農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社不良貸款訴訟管理辦法模版

1、縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社不良貸款訴訟管理辦法第一章 總則第一條 為了切實加強(qiáng)全縣農(nóng)村信用社訴訟保全資產(chǎn)的管理，規(guī)范訴訟程序，提高效率率，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社為保全資產(chǎn)所涉及的借款協(xié)議糾紛等民事訴訟案件及相關(guān)法律事務(wù)。第三條 訴訟保全的原則：集體研究、責(zé)任到人、嚴(yán)格操作、逐級監(jiān)控、分級溝通協(xié)調(diào)、降低成本、提高效率益、保全資產(chǎn)。第二章 訴訟保全的組織與職責(zé)第四條 縣聯(lián)社設(shè)立訴訟保全管理委員會（以下簡稱訴委會），由聯(lián)社主任任訴委會主任，分管資產(chǎn)管理工作的副主任任訴委會副主任，資產(chǎn)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、熟知法律業(yè)務(wù)的骨干、聯(lián)社法律咨詢顧問為成員?；鶎有庞蒙缫O(shè)立訴訟保全小組。第五

2、條 聯(lián)社訴委會、信用社訴訟保全小組負(fù)責(zé)研究決策屬本級管理的資產(chǎn)訴訟保全方案，全面管理、溝通協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)訴訟保全案件的辦法，確定訴訟幾負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人，對違反本辦法的行為進(jìn)行研究并提出處罰建議或意見等。第六條 嚴(yán)格落實訴訟案件管理責(zé)任制。標(biāo)的額在10萬元以下的訴訟案件，原則上由信用社信貸主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在10萬元至50萬元之間的訴訟案件，原則上由信用社主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在50萬元至500萬元之間的訴訟案件，原則上由聯(lián)社分管主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在500萬元以上的案件，原則上由聯(lián)社主任為負(fù)責(zé)人。第七條 案件負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對訴訟案件的訴前籌備、起訴、調(diào)解、執(zhí)行、和解和資產(chǎn)過付等訴訟的全過程的溝通協(xié)調(diào)

3、和監(jiān)督，案件負(fù)責(zé)人可根據(jù)案情確定案件具體經(jīng)辦人，案件經(jīng)辦人負(fù)責(zé)所經(jīng)辦案件具體事項的辦理。第八條 案件負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人因溝通協(xié)調(diào)不力、工作失誤或違規(guī)操作等人為因素致使損害信用社合法權(quán)益后果發(fā)生的，共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。第三章 訴訟保全的一般規(guī)定第九條 資產(chǎn)（信貸）管理人員經(jīng)過訴前分析后擬起訴的案件，應(yīng)收集、整理借款憑證借款協(xié)議擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)證據(jù)材料及其他證明材料，將全部材料交聯(lián)社法律咨詢顧問研究，由法律咨詢顧問制作法律建議或意見書，并盡快將法律建議或意見書交訴委會審查。法律建議或意見書應(yīng)明確訴訟主體、訴訟請求（包括和解方案）、訴訟事實與理由、訴訟適用的法律、勝訴的可能性及執(zhí)行能力的大小等內(nèi)容。第十

4、條 訴委會對法律咨詢顧問提交的法律建議或意見書，必須在三日內(nèi)進(jìn)行審查。經(jīng)論證同意起訴的案件，訴委會簽署同意起訴建議或意見書，確定案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人；對不同意起訴的案件，訴委會要簽署不予起訴建議或意見書，提出處理建議或意見，不予起訴建議或意見書一份交債權(quán)信用社，一份訴委會存檔。第十一條 對證據(jù)的取得與提交、訴前保全、庭審、上訴、執(zhí)行、申訴、再審等程序，必須堅持有利于保全信用社資產(chǎn)、維護(hù)信用社合法權(quán)益的原則，依照民事訴訟法的規(guī)定辦理。第十二條 向人民法院申請的訴訟請求要合法、全面，凡涉及信用社擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，應(yīng)同時請求人民法院裁判信用社有權(quán)行使抵押（質(zhì)押）權(quán)。第十三條 案件若存在證據(jù)有滅失的客觀可

