開立融資類保函備用信用證協(xié)議 模板

1、編號： 開立融資類保函/備用信用證協(xié)議特別提示：本協(xié)議系甲乙各方在平等、自愿的基礎(chǔ)上依法協(xié)商訂立，所有協(xié)議條款均是甲乙各方意思的真實表示。為維護乙方的合法權(quán)益，甲方特提請乙方對關(guān)于甲乙各方權(quán)利義務的全部條款、特別是黑體部分內(nèi)容予以充分注意。甲方：銀行股份有限公司 分(支)行 住所（辦公地址）： 負責人： 乙方（申請人）： 住所（辦公地址）： 法定代表人： 乙方因業(yè)務需要，特向甲方申請出具保函/備用信用證。為明確各方的權(quán)利、義務，根據(jù)中華人民共和國協(xié)議法、中華人民共和國民法典及其他關(guān)于法律規(guī)定，經(jīng)甲乙各方平等協(xié)商一致，就甲方為乙方提供擔保事宜訂立本協(xié)議。第一條 概述1.1 乙方向甲方申辦的保函/

2、備用信用證用于為 （被擔保人）從 （受益人）融資提供擔保，該筆融資用途為： 。 1.2 乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務，需依照甲方要求提供相關(guān)資料文件資料文件資料，并對所提供資料文件資料的真實性、完整性、合法性和有效性負責。本協(xié)議未明確事項或條款，可由乙方在擔保業(yè)務申請書中明確。 1.3 甲方出具保函/備用信用證后，如乙方要求保函/備用信用證進行展期或修改，應提前向甲方提出申請，經(jīng)甲方同意后對已出具的保函/備用信用證的相關(guān)條款進行修改或重新出具。重新出具的，乙方應督促受益人退還原保函/備用信用證。第二條 擔保費（手續(xù)費）和其他費用2.1乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務，應向甲方支付擔保費

3、，擔保費按擔保余額的 %/季計收，單筆最低為 （幣種） 元/季。擔保期限或擔保剩余期限不足一個季度的（按自然季計算），按一個季度計收。乙方支付的擔保費應與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同幣種支付的，按支付時甲方公布的適用匯率進行折算。2.2 乙方按下述第 種方式支付擔保費：（1） 在甲方出具保函/備用信用證前一次性支付。（2） 按季（自然季）支付，乙方應于甲方出具保函/備用信用證之前向甲方支付第一期擔保費。保函/備用信用證出具后，乙方應于每季度末月的20日前（遇法定節(jié)假日順延）將該期擔保費存入甲方指派賬戶。擔保到期，乙方應于到期日付清擔保費。（3）其他支付方式： 2.3 如乙方申辦的

4、保函/備用信用證需要委托轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開，則轉(zhuǎn)開費及其他相關(guān)費用由乙方承擔，乙方應于收到甲方收費通知后3個工作日內(nèi)支付相關(guān)費用。2.4 保函/備用信用證的修改、展期、通知等事項，乙方應按甲方公布的收費標準另行向甲方支付相關(guān)費用。第三條 保證金和其他反擔保（本條適用于乙方提供保證金和/或其他反擔保的情形）3.1 乙方應在甲方開立保函/備用信用證前，按本協(xié)議商定向下列保證金賬戶存入保證金：開戶銀行： 賬戶名稱： 賬號： 3.2 保證金不少于保函/備用信用證金額的 %，且最低不得少于 （幣種） 元。3.3 乙方交付的保證金應與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同幣種支付的，按交付時甲方公布的適用匯率

5、進行折算。3.4 乙方承諾以保證金賬戶中的保證金及其利息為甲方在本協(xié)議項下的債權(quán)設(shè)定質(zhì)押擔保，并保證該等質(zhì)押不會受到任何限制。未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自動用保證金賬戶內(nèi)的資金。3.5 保證金質(zhì)押擔保的范圍包括甲方債權(quán)本金、利息、罰息、復利、賠償金、實現(xiàn)債權(quán)及質(zhì)權(quán)的費用（包括但不限于訴訟費、仲裁費、公證費、律師代理費、差旅費等）和乙方依據(jù)本協(xié)議應向甲方支付的擔保費、違約金及所有其他應付費用。3.6 乙方不可撤銷的同意并授權(quán)甲方為實現(xiàn)自身債權(quán)，可從保證金賬戶中直接扣收乙方應支付的所有費用。保證金不足以清償乙方應支付費用的，甲方有權(quán)向乙方追償，直至甲方在本協(xié)議項下的債權(quán)取得全部受償。3.7 發(fā)生本協(xié)

