責(zé)任與信用保險-教學(xué)大綱

1、責(zé)任與信用保險教學(xué)大綱課程代碼：112372B課程類型：口通識教育必修課口通識教育選修課口專業(yè)必修課專業(yè)選修課口學(xué)科基礎(chǔ)課總學(xué)時：32講課學(xué)時：30其他學(xué)時：2學(xué)分：2適用對象：保險學(xué)（保險精算）先修課程：保險學(xué)原理財產(chǎn)保險一、教學(xué)目標(biāo)責(zé)任與信用保險是保險學(xué)（保險精算）專業(yè)的專業(yè)選修課。在學(xué)習(xí)了 保險學(xué)原理和財產(chǎn)保險的基礎(chǔ)上繼續(xù)學(xué)習(xí)責(zé)任與信用保險，有利 于進(jìn)一步完善學(xué)生的財產(chǎn)保險專業(yè)知識與理論體系。本課程的具體教學(xué)目標(biāo)如 下：目標(biāo)1：培養(yǎng)學(xué)生具有一定的民法學(xué)素養(yǎng)，理解民事法律制度與責(zé)任保 險、信用保險和保證保險相互之間的關(guān)系；目標(biāo)2:啟發(fā)學(xué)生的思維，培養(yǎng)他們分析和解決責(zé)任保險和信用保證保險 相

2、關(guān)問題能力；目標(biāo)3:熟悉責(zé)任保險、信用保險、保證保險業(yè)務(wù)的實務(wù)操作要點。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容與講授要求本課程的主要教學(xué)內(nèi)容包括：1.責(zé)任與信用保險基本理論：介紹責(zé)任保險、 信用保險和保證保險的概念、特點和業(yè)務(wù)種類；責(zé)任保險、信用保險、保證保 險和保證之間的關(guān)系；責(zé)任保險、信用保險和保證保險在國內(nèi)外的發(fā)展。2.責(zé)任與信用保險的法律基礎(chǔ)：主要介紹民事法律責(zé)任和國際商法的一些基本理 論，闡述其同責(zé)任保險、信用保險和保證保險之間的關(guān)系。3.責(zé)任與信用保險實務(wù)：主要介紹公眾責(zé)任險、產(chǎn)品責(zé)任險、雇主責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、國內(nèi)商業(yè) 信用保險、出口信用保險、海外投資保險、雇員忠誠保

3、險、貸款保證保險、產(chǎn) 品質(zhì)量保證保險等具體業(yè)務(wù)的實際操作程序和方法及需要注意的問題。其中， 責(zé)任保險與信用保險的法律基礎(chǔ)和公眾責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保 險、職業(yè)責(zé)任保險、出口信用保險、海外投資保險應(yīng)當(dāng)精講、細(xì)講。（二）教學(xué)方法和手段本課程教學(xué)力求理論密切聯(lián)系實際，及時反映國際、國內(nèi)的最新學(xué)術(shù)動態(tài) 和實務(wù)發(fā)展情況。教師在教學(xué)中可運用多種手段和方式進(jìn)行課程的講授，教學(xué) 相長、相互交流，以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。主要的教學(xué)方法是課堂講授，但是 授課教師應(yīng)該根據(jù)具體情況，適當(dāng)安排課堂討論、案例分析和專題講座等內(nèi) 容。通過布置參考書、相關(guān)資料、復(fù)習(xí)思考題，開闊學(xué)生的思路，培養(yǎng)他們自 學(xué)和獨立思考的

4、能力。（三）畢業(yè)要求及其實現(xiàn)保險學(xué)（保險精算）專業(yè)培養(yǎng)熟悉保險理論與實務(wù)，精通保險精算技術(shù)的 應(yīng)用型、復(fù)合型高級專門人才。通過本課程的學(xué)習(xí)，應(yīng)該能夠有助于實現(xiàn)以下 畢業(yè)要求：.擁有良好的法律意識；.掌握保險學(xué)科的知識理論，具備保險精算技能；.具有較強(qiáng)的責(zé)任保險、信用保險和保證保險的實務(wù)操作技能。（四）學(xué)習(xí)要求.已經(jīng)學(xué)習(xí)了保險學(xué)原理財產(chǎn)保險和國際金融三門課程，已 經(jīng)熟練掌握了財產(chǎn)保險合同的相關(guān)理論、保險的基本原則和國際結(jié)算相關(guān)知 識。.課后應(yīng)該通過各種途徑收集我國最新的侵權(quán)法和合同法的法律規(guī)范.課后應(yīng)該預(yù)習(xí)下一次課的內(nèi)容。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時分配教學(xué)課時分配表京P內(nèi)谷講課實驗（實踐）其它合計第一章

5、責(zé)任保險與信用保險概 述22第二章責(zé)任與信用保險的法律 基礎(chǔ)516第三章公眾責(zé)任保險22第四章雇主責(zé)任保險32第五章產(chǎn)品責(zé)任保險32第六章職業(yè)責(zé)任保險32第七章短期貿(mào)易信用保險516第八章 中長期出口信用保險33第九章海外投資保險23第十章保證保險22合計30232四、教學(xué)內(nèi)容第一章責(zé)任保險與信用保險概述第一節(jié)責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險第二節(jié)責(zé)任保險、信用保險和保證保險第三節(jié)責(zé)任保險、信用保險和保證保險的發(fā)展教學(xué)重點和難點：責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險的含義；責(zé)任保險、信用保險、保 證保險和保證的概念及其相互之間的關(guān)系。考核要求：了解責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險的特點， 責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險的管理手 段，責(zé)任保險、信用保險

6、和保證保險在國外及國內(nèi)的發(fā)展情況；理解責(zé)任保險、 信用保險、保證保險和保證相互之間的關(guān)系；掌握責(zé)任風(fēng)險和信用風(fēng)險的概念， 責(zé)任保險、信用保險、保證保險和保證的概念。第二章責(zé)任與信用保險的法律基礎(chǔ)第一節(jié)侵權(quán)責(zé)任第二節(jié)違約責(zé)任第三節(jié) 侵權(quán)責(zé)任和違約責(zé)任的競合第四節(jié) 國際商法基礎(chǔ)知識教學(xué)重點和難點：一般侵權(quán)責(zé)任、特殊侵權(quán)責(zé)任和共同侵權(quán)責(zé)任； 違約責(zé)任 的歸責(zé)原則，違約責(zé)任的形式和承擔(dān)方式；侵權(quán)責(zé)任和違約責(zé)任的競合；有關(guān)國 際貨物買賣的國際條約和國際貿(mào)易慣例，國際結(jié)算規(guī)則?？己艘螅毫私馇謾?quán)行為和違約行為的區(qū)別， 侵權(quán)行為的分類，違約責(zé)任的 形式和承擔(dān)方式；理解常見的特殊侵權(quán)責(zé)任，違約責(zé)任的歸責(zé)原則，

7、侵權(quán)責(zé)任和 違約責(zé)任競合的特征，國際貨物貿(mào)易中買賣雙方的義務(wù)，國際結(jié)算的相關(guān)規(guī)則； 掌握一般侵權(quán)責(zé)任的構(gòu)成要件，違約責(zé)任的擴(kuò)張，違約責(zé)任和侵權(quán)責(zé)任發(fā)生競合 時受害人請求權(quán)的選擇，國際貨物貿(mào)易中違反買賣合同的補救辦法。第三章公眾責(zé)任保險第一節(jié)公眾責(zé)任保險概述第二節(jié)公眾責(zé)任保險的種類第三節(jié)公眾責(zé)任保險的承保與理賠教學(xué)重點和難點：公眾責(zé)任風(fēng)險和公眾責(zé)任保險的含義；公眾責(zé)任保險的保 險責(zé)任與責(zé)任免除；公眾責(zé)任保險的風(fēng)險評估；公眾責(zé)任保險的賠償處理?？己艘螅毫私夤娯?zé)任保險的發(fā)展的及其特點， 承包人責(zé)任保險，電梯責(zé) 任保險和個人責(zé)任保險；理解公相關(guān)法律規(guī)范所規(guī)定的各種公眾侵權(quán)責(zé)任風(fēng)險， 校園（方）責(zé)任

8、保險和承運人責(zé)任保險；掌握公眾責(zé)任保險的概念，場所責(zé)任保 險和環(huán)境責(zé)任保險的保險責(zé)任，公眾責(zé)任保險的理賠。第四章雇主責(zé)任保險第一節(jié)雇主責(zé)任保險概述第二節(jié)雇主責(zé)任保險的承保與理賠第三節(jié)雇主責(zé)任保險常用的擴(kuò)展條款教學(xué)重點和難點：雇主責(zé)任保險的概念和種類；雇主責(zé)任保險的保險責(zé)任和 責(zé)任免除；雇主責(zé)任保險的風(fēng)險評估；雇主責(zé)任保險的賠償限額和免賠額?？己艘螅毫私夤椭髫?zé)任保險的特點，雇主責(zé)任保險的特點，雇主責(zé)任保險 和工傷保險的關(guān)系，雇主責(zé)任保險常用的擴(kuò)展條款； 理解雇主責(zé)任風(fēng)險，雇主責(zé) 任保險的保險責(zé)任和責(zé)任免除，雇主責(zé)任保險的風(fēng)險評估；掌握雇主責(zé)任保險的 概念、種類，雇主責(zé)任保險賠償限額和免賠額，雇

9、主責(zé)任保險的賠償處理。第五章產(chǎn)品責(zé)任保險第一節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險概述第二節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險的承保與理賠第三節(jié)產(chǎn)品責(zé)任保險常用的擴(kuò)展條款教學(xué)重點和難點：產(chǎn)品侵權(quán)責(zé)任風(fēng)險；產(chǎn)品責(zé)任保險的概念；產(chǎn)品責(zé)任保險 同產(chǎn)品質(zhì)量保證保險的區(qū)別；產(chǎn)品責(zé)任保險的保險責(zé)任和責(zé)任免除； 產(chǎn)品責(zé)任保 險的風(fēng)險評估和風(fēng)險控制；產(chǎn)品責(zé)任保險的賠償限額和免賠額； 產(chǎn)品責(zé)任保險的 保險期限和追溯期?？己艘螅毫私鈿W盟和美國關(guān)于產(chǎn)品侵權(quán)責(zé)任的法律要求， 產(chǎn)品責(zé)任保險的 保險責(zé)任和責(zé)任免除，產(chǎn)品責(zé)任保險常用的擴(kuò)展條款；理解我國關(guān)于產(chǎn)品侵權(quán)責(zé) 任的法律要求，產(chǎn)品責(zé)任保險的風(fēng)險評估和風(fēng)險控制；掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念， 產(chǎn)品責(zé)任保險和產(chǎn)品質(zhì)量保證

10、保險的區(qū)別，產(chǎn)品責(zé)任保險賠償限額和免賠額，產(chǎn) 品責(zé)任保險的保險期限和追溯期。第六章職業(yè)責(zé)任保險第一節(jié)職業(yè)責(zé)任保險概述第二節(jié)職業(yè)責(zé)任保險的承保與理賠第三節(jié)常見的職業(yè)責(zé)任保險險種教學(xué)重點和難點：職業(yè)責(zé)任與職業(yè)責(zé)任風(fēng)險；職業(yè)責(zé)任保險的概念；醫(yī)療侵 權(quán)責(zé)任的法律規(guī)定；職業(yè)責(zé)任保險的保險責(zé)任和責(zé)任免除；醫(yī)療責(zé)任保險的概念 和保險責(zé)任；建筑設(shè)計責(zé)任保險的概念和保險責(zé)任?？己艘螅毫私饴殬I(yè)責(zé)任保險的特點及其在我國的發(fā)展， 職業(yè)責(zé)任保險的分 類，職業(yè)責(zé)任保險的賠償處理；理解職業(yè)侵權(quán)責(zé)任的一般法律規(guī)定， 職業(yè)責(zé)任保 險的保險責(zé)任和責(zé)任免除，職業(yè)責(zé)任保險的賠償限額；掌握職業(yè)責(zé)任、職業(yè)責(zé)任 風(fēng)險和職業(yè)責(zé)任保險的概念

