AS藍圖設計-資金管理1

1、 EAS資金系統(tǒng)實現(xiàn)方案 PAGE 金蝶軟件(中國)有限公司 第 PAGE 75頁，共 NUMPAGES 75頁版權所有 翻版必究裕川干粉砂砂漿有限公公司EAS實施施藍圖資金管理藍圖設設計方案金蝶軟件（中中國）有限限公司2010年年 08月文檔控制更改記錄日期作者版本更改參考2010-8-8張景良1.0分發(fā)拷貝號名字區(qū)域目錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc2690711925 序言 PAGEREF _Toc269071925 h 4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位位 PAGEREF _Toc269071926 h 5 HYPERL

2、INK l _Toc269071927 1.藍圖設設計方案 PAGEREF _Toc269071927 h 6 HYPERLINK l _Toc269071928 1.1.企業(yè)概況況 PAGEREF _Toc269071928 h 6 HYPERLINK l _Toc269071929 1.2.資金管理理實施目標標和價值 PAGEREF _Toc269071929 h 8 HYPERLINK l _Toc269071930 1.3.資金管理理總體業(yè)務務藍圖 PAGEREF _Toc269071930 h 9 HYPERLINK l _Toc269071931 1.4.組織架構構 PAGEREF

3、 _Toc269071931 h 12 HYPERLINK l _Toc269071932 1.5.資金管理理業(yè)務流程程 PAGEREF _Toc269071932 h 13序言致謝本次對裕川川干粉砂漿漿有限公司司資金管理理實施方案案的編寫，得得到了公司司領導與員員工的大力力支持和配配合，尤其其是財務、結算、投融資等等部門領導導及各級管管理人員擠擠出寶貴的的時間，配配合金蝶軟軟件順利完完成項目調調研。整體方案說說明裕川公司是是金蝶軟件件（中國）有有限公司（以以下簡稱金金蝶軟件）的的重點客戶戶，金蝶軟軟件非常關關注裕川公公司的快速速發(fā)展。按按照軟件合同要要求，金蝶蝶方為裕川川公司提供供一份裕川川

4、的資金管管理信息化化建設的整整體實施方方案。方案的定位位本方案的目目標對象面對項目實實施組實施施顧問；裕川公司方方項目組、裕川公司司方業(yè)務人人員；面對實施管管理人員；本方案的設設計目標本方案能夠夠作為金蝶蝶EAS系系統(tǒng)實施過過程中封閉閉需求的關關鍵性文檔檔；本方案能夠夠作為金蝶蝶EAS系系統(tǒng)的培訓訓工具和業(yè)業(yè)務指導手手冊；本方案可以以作為金蝶蝶EAS系系統(tǒng)實施過過程中一個個階段性的的成果，一一個里程碑碑。本方案對象象為裕川公公司，完成成該所屬各各分公司的的業(yè)務。其其中業(yè)務包包括基礎系系統(tǒng)搭建、資金結算算、集團劃撥撥、票據(jù)管理理、投融資管管理、或有負債債管理等。本方案涉及及到的設置置包括資金金管

5、理的內內容。1.藍圖設設計方案企業(yè)概況企業(yè)基本信信息與現(xiàn)狀狀1、裕川公公司為了適適應市場形形式變化，成成立了兩家家分公司。這兩家分分公司分別別是石家莊莊分公司和和哈爾濱分分公司。這這兩個公司司的成立，打打破了裕川川公司原有有的資金管管理模式。從原原來的一家家公司管理理模式，變變成了集團團資金管控控模式。 2、裕川干干粉砂漿有有限公司天天津總部行行使集團本本部的職能能管理，下下設多個部門，分別別垂直管理理集團內部部的財務核核算、資金金管理、人人力資源規(guī)規(guī)劃等集團團業(yè)務；3、裕川干干粉砂漿有有限公司各各個分公司司分別對自自己所需的的原材料進進行采購和和成品銷售售。并有自自己的采購購供應商和和銷售客

6、戶戶。主要業(yè)務特特點裕川公司的的各個子公公司成立不不久，公司司內的資金管理理體系沒有有完全建立立起來。公公司在財務務管理制度度和報表體體系，甚至至公司的一一些部門設設置和崗位位職責都要要制定和安安排，根據(jù)據(jù)裕川公司司的自身情情況和公司司的管理需需要，進行行重新的制制定和安排排。并且公司內內的會計科科目為舊會會計準則的的會計科目目，還沒有有完成舊會會計科目到到新會計科科目的轉型型。趨于分散與與復雜，這這給集團資資金管理帶帶來了相當當?shù)碾y度。環(huán)球集團團在資金管管理方面面面臨如下挑挑戰(zhàn)：舊會計科目目向新會計計科目轉型型。裕川公司的的財務會計計體制，還還沒有根據(jù)據(jù)規(guī)定改為為新會計準準則體制?，F(xiàn)在裕川川

7、公司的會會計科目也也為舊會計計科目，根根據(jù)規(guī)定，這這些會計科科目都應轉轉化為新會會計科目。財務管理體體制沒有建建立完成、不能有效效監(jiān)控資金金使用由于公司是是多元化、跨地域的的發(fā)展，財財務管理手手段還比較較落后，公公司對資金金無法有效效的監(jiān)督和和控制，容容易造成集集團資金違違規(guī)操作，私私自使用。集團資金體體外循環(huán)，降降低資金使使用效率裕川各子公公司獨立在在商業(yè)銀行行開戶，在在公司內部部進行業(yè)務務交易時，需需要將資金金在交易的的兩個子公公司對應的的銀行賬戶戶資金轉撥撥，這樣使使得集團的的資金在商商業(yè)銀行停停留，存在在資金在集集團體外循循環(huán)現(xiàn)象，造造成部分資資金閑置，不不能發(fā)揮集集團資金的的整體效應

8、應。信息化需求求公司資金管管理需要進進一步通過過信息化手手段實現(xiàn)管管理創(chuàng)新，加加強對公司司所屬各單單位的資金金使用效率率與使用效效益的考核核評價，統(tǒng)統(tǒng)籌調配公公司資金。因此，資資金管理方方面信息化化的工作重重點包括： 公司（子公公司）層面面的資金監(jiān)監(jiān)控與資金金統(tǒng)籌工作作平臺。公公司（子公司）通過過采取對資資金存流量量、達到及及時掌控資資金、控制制年度資金金預算，為為資金使用用與規(guī)劃、為集團領領導決策及及時提供依依據(jù)。通過過下屬子公司的資資金預算（資資金計劃）對對階段性資資金短缺與與盈余進行行調劑，同同時作為預預算（計劃劃）執(zhí)行的的參考依據(jù)據(jù)，對實際際資金收付付的合理性性監(jiān)控，從從業(yè)務發(fā)起起的源

