題庫三（事后監(jiān)督）

1、題庫三（事后監(jiān)督）1. 信用卡激活業(yè)務(wù)除身份證及銀行卡外，還需提供（）。 單選題 *A.貸記卡需求申請表B.信用卡領(lǐng)用合約(正確答案)2. 信用卡激活業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)是否自動校驗(yàn)客戶身份證件有效到期日（）？ 單選題 *A.是B.否(正確答案)3. 信用卡激活業(yè)務(wù)如客戶在網(wǎng)上辦理，誤將有效證件等信息填寫錯誤，客戶致電95537客服電話，是否可以進(jìn)行后臺更改？（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)4. 信用卡激活業(yè)務(wù)如客戶在網(wǎng)上辦理，誤將有效證件等信息填寫錯誤，是否可在核心系統(tǒng)信用卡維護(hù)界面進(jìn)行更改？（） 單選題 *A.可以(正確答案)B.不可以5. 信用卡存款業(yè)務(wù)，存入金額錯誤，柜員可在核心系統(tǒng)做

2、（）處理。 單選題 *A.沖正B撤銷(正確答案)6. 我行信用卡綁定自動還款功能，前臺辦理需客戶填寫（）。 單選題 *A.貸記卡客戶申請表(正確答案)B.激活綁定業(yè)務(wù)申請表7. 我行信用卡可否與儲蓄卡進(jìn)行綁定還款？ （） 單選題 *A. 可以(正確答案)B.不可以8. 我行信用卡銷戶業(yè)務(wù)是否可以進(jìn)行電話辦理？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否9. 我行信用卡銷戶后（）天系統(tǒng)自動作廢卡片。 單選題 *A.30天B.45天(正確答案)10. 我行信用卡在銷戶之日起至作廢日可否重新申請？（） 單選題 *A.可以(正確答案)B.不可以11. 在新核心中，客戶信息建立、客戶信息維護(hù)，凡是客戶出示的

3、證件有效期為長期的，系統(tǒng)錄入規(guī)則應(yīng)為（）。 單選題 *A.99991231(正確答案)B.2099123112. 事后監(jiān)督系統(tǒng)的補(bǔ)錄掛起業(yè)務(wù)，各支行應(yīng)（）進(jìn)行查詢，以免造成缺失憑證差錯。 單選題 *A.每天(正確答案)B.每周13. 對私電子銀行簽約業(yè)務(wù)（指客戶開卡與開網(wǎng)銀非同一天辦理，單獨(dú)辦理的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)）需要附（）作為該筆業(yè)務(wù)附件。 單選題 *A. 哈爾濱銀行電子銀行個(gè)人會員申請維護(hù)表(正確答案)B. 哈爾濱銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行申請維護(hù)表14. 電話退票業(yè)務(wù)，核心系統(tǒng)內(nèi)該業(yè)務(wù)下有兩種選項(xiàng)，一為電話退票，二為實(shí)物退票，選擇電話退票操作成功后會產(chǎn)生核心流水號，系統(tǒng)是否提示打印傳票？（） 單選題 *A

4、.是B.否(正確答案)15. 對公企業(yè)變更戶名，特殊業(yè)務(wù)憑證需加蓋財(cái)務(wù)印鑒應(yīng)為（）。 單選題 *A.新印鑒B.舊印鑒(正確答案)16. 信用卡激活業(yè)務(wù)，密碼修改業(yè)務(wù)，客戶簽字不規(guī)范時(shí)，系統(tǒng)可否進(jìn)行補(bǔ)簽處理？（） 單選題 *A.可以(正確答案)B.不可以17. 在操作質(zhì)押結(jié)構(gòu)性存款到期解凍還款業(yè)務(wù)時(shí)，如果是銀行行為，企業(yè)無需加蓋印鑒，客戶經(jīng)理出具內(nèi)聯(lián)單及解除止付通知書即可辦理，上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤18. 在操作質(zhì)押結(jié)構(gòu)性存款到期解凍還款業(yè)務(wù)時(shí)，如果是企業(yè)行為，需填寫授權(quán)書、法人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查、代理人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查，企業(yè)帶財(cái)務(wù)及法人印章即可辦理,上述說

