地鐵可續(xù)期信托貸款合同模版

1、PAGE PAGE 19可續(xù)期信托貸款協(xié)議 編 號：【 XX】貸 款 人：XX國際信托有限公司（以下或稱“XX信托”）住所地：X通訊辦公地址：Xxx號碼：X法定代表人：X聯(lián)系人：X電話：X借 款 人：XX地鐵集團有限公司（以下或稱“XX地鐵”）住所地：XXX通訊辦公地址：XXxx號碼：X法定代表人：X聯(lián)系人：X電話：X 協(xié)議簽訂地點：【X】省【XX】市簽約重要提示為了維護您的權(quán)益，請您在簽署本協(xié)議之前仔細閱讀,檢查并確認以下事宜：一、您有權(quán)簽署本協(xié)議，若依法需要取得他人同意的，您已經(jīng)取得充分授權(quán)；二、您已經(jīng)認真閱讀并充分理解協(xié)議條款，并特別注意了其中關(guān)于責任承擔、免除或限制XX信托責任、以及加

2、黑字體部分的內(nèi)容；三、貴公司及您已經(jīng)充分理解協(xié)議條款的含義及相應(yīng)的法律后果，并自愿接受這些條款商定；四、如您對本協(xié)議還有疑問，請及時向XX信托咨詢。鑒于 ：1、根據(jù)貸款人與“XX信托XX號單一資金信托”委托人（以下簡稱委托人）之間所簽署的編號為X的XX信托XX號單一資金信托資金信托協(xié)議（以下簡稱資金信托協(xié)議）的商定，委托人委托貸款人向借款人發(fā)放可續(xù)期信托貸款。2、【 】年【 】月【 】日，貸款人（代表“XX信托XX號單一資金信托”，下同）與借款人就貸款人以發(fā)放可續(xù)期信托貸款的形式向借款人提供人民幣貳拾億元整的投資用于借款人XX市軌道xx7號線一期工程xx等事宜簽署編號為X的可續(xù)期債權(quán)投資協(xié)議（

3、以下簡稱投資協(xié)議）。為明確責任、恪守信用，立約雙方根據(jù)國家關(guān)于法律、法規(guī)，經(jīng)平等協(xié)商，就貸款人以可續(xù)期信托貸款形式向借款人發(fā)放投資協(xié)議項下共計貳拾億元整投資資金事宜特簽訂本協(xié)議以茲共同遵守。定義與說明除非立約雙方另有書面商定，則本協(xié)議以下詞匯將作如下定義和說明：一、資金信托協(xié)議：系指XX信托與信托計劃項下委托人簽署的XX信托XX號單一資金信托資金信托協(xié)議及其任何有效修訂和補充。二、認購風險申明書：系指XX信托XX號單一資金信托資金信托協(xié)議信托財產(chǎn)管理、運用風險申明書及其任何有效修訂和補充。三、信托資料文件：系指信托協(xié)議、信托計劃說明書、認購風險申明書的統(tǒng)稱。四、信托計劃/信托：系指XX信托XX

4、號單一資金信托。委托人：系指該信托計劃項下的委托人。五、信托貸款或借款,是指借款人向貸款人提出申請，經(jīng)貸款人審核同意后，根據(jù)本協(xié)議商定取得的貨幣資金。立約雙方同意和認可，貸款人在本協(xié)議項下提供給借款人的貨幣資金和借款人在本協(xié)議項下從貸款人處取得的貨幣資金對應(yīng)一致。六、資產(chǎn)管理服務(wù)協(xié)議：系指編號為X的XX信托XX號單一資金信托資產(chǎn)管理服務(wù)協(xié)議。七、管理服務(wù)機構(gòu)：系指根據(jù)XX信托XX號單一資金信托資產(chǎn)管理服務(wù)協(xié)議，為貸款人提供資產(chǎn)管理服務(wù)的機構(gòu)，即XX銀行股份有限公司XX分行。八、貸款風險，包括但不限于法律與政策風險、信用風險、市場風險、操作風險、不可抗力風險及其他風險等。法律與政策風險：因國家政

