基金從業(yè)資格考試模擬試題與標(biāo)準(zhǔn)答案

1、基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單選題1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A商業(yè)投資B金融投資C房地產(chǎn)投資D項(xiàng)目投資2.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（）。 A上市證券與非上市證券B國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券 C公募和私募證券D政府證券和公司證券3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取鈔票，是證券的（）特性。A期限性B收益性C流動(dòng)性D風(fēng)險(xiǎn)性4.股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的（）。A長(zhǎng)期負(fù)債B應(yīng)付賬款C資本公積D自有資本5.證券市場(chǎng)按品種構(gòu)造關(guān)系，可以分為（）。 A股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C集中市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)6.證券自律性

2、組織涉及（）。A證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)C證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)D證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)7.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特性。A風(fēng)險(xiǎn)性B收益性C流動(dòng)性D參與性8.下面說(shuō)法對(duì)的的是（）。 A債券與股票均有也許獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 B債券與股票均有也許獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 C債券與股票均有也許獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 D債券與股票都不一定獲取收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓9.先在期貨市場(chǎng)賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的賺錢彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是（）。A多頭套

3、期保值B空頭套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 國(guó)內(nèi)上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A會(huì)員大會(huì)B理事會(huì)C專門委員會(huì)D董事會(huì)11. 貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（）歸還。A發(fā)行價(jià)格B市場(chǎng)價(jià)格C票面金額D本息總額12. 在通貨膨脹狀況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A信用風(fēng)險(xiǎn)B購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)13. 收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是（）。A風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越小B風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越大C風(fēng)險(xiǎn)與收益率無(wú)關(guān)D風(fēng)險(xiǎn)與收益率呈反向變化關(guān)系14. 在國(guó)內(nèi)臺(tái)灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（）。A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金 D私募基金15. 下面的特性中不屬于證券投資基

4、金的是（）A集合理財(cái)，專業(yè)管理B組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明D收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）A發(fā)起人、管理人和投資人B管理人、托管人和份額持有人C托管人、發(fā)起人和投資人D受益人、管理人和投資人17. 全球第一種公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金18. 在國(guó)內(nèi)證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指（）。A1949 年此前組建的基金B(yǎng)1979 年改革開(kāi)放之前組建的基金C1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金D1997 年 11 月 14 日證券投資基

5、金管理暫行措施出臺(tái)之前組建的基金19. 一國(guó)的證券基金組織在她國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證 券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。A全球基金B(yǎng)國(guó)際基金C離岸基金D在岸基金20. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的 報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)合申購(gòu)或贖回基金單位的基金是（）。A開(kāi)放式基金B(yǎng)封閉式基金C對(duì)沖基金D契約型基金21. 重要投資于多種國(guó)債、金融債及公司債等的基金類型是（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C混合基金D貨幣市場(chǎng)基金22. 持有一定期期后(一般是 35 年，最長(zhǎng)也可達(dá) 10 年)，投資者會(huì)獲得投資本金的特定百 分比(例如 100的本金)的回

6、報(bào)，如果運(yùn)作成功，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是（）。A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)收入型墓金C平衡型基金D保本基金23. QDII 指（）A合格境外機(jī)構(gòu)投資者B合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 C合格基金投資者D合格證券投資者24. 有關(guān)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，如下說(shuō)法不對(duì)的的是（）。A以某一選定的指數(shù)所涉及的成分證券為投資對(duì)象 B本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C可以進(jìn)行套利交易DETF 交易不會(huì)浮現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易25. 有關(guān)基金評(píng)級(jí)的特點(diǎn)表述，不對(duì)的的有（）。 A基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類型的基金來(lái)進(jìn)行 B基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià) C五星級(jí)基金有也許在將來(lái)一段時(shí)間內(nèi)體現(xiàn)很差 D五星級(jí)基金在被評(píng)級(jí)時(shí)收益率必須為正值26. 公司型基金

7、中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。A股東B董事C監(jiān)事D經(jīng)理27. 國(guó)內(nèi)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）人民幣。A8000 萬(wàn)元B1 億元C1 萬(wàn)元D15000 萬(wàn)元28. （）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B基金募集與銷售業(yè)務(wù)C基金行政業(yè)務(wù)D受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)29. 在國(guó)內(nèi)，基金管理公司一般采用的組織形式是（）A 有限責(zé)任公司B合伙制C合伙制D股份有限公司30. 如下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A合法、合規(guī)性原則 B全面性原則C審慎、適時(shí)性原則 D成本效益原則31. 基金管理公司內(nèi)部控制涉及（）和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。A

