證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)三篇【】

1、精品文檔證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)三篇-WORD文檔，下載后可編輯修改復(fù)制-【范文引語】通過實(shí)習(xí)，不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我 有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟 才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己， 并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。作者為大家整理的證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)三篇，希望對(duì)大家有所幫助！篇一一、公司簡介二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著 xx學(xué)習(xí)。我從以 下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：首先，每天早晨8: 30之前到公司，8: 30-9 : 00晨讀，主要 在大戶室讀報(bào)，有中國證券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等。主要了解

2、國家的 宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息 披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西， 因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo) 致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證 券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行 詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程：精品文檔1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原 件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署授權(quán)委托書 并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；2、填寫開戶資料并與證券

3、營業(yè)部簽訂證券買賣委托合同；3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不 一樣。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。 例如：客戶需要在柜臺(tái)辦 理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置 銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一大部 分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和 客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客 戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可

4、以根據(jù)我們的知識(shí) 對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要 多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市， 更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟 件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市 動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn) 行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍， 熟練并且能充分精品文檔的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi) 容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì) 應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表

5、，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù) 印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng) 單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給 予糾正。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么 閃失似的；2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸 到檔案柜子里；3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件 表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。 這是一個(gè)簡單但相 當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了 將來需要時(shí)能夠方便迅速的

6、查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指 導(dǎo)。在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的 接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評(píng)和表 揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，的教我為人處事的道理.三、自己的一些心得和建議實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不精品文檔太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司 及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)， 與此同時(shí)也思考了一些問 題：1、關(guān)于工作時(shí)間股市開市是周一至周五上午 9: 30-11 : 30,下午1: 00-3 : 00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn) 難為了好多上班族，

7、因?yàn)閷?duì)他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假 來營業(yè)部，真的很不方便。22、區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)， 這一點(diǎn)從營業(yè)部 設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們 要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的3、交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從 事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、 交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席 位號(hào)后方能進(jìn)

8、行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先 撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn) 移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市 證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在精品文檔哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn) 到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資 者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出， 也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似， 但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券 公司收了 30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很

9、有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味 道。自我感覺很是麻煩；4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方 存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)， 在業(yè) 界引起了高度重視。有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存 取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。 但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力， 有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于即將推出的第三方存管制度(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管 制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方

10、 存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再 接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資 金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分 離是國際上通用的“防火”規(guī)則精品文檔(2)背景：我國證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的 新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺 陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素， 一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資 產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證 券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜 絕挪用

11、客戶證券交易結(jié)算資金的行為， 換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督 促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限 公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制 度。(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源 頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道 ，從制度上杜絕證 券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確保 客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道 德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。(4)原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能 確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用， 是因?yàn)樵撝贫扔?/p>

12、效地在證 券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí) 施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后， 客戶可以在存管銀行網(wǎng) 點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)， 在存管銀行的系統(tǒng)中生成客 戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由精品文檔證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票： 由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶會(huì)混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。 廣 發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部

13、。1993 年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批 綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的， 畢竟品 牌對(duì)于一個(gè)公司來說非常重要的；6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健， 管理規(guī)范；市場(chǎng)地位穩(wěn)固；風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本， 人才優(yōu)勢(shì)明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所 表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深 信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。四、經(jīng)過一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對(duì)自己和股民提一些建議1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性

14、.它能夠在很 短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。對(duì)于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí) 股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后 ， 才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)精品文檔股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有 一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出 他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié) 緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得 巨大財(cái)富的人趨之若鷲。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所 以造成這種情況，主要是

15、他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系， 以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都 沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳?？傊?，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白 投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持 清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。2、樹立屬于自己的投資觀念與原則作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確 的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在 為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用， 幫 助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的 投資

16、觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注 重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這 樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù) 變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個(gè)正確的投資精品文檔觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到.原因是他們 無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭 遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則?？傊€要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè) 字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字， 但這是

