證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)試卷（附答案及解析）

1、證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試卷（附答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、下面關(guān)于歐洲債券和外國債券的對比正確的是（）。A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷B、外國債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅C、在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多D、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等【參考答案】：D2、（）是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。A、亞洲債券B、東亞債券C、泛亞債券D、太平洋證券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P

2、115。3、基金法經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，并于（）起正式實(shí)施。A、2004年1月1日B、2004年6月1日C、2004年10月1日D、2004年12月1日【參考答案】：B4、投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付的費(fèi)用為（）。A、手續(xù)費(fèi)B、印花稅C、申購費(fèi)D、贖回費(fèi)【參考答案】：A【解析】投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外還要支付手續(xù)費(fèi)。印花稅屬于基金交易費(fèi)；申購和贖回費(fèi)是在買賣開放式基金時發(fā)生的費(fèi)用。5、下面可以擔(dān)任某證券公司獨(dú)立董事的人員是（）。A、持有或控制該上市證券公司1%以上股權(quán)的自然人B、從事證券、金融、法律、會計(jì)工作5

3、年以上人員C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P293。6、股票的未來股息之和、債券的本息和，可以稱之為（）。A、現(xiàn)值B、期值C、貼現(xiàn)值D、復(fù)利值【參考答案】：B7、某公司有X品種國債1000元，折合標(biāo)準(zhǔn)券1500元，當(dāng)日做了1000元的現(xiàn)券賣出，又做了1500元的回購融資，此行為應(yīng)按（）的規(guī)定予以處罰。A、透支行為B、賣空國債行為C、信用交易行為D、操縱市場行為【參考答案】：B【解析】本題主要考查回購交易的條件，屬于

4、重點(diǎn)題目。8、根據(jù)證券法、公司法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報經(jīng)（）核準(zhǔn)。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、商務(wù)部【參考答案】：B【解析】根據(jù)證券法、公司法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。9、債券與股票的比較，錯誤的是（）。A、債券和股票都屬于有價證券B、債券和股票都是籌資手段因而都屬于負(fù)債C、債券通常有固定的利率，而股票的股息紅利不固定D、盡管從單個債券和股票，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)差異而且有時差距還徊大，但是總體而言，兩者的收益率

5、是相互影響的【參考答案】：B【解析】股票不是負(fù)債，持有股票說明已經(jīng)是公司的所有人，股票代表的資產(chǎn)已是公司資產(chǎn)。10、在票面上不標(biāo)明利率，發(fā)行時按一定折扣率，以低于票面金額發(fā)行的債券叫（）。A、單利債券B、復(fù)利債券C、貼現(xiàn)債券D、累進(jìn)利率債券【參考答案】：C【解析】貼現(xiàn)債券的發(fā)行價格與票面價值的差價即為貼現(xiàn)債券的利息。11、境外上市外資股（）。A、以外幣標(biāo)明面值B、以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購C、以外幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購D、以人民幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購【參考答案】：B12、會員制的證券交易所是（）。A、以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團(tuán)體B、一個由會員自愿組成的、以營利為目的的

6、社會法人團(tuán)體C、一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體D、以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體【參考答案】：C13、基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于（）萬元人民幣。A、1000B、2000C、3000D、5000【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。14、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新證券法于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B15、1

7、999年11月4日，美國國會通過（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A、金融服務(wù)現(xiàn)代化法案B、格拉斯一斯蒂格爾法案C、證券交易所法D、格林斯潘法【參考答案】：A16、滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。17、發(fā)行對

8、象僅限于個人的國債是（）。A、財(cái)政債券B、記賬式國債C、憑證式國債D、儲蓄國債(電子式)【參考答案】：D【解析】儲蓄國債（電子式）只針對個人發(fā)行18、我國公司法規(guī)定，股東大會一年召開（）次年會。A、1B、2C、4D、沒有規(guī)定【參考答案】：A【解析】股東大會是股東公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會，必要時也可召開臨時股東大會。19、按照證券法的要求，設(shè)立證券公司須具備的條件之一是主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。A、5000萬B、1億C、2億D、3億【參考答案】：C【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P267。20、證券自律性組織包括（）。A、證券

