農(nóng)商銀行案防工作管理辦法模版

1、 附件1：*農(nóng)商銀行案防工作管理辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)案防工作，進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，維護(hù)轄屬機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法等規(guī)定，制定本辦法。第二條 本行案防工作的目標(biāo)是通過(guò)建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。第三條 本辦法所稱(chēng)案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯本行或客戶(hù)資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。第二章 組織架構(gòu)第四條 本行的案防管理

2、體系與本行風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)，包括以下基本要素：（一）董事會(huì)職責(zé)；（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；（三）高級(jí)管理層職責(zé)；（四）案防工作組織架構(gòu)；（五）管理政策、制度和流程；（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。第五條 案件風(fēng)險(xiǎn)是本行的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，董事長(zhǎng)是本行案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。董事會(huì)或其授權(quán)的委員會(huì)指導(dǎo)全行案防工作，其主要職責(zé)包括但不限于：（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；（二）明確高級(jí)管理層有關(guān)案防工作職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；（四）考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；（五）確保內(nèi)部審計(jì)對(duì)案防工

3、作進(jìn)行有效審計(jì)和監(jiān)督。第六條 監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。第七條 高級(jí)管理層負(fù)責(zé)有效管理本行案件風(fēng)險(xiǎn)，向董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)報(bào)告。行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)管理本機(jī)構(gòu)的案防工作。高級(jí)管理層下設(shè)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由行長(zhǎng)兼任，副組長(zhǎng)由紀(jì)委書(shū)記兼任，小組成員由本行副行長(zhǎng)、其他領(lǐng)導(dǎo)以及各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人組成。案防領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括但不限于：（一）分析和研究案防工作形勢(shì)，落實(shí)監(jiān)管部門(mén)工作要求；（二）推動(dòng)本行案防治理工作規(guī)劃和年度工作計(jì)劃的制定和實(shí)施；（三）指導(dǎo)全行建立健全案防工作制度體系，完善案防長(zhǎng)效

4、機(jī)制；（四）督促轄屬機(jī)構(gòu)揭示案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化案防治理措施； （五）組織全行開(kāi)展案防工作監(jiān)督檢查，并落實(shí)案防工作考評(píng)；（六）定期聽(tīng)取轄屬機(jī)構(gòu)案防分析報(bào)告和工作落實(shí)情況匯報(bào)；（七）定期向監(jiān)管等部門(mén)報(bào)告本行案防工作進(jìn)展情況；（八）定期向董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)報(bào)告全行案防工作報(bào)告；（九）明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工；（十）定期召開(kāi)各部門(mén)、分支行主要負(fù)責(zé)人參加的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組（擴(kuò)大）會(huì)議，通報(bào)分析案防形勢(shì)，研究部署案防工作措施。（十一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)其他有關(guān)案防工作。第八條 案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)部，由合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任。合規(guī)部是案防工作牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)全行案防工作的組織實(shí)施與考

5、評(píng)，并向高管層報(bào)告。在案防方面的主要職責(zé)包括但不限于：（一）負(fù)責(zé)案防工作的任務(wù)分解、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分析總結(jié)和監(jiān)督考評(píng)；（二）收集匯總案防工作信息，定期分析評(píng)估本行案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；（三）組織建立本行的案防管理制度體系；（四）督促案防會(huì)議決定事項(xiàng)的貫徹執(zhí)行；（五）組織開(kāi)展案例分析和專(zhuān)題研究，定期組織案防工作培訓(xùn)，警示案防風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化案防管控措施；（六）督促各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，并對(duì)案防成效進(jìn)行評(píng)估；（七）組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策、年度案防工作計(jì)劃及年度案防工作報(bào)告；（八）組建案防工作執(zhí)行推進(jìn)小組；（九）承擔(dān)總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他案防工作。第九條 總行成立案防推進(jìn)執(zhí)行小組，組長(zhǎng)由