17、炒股的最基本的 行為準(zhǔn)則。最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很 有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷 ；我們零距離接 觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知 識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力。篇二一、對(duì)畢業(yè)實(shí)習(xí)的認(rèn)識(shí)畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生大學(xué)學(xué)習(xí)完成全部課程后的最重要的實(shí)踐環(huán)節(jié) 也是我們大學(xué)生走出校園的第一個(gè)舞臺(tái)以及告別學(xué)生角色的一個(gè)橋 梁。在學(xué)校我學(xué)到的永遠(yuǎn)是理論知識(shí)， 能不能把我們學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用 到生活、工作中是我們能否適應(yīng)社會(huì)的基本體現(xiàn)。 如果不能巧妙的應(yīng) 用理論知識(shí)，我們學(xué)的再好那也是紙上談兵。通過畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生更直接接觸企業(yè)， 進(jìn)一步了解企業(yè)實(shí)

18、際，全 面深刻地認(rèn)識(shí)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營過程，熟悉和掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè) 運(yùn)營規(guī)律；了解企業(yè)運(yùn)營、活動(dòng)過程中存在的問題和改革的難點(diǎn)問題， 并通過撰寫實(shí)習(xí)報(bào)告，使學(xué)生學(xué)會(huì)綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí)，提高分析和解精品文檔決問題的能力，并為撰寫實(shí)習(xí)報(bào)告做好準(zhǔn)備。二、對(duì)畢業(yè)實(shí)習(xí)企業(yè)的認(rèn)識(shí)中國某證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中國某金融控股有限責(zé)任公司作 為主發(fā)起人，聯(lián)合4家國內(nèi)投資者共同發(fā)起設(shè)立，于2019年1月26 日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司為 公司實(shí)際控制人。公司本部設(shè)在北京，注冊(cè)資本為60億元人民幣?，F(xiàn)有員工10000余人。公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)

19、，證券投資咨詢，與證券交易、 證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資 產(chǎn)管理，融資融券，以及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司旗下?lián)碛心硠?chuàng)新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港 子公司已獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立。包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有 關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理。公司總 部設(shè)在北京，下設(shè)167家證券營業(yè)部和47家服務(wù)部總計(jì)214個(gè)營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)。2000年以來，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 6次獲得全國券商股票基金交易量 年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第 一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)穩(wěn)居行業(yè)前茅。投行業(yè)務(wù)方面，公司已完成中國銀

20、行、中國國航、中國人壽、平 安保險(xiǎn)、交通銀行等項(xiàng)目的公開發(fā)行或非公開發(fā)行； 已完成國家電網(wǎng)、 中電投、南方電網(wǎng)、國電集團(tuán)、首都機(jī)場(chǎng)、上海久事等項(xiàng)目的企業(yè)債10精品文檔券主承銷，2004-2019年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一；公司 已為20多家上市公司的關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)出具了獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問報(bào)告，策 劃并實(shí)施近30個(gè)并購及重大資產(chǎn)重組項(xiàng)目。行業(yè)地位1、2000年以來，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)6次獲得全國券商股票基金交易 量年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名 第一。2019年股票基金交易總金額繼續(xù)保持市場(chǎng)和行業(yè)第一名。2019年公司凈利潤是同行業(yè)平均水平的兩倍。2、強(qiáng)大的市場(chǎng)研發(fā)力量，基

21、金研究保持國內(nèi)地位3、股票承銷業(yè)務(wù)連續(xù)多年位居行業(yè)前三甲。4、企業(yè)債券承銷20042019年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額 第一。主承銷債券企業(yè)數(shù)量和主承銷金額繼續(xù)位居行業(yè)第一。5、2019年繼續(xù)保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平 臺(tái)一級(jí)交易商資格。6、2019年公司債券回購交易量位列券商排名第二。7、截止2019年底公司64%勺營業(yè)部開展期貨舊業(yè)務(wù)。企業(yè)榮譽(yù)1、證券時(shí)報(bào)金融時(shí)報(bào)等媒體主辦的證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)評(píng) 選活動(dòng)中獲得“ 2019年最令投資者滿意證券公司”、“ 2019年中國 證券經(jīng)紀(jì)商”2、2019年被上海證券交易所和深圳證券交易所評(píng)為十家優(yōu)秀會(huì)11精品文檔員之一3、獲得中國債券登

