物資集團(tuán)資金管理解決策劃方案

1、廣東物資集團(tuán)資金治理解決方案項目編號：UFGDWZ2008文控編號：UFNC04-01建立日期：200文檔審批項目組中角色簽字確認(rèn)物資方項目經(jīng)理用友方項目經(jīng)理文檔創(chuàng)建：日期編者版本號參考文檔2008-07-28樓標(biāo)焰V1.02008-08-08樓標(biāo)焰V2.02008-09-01樓標(biāo)焰V3.02008-10-05樓標(biāo)焰V5.0閱讀記錄：時 間閱 讀 部 門閱讀地點閱讀人職位批閱記錄：姓名職位批閱簽字 目 錄 TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc206306401 1.方案概述 PAGEREF _Toc206306401 h 5 HYPERLINK l _Toc2063

2、06402 2.總體目標(biāo) PAGEREF _Toc206306402 h 5 HYPERLINK l _Toc206306403 2.1 實施模塊 PAGEREF _Toc206306403 h 5 HYPERLINK l _Toc206306404 2.2 系統(tǒng)目標(biāo) PAGEREF _Toc206306404 h 5 HYPERLINK l _Toc206306405 2.3 系統(tǒng)啟用 PAGEREF _Toc206306405 h 6 HYPERLINK l _Toc206306406 3.業(yè)務(wù)解決方案 PAGEREF _Toc206306406 h 6 HYPERLINK l _Toc2

3、06306407 3.1藍(lán)圖 PAGEREF _Toc206306407 h 6 HYPERLINK l _Toc206306408 3.2應(yīng)用初始化 PAGEREF _Toc206306408 h 6 HYPERLINK l _Toc206306409 3.2.1參數(shù)設(shè)置 PAGEREF _Toc206306409 h 6 HYPERLINK l _Toc206306410 3.2.2結(jié)算中心 PAGEREF _Toc206306410 h 10 HYPERLINK l _Toc206306411 3.2.3結(jié)算單位 PAGEREF _Toc206306411 h 10 HYPERLINK

4、l _Toc206306412 3.2.4賬戶體系 PAGEREF _Toc206306412 h 11 HYPERLINK l _Toc206306413 3.2.5 收支項目 PAGEREF _Toc206306413 h 12 HYPERLINK l _Toc206306414 3.2.6 利率設(shè)置 PAGEREF _Toc206306414 h 12 HYPERLINK l _Toc206306415 3.2.7 結(jié)息日設(shè)置 PAGEREF _Toc206306415 h 16 HYPERLINK l _Toc206306416 3.2.8 籌投資方式 PAGEREF _Toc2063

5、06416 h 17 HYPERLINK l _Toc206306417 3.2.9客商檔案 PAGEREF _Toc206306417 h 18 HYPERLINK l _Toc206306418 3.2.10會計科目 PAGEREF _Toc206306418 h 18 HYPERLINK l _Toc206306419 3.2.11 會計平臺配置 PAGEREF _Toc206306419 h 21 HYPERLINK l _Toc206306420 3.3 資金結(jié)算 PAGEREF _Toc206306420 h 21 HYPERLINK l _Toc206306421 3.3.1 賬

6、戶治理 PAGEREF _Toc206306421 h 21 HYPERLINK l _Toc206306422 3.3.2 資金上收 PAGEREF _Toc206306422 h 23 HYPERLINK l _Toc206306423 3.3.3 資金下?lián)?PAGEREF _Toc206306423 h 25 HYPERLINK l _Toc206306424 3.3.4 資金調(diào)撥 PAGEREF _Toc206306424 h 26 HYPERLINK l _Toc206306425 3.3.5 結(jié)算憑證 PAGEREF _Toc206306425 h 27 HYPERLINK l _