5、法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤19. 支行操作移動發(fā)卡業(yè)務(wù)，柜員無傳票，支行需要向（）進(jìn)行報(bào)備。 單選題 *A.分行運(yùn)管部(正確答案)B.總行零售部20. 無紙化業(yè)務(wù)上線，如日終發(fā)現(xiàn)客戶照片影像采集失敗，經(jīng)辦柜員應(yīng)出具（）作為該筆業(yè)務(wù)附件。 單選題 *A.情況說明(正確答案)B.監(jiān)控說明21. 在發(fā)卡、開定期業(yè)務(wù)中作為附件的申請表，如漏勾選發(fā)卡種類、產(chǎn)品類型、存期等選項(xiàng)，總行會下發(fā)（）差錯。 單選題 *A.一般性差錯(正確答案)B.提示性差錯22. 開戶業(yè)務(wù)，個(gè)人稅收居民身份聲明文件是否應(yīng)作為附件隨傳票上交？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否23. 代理人代開對

6、私賬戶（定期）業(yè)務(wù)，委托書是否應(yīng)作為附件隨傳票上交？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否24. 移動發(fā)卡拍照標(biāo)準(zhǔn)，我行是否要求客戶持卡和身份證與本行員工合照？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否25. 對公網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，代理人業(yè)務(wù)授權(quán)書原件是否需要隨傳票上交？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否26. 我行提示性差錯按照總行哈爾濱銀行柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法的相關(guān)規(guī)定，月綜合差錯率高于千分之0.3的支行予以處罰,上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確B.錯誤(正確答案)27. 信用卡首次網(wǎng)申激活業(yè)務(wù)，給信用卡中心的開卡函為客戶帶來的彩印版或新壓感憑證第（）聯(lián)。 單選題 *A.第一聯(lián)(正

7、確答案)B.第二聯(lián)28. 信用卡首次網(wǎng)申激活業(yè)務(wù)，給后督的是客戶帶來的彩印版簽字后的復(fù)印件或者是壓感新憑證的第（）聯(lián)。 單選題 *A.第一聯(lián)B.第二聯(lián)(正確答案)29. 客戶無法提供彩印版的合約函，需填寫（）壓感新憑證。 單選題 *A.一份B.兩份(正確答案)30. 客戶無法提供彩印版的合約函，需填寫壓感新憑證，壓感憑證（）隨傳票掃描，網(wǎng)點(diǎn)不需要留存。 單選題 *A.第一聯(lián)B.第二聯(lián)(正確答案)31. 在辦理個(gè)人密碼管理業(yè)務(wù)、開戶、換卡、掛失解掛、對公定期銷戶、對公協(xié)議存款開戶等業(yè)務(wù)，是否一定要放入客戶有效證件聯(lián)網(wǎng)核查或授權(quán)書？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否32. 無紙化卡戶業(yè)務(wù)，上

8、報(bào)的個(gè)人稅收居民身份證明需標(biāo)注此筆業(yè)務(wù)流水號，交易碼為（）。 單選題 *A. 100000(正確答案)B. 10000133. 對于需要補(bǔ)掃的說明，附件憑證必須填寫此筆主件憑證的（）、機(jī)構(gòu)號、柜員號、業(yè)務(wù)日期等事項(xiàng)。 單選題 *A.業(yè)務(wù)流水號(正確答案)B.渠道流水號34. 對于柜員日志上有流水，未打印憑證問題，支行應(yīng)逐筆上報(bào)情況說明，說明上需要標(biāo)注此筆業(yè)務(wù)流水號、未打印憑證原因等相關(guān)事項(xiàng)，上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤35. 憑證出售業(yè)務(wù)，打?。ǎ┩ㄓ脩{證。 單選題 *A.一張B.兩張(正確答案)36. 憑證出售業(yè)務(wù)，帶流水號的憑證作為主件，未打印流水號的通用

9、憑證及收費(fèi)憑條作為附件,上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤37. 電匯業(yè)務(wù)，打印的業(yè)務(wù)委托書作為主件，聯(lián)動收費(fèi)打印的通用憑證及聯(lián)網(wǎng)核查等材料作為附件，上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤38. 涉及開戶和理財(cái)所有相關(guān)業(yè)務(wù)，個(gè)人稅收居民身份聲明文件都應(yīng)作為附件隨傳票上交，若客戶連續(xù)辦理多筆業(yè)務(wù)要在主件業(yè)務(wù)憑證上標(biāo)明：附件個(gè)人稅收居民身份聲明文件詳見流水*傳票后，上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤39. 支行會計(jì)主管輪動，應(yīng)上交（），以支行為單位分行加蓋運(yùn)管部部門章后統(tǒng)一上傳至總行。 單選題 *A系統(tǒng)用戶申請表B運(yùn)營

