論轉(zhuǎn)讓信用證下開證行付款條件

1、.PAGE ：.；PAGE 10論轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證下開證行付款條件摘要： 信譽(yù)證付款的條件是單證一致原那么，但是轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的詳細(xì)運(yùn)轉(zhuǎn)情況和不可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證相比發(fā)生許多變數(shù)，第二受害人直接向開證行遞交的單據(jù)，將不能和原信譽(yù)證相符。在此情況下，開證行無權(quán)對因轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的不符聲稱單證不符，而同樣該當(dāng)在UCP500規(guī)那么允許的范圍內(nèi)承當(dāng)相應(yīng)的付款責(zé)任。關(guān)鍵詞：轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證;付款責(zé)任;UCP500;第二受害人;單證一致信譽(yù)證作為一種國際貿(mào)易支付工具曾經(jīng)熟練地為各國所運(yùn)用。信譽(yù)證的適用在實(shí)務(wù)操作以及法律的適用上也已國際商會跟單信譽(yù)證一致慣例(UCP500)為根底。世界上除了美國的一致商法典對信譽(yù)證做出了一些規(guī)定以外，

2、幾乎一切的其他國家都把UCP500作為構(gòu)件信譽(yù)證法律關(guān)系的根底，并以此來明確相關(guān)各方的權(quán)益義務(wù)關(guān)系。我們在討論信譽(yù)證各方的義務(wù)和信譽(yù)證的運(yùn)轉(zhuǎn)時，實(shí)踐調(diào)查的角度是一張規(guī)范的信譽(yù)證。按照國際商會UCP500的定義，信譽(yù)證意指開證行的一項(xiàng)承諾，受害人在向開證行或其指定銀行按照信譽(yù)證的要求遞交了和信譽(yù)證相符的單據(jù)后，將獲得開證行的付款。同樣，根據(jù)UCP500的定義，信譽(yù)證還可以分為付款信譽(yù)證、承兌信譽(yù)證、議付信譽(yù)證。準(zhǔn)確地說，這幾類信譽(yù)證在其付款時間和條件上各不一樣。筆者在此為了專門調(diào)查轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的問題，不對以上信譽(yù)證加以區(qū)分，從信譽(yù)證最根本的付款要求的角度出發(fā)，討論開證行付款條件問題。非轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的

3、付款條件非轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證下，或者一張通俗意義上的信譽(yù)證下，開證行作為信譽(yù)證關(guān)系中的重要的一方當(dāng)事人，在開出合法有效的信譽(yù)證后，就能夠承當(dāng)著付款的義務(wù)，但是這種付款的義務(wù)是有條件的，其條件集中在以下兩個方面：一、人提交了和信譽(yù)證相符的單據(jù)，也就是“單證一致。關(guān)于單證一致的詳細(xì)含義，有的學(xué)者以為該當(dāng)是嚴(yán)厲一致原那么， 即提交單據(jù)該當(dāng)和信譽(yù)證的要求完全一致，甚至是一個標(biāo)點(diǎn)符號或者一個字母的錯誤都不能有脫漏。也有人以為是一種本質(zhì)一致的原那么，只需所提交的單據(jù)本質(zhì)上符合要求，就視為滿足了信譽(yù)證的要求。也有人以為“嚴(yán)厲一致只是信譽(yù)證結(jié)算最重要的但不是獨(dú)一的原那么 ，該當(dāng)和其他原那么相結(jié)合。實(shí)踐上有關(guān)單證一致的

4、原那么究竟是何含義的爭論產(chǎn)生，是由于信譽(yù)證一致慣例上沒有對此做出明確規(guī)定。UCP500第13條a只是這樣規(guī)定“銀行必需合理小心地審核信譽(yù)證規(guī)定的一切單據(jù)，以確定能否外表與信譽(yù)證條款相符合。本慣例所表達(dá)的國際規(guī)范銀行實(shí)務(wù)是確定信譽(yù)證所規(guī)定的單據(jù)外表與信譽(yù)證條款相符的根據(jù)，沒有做出詳細(xì)規(guī)定。同樣即使是UCP500的制定者，國際商會對此也沒有做出解釋，包括國際商會的專家小組。只需國際商會沒有以一致慣例的方式加以確認(rèn)明確單證一致確實(shí)切規(guī)范，有關(guān)這一問題的爭論還要繼續(xù)下去，在目前情況下，這樣的問題只能由各國司法機(jī)構(gòu)去裁量。筆者在這里不想進(jìn)一步討論單證一致的準(zhǔn)確含義和詳細(xì)規(guī)范，只想從UCP500的角度，討

