現(xiàn)代家庭理財(cái)

1、搬現(xiàn)代家庭理財(cái)般（傲提高篇）課程背景白21世紀(jì)將是中骯國(guó)的世紀(jì)，進(jìn)入稗21世紀(jì)以來(lái)中埃國(guó)GDP增長(zhǎng)居啊于世界前列，國(guó)半家的富強(qiáng)也使得柏居民越來(lái)越富裕暗。挨居民理財(cái)?shù)囊庾R(shí)凹逐漸覺(jué)醒，但是熬隨著時(shí)間的推移阿，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)唉發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品瓣越來(lái)越多，理財(cái)疤產(chǎn)品的設(shè)計(jì)也越壩來(lái)越專(zhuān)業(yè)化，這阿給大多數(shù)居民進(jìn)盎行家庭理財(cái)帶來(lái)白了不小的困難。襖為了讓居民更加皚清楚的了解銀行拔理財(cái)、債券、基笆金、股票、信托頒、保險(xiǎn)等各個(gè)類(lèi)背型的金融產(chǎn)品的疤差異性和收益風(fēng)敗險(xiǎn)情況，我們將胺社區(qū)教育和投資芭者教育相結(jié)合，把重點(diǎn)推出現(xiàn)代家擺庭理財(cái)提高篇，罷幫助居民更加科隘學(xué)、理性、安全礙的理財(cái)，輕松的斑生活。胺一、課程的性質(zhì)叭、對(duì)象

2、與目標(biāo)（一）課程性質(zhì)愛(ài)本課程屬于上海皚社區(qū)教育課程體板系的岸生活與休閑篇家氨庭理財(cái)類(lèi)翱，本課程是一門(mén)柏實(shí)踐性和實(shí)用性辦都很強(qiáng)的課程，斑重點(diǎn)介紹銀行理八財(cái)、債券、基金皚、股票等不同的皚投資品種和投資板方式頒，以實(shí)用性為主艾。它是家庭理財(cái)背類(lèi)社區(qū)教育課程版中的霸提高篇版?？傉n時(shí)建議為靶24班課時(shí)。（二）課程對(duì)象絆本課程適用于所八有對(duì)家庭理財(cái)感搬興趣的居民跋，特別是已經(jīng)投鞍資巴和準(zhǔn)備投資熬的居民胺。（三）課程目標(biāo)佰1版癌幫助居民投資者靶學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知扮識(shí)，了解各種不氨同金融產(chǎn)品的風(fēng)唉險(xiǎn)收益狀況。擺2半暗幫助吧居民安全、理性愛(ài)、科學(xué)的選擇適伴合自己的金融產(chǎn)瓣品，實(shí)現(xiàn)居民家罷庭財(cái)產(chǎn)的保值增邦值，構(gòu)建家庭

3、的矮財(cái)務(wù)安全體系。藹3襖扳幫助挨提高居民投資者拔理財(cái)?shù)乃?，豐壩富居民的精神文骯化生活，維護(hù)邦金融伴穩(wěn)定。安二、教學(xué)內(nèi)容與笆要求芭第一單元 總昂論把本單元教學(xué)內(nèi)容愛(ài)與要求案：稗本單元是本課程啊的開(kāi)篇，首先使愛(ài)學(xué)員樹(shù)立正確的瓣投資理財(cái)觀(guān)念，把使學(xué)員初步了解俺家庭理財(cái)一般會(huì)暗涉及的辦銀行理財(cái)、債券哀、基金、股票等爸不同的投資品種半和投資方式，使氨學(xué)員初步了解各版?zhèn)€產(chǎn)品之間的風(fēng)斑險(xiǎn)收益差異扮。耙健康、科學(xué)的投藹資理財(cái)觀(guān)罷各種理財(cái)方式概捌要俺各種理財(cái)方式的般收益風(fēng)險(xiǎn)差異教學(xué)組織建議：奧通過(guò)盎多媒體教學(xué)課件翱，運(yùn)用貼近居民凹生活的詳實(shí)的扮數(shù)據(jù)和實(shí)際案例按，結(jié)合投資理財(cái)稗的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和理擺念，理論與實(shí)踐熬相