5、策及相關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整與變化，致使信托貸款無法及時收回或無法及時足額收回的風險。信用風險：因借款人未按信托貸款協(xié)議的商定履行還款義務(wù)而致使的風險。市場風險：因宏觀政策、經(jīng)濟周期、市場價格等因素的變化，致使信托貸款無法及時收回或無法及時足額收回的風險。操作風險：在信托貸款的發(fā)放與管理過程中，由于不完善或有問題的程序和不適當?shù)墓芾泶胧?，致使信托貸款無法及時收回或無法及時足額收回的風險。不可抗力風險：因發(fā)生貸款人未能預見、未能避免和未能克服的客觀情況，致使信托貸款無法及時收回或無法及時足額收回的風險。其他風險：是指除上述風險外，所有致使信托貸款無法及時收回或無法及時足額收回的風險。九、“債權(quán)”或稱

6、主債權(quán)，是指借款人（債務(wù)人）向貸款人（債權(quán)人）提出申請，經(jīng)貸款人審核同意后，根據(jù)本協(xié)議向借款人提供的信托貸款而形成的人民幣債權(quán)（含本金、利息、罰息、孳息、損害賠償金及貸款人實現(xiàn)債權(quán)的費用等）。立約雙方同意和認可，貸款人在本協(xié)議項下所擁有的針對借款人的債權(quán)和借款人在本協(xié)議項下對貸款人的債務(wù)內(nèi)容對應(yīng)一致。十、貸款人實現(xiàn)債權(quán)的費用，是指貸款人采取訴訟、仲裁等方式實現(xiàn)債權(quán)時支付的訴訟（仲裁）費、律師費、差旅費、執(zhí)行費、保全費及其他實現(xiàn)債權(quán)及擔保權(quán)利的必要費用。十一、“貸款基準利率”指中國人民銀行公布的當天五年期人民幣貸款基準利率。十二、本協(xié)議中“工作日”均指中華人民共和國國務(wù)院規(guī)定的銀行等金融機構(gòu)正常

7、營業(yè)日。貸款金額及發(fā)放本信托貸款金額為【人民幣】（幣種）【貳拾億】元整。貸款人將在 年 月 日之前一次性向借款人提供全部信托貸款，總計人民幣貳拾億元整。貸款用途本信托貸款用于XX市軌道xx7號線一期工程xx。未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得改變本協(xié)議中確定的貸款用途。貸款期限一、雙方確認該信托貸款為可續(xù)期信托貸款，除非貸款人和借款人另有商定或本協(xié)議另有規(guī)定，初始貸款期限應(yīng)為七年（“初始貸款期限”），自該筆信托貸款實際劃轉(zhuǎn)入借款人指派賬戶之日開始起算，并以該日為起息日（“起息日”），初始貸款期限屆滿以后每三年為一個延續(xù)貸款期限（“延續(xù)貸款期限”）。在每個貸款期限（包括初始貸款期限及延續(xù)貸款期限

8、，下同）屆滿前一個月，借款人有權(quán)選擇將本協(xié)議項下貸款期限延續(xù)三年，或者選擇在每個貸款期限屆滿之日向貸款人全額歸還全部信托貸款本金余額及所有應(yīng)支付但尚未支付的應(yīng)付利息、孳息、罰息以及其他費用（如有）（“資金成本”）。如借款人在每個貸款期限屆滿前一個月選擇延續(xù)貸款期限的，則應(yīng)于每個貸款期限屆滿前1個月書面通知貸款人。如借款人在任何一個貸款期限屆滿前一個月未依照本協(xié)議商定選擇延續(xù)貸款期限的，則于該等貸款期限屆滿之日，該筆信托貸款到期（“自然到期”），該貸款期限到期日為自然到期日。二、盡管存有本條第一款商定，各方明確，經(jīng)提前1個月書面通知貸款人后，借款人有權(quán)在該筆信托貸款全部劃轉(zhuǎn)入借款人指派賬戶一年后

9、的任何付息日（定義見下文）選擇向貸款人全額歸還全部信托貸款本金余額及所有應(yīng)支付但尚未支付的資金成本，并宣布該筆信托貸款已于該日到期。如借款人選擇依照前述商定歸還全部信托貸款本金余額及資金成本并宣布該筆信托貸款到期的，則貸款人對借款人的該筆信托貸款到期（“宣布到期”），該貸款期限到期日為宣布到期日。三、根據(jù)資金信托協(xié)議商定，貸款人將信托貸款劃轉(zhuǎn)入借款人指派的如下賬戶：賬戶戶名：XX地鐵集團有限公司開戶銀行： 賬 號：四、借款人在本協(xié)議第七條所作的聲明與承諾未保持真實有效或未達到本協(xié)議及貸款人另行要求的其他條件的，貸款人有權(quán)暫不履行本協(xié)議項下的放款等所有義務(wù)。貸款利率與利息償還一、貸款利率（指年利