5、論銀行付款的條件問題就是受害人必需提交和信譽(yù)證相符的單據(jù)，簡單地表述就是單證相符。二、益人其他方面該當(dāng)滿足信譽(yù)證的要求。我們在調(diào)查開證行付款條件的時候，不斷在強(qiáng)調(diào)單證一致，單單相符，但是忽視了另外一個重要條件，受害人遞交單據(jù)必需符合信譽(yù)證的要求。由于UCP500有關(guān)信譽(yù)證的含義里明確要求受害人必需“在符合信譽(yù)證條款的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)獲得付款。故人們調(diào)查問題的重點(diǎn)就集中在受害人提交的單據(jù)上。而實(shí)踐上信譽(yù)證的付款條件主要是以單據(jù)來證明的，但是在另外一些行為方面也必需符合信譽(yù)證的要求。比如說，交單的時間。普通情況下信譽(yù)證都規(guī)定受害人該當(dāng)在指定的期限之內(nèi)將符合信譽(yù)證要求的單據(jù)遞交給開證行本身，或者

6、開證行指定的銀行。在這里受害人遞交單據(jù)的時間就不能在其制造的任何單據(jù)上明確顯示出來，只需收到單據(jù)的銀行本人才能夠了解受害人能否在規(guī)定的交單期限內(nèi)提交。再比如信譽(yù)證規(guī)定的其他要求，如交單地址交一方式等等都是以行為來確認(rèn)能否合信譽(yù)證相符。由于信譽(yù)證本身的條款是靈敏而且復(fù)雜的，世界范圍內(nèi)各個地域的情況也不一致，所以不能保證信譽(yù)證的要求完全是單據(jù)的要求。特別是，某些情況下，這些要求不是開證懇求人要求的，而是開證行本人對受害人的要求。如此，受害人在單據(jù)外的行為或條件也構(gòu)成開證行義務(wù)的重要部分，假設(shè)受害人沒有可以符合信譽(yù)證的這些要求，也就是開證行的要求，僅管受害人遞交了符合信譽(yù)證要求的單據(jù)，但是受害人獲得

7、付款的能夠性就大大降低。轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證與非轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證運(yùn)轉(zhuǎn)的不同UCP500第48條明確規(guī)定了轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的含義，即“可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證系指信譽(yù)證受害人(第一受害人)可以要求授權(quán)付款、承當(dāng)延期付款責(zé)任、承兌或議付的銀行或當(dāng)信譽(yù)證是自在議付時，可以要求信譽(yù)證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行，將該信譽(yù)證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受害人(第二受害人)運(yùn)用的信譽(yù)證根據(jù)UCP500的定義，轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證是指，信譽(yù)證的受害人在信譽(yù)證為可轉(zhuǎn)讓的信譽(yù)證的情況下，可以向開證行指定的轉(zhuǎn)讓行提出懇求，將信譽(yù)證的全部或部分轉(zhuǎn)讓給第二個受害人。轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的出現(xiàn)順應(yīng)了買賣的需求。信譽(yù)證的第一受害人普通都是中間商，本人不進(jìn)展信譽(yù)證貨物的消費(fèi)，其將信譽(yù)證

8、轉(zhuǎn)讓給第二受害人時可以直接以交單貿(mào)易的方式將貨物轉(zhuǎn)手賣給信譽(yù)證的開證懇求人，從而獲取中間利潤。然而，轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的實(shí)踐運(yùn)轉(zhuǎn)要復(fù)雜很多，其主要表達(dá)在以下幾個方面：一、能否轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的決議權(quán)實(shí)踐在信譽(yù)證的受害人，也就是第一受害人。根據(jù)UCP500的規(guī)定，信譽(yù)證的開證行該當(dāng)在信譽(yù)證上注明“TRANSERRABLE，以闡明信譽(yù)證是可以轉(zhuǎn)讓的。開證行指定的轉(zhuǎn)讓銀行是根據(jù)第一受害人的要求轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的，轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的懇求轉(zhuǎn)讓權(quán)和決議權(quán)實(shí)踐在第一受害人，只需第一受害人向轉(zhuǎn)讓行懇求，轉(zhuǎn)讓行才可以為信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓的行為，轉(zhuǎn)讓行本人無權(quán)轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證。與此同時，信譽(yù)證的開證行并不知道信譽(yù)證能否曾經(jīng)轉(zhuǎn)讓或沒有轉(zhuǎn)讓。由于，根據(jù)UC

