農(nóng)村信用社現(xiàn)金管理規(guī)定模版

1、PAGE PAGE 18xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）現(xiàn)金管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為加強xx農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡稱農(nóng)村信用社）現(xiàn)金管理，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作，維護(hù)現(xiàn)金資產(chǎn)安全，根據(jù)現(xiàn)金管理暫行條例、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法、中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法等有關(guān)規(guī)章，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所指現(xiàn)金，包括人民幣及外幣現(xiàn)鈔。第三條 本規(guī)定所指現(xiàn)金管理，主要包括：現(xiàn)金收付、大額現(xiàn)金交易、殘損幣兌換、假幣收繳、現(xiàn)金整理及調(diào)撥、金庫管理、尾箱管理、自助設(shè)備現(xiàn)金管理、現(xiàn)金差錯處理等方面管理內(nèi)容。第四條 現(xiàn)金管理應(yīng)堅持依法合規(guī)、高效安全的原則，合理核定成員行社全轄

2、、各網(wǎng)點、各柜員尾箱的庫存限額，提高現(xiàn)金資產(chǎn)利用率，嚴(yán)格防范現(xiàn)金資產(chǎn)風(fēng)險。第五條 現(xiàn)金的收付業(yè)務(wù)必須符合大額現(xiàn)金交易、客戶身份識別等反洗錢相關(guān)規(guī)定，收款業(yè)務(wù)必須堅持“先收款后記賬”的原則，付款業(yè)務(wù)必須堅持“先記賬后付款”的原則。第六條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)需堅持“一筆一清，日結(jié)日清，賬實相符”的原則。不得將不同客戶的現(xiàn)金款項相互混淆，對于成捆、成把的現(xiàn)金，在每捆、每把未點完并保證數(shù)量無誤前，不得將原封簽和腰條紙毀棄。 第七條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)使用的驗鈔機(jī)、捆鈔機(jī)、扎把機(jī)、清分機(jī)等機(jī)具，應(yīng)符合國家及行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)，保證先進(jìn)、可靠、實用，并按照省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定統(tǒng)一選定，集中采購。 第二章 機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)置第八條 現(xiàn)金

3、管理工作實行分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，運營管理部門、安全保衛(wèi)部門、各營業(yè)網(wǎng)點等機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)，相互協(xié)作，并落實現(xiàn)金管理目標(biāo)責(zé)任制、崗位責(zé)任制，做到目標(biāo)明確，責(zé)任到人。第九條 運營管理部門是現(xiàn)金管理的主管部門，其職責(zé)包括:（一）制訂及修改現(xiàn)金管理制度；（二）檢查、指導(dǎo)現(xiàn)金管理制度執(zhí)行情況；（三）調(diào)劑、調(diào)撥全轄現(xiàn)金；（四）編制并組織實施現(xiàn)金收支計劃；（五）統(tǒng)計、監(jiān)測與分析現(xiàn)金收支情況；（六）審批本級權(quán)限內(nèi)客戶大額現(xiàn)金支付；（七）向高管層提出現(xiàn)金管理相關(guān)意見與建議；（八）其他涉及運營管理部門的現(xiàn)金管理職責(zé)。第十條 安全保衛(wèi)部門是現(xiàn)金資產(chǎn)的安全維護(hù)部門，其職責(zé)包括： （一）現(xiàn)金庫房安全管理； （二）現(xiàn)金安全押運；

4、 （三）現(xiàn)金資產(chǎn)保衛(wèi)等相關(guān)工作。第十一條 各營業(yè)網(wǎng)點是現(xiàn)金政策制度的具體執(zhí)行機(jī)構(gòu)，其職責(zé)包括： （一）根據(jù)現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定，辦理客戶業(yè)務(wù)的日?，F(xiàn)金收付； （二）負(fù)責(zé)殘損幣、零散幣的對外兌換； （三）負(fù)責(zé)現(xiàn)金對外支付全額清分； （四）負(fù)責(zé)現(xiàn)金冠字號碼的記錄、存儲、備查； （五）負(fù)責(zé)客戶涉假貨幣的收繳、登記、保管、上繳、查詢； （六）對外宣傳反假幣等現(xiàn)金管理政策； （七）根據(jù)庫存限額的相關(guān)規(guī)定，控制本網(wǎng)點現(xiàn)金庫存； （八）審批本級權(quán)限內(nèi)客戶大額現(xiàn)金支付； （九）其他由營業(yè)網(wǎng)點承擔(dān)的現(xiàn)金管理職責(zé)。 第十二條 與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)的崗位主要包括成員行社現(xiàn)金管理崗、庫柜員、經(jīng)辦柜員。 第十三條 成員行社現(xiàn)金管