10、業(yè)務(wù)相關(guān)管理人員簽章表(正確答案)40. 新核心統(tǒng)一要求，客戶賬戶調(diào)整需填寫（）作為業(yè)務(wù)附件隨傳票上交。 單選題 *A.個(gè)人客戶賬戶調(diào)整申請表(正確答案)B.合并業(yè)務(wù)調(diào)整申請表41. 掛失卡時(shí)填寫的掛失申請書，憑證號是否可以不填寫？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否42. 大連分行差錯一律按照支行為單位進(jìn)行罰款，一筆提示類差錯50元，一筆一般類差錯（）元，一筆重大類差錯（）元。 單選題 *A .100.200(正確答案)B .100 30043. 無紙化業(yè)務(wù)上線，如日終發(fā)現(xiàn)客戶照片影像采集失敗，主管是否需要去監(jiān)控室確認(rèn)業(yè)務(wù)為客戶本人前來辦理？（） 單選題 *A 需要(正確答案)B 不需要

11、44. 賬戶余額、明細(xì)等司法查詢申請應(yīng)優(yōu)先通過核心系統(tǒng)進(jìn)行查詢，核心系統(tǒng)查詢不到的，可上報(bào)（）。 單選題 *A.科技服務(wù)平臺B.分行運(yùn)營管理部(正確答案)45. 個(gè)人、企業(yè)查詢，查詢申請單是否需要客戶本人簽字確認(rèn)？（） 單選題 *A 是(正確答案)B 否46. 按照總行集中運(yùn)營中心受理跨分行查詢的相關(guān)要求，如果查詢量較大，（）以上需要填寫批量查詢模板。 單選題 *A.3條(正確答案)B.5條47. 支行是否需要建立“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃情況登記簿”。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否48. 新建客戶信息業(yè)務(wù)，若客戶為未成年人有效期應(yīng)錄入滿16周歲那一天日期作為證件到期日,上述說法是否正確

12、？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤49. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，新增證件過期次日系統(tǒng)自動觸發(fā)發(fā)送短信至簽約手機(jī)號。 即短信平臺每天提醒發(fā)送前一天證件過期的客戶，上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤50. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，客戶名稱下所有三類賬戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）（含）或以上，提示客戶登記核實(shí)身份等相關(guān)信息，7日內(nèi)未登記核實(shí)身份相關(guān)信息的，中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。 單選題 *A.5萬(正確答案)B.10萬51. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，新增PAD端客戶信息維護(hù)以及客戶（）修改功能。 單選題 *A.身份證件B.

13、卡密碼(正確答案)52. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，增加個(gè)人快捷現(xiàn)金存入交易，實(shí)現(xiàn)客戶一人給多人現(xiàn)金存款，交易筆數(shù)在（）到（）不等。 單選題 *A.幾十到幾百(正確答案)B.幾百到幾千53. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，哈行集成柜面業(yè)務(wù)自助系統(tǒng)，轉(zhuǎn)賬、取款當(dāng)日累計(jì)分別限額（），超過限額進(jìn)行授權(quán)；無卡無折存款單筆限額（），超過限額進(jìn)行授權(quán)，累計(jì)總額無上限。 單選題 *A.5萬 5萬(正確答案)B.5萬 10萬54. 2019年1月24日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，手機(jī)銀行指紋支付限額由1000調(diào)整至（）指紋支付限額修改，由1000調(diào)整到（）。 單選題 *A.10000 10000B.500

14、0 5000(正確答案)55. 客戶賬戶調(diào)整時(shí)，系統(tǒng)開始（）卡密碼存款及輸入原客戶號和目標(biāo)客戶號詳情，將原客戶號下賬號以及卡號批量調(diào)到目標(biāo)客戶號下。 單選題 *A.校驗(yàn)(正確答案)B.不校驗(yàn)56. II類非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金，存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元，年累計(jì)為（）萬元。 單選題 *A.1、20(正確答案)B.5、2057. 按照監(jiān)管要求，批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需要體現(xiàn)資金轉(zhuǎn)出方、資金轉(zhuǎn)入方的名稱、賬號、開戶行名、開戶行行號等信息。因此在新核心系統(tǒng)批量轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)錄入交易中增加是否為我行結(jié)算賬戶選項(xiàng)（必選項(xiàng)），如選是，系統(tǒng)是否會自動調(diào)取我行系統(tǒng)內(nèi)的企業(yè)信息？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否58.