6、議第4.10、6.3條所述情形時，保證金數(shù)額不受本協(xié)議商定的保證金比例限制。3.8 對甲方擔保金額與乙方保證金的差額部分，甲方有權(quán)要求乙方提供令甲方滿意的其他反擔保。反擔保協(xié)議另行簽訂。乙方提供的反擔保為最高額擔保的，對應的最高額擔保協(xié)議如下：最高額擔保協(xié)議名稱： 最高額擔保協(xié)議編號： 擔保人： 3.9 乙方依照本協(xié)議商定存入保證金并辦理完畢其他反擔保手續(xù)后，甲方依照本協(xié)議商定向受益人出具保函/備用信用證。保函/備用信用證的開立需事先取得關(guān)于部門批準或核準的，甲方只有在取得批準或核準后才有義務出具。3.10 根據(jù)法律規(guī)定或因其他情形致使本協(xié)議或依本協(xié)議開立的保函/備用信用證無效、終止、被撤銷或

7、被解除，乙方仍應以本協(xié)議項下保證金和乙方提供的其他擔保對甲方在本協(xié)議項下債權(quán)承擔反擔保責任。3.11 甲方依法將本協(xié)議或依本協(xié)議開立的保函/備用信用證項下債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，乙方仍應依據(jù)本協(xié)議和相關(guān)擔保協(xié)議的商定繼續(xù)承擔責任并履行義務。3.12 本協(xié)議履行中，如甲乙各方協(xié)商一致對已開立的保函/備用信用證進行修改，包括但不限于增加擔保金額、延長擔保期限的，乙方同意繼續(xù)依照本協(xié)議和相關(guān)擔保協(xié)議的商定承擔責任，履行義務。第四條 乙方承諾乙方向甲方做出如下承諾：4.1 依照本協(xié)議商定支付相關(guān)費用。4.2 如甲方因履行本協(xié)議或因保函/備用信用證而受到任何第三方（包括但不限于受益人）的任何索賠，在接到甲方

8、的通知后積極配合甲方在保函/備用信用證項下的履約或抗辯行為，無條件償還甲方在保函/備用信用證項下的費用支付，并承擔甲方因此而造成或產(chǎn)生的全部損失和相關(guān)費用。4.3 應甲方要求向甲方提供與保函/備用信用證關(guān)于的協(xié)議和項目的執(zhí)行情況及關(guān)于的資料文件資料資料文件，并為甲方了解上述情況提供方便。4.4 提供給甲方的所有資料文件和資料文件資料是真實、準確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導性陳述。4.5 積極配合甲方對乙方生產(chǎn)經(jīng)營和財務狀況的調(diào)查、了解和監(jiān)督，按甲方要求提供利潤表、資產(chǎn)負債表等財務資料文件資料。4.6 未經(jīng)甲方事先書面同意不得擅自動用保證金賬戶中的資金。如保證金賬戶資金被關(guān)于機

9、關(guān)凍結(jié)、扣劃，應立即予以補足或另行提供其他等值反擔保。4.7 跨境擔保項下融資不以借貸、股權(quán)投資或證券投資等形式直接或通過第三方間接調(diào)回境內(nèi)使用，或督促并監(jiān)督被擔保人遵守該項承諾，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.8 本協(xié)議項下的反擔保如發(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，按甲方要求另行提供令甲方滿意的反擔保。4.9 甲方為實現(xiàn)本協(xié)議項下的全部債權(quán)，有權(quán)從乙方在甲方或銀行股份有限公司境內(nèi)外的其他分支機構(gòu)開立的所有賬戶中扣劃相應費用，乙方保證不提出異議并放棄抗辯?？蹌澷M用與甲方債權(quán)幣種不一致的，按扣劃日甲方公布的適用匯率進行折算?？蹌澣罩燎鍍斎眨追礁鶕?jù)國家外匯管理政策將扣劃費用兌換成本協(xié)議幣種并實際清償