9、P500第48條C、D款，轉(zhuǎn)讓行可以自在決議轉(zhuǎn)讓或不轉(zhuǎn)讓，一旦其決議轉(zhuǎn)讓，開證行并無權(quán)益加以干涉;另一方面，轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的時候，也沒有義務(wù)把轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的詳細(xì)情況通知給開證行。由此我們可以看出，除非開證行在給轉(zhuǎn)讓行的指示中明確要求轉(zhuǎn)讓行在轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證時通知開證行轉(zhuǎn)讓的細(xì)節(jié)，否那么，開證行無從知曉信譽(yù)證能否曾經(jīng)被轉(zhuǎn)讓。二、第一受害人決議著轉(zhuǎn)讓的對象，即第二受害人。信譽(yù)證的開證行并不知道也不能決議信譽(yù)證會轉(zhuǎn)讓給哪一個第二受害人。信譽(yù)證的開證行僅以注明可轉(zhuǎn)讓作為轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的標(biāo)志，開證行開出的信譽(yù)證上不會顯示第二受害人的任何稱號。第二受害人普通都是第一受害人的商業(yè)同伴，第一受害人因商業(yè)的需求，不會把第

10、二受害人的稱號透顯露去。跟上述情況一樣，信譽(yù)證開證行除非本人在信譽(yù)證中特別做出這種要求，否那么其將不能夠知道誰是第二受害人。三、第一受害人還決議第二受害人的詳細(xì)個數(shù)。根據(jù)UCP500第48條A款的定義，轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的受害人可以將信譽(yù)證部分轉(zhuǎn)讓給數(shù)個第二受害人，所以就會出現(xiàn)同一份信譽(yù)證下不同的第二受害人的情況。對于開證行而言，其信譽(yù)證能夠被分割運(yùn)用，從而能夠面對數(shù)個第二受害人。四、一受害人的修正通知權(quán)同樣決議了轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的復(fù)雜性。信譽(yù)證有可吊銷和不可吊銷之分，但是如今可吊銷信譽(yù)證曾經(jīng)非常少見。但是信譽(yù)證卻是可以修正的，信譽(yù)證的修正由開證行應(yīng)開證懇求人的要求一方面對受害人開出，但是信譽(yù)證修正的接授權(quán)

11、卻由受害人決議。UCP500第48條D款規(guī)定“在懇求轉(zhuǎn)讓時并且在信譽(yù)證轉(zhuǎn)出之前，第一受害人必需不可撤銷地指示轉(zhuǎn)讓銀行，闡明它能否保管回絕允許轉(zhuǎn)讓行將修正通知給第二受害人的權(quán)益。如轉(zhuǎn)讓行贊同按此條件辦理轉(zhuǎn)讓，它必需在辦理轉(zhuǎn)讓時，將第一受害人關(guān)于修正事項(xiàng)的指示通知第二受害人。能否接受修正的時間推遲到第二受害人提交單據(jù)時止。但是，在信譽(yù)證向多個第二受害人轉(zhuǎn)讓的情況下，問題就變得比較復(fù)雜。由于每一個第二受害人可以自行決議能否接受修正，而且相互之間不受影響。當(dāng)?shù)谝皇芎θ私粨Q單據(jù)時能夠是有的單據(jù)是根據(jù)修正制造的，有的是沒有根據(jù)修正制造。而作為信譽(yù)證修正而言，UCP500第9條C款I(lǐng)V項(xiàng)規(guī)定“對同一修正通知

12、中的修正內(nèi)容不允許部分接受，因此對修正內(nèi)容的部分接受當(dāng)屬無效。所以這些不同第二受害人的單據(jù)直接遞交給開證行后，開證行也會面臨部分接受，部分不接受的問題。五、第一受害人轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的詳細(xì)內(nèi)容使得信譽(yù)證關(guān)系復(fù)雜化。根據(jù)UCP500第48條H款的規(guī)定，信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓時條款的變化是有限制的，僅有信譽(yù)證金額、單價、到期日、最后交單期、裝運(yùn)期限以及保險條款。其實(shí)，這一點(diǎn)規(guī)定是和實(shí)踐買賣相符合的。第一受害人多充任中間商的角色，第一受害人的買方就是信譽(yù)證的開證懇求人，第一受害人的賣方是第二受害人。第一受害人需求從兩者之間獲得差價，所以UCP的上述規(guī)定就缺乏為奇。但是詳細(xì)轉(zhuǎn)讓時減損的幅度是多少，均由第一受害人決議。同

13、樣如前所述，開證行無法知曉這些詳細(xì)細(xì)節(jié)。六、能否涉及到第一受害人交換單據(jù)，使得信譽(yù)證單據(jù)復(fù)雜化。正常情況下，第二受害人收到信譽(yù)證后，其完成貨物裝運(yùn)轉(zhuǎn)為并制造完單據(jù)后，將符合轉(zhuǎn)讓后的信譽(yù)證要求的單據(jù)遞交給轉(zhuǎn)讓行，轉(zhuǎn)讓行收到單據(jù)后交由第一受害人，由第一受害人交換成符合原證要求的單據(jù)后，將單據(jù)交給開證行或開證行指定的銀行獲得付款。但是假設(shè)第一受害人沒有可以交換單據(jù)，根據(jù)UCP500第48條I款規(guī)定，轉(zhuǎn)讓行有權(quán)將所收到的已轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證下的全部單據(jù)包括第二受害人的發(fā)票(和匯票)交給開證行，并不再對第一受害人擔(dān)任。由此可見，一旦第一受害人回絕交換單據(jù)，那么第二受害人就直接參與到信譽(yù)證關(guān)系中去，有權(quán)徑直要求開

14、證行付款。開證行付款責(zé)任的不確定性以上是對轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的運(yùn)轉(zhuǎn)進(jìn)展的分析，我們可以看出其過程要遠(yuǎn)比普通情況復(fù)雜，那么在涉及到最終開證行如何支付款項(xiàng)方面，以及向誰支付，按照何種規(guī)范支付就遠(yuǎn)比普通訊譽(yù)證復(fù)雜的多。開證行的付款義務(wù)出現(xiàn)更多的不確定性，主要表達(dá)在以下幾個方面：一、開證行付款對象的不確定性。在轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證項(xiàng)下，正常情況下，如前所述向開證行或開證銀行的指定行提交單據(jù)的主體是第一受害人本身。這個時候從開證行的角度看來，信譽(yù)證還是原來的信譽(yù)證，受害人還是原來的受害人，我們都可以以為信譽(yù)證沒有發(fā)生過轉(zhuǎn)讓，因此開證銀行當(dāng)然可以以信譽(yù)證的要求能否滿足為條件來決議能否向第一受害人，也就是信譽(yù)證的受害人付款，

15、只需第一受害人提交了滿足信譽(yù)證要求的單據(jù)。但是，開證行付款的對象也有能夠就是第二受害人。如前所述，這種情況主要出如今第一受害人回絕交換單據(jù)的情況下。也就是說，第二受害人將制造完成的單據(jù)遞交給轉(zhuǎn)讓銀行后，轉(zhuǎn)讓銀行也將單據(jù)交給第一受害人，但是這是，第一受害人回絕交換單據(jù)，根據(jù)UCP500的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓行可以將單據(jù)直接遞交給開證行。在這種情況下，開證銀行將會收到第二受害人的單據(jù)。而在開證行的信譽(yù)證中是不會出現(xiàn)第二受害人的名字的。對開證行來說，它所面臨的是一個它并沒有直接做出承諾的付款懇求人。付款對象的個數(shù)同樣具有不確定性，如前所述，在信譽(yù)證被轉(zhuǎn)讓給數(shù)個第二受害人，而第一受害人回絕交換單據(jù)的情況下，開證

16、行就能夠面臨數(shù)個付款懇求人。二、付款條件發(fā)生了變化，單證相符原那么遭到了極大的挑戰(zhàn)。前已述及，第一受害人只是一個中間商而已，他經(jīng)過轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證并采用交換單據(jù)的方式獲取差價。例如，開證行B開立一金額為10萬美圓的信譽(yù)證，價錢條款為CIF那么其在轉(zhuǎn)讓本信譽(yù)證的時候，信譽(yù)證金額減少為9萬美圓，那么第二受害人遞交的單據(jù)的金額只能是9萬美圓，由于從第二受害人的角度出發(fā)，第二受害人只獲得了9萬美圓的信譽(yù)證。為了保證單證一致，第二受害人只能以9萬美圓向轉(zhuǎn)讓行遞交單據(jù)。而且，假設(shè)此時第一受害人回絕交換單據(jù)，此時第二受害人有權(quán)將其全套單據(jù)向開證行或其指定銀行提交，以獲得付款。此時對于開證行來說或開證行的指定銀行來