8、內(nèi)部控制理論B內(nèi)部控制措施C內(nèi)部控制目的D內(nèi)部控制機(jī)制32. 在國(guó)內(nèi)，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來(lái)?yè)?dān)任。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B中國(guó)人民銀行C中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)33. 以開(kāi)放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程重要分四個(gè)階段：簽訂基金合 同、（）、基金運(yùn)作和基金終結(jié)。A 基金募集B 基金申請(qǐng)C 基金財(cái)產(chǎn)保管D基金資金清算34. 基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是（）。A基金的募集B基金的登記C基金的托管D基金的交易35. 基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價(jià)格進(jìn)行評(píng)估與計(jì) 算，進(jìn)而擬定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過(guò)程。A基金資本凈值B基金資產(chǎn)凈值C基

9、金負(fù)債凈值D單位基金負(fù)債 凈值36. 根據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后擬定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基本。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金單位負(fù)債凈值C基金單位資本凈值D基金交易價(jià)格37. 如下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證38. （）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A基金管理費(fèi)B基金托管費(fèi)C證券交易費(fèi)D基金運(yùn)作費(fèi)39. 國(guó)內(nèi)基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。A前一日B前一周C上一月D本月40. 基金會(huì)計(jì)需要（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對(duì)估值成果計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。A逐日B隔日C按月D按

10、年41. 投資者在 年 8 月 3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一種工作日）贖回了基金份額， 那么投資者享有收益的期限至（）A8 月 3 日B8 月 4 日C8 月 5 日D8 月 6 日42. 對(duì)公司投資者買賣基金份額暫免征收（）。A消費(fèi)稅B房產(chǎn)稅C增值稅D印花稅43. 對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收 個(gè)人所得稅此前，暫不征收（）。A個(gè)人所得稅B營(yíng)業(yè)稅C消費(fèi)稅D公司所得稅44. 人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素：（） A外在因素和內(nèi)在因素B心理因素和內(nèi)在因素C個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D外在因素和外部因素45. 在國(guó)內(nèi)，大眾投資群體仍重要以（）為重要

11、金融資產(chǎn)。A股票投資B銀行儲(chǔ)蓄C基金D債券46. 保守型投資者最有也許投資于（）。A股票型基金B(yǎng)混合型基金C債券型基金D貨幣型基金47. （）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。 A電話服務(wù)中心B自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信 C“一對(duì)一”專人服務(wù) D郵寄服務(wù)48. 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A15B20C25D3049. 封閉式基金募集的資金不不小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。A50B80C90D10050. 開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募闡明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理 贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超

12、過(guò)（）個(gè)月。A1B3C6D951. 一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基本計(jì)算的。 A基金單位資產(chǎn)凈值B基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C基金發(fā)行時(shí)的面值D基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格52. LOF 份額的申購(gòu)、贖回采用（）方式。A份額申購(gòu)，份額贖回B金額申購(gòu)，金額贖回C金額申購(gòu)，份額贖回D份額申購(gòu)，金額贖回53. 封閉式基金資產(chǎn)凈值公示的時(shí)間頻率是（）。A每交易日公開(kāi) 1 次B至少每周公開(kāi) 1 次C至少每周公開(kāi) 2 次D至少每月公開(kāi) 2 次54. 托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公示大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議 形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A30B20C15D4055. 基金年度報(bào)告的披

13、露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）內(nèi)。A15 日B30 日C60 日D90 日56. 按披露（）的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公示可分為三類，封閉期的收益公示、開(kāi)放日的收益公示和節(jié)假日的收益公示。A時(shí)間B性質(zhì)C特點(diǎn)D方式57. 編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場(chǎng)的行為屬于（）。 A操縱證券市場(chǎng)罪B內(nèi)幕交易罪 C誘騙她人買賣證券罪D編造并傳播證券交易虛假信息罪58. 公司法于（）開(kāi)始正式實(shí)行。A1993 年 12 月 29 日B1994 年 1 月 1 日C1994 年 7 月 1 日D1999 年 12 月 25 日59. 證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要手段是（）。 A經(jīng)濟(jì)手段B法律手段 C行