9、頭上上統(tǒng)籌管理理資金。全面支持業(yè)業(yè)務單位的的經營性資資金收付。業(yè)務單位位在內部銀銀行、外部部銀行開戶戶、收付款款等資金結結算業(yè)務；現(xiàn)金與銀銀行存款日日記賬的核核算與對賬賬業(yè)務。一一方面使業(yè)業(yè)務單位的的資金業(yè)務務全面信息息化管理，另另一方面使使上級單位位對所屬單單位的資金金狀況全面面掌控。資金管理實實施目標和和價值通過EASS資金管理理的實施，可可以幫助客客戶達成如如下目標和和價值：加強資金計計劃的申請請和審批，提提高資金使使用的計劃劃性，實現(xiàn)現(xiàn)以資金計計劃為手段段的分子公公司現(xiàn)金流流量監(jiān)控。各分子公司司編制資金金計劃上報報到各自的的上級公司司/子公司，經經過上級公公司/子公司的審審批后作為為各

10、公司日日常現(xiàn)金流流執(zhí)行的參參考依據(jù)。目前確定定采用的計計劃執(zhí)行情情況的數(shù)據(jù)據(jù)源是從出出納收付款款單獲取，即即將各公司司在填寫收收付款單時時候(收款單可可以作為實實現(xiàn)托收承承付的業(yè)務務單據(jù)來處處理)可以的選選擇對應的的計劃項目目，并提交交到集團和和股份資金金科審批來來實現(xiàn)對各各公司實際際資金收付付的事前監(jiān)監(jiān)控。通過資金收收支兩條線線管理，加加強對下屬屬公司資金金的監(jiān)控對集團各個個賬戶余額額能動態(tài)監(jiān)監(jiān)控以調度度資金，確確保資金平平衡；對各下屬公公司進出資資金的合理理性、安全全性和效益益性進行監(jiān)監(jiān)控，從而而使集團內內各下屬分分子公司的的資金運作作完全置于于集團的監(jiān)監(jiān)控之下。實現(xiàn)資金在在整個集團團范圍

11、內的的集中管理理、統(tǒng)一調調度，加快快資金周轉轉、提高資資金的使用用效率，并并可結合績績效考核納納入激勵體體系；通過資金計計息管理，加加強資金使使用成本考考核，實現(xiàn)現(xiàn)內部資金金有償使用用通過計息管管理，進行行公司內部部資金有償償使用，實實現(xiàn)資金的的內部融通通。實現(xiàn)資金銀銀企直聯(lián)，提提高資金劃劃轉效率在構建以集集團為中心心的高度集集中的收支支兩條線管管理模式過過程中，我我們會發(fā)現(xiàn)現(xiàn)集團、二二級子公司司、三級子子公司之間間有大量的的資金劃撥撥行為，通通過手工方方式將難以以高效處理理資金上繳繳和劃撥的的業(yè)務處理理，通過銀銀企直聯(lián)實實現(xiàn)資金管管理系統(tǒng)與與網上銀行行的無縫連連接，加快快資金劃撥撥效率，同同

12、時可以幫幫助管理者者實時掌握握各下屬公公司資金賬賬戶信息。通過EASS資金管理理系統(tǒng)與商商業(yè)銀行系系統(tǒng)的對接接，實現(xiàn)集集團公司對對各核算單單位銀行賬賬戶余額、流入/流流出情況進進行及時查查詢和監(jiān)控控的目的。資金管理總總體業(yè)務藍藍圖EAS資金金管理主要要管理企業(yè)業(yè)資金的流流動，這里里的資金是是廣義的現(xiàn)現(xiàn)金，包括括：庫存現(xiàn)現(xiàn)金、銀行行存款。借借助EASS資金管理理系統(tǒng)，建建立資金集集中管理和和資金集中中監(jiān)控的平平臺，提高高資金使用用效率和使使用效果，降降低資金運運作成本和和風險。EAS資金金管理與EEAS的出出納管理、應收管理理、應付管管理、全面面預算高度度集成，構構成企業(yè)的的資金流入入流出平臺臺

13、。資金計劃管管理：提供供與業(yè)務計計劃和績效效管理相聯(lián)聯(lián)的資金計計劃管理資金控制：提供與業(yè)業(yè)務流程一一體化處理理的資金控控制。營運資金管管理：提供供從企業(yè)層層面到集團團層面連續(xù)續(xù)、流暢的的運營資金金流管理。查詢分析工工具：提供供豐富有效效資金查詢詢工具與分分析報表。EAS資金金管理的總總體藍圖：圖1-011資金管理分分為：收付付款管理、資金計劃劃、資金結結算、銀企企直聯(lián)、票票據(jù)管理,資金監(jiān)控控。銀企直聯(lián)：結算單、付款單、上劃單、下?lián)軉翁崽峤痪W銀即即時收付款；查查詢交易明明細；從網網銀下載銀銀行收款資資料；從網網銀下載銀銀行對賬單單；收支二二條線下，資資金劃撥；滿足單體體、集團企企業(yè)對外收收、付款

14、單單的需求。票據(jù)管理分分為支票、進賬單、應收票據(jù)據(jù)、應付票票據(jù)、其他他銀行票據(jù)據(jù)等模塊。票據(jù)管理理的主要功功能如下：支票管理：空白支票票的購置、分配、領領用、填開開、核銷等等功能；進賬單：進進賬單的登登記等功能能；應收票據(jù)：銀行承兌兌匯票和商商業(yè)承兌匯匯票的登記記、背書、貼現(xiàn)、收收款、退票票、托管、受托等業(yè)業(yè)務，以及及集團內應應收票據(jù)的的查詢、背背書(可以以收取利息息)、代收收款、代保保管、對外外拆分、退退票等集團團票據(jù)業(yè)務務；應付票據(jù)：銀行承兌兌匯票和商商業(yè)承兌匯匯票的登記記、付款、退票、轉轉付等業(yè)務務，以及集集團代下屬屬單位開出出應付票據(jù)據(jù)的業(yè)務。集團企業(yè)資資金管理與與單體企業(yè)業(yè)資金管理理

15、稍有不同同，因此，EEAS資金金管理分別別提供了單單體企業(yè)資資金管理和和集團企業(yè)業(yè)資金管理理兩種解決決方案：單體企業(yè)的的資金管理理圖1-022集團企業(yè)的的資金管理理圖1-033盡管單體企企業(yè)和集團團企業(yè)在資資金管理的的內容上有有所差別，這這些差別更更多的體現(xiàn)現(xiàn)在產品功功能上的差差別。 組織架構1、裕川干干粉砂漿有有限公司組組織架構圖圖（按實際情情況描繪客客戶的組織織架構圖）裕川干粉砂砂漿有限公公司下屬2家分分公司。總公司和和分公司所所經營的內內容是相同同的，但是是因為分公公司所在的的地域不同同，所以各各個公司之之間有不同同的供應商商和客戶。資金管理業(yè)業(yè)務流程集團劃撥業(yè)務場景集團在各個個商業(yè)銀行

16、行開立母子子賬戶，集集團內其他他公司都在在集團開立立母子賬戶戶的商業(yè)銀銀行開立收收入戶和支支出戶。集團的母子子賬戶中，子子賬戶與下下屬公司的的收入戶和和支出戶相相對應；母母賬戶反映映所有子賬賬戶的記錄錄。母賬戶戶除了可以以撥付資金金到子賬戶戶外，可以以選擇是否否可以直接接對外支付付。下屬公司的的收入戶只只收不支，支支出戶只支支不收(除除了集團結結算中心母母賬戶撥付付的資金外外)。集團結算中中心的母子子賬戶，以以及下屬公公司的收、支賬戶都都需要與銀銀行簽定協(xié)協(xié)議。下屬公司每每天將收入入戶的資金金全部上劃劃到集團結結算中心的的母子賬戶戶中。集團結算中中心根據(jù)已已經審批通通過的下屬屬公司的資資金計劃

17、，每每周將生產產經營所需需的資金撥撥付到下屬屬公司的支支出戶。每月將支出出的結余資資金全部上上劃到集團團結算中心心的母子賬賬戶中。1.9.55.1. 基礎設置置賬戶管理策策略賬戶管理策策略用來設設置賬戶的的透支策略略、存款策策略、貸款款策略等。可以被銀銀行賬戶和和內部賬戶戶所引用。圖1-144 賬號管理理策略查詢詢時，可以以查看使用用這個策略略的內部賬賬號、銀行行賬號、子子賬號。銀行賬號集團資金管管理（集中中結算、或或收支兩條條線管理）與與各公司銀銀行賬戶的的設置密切切相關，這這里只描述述與集團資資金劃撥相相關的銀行行賬戶屬性性。當指定為母賬號時，收支支性質只能能為收支戶戶；對于母母賬號，可可

18、以查看到到與母賬號號相關聯(lián)的的子賬號。當不是母賬賬號時，如如果進行了了集團資金金劃撥，可可以指定對對應的子賬賬號。收支性質分分為：收入入戶、支出出戶、收支支戶。收入入戶：只收收不支，除除了通過集集團資金下下?lián)軉慰梢砸赃M行收入入戶的支付付外，付款款單、對外外付款結算算單都不能能使用收入入戶進行對對外支付；支出戶：只支不收收，除了通通過集團資資金上劃單單可以進行行支出戶的的收款外，收收款單、對對外收款結結算單都不不能使用支支出戶進行行對外收款款。子賬號收支兩條線線管理的集集團企業(yè)，必必須為母賬賬號設立子子賬號。圖1-155流程說明：子賬號與母母賬號只能能是同一家家金融機構構開戶，即即：子賬號號所屬

19、的金金融機構與與母賬號所所屬的金融融機構是EEAS的同同一棵金額額機構樹上上的二家實實體金融機機構。子賬號與母母賬號同屬屬于集團總總部，因此此，子賬號號定義時，關關聯(lián)母賬號號時，必須須是當前公公司的母賬賬號。單位內部賬賬戶和往來來科目：兩兩者有且必必有一個（不不能同時為為空，也不不能同時存存在）。如果劃撥單單位是結算算中心，且且與被劃撥撥單位采取取內部存款款的方式核核算，子賬賬號須填寫寫“單位內部部賬戶”，上劃相相當于被劃劃撥單位的的外部銀行行減少，內內部存款增增加。下?lián)軗芟喈斢诒槐粍潛軉挝晃坏耐獠裤y銀行增加，內內部存款減減少。如果劃撥單單位與被劃劃撥單位采采取內部往往來的方式式核算，子子賬號

20、須填填寫“往來科目目”，上劃相相當于被劃劃撥單位的的外部銀行行減少，下下?lián)芟喈斢谟诒粍潛軉螁挝坏耐獠坎裤y行增加加，同時單單位往來賬賬發(fā)生相反反變動。銀行賬戶（母母賬號、二二級賬號）與與子賬號的的組織關系系：圖1-166賬號查詢時時，可以查查詢到某個個關聯(lián)單位位的子賬號號對應的銀銀行存款賬賬號。子賬號初始始余額：從從子賬號的的關聯(lián)單位位導入所有有子賬號關關聯(lián)的單位位二級銀行行賬號對應應期間的發(fā)發(fā)生額與余余額作為子子賬號的初初始數(shù)據(jù)錄錄入參考。子賬號的啟啟用期間與與出納啟用用期間相同同，子賬號號初始余額額必須在出出納結束初初始化前錄錄入。子賬號的結結束初始化化、反結束束化、結賬賬、反結賬賬，在出納

21、納管理結束束初始化、反結束化化、結賬、反結賬同同時完成，不不需要單獨獨處理。子賬號明細細賬：查詢詢某一調撥撥單位一段段期間內的的上劃下?lián)軗苊骷?，以以及累計上上劃下?lián)艿牡膬纛~。1.9.55.2. 劃撥流程程圖圖1-1771.9.55.3. 中心上劃劃流程圖1-188流程說明：上劃單的母母賬號一旦旦確認，系系統(tǒng)自動填填充母賬號號關聯(lián)的、當日需上上劃的所有有子賬號以以及與子賬賬號相關聯(lián)聯(lián)的下屬單單位的銀行行賬號(二二級賬號)，并根據(jù)據(jù)上劃規(guī)則則填充上劃劃金額。用用戶可對上上劃分錄、上劃金額額進行手工工調整。全額上劃，如如果二級賬賬戶的余額額大于等于于“最小上劃劃金額”，上劃金金額二級級賬戶余額額；如

22、否，上上劃金額為為零。定額上劃，如如果二級賬賬戶的余額額大于等于于“上劃定額額”，上劃金金額上劃劃定額；否否則上劃金金額為零。留底上劃，如如果二級賬賬戶余額減減“留底余額額”大于等于于“最小上劃劃金額”，上劃金金額賬戶戶余額留留底余額；否則分錄錄金額為零零當日需上劃劃的二級賬賬戶，是指指當前日期期等于上劃劃周期和上上劃日的二二級賬戶。二級賬戶的的余額，是是指系統(tǒng)銀行行日記賬的的余額。上劃規(guī)則，是是指二級賬賬戶的管理理策略中的的上劃規(guī)則則。上劃周期和和上劃日, 是指二二級賬戶的的管理策略略中的上劃劃周期和上上劃日。上劃單舉例例母賬號子賬號二級賬號上劃周期上劃日上劃規(guī)則2010-07-006賬戶余

23、余額2010-07-330賬戶余余額工行000001A公司工行行劃撥戶A公司工行行收入戶日全額上劃，最最小上劃11000元元40萬999A公司工行行支出戶月30全額上劃，最最小上劃11000元元1萬1萬B公司工行行劃撥戶B公司工行行收入戶周5定額上劃330萬元50萬10萬B公司工行行支出戶月30全額上劃，最最小上劃11000元元10萬2000C公司工行行劃撥戶C公司工行行收支戶周1留底10萬萬元，最小小上劃10000元30萬17萬2010-07-006，周五五，系統(tǒng)自自動計算的的上劃分錄錄和上劃金金額為：單位賬號子賬號劃撥單位金額A公司工行行收入戶A公司工行行劃撥戶A公司40萬B公司工行行收入

24、戶B公司工行行劃撥戶B公司30萬2010-07-330，周一一，系統(tǒng)自自動計算的的上劃分錄錄和上劃金金額為：單位賬號子賬號劃撥單位金額A公司工行行收入戶A公司工行行劃撥戶A公司0A公司工行行支出戶A公司工行行劃撥戶A公司1萬B公司工行行支出戶B公司工行行劃撥戶B公司2000C公司工行行收支戶C公司工行行劃撥戶C公司7萬上劃單確認認已審批的上上劃單才能能確認，確確認指上劃劃單經過銀銀行的確認認，已經將將上劃金額額從各個單單位的銀行行賬號上劃劃到母賬號號，并引起起相關單位位的子賬號號的金額變變動。確認時，分分別確認各各個二級賬賬號的是否否成功上劃劃。確認后，會會按已確認認的分錄登登記子賬號號明細賬

25、。如果劃撥單單位是結算算中心，與與被劃撥單單位采取內內部存款的的方式核算算，子賬號號須填寫“單位內部部賬戶”，上劃相相當于被劃劃撥單位的的外部銀行行減少，內內部存款增增加；上劃劃確認后會會按已確認認的分錄增增加單位賬賬戶的內部部存款明細細賬。如果劃撥單單位與被劃劃撥單位采采取內部往往來的方式式核算，子子賬號須填填寫“往來科目目”，上劃相相當于被劃劃撥單位的的外部銀行行減少，單單位往來賬賬變動。在出納的單單據(jù)登賬模模式下，確確認會自動動登記母賬賬號的銀行行日記賬。如果被劃撥撥單位的參參數(shù)上劃劃單確認后后自動發(fā)送送劃款單位位回單：是是，確認認后按已確確認的分錄錄自動生成成被劃撥單單位的付款款單，被

26、劃劃撥單位必必須啟用付付款單的自自動編碼。已審批未確確認的上劃劃單允許提提交銀企按照正常流流程，上劃劃應該是從從銀行下載載單據(jù)，而而不是提交交銀企發(fā)起起業(yè)務。因因此，實施施時注意與與客戶的交交流，變通通處理1.9.55.4. 中心下?lián)軗芰鞒虉D1-199流程說明：下?lián)軉蔚哪改纲~號一旦旦確認，系系統(tǒng)自動填填充母賬號號關聯(lián)的子子賬號，以以及子賬號號所關聯(lián)的的收支戶、支出戶的的銀行賬號號，并根據(jù)據(jù)下?lián)芤?guī)則則填充下?lián)軗芙痤~。用用戶可對下下?lián)芊咒洝⑾聯(lián)芙痤~額進行手工工調整。手工，下?lián)軗芙痤~00，完全由由用戶手工工確認和錄錄入下?lián)芙鸾痤~。定額下?lián)?，下下?lián)芙痤~下?lián)芏~額。補齊下?lián)?，如如果“固定余額額”減二級賬

27、賬戶的余額額大于等于于“最小下?lián)軗芙痤~”，下?lián)芙鸾痤~固定定余額二二級賬戶余余額；否則則，下?lián)芙鸾痤~為零。二級賬戶的的余額，是是指系統(tǒng)銀行行日記賬的的余額。下?lián)芤?guī)則，是是指二級賬賬戶的管理理策略中的的下?lián)芤?guī)則則。下?lián)軉闻e例例母賬號子賬號二級賬號下?lián)芤?guī)則賬戶余額賬戶余額工行000001A公司工行行劃撥戶A公司工行行收入戶A公司工行行支出戶手工2萬1萬B公司工行行劃撥戶B公司工行行收入戶B公司工行行支出戶定額下?lián)?20萬元1.6萬2.2萬C公司工行行劃撥戶C公司工行行收支戶補齊20萬萬元，最小小下?lián)?萬萬元11萬19.5萬萬2010-07-009，系統(tǒng)統(tǒng)自動計算算的下?lián)芊址咒浐拖聯(lián)軗芙痤~為：單位賬號

28、子賬號劃撥單位金額A公司工行行支出戶A公司工行行劃撥戶A公司0B公司工行行支出戶B公司工行行劃撥戶B公司20萬C公司工行行收支戶C公司工行行劃撥戶C公司9萬2010-07-116，系統(tǒng)統(tǒng)自動計算算的下?lián)芊址咒浐拖聯(lián)軗芙痤~為：單位賬號子賬號劃撥單位金額A公司工行行支出戶A公司工行行劃撥戶A公司0B公司工行行支出戶B公司工行行劃撥戶B公司20萬C公司工行行收支戶C公司工行行劃撥戶C公司0下?lián)軉未_認認已審批的下下?lián)軉尾拍苣艽_認，確確認指下?lián)軗軉谓涍^銀銀行的確認認，已經將將下?lián)芙痤~額劃撥到各各個單位的的銀行賬號號中，并引引起相關單單位的子賬賬號的金額額變動。確認時，分分別確認各各個二級賬賬號的是否否成

29、功下?lián)軗?。確認后，會會按已確認認的分錄登登記子賬號號明細賬。如果劃撥單單位是結算算中心，與與被劃撥單單位采取內內部存款的的方式核算算，子賬號號須填寫“單位內部部賬戶”，下?lián)芟嘞喈斢诒粍潉潛軉挝坏牡耐獠裤y行行增加，內內部存款減減少；下?lián)軗艽_認后會會按已確認認的分錄減減少單位賬賬戶的內部部存款明細細賬。如果劃撥單單位與被劃劃撥單位采采取內部往往來的方式式核算，子子賬號須填填寫“往來科目目”，下?lián)芟嘞喈斢诒粍潉潛軉挝坏牡耐獠裤y行行增加，單單位往來賬賬變動。在出納的單單據(jù)登賬模模式下，確確認會自動動登記母賬賬號的銀行行日記賬。如果被劃撥撥單位的參參數(shù)下?lián)軗軉未_認后后自動發(fā)送送撥款單位位回單：是是，確認

30、認后按已確確認的分錄錄自動生成成被劃撥單單位的收款款單，被劃劃撥單位必必須啟用收收款單的自自動編碼已審批未確確認的下?lián)軗軉卧试S提提交銀企銀企直聯(lián)流流程銀企直聯(lián)指指通過金蝶蝶EAS銀銀企直聯(lián)系系統(tǒng)與銀行行的企業(yè)網上上銀行系統(tǒng)統(tǒng)相聯(lián)接，用戶直接通過金蝶EAS系統(tǒng)的界面就可享受銀行賬戶信息查詢、下載、轉賬支付三大類服務。EAS銀企企直聯(lián)的特特點：賬務信息銀銀企同步。銀企直聯(lián)有機聯(lián)聯(lián)接了金蝶蝶EAS系系統(tǒng)和銀行行業(yè)務處理理系統(tǒng)，整整合了雙方方的系統(tǒng)資資源，解決決了長期困困擾企業(yè)的的銀企賬務務信息不一一致問題，為為企業(yè)財務務決策提供供實時、準準確、全面面的賬務信信息支持。操作簡易、提高效率率。企業(yè)財財務

31、人員無無須在金蝶蝶EAS系系統(tǒng)、網上上銀行系統(tǒng)統(tǒng)重復錄入入指令信息息，所有指指令在和EEAS出納納管理、資資金結算、銀企直聯(lián)聯(lián)系統(tǒng)一次次錄入，一一經審核批批準，立即即完成對外外支付并更更新EASS出納系統(tǒng)統(tǒng)、資金結結算系統(tǒng)的的賬務信息息，簡化了了手續(xù)，使使客戶使用用起來更方方便、更順順手。安全放心。EAS銀銀企互聯(lián)平平臺不直接接和互聯(lián)網網連接，而而是與銀行行客戶端服服務程序（此此程序是安安裝在客戶戶端的局域域網內）進進行交互，EEAS銀企企互聯(lián)平臺臺將交易的的報文發(fā)給給銀行客戶戶端，再由由銀行客戶戶端對交易易的報文進進行加密并并傳送給銀銀行后臺服服務器進行行處理，處處理完成后后，銀行會會將結果

32、返返回給銀行行客戶端，再再由銀行客客戶端傳送送給EASS銀企互聯(lián)聯(lián)平臺。截止EASSV5.4.0已經提供供了工行(包括專業(yè)業(yè)版)、農農行、中行行、建行等等四大國有有商業(yè)銀行行，以及招招商銀行、交通銀行行、華夏銀銀行、佛山山建行、浦浦東銀行等等9家銀行行13個版版本的接口口。1.9.66.1. 銀企直聯(lián)聯(lián)流程圖 圖圖1-2001.9.66.2流流程說明流程目標聯(lián)機或脫機機查詢銀行行賬戶余額額和明細，以以及聯(lián)機付付款和接收收收款信息息。業(yè)務背景指將企業(yè)的的金蝶EAAS資金管管理系統(tǒng)與與銀行的網網上銀行系系統(tǒng)相聯(lián)接接，企業(yè)直直接通過金金蝶EASS系統(tǒng)的界界面就可享享受銀行賬賬戶信息實實時查詢、下載以

33、及及快速的轉轉賬支付三三大類服務務?？蛻糁恢恍枰ㄟ^過金蝶EAAS這個統(tǒng)統(tǒng)一的平臺臺，即可享享受到多家家銀行提供供的互聯(lián)服服務。流程適用范范圍需要通過銀銀企互聯(lián)對對下屬企業(yè)業(yè)的銀行賬賬戶的交易易進行實時時監(jiān)控的企企業(yè)集團序號流程節(jié)點角色操作說明備注1基礎設置出納員銀企直聯(lián)設設置設置各銀行行的接口參參數(shù)，確保保與銀行實實時通訊的的暢通2銀行賬號設設置設置銀行賬賬戶的銀行行接口資料料，包括銀銀行賬戶所所屬接口、銀行賬戶戶的開戶行行聯(lián)行號等等，其中開開戶行聯(lián)行行號和開戶戶行機構號號由合作銀銀行提供資資料。3在線付款出納員結算單、付付款單通過過銀企直聯(lián)聯(lián)在線付款款結算單、付付款單，下下?lián)軉蔚脑谠诰€付款

34、4出納銀行付款單單查詢查詢提交銀銀行接口產產生的銀行行付款單5接收收款信信息出納員結算單、收收款單通過過銀企直聯(lián)聯(lián)接收收款款信息結算單、收收款單接收收收款信息息6交易查詢出納員賬戶余額查查詢交易明細查查詢查詢銀行賬賬戶交易余余額和明細細7系統(tǒng)管理出納員調度設置設置參與調調度的銀行行賬戶，同同時通過后后臺事務定定義，自動動聯(lián)機發(fā)起起對銀行賬賬戶的余額額和明細的的自動下載載。1.9.66.3注注意事項提交銀企直直聯(lián)付款可可以在付款款單、對外外付款結算算單中完成成，已提交交銀企直聯(lián)聯(lián)付款的付付款單和結結算單可以以在銀行行付款單查查詢中查查詢。通過過銀行付付款單查詢詢可以查查詢、導出出(導出到到EXC

35、EEL)和同同步付款狀狀態(tài)(獲取取提交到接接口銀行的的銀行付款款單的最新新狀態(tài))。接收收款信信息直接在在收款單、對外收款款結算單中中完成，從從銀企直聯(lián)聯(lián)接收的收收款信息是是暫存狀態(tài)態(tài)的單據(jù)，保保存后成為為正式的收收款單和結結算單。交易明細查查詢和賬戶戶余額查詢詢提供二種種查詢方式式：聯(lián)機和和脫機。聯(lián)機查詢：實時連接接到各商業(yè)業(yè)銀行獲取取的銀行賬賬戶余額和和交易明細細。脫機查詢：獲取已經經從各商業(yè)業(yè)銀行下載載到EASS數(shù)據(jù)中心心的銀行賬賬戶的余額額和交易明明細。調度設置：設置調度度規(guī)則將交交易明細、賬戶余額額從各商業(yè)業(yè)銀行下載載到EASS數(shù)據(jù)中心心。日志：查詢詢提交給銀銀行的付款款單的各種種狀態(tài)

36、信息息以及銀行行付款單的的來源。提交密碼驗驗證：如果果有提交密密碼設置，單單據(jù)提交銀銀企時首先先彈出錄入入提交密碼碼界面，如如果提交密密碼為空，則則不檢查提提交密碼，直直接提交銀銀企。如果果密碼不正正確，不允允許提交，提提示用戶密密碼不正確確空白票據(jù)管管理流程1.9.77.1. 空白票據(jù)據(jù)管理流程程圖EAS的支支票管理包包括從空白白票據(jù)的購購置到最后后生成憑證證、日記賬賬的完整空空白票據(jù)管管理流程： 圖1-211.9.77.2流流程說明流程目標描述完整的的支票管理理流程業(yè)務背景支票是公司司的無條件件支付委托托證明，必必須嚴格按按財務制度度進行管理理。公司對對支票的管管理制度一一般包括：1、支票

37、與與支票印鑒鑒（大小印?。┓珠_保保管；2、領用支支票應填寫寫支票領取取單，注明明日期、金金額、用途途及領取人人，并經本本單位負責責人與財務務部負責人人簽字；3、支票原原則上是填填寫齊全后后才簽發(fā)，但但考慮到實實際工作中中的具體情情況，如無無法預計確確切金額或或未確定接接受單位等等，確需使使用空白支支票的，應應經部門負負責人批準準同意后，方方能到財務務部門辦理理有關領用用手續(xù)。4、支票遺遺失時，應應立即通知知財務部并并向銀行辦辦理掛失；5、支票只只限本單位位使用，不不得外借；6、領用空空白支票的的，應于領領用之日起起十天內經經本單位領領導簽字后后，將支票票存根交回回財務部，并并辦理報賬賬。7、賬

38、戶銷銷戶結清時時，須將全全部剩余空空白支票交交回銀行注注銷。流程適用范范圍所有需要使使用支票的的用戶序號流程節(jié)點角色操作說明備注1支票購置出納空白支票登登記登記是沒有有選擇“保管公司司”的空白支支票狀態(tài)為為庫存否則，空白白支票狀態(tài)態(tài)為未使使用2支票分配出納支票分配將庫存狀態(tài)的空空白支票分分配給各個個票據(jù)保管管人，即：指定空白白支票的保保管公司、保管部門門和保管人人。3支票領用支票的使用用者支票領用從支票的保保管者手中中領用空白白支票4支票填開（報報銷）支票的使用用者支票填開當出納系統(tǒng)統(tǒng)的日記記賬保存時時自動核銷銷支票的的參數(shù)為是是，支票的的報銷方式式支持自動動報銷和手手工報銷兩兩種；當出出納系

39、統(tǒng)的的日記賬賬保存時自自動核銷支支票的參參數(shù)為否，支支票的報銷銷方式只支支持手工報報銷；支票報銷支支持集團報報銷下屬公公司領用的的支票5支票作廢支票保管人人支票作廢由于換版、領用過程程中的誤操操作、領用用后誤填寫寫、持票人人未及時入入賬等原因因作廢。因因此，未使使用”、已領用用、已填開開的支票都都可以作廢廢。6支票核銷支票保管人人支票核銷將已開票的的支票與銀銀行日記賬賬的付款記記錄進行關關聯(lián)。7支票登賬支票保管人人支票登賬按支票內容容登記銀行行日記賬，提提現(xiàn)的支票票也可同時時登記現(xiàn)金金日記賬8生成憑證會計生成憑證1.9.77.3注注意事項空白支票登登記就是將將購入的銀銀行空白支支票按支票票號碼

40、登記記到系統(tǒng)中中。刪除支支票即刪除除整批空白白支票，只只有選擇的的支票的同同批次的所所有支票都都處于未使使用狀態(tài)，系系統(tǒng)將整批批支票全部部刪除。支票分配：對新購進進的支票分分配保管部部門和保管管人。只有有分配過的的支票才允允許被領用用和填開，未未分配的支支票屬于庫庫存支票；支票分配配通常在登登記時自動動完成(空空白支票登登記時有默默認的保管管部門和保保管人)，也也可以登記記完后才分分配(空白白支票登記記時清除默默認的保管管部門和保保管人)。支票領用：指空白支支票的領用用。領用時時支票并未未填開，系系統(tǒng)預置的的現(xiàn)金支票票不允許領領用。支票填開：填寫出票票日期、出出票金額等等信息?？梢詫ξ词故褂?、

41、已領領用的支票票進行支票票填開。已填開、未未核銷或作作廢的支票票可以修改改出票日期期、失效日日期、收款款人全稱（除除預置現(xiàn)金金支票外）、用途、備備注五個屬屬性。除了在支票票序時簿直直接填開支支票外，在在付款單付付款時、結結算單付款款時也可以以關聯(lián)填開開支票。支票自動報報銷需進行行以下設置置：1、）出納納系統(tǒng)的日記賬保保存時自動動核銷支票票的參數(shù)數(shù)為是（注注意：此時時支票序時時簿的報銷銷功能不可可見）；2、）出納納系統(tǒng)的登登賬參數(shù)為為憑證登登賬且出出納系統(tǒng)與與總帳系統(tǒng)統(tǒng)已經聯(lián)用用或出納系系統(tǒng)的登賬賬參數(shù)為單據(jù)登帳帳；3、）用戶戶在總賬系系統(tǒng)復核憑憑證時，若若貸方科目目為銀行科科目且輔助助賬行的結

42、結算方式為為支票，結結算號為已已領用或未未使用狀態(tài)態(tài)的支票號號相同，憑憑證在復核核登記日記記賬的同時時會自動將將支票置為為已報銷狀狀態(tài)，并反反寫支票的的報銷日期期等信息支票登賬只有已填開開的支票、未登賬的的支票才能能登賬。只有登賬參參數(shù)=單單據(jù)登賬，支票才才允許登記記日記賬。支票如果是是由付款單單或結算單單關聯(lián)填開開的，由源源單進行登登賬，支票票不允許登登賬。已登賬的支支票自動變變?yōu)椤耙押虽N”狀態(tài)，不不能再使用用核銷、反反核銷功能能。支票核銷只有已填開開的支票才才能核銷。核銷時，當當一個銀行行日記賬的的付款記錄錄與支票金金額相等，則則自動關聯(lián)聯(lián)該條記錄錄。如果金金額相等的的銀行日記記賬付款記記

43、錄多于一一條，則彈彈出核銷界界面，由用用戶自行確確定關聯(lián)記記錄。當參數(shù)按按結算號相相同核銷的參數(shù)值值為是，系系統(tǒng)除了匹匹配支票金金額外，還還須匹配日日記賬的結結算號與支支票編號是是否大致相相同。如果果參數(shù)值為為否，只按按金額匹配配。生成憑證支票生成憑憑證前，先先要定義支支票生成憑憑證的規(guī)則則。支票必須是是已開票、或已核銷銷狀態(tài)才允允許生成憑憑證。（如如果有其他他特殊需要要，也可自自行修改支支票DAPP規(guī)則規(guī)規(guī)則過濾中中定義的默默認條件）支票如果是是由付款單單或結算單單關聯(lián)填開開的，由源源單進行憑憑證處理，支支票不允許許生成憑證證。應收票據(jù)流流程商業(yè)匯票作作為企業(yè)之之間發(fā)生商商品交易時時的一種延

44、延期付款結結算支付工工具，由于于其自身具具有流動性性強、安全全性高、融融資成本低低等優(yōu)點，已已被越來越越多的企業(yè)業(yè)接受和使使用，在企企業(yè)經營中中的作用日日益突出。應收票據(jù)是是指企業(yè)持持有的尚未未到期兌付付的商業(yè)票票據(jù)。應收收票據(jù)的流流轉過程大大致包括收收票、背書書、貼現(xiàn)、收款、退退票。1.9.88.1. 應收票據(jù)據(jù)流程圖圖1-2221.9.88.2流流程說明流程目標應收票據(jù)的的全過程管管理業(yè)務背景應收票據(jù)是是指企業(yè)持持有的尚未未到期兌付付的商業(yè)票票據(jù)。企業(yè)票據(jù)收收到后應存存入保險柜柜中，并定定期盤點加加強內控，防防范風險。為加強票票據(jù)管理，一一般建立票票據(jù)臺賬，對對票據(jù)實行行專人管理理。企業(yè)的

45、票據(jù)據(jù)備查簿的的內容應包包括開出日日期、匯票票的收款人人、開出匯匯票行、到到期日期、匯票號碼碼、保管人人、接收人人。企業(yè)對可根根據(jù)業(yè)務發(fā)發(fā)展的需要要，對應收收票據(jù)進行行背書、貼貼現(xiàn)和到期期收款的業(yè)業(yè)務處理。流程適用范范圍所有使用商商業(yè)匯票的的用戶。序號流程節(jié)點角色操作說明備注1應收票據(jù)登登記票據(jù)保管人人登記應收票票據(jù)區(qū)分為期初初應收票據(jù)據(jù)和非期初初應收票據(jù)據(jù)2對內背書結算中心票票據(jù)管理員員通知上劃結算中心通通知下屬單單位將其持持有的某張張應收票據(jù)據(jù)(登記狀狀態(tài))背書書給結算中中心3票據(jù)管理人人應收票據(jù)對對內背書將本單位的的所有的應應收票據(jù)背背書給集團團內部單位位(即EAAS組織架架構中的某某個