5、理崗的崗位職責(zé)： （一）擬制轄內(nèi)現(xiàn)金管理相關(guān)制度、流程，并跟蹤制度、流程的落實情況；（二）擬訂成員行社全轄、各網(wǎng)點、各柜員尾箱的現(xiàn)金庫存限額；（三）監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查庫柜員執(zhí)行現(xiàn)金管理各項規(guī)章制度；（四）具體落實全轄現(xiàn)金調(diào)劑、調(diào)撥工作；（五）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)金監(jiān)測、統(tǒng)計、分析工作，并提出改進(jìn)現(xiàn)金管理相關(guān)建議；（六）協(xié)調(diào)解決轄內(nèi)現(xiàn)金業(yè)務(wù)中遇到的問題；（七）其他現(xiàn)金管理職責(zé)。第十四條 庫柜員的崗位職責(zé)：（一）保管庫內(nèi)現(xiàn)金實物，歸類放置，擺放整齊；（二）辦理庫存現(xiàn)金實物出入庫登記；（三）盤點庫存現(xiàn)金實物，保證賬實相符，若發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問題及時保護(hù)好現(xiàn)場，按規(guī)定報告網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、會計，并同時報告成員行社現(xiàn)金

6、管理崗；（四）根據(jù)尾箱及庫存限額規(guī)定，合理安排網(wǎng)點尾箱現(xiàn)金上下介工作；（五）督促本網(wǎng)點經(jīng)辦柜員按要求和標(biāo)準(zhǔn)整理現(xiàn)金，并將經(jīng)辦柜員整理好的現(xiàn)金捆扎整齊；（六）其他涉及庫柜員的現(xiàn)金管理工作職責(zé)。第十五條 總金庫庫柜員，除了承擔(dān)本規(guī)定第十四條規(guī)定職責(zé)之外，還應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點上繳現(xiàn)金的整理，清點、挑凈、捆扎整齊；（二）執(zhí)行成員行社現(xiàn)金管理部門安排的現(xiàn)金調(diào)撥事宜；（三）具體落實總金庫向轄內(nèi)網(wǎng)點或向人行調(diào)繳款項工作； （四）其他涉及總金庫庫柜員的現(xiàn)金管理職責(zé)。第十六條 經(jīng)辦柜員的現(xiàn)金業(yè)務(wù)職責(zé)：（一）及時、準(zhǔn)確辦理業(yè)務(wù)中的現(xiàn)金收付，并做好現(xiàn)金管理有關(guān)政策法規(guī)的窗口宣傳；（二）對經(jīng)辦尾箱

7、內(nèi)的現(xiàn)金進(jìn)行整理，按要求清點、挑凈、捆扎整齊；（三）按標(biāo)準(zhǔn)為客戶兌換零幣、殘損幣；（四）按規(guī)定收繳假幣；（五）其他涉及經(jīng)辦柜員的現(xiàn)金業(yè)務(wù)職責(zé)。第三章 大額現(xiàn)金交易管理第十七條 大額現(xiàn)金交易是指營業(yè)網(wǎng)點向辦理業(yè)務(wù)的客戶一次性收入或支付一定金額以上的現(xiàn)金交易。第十八條 實行大額現(xiàn)金支取預(yù)約制度，對于一次性提取現(xiàn)金20萬元（含）以上的，經(jīng)辦柜員應(yīng)要求客戶提前1天以電話等方式進(jìn)行預(yù)約。第十九條 個人客戶辦理大額現(xiàn)金支取預(yù)約，應(yīng)符合以下條件：（一）受理大額預(yù)約的網(wǎng)點，應(yīng)屬于相應(yīng)業(yè)務(wù)辦理的通存通兌網(wǎng)點范圍之內(nèi)。（二）客戶的外省銀行賬戶和省內(nèi)其他銀行賬戶在xx農(nóng)村信用社網(wǎng)點預(yù)約取款時，取款金額不得超過銀行間