5、能性或證據(jù)在將來有難以取得的苦惱情形的，案件經(jīng)辦人應(yīng)及時向人民法院申請證據(jù)保全。第十四條 案件起訴后，沒有正當(dāng)理由不得擅自撤訴或解除查封。對確需撤訴或解除查封的，應(yīng)有聯(lián)社訴委會研究決定，并按訴訟案件備案的權(quán)限備案同意后方可辦理。第十五條 案件經(jīng)辦人員在庭審過程中要積極進(jìn)行陳述和答辯，不得作對案情不利的陳述或答辯，不得出示和提供對維護(hù)信用社合法權(quán)益不利的證據(jù)。第十六條 對方當(dāng)事人有主動和解的意向，且和解建議或意見與該案件法律建議或意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負(fù)責(zé)人同意后，可以在法庭的主持下調(diào)解結(jié)案。對涉及擔(dān)保物權(quán)的案件原則上不得調(diào)解結(jié)案。第十七條 案件經(jīng)辦人對發(fā)生法律效

6、力的法律文書，必須在法定的期限內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行。依照中華人民共和國民事訴訟法第二百一十九條規(guī)定，信用社申請執(zhí)行的期限為自法律文書生效之日起六個月。第十八條 對在案件執(zhí)行過程中達(dá)成的和解協(xié)議的，案件經(jīng)辦人要督促對方當(dāng)事人及時履行和解協(xié)議，否則，案件經(jīng)辦人要在法定時限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。案件執(zhí)行中止的，案件經(jīng)辦人要在法定時限內(nèi)重新向法院申請恢復(fù)執(zhí)行。第十九條 在案件執(zhí)行過程中需達(dá)成和解協(xié)議的，和解協(xié)議需與該案件法律建議或意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報請案件負(fù)責(zé)人同意后，方可簽訂。第二十條 案件執(zhí)行中收回的現(xiàn)金，案件經(jīng)辦人必須及時足額入帳，嚴(yán)禁挪作他用。對法院籌備裁定抵債

7、或執(zhí)行和解協(xié)議中有以資抵債條款的，案件經(jīng)辦人需經(jīng)聯(lián)社資產(chǎn)管理部門依照信用社以資抵債規(guī)定，對擬抵債資產(chǎn)進(jìn)行考察、審批和上報備案同意后，方可同意法院下達(dá)抵債裁定和簽訂以資抵債和解協(xié)議。第四章 訴訟案件的分級管理與溝通協(xié)調(diào)第二十一條 對全部訴訟案件實行分級備案制度?；鶎有庞蒙缱孕修k理的訴訟案件，應(yīng)在起訴前向縣聯(lián)社備案。在中級人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由縣聯(lián)社訴委會審查后上報市辦事處備案。在省高級人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由市辦事處審查后上報省聯(lián)社備案。所有訴訟案件必須經(jīng)備案同意后，方可向人民法院提起訴訟。第二十二條 訴訟案件

8、備案時應(yīng)提交訴訟案件備案表、法律建議或意見書及訴訟文書、證據(jù)材料的復(fù)印件。第二十三條 未按程序備案而擅自起訴的案件，一律不得列支訴訟費用。第二十四條 對由于行政干預(yù)、人情關(guān)系等因素難以執(zhí)行的案件，聯(lián)社法律咨詢顧問可以形成需溝通協(xié)調(diào)疑難案件情況報告單上報市辦事處，申請市辦事處溝通協(xié)調(diào)市中級法院提級執(zhí)行。第五章 法律事務(wù)指導(dǎo)與服務(wù)第二十五條 信用社實行法律咨詢顧問聘任制和訴訟代理人委托制，聘任的規(guī)律咨詢顧問和委托的訴訟代理人要報上級管理部門備案。信用社對案件擬實行風(fēng)險代理的，要逐案按備案權(quán)限報上級管理部門審批。第二十六條 信用社的法律咨詢顧問或訴訟代理人應(yīng)具備以下條件：（一）取得律師執(zhí)業(yè)資格/資質(zhì)