9、交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會C、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會D、證券公司和證券行業(yè)協(xié)會【參考答案】：B21、證券投資人是指（）。A、通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人B、通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人C、通過證券而進(jìn)行投資的自然人D、各類機(jī)構(gòu)法人和自然人【參考答案】：B【解析】證券投資人既可以是法人，也可以是自然人，而且要進(jìn)行證券投資，所以正確選項(xiàng)是B。22、基金參與股指期貨交易的目的是（）。A、套利B、套期保值C、投機(jī)D、增強(qiáng)市場流動性【參考答案】：B【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P142。23、決定債權(quán)票面利率時無須考慮（）。A、投資者

10、的接受程度B、債券的信用級別C、利息的支付方式和記息方式D、股票市場的平均價格水平【參考答案】：D24、新公司法規(guī)定，上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。A、25%B、30%C、35%D、40%【參考答案】：B25、（）年，國務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。A、2006B、2007C、2008D、2009【參考答案】：D【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95。26、證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時是作為（）。A、委托人B、信

11、托人C、中介人D、投資人【參考答案】：C【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書，供委托人使用。采取其他委托方式的，必須作出委托記錄?？蛻舻淖C券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限，保存于證券公司。27、目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是（）。A、總額結(jié)算B、凈額結(jié)算C、差額結(jié)算D、統(tǒng)一結(jié)算【參考答案】：B28、）年中央政府恢復(fù)發(fā)行國債。A、1981B、1982C、1983D、1984【參考答案】：A【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見教材第

12、三章第二節(jié)，P89。29、證券投資基金不可以按（）進(jìn)行分類。A、基金的組織形式B、基金是否可自由贖回C、基金規(guī)模是否固定D、基金管理公司的人數(shù)【參考答案】：D30、由H股、N股、S股等構(gòu)成是（）。A、社會公眾股B、境內(nèi)上市外資股C、境外上市外資股D、紅籌股【參考答案】：C31、金融期貨的（），就是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為。A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D、套利功能【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。32、通過各種通訊方式、不通過集中的交易所、實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具屬于（

13、）。A、內(nèi)置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用創(chuàng)造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具【參考答案】：D【解析】OTC交易衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類呼喚交易和信用衍生品的交易33、下列關(guān)于委托數(shù)量的說法，不正確的有（）。A、在滬、深證券交易所通過競價交易買人股票和基金，申報數(shù)量應(yīng)為100股（份）或其整數(shù)倍B、在上海證券交易所，通過競價交易買人債券的，以10張或其整數(shù)倍進(jìn)行申報C、在上海證券交易所債券質(zhì)押式回購交易以人民幣1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手D、在深圳證券交易所，股票（基金）競

14、價交易單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過100萬股（份）【參考答案】：B【解析】在深圳證券交易所，通過競價交易買入債券的，以10張或其整數(shù)倍進(jìn)行申報。34、根據(jù)首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)滿足的條件不包括（）。A、最近5年內(nèi)主營業(yè)務(wù)、高級管理人員、實(shí)際控制人沒有重大變化B、應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并合法存續(xù)的股份有限公司C、注冊資本已足額繳納D、持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)在3年以上【參考答案】：A【解析】首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并合法存續(xù)的股份有限公司；持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)在3年以上；注冊資本已足額繳納；生產(chǎn)經(jīng)營合法；最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)、

15、高級管理人員、實(shí)際控制人沒有重大變化；股權(quán)清晰。發(fā)行人應(yīng)具備資產(chǎn)完整、人員獨(dú)立、財(cái)務(wù)獨(dú)立、機(jī)構(gòu)獨(dú)立、業(yè)務(wù)獨(dú)立的獨(dú)立性。發(fā)行人應(yīng)規(guī)范運(yùn)行。由此可知，A項(xiàng)表述錯誤。35、上市公司要設(shè)立（），負(fù)責(zé)股東大會和董事會會議的籌備，記錄文件保管以及公司股權(quán)管理，辦理信息披露事務(wù)。A、監(jiān)事會B、董事會C、監(jiān)事會秘書D、董事會秘書【參考答案】：D36、我國證券法規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)為集中交易提供保障，公布證券交易即時行情。A、證監(jiān)會B、國務(wù)院C、證券交易所D、上市公司【參考答案】：C【解析】我國證券法規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)為集中交易提供保障，公布證券交易即時行情。37、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、利率期貨B、外

