保險合規(guī)考習(xí)題庫29966

1、法律合規(guī)知識試題庫 一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1、保險法： 1-12 題2、財政部、證監(jiān)會、審計署、 銀監(jiān)會、保監(jiān)會企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范 ：13-16 題3、中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案：17-27 題4、中國保監(jiān)會保險公司管理規(guī)定： 28-35 題5、中國保監(jiān)會保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法： 36-42 題6、中國保監(jiān)會保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則： 43-46 題7、中國保監(jiān)會保險公司董事、 監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 ：47-51 題8、中國保監(jiān)會保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見： 52-61 題9、中國保監(jiān)會保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則： 62-70 題10、中國保

2、險行業(yè)協(xié)會保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實施細(xì)則： 71-75 題 二、試題庫（一）保險法1、2009年 2月 28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的中華人民共和國保險法（以下稱新保險法）。新保險法從（）起施行。 DA2009年 2月28日 B2009年5月1日C2010年 1月1日 D2009年10月1日2、保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。 D第 68 條A 一億元 B 五億元 C 三億元 D 二億元3、設(shè)立保險公司不需具備的列條件為（）： D第 68 條A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)

3、有關(guān)的其他設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、根據(jù)新保險法第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經(jīng)過保險監(jiān) 管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 C第 84 條A 名稱 B 注冊資本C持股百分之五以下的股東 D 分立或者合并5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C第 116 條A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的信息B誘導(dǎo)投保人或者被保險人做不正確的陳訴C開展保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、對償付能力不足的保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點監(jiān) 管對象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D 第 139 條A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費

4、用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增加資本金、辦理再保險D限制員工薪酬7、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處 一萬元以上十萬元以下的罰款（） A第 171 條A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費率備案的B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的D編制或者提供虛假的報告8、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元 以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè) 務(wù)許可證（） B第 172條A 未按照規(guī)定披露信息的 B 編制虛假的資料C未按照規(guī)定報送保險條款D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文

5、件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有 關(guān)信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險業(yè)。 對第 179 條10、同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財產(chǎn) 保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定， 可以經(jīng)營 業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。 （短期健康保險）第 92 條11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所 承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當(dāng)辦理 再保險。 B第 100 條A5%B10%C15%20%12、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中

6、不得有下列行為（）ABCD第 106A對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況B 承諾向投保人、 被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的保險費回扣或者 其他利益C 阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)， 或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實 告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險人或者受益人（二）企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范13、企業(yè)建立與實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）D第 4 條A全面性原則 B 制衡性原則C成本效益原則 D資產(chǎn)安全性原則14、企業(yè)建立與實施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（） B第 5 條A 風(fēng)險評估 B外部監(jiān)督C信息與溝通 D 控制活動15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計師事務(wù)所，可以同時為同一企

7、業(yè)提供內(nèi)部 控制審計服務(wù)。 錯第 10 條16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點（） ABCD第 42 條A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B 在財務(wù)會計報告和信息披露等方面存在的虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。（三）關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案 ：第一、二大點17、規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信。 確保保費收入據(jù)實全額入賬， 嚴(yán)禁（）、虛假批單退費、 撕單埋單、 陰陽單證、（）、 系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。 BA賠

8、案無關(guān)的費用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費B 虛掛應(yīng)收保費、凈保費入賬C違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬D賠案無關(guān)的費用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費18、確保賠案和賠款的真實。規(guī)范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數(shù) 據(jù)的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（） AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠C將與賠案無關(guān)的費用納進(jìn)賠案列支D故意擴(kuò)大保險事故損失范圍虛增賠款金額19、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，列哪一項不屬于禁止項（） CA報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續(xù)費或挪作他用B不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用C超額支付手續(xù)費D為本單位以外

9、的其他單位和個人報銷費用20、各級公司的分管經(jīng)理對所管轄公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性負(fù)責(zé)。錯21、保險公司要依法履行條款費率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨 時對費率進(jìn)行調(diào)整。 錯22、保險公司對于多次出險的客戶，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù) 中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。 錯23、中國保監(jiān)會要求所有保險公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實（） ABCA建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B健全完善并嚴(yán)格落實保費資金管理、 核保核賠管理、 有價單證管理、成本管理、 印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，

10、理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接， 業(yè)務(wù)、財務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實時互動。D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機(jī)制，切實提高理賠時效。25、中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）ABDA 保險公司內(nèi)部管控顯著改善， 公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實問題得 到有效遏制。B 保險公司條款費率報行不一， 未經(jīng)申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降 低費率的行為基本得到解決。C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、 惜賠、無理拒賠

11、等行為的投訴明顯下降。26、確保各項責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實地計提各項責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過 和等手段違規(guī)計提準(zhǔn)備金，造成經(jīng)營結(jié)果不真實。 （隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信？答：1、確保保費收入據(jù)實全額入賬。 嚴(yán)格按照新會計準(zhǔn)則及保費收入確認(rèn)原則， 在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、 撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠

12、案無關(guān)的費用納進(jìn)賠案 列支，嚴(yán)禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費用的計 提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。3、確保公司經(jīng)營各項成本費用據(jù)實列支。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)會計相關(guān)法規(guī)與制度，嚴(yán)禁不據(jù)實列支各項經(jīng)營管理費用，嚴(yán)禁以報銷虛假的差旅費、車船使用費、會議 費、業(yè)務(wù)招待費等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費或挪作他用。中介手續(xù)費 必須全額據(jù)實列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費。不得為本單位以外的其他單位和 個人報銷任何費用從而擴(kuò)大經(jīng)營成本。4、確保各項責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計提。 嚴(yán)格執(zhí)行非壽險準(zhǔn)備金管理辦法， 準(zhǔn)確、 真實地計提各項責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過隨意選取發(fā)展。（四）保險公

13、司管理規(guī)定28、下列那一類分支機(jī)構(gòu)不屬于保險公司管理規(guī)定管轄范圍（）C第 3 條A中心支公司 B 營業(yè)部C專屬機(jī)構(gòu) D營銷服務(wù)部29、保險公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下 發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項不屬于特殊情況（）D 第 42 條A共保 B 統(tǒng)保C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù) D 分保30、保險機(jī)構(gòu)對保險合同中有關(guān)免除保險公司責(zé)任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價 值和猶豫期等事項，應(yīng)當(dāng)依照保險法和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出 。（提示）第 46 條31、保險機(jī)構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險機(jī)構(gòu)的保險合同。 錯 第 50 條32、所有保險機(jī)構(gòu)

14、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社 會公開咨詢投訴電話。 錯第 52 條33、下列說法正確的有（） ABCD第 49、52、55、58 條A保險機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機(jī)構(gòu)的信譽(yù)B 保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)， 加強(qiáng)內(nèi)部管理， 建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制 度。C保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照保險法和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè) 務(wù)許可證D保險機(jī)構(gòu)對保險投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見及時告知投訴人34、下列說法正確的有（） AC第 43、47、52、56 條A保險機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭B 所有保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)

15、部門或者咨詢投訴部門， 并向社會公 開咨詢投訴電話C保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化35、保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、 、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類 。（中心支公司、專屬機(jī)構(gòu)）（五）保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法36、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以 兼設(shè)。 錯第 7 條37、保險代理人發(fā)生保險違法行為的，保險公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯第 8 條38、保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10 個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，

16、但不包括（） C第 9 條A利用保險業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B 嚴(yán)重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格的D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機(jī)構(gòu)及 其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（） A第 10、 20條A中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處 5 萬元以上 30萬元以下的罰款B由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告C由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處 5萬元以上 30 萬元以下的罰款D 對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員， 中國保監(jiān)會可以給予警告， 處1 萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許

17、的（） A第 13、14、17、11 條A保險公司及其工作人員利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益B 保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保 人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個人從事保險銷售活 動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、 保險經(jīng)紀(jì)人、 保險公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保 人、被保險人或者受益人。41、下列說法正確的是（） ABCD第 10、12、15、13 條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占 保險費B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者

18、間接給予保險中介機(jī)構(gòu)及其工 作人員委托合同約定以外的利益。C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、 保險經(jīng)紀(jì)人或者保險公估機(jī)構(gòu)， 通 過虛掛應(yīng)收保險費套取費用D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業(yè)務(wù)， 為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益42、保險公司應(yīng)當(dāng)制定 _、_、_的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法 合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。 （合法、科學(xué)、有效）第 3 條（六）保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則43、下面題目中錯誤的選擇是：保險機(jī)構(gòu)高級管理人員要（）。D第二章A 堅持科學(xué)發(fā)展 B防范化解風(fēng)險C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益44、保險機(jī)構(gòu)高級管理人

19、員應(yīng)以為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品， 制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益） 第 11 條45、下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（）。 BCDA 應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費的保險產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)C應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（） B第 18 條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員 B 迅速回應(yīng)，不推諉C請專家釋疑 D 提供宣傳資料（七）保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定47、高級管理人員

20、，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（） D第 4 條A總公司董事會秘書 B 總公司審計責(zé)任人C營業(yè)部經(jīng)理 D 營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人48、保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會可以核準(zhǔn)其任職資格：（） B第 21 條A被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場期滿未逾 5 年B個人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C 申請前 1 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D 受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾 2 年49、保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格（） ABD第 2

21、1 條A 被判處其它刑罰 , 執(zhí)行期滿未逾 3 年B被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場 ,期滿未逾 5 年C 申請前 2 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾 3 年ABCD50、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起 10 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告： 第 33 條A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B 指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰， 解除董事、 監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定51、隱瞞有關(guān)情

22、況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個人，中國保監(jiān) 會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在（）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事 或者高級管理人員的任職資格申請。 A第 43 條A1年 B2 年 C3年 D5年（八）保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見52、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中，所指案件不包括下列哪一項（）D第3條A觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非 法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚 未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件B違反中華人民共和國保險法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處

