銀行公司綜合金融服務方案

1、機電設(shè)備有限責任公司綜合金融效勞方案 招商銀行南寧分行 廣西機電設(shè)備有限責任公司： 招商銀行南寧分行很榮幸能夠為貴公司提出綜合金融效勞方案。招商銀行“點金|公司金融為公司客戶提供先進、高效、優(yōu)質(zhì)的個性化公司金融效勞，貴公司有著廣闊的開展空間和良好前景，在公司財務金融效勞方面有各層次的需求，我們?yōu)槟趶娜谫Y到理財、從現(xiàn)金管理到內(nèi)部財務管理、從銀行業(yè)務到投行業(yè)務、從公司金融效勞到員工個人金融效勞設(shè)計個性化的解決方案，并希望就有關(guān)問題與貴公司進行深入探討，為貴公司的財務管理提供幫助?，F(xiàn)金管理方案，運用我行電子產(chǎn)品，為貴公司從現(xiàn)金、銀行存款支付、監(jiān)控、集約管理，到資金理財增值，提供全方位的真正意義的現(xiàn)

2、金管理，幫助公司實現(xiàn)更高的財務管理效率和效益。商務卡及個人效勞方案，以招商銀行信用卡為載體，我行為貴公司提供全能商務平臺和全權(quán)差旅管理。針對貴公司短期資金、中長期資金的管理，滿足貴公司的如下需求：1、保證資金零風險或較低風險；2、保證資金滿足正常對外支付，因此需要合理高效的流動性；3、保證資金零風險、高流動性根底上的穩(wěn)定較高收益。企業(yè)年金效勞方案，招商銀行總、分、支各級分行將會全程為您提供年金基金受托人、年金個人賬戶管理、年金基金托管等各方面的全程咨詢及效勞。 為您的客戶提供個人自助繳費及代扣、對公托收、對賬、清算及手續(xù)費結(jié)算等效勞，并結(jié)合您的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專為您設(shè)計出家居銀行系統(tǒng)。招商銀行：中國金

3、融的世界品牌人民銀行唯一到達優(yōu)良級的銀行銀監(jiān)會連續(xù)4年蟬聯(lián)評比第一名美聯(lián)儲新中國第一個設(shè)立紐約分行 英國銀行家評比世界500強銀行中排名103?銀行家?中國商業(yè)銀行核心競爭力排名第一 ?亞洲金融?中國最正確零售銀行?歐洲貨幣?中國最正確銀行 ?亞洲銀行家?中國外鄉(xiāng)最正確商業(yè)銀行?二十一世紀?等多家報刊雜志20多項榮譽158家基金和保險資產(chǎn)境內(nèi)機構(gòu)投資者及私募基金境外機構(gòu)投資者廣闊個人投資者投資者權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管部門現(xiàn)金管理方案現(xiàn)金管理方案 公司的需求情況 企業(yè)迫切需要依托網(wǎng)絡(luò)化金融效勞實現(xiàn)信息化、集約化財資管理?，F(xiàn)狀是： 貴公司在各市、縣有90個左右的分子公司，每個分公司又在多家銀行開立多個賬戶，

4、資金分散又無法實現(xiàn)有效的整體余額查詢和資金調(diào)度， 降低了資金整體使用效率。 現(xiàn)金管理方案招商銀行的解決方案選擇適宜您的資金管理系統(tǒng)招行精確細分國內(nèi)資金管理市場，推出了三大資金管理產(chǎn)品線： 資金管理初級階段資金管理成熟階段資金管理高級階段集團財資管理平臺 TMS跨銀行現(xiàn)金管理平臺 CBS超級網(wǎng)上企業(yè)銀行 SBS 專業(yè)化、個性化定制衍生、創(chuàng)新金融工具跨境資金管理利率匯率風險管理內(nèi)部賬戶管理銀行信貸管理企業(yè)信貸管理投資管理票據(jù)管理預算管理內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價報表管理系統(tǒng)對接支持集團資金流動性管理跨行交易管理跨行賬戶管理根底功能主流功能專業(yè)功能sUper-BankCBSTMS SBS、CBS和TMS的比較