10、率，下同）各方明確，本協(xié)議項下信托貸款的貸款利率為非固定利率，由初始貸款利率及重置貸款利率組建，在每個貸款期限屆滿后，貸款利率將根據(jù)本協(xié)議商定發(fā)生重置，具體商定如下：（一）初始貸款利率：初始貸款期限的貸款利率按中國人民銀行公布的【五】年以上貸款基準利率（以下簡稱“貸款基準利率”）【上浮10%】確定，初始貸款期限內(nèi)貸款基準利率發(fā)生變化的，初始貸款利率按年調(diào)整；（二）重置貸款利率：每個貸款期限屆滿后的次日（“重置日”）起（含當天），貸款利率即應(yīng)依照本協(xié)議商定發(fā)生重置，每次重置后的年化貸款利率應(yīng)在前一個貸款期限屆滿之日所適用的年利率的基礎(chǔ)上躍升230個基點（即2.3%）。如中國人民銀行貸款基準利率發(fā)

11、生非常規(guī)調(diào)整（非常規(guī)調(diào)整指基準利率單次調(diào)整超過2%或者一年之內(nèi)累計調(diào)整單向超過5%）或取消，則甲乙各方可通過友好協(xié)商重新商定貸款利率及其調(diào)整方式：在【伍】個工作日內(nèi)協(xié)商不成的，則貸款利率保持不變。初始貸款期限內(nèi)如遇貸款基準利率調(diào)整，則初始貸款利率應(yīng)依照如下方式進行調(diào)整：（A）實際貸款期限在一年（含）以下的，則依照商定的初始貸款利率計算貸款利息，不分段計算；（B）實際貸款期限在一年以上的，自每次貸款基準利率調(diào)整之日的次年6月20日開始，按該次調(diào)整后的貸款基準利率（如貸款基準利率在一個日歷年度內(nèi)經(jīng)兩次或兩次以上調(diào)整的，以該日歷年度內(nèi)最后一次調(diào)整的貸款基準利率為準）【上浮10%】確定新的初始貸款利率

12、并計算貸款利息，此種情況下的初始貸款期限內(nèi)的貸款利息應(yīng)當分段計算并累計相加。二、關(guān)于貸款利息償還的商定（一）貸款利息的計算。本協(xié)議項下信托貸款自貸款人根據(jù)本協(xié)議商定劃轉(zhuǎn)至借款人指派賬戶之日起開始計息。貸款每天應(yīng)計利息=當天貸款余額日利率，日利率=月利率/30=年利率/360。（二）計息周期及利息遞延。本協(xié)議項下貸款商定每半年為一個計息周期，且以每個自然年度的6月20日和1xx月20日為結(jié)息日（“結(jié)息日”），借款人應(yīng)在結(jié)息日次日（即“付息日”，如結(jié)息日次日非銀行工作日，則應(yīng)以緊鄰的下一工作日為付息日）向貸款人支付該計息周期的當期貸款利息，在貸款到期日（包括自然到期日、視為到期日及宣布到期日）支付

13、最后一個計息周期的貸款利息。各方明確，除非發(fā)生本協(xié)議商定的強制付息事件，借款人在本協(xié)議商定的任一結(jié)息日前十日經(jīng)書面通知貸款人后，在本協(xié)議商定的每個付息日，借款人可將當期該計息周期的當期利息以及依照投資協(xié)議及本協(xié)議商定已經(jīng)遞延的貸款利息及孳息遞延支付，且不受任何遞延支付次數(shù)的限制，前述利息遞延不應(yīng)視為借款人未依照本協(xié)議商定支付貸款利息的違約事件。每筆遞延利息在遞延期間應(yīng)依照遞延期間當期該計息周期的貸款利率累計計息（即構(gòu)成本協(xié)議項下商定的孳息）。但借款人在某個結(jié)息日選擇將該計息周期的利息以及依照本協(xié)議已經(jīng)遞延的所有利息及其孳息遞延支付，則自下一計息周期起，貸款利率將在上一計息周期的利率基礎(chǔ)上躍升3

