2022年金融理財銷售工作計劃

1、第PAGE6頁共NUMPAGES6頁2022年金融理財銷售工作計劃一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建

2、材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。二、營銷渠道的開發(fā)和維護做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，

3、讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種

4、瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。

5、首先確保收集資料的詳盡、真實、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不

6、斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。2022年金融理財銷售工作計劃（二）_年是維護承接后第一個完整的維護整年，代維單位柔性承接運營商代維合同，部分地市管控代維單位能力存在差異，各代維單位能力參差不齊

7、，且以往工作習(xí)慣及工作標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容均存在較大差異，代維管理工作面臨執(zhí)行力不強、落實不到位的困難。在面臨諸多困難之時，今年相繼完成了隱患排查、隱患整治競賽、巡檢、代維采購招標(biāo)等工作。一、工作總結(jié)1、隱患排查及整治競賽工作今年下發(fā)了_開展鐵塔設(shè)施安全隱患排查_以及大修隱患整治夏季攻勢競賽活動，完成所有鐵塔設(shè)施站址的巡檢及安全隱患排查。且對發(fā)現(xiàn)的隱患予以整治，共完成維護改造類項目立項_項，其中塔房及電池類立項_項，包含鐵塔類_項，機房類_項，蓄電池_項。在_月_日全部完成所有立項項目的完工。在隱患整治競賽同時，在_月-_月_了a類隱患站址的“飛行檢查”，截止_月_日，a類鐵塔隱患檢查完成了_個地市的檢查

8、工作，共完成檢查站址_個。共發(fā)現(xiàn)一類隱患_個，二類隱患_個，三類隱患_個。各地市公司相繼開展了a類隱患站址的自查工作，并對發(fā)現(xiàn)的隱患積極予以整治整改。2、代維采購工作在領(lǐng)導(dǎo)大力支持下，在地市公司強力配合下，_年_月順利完成了代維采購工作。過程艱難而又成果豐碩。大體分為維護標(biāo)準(zhǔn)及內(nèi)容確立、維護費用測算談判、采購方案編制、采購工作實施等四個階段。2.1維護標(biāo)準(zhǔn)及內(nèi)容確立自_月份開始，_棗莊、臨沂、煙臺、_等地市專家以及部分代維單位梳理與運營商的維護費用談判思路，收集各地市維修合同，并對代維采購涉及的維護內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)予以了細(xì)致分類，涵蓋專業(yè)維修打包進(jìn)代維工作內(nèi)容中，且未休項目細(xì)分到_項，明確了代維的維

9、修內(nèi)容以及鐵塔公司自身的維修內(nèi)容的界面劃分。5-_月份與三家運營商就共同的維護內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)予以協(xié)商，經(jīng)過反復(fù)多達(dá)十余次的談判溝通，最終在_月_日完成了維護內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，并陸續(xù)以函件的形式告知三家運營商。2.2維護費用測算談判確立維護內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)后，針對代維采購是否對站址維護費用設(shè)置限價以及限價價格等與運營商多次溝通協(xié)商，為做好費用談判準(zhǔn)備工作，_了多個地市在前期搜集的維修合同基礎(chǔ)上，從財務(wù)口徑、運營商口徑、鐵塔公司口徑等多維度分專業(yè)測算維修費用。分別與三家運營商的運維部領(lǐng)導(dǎo)及主管多次分層級溝通協(xié)商，針對運營商的維護費用測算提出合理合規(guī)的異議，并拿出針對性的證據(jù)，結(jié)合多省份招標(biāo)結(jié)果，保持每周二至

10、三次的溝通交流，最終達(dá)成不限價的豐碩成果。2.3采購方案編制在達(dá)成不限價基礎(chǔ)上，就代維采購方案中代維單位資質(zhì)、商務(wù)價格分評分規(guī)則、技術(shù)評分規(guī)則、報價分類等與三家運營商開展了更細(xì)致的協(xié)商，兼顧各方訴求，力求通過規(guī)則設(shè)定可市場化招標(biāo)出有實力、有風(fēng)險管控能力、可提升維護質(zhì)量的滿意的代維單位。2.4采購實施在采購方案上報總部審批后，且與聯(lián)通達(dá)成維護承接意向后，正式開展了代維采購工作。經(jīng)過機動抽取的評委及地市評標(biāo)代表長達(dá)三天的評審，最終完成了代維采購工作，選取了全省_家代維單位，中標(biāo)價格也得到了運營商的一致認(rèn)可。3、代維管理及交接工作3.1代維質(zhì)量分析會制度_全省開展了周代維分析會、月度代維質(zhì)量分析會的

11、代維管理及質(zhì)量分析機制。通過分析當(dāng)前存在的問題，與代維單位共同協(xié)商解決問題的措施，將矛盾消滅在萌芽中。通過召開月度質(zhì)量分析會，通報代維單位績效，布置下一步重點工作。3.2第三方維修管理平臺搭建與安諾信就代維采購之后維修管理全過程管控達(dá)成開發(fā)意見，配合安諾信完成系統(tǒng)平臺各功能需求提交、功能研發(fā)等，基本實現(xiàn)了維修項目的全過程跟蹤管控、隱患類別的大數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計等。3.3代維交接工作梳理代維交接指南，明確代維交接的分工界面、發(fā)電管理、備品備件、春入站管理等多專業(yè)融入代維交接，通過代維交接啟動會、進(jìn)度統(tǒng)計表、交接周報等實施代維全過程管控，切實實現(xiàn)代維交接資產(chǎn)資源不缺失、維護指標(biāo)不降低。通過對交接進(jìn)度以及交接質(zhì)量的檢查關(guān)聯(lián)，對相應(yīng)責(zé)任主體的代維單位以及地市公司予以代維交接后評估及考核