5、現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行超級網(wǎng)銀系統(tǒng)架構(gòu)示意圖： 現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行招商銀行SUPER-BANK的主要跨銀行功能 功能一：統(tǒng)一的直聯(lián)對接平臺、統(tǒng)一的身份識別 只需使用唯一的招商銀行點金Key數(shù)字證書，即可登錄系統(tǒng)并管理、操作多家銀行賬戶與資金。SUPER-BANK 客戶端用戶直聯(lián)平臺前置機現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行功能二：跨銀行賬戶管理 企業(yè)用戶通過SUPER-BANK客戶端統(tǒng)一的操作界面，可同時查詢和管理多家銀行賬戶的資金余額及交易明細，及時掌控資金動態(tài)。 跨銀行賬戶管理現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行功能三：跨銀行資金匯劃 企業(yè)用戶通過SUPER-BANK客戶端

6、統(tǒng)一的資金匯劃界面，直接針對各家銀行賬戶發(fā)送交易指令，各銀行完成轉(zhuǎn)賬匯款操作后，及時通過銀企直聯(lián)平臺反響交易信息。成批跨行支付經(jīng)辦功能四：跨銀行集團多級管理 賬戶層級分類 廣西區(qū)機電設(shè)備有限責任公司一級子公司一級分公司二級分公司二級分公司三級分公司現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行 功能五：跨銀行資金歸集設(shè)定上級賬戶和下級賬戶利用7種觸發(fā)條件，系統(tǒng)自動按年、月、周、日或時點實現(xiàn)資金的上劃和下?lián)?。上?種：保存指定余額、設(shè)置上限余額、按指定金額、全部余額、觸發(fā)留底歸集。下?lián)?種：按指定金額、按補足金額現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行 功能六：統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式 SUPE

7、R-BANK支持企業(yè)用戶以統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式，實現(xiàn)對不同網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接和導入導出，企業(yè)用戶可使用統(tǒng)一的批量支付數(shù)據(jù)文件，同時向多家銀行發(fā)出交易指令，解決不同銀行系統(tǒng)間支付數(shù)據(jù)格式互不兼容的問題。 現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行SUPER-BANK安裝 1 、下載SUPER-BANK客戶端安裝程序，由招商銀 行上門安裝。 2、購置銀企直聯(lián)平臺前置機。 3、請各相關(guān)的商業(yè)銀行效勞器開通銀企直聯(lián)功能 現(xiàn)金管理根底功能超級網(wǎng)上企業(yè)銀行SUPER-BANK費用 1、銀企直聯(lián)平臺前置機售價不超過3000元/臺 2、用戶向招商銀行支付一次性安裝使用費10000元，另需每月支付200元效勞費。 3、各商

8、業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行效勞器開通銀企直聯(lián)一 般不收費，但具體視銀企談判結(jié)果而定，有可能涉及費用支出。 現(xiàn)金管理主流功能CBS繼承了超級網(wǎng)銀所有根底功能外加5項主流功能：企業(yè)信貸管理投資管理票據(jù)管理預算管理內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價現(xiàn)金管理主流功能CBS內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價 可對集團內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移和調(diào)劑進行計價，以使集團內(nèi)部各單位擁有更多元化的資金共享機制。上繳存款、內(nèi)部融資、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、利息處理 現(xiàn)金管理主流功能CBS預算管理 事前：基于企業(yè)的年度經(jīng)營方案，可通過CBS反響的數(shù)據(jù)信息自動化的編制經(jīng)營預算、資本預算和財務預算；事中：通過CBS的偏差分析，可以將實際執(zhí)行數(shù)與管控目標進行比較，并找出偏差原因；事后：可將其作

9、為員工績效考核的根據(jù)之一現(xiàn)金管理主流功能CBS投資管理CBS可與企業(yè)財務系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)連為一體，實時共享業(yè)務、財務數(shù)據(jù)，特別是在進行工程建設(shè)時，能將投資估算、工程預算、資金管理、本錢管理、合同管理、進度管理等核心業(yè)務進行集成和實時傳導；可獲得企業(yè)投融資執(zhí)行的進度，做好預算控制和風險防范?，F(xiàn)金管理主流功能CBS企業(yè)信貸管理 通過監(jiān)控資產(chǎn)負債率等指標，對分子公司的對外借款進行監(jiān)控；對集團及成員企業(yè)的對外擔保進行監(jiān)控；現(xiàn)金管理主流功能CBS實施流程： 1、確定CBS意向，填寫?CBS申請表? 2、總行排上安裝議事日程，全程協(xié)助安裝上線 3、購置前置機； 4、效勞器托管在我行；現(xiàn)金管理主流功能CBSC