7、Toc206306426 3.3.6 內(nèi)部帳戶回單 PAGEREF _Toc206306426 h 27 HYPERLINK l _Toc206306427 3.4 遠(yuǎn)程結(jié)算 PAGEREF _Toc206306427 h 32 HYPERLINK l _Toc206306428 3.4.1 對外付款 PAGEREF _Toc206306428 h 32 HYPERLINK l _Toc206306429 3.4.2 內(nèi)部轉(zhuǎn)帳 PAGEREF _Toc206306429 h 35 HYPERLINK l _Toc206306430 3.5網(wǎng)上銀行 PAGEREF _Toc206306430 h

8、 36 HYPERLINK l _Toc206306431 3.5.1 網(wǎng)銀整體架構(gòu) PAGEREF _Toc206306431 h 36 HYPERLINK l _Toc206306432 3.5.2 通信原理 PAGEREF _Toc206306432 h 37 HYPERLINK l _Toc206306433 3.5.3 網(wǎng)上付款 PAGEREF _Toc206306433 h 37 HYPERLINK l _Toc206306434 3.5.4 銀行賬號余額實時查詢 PAGEREF _Toc206306434 h 38 HYPERLINK l _Toc206306435 3.5.5

9、銀行對賬單的下載和治理 PAGEREF _Toc206306435 h 38 HYPERLINK l _Toc206306436 3.5.6 網(wǎng)銀支付狀態(tài)查詢 PAGEREF _Toc206306436 h 39 HYPERLINK l _Toc206306437 3.6內(nèi)部存款治理 PAGEREF _Toc206306437 h 39 HYPERLINK l _Toc206306438 3.6.1活期存款 PAGEREF _Toc206306438 h 39 HYPERLINK l _Toc206306439 3.6.2協(xié)定存款 PAGEREF _Toc206306439 h 44 HYPE

10、RLINK l _Toc206306440 3.6.3定期存款 PAGEREF _Toc206306440 h 45 HYPERLINK l _Toc206306441 3.6.4通知存款 PAGEREF _Toc206306441 h 48 HYPERLINK l _Toc206306442 3.7信貸治理 PAGEREF _Toc206306442 h 48 HYPERLINK l _Toc206306443 3.7.1 外部貸款治理 PAGEREF _Toc206306443 h 48 HYPERLINK l _Toc206306444 3.7.2 內(nèi)部貸款治理 PAGEREF _Toc

11、206306444 h 51 HYPERLINK l _Toc206306445 3.8資金打算 PAGEREF _Toc206306445 h 57 HYPERLINK l _Toc206306446 3.9資金監(jiān)控 PAGEREF _Toc206306446 h 59 HYPERLINK l _Toc206306447 3.10其他需求對應(yīng)方案 PAGEREF _Toc206306447 h 63 HYPERLINK l _Toc206306448 4.變更治理 PAGEREF _Toc206306448 h 64方案概述該NCERP資金治理系統(tǒng)解決方案是在物資資金治理需求調(diào)研報告的基礎(chǔ)上

12、完成對應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)用之體現(xiàn)。本方案結(jié)合其他業(yè)務(wù)模塊（客戶化平臺、總賬、會計平臺），以賬戶治理、網(wǎng)上銀行、資金結(jié)算、遠(yuǎn)程結(jié)算、信貸治理、綜合授信、資金計息、存款治理、資金打算、資金監(jiān)控等模塊出具整體解決方案。總體目標(biāo)2.1 實施模塊模塊范圍：賬戶治理、網(wǎng)上銀行、資金結(jié)算、遠(yuǎn)程結(jié)算、信貸治理、綜合授信、資金計息、存款治理、資金打算、資金監(jiān)控2.2 系統(tǒng)目標(biāo)運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，建立覆蓋全集團(tuán)范圍內(nèi)的快速、穩(wěn)定、安全的資金治理系統(tǒng)，滿足資金賬務(wù)核算、資金結(jié)算、信貸治理、票據(jù)治理等治理和決策分析的要求，實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資金業(yè)務(wù)處理自動化、信息網(wǎng)絡(luò)化、治理規(guī)范化和決策科學(xué)化；通過全面的資金集中監(jiān)控，直接監(jiān)控到成員