46、公司)4票據(jù)管理員員確認對內背背書被背書單位位接收背書書單位的背背書單并進進行確認，完完成被背書書單位的應應收票據(jù)登登記5對外背書票據(jù)管理人人應收票據(jù)對對外背書填寫對外背背書單，完完成對外背背書。6貼現(xiàn)出納應收票據(jù)對對外貼現(xiàn)只有已登記記、未到期期的應收票票據(jù)才能進進行貼現(xiàn)。貼現(xiàn)單保保存時，根根據(jù)登賬參參數(shù)自動登登記日記賬賬。 7收款出納應收票據(jù)到到期收款應收票據(jù)到到期時到銀銀行進行收收款，收款款時關聯(lián)生生成一張收收款單。8托管票據(jù)管理人人應收票據(jù)托托管外部托管：委托外部部金融機構構代為保管管應收票據(jù)據(jù)，當應收收票據(jù)的托托管單位=外部金融融機構時，即即為外部托托管。內部托管：委托內部部金融機構構

47、(結算中中心)代為為保管應收收票據(jù)，當當應收票據(jù)據(jù)的托管單單位=內部部金融機構構時，即時時內部托管管。應收票票據(jù)的內部部托管時，需需要由受托托的內部金金融機構接受托管管。取消消內部托管管時，同樣樣也需要由由受托的內內部金融機機構接受受取消托管管登記狀態(tài)的的應收票據(jù)據(jù)才能進行行托管業(yè)務務，托管后后托管狀態(tài)態(tài)的應收票票據(jù)不允許許進行后續(xù)續(xù)操作9質押票據(jù)管理人人應收票據(jù)質質押生成一張質質押單，該該票據(jù)不能能進行后續(xù)續(xù)操作10退票票據(jù)保管人人應收票據(jù)到到期不能收收款轉為應應收款應收票據(jù)到到期收款不不成功，轉轉為應收賬賬款。1.9.88.3注注意事項應收票據(jù)的的登記、背背書、貼現(xiàn)現(xiàn)、收款等等功能，必必須

48、在實體體公司下進進行，集團團只允許查查看。結算算中心除具具有實體公公司的應收收票據(jù)功能能外，還可可進行對非非內部銀行行的應收票票據(jù)發(fā)送上上劃通知，以以及查詢整整個集團的的應收票據(jù)據(jù)，即：結結算中心即即可以作實實體公司的的票據(jù)業(yè)務務，也可以以進行虛體體查詢。期初應收票票據(jù)：應收收票據(jù)實施施時，已經經包含在總總賬應收票票據(jù)相關科科目的余額額中的應收收票據(jù)。期期初應收票票據(jù)登記后后不能生成成憑證，其其他跟日常常應收票據(jù)據(jù)的功能相相同。應收票據(jù)可可以直接手手工錄入進進行登記；也可以關關聯(lián)收款單單完成應收收票據(jù)的登登記；也可可以由對內內背書時，通通過確認背背書單關聯(lián)聯(lián)完成應收收票據(jù)的登登記。當由由對內背

49、書書生成的應應收票據(jù)登登記不能直直接刪除，只只能通過背背書單位的的取消背書書時自動刪刪除已登記記的應收票票據(jù)。應收票據(jù)登登記時，對對于非一手手票據(jù)，可可以選擇錄錄入背書聯(lián)聯(lián)，但背書書聯(lián)錄入時時，可以不不連續(xù)背書書，系統(tǒng)沒沒有作控制制。應收票據(jù)對對內背書有有二種情況況：根據(jù)結算中中心發(fā)來的的上劃通知知將應收票票據(jù)背書給給集團內的的某個成員員單位。主動將本單單位所持有有的應收票票據(jù)背書給給集團內部部的單位。應收票據(jù)對對內背書時時，經被背背書單位確確認時，自自動完成被被背書單位位的應收票票據(jù)的登記記。被背書單位位反確認時時，自動刪刪除由對內內背書關聯(lián)聯(lián)生成的應應收票據(jù)。應收票據(jù)在在對外背書書、對內背

50、背書、貼現(xiàn)現(xiàn)、收款時時會生成背背書單、貼貼現(xiàn)單、收收款單，對對外背書、對內背書書、貼現(xiàn)、收款業(yè)務務生成憑證證的處理是是在背書單單、貼現(xiàn)單單、收款單單上，對應應的反向業(yè)業(yè)務操作也也是在背書書單、貼現(xiàn)現(xiàn)單、收款款單查詢中中完成。應收票據(jù)退退票的業(yè)務務目前產品品還不支持持，對于退退票業(yè)務只只是標記票票據(jù)狀態(tài)為為已退票票，并根根據(jù)退票的的場景不同同，生成不不同的會計計憑證。應付票據(jù)流流程應付票據(jù)是是指企業(yè)對對外開出票票據(jù)。應付付票據(jù)的流流轉過程大大致包括開開票登記、到期兌付付、退票、轉付。1.9.99.1. 應付票據(jù)據(jù)流程圖圖1-2331.9.99.2流流程說明流程目標應付票據(jù)的的全過程管管理業(yè)務背景

51、應付票據(jù)是是企業(yè)是指指企業(yè)對外外開出的商商業(yè)票據(jù)，是是企業(yè)的一一項負債。企業(yè)在商商品交易中中可以使用用票據(jù)作為為支付方式式。票據(jù)的的簽發(fā)、取取得和轉讓讓必須具有有真實的交交易關系和和債權債務務關系。開開具票據(jù)結結算一般33到6個月月才需付款款，相當于于獲得了一一筆短期融融資。流程適用范范圍所有使用商商業(yè)匯票的的用戶。序號流程節(jié)點角色操作說明備注1應付票據(jù)登登記票據(jù)保管員員應付票據(jù)登登記將對外簽發(fā)發(fā)的應付票票據(jù)進行登登記。2應付票據(jù)承承兌票據(jù)保管員員應付票據(jù)付付款應付票據(jù)到到期付款。3應付票據(jù)退退票票據(jù)保管員員應付票據(jù)退退票應付票據(jù)到到期時無力力還款，轉轉為應付賬賬款。4應付票據(jù)轉轉付票據(jù)保管員

52、員應付票據(jù)轉轉付待付票據(jù)轉轉付給供應應商等1.9.99.3注注意事項應付票據(jù)的的開票登記記、到期兌兌、退票等等業(yè)務操作作，必須在在實體公司司下進行，集集團只允許許查看。結結算中心除除具有實體體公司的應應付票據(jù)業(yè)業(yè)務操作功功能外，還還可以查詢詢整個集團團的應付票票據(jù)，即：結算中心心即可以作作實體公司司的票據(jù)業(yè)業(yè)務，也可可以進行虛虛體查詢。應付票據(jù)開開票時如果果關聯(lián)了授授信額度，那那么應付票票據(jù)保存時時會扣減相相應的可用用額度；如如果關聯(lián)的的授信額度度是“循環(huán)”額度，那那么在應付付票據(jù)付款款時，會增增加相應的的可用額度度。應付票據(jù)的的開票有三三種不同場場景：自開：開票票單位為自自己簽發(fā)匯匯票的行為