6、案防辦主任擔(dān)任，組員由人力資源部、審計(jì)部、資產(chǎn)監(jiān)控部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部、零售金融部和紀(jì)檢監(jiān)察辦公室等部門(mén)的業(yè)務(wù)骨干及各分支行的案防辦主任組成。案防推進(jìn)執(zhí)行小組在案防方面的主要職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)督促各條線(xiàn)管理部門(mén)及分支行制訂并執(zhí)行年度案防工作方案；（二）定期召開(kāi)案防推進(jìn)執(zhí)行小組工作會(huì)議，通報(bào)各項(xiàng)工作完成情況，并對(duì)下階段工作進(jìn)行部署；（三）定期向總行案防辦報(bào)送各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查情況及案防工作動(dòng)態(tài)，實(shí)現(xiàn)全行信息共享；（四） 負(fù)責(zé)推進(jìn)各條線(xiàn)管理部門(mén)及分支行年度案防評(píng)估工作；（五）其他案防工作?？傂邪阜擂k將定期對(duì)案防推進(jìn)執(zhí)行小組成員履職情況進(jìn)行考核，并將考核結(jié)果通報(bào)其所在單位。第十條 審計(jì)

7、部每年不少于一次對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，促進(jìn)內(nèi)控與案防管理體系的自我完善，并向董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)報(bào)告。第十一條 總行各部門(mén)負(fù)責(zé)人作為本條線(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)落實(shí)本條線(xiàn)各項(xiàng)案防工作，總行各部門(mén)在案防方面的主要職責(zé)包括： （一）制定本條線(xiàn)案防工作的規(guī)劃、年度計(jì)劃和工作安排；（二）編寫(xiě)本條線(xiàn)案防風(fēng)險(xiǎn)信息的統(tǒng)計(jì)與案例分析等資料；（三）與案防相關(guān)的專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；（四）發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和管理辦法，并對(duì)業(yè)務(wù)制度和管理辦法的頒布實(shí)施負(fù)有培訓(xùn)指導(dǎo)責(zé)任，確保員工理解掌握制度，明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。（五）案件或重大突發(fā)事件等風(fēng)險(xiǎn)信息；（

8、六）其他案防工作。第十二條 分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)管控轄屬機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)，分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。分支機(jī)構(gòu)參照總行做法，成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)案防辦，小組根據(jù)總行要求組織推動(dòng)本機(jī)構(gòu)案防工作，其主要職責(zé)包括：（一）審議批準(zhǔn)案防工作方案，組織推動(dòng)案防各項(xiàng)工作落實(shí)；（二）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防工作措施、內(nèi)部管理實(shí)施細(xì)則； （三）明確各部門(mén)及轄屬基層網(wǎng)點(diǎn)案防工作的職責(zé)分工，構(gòu)建案防聯(lián)動(dòng)機(jī)制，并確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)；（四）全面掌握轄屬機(jī)構(gòu)案防工作總體情況，并定期報(bào)告；（五）考核評(píng)估轄屬機(jī)構(gòu)案防工作有效性；（六）向總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)、交流案防工作信息（七）總行交辦的其他案防

9、工作。第十三條 分支機(jī)構(gòu)案防辦負(fù)責(zé)牽頭本機(jī)構(gòu)案防工作，設(shè)置專(zhuān)人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)管理，向本機(jī)構(gòu)案防領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。其在案防方面的主要職責(zé)包括：（一）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理制度和實(shí)施細(xì)則，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；（二）協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃，并定期報(bào)告；（三）負(fù)責(zé)籌備案防季度例會(huì)，定期匯總分析案防工作情況，確定案防工作重點(diǎn)；（四）督促各部室、基層網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)履行案防工作職責(zé)，提升內(nèi)控與案防制度執(zhí)行力；（五）牽頭開(kāi)展年度案防工作情況自我評(píng)估，并向機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子報(bào)告。（六）案防領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他案防工作 第十四條 本行應(yīng)通過(guò)簽訂案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)的形式落實(shí)本行各崗位人員的案件防控責(zé)任，案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)應(yīng)