16、匯期貨C、債券類期貨D、股票類期貨【參考答案】：B【解析】外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險。38、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括（）四個方面。A、在公無私、秉公辦事、實(shí)事求是、認(rèn)真負(fù)責(zé)B、正直誠信、勤勉盡責(zé)、廉潔保密、自律守法C、一絲不茍、勤奮踏實(shí)、實(shí)事求是、自律守法D、自尊自愛、遵紀(jì)守法、嚴(yán)于律己、取信于民【參考答案】：B39、深圳證券交易所資金申購上網(wǎng)定價實(shí)施辦法和上海證券交易所滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實(shí)施辦法規(guī)定，申購日后的（），證券登記結(jié)算公司對未中簽部分的申購款予以解凍，并從結(jié)算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認(rèn)購

17、款項(xiàng)，再劃付給主承銷商。A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日【參考答案】：C【解析】資金申購程序。40、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括（）。A、責(zé)令停業(yè)整頓B、責(zé)令公司限期改正C、撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可D、撤銷【參考答案】：B【解析】證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：(1)責(zé)令停業(yè)整頓；(2)指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管；(3)撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可；(4)撤銷。已產(chǎn)生嚴(yán)重危害，采取限期改正的措施不利于防止危害的進(jìn)一步擴(kuò)大。41、以下不屬于無面額

18、股票特點(diǎn)的是（）。A、便于股票分析B、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)C、發(fā)行價格靈活D、轉(zhuǎn)讓價格靈活【參考答案】：B42、1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。A、中國工商銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國銀行D、中國建設(shè)銀行【參考答案】：C43、當(dāng)套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、信用風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、基差風(fēng)險【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P170。44、證券市場監(jiān)管的主要手段是

19、（）。A、經(jīng)濟(jì)手段B、法律手段C、行政手段D、自律方式【參考答案】：B【解析】我國頒布多項(xiàng)法律對證券市場進(jìn)行監(jiān)管。類如：公司法證券法等。45、下列說法錯誤的是（）。A、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利B、看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，看跌期權(quán)也稱認(rèn)沽權(quán)C、期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡D、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同【參考答案】：D46、證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，申請日前（）個月各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。A、3B、6C、9D、12【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)

20、的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P290。47、某債券的票面價值為1000元，息票利率為5%，期限為4年，現(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，若投資者認(rèn)購后持至第2年末，以996元的市價出售，則其持有期收益率是（）。A、5.26%B、7.68%C、8.68%D、9.62%【參考答案】：B48、國外證券市場一般以（）作為回購交易的報價方式。A、年收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、到期回購價【參考答案】：A49、依據(jù)證券法，（）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A、證券登記結(jié)算公司B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、證券公司【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉證券登記結(jié)算公司

21、的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376。50、貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是一種折價發(fā)行的債券。A、不規(guī)定利率B、規(guī)定利率C、標(biāo)明折價D、不標(biāo)明折價【參考答案】：A【解析】貼現(xiàn)債券是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率,以低于票面金額的價格發(fā)行，到期時仍按面額償還本金的債券。答案應(yīng)為A。51、國際債券是指（）。A、一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券B、一國借款人在本國證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券C、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券D、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，

22、向本國投資者發(fā)行的債券【參考答案】：C【解析】國際債券的對象是外國投資者，以外國貨幣為面值，在國際證券市場發(fā)行，所以C選項(xiàng)正確。52、滬深300指數(shù)計(jì)算采用（）加權(quán)方法。A、普通B、綜合C、派許D、平均【參考答案】：C【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P240。53、1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式19B4年11月（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。A、中國銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國的銀行D、中國信托商業(yè)銀行【參考答案】：A54、債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券的依據(jù)是（）。A、

23、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式【參考答案】：A55、股票的（）特征是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，這表明股票是一種無期限的法律憑證。A、收益性B、風(fēng)險性C、流動性D、永久性【參考答案】：D【解析】永久性是股票區(qū)別于債券的特征之一，股票是一種無期限的法律憑證。56、從根本上決定股票價格長期變動趨勢的是（）。A、財(cái)政政策B、景氣變動C、貨幣政策D、心理因素【參考答案】：B57、證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的（）計(jì)算營運(yùn)風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管

24、措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。58、一般（）不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。A、政府債券B、金融債券C、企業(yè)債券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。59、公司債券上市交易后，公司最近（）年連續(xù)虧損，在限期內(nèi)未能消除的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。A、3B、4C、2D、1【參考答案】：C60、根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（）確定股票發(fā)行價格。A、累計(jì)詢價方式B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、設(shè)立證券公司，注冊資本要求是

25、（）。A、注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、將注冊資本最高限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤C、分為5000萬元、1億元和2億元三個標(biāo)準(zhǔn)D、經(jīng)營財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元【參考答案】：A,B2、證券投資基金與股票的聯(lián)系主要體現(xiàn)在（）。A、均屬有價證券B、同屬金融投資工具C、收益率相互影響D、前者的風(fēng)險性較大【參考答案】：A,B,C3、關(guān)于債券發(fā)行的定價方式，描述正確的是（）。A、債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型B、一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)C、一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)D、以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)

26、者最低收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購成本是相同的【參考答案】：A,B,C4、根據(jù)證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格管理辦法（試行）的規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）等。A、具備協(xié)會會員資格，遵守協(xié)會自律規(guī)則，按時繳納會費(fèi)，履行會員義務(wù)B、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)為綜合類證券公司或比照綜合類證券公司運(yùn)營2年以上C、同時具備承銷業(yè)務(wù)、外資股業(yè)務(wù)和網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格D、最近年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元【參考答案】：A,C,D【解析】B項(xiàng)中“運(yùn)營2年以上”應(yīng)改為運(yùn)營1年以上。5、衍生證券投資基金主要包括（）。A、期貨基金B(yǎng)、

27、期權(quán)基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。6、證券具有流通性，又稱為變現(xiàn)性。證券的流通是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A承兌B貼現(xiàn)C交易D繼承【參考答案】：A,B,C7、金融時報證券交易所指數(shù)包括（）。A、金融時報工業(yè)股票指數(shù)B、FT-200指數(shù)C、100種股票交易指數(shù)D、綜合精算股票指數(shù)【參考答案】：A,C,D8、如果（），那么資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)不能申請證券評估資格。A、在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年B、因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止

28、未滿3年C、申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年D、最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)有不良誠信記錄【參考答案】：A,B,C,D9、下列關(guān)于金融衍生工具概念的說法中，正確的有（）。A、又稱金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)B、其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格的變動C、包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具D、衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)

29、品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品，包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。10、下列各項(xiàng)中，屬于垃圾債券的特點(diǎn)有（）。A、利息高B、風(fēng)險大C、等級低D、期限長【參考答案】：A,B,C【解析】垃圾證券的特點(diǎn)是：利息高、風(fēng)險大、等級低11、按記息方式分類，債券可以分為（）。A、單利債券B、復(fù)利債券C、累進(jìn)利率債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A,B,C,D12、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可分為（）。A、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、匯率聯(lián)

30、結(jié)型產(chǎn)品D、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品【參考答案】：A,B,C,D13、金融期權(quán)的主要特征有（）。A、交換的是買賣權(quán)利B、買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同C、買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價格D、只有買入方才支付期權(quán)費(fèi)【參考答案】：A,B,C,D14、按投資目標(biāo)劃分，基金可分為（）。A、開放型基金B(yǎng)、成長型基金C、收入型基金D、平衡型基金【參考答案】：B,C,D15、按募集方式分，有價證券可分為（）。A、公募證券B、上市證券C、私募證券D、非上市證券【參考答案】：A,C16、證券交易所的主要職責(zé)有（）。A、提供交易場所與設(shè)施B、制定交易規(guī)則C、監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性D、確保交易市場

31、的公開、公平和公正【參考答案】：A,B,C,D17、下列關(guān)于基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的描述，正確的是（）。A、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值B、基金份額凈值是指某一時點(diǎn)上某一投資基金每份基金金額實(shí)際代表的價值C、基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計(jì)算依據(jù)D、一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致【參考答案】：A,B,C,D18、公司合并可以采?。ǎ┓绞?。A、吸收合并B、新設(shè)合并C、吞并合并D、分立合并【參考答案】：A,B【解析】公司合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。一個公司吸收其他公司為吸收合并，被吸收的公司解散。二個以上公

32、司合并設(shè)立一個新的公司為新設(shè)合并，合并各方解散。19、證券是指（）。A、各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B、各類證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證C、用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D、用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證【參考答案】：A,C,D【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益。20、20世紀(jì)90年代以來，證券市場全球性的變化主要表現(xiàn)是（）。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)

33、化D、交易所重組與公司化【參考答案】：A,B,C,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、股票的票面應(yīng)該記載（）。A、公司名稱B、股票種類C、票面金額D、股票編號【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P46。2、決定債券再投資收益的主要因素是（）。A、債券的償還期限B、息票收人C、宏觀經(jīng)濟(jì)政策D、市場利率的變化【參考答案】：A,B,D3、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例中對證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險控制的規(guī)定包括（）。A、公司業(yè)務(wù)的了解客戶原則與適當(dāng)性原則B、從事業(yè)務(wù)必須按實(shí)際行情承諾收益、必須有效隔離風(fēng)險C、從業(yè)人員不得直接或間接持股D、對自營業(yè)務(wù)，

34、明確業(yè)務(wù)范圍，要求賬戶實(shí)名，防止賬外經(jīng)營、內(nèi)幕交易、操縱市場等，明確從事業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)【參考答案】：A,C,D4、證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括（）。A、基金募集與銷售B、基金的投資管理C、基金營運(yùn)服務(wù)D、基金投資咨詢服務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。5、國際債券的發(fā)行人主要是（）。A、各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D6、公司債券的種類包括（）。A、信用公司債券B、不動產(chǎn)抵押公司債券C、保證公司債券D、證券公司債券【參考答案】：A,B,C7、公司債

35、券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易（）。A、公司有重大違法行為B、公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件C、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用D、公司最近2年連續(xù)虧損【參考答案】：A,B,C,D【解析】第六十條公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（一）公司有重大違法行為；（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；（三）發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用；（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；（五）公司最近二年連續(xù)虧損。8、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括（）A、優(yōu)先股票分配股息的

36、順序和定額B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額C、優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制D、優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司章程加以規(guī)定，一般包括A、B、C、D四項(xiàng)條件以及優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件。9、債券收益率可分為（）。A、票面收益率B、直接收益率C、持有期收益率D、到期收益率【參考答案】：A,B,C,D10、股票發(fā)行的定價方式，可以采?。ǎ?。A、協(xié)商定價方式B、詢價方式C、公開招標(biāo)D、上網(wǎng)競價方式【參考答案】：A,B,D【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。11、下面關(guān)

37、于股利政策的闡述正確的是（）。A、股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策B、股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)C、股票股利實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化、資本化，股東在公司里占有的權(quán)益份額和價值均無變化D、在我國獲取股票股利適用的利息稅率為20%【參考答案】：A,B,C12、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。A、資產(chǎn)收益B、對公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理C、重大決策D、選擇管理者等【參考答案】：A,C,D13、（）屬于基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者。A、證

38、券投資基金B(yǎng)、社保基金C、企業(yè)年金D、社會公益基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。14、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括（）。A、宣傳費(fèi)用B、運(yùn)作費(fèi)C、清算費(fèi)D、托管費(fèi)【參考答案】：B,C,D15、公司申請公司債券上市交易必須滿足的條件有（）。A、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元B、公司債券的期限為3年以上C、債券須經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，且債券的信用級別良好D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P217。16、下列關(guān)于

39、ETF(交易所交易基金)的說法中，正確的有（）。A、可以在二級市場進(jìn)行交易B、申購時用一攬子股票進(jìn)行申購C、贖回時用現(xiàn)金進(jìn)行贖回D、贖回時用一攬子股票進(jìn)行贖回【參考答案】：A,B,D17、下列關(guān)于證券發(fā)行市場的說法正確的有（）。A、是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B、是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所C、通常無固定場所，是一個無形的市場D、是交易市場的基礎(chǔ)和前提【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握發(fā)行市場的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié)，P198199。18、考察影響股票價格的因素，下列推論正確的是（）。A、公司經(jīng)營狀況與股票價格成正比B、股價的變動與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退總是同步的