13、單位的資金使用情況，通過先進(jìn)的計算機(jī)治理系統(tǒng)和配套資金治理制度，實現(xiàn)檢查及時入賬；入賬的治理功能，減少資金的體外循環(huán)，將集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)部的資金流淌做到透明化；充分利用集團(tuán)公司的資金集中規(guī)模優(yōu)勢，減少資金沉淀，挖掘銀行綜合資源的利用；優(yōu)化和加強(qiáng)賬戶治理，實現(xiàn)銀企互聯(lián),充分利用銀行的功能為企業(yè)服務(wù)，加強(qiáng)成員企業(yè)的資金的審批制度；利用網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)優(yōu)勢，對分散的借貸業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控。保證集團(tuán)內(nèi)信貸業(yè)務(wù)的良性態(tài)勢； 2.3 系統(tǒng)啟用客戶化啟用列表啟用賬套名稱：啟用自然日期備注物資集團(tuán)結(jié)算中心2008-12-01啟用模塊：2008-12-01資金模塊2008-12-01業(yè)務(wù)解決方案3.1藍(lán)圖3.2應(yīng)用初始化 3

14、.2.1參數(shù)設(shè)置參數(shù)所屬類不參數(shù)編碼參數(shù)取值取值范圍默認(rèn)值注釋備注資金結(jié)算FTS0101B一月一隊A.一日一隊,B.一月一隊,C.一年一隊B.一月一隊請慎重修改，建議月結(jié)或年結(jié)后修改資金結(jié)算FTS0103C.一一對應(yīng)A.全部匯總,B.結(jié)算匯總,C.一一對應(yīng)C.一一對應(yīng)請慎重修改，建議關(guān)機(jī)后修改資金結(jié)算FTS0104A.錄入A.錄入,B.批量/掃瞄B.批量/掃瞄資金結(jié)算FTS0105A、順序?qū)徍薃.順序?qū)徍?B.交叉審核A.順序?qū)徍速Y金結(jié)算FTS0106否是/否否請慎重修改資金結(jié)算FTS0107是是/否是請慎重修改資金結(jié)算FTS0108是是/否否請慎重修改資金結(jié)算FTS0109否是/否否請慎重修

15、改資金結(jié)算FTS0203是是/否是資金計息FI072手動計息,自動計息手動計息資金計息FI077按年利率算法,按日利率算法按年利率算法資金打算FP0101是是/否是信貸治理FI001自然期間計息期間/法定期間否信貸治理FI010手動計息手動計息/自動計息手動計息信貸治理FI013否是/否否信貸治理FI015是是/否否信貸治理FI016是是/否否信貸治理FI021手動計息手動計息/自動計息手動計息信貸治理FI024否是/否否信貸治理FI026是是/否否信貸治理FI027是是/否否信貸治理FI036手動計息手動計息/自動計息手動計息信貸治理FI039否是/否否信貸治理FI041是是/否否信貸治理F

16、I042是是/否否信貸治理FI047手動計息手動計息/自動計息手動計息信貸治理FI050否是/否否信貸治理FI052是是/否否信貸治理FI053是是/否否信貸治理FI069否是/否否小數(shù)計入下計息周期信貸治理FI071托付單位錄入托付單位錄入/受托單位錄入信貸治理FI075按年利率算法按年利率算法/按日利率算法按年利率算法信貸治理FI076按年利率算法(對年對月對日)按年利率算法(對年對月對日)/按年月日利率按年利率算法(對年對月對日)信貸治理CDM077否是/否否信貸治理CDM078否是/否否信貸治理CDM079是是/否是數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI055轉(zhuǎn)結(jié)算中心不轉(zhuǎn)是否轉(zhuǎn)結(jié)算中心數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI05

17、7不轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI063不轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI061不轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI059不轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)接口設(shè)置FI054是是合同類型設(shè)置001系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置002系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置004系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置005系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置101系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置103系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置006系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置007系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入合同類型設(shè)置010系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)輸入3.2.2結(jié)算中心集團(tuán)本部設(shè)置為結(jié)算中心3.2.3結(jié)算單位在結(jié)算中心中增加需要進(jìn)行結(jié)算治理的單位作為結(jié)算單位，以便進(jìn)行如：上收、下?lián)艿葮I(yè)務(wù)。集團(tuán)本部也作為一個結(jié)算單位在結(jié)算中心中核算。登錄物資集團(tuán)結(jié)算中