14、政手段D自律方式60. 每個(gè)季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公示。A15 日B30 日C60 日D90 日61. 如下（）屬基金定期報(bào)告。A基金資產(chǎn)凈值公示B公開(kāi)闡明書(shū)C基金持有人大會(huì)決策D澄清公示62. （）是對(duì)信息披露操作的時(shí)間規(guī)定。A全面性B真實(shí)性C及時(shí)性D公平性63. QDII 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前發(fā)布招募闡明書(shū)、基金合同及其 她文獻(xiàn)。A2B3C4D564. ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不對(duì)的的是（） A基金上市首日的開(kāi)盤參照價(jià)為前一工作日基金份額凈值。 B基金價(jià)格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實(shí)行 C基金買入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，局限性

15、 100 份的可以賣出D基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.005 元65. 投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增長(zhǎng)權(quán)益 或減少權(quán)益的登記手續(xù)。AT+0BT+1CT+2DT+366. 國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)采用（）原則。A擬定價(jià)B未知價(jià)法C賬面價(jià)值D估計(jì)價(jià)值67. 證券投資基金法規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開(kāi)放式基金設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。A1B3C6D968. 封閉式基金發(fā)行募集成功后，獲得證券交易所批準(zhǔn)后在市場(chǎng)上進(jìn)行交易的活動(dòng)稱為（）。A封閉式基金設(shè)立B封閉式基金募集C封閉式基金交易D封閉式基金開(kāi)放69. 封閉式基金募集的資金不不小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模

16、的（）時(shí)，該基金不能成立。A50B80C90D10070. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，國(guó)內(nèi)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A一種月B二個(gè)月C三個(gè)月D四個(gè)月 二、不定選擇題題1.有價(jià)證券是指（）的憑證。A標(biāo)有票面金額B證明持有人有權(quán)按期獲得一定收入C持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系2.下列屬于有價(jià)證券的有（）。 A提貨單B銀行匯票 C支票D倉(cāng)庫(kù)棧單3.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A非掛牌證券B非上市證券 C場(chǎng)外證券D場(chǎng)內(nèi)證券4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A審核的嚴(yán)格限度不同B發(fā)行對(duì)象特定與否C采用公示制度與否D與否上市與否5.證券市場(chǎng)的重要

17、功能涉及（）。A籌資功能B證券資產(chǎn)的定價(jià)功能C資本配備功能D宏觀調(diào)控功能6.國(guó)內(nèi)政府承諾證券業(yè) 5 年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有（）。 A外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事 B 股交易 B外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員 C容許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò) 33，加入 3 年后外資比例不超過(guò) 49D加入后 3 年內(nèi)，容許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò) 137.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)涉及（）。 A公司B商業(yè)銀行 C證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D保險(xiǎn)公司8.證券公司的重要業(yè)務(wù)有（）。A承銷和自營(yíng)證券B證券經(jīng)紀(jì)C受托資產(chǎn)管理D證券投 資征詢9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)涉及

18、（）。 A履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律 B維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C審批證券的發(fā)行D組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流10. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)是（）。A制定交易規(guī)則B負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D維持公平而有秩序的證券市場(chǎng)11. 記名股票的特點(diǎn)有（）。A股東權(quán)利歸屬于記名股東B安全性較差C轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D便于掛失12. 一般股股東的義務(wù)涉及（）。A遵守公司章程B依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金C每年定期參與股東大會(huì)D審視公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性13. 市場(chǎng)利率通過(guò)（）的途徑影響股票價(jià)格。A變化公司利息承當(dāng)B變化資金流向C變化投資者融資成本D變化投資者預(yù)期14.

19、根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基本資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A股權(quán)類權(quán)證B債權(quán)類權(quán)證C其她權(quán)證D認(rèn)股權(quán) 證15. 國(guó)內(nèi)目前重要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有（）。A代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓C銀行間市場(chǎng)D交易所市場(chǎng)16.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)重要涉及（）。A政策風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)17. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為（）。A可分散風(fēng)險(xiǎn)B不可回避風(fēng)險(xiǎn)C不可分散風(fēng)險(xiǎn)D可回避風(fēng)險(xiǎn)18. 與私募基金相比，公募基金具有（）特點(diǎn)。A運(yùn)作上受到的限制和約束較少B面向社會(huì)公眾發(fā)售C投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D投資風(fēng)險(xiǎn)較高19.股票基金根據(jù)投資對(duì)象的差別，可分為（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場(chǎng)基金D混合基金20

20、. 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于如下（）金融工具。A股票B可轉(zhuǎn)換債券C剩余期限超過(guò) 397 天的債券D信用級(jí)別在 AAA 如下的公司債券21. 境外的保本基金提供的類型有（）A本金保證B收益保證C紅利保證D風(fēng)險(xiǎn)保證22.對(duì)于基金經(jīng)理的分析重要涉及的內(nèi)容有（）。A學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)B性別、年齡C資產(chǎn)管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D投資風(fēng)格23. 按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為（）。A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)價(jià)值型基金C保守型基金D平衡型股基金24. 基金持有人的義務(wù)涉及（）。A遵守基金契約B繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)C承當(dāng)基金虧損D不從事有損基金的活動(dòng)25. 基金管理人的重要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（）。A保管基金財(cái)產(chǎn)B管理基金資產(chǎn)C發(fā)起設(shè)立基金D向

21、基金持有人支付基金收益26. 基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它一般涉及（）A基金注冊(cè)登記B核算與估值C基金清算D信息披露27. 基金管理公司治理構(gòu)造一般應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有（）A股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既互相協(xié)助又互相制衡 B股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充足發(fā)揮作用D建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制28. 有關(guān)基金托管人，下列說(shuō)法對(duì)的的是（）。A基金托管人重要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)B基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表 C基金托管人由依法設(shè)立并獲

22、得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任 D基金托管人對(duì)所托管的基金承當(dāng)著重要的法律及行政責(zé)任29. 基金托管人內(nèi)部控制原則涉及（）。A合法性原則B及時(shí)性原則C有效性原則D集中性原則30. 根據(jù)證券、期貨投資征詢管理暫行措施的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資征詢的機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)具有的條件涉及（）。A有 200 萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本B有公司章程C有 5 名以上獲得證券投資征詢從業(yè)資格的專職人員D有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)合及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其她信息傳遞設(shè)施31. 基金的信息披露重要涉及（）。A募集信息披露B運(yùn)作信息披露C定期信息披露D臨時(shí)信息披露32. 國(guó)內(nèi)基金管理公司的一般決策程序是（）。 A公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告 B投

23、資決策委員會(huì)審議和決定基金的總體投資籌劃 C基金投資部制定投資組合的具體方案 D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議33. 基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由（）構(gòu)成。A公司章程B內(nèi)部控制大綱C基本管理制度D部門規(guī)章制度34. 基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)有關(guān)規(guī)定擬定（）的過(guò)程。 A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值 C基金負(fù)債價(jià)值D單位基金資產(chǎn)凈值35. 下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）A基金管理人的管理費(fèi)B基金托管人的托管費(fèi)C銷售服務(wù)費(fèi)D基金合同生效后的信息紕漏費(fèi)36. 界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（）。 A將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái) B將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)

24、來(lái) C將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)辨別開(kāi)來(lái) D將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)辨別開(kāi)來(lái)37. 基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)涉及了（）。A新股B紅股C紅利D債券38. 根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局有關(guān)證券投資基金稅收問(wèn)題的告知規(guī)定，對(duì)（）買 賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A銀行B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個(gè)人D非金融機(jī)構(gòu)39. 基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特性有（）A服務(wù)性B專業(yè)性C持續(xù)性D特定性40. 為找到和實(shí)行最佳的營(yíng)銷組合，基金管理公司在營(yíng)銷過(guò)程管理中要進(jìn)行（）。A市場(chǎng)營(yíng)銷分析B市場(chǎng)營(yíng)銷籌劃C市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)行D市場(chǎng)營(yíng)銷控制41. 營(yíng)銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、可以影響公司服務(wù)客戶能力的多種因素，

25、主 要涉及（）。A銷售渠道B客戶C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D公眾42. 基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估多種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇資金的目的市場(chǎng)時(shí)，必須考慮的因素 有（）。A細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模B細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性C細(xì)分市場(chǎng)構(gòu)造的吸引力D銷售機(jī)構(gòu)的資源43. 證券投資基金銷售合用性指引意見(jiàn)規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少應(yīng)包 括（）。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型44. 基金組合投資的環(huán)節(jié)可表述為（）。A組合投資目的的設(shè)計(jì)B組合投資的配備方略C組合投資的品種選擇D組合投資的調(diào)節(jié)方略45. 銷售增進(jìn)涉及多種多屬于短期性的刺激工具，用以次級(jí)投資者較迅速和較大量購(gòu)買某一 基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售增進(jìn)手段有（）。A銷售點(diǎn)宣傳B投

26、資者交流C鼓勵(lì)手段D費(fèi)率優(yōu)惠46. 基金營(yíng)銷推廣的重要形式有（）。A開(kāi)展基金理財(cái)沙龍B召開(kāi)基金投資方略C舉辦基金產(chǎn)品推介會(huì)D在媒體開(kāi)設(shè)投資理財(cái)專欄47. 基金宣傳推介材料不能使用下列（）語(yǔ)言。A盡享牛市B坐享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享有成長(zhǎng)C凈值歸一D預(yù)購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)48. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（） A挪用投資者的交易資金或基金份額B對(duì)投資者做出盈虧承諾 C代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送49. 封閉式基金的重要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目涉及（）。A交易傭金B(yǎng)過(guò)戶登記費(fèi)C轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D分紅手續(xù)費(fèi)50. 下列有關(guān)封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是（）。 A基

27、金單位的買賣采用“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則B基金交易量可由投資者決定 C基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基本，受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而波動(dòng) D在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買賣基金單位51. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料涉及（）。A發(fā)起合同B基金契約C托管合同D招募闡明書(shū)52. 股票、債券型基金的申購(gòu)贖回原則有（）A“未知價(jià)”交易原則B“已知價(jià)”原則C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則53. 浮現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定（）A接受全額贖回B回絕全額贖回C所有延期贖回D部分延期贖回54. 開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶涉及

28、（）。A繼承B司法強(qiáng)制執(zhí)行C捐贈(zèng)D基金的免費(fèi)劃撥55. ETF 申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的（）。A鈔票差額B其她對(duì)價(jià)C組合證券D鈔票替代56. 境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具有的條件涉及（）。A凈資產(chǎn)不少于 2 億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù) 2 年以上，近來(lái)一種季度末資產(chǎn)管 理規(guī)模不少于 200 億元人民幣B具有 5 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和有關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少 于 2 名C具有 3 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理有關(guān)經(jīng)驗(yàn)人員不少于 3 名D近來(lái) 3 年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大懲罰57. QDII 基金申購(gòu)與贖回的原則是（）。A“未知價(jià)”交易原

29、則B“已知價(jià)”原則C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則58. 通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充足地公開(kāi)，從而消除（）問(wèn)題 帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。A道德困境B逆向選擇C過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)D道德風(fēng)險(xiǎn)59. 基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公示，同步分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和 基金上市的證券交易所備案。A臨時(shí)報(bào)告B年度報(bào)告C半年度報(bào)告D季度報(bào)告60. 為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告 的扉頁(yè)中就（）方面做出提示。A管理人和托管人的披漏責(zé)任B管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C投資風(fēng)險(xiǎn)提示D年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具

30、非原則無(wú)保存意見(jiàn)的提示61. 基金年度報(bào)告披露的持有人信息重要有（）A上市基金前 10 名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例 B持有人構(gòu)造，涉及機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D基金持有人的住所62. 有關(guān)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的重要職責(zé)，說(shuō)法對(duì)的的有（）。 A組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn) B對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解 C對(duì)違背證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處 D收集整頓證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)63. 公司法的核心在于保護(hù)（）的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。A公司B股東C經(jīng)理D債權(quán)人64. 在申購(gòu)價(jià)格的擬定中，

31、基金管理人接到投資人的購(gòu)買中請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按（）作為申購(gòu)價(jià) 格。A當(dāng)天發(fā)布的基金單位凈值 B當(dāng)天發(fā)布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 C當(dāng)天發(fā)布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用加其她附加費(fèi)用 D以上都不對(duì)的65. 基金的平常監(jiān)管由（）來(lái)具體實(shí)行。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部B證監(jiān)局C證券交易所D中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部66. 根據(jù)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定，信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī) 構(gòu)合用的與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的信息系統(tǒng)，重要涉及（）。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67. 基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。 A在銷售活動(dòng)中為她人牟取不合法利益

32、B以吸引客戶為目的，向她人提供基金未公開(kāi)的信息 C接受投資者全權(quán)委托 D承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送68. 為使得基金合同生效，有關(guān) QDII 基金初次募集應(yīng)符合的條件的說(shuō)法，對(duì)的的有（）。A只能以人民幣募集B募集金額不少于 2 億元人民幣C開(kāi)放式基金份額持有人不少于 200 人，封閉式基金份額持有人不少于 1000 人D按統(tǒng)一的面值 1 元進(jìn)行募集69. 在 ETF 的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為（） A場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)B集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)D有償認(rèn)購(gòu)和免費(fèi)認(rèn)購(gòu)70. 設(shè)立封閉式基金重要程序有：（）。A擬定基金發(fā)起人，擬定基金方案B提交設(shè)立基金的有關(guān)文獻(xiàn)C