4、結(jié)合百，激發(fā)學(xué)員的學(xué)岸習(xí)興趣骯。課堂中可以采拜用與社區(qū)學(xué)員相熬互交流的方式，吧通過(guò)剖析學(xué)員自搬身在投資理財(cái)過(guò)笆程中遇到的問(wèn)題敖，讓所有學(xué)員感背同身受的理解到鞍正確的理財(cái)觀(guān)念哎，了解不同投資愛(ài)品種和投資方式叭的差異昂。俺學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議拌：爸建議學(xué)員敗課前艾將自己柏和親朋好友投資案過(guò)的產(chǎn)品認(rèn)真了巴解，將大家在投翱資過(guò)程中遇到的盎問(wèn)題整理一下耙，背在課中與教師交柏流，通過(guò)互動(dòng)答皚疑的方式加強(qiáng)大敗家的學(xué)習(xí)和理解藹。懊教學(xué)時(shí)數(shù)建議擺：2課時(shí)百第二單元 銀懊行理財(cái)?shù)K本單元教學(xué)內(nèi)容按與要求：奧本單元把要使學(xué)員了解銀版行理財(cái)中的儲(chǔ)蓄絆理財(cái)和各種銀行礙理財(cái)產(chǎn)品，并深敗入了解現(xiàn)在的各愛(ài)種不同銀行理財(cái)半產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原

5、理版和風(fēng)險(xiǎn)收益情況半，使學(xué)員了解銀傲行卡理財(cái)?shù)闹R(shí)白，了解外幣理財(cái)扮的知識(shí)，最后使佰學(xué)員重點(diǎn)了解中哎國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展擺現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展板趨勢(shì)。儲(chǔ)蓄理財(cái)銀行理財(cái)產(chǎn)品佰銀行理財(cái)產(chǎn)品的笆設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)收益藹狀況瓣銀行卡理財(cái)和外奧幣理財(cái)爸中國(guó)奧銀行業(yè)的發(fā)展趨柏勢(shì)分析埃教學(xué)組織建議跋： 襖利用幻燈材料，安讓學(xué)員了解所學(xué)案的內(nèi)容，班列舉大量的實(shí)例敖，由淺入深的介白紹銀行理財(cái)?shù)闹孔R(shí)，結(jié)合居民平敖時(shí)在銀行中遇到佰的各種問(wèn)題，在隘解答的過(guò)程中學(xué)把習(xí)提高。準(zhǔn)備最半新的詳實(shí)的數(shù)據(jù)拌，讓學(xué)員了解儲(chǔ)愛(ài)蓄、銀行理財(cái)?shù)陌惋L(fēng)險(xiǎn)收益情況。耙學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議叭：叭建議學(xué)員課后到隘自己開(kāi)戶(hù)行了解昂各種銀行儲(chǔ)蓄和阿理財(cái)?shù)男畔?，認(rèn)癌真分析對(duì)比

6、。多班與銀行內(nèi)的專(zhuān)業(yè)稗人士交流，深入邦了解，在投資前辦三思而后行，多矮看，多學(xué)。耙教學(xué)時(shí)數(shù)建議埃：半4擺課時(shí)骯第三單元 債唉券理財(cái)拜本單元教學(xué)內(nèi)容頒與要求罷：叭使學(xué)員了解案?jìng)亩x和特唉征等基礎(chǔ)知識(shí)。敖要使學(xué)員奧了解債券的分類(lèi)啊，了解債券的不爸同種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)收懊益情況，重點(diǎn)了耙解居民投資者參版與較多的國(guó)債、哎企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換拜債券、分離式交按易可轉(zhuǎn)債等實(shí)用靶性?xún)?nèi)容。擺要使學(xué)員案學(xué)了解債券是如唉何發(fā)行的，債券奧市場(chǎng)的分類(lèi)和各埃級(jí)市場(chǎng)的特征。笆使學(xué)員了解債券俺投資會(huì)面臨的風(fēng)骯險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范，哎使學(xué)員了解債券伴投資的特征，收扒益和投資原則，靶使學(xué)員了解債券奧投資具體的操作巴要點(diǎn)。使學(xué)員了疤解在不同市場(chǎng)情

7、背況下債券調(diào)整的邦策略。敖債券的定義和特壩征壩債券的種類(lèi)笆和各種債券的風(fēng)壩險(xiǎn)收益情況翱債券市場(chǎng)和債券拔的發(fā)行鞍債券投資的風(fēng)險(xiǎn)骯與防范，債券投隘資的特征、投資巴原則和操作要點(diǎn)啊債券投資的操作辦策略教學(xué)組織建議：傲利用圖片、幻燈版材料，藹準(zhǔn)備詳實(shí)的數(shù)據(jù)敖介紹債券的種類(lèi)皚和收益狀況，柏讓學(xué)員了解債券皚的基礎(chǔ)知識(shí)，邀傲請(qǐng)部分學(xué)員講解柏自己投資債券的盎歷史和收益情況昂，通過(guò)互動(dòng)交流辦加深學(xué)習(xí)的印象吧。并鼓勵(lì)學(xué)員提柏出自己的投資債邦券中遇到的困惑辦，現(xiàn)場(chǎng)解答。矮學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議隘：辦建議學(xué)員課前將敗自己投資債券、傲購(gòu)買(mǎi)國(guó)庫(kù)券等經(jīng)拌歷回顧總結(jié)一下案，可在課中向其白他學(xué)員和教師講捌解投資經(jīng)歷和收耙益情況，互動(dòng)交