8、關(guān)于客戶取款最高限額的約定或規(guī)定。（三）無印密客戶只能在開戶網(wǎng)點預(yù)約取款。第二十條 客戶預(yù)約取款時，經(jīng)辦柜員應(yīng)按規(guī)定在統(tǒng)一柜員系統(tǒng)中執(zhí)行大額預(yù)約登記交易，系統(tǒng)自動登記大額現(xiàn)金支取預(yù)約登記簿。第二十一條 對于一日一次性提現(xiàn)或一日多次提現(xiàn)累計超過5萬元（含）以上的大額現(xiàn)金交易，執(zhí)行大額現(xiàn)金審批制度。經(jīng)辦柜員除要求客戶提供有效身份證件外，還應(yīng)填寫大額現(xiàn)金支取審批表，交由有權(quán)人簽章，有權(quán)人簽章確認(rèn)后，方可辦理；對于5（含）-20萬元的大額現(xiàn)金交易，在統(tǒng)一柜員系統(tǒng)中進(jìn)行審核授權(quán)，視同已執(zhí)行審批，無需另行填制大額現(xiàn)金支取審批表。大額現(xiàn)金審批制度應(yīng)實行層級權(quán)限，按網(wǎng)點、支行、成員行社運營管理部門、主管領(lǐng)導(dǎo)等

9、設(shè)置不同層級的審批權(quán)限，具體由各成員行社根據(jù)自身實際情況設(shè)定。第二十二條 客戶辦理人民幣單筆5萬元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦柜員應(yīng)核對客戶的有效身份證件，并采集客戶證件影像；若由他人代辦的，還應(yīng)提供代理人的有效身份證件，并采集代理人證件影像。第二十三條 大額現(xiàn)金收付必須換人對業(yè)務(wù)的真實性、完整性、準(zhǔn)確性進(jìn)行審核。向單位客戶支付大額現(xiàn)金存有疑慮時，營業(yè)網(wǎng)點可與單位電話核實，核實無誤的，應(yīng)予辦理，核實有誤或仍存有疑慮的，應(yīng)請客戶進(jìn)一步提供相關(guān)證明進(jìn)行核實。第二十四條 對于單筆或當(dāng)日累計金額20萬元（含）以上的現(xiàn)金支取，成員行社及營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)按反洗錢有關(guān)規(guī)定進(jìn)行反洗錢大額交易報告。第二十五條 有合

10、理理由認(rèn)為現(xiàn)金存取與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，成員行社及營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)按反洗錢有關(guān)規(guī)定進(jìn)行反洗錢可疑交易報告。第四章 殘缺、污損幣兌換第二十六條 殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺、或因自然磨損、腐蝕，外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖案清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。第二十七條 殘缺、污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)分為“全額”、“半額”兩種，具體兌換規(guī)則如下：（一）能辨別面額，票面剩余四分之三（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，按原面額全額兌換；（二）能辨別面額，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其圖案、文字能按原連接的殘缺、污損人民幣，按原面額的一半兌換

11、；（三）紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換；（四）兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分；（五）對于票面污損、熏焦、霉?fàn)€、油浸、變色嚴(yán)重，不能辨別真假的；票面殘缺二分之一以上的，故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面的，不予兌換。第二十八條 經(jīng)辦柜員在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的，應(yīng)退回原持有人。第二十九條 殘缺、污損人民幣持有人同意認(rèn)定結(jié)果的，對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)面將“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上；對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋

12、“兌換”戳記。第三十條 殘缺、污損人民幣持有人對認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，經(jīng)辦柜員應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請鑒定。第三十一條 經(jīng)辦柜員應(yīng)按照票幣整點的規(guī)定每日營業(yè)終了前，將成疊的殘損幣調(diào)劑至庫柜員尾箱；每月底前將尾箱中的所有殘損幣調(diào)劑至庫柜員尾箱。第三十二條 營業(yè)網(wǎng)點庫柜員每月底前將已成疊、成把的殘損幣及時上繳至成員行社總金庫，由成員行社總金庫庫柜員按要求定期繳存當(dāng)?shù)厝诵谢蛲ㄟ^有效方式向其他銀行機(jī)構(gòu)兌換。第三十三條 由于殘損、污損等原因發(fā)生的現(xiàn)金幣收益、損失，在“營業(yè)外收入”“營業(yè)外支出”科目進(jìn)行記賬核算。第三十四條 各營業(yè)網(wǎng)點

13、應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵幸蠹熬W(wǎng)點實際業(yè)務(wù)需要配齊零鈔，可擺放“零幣、殘損幣兌換點”等字樣的告示服務(wù)牌。第三十五條 外幣殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，參照相關(guān)外匯管理規(guī)定。 第五章 反假貨幣管理第三十六條 辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時，要按規(guī)定通過人工或機(jī)具方式辨別現(xiàn)金真?zhèn)?。第三十七條 假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。第三十八條 成員行社辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書。第三十九條 經(jīng)辦柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)認(rèn)真檢查假幣疑點，是否為