15、 企業(yè)代發(fā)為避免前臺操作失誤影響客戶體驗(yàn)，在410102-批量轉(zhuǎn)帳類數(shù)據(jù)錄入界面中錄入第二個(gè)字段（）后在操作界面可以反顯代發(fā)企業(yè)戶名，增加校驗(yàn)規(guī)則。 單選題 *A.企業(yè)賬號B.單位編號(正確答案)59. 為滿足監(jiān)管對現(xiàn)金支票管理要求，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，增加系統(tǒng)自動控制功能：在出售現(xiàn)金支票時(shí)，系統(tǒng)判定賬戶性質(zhì)， “一般存款賬戶”、“專用存款賬戶”系統(tǒng)控制不允許出售現(xiàn)金支票，其中專用存款賬戶如有（），柜員后期進(jìn)行信息維護(hù)后，可支取現(xiàn)金； 單選題 *A.企業(yè)說明B.人行批文(正確答案)60. 為滿足客戶部分提取、按月付息、多期限靠檔計(jì)息的需求。機(jī)構(gòu)大額存單增加6個(gè)月內(nèi)靠檔計(jì)息功能分別為（）天、（）個(gè)月。

16、 單選題 *A.7天 3個(gè)月(正確答案)B.7天 6個(gè)月61. 圖前信用卡賬戶資料查詢功能優(yōu)化,在信用卡賬戶資料查詢頁面下增加（）打印功能。 單選題 *A.欠款證明(正確答案)B.分期剩余本金62. 內(nèi)部帳戶銷戶和凍結(jié)增加校驗(yàn)功能，為控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在500003-內(nèi)部帳戶銷戶/凍結(jié)增加校驗(yàn)功能，當(dāng)（）作為DEP的結(jié)息賬戶時(shí)，不允許對（）進(jìn)行銷戶或者凍結(jié)。 單選題 *A.BGL(正確答案)B.CGL63. 為防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，取消核心系統(tǒng)內(nèi)憑證掛失管理-貴賓卡補(bǔ)發(fā)中保號選項(xiàng)，不支持貴賓卡掛失保號換卡功能,上述說法是否正確？（） 單選題 *A.正確(正確答案)B.錯誤64. 電子會計(jì)檔案的銷毀應(yīng)由（）

17、共同派人監(jiān)銷 單選題 *A檔案管理部門、運(yùn)營管理部B. 檔案管理部門、運(yùn)營管理部、信息系統(tǒng)管理機(jī)構(gòu)(正確答案)65. 2019年12月11日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，個(gè)人客戶有效證件已超期（）（含），客戶登錄網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信銀行以及所有自助機(jī)具等非柜面渠道業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，系統(tǒng)均會進(jìn)行證件到期及更新證件信息渠道提示。 單選題 *A.30天B.60天(正確答案)66. 涉及未結(jié)清債權(quán)債務(wù)關(guān)系或其他未了事項(xiàng)的原始會計(jì)資料應(yīng)于（）時(shí)銷毀 單選題 *A.保管期限界滿B.未了事項(xiàng)完結(jié)(正確答案)67. 哈爾濱銀行會計(jì)檔案管理辦法中銀行會計(jì)檔案是否包括會計(jì)賬簿表？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否68. 2