14、00個基點（即3%），當已遞延利息及其孳息全部清償完畢之日起，貸款利率調(diào)整為依照本協(xié)議第五條第一款商定的利率執(zhí)行。（三）強制付息事件。于本協(xié)議商定的結(jié)息日前12個月內(nèi)，發(fā)生以下事件之一（“強制付息事件”），借款人不得遞延該計息周期的當期貸款利息以及依照投資協(xié)議及本協(xié)議商定已經(jīng)遞延的所有貸款利息及其孽息：（1）向股東分紅；（2）減少注冊資本。雙方進一步明確，若借款人選擇遞延支付信托貸款利息的，則直至所有已遞延利息及孳息均全部清償完畢，借款人不得從事前述強制付息事件所述及的任何行為，否則構(gòu)成借款人未能依照商定足額支付信托貸款利息的違約事件。（四）貸款利息計息周期。指貸款存續(xù)期內(nèi)，貸款人核算貸款利息

15、的期間。具體為起息日（含）至其后第一個結(jié)息日（含）、上一個結(jié)息日（不含）至當個結(jié)息日（含）的期間。鑒于雙方已明確商定，借款人將于本協(xié)議項下信托貸款到期日（包括自然到期日、視為到期日及宣布到期日）時一次性歸還信托貸款本金及應(yīng)付未付資金成本，故在前述商定的任一貸款利息計息周期內(nèi)，期初貸款本金余額與期末貸款本金余額并不會發(fā)生變化，則在結(jié)息日計算該計息周期的貸款利息時，僅需以信托貸款實際發(fā)放全部本金為基準計算該計息周期的利息。如結(jié)息日時該計息周期不足半年，則應(yīng)根據(jù)該計息周期的實際用款天數(shù)計算利息及孳息。如起息日遲于當年度1xx月20日的，則應(yīng)以次年度的6月20日為首個結(jié)息日。如本條商定的計息周期或利息

16、遞延期間跨越不同貸款期限的，則利息及遞延利息應(yīng)依照不同貸款期限所適用的貸款利率分段計算。（五）各方一致確認，如借款人在發(fā)生強制付息事件后未按商定向貸款人按期足額支付任何一計息周期的貸款利息及孳息，或者雖未發(fā)生強制付息事件但借款人未依照商定于結(jié)息日前十日宣布遞延支付貸款利息且未于付息日足額支付該計息周期的貸款利息及孳息的，則該等應(yīng)付未付的貸款利息及孳息將按每天萬分之五的標準計算罰息直至該應(yīng)付未付貸款利息、孳息及罰息足額清償。（六）各方一致確認，如借款人未按商定向貸款人按期足額支付任一計息周期及已經(jīng)遞延的貸款利息及孳息（以下統(tǒng)稱“到期資金成本”，包括發(fā)生強制付息事件后應(yīng)付未付貸款利息及孳息，以及未

17、于結(jié)息日前十日宣布遞延支付的應(yīng)付未付貸款利息及孳息），經(jīng)貸款人書面通知后的十日內(nèi)，借款人仍然沒有付清到期資金成本的，則自貸款人的書面通知發(fā)出后的第三十日起應(yīng)視為借款人宣布信托貸款已于該日到期（“視為到期”），以該日為視為到期日。借款人應(yīng)立即依照本協(xié)議商定清償全部信托貸款本金及所有到期資金成本。 貸款償還一、借款人應(yīng)在本協(xié)議商定的貸款到期日（包括自然到期日、視為到期日及宣布到期日）向貸款人及時足額歸還全部信托貸款本金及應(yīng)付未付資金成本。貸款人用于收取貸款本金及應(yīng)付未付資金成本的賬戶信息如下：賬戶戶名：XX國際信托有限公司開戶銀行：XX銀行股份有限公司XX分行賬 號：4162129二、若遇貸款到期

18、日為非工作日，則順延至下一個工作日還款，該非工作日計入貸款實際占用天數(shù)。借款人在償還貸款本金時，應(yīng)利隨本清。三、本協(xié)議項下信托貸款到期后（包括自然到期、宣布到期及視為到期，下同），借款人未按本協(xié)議商定清償信托貸款本金余額及應(yīng)付而未付資金成本的，則就全部應(yīng)付而未付金額應(yīng)按本協(xié)議商定的逾期期間相應(yīng)計息周期的信托貸款利率繼續(xù)計算利息及孳息直至全部貸款本金及應(yīng)付未付資金成本全部清償，且截至貸款到期日應(yīng)支付而未付的貸款本金余額還應(yīng)按每天萬分之五計算罰息直至信托貸款本金余額及應(yīng)付利息及孳息全部清償。四、雙方明確，本協(xié)議項下的信托貸款（包括信托貸款本金金額、應(yīng)付利息、孳息、罰息及其他費用）在借款人破產(chǎn)清算時