18、心賬套，在主菜單中點擊【客戶化】-【差不多檔案】-【結(jié)算信息】-【結(jié)算單位】，系統(tǒng)彈出編輯界面，可進(jìn)行“結(jié)算單位”的增加、修改、刪除和打印操作。3.2.4賬戶體系按在銀行開設(shè)和在結(jié)算中心開設(shè)，資金賬戶分為外部賬戶與內(nèi)部賬戶。外部賬戶指結(jié)算中心及成員單位在商業(yè)銀行開立的賬戶；內(nèi)部賬戶指為實行資金集中治理，成員單位在結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶。外部賬戶按在集團(tuán)內(nèi)資金歸集的作用分為總賬戶、分賬戶和獨立賬戶。總賬戶指結(jié)算中心在商業(yè)銀行開立的集團(tuán)賬戶的主賬戶，該類賬戶由結(jié)算中心用于上劃成員單位收入賬戶資金、給成員單位支出賬戶撥付資金以及辦理結(jié)算中心的日常結(jié)算；分賬戶指成員單位在總賬戶下開立的賬戶，該類賬戶進(jìn)

19、行資金收入上劃至總賬戶，或接收總賬戶下?lián)艿馁Y金時，會產(chǎn)生內(nèi)部結(jié)算賬戶的聯(lián)動，該類賬戶用于辦理成員單位的日常結(jié)算業(yè)務(wù)；獨立賬戶指不納入集團(tuán)賬戶體系的成員單位的外部賬戶或集團(tuán)公司的其它賬戶，該類賬戶不強(qiáng)制進(jìn)行資金收入上劃，其資金的流入流出也可不能產(chǎn)生內(nèi)部結(jié)算賬戶的聯(lián)動。內(nèi)部賬戶按開立用途分為內(nèi)部結(jié)算賬戶和其他內(nèi)部賬戶。內(nèi)部結(jié)算賬戶指成員單位的內(nèi)部活期存款賬戶，用于成員單位的內(nèi)部結(jié)算；其他內(nèi)部賬戶指成員單位因貸款等業(yè)務(wù)需要開立的內(nèi)部賬戶。3.2.4.1內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶編碼規(guī)則：公司編碼賬戶屬性+流水號（兩位）其中： 01為活期賬戶、02為定期賬戶、03位內(nèi)部貸款賬戶例：化肥分公司編碼為0101的賬戶

20、編碼為010101013.2.4.2開戶銀行一個內(nèi)部活期帳戶對應(yīng)一個（或多個）開戶銀行檔案。由結(jié)算中心在系統(tǒng)中統(tǒng)一治理。銀行檔案進(jìn)行統(tǒng)一治理：檔案編碼名稱對應(yīng)帳戶編碼對應(yīng)帳戶名稱銀行類不總分3.2.5 收支項目在主菜單中雙擊【客戶化】-【差不多檔案】-【財務(wù)會計信息】-【收支項目】，系統(tǒng)將彈出界面。 收支項目可依照日常費用預(yù)算項目進(jìn)行設(shè)置。3.2.6 利率設(shè)置利率設(shè)置的目的是為計息工作提供計算依據(jù)，系統(tǒng)提供利率、定額利率、逾期利率、提早期利率的組合設(shè)置，以滿足復(fù)雜的要求。利率類型有：活期存款利率、定期存款利率、貸款利率。在主菜單中點擊【客戶化】-【差不多檔案】-【資金信息】-【利率設(shè)置】，系統(tǒng)