10、乙方債務日）期間造成或產(chǎn)生的利息和其他費用，以及在此期間因匯率波動而造成或產(chǎn)生的差額部分由乙方承擔。4.10 與擔保關(guān)于的融資協(xié)議發(fā)生修改、補充或變更的，立即書面通知甲方；因此而增加甲方的擔保責任的，應征得甲方同意，并按甲方要求增加保證金或其他反擔保。4.11 被擔保人向受益人償還融資費用后，及時向甲方提交還款證明；由于乙方未及時向甲方提交相關(guān)證明而致使甲方仍依照保函/備用信用證商定的擔保金額全額支付費用的，所有責任由乙方承擔。4.12及時將與擔保關(guān)于的融資協(xié)議或項目項下任何一方當事人的違約事件（包括預期違約事件）通知甲方，以便甲方采取必要的措施保證擔保責任的正常履行。4.13 進行合并、分立

11、、減資、股權(quán)變更、重大資產(chǎn)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重大對外投資、實質(zhì)性增加債務融資以及其他可能對甲方權(quán)益造成不利影響的行動時，須事先征得甲方書面同意或作出令甲方滿意的安排方可進行。4.14 變更住所、通訊辦公地址、營業(yè)范圍、法定代表人等xx登記事項的，應在關(guān)于事項變更后7日內(nèi)書面通知甲方。4.15 如發(fā)生對其正常經(jīng)營或履行本協(xié)議項下義務造成或產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，包括但不限于涉及重大經(jīng)濟糾紛、破產(chǎn)、財務狀況惡化、被司法（行政）機關(guān)調(diào)查或處罰等，立即書面通知甲方。4.16 承擔甲方為實現(xiàn)本協(xié)議項下債權(quán)而造成或產(chǎn)生的費用，包括但不限于律師費、評估費、拍賣費、訴訟費、仲裁費、差旅費、執(zhí)行費、保全費、變

12、賣費、過戶費、公告費等。第五條 甲方擔保責任的履行5.1 在擔保有效期內(nèi)，一旦受益人按保函/備用信用證條款向甲方提出索賠，甲方應及時通知乙方，但無需事先征得乙方同意即可以依照保函/備用信用證商定向受益人履行擔保義務。乙方應依照甲方通知備足保函/備用信用證項下應付費用。5.2 在向受益人承擔擔保責任時，甲方只負責依照保函/備用信用證的商定處理受益人提交的索賠資料文件，對所涉及的融資協(xié)議糾紛不負任何責任，對相關(guān)索賠資料文件的真?zhèn)渭捌溧]寄過程中的遺失、延誤也不負任何責任。對上述索賠資料文件，甲方只作形式審查，只要在形式上符合保函/備用信用證的商定，甲方即有權(quán)依照商定向受益人履行擔保責任，乙方承諾對此

13、不提出異議。5.3 在向受益人承擔擔保責任時，甲方有權(quán)從乙方的保證金賬戶和其他賬戶中扣劃相應費用用于向受益人支付。因乙方未備足應付費用致使甲方墊款的，乙方應按甲方要求及時償還，并自甲方墊付之日起按每天萬分之 向甲方支付利息。5.4 在向受益人承擔擔保責任時，如甲方從乙方賬戶扣劃費用與保函/備用信用證項下幣種不一致，則應依據(jù)國家外匯管理政策，依照甲方公布的適用匯率將扣劃費用兌換成保函/備用信用證幣種后向受益人支付。5.5甲方承擔了擔保責任后，即使關(guān)于法律文書（包括但不限于裁決書、判決書、裁定書）認定受益人不享有索賠的權(quán)利或受益人有欺詐行為，甲方仍有權(quán)向乙方追償，乙方不得以此為由抗辯甲方行使追償權(quán)