22、記結(jié)算公司“ 2019年度全國銀行間債券市場(chǎng) 優(yōu)秀結(jié)算會(huì)員”4、被中國多家主流金融雜志評(píng)選為“中國內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”5、獲中國主流媒體理財(cái)聯(lián)盟組織的中國年度理財(cái)總評(píng)榜“服務(wù) 證券公司”獎(jiǎng)6、獲得百度財(cái)經(jīng)舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網(wǎng)民心 目中中國十大影響力的證券公司7、獲得“華夏理財(cái)總評(píng)榜10大金牌券商”。三、畢業(yè)實(shí)習(xí)崗位描述實(shí)習(xí)崗位：證券客戶經(jīng)理證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶，負(fù)有維 護(hù)雙方利益的責(zé)任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業(yè)額， 又要培養(yǎng)與客戶的友善關(guān)系。證券客戶經(jīng)理熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識(shí)；具有 一定的金融從

23、業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗(yàn)； 具有廣泛的客戶資源；具 有良好的溝通能力、客戶開發(fā)能力；具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心、團(tuán)隊(duì)合 作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。四、畢業(yè)實(shí)習(xí)崗位工作任務(wù)工作任務(wù)：負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理 財(cái)產(chǎn)品；負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的12精品文檔及潛在的客戶；負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh， 為客戶實(shí)現(xiàn) 資產(chǎn)保值增值；負(fù)責(zé)組織并策劃高級(jí)營銷活動(dòng)，開發(fā)高端市場(chǎng)。五、畢業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié)我在實(shí)習(xí)過程中注重理論和實(shí)踐相結(jié)合，將所學(xué)的課堂知識(shí)能有 效地運(yùn)用于實(shí)際工作中，認(rèn)真聽取老員工的指導(dǎo)，對(duì)于別人在工作計(jì) 劃中提出的建議，可以虛心聽

24、取。表現(xiàn)出較強(qiáng)的求知欲，并能夠仔細(xì) 觀察、獨(dú)立思考、綜合分析，靈活運(yùn)用自己的知識(shí)解決工作中遇到的 實(shí)際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快， 涉獵面較寬，在工作領(lǐng)域不斷地探索，有自己的思路和設(shè)想。能夠做 到服從指揮，認(rèn)真敬業(yè)，工作責(zé)任心強(qiáng)，工作效率高，執(zhí)行公司指令 堅(jiān)決。在時(shí)間緊迫的情況下，加時(shí)加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。生 活上待人誠懇，作風(fēng)樸實(shí)。嚴(yán)格遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)習(xí)期間， 未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和睦相處，交 流融洽，善于取長補(bǔ)短，虛心好學(xué)，注重團(tuán)隊(duì)合作。實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的第一課，教會(huì)我怎么待人接物，如何處理 各種事情。雖然在短短的一

25、個(gè)月里看到的只能是工作的一個(gè)側(cè)面， 學(xué) 習(xí)的只能是一些初步的方法，但這些對(duì)于我是非常重要的。這次實(shí)習(xí)告訴我，在社會(huì)這個(gè)大學(xué)堂里我還是一個(gè)小學(xué)生， 還有 很長的路要走。要抱著謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度，無論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每 一件事，走好每一步。通過實(shí)習(xí)，我有信心，未來的路我能更好地走 下去！13精品文檔篇三內(nèi)容摘要：此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我 有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟 才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的，但使我十分受益1概述實(shí)習(xí)單位簡介金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成 立于20*年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為

26、 核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核 心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達(dá) 90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、 湖北、四川、陜西、新疆），旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元 比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性 互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持 誠信、親和、創(chuàng)新、 志成”的企業(yè)精神和穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)營理念， 并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命 感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)

27、、高效的全方位服務(wù)。 并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn) 力量。公司地址：深圳市深南大道 4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。 郵編：518048。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資 本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司14精品文檔的營銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的 企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。 相信在金元證券積 極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下， 金 元將會(huì)更加強(qiáng)大。實(shí)習(xí)過程的基本回顧實(shí)習(xí)過程介紹這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法， 對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意

28、的一些基本的情況進(jìn)行了解。 熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情 況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論 的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查 閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況，使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和 基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金 進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。

29、上海A股的股東 賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人 證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。 第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶15精品文檔往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。 資金賬 戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的。 基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公 司開立基金賬號(hào)。開立 A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，B股賬戶則為 100元人民幣，對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的