21、將彈出界面。點擊【增加】新增利率，然后點擊【保存】。項目講明：利率日期：指新建和修改某個利率的具體日期。必須輸入。利率類型：指系統(tǒng)內(nèi)治理的利率類型，可選活期存款利率、定期存款利率、貸款利率。利率性質(zhì)：包括一般利率、分段利率、浮動利率。一般利率：指利率發(fā)生多次變化，系統(tǒng)按最后的變化結(jié)果計息。分段利率：指利率發(fā)生多次變化，系統(tǒng)按每次變化的時段結(jié)果分不計息。浮動利率：即活動利率，指事先能夠確定利率上下浮動的比利率，但無法確定利率值，在計息時直接輸入當(dāng)天利率，然后按比例浮動?；钇诖婵钅J(rèn)一般利率，貸款利率可選擇一般利率、分段利率中的一種，定期存款與此項目無關(guān)。浮動利率是系統(tǒng)內(nèi)置的，利率界面中見不到，只

22、有在合同引用時才可見到，引用此類利率后，合同在計息時直接輸入計息當(dāng)天的利率即可。 封存標(biāo)志：標(biāo)識檔案是否有效。假如被選中，檔案被封存，暫不可使用。選擇是/否。啟用定額利率：指規(guī)定了存款、貸款的各個定額額度范圍及各額度范圍所適用的利率。選中表示能夠進(jìn)行定額利率治理，“定額利率”頁簽?zāi)軌蚓庉嫛Ｒ话慊钇诖婵詈唾J款可能會用到定額利率。選擇是/否。啟用逾期利率：指超出活期存款透支期、定期存款存期、貸款的貸款期所適用的各利率。選中表示能夠進(jìn)行逾期利率治理，“逾期利率”頁簽?zāi)軌蚓庉?。在定期存款到期或貸款到期可能會用到逾期利率。選擇是/否。啟用提早利率：指定期存款提早支取，貸款提早歸還所適用的各利率。選中表示

23、能夠進(jìn)行提早利率治理，“提早利率”頁簽?zāi)軌蚓庉?。在定期存款到期或貸款到期可能會用到提早期利率。選擇是/否。啟用期間利率：指采納通知存款（定期）方式時，不同存期所適用的各利率。選中表示能夠進(jìn)行期間利率治理，“期間利率”頁簽?zāi)軌蚓庉?。只有在定期存款方式為通知存款時才用期間利率。選擇是/否。利率：年利率、月利率、日利率：指常用的存款、貸款的利率形式。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”透支利率設(shè)置：透支起點金額：當(dāng)存款小于某個金額時即為透支，則此金額為透支金額起。例如存款小于0時，算作透支，則0即為透支金額起點。透支起點天數(shù)：從發(fā)生透支當(dāng)天開始，超過某幾天才算作透支，

24、則某幾天即為透支起點天數(shù)。例如透支延期2天后，才算作透支，則2天即為透支起點天數(shù)。透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出規(guī)定的存款，發(fā)生透支情況的利率計算標(biāo)準(zhǔn)。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”定額利率設(shè)置：關(guān)系苻、起點金額、關(guān)系苻、終點金額：通過關(guān)系苻、起點金額；關(guān)系苻、終點金額建立各定額范圍。例如0100，起點關(guān)系苻“”、起點金額“ 0”； 終點關(guān)系苻“”、終點金額“100”。如為正負(fù)無窮大時，則起點或終點為空。 年利率、月利率、日利率：指各個定額范圍的對應(yīng)利率。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”透支年利率、透支月利率

25、、透支日利率：指超出規(guī)定的存款，發(fā)生透支情況的利率計算標(biāo)準(zhǔn)。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”逾期利率設(shè)置：關(guān)系符、起點天數(shù)、關(guān)系符、終點天數(shù)：通過關(guān)系符、起點天數(shù)；關(guān)系符、終點天數(shù)建立各逾期期間范圍。例如010天，起點關(guān)系符“”、起點天數(shù)“ 0”； 終點關(guān)系符“”、終點天數(shù)“10 ”。年利率、月利率、日利率：指各個逾期范圍的對應(yīng)利率。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出規(guī)定的存款，發(fā)生透支情況的利率計算標(biāo)準(zhǔn)。只要輸入一種，系統(tǒng)即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”提早期利率