40、，即在經(jīng)濟(jì)高漲時股價也隨之上漲；在經(jīng)濟(jì)蕭條時股價也隨之下跌C、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少。市場資金趨緊，股價下降D、擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國債籌集資金、增加財(cái)政支出的財(cái)政政策，會導(dǎo)致貨幣資金向政府轉(zhuǎn)移，市場資金趨緊，股價下降【參考答案】：A,C【解析】中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，投資者手中的資金減少，投資者可用于投資的資金減少，投資者會減少對證券市場的投資，證券市場不再活躍，進(jìn)而推動股票市場價格下降。19、股東大會的下列決議無須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過的是（）。A、修改公司章程B、增加或減少注冊資本的決議C、對發(fā)行公司

41、債券作出決議D、公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議【參考答案】：C20、基金利潤（收益）分配方式通常有（）。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、抵繳基金管理費(fèi)D、抵繳基金托管費(fèi)【參考答案】：A,B四、判斷題（共40題，每題1分）。1、認(rèn)股權(quán)證的價值和剩余有效期成正比。（）【參考答案】：正確2、從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告；當(dāng)無法避免時，應(yīng)為確?？蛻衾娑鵂奚鼈€人利益。（）【參考答案】：正確3、公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布是證交所的職能。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握證券交易所

42、的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P365。4、能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。（）【參考答案】：正確【解析】股票是指股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者股東身份和權(quán)益的，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。5、大宗交易是在當(dāng)日正常交易收盤后的限定時間進(jìn)行的，不納入指數(shù)計(jì)算，也不計(jì)入當(dāng)日行情，因此成交量也不計(jì)入該證券的成交總量。（）【參考答案】：錯誤【解析】大宗交易是在當(dāng)日正常交易收盤后的限定時間進(jìn)行的，不納入指數(shù)計(jì)算，也不計(jì)入當(dāng)日行情，成交量在收盤后計(jì)入該證券的成交總量。6、債券具有安全性的特征，因此在任

43、何條件下，債券都能收回投資。（）【參考答案】：錯誤7、開放式基金一般每周或更長時間公布一次，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。（）【參考答案】：錯誤8、滬深300指數(shù)采用“除數(shù)修正法”修正，需要修正的情況包括樣本股名單發(fā)生變化、股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、樣本股本的市值出現(xiàn)非交易因素的變動。（）【參考答案】：正確【解析】滬深300指數(shù)采用除數(shù)修正法修正。當(dāng)樣本股名單、股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化或樣本股的調(diào)整市值出現(xiàn)非交易因素變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以保證指數(shù)的連續(xù)性。9、在我國，法人股股票以法人記名，其中的法人既包括企業(yè)法人，也包括具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體。【參考答案】：正確【解析】法人股

44、是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其可支配的資產(chǎn)投入公司而形成的股份。10、未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份具體又包括發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。（）【參考答案】：正確11、股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于其內(nèi)在價值。（）【參考答案】：錯誤12、信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345。13、一般來說，期限較長的債券流動性差，風(fēng)險相對也較小。（）【參考答案】：錯誤14、在國外，國庫券利率往

45、往被稱為無風(fēng)險利率，這表明國庫笏投資不存在任何風(fēng)險。（）【參考答案】：錯誤15、優(yōu)先股票在發(fā)行之時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。（）【參考答案】：正確【解析】優(yōu)先股票在發(fā)行之時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。16、金融債券的發(fā)行主體只能是銀行。（）【參考答案】：錯誤【解析】金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。17、首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法要求凈利潤須滿足最近5年連續(xù)盈利，且5年累計(jì)凈利潤不低于1億元。（）【參考答案】：錯誤【解析】首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法對發(fā)行人的凈利潤和兩個輔助指標(biāo)分別作了規(guī)定，要求凈利潤須滿足最近3年連續(xù)盈利，且3年累計(jì)凈利潤不低于3000萬元。18、場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。（）【參考答案】：正確【解析】【解析】目前場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。19、一般來說，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較長的債券，這樣可以有利于降低籌資者的利息負(fù)擔(dān)。（）【參考答案】：錯誤【解析】當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以有利于降低籌資者的利息負(fù)擔(dān)。20、代表基金份額5以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。（）【參考答案】：錯誤【解析】