23、罰的案件C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成 系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件。D違反中華人民共和國保險法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金 融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件53、下列哪類情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C 第 18 條A 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力， 在作案行為未暴露前， 主動向本機(jī)構(gòu)坦 白交代發(fā)現(xiàn)的案件B 通過流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況， 經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā) 現(xiàn)的案件C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索， 經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案 件。54、下列哪類情形需要

24、從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D 第 19 條A對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D保險機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的部署， 在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹?發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B第 20 條A案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒有進(jìn)行補(bǔ)救的C有重大立功表現(xiàn)D曾主動反映、舉報案件線索56、默許他人實施違法犯罪行為的保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險案件的直接責(zé)任人。對第 4 條57、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任

25、追究指導(dǎo)意見中所稱的保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險機(jī)構(gòu)員工。 錯第 4 條58、保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（） ABCD第 5 條A 責(zé)任明確 B 程序合法C 逐級追究 D 公平公正59、對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及 的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第 18 條60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（） ABCD第 20 條A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的B通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的C案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的

26、， 根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān) 人員責(zé)任D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。 B第 18 條A一年 B 二年 C三年 D五年（九）保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則62、保險公司內(nèi)部控制的含義？ 第 2 條指保險公司各層級的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的機(jī)制和過程63、保險公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？ 第 3 條（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準(zhǔn)則；（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險公司資產(chǎn)安全可靠，防止

27、公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實性目標(biāo)。保證保險公司財務(wù)報告、償付能力報告等業(yè)務(wù)、財務(wù)及管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整；（四）經(jīng)營有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營 效益；（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù) 發(fā)展，保護(hù)股東、被保險人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。64、保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動不包括（）B 第二章A 銷售控制 B理賠控制C 基礎(chǔ)管理控制 D資金運用控制65、保險公司建立和實施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C第 4 條A 經(jīng)營有效性 B資產(chǎn)安全性C 權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一 D重點和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險公

28、司內(nèi)部控制體系包括三個組成部分，下列哪一項不屬于該組成部分 （）A第 5 條A內(nèi)部控制流程 B 內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基礎(chǔ) D 內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（） ABCD第 5 條A 公司治理 B信息系統(tǒng)C 人力資源 D企業(yè)文化對第 8 條68、保險公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任69、保險公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎(chǔ)控制三個層次。對第9條70、保險公司內(nèi)部審計部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯第 45 條（十）保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實施細(xì)則71、保險從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得

29、再行錄用（）A第 13 條A 偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報批評 B 被保險公司辭退過的C曾誤導(dǎo)銷售過的 D 未詳細(xì)介紹保險產(chǎn)品的72、保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實施細(xì)則規(guī)定保險從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其 簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。 D第 10 條A 盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 B 選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C 無償使用公司資料 D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密73、高級管理人員要不斷提高，避免決策和管理失誤。不得推卸對因 本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力） 第 12 條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤的（ ABC）第 20 條A保險銷售人員在銷售產(chǎn)品時，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險全保，什么

30、都能賠B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強(qiáng)競爭力， 在賣車險產(chǎn)品時， 同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費率，并向保險監(jiān)管部門報備75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予 以業(yè)內(nèi)通報批評（） ABCD第 27 條A 代簽名 B 偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題：1、A 市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機(jī)構(gòu)對其應(yīng)收保費指標(biāo)的考核，以清 理死滯應(yīng)收為名，向 A 市公司車險部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準(zhǔn)后，分兩 次對公司 190筆商業(yè)

31、車險和 43 筆交強(qiáng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費共計 124.19 萬元 由于部分業(yè)務(wù)保險責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對未到期責(zé)任予以承 保，以防止這些保單出險后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部 分保費已經(jīng)收回，這部分保費被何某直接用于支付車險手續(xù)費，加大市場競爭力。 何某的做法是否正確，請說明理由？答：違反了保險法 2002 版第一百二十二條：保險公司的營業(yè)報告、財務(wù)匯 集報告、精算報告及其他有關(guān)報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得 有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序 工作方案 （保監(jiān)發(fā) 200870號）文件，要求各保監(jiān)局及

32、財產(chǎn)險公司大力規(guī)范財產(chǎn) 保險市場秩序，一項工作重點就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信，其 中對保費收入提出了據(jù)實全額入賬的基本要求，要求各公司嚴(yán)格按照新會計準(zhǔn)則及 保費收入確認(rèn)原則，在保費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等 違法違規(guī)行為。2、浙江省某保險公司正式員工王某，在銷售保險產(chǎn)品時，將其部分業(yè)務(wù)掛在了 他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過 考試得到了保險人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了方便客戶，對老客戶的續(xù)保 直接采取打電話詢問，得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等 客戶付錢后直接將保險單拿給客戶；對于新客戶，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對 方，而且私下再返點給客戶，取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評時，由于王某的成績 突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開場合對王某的做法給予了肯定