26、設(shè)置：項目同逾期利率。 期間利率設(shè)置：項目同逾期利率。 注意事項：1.已被引用利率不可修改利率類型，已在計息中使用過的利率被修改后，將按修改日期分不保存各次修改的內(nèi)容。未在計息中使用過的利率被修改后，將只保存最后一次修改的內(nèi)容。2.已被引用的利率不可刪除。3.是否能夠進(jìn)行利率組合，由用戶選擇的參數(shù)所確定的。4.活期存款利率不可啟用提早期利率、不可啟用期間利率。 5.定期存款不可啟用定額利率，不可輸入透支利率。 6.貸款利率不可啟用期間利率、 不可輸入透支利率。 7.只有定期存款利率可啟用期間利率，其他不可。（期間利率一般在定期存款方式為通知存款時才用）。 8.活期存款利率性質(zhì)默認(rèn)為一般利率，不

27、可修改。定期存款與利率性質(zhì)無關(guān)。 9.貸款利率性質(zhì)即可選擇浮動利率；也可選擇分段利率。 10.浮動利率是系統(tǒng)預(yù)制的，只有合同可引用，在合同計息時輸入利率值。 11.通過變更記錄頁簽，可查閱各次修改利率的情況。 12.金額定額范圍為“前開后閉”，“時刻范圍為”前閉后開。3.2.7 結(jié)息日設(shè)置結(jié)息日指收款、存款雙方或借貸雙方事先約定的結(jié)算利息的周期和結(jié)息日期。結(jié)息日有五種方式，他們分不為（1）按年結(jié)、（2）按半年結(jié)、（3）按季結(jié)、（4）按月結(jié)、（5）自定義。其中自定義方式指用戶自己定義結(jié)息周期，系統(tǒng)依照起息日和結(jié)息周期自動計算的任意結(jié)息日。在主菜單中點擊【客戶化】-【差不多檔案】-【資金信息】-【

28、結(jié)息日設(shè)置】，系統(tǒng)將彈出界面，點擊【增加】進(jìn)行定義。注意事項：1.結(jié)息日盡量健全。由于系統(tǒng)要緊是通過結(jié)息日來確定結(jié)息周期和具體結(jié)息日期，最好將實際工作中遇到的所有結(jié)息周期，全部建立在結(jié)息日編碼表中，以便計息對象、借貸合同、定期存款能方便地引用。 2.利用自定義方式。如遇到專門的結(jié)息周期時，可通過建立自定義結(jié)息日方式來解決。自定義方式能夠建立靈活多樣的結(jié)息周期，可由系統(tǒng)自動推算結(jié)息日期。 3.已被引用的結(jié)息日不可刪除。3.2.8 籌投資方式在主菜單中雙擊【客戶化】-【差不多檔案】-【資金信息】-【籌投資方式】，系統(tǒng)將彈出界面，點擊【增加】進(jìn)行定義?；I投資方式要緊用于將籌資與投資等明細(xì)項目進(jìn)行分類

29、，并進(jìn)行統(tǒng)計。籌投資方式舉例：籌投資類型籌投資方式編碼籌投資方式名稱內(nèi)部籌資11*內(nèi)部投資1201內(nèi)部放款1202生產(chǎn)經(jīng)營性投資內(nèi)部其他13*外部籌資2101商業(yè)銀行短期借款2102商業(yè)銀行長期借款2103開發(fā)銀行借款2104銀行專項借款2105其他金融機(jī)構(gòu)借款外部投資2201外部定期存款2202股權(quán)投資2203債權(quán)投資2204股票投資2205債券投資外部其他23*3.2.9客商檔案在主菜單中雙擊【客戶化】-【差不多檔案】-【客商檔案】，系統(tǒng)將彈出界面，點擊【增加】進(jìn)行定義。客商檔案中自定義項目用于表示客商信用等級，并在付款審批流中依照不同信用等級設(shè)置不同審批流程。3.2.10會計科目會計科目