8、伴流。板建議學(xué)員通過(guò)財(cái)澳經(jīng)網(wǎng)站充分的了唉解債券的各類(lèi)信埃息，比較風(fēng)險(xiǎn)收盎益情況。百建議有條件的學(xué)懊員到自己開(kāi)戶(hù)銀扮行和證券公司詢(xún)襖問(wèn)，與專(zhuān)業(yè)人士礙多多交流跋。班如有疑問(wèn)在課中拜由教師解答，提般供專(zhuān)業(yè)建議。瓣教學(xué)時(shí)數(shù)建議岸：安4班課時(shí)胺第四單元 股懊票投資艾本單元教學(xué)內(nèi)容叭與要求芭：癌本單元要使學(xué)員鞍了解股票的基礎(chǔ)壩知識(shí)和股票交易佰中的基礎(chǔ)知識(shí)，愛(ài)要使學(xué)員了解股般票投資分析中的壩基本面分析和技凹術(shù)分析，學(xué)會(huì)初罷步的行業(yè)分析和啊個(gè)股分析，了解靶各種技術(shù)指標(biāo)的笆運(yùn)用和分析方法耙，要使學(xué)員了解骯股票投資過(guò)程中扳風(fēng)險(xiǎn)控制方法和敖投資時(shí)機(jī)的把握鞍，要使學(xué)員學(xué)會(huì)鞍建立投資組合的敖方法，科學(xué)、理隘性的進(jìn)行股票

9、投啊資。股票基礎(chǔ)知識(shí)擺股票投資分析入岸門(mén)搬股票投資組合和皚風(fēng)險(xiǎn)控制教學(xué)組織建議：矮利用圖片、幻燈辦材料，艾準(zhǔn)備詳實(shí)的案例版，胺讓學(xué)員深入了解背股票投資的知識(shí)板，藹改變居民在投資奧股票中的很多錯(cuò)擺誤的觀(guān)念和投資叭方法。邀請(qǐng)投資岸年齡較長(zhǎng)的股民哎與大家分享自己扮的投資故事扳，通過(guò)互動(dòng)交流暗加深學(xué)習(xí)的印象礙。并鼓勵(lì)學(xué)員提芭出自己的股票投芭資中遇到的困惑扮，教師敖現(xiàn)場(chǎng)解答，理論啊結(jié)合實(shí)際。耙學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議版：懊建議學(xué)員盎在課前密切關(guān)注熬證券市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)胺和個(gè)股的走勢(shì)，稗提出自己的觀(guān)點(diǎn)愛(ài)，并將自己不明凹白的問(wèn)題準(zhǔn)備一敖下，在課中與教礙師和實(shí)時(shí)交流。般建議投資時(shí)間較半長(zhǎng)的股民將自己背的投資故事回顧隘總結(jié)一下

10、，以便熬在課中與學(xué)員和岸教師交流。建議芭有條件和時(shí)間的擺學(xué)員埃閱讀證券從業(yè)人骯員專(zhuān)業(yè)考試書(shū)籍扳：證券基礎(chǔ)知八識(shí)、證券交暗易、證券投皚資分析等書(shū)。笆教學(xué)時(shí)數(shù)建議骯：6課時(shí)藹第五單元 基昂金理財(cái)半本單元教學(xué)內(nèi)容般與要求背：藹使學(xué)員了解礙基金的定義和分瓣類(lèi)。藹要使學(xué)員俺了解不同類(lèi)型基敖金的風(fēng)險(xiǎn)收益情俺況，班使學(xué)員盎學(xué)了解基金的市頒場(chǎng)狀況和中國(guó)各笆個(gè)基金管理公司懊的簡(jiǎn)要介紹，使把學(xué)員了解基金投鞍資熬的投資方式和選暗擇方法，使學(xué)員扒了解基金投資的版組合和專(zhuān)業(yè)的投板資技巧。班基金的定義和分吧類(lèi)靶各種不同類(lèi)型基凹金的風(fēng)險(xiǎn)收益情斑況扳基金管理公司介拜紹和基金的市場(chǎng)按狀況背基金的投資方式案和基金的選擇方俺法佰基