19、的清償順序等同于借款人普通債務(wù)。第七條 借款人聲明與承諾借款人自愿作出以下聲明與承諾，并就其內(nèi)容的真實性承擔法律責任：一、借款人是根據(jù)中華人民共和國法律設(shè)立并有效存續(xù)的法人，具有完全民事行為能力。借款人保證根據(jù)貸款人的要求提供相關(guān)證明、許可、證書以及貸款人不時要求的其他資料文件。二、借款人有足夠的能力履行在本協(xié)議項下的所有義務(wù)和責任，并不因任何指令、財務(wù)狀況的改變、與任何單位簽訂的任何協(xié)議而減輕或免除其所承擔的根據(jù)本協(xié)議商定的清償責任。三、借款人具有充分的權(quán)力、授權(quán)及法定權(quán)利簽署本協(xié)議，借款人已取得及履行完畢簽署及履行本協(xié)議所需的所有其內(nèi)部的批準及授權(quán)或其它相關(guān)手續(xù)，并已取得及履行完畢簽署及履

20、行本協(xié)議所需的所有必要的任何政府部門或其他權(quán)力機關(guān)的批準、登記、授權(quán)、同意、許可或其它相關(guān)手續(xù)，并且簽署本協(xié)議所需的所有批準、登記、同意、許可、授權(quán)以及其它相關(guān)手續(xù)均保持充分合法有效。四、借款人簽署本協(xié)議完全符合借款人的關(guān)于章程、內(nèi)部決定以及股東會、董事會的決議。本協(xié)議也不與借款人之任何章程、內(nèi)部決定和股東會、董事會決議以及借款人的政策相沖突或相違反。五、簽署和履行本協(xié)議是基于借款人的真實意思表示。上述協(xié)議簽署和執(zhí)行未違反任何對借款人有約束力的法律、法規(guī)、條例或協(xié)議的商定。本協(xié)議是合法有效并可強制執(zhí)行的，如因借款人在簽署和履行本協(xié)議時的權(quán)利瑕疵而致使本協(xié)議無效，借款人將立即無條件的賠償貸款人的

21、全部損失。六、借款人在本協(xié)議項下向貸款人提供的全部資料文件、財務(wù)報表及其他資料文件資料是真實、完整、準確和有效的，并延續(xù)保持貸款人要求的所有財務(wù)指標。七、借款人同意本協(xié)議項下的借款業(yè)務(wù)受貸款人的規(guī)定和慣例及實務(wù)的約束，其說明權(quán)屬于貸款人。八、如借款人未按本協(xié)議的商定履行義務(wù)，借款人在此授權(quán)貸款人有權(quán)委托管理服務(wù)機構(gòu)從借款人在管理服務(wù)機構(gòu)處或管理服務(wù)機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)開立的任何賬戶上直接劃收貸款本息（含罰息、復利）及本協(xié)議項下相關(guān)費用等相應(yīng)費用。九、無論本協(xié)議簽署之后的任何交易階段，如借款人將關(guān)于具體交易的任何資料文件提交給貸款人審核，借款人保證全部資料文件的真實性，貸款人將只對交易資料文件的表面真實性

22、作出決定，貸款人對借款人從事的具體交易實質(zhì)既不參加也不知曉，更不承擔任何責任。十、借款人確認，除已經(jīng)書面披露給貸款人之情形外，借款人未隱瞞任何已發(fā)生或即將發(fā)生的有可能使貸款人不同意發(fā)放本協(xié)議項下借款的下列事件：（一）借款人承擔的債務(wù)、或有負債，包括但不限于在借款人的資產(chǎn)或收益上設(shè)立的任何未披露給貸款人的抵押、質(zhì)押、留置和其它債務(wù)負擔；（二）與借款人或借款人主要管理人員有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件；（三）借款人與其他任何債權(quán)人之間的債權(quán)債務(wù)協(xié)議發(fā)生借款人違約的事件；（四）借款人沒有發(fā)生、也不存在未結(jié)的或就借款人所知可能發(fā)生的針對其或其財產(chǎn)的任何訴訟、仲裁或行政訴訟，并且無論是主動或是由第三