18、020年1月15日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，哈行網(wǎng)絡(luò)銀行-個(gè)人網(wǎng)銀，取消個(gè)人網(wǎng)銀開戶協(xié)議默認(rèn)勾選的需求。個(gè)人網(wǎng)銀開戶目前協(xié)議為默認(rèn)勾選方式，根據(jù)監(jiān)管要求需改為由（）勾選。 單選題 *A.客戶(正確答案)B.銀行69. 2020年2月18日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，銀保監(jiān)會規(guī)定：投資者必須有不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，投資冷靜期自銷售文件簽字確認(rèn)后起算。為符合監(jiān)管要求，結(jié)構(gòu)性存款客戶在募集期的最后一天只能撤單，不能購買。 單選題 *A.24(正確答案)B.4870. 非現(xiàn)超級柜臺是否可以對二三類賬戶數(shù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)？（） 單選題 *A.可以(正確答案)B.不可以71. 柜員未簽退且登出系統(tǒng)時(shí)，是否可進(jìn)行柜員基本信息維護(hù)

19、操作？（） 單選題 *A.可以B.不可以(正確答案)72. 印鑒卡核心狀態(tài)為內(nèi)部作廢時(shí)，是否支持在驗(yàn)印系統(tǒng)中回收？（） 單選題 *A.支持(正確答案)B.不支持73. 存量卡賬戶在使用過程中是否默認(rèn)限制港、澳、臺取現(xiàn)功能？（未換新卡）（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)74. 驗(yàn)印系統(tǒng)賬戶在凍結(jié)狀態(tài)時(shí)，是否支持線下驗(yàn)??？（） 單選題 *A.支持(正確答案)B.不支持75. 客戶賬號批量調(diào)整之后，是否可查看目標(biāo)客戶號下被調(diào)整的賬號信息？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否76. 臨時(shí)存款賬戶操作久懸轉(zhuǎn)入后，在轉(zhuǎn)出結(jié)算賬戶屬性需與轉(zhuǎn)入前原賬戶的結(jié)算賬戶屬性是否需保持一致？（） 單選題 *A

20、.是(正確答案)B.否77. 個(gè)人一類賬戶銷戶時(shí)是否驗(yàn)證其綁定關(guān)系？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否78. 我行核心系統(tǒng)開立II、III類賬戶交易中，是否支持開通電子會員和短信認(rèn)證功能？（） 單選題 *A.支持(正確答案)B.不支持79. 2020年1月15日生產(chǎn)系統(tǒng)變更中，為避免客戶誤操作引起投訴，客戶進(jìn)行在線證書更新時(shí)，對距到期日超過（）天的證書進(jìn)行提示，不可繼續(xù)進(jìn)行更新操作。 單選題 *A.60B.90(正確答案)80. III類賬戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元，超過賬戶余額部分的剩余資金應(yīng)原路返回同名I類賬戶。 單選題 *A.2000(正確答案)B.500081. 自助機(jī)具開

21、戶，通過我行自助機(jī)具受理銀行賬戶開戶申請，經(jīng)我行工作人員現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請人身份信息的可開立（）賬戶。 單選題 *A.I類(正確答案)B.II類82. 對于已經(jīng)損壞、作廢、機(jī)構(gòu)撤銷等原因廢止的印章，應(yīng)由印章（）提出申請，及時(shí)登記哈爾濱銀行印章及重要物品保管登記簿. 單選題 *A.使用單位(正確答案)B.收回單位83. 360客戶視圖交易中是否可查詢客戶無介質(zhì)的賬戶？（） 單選題 *A.可以(正確答案)B.不可以84. 儲蓄開戶證件類別、有效期限、對公客戶輔助信息等錄入錯誤是否屬于提示類差錯？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否85. 受理外來憑證缺少他行業(yè)務(wù)公章是否屬于一般類差錯？（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否86. 記賬金額與憑證金額不符（個(gè)人業(yè)務(wù)憑證、現(xiàn)金繳款單等）屬于（）差錯。 單選題 *A. 提示類B. 一般類(正確答案)87. 記賬金額與憑證金額不符（票據(jù)、匯兌業(yè)務(wù)憑證）屬于（）差錯。 單選題 *A.一般類B.嚴(yán)重類(正確答案)88. 違規(guī)開立、撤銷賬戶，給我行造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的屬于（）差錯。 單選題 *A.嚴(yán)重類 .B.重大類(正確答案)89. 提示類差錯由（）簽字確認(rèn)，一般性差錯由（）簽字確認(rèn)，嚴(yán)重及重大差錯由（）簽字確認(rèn)。 單選題 *A. 營業(yè)主管、營業(yè)主管、支行行長B. 營業(yè)主管、支行行長、運(yùn)營管理部總經(jīng)理(正確答案)90. 通過事