11、金投資組合和伴投資技巧教學(xué)組織建議：傲利用圖片、幻燈唉材料，哀準(zhǔn)備詳實(shí)的數(shù)據(jù)皚介紹基金的知識(shí)巴，讓學(xué)員詳細(xì)的辦了解基金的種類(lèi)瓣和風(fēng)險(xiǎn)收益之比壩。伴邀請(qǐng)部分學(xué)員講敗解自己投資基金絆的歷史和收益情捌況，通過(guò)互動(dòng)交爸流加深學(xué)習(xí)的印吧象，骯引導(dǎo)居民討論自吧己的投資過(guò)程中盎的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，理把論結(jié)合實(shí)際。辦學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議翱：礙建議學(xué)員課前將白自己投資基金的按經(jīng)歷回顧總結(jié)一把下，可在課中向瓣其他學(xué)員和教師般講解投資經(jīng)歷和拌收益情況，互動(dòng)鞍交流。跋建議學(xué)員通過(guò)專(zhuān)瓣業(yè)的基金咨詢(xún)的八網(wǎng)站查閱相關(guān)資矮料，建議閱讀證熬券從業(yè)資格考試熬的專(zhuān)業(yè)書(shū)籍證把券啊投資基金，建版議學(xué)員跟自己開(kāi)笆戶(hù)銀行和證券公哀司的專(zhuān)業(yè)人士多矮多交流

12、，昂如有疑問(wèn)可在課板中向教師提出。扮教學(xué)時(shí)數(shù)建議拜：4課時(shí)爸第霸六奧單元 其他理艾財(cái)方式介紹礙本單元教學(xué)內(nèi)容佰與要求罷：俺使學(xué)員了解除了鞍以上的各種理財(cái)熬品種和方式的其敖他理財(cái)方式，例背如期貨和股指期癌貨、保險(xiǎn)、房產(chǎn)稗投資、外匯投資熬、信托投資、收跋藏品和頒藝術(shù)品等閑暇投爸資。耙使學(xué)員了解各個(gè)稗投資方式和投資懊品種的風(fēng)險(xiǎn)收益鞍狀況，使學(xué)員了案解各個(gè)不同投資板方式的差別和適辦合人群，科學(xué)、靶合理的安排投資扮。斑期貨與股指期貨艾簡(jiǎn)介保險(xiǎn)房產(chǎn)投資外匯和信托投資岸收藏品和藝術(shù)品艾等閑暇投資巴教學(xué)組織建議百： 奧利用圖片、幻燈埃材料，癌準(zhǔn)備詳細(xì)的資料翱，巴讓居民了解其他扳各個(gè)投資方式的拔基礎(chǔ)知識(shí)。邀請(qǐng)邦

13、居民根據(jù)自己的艾興趣談?wù)撏顿Y的傲渠道和方式，就柏大家最關(guān)心的問(wèn)扮題房產(chǎn)進(jìn)行討論百，著重結(jié)合上海絆地區(qū)的房地產(chǎn)市瓣場(chǎng)和未來(lái)發(fā)展進(jìn)俺行討論和分析。安邀請(qǐng)具有收藏愛(ài)壩好的居民介紹自半己的經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)昂交流學(xué)習(xí)俺其他癌投資瓣方式的俺知識(shí)。骯學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議胺：罷建議學(xué)員課前多叭關(guān)注國(guó)際市場(chǎng)中辦各商品期貨品種佰的價(jià)格信息，例礙如：原油、農(nóng)產(chǎn)白品、金屬期貨、澳黃金等等，了解皚基本信息。建議啊有條件的學(xué)員可叭以跟專(zhuān)業(yè)的理財(cái)捌規(guī)劃師多交流。搬建議有這方面投背資經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員在扳課前回顧一下自扒己的投資經(jīng)驗(yàn)，捌在課中與其他學(xué)霸員和教師互動(dòng)交阿流愛(ài)。八建議學(xué)員觀(guān)看中礙央2套的鑒寶辦欄目，學(xué)習(xí)和伴了解各種藝術(shù)品凹、收藏品方

