng)于中國

47、證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對應(yīng)于中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場對應(yīng)于中央國債登記公司，國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行。69. 首次公開發(fā)行股票采用詢價方式定價的說法中，錯誤的是（）。 單選題網(wǎng)下投資者的報價應(yīng)當(dāng)包含每股價格和該價格對應(yīng)的擬申購股數(shù)網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)給出三個不同報價供主承銷商參考(正確答案)網(wǎng)下機構(gòu)和個人投資者可以自主決定是否報價網(wǎng)下投資者不得協(xié)商報價答案解析：選項B符合題意：網(wǎng)下投資者報價應(yīng)當(dāng)包含每股價格和該價格對應(yīng)的擬申購股數(shù)，且只有一個報價。70. 證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或

48、為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是（）。 單選題區(qū)域性股權(quán)市場券商柜臺市場(正確答案)機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)私募基金市場答案解析：選項B正確：券商柜臺市場是指證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的場所或平臺。71. QFII制度允許合格的境外機構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀?）。 單選題證券市場(正確答案)基金市場信托市場房地產(chǎn)市場答案解析：選項A正確：QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)

49、管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。72. 下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是（ ）。 單選題全國性社會保障基金主要投向國債市場全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣?正確答案)全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線答案解析：選項C說法錯誤：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：（1）國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金；（2）由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。73. 證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為（ ）。 單選題證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù)答案解析：選項

50、A正確：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。74. （ ）是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。 單選題證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù)證券承銷業(yè)務(wù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)(

51、正確答案)答案解析：選項D正確：根據(jù)我國證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，以獲取盈利的行為。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。75. 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀

52、行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為（ ）。 單選題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù)(正確答案)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)證券代理業(yè)務(wù)答案解析：選項B正確：證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。資

53、產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)主要包括與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。76. 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行（ ）。 單選題集中管理第三方存管(正確答案)有效控制統(tǒng)一存管答案解析：選項B正確：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。77. 向客戶出借資金供其買入上

54、市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于（ ）。 單選題證券承銷與保薦業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)(正確答案)證券自營業(yè)務(wù)答案解析：選項C正確：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的

55、證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。78. 下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是（ ）。 單選題具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員(正確答案)答案解析：選項D說法錯誤：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格

56、的業(yè)務(wù)人員。79. （ ）及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。 單選題中國證監(jiān)會(正確答案)國務(wù)院財政部中國證監(jiān)會與財政部答案解析：選項A正確：為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。80. 下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是（ ）。 單選題證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶(正確答案)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使投資收益的處分持券信息披露義務(wù)

57、答案解析：選項A符合題意：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：（1）擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使；（2）投資收益的處分；（3）持券信息披露義務(wù)。81. 整個證券市場的核心是（ ）。 單選題證券發(fā)行人證券交易所(正確答案)中國證監(jiān)會國務(wù)院答案解析：選項B正確：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。82. 下列選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)的是（ ）。 單選題組織證券從業(yè)人員水平考試推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價保護投資者利益(正確答案)答案解析

58、：選項D符合題意：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會章程，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：（1）推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)；（2）組織證券從業(yè)人員水平考試；（3）推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識；（4）推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；（5）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；（6）其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的

59、職責(zé)。83. 中華人民共和國證券法規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于（ ）。 單選題操縱市場行為(正確答案)欺詐客戶行為內(nèi)幕交易行為虛假陳述行為答案解析：選項A正確：操縱市場行為包括：（1）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量；（2）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（3）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（4）以其他手段操縱證券市場。84. IB制度起源于（ ），目前在金融

60、期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。 單選題日本中國香港美國(正確答案)德國答案解析：選項C正確：IB制度起源于美國。IB即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。85. 申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有（ ）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。 單選題10(正確答案)152025答案解析：選項A正確：申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有10名以上