33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核與批準(zhǔn)D基金的發(fā)行 三、判斷題1.所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本。2.貨幣證券是指自身能使持券人或第三者獲得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。3.憑證式國(guó)債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。5.當(dāng)將來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù) 擔(dān)較高的利息。6.證券公司債券屬于公司債而非金融債。7.期貨價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競(jìng)價(jià)的特點(diǎn)，將來(lái)的期貨價(jià)格就是將來(lái)的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基本。8.股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。9.債券票面利率的高下直接

34、影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。10. 經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的主線因素，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期具有同步 性。11. 公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般狀況下不受公司經(jīng)營(yíng)狀況的影 響，但公司的賺錢變化同樣也許使公司債的價(jià)格呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。12. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭受損失的也許性越大，其收益率會(huì)越低。13. 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來(lái)，形成獨(dú)立資產(chǎn)， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的措施進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。14. 基金托管人必須定期向投資者發(fā)布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。1

35、5. 在國(guó)內(nèi)，基金托管人的重要職責(zé)是承當(dāng)基金份額的的銷售與注冊(cè)登記工作。16. 年 9 月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著國(guó)內(nèi)基金業(yè)由封閉式向開(kāi)放式跨越。17. 開(kāi)放式基金的交易中，投資人通過(guò)證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過(guò)證券交易所和基金登記 結(jié)算機(jī)構(gòu)完畢交易確認(rèn)和賬戶管理等。18. 美國(guó)重要以公司型基金為主，國(guó)內(nèi)證券投資基金類型重要是公司型基金。19. 成長(zhǎng)型基金以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和賺錢為基本目的。20. ETF 結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。21. 費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一種重要記錄指標(biāo)。22. 在其她條件相似的狀況下，信用級(jí)別較高的債券，收益率較低；信用級(jí)別較低的證券， 收

36、益率較高。23. 一般而言，靈活配備型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。24. 資產(chǎn)估值增值潛力分析對(duì)于預(yù)測(cè)基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)走勢(shì)有較好的懂得作用，還可以對(duì)基金資 產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。25. 監(jiān)督制約應(yīng)滲入到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員， 這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。26. 資金清算環(huán)節(jié)的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。27. 截至 年終，證券投資征詢機(jī)構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。28. 申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料波及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng) 人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

37、提交更新材料。29. 基金績(jī)效衡量不同于對(duì)基金組合自身的衡量，必須對(duì)投資能力以外的因素加以控制或進(jìn) 行可比性解決。30. 贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)時(shí)申購(gòu)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格31. 在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問(wèn)題。32. 在國(guó)內(nèi)，基金平常估值由基金管理人和基金托管人同步進(jìn)行。33. 國(guó)內(nèi)基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理人的估值成果負(fù)有復(fù)核 責(zé)任。34. 按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的，即發(fā)生的 費(fèi)用不小于基金凈值萬(wàn)分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的措施計(jì)入基金損益。35. 公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式

38、計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融 負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公 允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。36. 基金份額持有人在開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分派過(guò)程中為作出分派方式選擇的，基金管理人將 其分派方式默覺(jué)得分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。37. 對(duì)個(gè)人投資者從基金分派中獲得的公司債券差價(jià)收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得 稅，稅款由基金在分派時(shí)依法代扣代繳。38. 營(yíng)銷的宏觀環(huán)境指可以影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素，涉及人口、經(jīng)濟(jì)、政治、 法律、技術(shù)、文化等因素。39. 基金營(yíng)銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其她媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉辦。40. 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、精確

39、，與基金合同、基金招募闡明書(shū)相符，與備案的材料 一致。41. 證券從業(yè)人員獲得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，與原執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)解除聘任關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在 5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更其執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。42. 投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)環(huán)節(jié)。43. 在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為一般被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”。44. 基金管理人接到投資人的購(gòu)買申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按當(dāng)天發(fā)布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 作為申購(gòu)價(jià)格。45. 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。46. QDII 基金的認(rèn)購(gòu)渠道與認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的有關(guān)操作基本一致。47. 目前國(guó)內(nèi)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在 T+2 日內(nèi)達(dá)到基金銀行存款賬戶， 贖回款于 T+3 日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。48. 通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使所有信息得以及時(shí)和充足地公開(kāi)，從而消除逆向選擇和道德 風(fēng)險(xiǎn)等