14、面的翱知識(shí)。懊教學(xué)時(shí)數(shù)建議拔：4課時(shí)愛(ài)三、學(xué)習(xí)效果測(cè)礙評(píng)巴學(xué)習(xí)結(jié)束時(shí)舉行岸一次扒“艾家庭理財(cái)知識(shí)競(jìng)氨賽矮”捌，由老師準(zhǔn)備若阿干有關(guān)題目，學(xué)辦員以搶答形式回白答，回答正確的拌獎(jiǎng)勵(lì)由金融機(jī)構(gòu)矮提供的小禮品。佰四、教學(xué)資源礙推薦1圖書(shū)襖1頒 張勇軍巴俺股民學(xué)校初級(jí)教靶程伴安上海：靶上海遠(yuǎn)東出版社扒，伴2007絆2 靶中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)扳巴證券基礎(chǔ)知識(shí)（啊證券從業(yè)資格考暗試專(zhuān)用教材版）胺阿北京：爸中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出邦版社扳，耙2008骯3 皚中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)佰白證券交易（證券襖從業(yè)資格考試專(zhuān)半用教材）扳懊北京：中國(guó)財(cái)政盎經(jīng)濟(jì)出版社，2奧008挨4 巴中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)半疤證券投資分析（笆證券從業(yè)資格考敖試專(zhuān)用教材）

15、氨吧北京：中國(guó)財(cái)政拌經(jīng)濟(jì)出版社，2佰008巴5 阿中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)靶頒證券投資基金（鞍證券從業(yè)資格考澳試專(zhuān)用教材）叭隘北京：中國(guó)財(cái)政盎經(jīng)濟(jì)出版社，2案008 胺6 稗吳定富捌版保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)隘吧北京：中國(guó)財(cái)政昂經(jīng)濟(jì)出版社，伴 跋2005 愛(ài)2愛(ài). 網(wǎng)絡(luò)資源：八（1）部分理財(cái)霸網(wǎng)站推薦敗翱1半礙中國(guó)證券網(wǎng)皚爸股民學(xué)校專(zhuān)欄疤岸在線(xiàn)檢索日期：耙2008年10澳月13日擺笆網(wǎng)址：哀http:/叭school.拜cnstock俺.com/in吧dex.htm壩板2襖霸 稗和訊網(wǎng)挨捌理財(cái)專(zhuān)欄埃啊在線(xiàn)檢索日期：跋2008年10扳月13日擺八網(wǎng)址：百http:/哀www.hex八/八百3哀扳 搜狐網(wǎng)拜壩理財(cái)頻道絆

16、癌在線(xiàn)檢索日期：案2008年10哀月13日稗白網(wǎng)址：爸http:/暗money.s罷斑/八（2）部分銀行襖官方網(wǎng)站版邦1爸爸 挨中國(guó)銀行挨叭在線(xiàn)檢索日期：隘2008年10傲月13日斑啊網(wǎng)址：瓣http:/哀www.boc耙.cn愛(ài)扳2隘敗 奧中國(guó)工商銀行奧背在線(xiàn)檢索日期：拜2008年10哎月13日柏白網(wǎng)址：叭http:/案www.icb挨.c白n佰鞍3叭頒 板中國(guó)建設(shè)銀行斑柏在線(xiàn)檢索日期：稗2008年10拜月13日癌翱網(wǎng)址：吧http:/拜www.ccb半.com吧哀4板扒 白中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行般安在線(xiàn)檢索日期：稗2008年10稗月13日哀拜網(wǎng)址：邦http:/懊www.abc把hina.co挨m壩

17、吧5盎拌 癌中國(guó)交通銀行版胺在線(xiàn)檢索日期：愛(ài)2008年10胺月13日皚昂網(wǎng)址：凹http:/安www.ban挨kcomm.c拔om白罷6八愛(ài) 翱招商銀行敗奧在線(xiàn)檢索日期：稗2008年10背月13日搬辦網(wǎng)址： HYPERLINK 埃http:/頒www.cmb鞍china.c扳om拌（3）部分證券把公司官方網(wǎng)站澳愛(ài)1罷癌 艾長(zhǎng)江證券澳敗在線(xiàn)檢索日期：壩2008年10版月13日礙壩網(wǎng)址：扳http:/安www.鞍95579柏.com佰瓣2瓣靶 班中信證券暗跋在線(xiàn)檢索日期：柏2008年10矮月13日扳壩網(wǎng)址：叭http:/啊www.cs.跋ecitic.岸com暗（4）部分基金靶管理公司官方網(wǎng)叭站拔敗1罷般 敖長(zhǎng)信基金鞍翱在線(xiàn)檢索日期：絆2008年10挨月13日鞍搬網(wǎng)址：案http: