2020年銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得個(gè)人感悟3篇

1、2020 年銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得個(gè)人感悟 3篇01 今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高本身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格依照 支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的 關(guān)心、幫助下，獲得了 1 定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)以下：1、酷愛本職工作，進(jìn) 1 步提高工作水平“做好 1 份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理 工作以來，我從陌生到熟習(xí)，漸漸的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心 去工作，認(rèn)真遵照好我行的每條規(guī)章制度，履行好每個(gè)工作流程，牢 記好每個(gè)規(guī)范用語，深入發(fā)掘客戶，理解客戶需求，為每位

2、客戶認(rèn)真 登記工作日志，仔細(xì)做好造訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此 不斷豐富自我，提高自己，綜合應(yīng)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等 知識，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。2、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn) 1 步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不但是任務(wù)，而且是 1 種責(zé)任，更是 1 種境地。在工作中，除自覺參加 單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服本身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理 工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動的 學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)， 進(jìn) 1 步

3、熟習(xí)工作流程，不斷提高本身的工作能力，在具體的工作中， 漸漸的構(gòu)成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。3、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn) 1 步提高服務(wù)水平我深入的理解到自己的 1 言 1 語代表著郵儲銀行的形象，所 以在平常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵照規(guī)范化 服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”， 為客戶營建親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每項(xiàng)工作，全身心 的投入到工作當(dāng)中，熱情為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不 斷提高本身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，腔調(diào)輕松，用詞 規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)良的理財(cái)服務(wù)。4、積極推介營銷，進(jìn) 1 步提高本身貢獻(xiàn)率

4、作為 1 名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，1 方面要熟習(xí)自 己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來甚么，另外一方面，要明白 客戶要甚么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交 換的進(jìn)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興 趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、 保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái) 務(wù)計(jì)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終 把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到 “勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今 年 6 月底，保護(hù)優(yōu)良客戶共 位，銷售代理保

5、險(xiǎn) 萬、 。在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)， 揚(yáng)長避短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情感動客戶， 用熱忱感染客戶，用友誼聯(lián)系客戶，積極化解客戶的抱怨，獲得客戶 的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服 務(wù)，努力保護(hù)我行良好的社會形象，增進(jìn)支行延續(xù)、健康、快速發(fā)展。02“離開招行看招行”，“跳出銷售看銷售”，回顧自己招 行 5、6 年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得記念的地方。1 篇小文分享自己 1 些產(chǎn)品銷售和客戶保護(hù)的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融 銷售在 1 線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位 的。開始做理財(cái)客戶經(jīng)理的第 1 件

6、事就是讀懂考核。分行如何對理財(cái) 經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對象，決定了工作如何展開。零售業(yè)務(wù) 指 標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn)。客群的發(fā)展，產(chǎn)品覆蓋 率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行每一個(gè)階段會給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工 作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向展開 工作。理財(cái)經(jīng)理每天的工作1、參加支行晨會:1 般分為兩部份前面 15 分鐘是理財(cái)部自 己的晨會，輪番主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。財(cái)經(jīng)播 報(bào)，財(cái)經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有甚么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日事跡冠軍 分享。后面 15 分鐘全行晨會，通報(bào)昨日全行事跡，理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi) 重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講授，行長對各條線工作進(jìn)行部署。2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)(晨會結(jié)

7、束后)：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新 聞，給客戶發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào)，1 般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文 網(wǎng)搜集新聞，然后以 1 句話 1 個(gè)新聞內(nèi)容的情勢發(fā)給客戶，有幾項(xiàng)是 固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價(jià)格，其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站 的頭條新聞 1 般 5 條左右。3、接下來主要是客戶保護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng)，1 般這些 保護(hù)可以分兩類：(1) 客戶基本情況類：每一個(gè)客戶可能都具有這些方面。查 看哪一個(gè)客戶(客戶的家人)今天生日，1般鉆石及私人銀行級別客戶， 或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，1 般金葵花客戶，發(fā)短 信及電話慶祝。固然也還有其他方面，能夠增進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的都 可以去做。上面這些

8、只是更普遍 1 些。(2) 與客戶資產(chǎn)相干：如查看是不是有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行 通知及再銷售。這個(gè)客戶購買了萬能險(xiǎn)，給他發(fā)結(jié)算利率。客戶賬戶 大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時(shí)通知 客戶，基金漲幅、跌幅 1 定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應(yīng)當(dāng)愈來愈重要，畢竟客戶到銀行是 為了取得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。 后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的 價(jià)值利益主體。客戶保護(hù)工作是 1 個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?，?碎，但是非常重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的 1 個(gè)不同點(diǎn)就 是：由于賣的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特別重要，由于 再次購買的可能

9、性和頻率要高很多。這多是招行系統(tǒng)相對照較先進(jìn)的 地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部份銀行的客戶經(jīng)理抱怨 IT 系統(tǒng)好多功能還做不到。4、電話約訪客戶：每天最少給 20 個(gè)客戶打電話。1 般上午 11 點(diǎn)左右，下午 3 點(diǎn)左右合適給陌生客戶電話。對熟習(xí)的客戶 1 般 比較了解他們的生活規(guī)律，針對每一個(gè)人的情況聯(lián)系便可，時(shí)間段限 制較少。5、網(wǎng)點(diǎn)約見客戶：1 部份是之前通過電話約訪邀約過來的 客戶。1 部份是比較熟習(xí)的客戶，來銀行他會很自然的跟你打個(gè)招呼， 聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。6、上門造訪客戶：1 般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事前與客 戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門進(jìn)行營銷?；蚴羌儗僭?/p>

10、訪，拉近與客戶 之間的距離。7、工作日志：本日工作事跡，本日電話約訪具體客戶名單 及聯(lián)系內(nèi)容，本日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃，計(jì)劃聯(lián) 系客戶名單。8、夕會：本日工作匯報(bào)，明日工作計(jì)劃。對正在銷售的產(chǎn) 品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情形演練訓(xùn)練話術(shù)。招行的工作還是比較累的，大部份檔案類工作只能在下班后 不能接待客戶的時(shí)間來做。固然，也比較充實(shí)。這是在招行1 天的典 型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開：開辟新客戶、保護(hù)老客戶。固然， 這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷售也是如此。03“立金訓(xùn)練營”客戶經(jīng)理班已結(jié)束，回想起來仍記憶猶 心。我們從互不熟習(xí)的 1 群人到相互信任的 1 個(gè)團(tuán)體，對

11、培訓(xùn)從嬉笑 以對到認(rèn)真對待，而自己，從 1 個(gè)置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生演變?yōu)?在實(shí)踐中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的和為此而付出的 努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以致全部人生當(dāng)中不可或缺的財(cái) 富?！皯B(tài)度決定 1 切”，是我在全部培訓(xùn)進(jìn)程中感受最深的 1 點(diǎn)。 很多學(xué)員都說我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營，像傻子般接受 1 群魔鬼講師 的。我卻更愿意說是這 3 天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又 填充了沙礫，讓我們更加趨于完善?！肮赖囊笫清憻挘还赖?要求是磨練”，正是這樣的學(xué)習(xí)態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真 實(shí)的充實(shí)自己。對我而言，這些沙礫是勇于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論 觀念的補(bǔ)充，是

12、積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的鋪路石，是身處窘境的積極態(tài)度，是 面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)定信心。“細(xì)節(jié)決定成敗”、“準(zhǔn)時(shí)就是遲到”、“從 零開始”、“團(tuán)隊(duì)給予我們的永久勝過我們給予團(tuán)隊(duì)的”等等這 1 切，感受從未如此深入過。做事前做人，要?jiǎng)?chuàng)造出色，專業(yè)知識、努 力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。從“紙上談兵”到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在實(shí)踐中自若應(yīng)用所學(xué)知 識是我在培訓(xùn)進(jìn)程中的另外一大收獲。如果沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時(shí)會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓(xùn)，特別是親身準(zhǔn)備并 參與演練以后，我清楚地知道自己應(yīng)當(dāng)如何去面對客戶，具體到每個(gè) 環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是 1 個(gè)循環(huán)的進(jìn)程，從準(zhǔn)客戶開辟到準(zhǔn)備、約 訪、接洽、

13、初次面談、商品說明、謝絕處理、促進(jìn)面談到售后服務(wù)， 售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另外一個(gè)準(zhǔn)客戶開辟的開始。通過演練，不 但掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲得的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自 信。雖然還有很多不足，但走下講臺，聽到先輩贊成的鼓勵(lì)，油但是 生的喜悅不可言喻。還有 1 點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備捉住機(jī)會。機(jī)會 很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)當(dāng)自我檢討， 是沒有給我機(jī)會嗎，還是由于我自己準(zhǔn)備的不夠充分?機(jī)會只給有準(zhǔn) 備的人，這樣的遺憾，下不為例。總的說來，“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班給了我們許許多多 的感動：悉心準(zhǔn)備前期工作的行領(lǐng)導(dǎo);敬心工作、豪情彌漫的講師們; 為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵(lì)”、“龍的呼喚”;真誠的 贊美、團(tuán)隊(duì)的氣力;還有始終如 1 堅(jiān)持滿懷豪情的我們培訓(xùn)帶給 我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：1 份好心態(tài)，1 顆上進(jìn)的 心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)