14、偽造、變造或復(fù)制品，并根據(jù)情況向客戶詢問假幣真實來源，擬確認(rèn)為假幣時，交由營業(yè)網(wǎng)點另一柜員進(jìn)行復(fù)核。第四十條 營業(yè)網(wǎng)點另一柜員復(fù)核時，應(yīng)注意審核假幣種類是否為偽造、變造、復(fù)制品及假幣真實來源。對確認(rèn)為假幣的，交由經(jīng)辦柜員收繳并當(dāng)客戶面在假幣上加蓋“假幣”字樣的戳記；對假幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等信息。 第四十一條 經(jīng)辦柜員在假幣上加蓋“假幣”字樣的戳記時，應(yīng)采用藍(lán)色印泥蓋在假幣的正面水印窗和背面中間位置。第四十二條 經(jīng)辦柜員收繳假幣后，應(yīng)及時在統(tǒng)一柜員系統(tǒng)中進(jìn)行登記，

15、打印假幣收繳憑證，審核無誤后，一聯(lián)交客戶，并告知客戶如對收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或人行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。 第四十三條 經(jīng)辦柜員收繳的假幣，不得再交予客戶，應(yīng)及時交庫柜員入庫保管，假幣收繳憑證隨憑證保管。第四十四條 營業(yè)網(wǎng)點在收繳假幣過程中有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供相關(guān)線索：（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（枚）（含10張、枚）以上的；（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；（三）有制造販賣假幣線索的；（四）持有人不配合收繳行為的。第四十五條 所有流通的現(xiàn)金均需記錄冠字號碼，并導(dǎo)入冠字號碼管理系統(tǒng)以供查詢。第四

16、十六條 各營業(yè)網(wǎng)點需在營業(yè)場所公布客戶申請涉假幣查詢事項提示，告知客戶涉假幣查詢基本程序和手續(xù)。第四十七條 營業(yè)網(wǎng)點在接到客戶對現(xiàn)金真?zhèn)蔚漠愖h時，受理查詢網(wǎng)點應(yīng)按流程進(jìn)行冠字號碼檢索、核實，以確認(rèn)假幣是否由本機(jī)構(gòu)付出。第六章 現(xiàn)金整理及調(diào)撥第四十八條 各營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金均需采用具備標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)的設(shè)備實行機(jī)械化清分或手工清分，完成完整券和殘損券分揀、識假、冠字號碼記錄、入庫等現(xiàn)金清分工作。第四十九條 現(xiàn)金整理的基本要求：（一）點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊；（二）20張一疊、100張一把、10把一捆，成捆人民幣需雙十字捆扎（封裝）并加貼封簽；（三）封條側(cè)位應(yīng)加蓋經(jīng)辦柜員個人名章，蓋章應(yīng)規(guī)范清楚，一捆票幣的名章應(yīng)

17、統(tǒng)一。第五十條 營業(yè)期間，經(jīng)辦柜員之間可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要相互自行調(diào)劑現(xiàn)金。第五十一條 每日營業(yè)終了前，經(jīng)辦柜員應(yīng)按照庫存限額相關(guān)規(guī)定，至少應(yīng)將超限額現(xiàn)金調(diào)劑至庫柜員尾箱，庫柜員應(yīng)對經(jīng)辦柜員調(diào)劑的票幣進(jìn)行復(fù)核，核對無誤后，入庫保管。第五十二條 每日營業(yè)終了前，庫柜員應(yīng)對營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金情況進(jìn)行查詢，按照庫存限額的規(guī)定進(jìn)行出入庫預(yù)約。若超限額，應(yīng)按照現(xiàn)金整理標(biāo)準(zhǔn)及要求，將超限額現(xiàn)金及殘損幣及時上繳。第五十三條 成員行社總金庫庫柜員應(yīng)根據(jù)運營管理部門匡算的現(xiàn)金需要量，及時到人行辦理現(xiàn)金上繳或支取。第五十四條 經(jīng)辦柜員收到下介的現(xiàn)金，必須檢查封包是否完整無損，并拆包將現(xiàn)金實物與入庫現(xiàn)金金額進(jìn)行核對。第七

18、章 金庫管理第五十五條 金庫是指保管現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、貴金屬、尾箱及其他需入庫保管物品的專用庫房。第五十六條 金庫必須符合銀行金庫行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防護(hù)暫行規(guī)定，遵守公安、人行及銀監(jiān)部門相關(guān)規(guī)定，新建、改建金庫的設(shè)計及圖紙需經(jīng)分管保衛(wèi)和現(xiàn)金管理部門的領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)，建成后，由當(dāng)?shù)毓膊块T驗收合格后方可啟用。第五十七條 金庫內(nèi)保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、貴金屬、尾箱等物品，實行分區(qū)管理，并按品種、類別擺放整齊。第五十八條 金庫實行雙人管庫制度，管庫必須堅持同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。第五十九條 嚴(yán)禁在金庫內(nèi)直接辦理現(xiàn)金調(diào)劑、兌換、收付等事項。第六十

