2022年出單員工作內(nèi)容及職責(zé)

1、第PAGE3頁共NUMPAGES3頁2022年出單員工作內(nèi)容及職責(zé)包頭國壽財(cái)險(xiǎn)出單員工作流程明細(xì)一、有客戶詢問業(yè)務(wù)先了解該業(yè)務(wù)員所持客戶資料，并向客戶或業(yè)務(wù)員核對(duì)所持資料。二、詢問客戶業(yè)務(wù)員所屬機(jī)構(gòu)號(hào)碼并查詢，核對(duì)是否是在出單員歸屬互動(dòng)部區(qū)域下。1、車輛商業(yè)險(xiǎn)所需資料。投保人本人身份證、行駛證復(fù)印件(新車持購車發(fā)票或車輛合格證復(fù)印件)。新車投保車損險(xiǎn)需當(dāng)天拍攝車輛照片。2、車輛交強(qiáng)險(xiǎn)所需資料。投保人身份證、行駛證復(fù)印件，上年度保單(新保、過戶車輛或脫保除外)。三、指導(dǎo)業(yè)務(wù)員或客戶填寫投保險(xiǎn)種相應(yīng)的投保單(家庭自用、營業(yè)用、非營業(yè)用、特種車輛)，注意要找到相應(yīng)的保險(xiǎn)條款。四、投保單投保人簽名處必

2、須投保人本人或該業(yè)務(wù)員簽字確認(rèn)。并在投保單與保險(xiǎn)條款接縫處壓蓋騎縫章。五、如新車投保車損險(xiǎn)必須拍攝標(biāo)注有投保當(dāng)日的驗(yàn)車照片并在系統(tǒng)資料提交時(shí)上傳(車頭車位左右兩側(cè)各_度角位置照片、車架號(hào)碼位置照片，有天窗車輛拍攝天窗位置照片)六、新車投保車損出單員需用該車購車發(fā)票計(jì)算含稅購置價(jià)。計(jì)算方法如下：不含稅價(jià)格除以10再加上價(jià)稅合計(jì)價(jià)格。七、進(jìn)入投保項(xiàng)目相應(yīng)的投保界面(0501商業(yè)交強(qiáng)共保、0507單保交強(qiáng))，按照相應(yīng)的需求進(jìn)入操作平臺(tái)。八、按照流程順序輸入客戶及車輛信息，確保投保人被保險(xiǎn)人錄入時(shí)準(zhǔn)確無誤。車輛信息注意選擇必須和該車主行駛證上所列項(xiàng)目相同。防止業(yè)務(wù)員或客戶填錯(cuò)。車輛信息錄入以車主行駛證

3、為準(zhǔn)。九、車輛承保車損險(xiǎn)需在商業(yè)保單內(nèi)加入特別約定，未上牌照新車保盜搶險(xiǎn)的特別約定加t0026新車上牌約定。保車損險(xiǎn)的未保4s店特約維修的加t0076。承保4s店的特約維修的加t0075特別約定。如是貨車且該車行駛證上注明為“非營業(yè)”要在商業(yè)險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)特別約定中加入t0048特約，交強(qiáng)險(xiǎn)中的t0048約定無法自動(dòng)帶出需要在后面手工輸入“其它”二字。十、如客戶單獨(dú)承保商業(yè)險(xiǎn)則需要提供交強(qiáng)險(xiǎn)的保單，在系統(tǒng)錄入先導(dǎo)信息時(shí)在“是否在本公司投保交強(qiáng)險(xiǎn)”欄目選擇“否”并在下方的“強(qiáng)制保單號(hào)碼”和“交強(qiáng)保險(xiǎn)承保公司”填入和選擇與客戶交強(qiáng)保單相符的項(xiàng)目。十一、根據(jù)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定商業(yè)險(xiǎn)優(yōu)惠幅度對(duì)多下浮_%即系統(tǒng)返

4、回的優(yōu)惠系數(shù)為0.9。如系統(tǒng)返回的系數(shù)小于0.9則需要手工改變優(yōu)惠系數(shù)。方法如下：在商業(yè)合同項(xiàng)目中點(diǎn)擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)”如下方出現(xiàn)驗(yàn)證碼則輸入后點(diǎn)擊“檢驗(yàn)”按鈕，后回到車輛信息欄目中修改“按賠款次數(shù)確定費(fèi)率等級(jí)”后的數(shù)字，改為“3”再回到商業(yè)合同中直接計(jì)算保費(fèi)并再次核實(shí)“優(yōu)惠系數(shù)是否為0.9。如該“優(yōu)惠系數(shù)”高于或等于1則不允許改動(dòng)此優(yōu)惠系數(shù)值。十二、如客戶新車投保盜搶險(xiǎn)需在車輛登記牌照取得行駛證后持行駛證復(fù)印件到網(wǎng)點(diǎn)辦理牌照變更手續(xù)。十三、客戶投保交強(qiáng)險(xiǎn)需同時(shí)交納車船稅，如客戶為個(gè)人車輛且持有稅務(wù)部門車船稅收據(jù)也必須告知客戶自行辦理退稅，否則不予承保交強(qiáng)險(xiǎn)。只有軍隊(duì)、武警車輛在出具稅務(wù)部門車船

5、稅交納發(fā)票后在先導(dǎo)信息中錄入相關(guān)項(xiàng)目才可免繳車船稅承保交強(qiáng)險(xiǎn)。十四、錄入交強(qiáng)險(xiǎn)合同時(shí)先點(diǎn)擊“平臺(tái)交互”如需錄入驗(yàn)證碼在錄入正確驗(yàn)證碼后取得該車輛保險(xiǎn)平臺(tái)數(shù)據(jù)，如該車輛上年度沒有出險(xiǎn)記錄系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)再標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)基礎(chǔ)上下浮，每年下浮_%最高下浮_%，如出現(xiàn)優(yōu)惠系數(shù)大于或小于1則必須打印保費(fèi)變更告知單。如保費(fèi)下浮不論高低都必須收回上年度保單，如客戶上年度保單丟失則必須提供上年度保單抄件，否則必須按照標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)辦理。2022年出單員工作內(nèi)容及職責(zé)（二）一、修理廠汽車二級(jí)維護(hù)出廠合格證書由專人負(fù)責(zé)領(lǐng)取、管理、發(fā)放、登記和上報(bào)。二、二級(jí)維護(hù)出廠合格證書填寫人必須經(jīng)過運(yùn)政部門的培訓(xùn)合格后方可進(jìn)行二級(jí)維護(hù)出廠合格證書填寫操作。三、二級(jí)維護(hù)出廠合格證書填寫人必須熟知二級(jí)維護(hù)出廠合格證書的填寫方法和填寫項(xiàng)目。四、二級(jí)維護(hù)出廠合格證書填寫時(shí)應(yīng)詳細(xì)填寫，并不得需填、漏填。五、二級(jí)維護(hù)出廠合格證書應(yīng)在車輛出廠時(shí)及時(shí)真實(shí)填寫，不得有車輛觀廠后被填情況發(fā)生。六、二級(jí)維護(hù)出廠合格證書上接車人簽字處應(yīng)由接車人真實(shí)填寫，不得由其他人代簽。七、嚴(yán)格二級(jí)維護(hù)出廠合格證書的發(fā)放，嚴(yán)禁未進(jìn)行二級(jí)維護(hù)而出具二級(jí)維護(hù)出廠合格證書。八、二級(jí)維護(hù)出