23、方提出未發(fā)生任何針對借款人的清算或歇業(yè)或其他類似程序；（五）其他可能影響借款人財務(wù)狀況和償債能力情況。十一、借款人承諾按本協(xié)議商定的用途使用借款，不挪作他用或被用作其他違反本協(xié)議商定目的任何用途，不得用于房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、BT業(yè)務(wù)和股權(quán)投資。隨時接受并配合貸款人/管理服務(wù)機構(gòu)對借款人使用借款資金情況和借款人生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)活動、物資庫存、資產(chǎn)負債、銀行存款、現(xiàn)金庫存等情況的監(jiān)督、檢查以及清點或其他貸款人/管理服務(wù)機構(gòu)認為必要或合適的要求，包括但不限于提供資金使用憑證、與資金劃付相關(guān)的商務(wù)協(xié)議、付款依據(jù)等。十二、如貸款人因借款人未履行本協(xié)議項下義務(wù)而與借款人或與借款人關(guān)于的任何第三方當事人之間發(fā)生訴訟或

24、仲裁或其他糾紛，致使貸款人被迫卷入借款人與任何第三方之間的糾紛之中，貸款人因此支付的訴訟或仲裁費用、律師費等其他費用，均由借款人承擔。十三、因本協(xié)議項下的結(jié)算業(yè)務(wù)，借款人均須根據(jù)其與貸款人及監(jiān)管銀行所簽訂的資金監(jiān)管協(xié)議的商定通過借款人在監(jiān)管銀行開立的監(jiān)管賬戶辦理。十四、借款人發(fā)生合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對外投資、實質(zhì)性增加債務(wù)融資等可能影響借款人于本協(xié)議項下信托貸款的還款能力及影響信托貸款資金安全的重大事項前，應(yīng)至少提前30個工作日書面通知貸款人以及管理服務(wù)機構(gòu)，并取得貸款人和管理服務(wù)機構(gòu)的書面同意，前述重大事項包括但不限于：（一）本協(xié)議商定的貸款期間，借款人擬為他人債務(wù)提供擔保，可能嚴重影響其

25、于本協(xié)議項下信托貸款還款能力及影響貸款人信托貸款資金安全。（二）本協(xié)議商定的貸款期間，借款人發(fā)生被承包經(jīng)營、股份制改造、變更為聯(lián)營企業(yè)、被合并、被兼并、分立、改制、變更為合資企業(yè)、申請停業(yè)整頓、申請清算、申請解散、申請破產(chǎn)等足以影響本協(xié)議項下信托貸款還款能力及影響貸款人信托貸款資金安全的重大事項。如貸款人認為上述重大事項影響到本協(xié)議項下信托貸款資金安全的，借款人可以提供貸款人認可的增信措施以保障貸款人在本協(xié)議項下信托貸款資金的安全。十五、借款人應(yīng)自以下情況發(fā)生之日起或可能發(fā)生之日起三個工作日內(nèi)書面通知貸款人和管理服務(wù)機構(gòu)： （一）發(fā)生重大財務(wù)虧損、資產(chǎn)損失或其他財務(wù)危機；（二）發(fā)生停業(yè)、被吊銷

26、或注銷營業(yè)執(zhí)照、申請或被申請破產(chǎn)、解散等情形；（三）其控股股東及其他關(guān)聯(lián)公司經(jīng)營或財務(wù)方面出現(xiàn)重大危機，影響其正常經(jīng)營的；（四）借款人法定代表人、董事或重要高層管理人員發(fā)生人事變更，影響其正常經(jīng)營的；（五）擔保人（若有）股權(quán)發(fā)生變更的（包括但不限于股權(quán)轉(zhuǎn)讓、托管、代管、質(zhì)押等）；（六）借款人與其控股股東及其他關(guān)聯(lián)公司之間發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易，影響其正常經(jīng)營的；（七）發(fā)生對其經(jīng)營或財產(chǎn)狀況造成或產(chǎn)生重大不利后果的任何訴訟、仲裁或刑事、行政處罰；發(fā)生其他可能影響其償債能力的重大事項。第八條 其他權(quán)利與義務(wù)一、借款人應(yīng)按貸款人/管理服務(wù)機構(gòu)要求提供真實的資料文件、報表、憑證等資料文件資料，借款人應(yīng)配合貸

27、款人/管理服務(wù)機構(gòu)的調(diào)查、審查和檢查；定時向貸款人/管理服務(wù)機構(gòu)提供借款資金使用情況的匯總表，并有義務(wù)配合貸款人/管理服務(wù)機構(gòu)對借款資金使用的核對。二、借款人應(yīng)當以所借幣種按商定償還本信托貸款本息。三、貸款人及其委托的管理服務(wù)機構(gòu)有權(quán)進行信托貸款的催收，檢查信托貸款的使用情況，了解借款人經(jīng)營活動、財務(wù)狀況、債務(wù)糾紛及擔保情況等。對貸款人郵寄或以其他方式送達的催收函或催收資料文件，借款人應(yīng)當進行簽收后并將回執(zhí)交回貸款人。四、貸款人以及管理服務(wù)機構(gòu)均有權(quán)監(jiān)督借款人使用借款。五、貸款人有權(quán)依法或根據(jù)本協(xié)議商定采取訴訟或仲裁等相應(yīng)措施收回信托貸款本息。六、貸款人根據(jù)法律規(guī)定或本協(xié)議商定對借款人提起訴訟