14、。第六條 違約責任6.1 本協(xié)議生效后，甲乙各方均應履行本協(xié)議所商定的義務。任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議所商定義務或不遵守本協(xié)議項下的承諾即構(gòu)成違約，因此而給對方造成損失的，應予賠償。6.2 發(fā)生下列情形之一，對尚未出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)不再出具，并停止為乙方辦理新的擔保業(yè)務：（1）乙方在本協(xié)議項下違約；（2）甲方對已為乙方出具的單筆保函/備用信用證墊款15天以上；（3）乙方自本協(xié)議簽訂之日起任何一個自然年度內(nèi)發(fā)生1筆（含）以上墊款；（4）乙方任何債務（包括在其他協(xié)議/協(xié)議項下債務）在到期后未予償還；（5）乙方申請開立的任一保函/備用信用證（無論是否由甲方出具）項下的受益人要求擔

15、保人承擔擔保責任，乙方或被擔保人未依照擔保人（包括但不限于甲方）要求償還擔保人在保函/備用信用證項下墊款的；（6）發(fā)生其他已經(jīng)或可能對乙方的財務和資信狀況造成或產(chǎn)生重大不利影響的情形。6.3 發(fā)生上款所述情形之一，對已出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)同時或分別采取包括但不限于下列措施：（1）要求乙方增加保證金或提供甲方認可的其他反擔保；（2）暫停乙方開立在甲方的賬戶項下的資金支付；（3）以甲方在保函/備用信用證項下的擔保金額為限對乙方開立在甲方或銀行股份有限公司其他分支機構(gòu)的賬戶中的資金進行凍結(jié)，凍結(jié)資金轉(zhuǎn)作乙方保證金；（4）相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、本協(xié)議商定或甲方認為必要的其他措施。6.4 乙方未

16、按本協(xié)議商定支付相關(guān)費用的，應自逾期之日起按逾期付款金額的日萬分之 向甲方支付違約金。 第七條 協(xié)議的生效、變更、解除和終止7.1 本協(xié)議自甲乙各方法定代表人（負責人）或委托代理人簽署并加蓋公章之日起生效，至甲方在依據(jù)本協(xié)議開立的保函/備用信用證項下的擔保責任解除且甲方在本協(xié)議項下的債權(quán)全部受償之日止。7.2 本協(xié)議生效后，任何一方都不得擅自變更或提前解除本協(xié)議；確需變更或解除的，應經(jīng)甲、乙各方協(xié)商一致，并達成書面協(xié)議。書面協(xié)議達成之前，本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。第八條 爭議的解決8.1 本協(xié)議的訂立、效力、說明、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。甲、乙各方在履行本協(xié)議過程中所發(fā)生的爭議，應首先

17、協(xié)商解決；協(xié)商不成，按下列第 種方式解決：（1）將爭議提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規(guī)則，在 （仲裁地點）仲裁解決。仲裁裁決是終局性的，對甲乙各方均有約束力。（2）在甲方住所地法院通過訴訟方式解決。第九條 其他9.1甲方對乙方提供的關(guān)于其債務、財務、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面的資料文件資料及情況保密，但本協(xié)議另有商定或相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。9.2 在本協(xié)議有效期內(nèi)，非經(jīng)甲方事先書面同意，乙方不得將本協(xié)議項下的權(quán)利義務進行轉(zhuǎn)讓或以任何其他方式處分。9.3 甲方有權(quán)依據(jù)關(guān)于法律法規(guī)的規(guī)定或金融監(jiān)管機構(gòu)的要求，將與本協(xié)議關(guān)于的信息和乙方其他相關(guān)信息提供給中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫，供具有適當資格/資質(zhì)的機構(gòu)或個人查詢和使用。甲方也有權(quán)為本協(xié)議訂立和履行之目的，通過中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫查詢乙方的相關(guān)信息。9.4 甲方或銀行股份有限公司（“銀行”）可根據(jù)經(jīng)營管理需要授權(quán)或委托銀行其