30、是填制會計憑證、登記會計賬簿、編制會計報表的基礎(chǔ)，是對會計對象具體內(nèi)容分門不類進(jìn)行核算所規(guī)定的項目。本功能完成對會計科目的設(shè)立和治理，用戶能夠依照業(yè)務(wù)的需要方便地增加、插入、修改、查詢、打印會計科目。登錄結(jié)算中心賬套，在主菜單中點擊【客戶化】-【差不多檔案】-【財務(wù)會計信息】-【會計科目】，系統(tǒng)將彈出界面。點擊【增加】新增會計科目，然后點擊【保存】。屬性字段操縱講明：科目屬性操縱方式可選參數(shù)值講明科目名稱完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級。不操縱：下級單位可修改，上級修改不刷新下級。外文名稱完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級不操縱：下級單位可修改賬簿余額是否雙向顯示完全操縱

31、：下級單位不可修改，上級修改刷新下級不操縱：下級單位可修改封存標(biāo)志完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級部分操縱：上級單位為否時，下級單位不操縱，上級單位為是時，下級單位必需為是不操縱：下級單位可修改現(xiàn)金類型完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級不操縱：下級單位可修改受控系統(tǒng)完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級不操縱：下級單位可修改是否余額方向操縱完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級部分操縱：上級單位為否時，下級單位不操縱，上級單位為是時，下級單位必需為是不操縱：下級單位可修改是否發(fā)生額方向操縱完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級部分操縱：上級單位為否時，下

32、級單位不操縱，上級單位為是時，下級單位必需為是不操縱：下級單位可修改是否內(nèi)部交易完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級部分操縱：上級單位為否時，下級單位不操縱，上級單位為是時，下級單位必需為是不操縱：下級單位可修改輔助核算完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級部分操縱：下級單位的設(shè)置必需包含上級單位的設(shè)置不操縱：下級單位可修改計量單位完全操縱：下級單位不可修改，上級修改刷新下級不操縱：下級單位可修改注意事項：1.已被使用科目或非末級科目不能被刪除。 2.分配給公司的科目被使用后，不能取消分配 3.在設(shè)置科目輔助核算時，不能對一個科目同時設(shè)置客商、客戶、供應(yīng)商。 4.在設(shè)置輔助核算時

33、請盡量慎重，因為，假如科目已有數(shù)據(jù)，而又對科目的輔助核算進(jìn)行修改，那么，專門可能會造成總賬與輔助賬數(shù)據(jù)不一致。 5.若由于業(yè)務(wù)擴(kuò)展，想對已使用的科目進(jìn)行細(xì)分，增加更明細(xì)級的科目，則建議先對原科目增加一個編碼為00的科目，將原科目的數(shù)據(jù)移到該科目上，再將要細(xì)分的科目增加進(jìn)來，然后做一個憑證，將余額從00科目分到新的明細(xì)科目上。 6.只能在一級科目上設(shè)置科目類型，下級科目的科目類型自動繼承一級科目的科目類型。3.2.11 會計平臺配置資金治理模塊的所有單據(jù)都能夠通過會計平臺自動生成憑證。3.3 資金結(jié)算3.3.1 賬戶治理3.3.1.1開戶申請審批由成員單位進(jìn)行開戶申請，經(jīng)結(jié)算中心審批后正式建立賬

34、戶檔案。差不多有的帳號直接通過開戶銀行和內(nèi)部帳戶輸入系統(tǒng)，新增的賬戶通過開戶申請建立。開戶申請中可上傳附件并對附件進(jìn)行治理。3.3.1.2銷戶申請審批通過銷戶流程對賬戶進(jìn)行處理。3.3.1.3內(nèi)部賬戶凍結(jié)對差不多開立的內(nèi)部帳戶進(jìn)行凍結(jié)，以便進(jìn)行相應(yīng)的操作處理。關(guān)于凍結(jié)，假如是部分凍結(jié)需輸入凍結(jié)的金額，假如選擇凍結(jié)則表示全部凍結(jié)。3.3.1.4內(nèi)部賬戶解凍對已凍結(jié)的內(nèi)部帳戶進(jìn)行解凍。3.3.2 資金上收支持以下兩種方式：方案一：通過NC系統(tǒng)填寫資金上收單進(jìn)行上收。此方案是方案二的補(bǔ)充，除銀行自動上收的情況外進(jìn)行隨時的資金上收。方案二：銀行逐筆或定時完成上收后，依照銀行到帳通知生成歸集單。需求及方