10、當(dāng)明確案防責(zé)任的總體目標(biāo)，各層級(jí)、各崗位人員的案防責(zé)任和要求，以及案防責(zé)任的追究和考核事項(xiàng)等。案防責(zé)任作為員工年度履職的重要依據(jù)之一，應(yīng)當(dāng)納入員工當(dāng)年績(jī)效考核。第三章 制度及質(zhì)量控制第十五條 案防管理制度體系包括內(nèi)控基本規(guī)范、業(yè)務(wù)流程制度和監(jiān)督評(píng)價(jià)制度等。第十六條 建立并完善案防制度后評(píng)價(jià)體系，定期對(duì)各項(xiàng)案防制度的合規(guī)性和有效性進(jìn)行合規(guī)審查與監(jiān)督評(píng)價(jià)，根據(jù)合規(guī)審查與監(jiān)督評(píng)價(jià)結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)對(duì)各類(lèi)案防制度進(jìn)行修訂和完善，并確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。第十七條 建立業(yè)務(wù)操作前中后臺(tái)分離、各崗位間職責(zé)邊界明確、銜接流暢、有效制約的業(yè)務(wù)流程，建立健全獨(dú)立有效的內(nèi)控管理體系，保持內(nèi)控制度的執(zhí)行

11、力，并強(qiáng)化對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督管理。 第十八條 持續(xù)完善新一代核心系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi)管理管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。第十九條 持續(xù)優(yōu)化和升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)和信息資源的有效整合，持續(xù)開(kāi)發(fā)預(yù)警監(jiān)測(cè)規(guī)則，提高對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，確保案件風(fēng)險(xiǎn)排查的針對(duì)性和有效性。第二十條 審計(jì)部要持續(xù)完善審計(jì)系統(tǒng)，持續(xù)開(kāi)發(fā)和優(yōu)化審計(jì)模型，提高內(nèi)部審計(jì)對(duì)案件高發(fā)領(lǐng)域、高發(fā)環(huán)節(jié)的審計(jì)力度，提高內(nèi)部審計(jì)覆蓋面，確保內(nèi)部審計(jì)的針對(duì)性和有效性。第二十一條 建立并持續(xù)完善案防管理制度體系，制定并完善符合本行特點(diǎn)的案件風(fēng)

12、險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問(wèn)責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專(zhuān)門(mén)制度。第二十二條 建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保本行業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第二十三條 建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。第二十四條 完善案防聯(lián)動(dòng)及信息共享機(jī)制，做到總行部門(mén)之間、總行與分支行之間的有效互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)全行各類(lèi)檢查信息的交流與共享，逐步建立完善全行案件防控信息庫(kù)和工具箱，實(shí)現(xiàn)以案防提升內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第四章 員工培訓(xùn)與行為管理第二十五條 建立與本行風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模

13、和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理隊(duì)伍，并定期為其提供系統(tǒng)的案防工作技能培訓(xùn)。各層級(jí)案防管理人員要具備與履行案防管理職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。第二十六條 員工培訓(xùn)教育是本行案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工案防培訓(xùn)體系，制定案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。 第二十七條 強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合，建立并完善員工管理制度，不斷加強(qiáng)員工失范行為排查力度，特別是對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢(qián)、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第五章 檢查督導(dǎo)

14、第二十八條 總行通過(guò)派員列席分支行季度案防例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)提示、加大檢查力度等方式，督導(dǎo)分支行案防工作，提升關(guān)鍵環(huán)節(jié)的案防工作質(zhì)量。第二十九條 總行案防辦負(fù)責(zé)制訂案防工作檔案管理辦法，各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)檔案管理辦法安排專(zhuān)人妥善管理案防檔案。第三十條 合規(guī)部定期牽頭開(kāi)展制度清理工作，并加大對(duì)跨條線(xiàn)、跨機(jī)構(gòu)等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的合規(guī)審查力度。第三十一條 本行可采取整體移位、突擊檢查等方式開(kāi)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢查。第三十二條 本行通過(guò)多種方式與客戶(hù)建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。第六章 考核與問(wèn)責(zé)第三十三條 總行合規(guī)部依據(jù)案防考評(píng)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容。考核要素至少應(yīng)當(dāng)包括案防工作組織、案防制度及質(zhì)量控制、監(jiān)督與檢查力度、案防工作執(zhí)行力、考核與問(wèn)責(zé)等。第三十四條 本行按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。第三十五條 本行加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作的質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)審監(jiān)督等負(fù)有檢查職責(zé)的部門(mén)對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。第七章 案防