28、或仲裁時，實現(xiàn)債權(quán)及擔保權(quán)利的合理、合法的費用，包括但不限于訴訟（仲裁）費、律師費、差旅費、執(zhí)行費、保全費及其他實現(xiàn)債權(quán)及擔保權(quán)利的必要費用，最終應(yīng)由借款人實際承擔。七、未經(jīng)委托人同意，貸款人不可向協(xié)議以外的第三方轉(zhuǎn)讓信托貸款債權(quán)。八、貸款人在本協(xié)議項下的權(quán)利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它協(xié)議所享有的任何權(quán)利。任何對違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，均未能視為對本協(xié)議項下權(quán)利、權(quán)益的放棄或?qū)θ魏芜`反本協(xié)議行為的許可或認可，也不限制、阻止和妨礙對該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌鼨?quán)利的行使，也不因此致使貸款人對借款人承擔義務(wù)和責任。第九條 違約事件一、在貸款

29、期間，借款人出現(xiàn)下列情形之一的，則應(yīng)視為發(fā)生了違約事件，經(jīng)貸款人書面通知后的十日內(nèi)，借款人仍然未予糾正的，則自貸款人的書面通知（以兩者中在先的時間為準）發(fā)出后的第十日起應(yīng)視為借款人宣布信托貸款已于該日到期，借款人應(yīng)立即依照本協(xié)議商定清償全部信托貸款本金余額及應(yīng)付而未付的資金成本:（一）提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務(wù)事實的，向貸款人提交的任何證明和資料文件及本協(xié)議第七條的聲明與承諾中的任何一項被證明為不真實、不準確、不完整或故意使人誤解；（二）未經(jīng)貸款人同意擅自改變借款原定用途，挪用借款或用借款從事非法、違規(guī)交易，或違反借款人、監(jiān)管銀行與貸款人簽署的關(guān)于資金監(jiān)管的協(xié)議的；（三）拒絕接受貸款人和/

30、或管理服務(wù)機構(gòu)對其信托貸款資金使用情況和關(guān)于經(jīng)營財務(wù)活動監(jiān)督和檢查的；（四）出現(xiàn)重大兼并、收購重組等情況足以對借款人履行本協(xié)議項下義務(wù)造成重大不利影響的，貸款人和/或管理服務(wù)機構(gòu)認為可能實質(zhì)影響到借款安全的；（五）通過關(guān)聯(lián)交易，有意向逃廢對貸款人可能負有的返還信托貸款本息義務(wù)的；（六）資信狀況惡化，清償能力（包括或有負債）明顯減弱或借款人出現(xiàn)任何信用違約事件；（七）借款人停止向貸款人償付按本協(xié)議商定應(yīng)該清償?shù)男磐匈J款本息,或未能或表示其未能償還按本協(xié)議商定應(yīng)該清償?shù)男磐匈J款本息；（八）借款人停業(yè)、歇業(yè)、被宣告破產(chǎn)、解散、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、涉及重大經(jīng)濟糾紛且足以對借款人履行本協(xié)議項下義務(wù)造

31、成重大不利影響、財務(wù)狀況惡化等；（九）借款人未履行本協(xié)議商定的義務(wù)，或者借款人明確表示或以其行為表明將不履行本協(xié)議項下商定的義務(wù)，或擔保人未履行擔保協(xié)議商定的義務(wù)（如有）；（十）借款人違反其與貸款人及XX銀行XX分行所簽署的編號為X資金監(jiān)管協(xié)議項下的商定的；（十一）借款人或擔保人（若有）的任何借款、融資或債務(wù)出現(xiàn)或可能出現(xiàn)違約或被宣布提前到期，任何擔?；蝾愃屏x務(wù)未履行，或存在未履行的可能性，從而可能危及、損害貸款人權(quán)益的；（十二）借款人出現(xiàn)任何信用違約事件的；（十三）其他危及、損害或可能危及、損害貸款人權(quán)益的事件。二、出現(xiàn)本條商定的違約事件時，貸款人有權(quán)依照本協(xié)議第十條的商定及本協(xié)議的其他商定