53、為。對于EEAS產品品來講：應應付票據(jù)登登記時申請請單位與開開票單位相相同時，即即為自開。代開：在資資金集中管管理模式下下，下屬單單位只在結結算中心開開戶時，當當下屬單位位需要銀行行承兌匯票票時，只能能由結算中中心代為向向銀行申請請，此時的的應付票據(jù)據(jù)登記時代代開。對于于EAS產產品來講：應付票據(jù)據(jù)登記時申申請單位與與開票單位位不同時，即即為代開。對于代開開的應付票票據(jù)需要通通過工作流流消息讓申申請單位確確認。申請請單位確認認時完成自自己的應付付票據(jù)登記記。委開：結算算中心代理理下屬單位位簽發(fā)的應應付票據(jù)，對對于申請單單位來說就就是“委開”，即：委委托結算中中心代開。應付票據(jù)的的自開、代代開、

54、委開開業(yè)務中，生生成憑證的的規(guī)則不同同，從而具具體的會計計處理不同同。期初應付票票據(jù)：應付付票據(jù)實施施時，已經經包含在總總賬應付票票據(jù)相關科科目的余額額中的應付付票據(jù)。期期初應付票票據(jù)登記后后不能生成成憑證，其其他跟日常常應付票據(jù)據(jù)的功能相相同。集團和下屬屬公司可錄錄入自開的的歷史應付付票據(jù)；集集團可錄入入代開的歷歷史應付票票據(jù)；下屬屬公司可錄錄入委開的的歷史應付付票據(jù)代開的歷史史應付票據(jù)據(jù)不會啟用用工作流。由于應付票票據(jù)開票區(qū)區(qū)分了自開開和代開，那那么應付票票據(jù)的付款款時自開和和代開的處處理也有所所不同：自開：自開開的應付票票據(jù)付款時時，直接生生成還款單單。代開：代開開的應付票票據(jù)付款時時，

55、發(fā)送消消息給委開開單位進行行確認，委委開單位確確認時自動動生成委開開單位的還還款單，從從而完成委委開單位的的應付票據(jù)據(jù)的承付。應付票據(jù)到到期時拒絕絕付款的可可以退票，對對于退票業(yè)業(yè)務只是標標記票據(jù)狀狀態(tài)為已已退票，并并根據(jù)退票票的場景不不同，生成成不同的會會計憑證。應付票據(jù)轉轉付：支持持對內轉轉付和對外轉付付，到期期后，可以以對已經轉轉付的票據(jù)據(jù)進行兌付付授信額度管管理流程授信額度指指銀行一次次性授予客客戶若干貸貸款種類的的“最高額度度”，客戶可可在一定時時期內不超超過“最高額度度”范圍內多多次便捷進進行借貸和和還款業(yè)務務。用戶借助銀銀行授信業(yè)業(yè)務，可以以在需要時時快速得到到融資；可可以滿足用

56、用戶對信用用證、銀行行承兌匯票票、流動資資金貸款等等多元化融融資要求；而且額度度內的融資資手續(xù)更簡簡化、時間間更快捷；隨借、隨隨用、隨還還，綜合授授信額度可可以循環(huán)使使用。1.9.110.1. 授信額額度流程圖圖圖1-2441.9.110.2流程說明明流程目標授信額度管管理業(yè)務背景授信額度是是銀行與申申請用戶簽簽訂的融資資合同，在在授信額度度有效期內內，只要不不超過額度度余額，可可以隨時使使用的一種種融資方式式。授信額額度分為：綜合額度度和單項額額度綜合授信額額度：只要授信信余額不超超過對應的的業(yè)務品種種指標，無無論累計發(fā)發(fā)放金額和和發(fā)放次數(shù)數(shù)為多少，銀行均可快速向客戶提供融資業(yè)務。單項業(yè)務授

57、授信額度：只能用于于某項業(yè)務務，如只能能用于銀行行貸款、或或只能用于于信用證等等流程適用范范圍有授信額度度管理的客客戶序號流程節(jié)點角色操作說明備注1基礎設置信貸管理人人員維護授信用用途和主保保證方式2額度錄入信貸管理人人員錄入未到期期的授信額額度3額度使用信貸管理人人員申請銀行貸貸款、應付付票據(jù)、信信用證、保保函時使用用授信額度度額度的使用用是對應的的業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)，只是通通過額度臺臺賬可以查查詢到額度度的使用情情況4額度關閉信貸管理人人員額度關閉額度到期時時，沒有與與銀行續(xù)簽簽合同，導導致額度作作廢。5額度納入信貸管理人人員納入額度舊額度納入入新額度后后，舊額度度關聯(lián)的所所有業(yè)務都都轉為新額額度

58、，舊額額度將直接接置為關閉閉狀態(tài)1.9.110.3注意事項項授信額度只只能在實體體公司錄入入，在虛體體公司查詢詢，但結算算中心即可可以作實體體公司錄入入授信額度度，也可以以查詢所有有公司的授授信額度，即即：結算中中心具在實實體公司和和虛體公司司的所有操操作。授信額度查查詢時，過過濾條件中中授信日期期：從年月日到年月日特指授授信額度的的開始日期期小于等于于條件指定定結束日期期，且授信信額度的結結束日期大大于等于條條件指定開開始日期。(由于授授信額度中中有二個日日期：開始始日期與截截止日期)，例如：例：如下圖圖，共有55筆不同有有效期的授授信額度，指指定查詢區(qū)區(qū)間為20005-110-011200

59、55-11-01，應應能查出以以下四筆授授信額度。額度狀態(tài)的的說明：未生效：單單據(jù)的起始始日期查詢的結結束日期且且未關閉。正常：單據(jù)據(jù)的起始日日期=查詢的的結束日期期且未關閉閉。過期：到期期日+900天查詢的結結束日期 或已關閉閉。舉例說明：單據(jù)開始日日為20110-088-01，查查詢日期是是20100-07-18，則則該單據(jù)是是未生效。單據(jù)開始日日是20110-011-01，單單據(jù)到期日日是20110-044-31，到到期日加990天是22010-07-331，查詢詢日期是22010-07-118，該單單據(jù)的狀態(tài)態(tài)是正常。單據(jù)開始日日是2010-001-011，單據(jù)到到期日是22010-0

60、3-331，到期期日加900天是20010-006-311，查詢日日期是20010-007-188，該單據(jù)據(jù)的狀態(tài)是是過期。授信額度中中的專業(yè)術術語：授信性質分分為循環(huán)、非循環(huán)。對于循環(huán)的的授信額度度，在業(yè)務務品種（如如借款、信信用證、承承兌匯票、銀行保函函）還款后后，會將額額度釋放，增增加其剩余余額度，可可以循環(huán)使使用。對于于非循環(huán)的的授信額度度，業(yè)務品品種使用并并還款后，不不能增加其其剩余額度度，不能循循環(huán)使用。額度分配方方式：自用用、總額共共享、比例例共享。自用：該額額度只有自自己組織可可以使用?？傤~共享：額度除了了自己使用用外，還可可和集團內內的其他公公司共享，但但所有公司司加起來不不