30、資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的 解決方法。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八 家之一的銀行卡?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái) 進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清 倉，即達(dá)到零股票零資金?？蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則 資金會(huì)被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50力O熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生 向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在 中國仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)

31、展空間。它的主要功能是籌集資 金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng) 營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。 其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。 他說到，個(gè)人投資16精品文檔首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無法控 制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。 技術(shù) 信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要 腦袋滿滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性。 在后面的講述中他向我們 介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān) 系。緊

32、接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的 工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、 團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、 個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。蘆經(jīng)理介紹說證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、 一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一 級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。 之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。 現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金 的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。 他向我們介紹了金元 的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要

33、負(fù)責(zé)營銷， 中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。熟悉K線理論的實(shí)際操作公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹 K線理論的實(shí)踐操作。 K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根 K線的 相關(guān)知識(shí)。一根K線描述了價(jià)、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的 K線是陽 線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍(lán)色的代表17精品文檔高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線一一同階線，它們分別 是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時(shí)間長短可以將 K線分為 日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢(shì)，周K線、月 K線和年K線代表中長期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六 十分K線，它們代表的是

34、超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。其次，張老師向我們介紹了 K線組合。首先是見底形態(tài)和上升形 態(tài)。這包括了早晨之星、好友反-攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、 倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反-攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、 垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。 早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信 號(hào)，出現(xiàn)好友反-攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入， 因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了 黃昏之星、淡友反-攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這 幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后 張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)

35、發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)?！癟”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或 看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“T”線與T線類似?！耙?字線在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。熟悉切線理論的實(shí)際操作公司安排張老師向我們介紹切線理論， 也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì) 就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì) 和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)是指在主要趨18精品文檔勢(shì)中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。 趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視， 但卻是很重要的。趨勢(shì)理論中最主要的

36、兩條線是壓力線和支撐線。 壓力線是經(jīng)過上 升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng) 新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主 要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。 壓力線與支撐線是相互區(qū) 別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直 線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和 支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。 時(shí)間一般為2到3天，空間為3%成交量要與之相配合，當(dāng)成交量 不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、 軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是 將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的

37、低點(diǎn)連接起來的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的虛 線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。 基金具有利益共 享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品， 它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人：投資者、基金 管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人， 基金的 管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托19精品文檔管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金， 主要是各國有商業(yè)銀行?；鸢?照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。 開放式基金的規(guī)模是 變動(dòng)的，

38、時(shí)間可長可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。封閉式基金的規(guī)模固 定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形 式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金，公 司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、 債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的 60%-80噱資于股票則稱之 為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。 這幾 種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、 收益 型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益， 平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)

39、型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。 按資金的用途和來源分為在 舉基金和離岸基金?；鹉技仨毺崆?個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上 報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?3-6月才會(huì)建滿倉，因此 基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi) （1%-1.2%）、申購費(fèi)（1.5%）和贖回費(fèi)（0.5%）,其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年 限的增加而減少。2實(shí)習(xí)總結(jié)實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)通過本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國20精品文檔證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)， 它在我國有很大的 發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。 證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快 的

40、市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小 心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。 不 斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一， 通過此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù) 分析特別是對(duì)K線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià) 值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒 有價(jià)值的。不管是K線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn) 的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的 把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)， 在途中出現(xiàn)則繼續(xù)

41、看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。多 這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累， 多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高， 使我受益非淺。問題與建議第三方存管存在的問題以及建議實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也 形成了自己的一些見解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以 更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一 些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題： 首先它使得賬戶的21精品文檔開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡 才能進(jìn)行賬

42、戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián) 帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上 無法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系， 這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問題我有如下的建議： 其一另 外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在 利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或 賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué) 性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失， 但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn) 定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀

43、行存管證券 資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的， 對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資 金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn) 也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題， 因此要提 高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)?；鞓I(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。 在中國目前的市場(chǎng)已 經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù)， 也經(jīng)營保 險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問題我提出如下

44、建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管22精品文檔理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé) 統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司， 保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn) 行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用 傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議基金相對(duì)于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對(duì)證券的分析技巧的掌握還 比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許 多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：首先基金的買賣相對(duì)股票來說比較不方便。 投資者常常很難買到 開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長 時(shí)間的隊(duì)才能買到