11、，醫(yī)療責(zé)任保險的概念和保險責(zé)任，建筑設(shè)計責(zé)任保 險的概念和保險責(zé)任。第七章短期貿(mào)易信用保險第一節(jié)短期貿(mào)易信用保險概述第二節(jié) 短期貿(mào)易信用保險的保單承保和客戶承保第三節(jié)短期貿(mào)易信用保險的索賠和理賠教學(xué)重點和難點：短期貿(mào)易信用保險的概念和分類；國內(nèi)短期貿(mào)易信用保險； 短期出口信用保險?？己艘螅毫私舛唐谫Q(mào)易信用保險在國內(nèi)外的發(fā)展情況；理解信用保險的概念和分類，信用限額的概念及申請；掌握短期貿(mào)易信用保險的保單承保和客戶承 保，短期貿(mào)易信用保險的索賠和理賠。第八章 中長期出口信用保險第一節(jié) 中長期出口信用保險概述第二節(jié)出口買方信貸保險第三節(jié)出口賣方信貸保險教學(xué)重點和難點：中長期出口信用保險的概念；買方

12、信貸保險和賣方信貸保 險的保險責(zé)任；買方信貸保險和賣方信貸保險的投保程序?？己艘螅毫私庵虚L期出口信用保險在國內(nèi)外的發(fā)展及其作用； 理解出口買 方信貸、出口賣方信貸的含義；掌握出口買方信貸保險、出口賣方信貸保險的保 險責(zé)任和責(zé)任免除，出口買方信貸保險、出口賣方信貸保險的投保和理賠。第九章海外投資保險第一節(jié)海外投資保險概述第二節(jié)海外投資保險的承保第三節(jié)海外投資保險的理賠教學(xué)重點和難點：海外投資保險的概念；海外投資保險的適保投資者和投資 形式；海外投資保險的保險責(zé)任；海外投資保險的保額；海外投資保險的投保程 序和理賠處理?？己艘螅毫私夂Ｍ馔顿Y方式和投資風(fēng)險，海外投資保險的特點；理解海外 投資保險

13、的適保投資者和投資形式， 海外投資保險的保險金額，海外投資保險的 投保程序；掌握海外投資保險的概念，海外投資保險的保險責(zé)任，海外投資保險 的賠償處理。第十章保證保險第一節(jié)保證保險概述第二節(jié) 國內(nèi)常見的保證保險業(yè)務(wù)第三節(jié)保證保險的承保與理賠教學(xué)重點和難點：保證保險的概念；保證保險合同的當(dāng)事人；貸款保證保險、 產(chǎn)品質(zhì)量保證保險、雇員忠誠保證保險和建筑工程質(zhì)量保證保險；保證保險的風(fēng) 險評估和控制；保證保險的賠償處理。考核要求：了解保證保險的特點；理解保證保險的賠償限額和保險期限；掌握保證保險的概念，貸款保證保險、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險、雇員忠誠保證保險和建 筑工程質(zhì)量保證保險，保證保險的風(fēng)險評估和控制，保

14、證保險的賠償處理。四、考核方式、成績評定本課程期末考試可根據(jù)實際情況由授課教師選擇采用閉卷、開卷或論文方 式。平時成績通過課堂提問、小論文或作業(yè)、出勤率綜合確定。一般情況下， 平時成績占總成績的30%期末考試占總成績的70%五、主要參考書目及其他內(nèi)容1許飛瓊.責(zé)任保險.北京：中國金融出版社.2007年11月2張洪濤，王和.責(zé)任保險理論、實務(wù)與案例.北京：中國人民大學(xué)出版社.2005年9月3陸榮華.英美責(zé)任保險理論與實務(wù).南昌：江西高校出版社.2005年8月4王玉玲.責(zé)任保險.北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社.2014年4月5王偉.董事責(zé)任保險制度研究.北京：知識產(chǎn)權(quán)出版社.2006年9月6崔建遠(yuǎn).合同