10、BS收費 參考價格1、一次性軟件購置費： 根本功能模塊30萬；2、一次性工程實施費：60家以上成員企業(yè)25萬元；3、系統(tǒng)維護費：10萬/年第一年免收4、托管費5萬/年商務卡及個人效勞方案 商務卡及個人效勞方案 一、公司的需求情況 差旅費、小額采購費和公務消費管理的常見問題： 1、頻繁支取備用金，耗時耗力，且難以對備用金統(tǒng)籌管理 2、無法核實員工消費真實性，增開、虛開發(fā)票現(xiàn)象難以管控 3、制定費用預算后，難以做到事中監(jiān)控，預算執(zhí)行力低下 4、報銷和付款逐筆進行，消耗大量作業(yè)時間商務卡及個人效勞方案 二、招商銀行的解決方案商務卡 專門針對企業(yè)常差旅員工，用于商務支付的新型結(jié)算工具。 1、主要功能：

11、 可透支使用，提供較長的免息期 減少企業(yè)備用金管理 ，員工公務消費可先透支刷卡，隨后報銷還款。商務卡及個人效勞方案 減少企業(yè)運營資金占用，利用銀行信用，先消費后還款，延遲支付的費用可用于購置銀行生息產(chǎn)品 加強企業(yè)預算控制力度 簡化財務工作流程 商務卡及個人效勞方案 三、卡片種類： 1、根據(jù)持卡人職務和公務消費用途的不同，可分為精英公務信用卡、公務卡信用卡和采購信用卡三種。 2、根據(jù)債務最終承擔主體的不同又可分為個人承債模式商務卡和公司承債模式商務卡。 商務卡及個人效勞方案1、精英公務信用卡單位承債 適合企業(yè)高層管理人員使用 提供給持卡人更高的信用額度 附送保險金額500萬元人民幣，主要包含公共

12、交通乘客意外傷害保險、旅行不便險、出行醫(yī)療補償?shù)?由企業(yè)完全承擔卡片債務并還款 年費：RMB300元/年 可參與積分活動歸屬公司2年有效，歸屬個人長期有效商務卡及個人效勞方案2、公務信用卡單位承債/個人承債 針對企業(yè)常差旅員工設(shè)計 附送保險金額100萬元人民幣，主要包含公共交通乘客意外傷害保險、旅行不便險、出行醫(yī)療補償?shù)?可由企業(yè)或個人承擔卡片債務并還款 免年費 可參與積分活動歸屬公司2年有效，歸屬個人長期有效商務卡及個人效勞方案3、采購信用卡單位承債 可集中支付員工差旅費用、采購小額日常辦公用品等 一般由單位采購人員或差旅管理人員持有 可定點消費，指定消費商戶 由公司承擔債務并統(tǒng)一還款 年費

13、：RMB50元/年 商務卡及個人效勞方案 單位承債模式的商務卡，單位授權(quán)人可在招商銀行批準的企業(yè)商務卡授信額度內(nèi)自主設(shè)置企業(yè)下屬每張單位承債商務卡的額度，并可根據(jù)需求工作日內(nèi)隨時調(diào)整；卡片消費由單位統(tǒng)一還款。 我行理財產(chǎn)品及同業(yè)理財 產(chǎn)品分析招商銀行公司理財，您的財富立方我行“點金公司理財 獲得由?21世紀經(jīng)濟報道?報社主辦，西南財經(jīng)大學信托與理財研究所協(xié)辦，眾多主流財經(jīng)媒體支持的，21世紀金融理財論壇暨金貝獎2007年度金融理財產(chǎn)品評選“年度最正確公司理財產(chǎn)品大獎。針對貴企業(yè)短期資金、中長期資金的管理為了您的需求：1、保證資金零風險或較低風險；2、保證資金滿足正常對外支付，因此需要合理高效的

14、流動性；3、保證資金零風險、高流動性根底上的穩(wěn)定較高收益。 全方位理財專家，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化我行的主打理財產(chǎn)品系列保本保收益 可以登錄如下網(wǎng)址查詢具體收益：善用金融 進步有道 我行理財產(chǎn)品與他行產(chǎn)品收益率的比較企業(yè)年金效勞方案 1998年，開始研究我國企業(yè)年金管理，并為自身建立企業(yè)年金方案 2004年，獲得全國社會保障基金托管資格 2005年，獲得勞動和社會保障部首批企業(yè)年金托管和賬戶管理資格 2005年，唯一參加財政部?企業(yè)年金基金會計準那么?的銀行；行業(yè)標準制定者 2006年，獲得勞動和社會保障P00001號標準企業(yè)年金聯(lián)想集團企業(yè)年金基金托管人和賬戶管理人 2007年，整體接管深圳市企

15、業(yè)年金管理中心原管理的企業(yè)年金 2021年，參加人力資源與社會保障部?企業(yè)年金基金管理合同指引?課題研究招商銀行企業(yè)年金基金托管開展歷程招銀企業(yè)年金基金托管優(yōu)勢 首創(chuàng)企業(yè)年金基金6S托管銀行個性化的企業(yè)年金基金托管效勞方案獨創(chuàng)國內(nèi)互動式效勞平臺：網(wǎng)上托管銀行 電子化的資金清算效勞體系 國際標準的內(nèi)部控制 科學的風險與績效評估體系綜合化的金融效勞解決方案優(yōu)秀的企業(yè)年金基金托管效勞團隊 豐富的企業(yè)年金基金托管經(jīng)驗 我行市場占有情況1目前所有央企的共同選擇2目前多數(shù)公開投標的大型企業(yè)的共同選擇企業(yè)規(guī)模賬戶管理人托管人成飛集團2萬招行工行 交行中海油3萬招行工行廣東核電5000招行工行淮南礦業(yè)10萬招

16、行工行京煤集團3萬招行工行徐礦9萬招行建行東風汽車10萬招行工行南航集團4萬招行未定云天化1萬招行工行深圳航空1000招行交行總行行長客戶經(jīng)理產(chǎn)品管理室營運室監(jiān)察稽核室業(yè)務支持室上海分部支行渠道部門分行資產(chǎn)托管部托管系統(tǒng)開發(fā)小組南京災備中心產(chǎn)品經(jīng)理報告經(jīng)理合規(guī)經(jīng)理研究經(jīng)理IT經(jīng)理分行行長室總行信息技術(shù)部總經(jīng)理室總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理室托管資產(chǎn)估值工作小組績效評估與風險管理小組托管業(yè)務IT小組人：專業(yè)化的工作團隊運營系統(tǒng)渠道系統(tǒng)會計核算資產(chǎn)估值資金清算績效評估投資監(jiān)督ATM/POS網(wǎng)上銀行 銀行 銀行產(chǎn)品經(jīng)理外聯(lián)接口交易所衛(wèi)星數(shù)據(jù)系統(tǒng)登記結(jié)算 業(yè)務系統(tǒng)銀行間登記結(jié)算系統(tǒng)TA系統(tǒng)合作單位(基金、保險

17、、證券公司、養(yǎng)老金機構(gòu) 等關(guān)系類型事務信息在線分析數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)倉庫隨即查詢報表多維分析數(shù)據(jù)挖掘Portal集成 系統(tǒng)風險報告市場資訊及參考資料分析工具數(shù)據(jù)信息交換渠道第三方認證中心線路投資績效評估報告財務報告系統(tǒng)SWIFT服務指令系統(tǒng)硬加密廣域網(wǎng)傳送投資違規(guī)檢查報告風險績效匯報管理營運監(jiān)管報告日常營運報表管理交易指令系統(tǒng)指令管理網(wǎng)上托管銀行托管銀行網(wǎng)站技術(shù)：領(lǐng)先的托管業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)央行公開市場業(yè)務交易系統(tǒng)央行債券發(fā)行系統(tǒng)CNAPS國家處理中心中央債券簿記系統(tǒng)中國銀聯(lián)信息處理系統(tǒng)全國銀行間同業(yè)拆借系統(tǒng)他行綜合業(yè)務系統(tǒng)全國銀行間外匯交易系統(tǒng)國家金庫會計核算系統(tǒng)他行行內(nèi)匯兌系統(tǒng)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)中央銀行會計集中核算系統(tǒng)城市商業(yè)銀行匯票處理系統(tǒng)澳門人民幣清算行大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)賬戶