19、條 成員行社及營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)嚴(yán)格實行金庫限額管理制度，合理安排庫存額，盡量減少非生息資產(chǎn)占用，超過規(guī)定上限要及時上繳。第六十一條 實行定期或不定期金庫查庫制度，具體規(guī)定如下：（一）成員行社總金庫： 1.成員行社運營管理部門現(xiàn)金管理崗每月查庫至少兩次； 2.成員行社審計部門每半年查庫至少一次；3.成員行社分管金庫的領(lǐng)導(dǎo)每年組織突擊查庫至少一次。（二）營業(yè)網(wǎng)點金庫： 1.營業(yè)網(wǎng)點會計每旬查庫至少一次； 2.營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每月查庫至少兩次； 3.成員行社運營管理部門、審計部門每半年分別查庫至少一次； 4.成員行社分管金庫的領(lǐng)導(dǎo)每年組織突擊查庫至少一次。第八章 尾箱管理第六十二條 尾箱用于柜員存放滿足其日

20、常業(yè)務(wù)辦理需要的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證等重要物品。按業(yè)務(wù)性質(zhì)分為金庫尾箱和業(yè)務(wù)尾箱。其中，金庫尾箱由庫柜員保管使用，業(yè)務(wù)尾箱由辦理業(yè)務(wù)的柜員保管使用。第六十三條 營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)崗位需要合理配置尾箱數(shù)量。第六十四條 庫柜員可同時持有金庫尾箱和業(yè)務(wù)尾箱，其他人員不能同時持有兩個尾箱。第六十五條 尾箱領(lǐng)用或交接時，領(lǐng)用雙方或交接雙方應(yīng)在有效電子監(jiān)控下清點尾箱實物，并與領(lǐng)用單或交接單進(jìn)行核對。第六十六條 營業(yè)期間，柜員臨時離崗，必須將尾箱置于有效電子監(jiān)控下，做到人離箱鎖，并隨身攜帶尾箱鑰匙。第六十七條 每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)將系統(tǒng)尾箱與實物尾箱進(jìn)行核對，確保賬實相符。第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理第六十

21、八條 本規(guī)定所指涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)的自助設(shè)備，主要包括ATM、CRS等。第六十九條 自助設(shè)備現(xiàn)金管理，必須貫徹“密鑰分管、雙人操作、有效監(jiān)控”原則。自助設(shè)備存放現(xiàn)金的保險柜鑰匙及密碼必須雙人管理，一人管理自助設(shè)備保險柜密碼，另一人保管自助設(shè)備保險柜鑰匙及鈔箱鑰匙；凡辦理自助設(shè)備鈔箱開閉、配鈔、加鈔、清機(jī)、賬款核對、交接、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場，換人復(fù)核，并在有效電子監(jiān)控之下進(jìn)行。 第七十條 加入自助設(shè)備的現(xiàn)金須通過A類點鈔機(jī)等能夠?qū)崿F(xiàn)冠字號碼記錄查詢功能的現(xiàn)金設(shè)備清點與自動記錄。第七十一條 清機(jī)后，自助設(shè)備內(nèi)取出的現(xiàn)金均須經(jīng)過整點方可使用。第七十二條 自助設(shè)備中的現(xiàn)金，需按劵別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同劵別的現(xiàn)金混裝一箱，各鈔箱的現(xiàn)金必須分別清點計總，不可混合計總。第七十三條 自助設(shè)備中的現(xiàn)金，納入網(wǎng)點庫存現(xiàn)金核定范圍，原則上，每次加鈔金額需滿足2-3天的業(yè)務(wù)需求，營業(yè)中現(xiàn)金不足可以再次裝鈔。第七十四條 離行式自助設(shè)備，各成員行社應(yīng)按照便捷、就近、安全的原則，由指定網(wǎng)點負(fù)責(zé)設(shè)備的加鈔、巡查等工作。 第十章 現(xiàn)金差錯處理第七十五條 本規(guī)定所稱現(xiàn)金差錯，是指辦理現(xiàn)金的收付、兌換、調(diào)撥、清分等過程中發(fā)生的長款、短款、假幣款。第七十六條 成員行社轄內(nèi)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯時，應(yīng)立即向網(wǎng)點會計報告，由網(wǎng)點會計組織核查，并按規(guī)定逐級上報至成員