9、滿4年；（二）具有代理金融訴訟案件的工作經(jīng)驗，熟悉金融業(yè)務(wù)；（三）無違規(guī)處罰記錄；（四）思想端正，信譽(yù)良好；（五）在司法機(jī)關(guān)有一定影響。第二十七條 若發(fā)現(xiàn)信用社法律咨詢顧問或案件訴訟代理人在代理信用社訴訟案件的過程中，因玩忽職守、工作失誤或與對方當(dāng)事人惡意串通等原因致使案件敗訴，損害信用社權(quán)益的，應(yīng)立即解除聘任或委托，并要求其承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。第二十八條 聯(lián)社資產(chǎn)管理部門要積極做好各基層信用社的訴訟事務(wù)的管理、備案和服務(wù)，聯(lián)社法律咨詢顧問對提交的需提起訴訟的案件，要及時進(jìn)行研究論證，并向聯(lián)社訴委會提出切實可行的訴訟方案。第六章 訴訟檔案管理第二十九條 聯(lián)社資產(chǎn)管理部門建立全縣信用社訴訟案

10、件管理臺帳及相關(guān)檔案資料文件資料，信用社建立自己的訴訟案件臺帳及相關(guān)檔案資料文件資料。案件檔案資料文件資料應(yīng)包括：（一）訴訟案件備案表；（二）法律建議或意見書；（三）訴訟文書；（四）法律文書；（五）案件證據(jù)材料復(fù)印件；（六）其他與本案關(guān)于的相關(guān)資料文件資料等。第三十條 聯(lián)社資產(chǎn)管理部門根據(jù)訴訟案件管理臺帳，每月至少對信用社未結(jié)案件排查一次。對超出法定時限未達(dá)到訴訟目標(biāo)的，要會同聯(lián)社法律咨詢顧問與案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人認(rèn)真分析原因，查找難點，提出解決方案，加強(qiáng)與法院溝通，達(dá)到訴訟目標(biāo)。第七章 罰則第三十一條 有以下情形之一的，給予信用社負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人警告至記大過處分：（一）未落實訴訟案件管理責(zé)任制的

11、；（二）訴訟案件應(yīng)備案而未備案的；（三）未按規(guī)定程序備案同意起訴的案件，擅自列支訴訟費用的；（四）未嚴(yán)格執(zhí)行訴訟代理人報備制的；（五）未按規(guī)定建立訴訟案件臺帳和檔案的。第三十二條 對因工作失誤、保全措施應(yīng)采取而未采取或采取不及時、玩忽職守等行為，給信用社造成損害的，要承擔(dān)賠償責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予記過以上處分，直至解除勞動協(xié)議；觸犯刑律的，要移交司法機(jī)關(guān)處理：（一）對應(yīng)起訴而未起訴，致使債務(wù)人、擔(dān)保人隱匿財產(chǎn)、抽逃或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，致使信用社債權(quán)難以實現(xiàn)的；（二）明知債務(wù)人或擔(dān)保人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，而不及時申請采取保全措施，致使債務(wù)人或擔(dān)保人得以抽逃轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，從而致使案件審結(jié)后難以執(zhí)行的；（三）案件審結(jié)后，沒有在法定時限內(nèi)申請執(zhí)行的；（四）案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人、法律咨詢顧問或訴訟代理人與債務(wù)人、擔(dān)保人內(nèi)外勾結(jié)，致使信用社權(quán)益受到損害的；（五）對擬訴訟案件，訴前未按規(guī)定程序?qū)彶?、備案，盲目起訴的；（六）擅自撤訴或解除查封的；（七）未按法院規(guī)定的時間參加庭審、超過舉證期限或在庭審中作不利于信用社權(quán)益的陳述、答辯，給信用社造成不利后果的；