32、采取相應(yīng)的措施。第十條 違約責任一、如借款人違反本協(xié)議的商定，或因借款人原因造成貸款人無法履行義務(wù)，則借款人應(yīng)向貸款人承擔如下違約責任：（一）如信托貸款尚未發(fā)放，則貸款人有權(quán)解除協(xié)議，停止發(fā)放尚未發(fā)放的信托貸款；（二）如借款人挪用信托貸款，則貸款人有權(quán)收取挪用罰息（以挪用金額為基數(shù)，自挪用之日起依照每天萬分之五的標準計算）；（三）貸款人有權(quán)依法采取實現(xiàn)債權(quán)及擔保權(quán)利（如有）的措施，并由借款人承擔相應(yīng)實現(xiàn)債權(quán)的費用。（四）貸款人有權(quán)要求借款人賠償其他經(jīng)濟損失。二、如貸款人違反本協(xié)議的商定，則貸款人應(yīng)向借款人承擔如下違約責任：（一）如信托貸款未及時發(fā)放，貸款人應(yīng)當盡快發(fā)放信托貸款；（二）逾期發(fā)放信

33、托貸款的，貸款人應(yīng)向借款人承擔違約責任；（三）賠償借款人的直接經(jīng)濟損失。三、本協(xié)議項下的擔保人（若有）發(fā)生下列事由，貸款人有權(quán)依照本條第一款商定采取措施：（一）保證人未履行保證協(xié)議的商定，或資信狀況惡化，或發(fā)生其他擔保能力減弱的事件；（二）抵押人未履行抵押協(xié)議的商定，或故意毀損抵押物，或抵押物價值可能或已經(jīng)明顯減少，或其他有損貸款人抵押權(quán)的事件；（三）出質(zhì)人未履行質(zhì)押協(xié)議的商定，或質(zhì)物價值已經(jīng)或可能明顯減少，或質(zhì)押的權(quán)利必須在借款清償前兌現(xiàn)，或其他有損貸款人質(zhì)押權(quán)的事件。第十一條 義務(wù)的連續(xù)性本協(xié)議項下借款人的所有義務(wù)均具有連續(xù)性,對其繼承人、有權(quán)人、接管人、受讓人及其合并、改組、更改名稱等后

34、的主體均具有完全的、同等的約束力。第十二條 扣劃商定本協(xié)議項下信托貸款到期時，貸款人有權(quán)直接扣劃借款人在管理服務(wù)機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)開立的任何賬戶的費用償還債務(wù)。貸款人委托管理服務(wù)機構(gòu)在借款人賬戶中扣劃費用時，賬戶中的幣種與主債務(wù)幣種不同的，按扣劃當天管理服務(wù)機構(gòu)公布的管理服務(wù)機構(gòu)買入外匯的牌價折算。第十三條 法律適用、管轄及爭議解決一、本協(xié)議的訂立、效力、說明、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。二、本協(xié)議履行過程中發(fā)生與本協(xié)議關(guān)于的糾紛或爭議，可以通過協(xié)商解決；協(xié)商不成，按以下第【貳】種方式解決：（壹）向本協(xié)議簽署地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（貳）向【XX】仲裁委員會申請仲裁，依照申請時該會

35、現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)定進行仲裁。仲裁裁決為終局裁決，對各方均有約束力。（叁）其他方式：【/】。三、在爭議期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。借款人不得以解決爭議為由拒不履行其在本協(xié)議項下的任何義務(wù)。第十四條 資料文件往來、通訊和通知一、本協(xié)議項下的任何通知、付款要求或各種通訊聯(lián)系均應(yīng)以書面形式按本協(xié)議封面記載的辦公地址以專人遞送、特快專遞、傳真號碼或本協(xié)議商定的其他方式送達。通知在下列日期視為送達日：（一）由專人遞送的，遞交日；（二）由特快專遞遞送的，收據(jù)所示日，無收據(jù)的，以特快專遞寄出后的第三個工作日視為送達；（三）以傳真號碼發(fā)送的，以發(fā)件人傳真號碼機顯示傳真號碼業(yè)已發(fā)出時視為送達。二、如本協(xié)議任何一方的上述聯(lián)系方法發(fā)生變化，應(yīng)于3個工作日內(nèi)以書面形式通知對方。一方未及時通知對方的，協(xié)議另一方按未通知前的聯(lián)系方法送達資料文件、通訊和通知，所有后果由