2022年證券合規(guī)培訓(xùn)心得

1、第5頁(yè)共5頁(yè)2022年證券合規(guī)培訓(xùn)心得合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項(xiàng)工作對(duì)促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。本月合規(guī)培訓(xùn)了央行_：_加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施_。通過(guò)認(rèn)真地參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在今后合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作：一、加強(qiáng)身份識(shí)別要求杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開(kāi)立賬戶(hù)，加強(qiáng)方式識(shí)別客戶(hù)留存記錄的方式。如通過(guò)提供輔助證件等手段留存相應(yīng)的識(shí)別資料，可以使用復(fù)印、影印方式保管，而問(wèn)詢(xún)、回訪(fǎng)等方式則需要留存多媒體文件，對(duì)開(kāi)戶(hù)流程作出修訂、對(duì)回訪(fǎng)等方式作出規(guī)范。從本質(zhì)上講，提供輔助證件、查訪(fǎng)等方式都是延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)_期限

2、、提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強(qiáng)識(shí)別措施時(shí)確實(shí)需要審慎處理，證券公司是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，對(duì)于客戶(hù)的服務(wù)和執(zhí)行身份識(shí)別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當(dāng)前我國(guó)_工作意識(shí)尚未全社會(huì)普及的前提下，容易造成客戶(hù)的不理解、不配合，執(zhí)行上有可能產(chǎn)生_。監(jiān)管部門(mén)需要區(qū)別對(duì)待客戶(hù)的投訴，對(duì)于證券公司提出的正當(dāng)、合理的身份識(shí)別要求，必須強(qiáng)有力地支持證券公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，上下一致，形成我國(guó)良好的_社會(huì)環(huán)境。二、加強(qiáng)重新識(shí)別要求對(duì)于通過(guò)可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，明確提出發(fā)揮盡職調(diào)查的重要作用。所以今后可疑交易調(diào)查工作的重心是重新識(shí)別客戶(hù)。其中，最為顯著

3、的變化，一是核實(shí)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶(hù)的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。二是調(diào)查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合_工作實(shí)際開(kāi)展情況，有針對(duì)性開(kāi)展審核，可以將有限的_工作資源用于風(fēng)險(xiǎn)較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規(guī)開(kāi)展_，而不是對(duì)每一筆交易，每一個(gè)客戶(hù)采用相同的措施進(jìn)行_。三、后續(xù)控制措施此次文件中提出了與以往不同的后續(xù)控制措施，要求金融機(jī)構(gòu)采用“重拳”方式，主動(dòng)打擊已經(jīng)確認(rèn)的可疑交易客戶(hù)。實(shí)務(wù)操作中，金融機(jī)構(gòu)可以采用的控制方式實(shí)際并不多，一般包括請(qǐng)客戶(hù)配合重新提交開(kāi)戶(hù)資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶(hù)設(shè)置“只進(jìn)不出”，直至凍結(jié)賬戶(hù)。但是對(duì)

4、于金融機(jī)構(gòu)而言，采用任何一種方式，都有法律、合規(guī)、操作方面的風(fēng)險(xiǎn)。除了法規(guī)明確的規(guī)定外，還存在很多規(guī)則模糊地帶。如果客戶(hù)不提供有關(guān)資料，證券公司實(shí)際上也沒(méi)有權(quán)力不繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。除了反恐要求外，主動(dòng)凍結(jié)賬戶(hù)更沒(méi)有任何法律依據(jù)。四、完善內(nèi)部操作流程文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報(bào)告全流程，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮三個(gè)環(huán)節(jié)需要去做的事，如何去做，誰(shuí)去做的問(wèn)題。_工作不可能由一個(gè)牽頭部門(mén)完成，需要多個(gè)部門(mén)聯(lián)合協(xié)作，各部門(mén)不是擺設(shè)，而是要真正去落實(shí)有關(guān)工作事宜。所以對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部的工作架構(gòu)，_部門(mén)的層次和權(quán)力，內(nèi)部配合執(zhí)行力和執(zhí)行效率等問(wèn)題，都提出了更多、更高、更嚴(yán)的要求。當(dāng)前，對(duì)于_文件的執(zhí)行，首

5、先要加強(qiáng)人員培訓(xùn)工作，使臨柜一線(xiàn)人員掌握和了解最新的監(jiān)管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異常客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行為。2022年證券合規(guī)培訓(xùn)心得（二）首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解,我記得很清楚,我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題,他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說(shuō)出答案,題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說(shuō)出5000,然而培訓(xùn)師笑了,因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ?這樣他才能講出他的哲理,他讓我們慢慢的加一次,答案卻是4100,這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作.再后來(lái)同樣通過(guò)一道算術(shù)題說(shuō)明了

6、我們?cè)谏詈凸ぷ髦?很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中,我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過(guò)軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一,再后來(lái)的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一,也許這只是游戲,但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性,只有崗位明確,每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé),配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗?作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷,很多事情要自己下決斷不染要亂套了,我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝?在最后一項(xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離,勝敗就這一回了,在這一回我怕失誤都沒(méi)有給他們直接來(lái)一個(gè)指令,結(jié)果當(dāng)家的

7、多了都不曉得聽(tīng)誰(shuí)的了,最后我們犯規(guī)次數(shù)多,遺憾的沒(méi)有拿到第一.雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾,但是我們的過(guò)程是快樂(lè)的.2022年證券合規(guī)培訓(xùn)心得（三）為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過(guò)這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我!國(guó)信證券源起于中國(guó)證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國(guó)證券市場(chǎng)近_年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國(guó)證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jī)，是每一個(gè)國(guó)信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的合規(guī)管理的結(jié)果。公司

8、倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。1.合規(guī)經(jīng)營(yíng):公司以合規(guī)為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，建立長(zhǎng)效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì)帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠(chéng)實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。2.合規(guī)人人有責(zé):合規(guī)不是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門(mén)和全體

9、工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的全過(guò)程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。3.全員主動(dòng)合規(guī):公司全體工作人員均有自覺(jué)合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值:合規(guī)是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問(wèn)自己。我合規(guī)了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0!我記得，我剛來(lái)國(guó)信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來(lái)_年內(nèi)國(guó)信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律