17、說，他們收到的單句一定和未轉(zhuǎn)讓的信譽(yù)證的要求不同，詳細(xì)會表達(dá)在1.受害人不同，由于受害人曾經(jīng)是第二受害人了，而不是原始的受害人也就是第一受害人;2.金額不同，單據(jù)顯示的金額能夠小于原始信譽(yù)證的金額;3.保險比例的變化。假設(shè)原始信譽(yù)證的保險比例是發(fā)票金額110%的話，由于信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓時金額會減少，故其保險金的比例一定要大于或等于110%，這樣以來就一定和原始信譽(yù)證要求的保險比例不一致，從嚴(yán)厲一致的角度出發(fā)大于110%也構(gòu)成單證的不符。轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證開證行應(yīng)遵照的付款條件經(jīng)過以上的分析我們可以看出來，轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證的開證行在轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓第一受害人正常交單的情況下，開證行的付款義務(wù)是和不可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證沒有區(qū)別

18、的，問題在于，假設(shè)第一受害人沒有交換單據(jù)，因此第二受害人將單據(jù)直接提交給開證行或開證行的指定銀行，開證行以什么原那么來確定付款，或以何種條件來決議付款。筆者以為，開證行一旦開立轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證，對因轉(zhuǎn)讓而引起的不符必需接受，即必需在轉(zhuǎn)讓的限制內(nèi)以單證一致的原那么接受和轉(zhuǎn)讓前信譽(yù)證不符的單據(jù)。緣由如下：一、第二受害人無法按照轉(zhuǎn)讓前的信譽(yù)證預(yù)備單據(jù)。第二受害人所面對的只是一張轉(zhuǎn)讓后的信譽(yù)證，第二受害人制造單據(jù)的獨(dú)一根據(jù)只能是這一張轉(zhuǎn)讓后的信譽(yù)證。第二受害人即使完全滿足轉(zhuǎn)讓后的信譽(yù)證的要求，也不能完全滿足轉(zhuǎn)讓前的信譽(yù)證的要求。如前所述，在一些艱苦得工程方面比如說金額，一定和原信譽(yù)證不一致。很明顯，假設(shè)開證

19、行按照轉(zhuǎn)讓前的信譽(yù)證的要求來確認(rèn)能否是單證相符，很顯然這樣的不符點(diǎn)構(gòu)本錢質(zhì)性的艱苦不符，開證行即可拒付。這樣的話，對于第二受害人來說，轉(zhuǎn)讓后的信譽(yù)證那么沒有任何意義，好像廢紙一張。二、開證行開出可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證就必需接受轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證能夠被轉(zhuǎn)讓的后果，其就不僅該當(dāng)承當(dāng)原始信譽(yù)證的單證相符后的懇求付款，也該當(dāng)接受與轉(zhuǎn)讓后信譽(yù)證相符但和原信譽(yù)證不符的付款懇求。表如今以下幾個方面：1.第二受害人直接向開證行提交單據(jù)時，第二受害人就曾經(jīng)替代原受害人(第一受害人)成為該信譽(yù)證的受害人。這種轉(zhuǎn)讓是第一受害人在信譽(yù)證項(xiàng)下的權(quán)益和某些義務(wù)的一并轉(zhuǎn)讓，受讓人在信譽(yù)證中接替了讓與人的位置，得到了預(yù)先的保證：只需信譽(yù)證的條款得到了遵守，就有權(quán)懇求開證行償付 .2.信譽(yù)證可轉(zhuǎn)讓也是開證行確定的意思表示的結(jié)果，開證行一旦做出這種不可吊銷的意思表示，就該當(dāng)明晰地認(rèn)識到信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓的后果，從而也就該當(dāng)遭到信譽(yù)證轉(zhuǎn)讓后各種情形的約束。只需信譽(yù)證的轉(zhuǎn)讓是在其答應(yīng)下并由確定的轉(zhuǎn)讓行按照UCP500的要求轉(zhuǎn)讓出去，那么開證行就該當(dāng)認(rèn)識到，交