35、案：需求：設(shè)置上收規(guī)則后，假如其中一筆上收未成功，此上收單就無法進(jìn)行制證。解決方案：提供功能解決，即使未完全上收，同意手工修改憑證后保存。需求：依照到帳通知進(jìn)行制證后，要求能對憑證進(jìn)行修改。解決方案：新版本中提供參數(shù)操縱，是否同意進(jìn)行修改，設(shè)置為是則同意進(jìn)行修改。需求：上收后成員單位內(nèi)部帳戶入賬不及時。解決方案：點記業(yè)務(wù)帳后，成員單位的內(nèi)部帳即記入。3.3.3 資金下?lián)苜Y金下?lián)軜I(yè)務(wù)：為強(qiáng)化集團(tuán)資金打算治理，結(jié)算單位所需的支出資金均通過上報資金收支打算的方式，由結(jié)算中心統(tǒng)一進(jìn)行資金下?lián)堋Ａ⒓春藴?zhǔn)后的資金收支打算款項從結(jié)算中心總賬戶劃撥到成員單位外部支出賬戶，再由成員單位按實際業(yè)務(wù)進(jìn)行支付。系統(tǒng)業(yè)

36、務(wù)流程各級公司上報資金收支打算；結(jié)算中心依照審批后的執(zhí)行資金收支打算，生成“資金下?lián)軉巍保M(jìn)行撥付。系統(tǒng)操作流程點擊【資金治理】-【資金結(jié)算】-【銀行業(yè)務(wù)】-【資金下?lián)堋?，進(jìn)入資金下?lián)芙缑?。點擊【查詢】按鈕，錄入查詢條件即可查詢由執(zhí)行態(tài)的“資金收支打算”生成的“下?lián)軉巍薄Ｒ部墒止ぴ黾印跋聯(lián)軉巍?。確認(rèn)下?lián)苤Ц稌r，在資金下?lián)芙缑嬷?，通過查詢顯示查詢結(jié)果，選中要支付的下?lián)軉?，點擊【支付】按鈕，出現(xiàn)銀行接口界面，對所有的下?lián)苡涗浿鹨贿M(jìn)行信息補(bǔ)錄，再點擊【確定】按鈕即可。資金下?lián)艹晒?，結(jié)算中心依照劃款成功的“資金下?lián)軉巍鄙蓱{證，記錄結(jié)算中心外部賬戶的存款減少和成員單位外部賬戶的存款增加，同時生成“借

37、記通知書”，加蓋結(jié)算中心印章后，連同外部銀行回單作為結(jié)算中心及成員單位的入賬依據(jù)。在資金下?lián)芙缑嬷?，先選中需要記賬的下?lián)軉?，再點擊【記業(yè)務(wù)帳】按鈕。記帳后，成員單位的內(nèi)部帳即記入。3.3.4 資金調(diào)撥1、集團(tuán)本部把不同主辦銀行的總賬戶之間的資金調(diào)撥。一般跨行支付不能實時到賬。2、集團(tuán)本部把不同結(jié)算單位相同主辦銀行的分帳戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥。系統(tǒng)操作流程點擊【資金治理】-【資金結(jié)算】-【銀行業(yè)務(wù)】-【資金調(diào)撥】，進(jìn)入資金調(diào)撥界面。點擊【增加】按鈕，選擇撥入出帳號和撥入帳號。3.3.5 結(jié)算憑證取消標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品中的結(jié)算憑證，各種資金業(yè)務(wù)發(fā)生后生成總帳憑證，可逐筆也可匯總生成憑證。依照單據(jù)進(jìn)行記帳，記帳后

38、即可入成員單位內(nèi)部帳。3.3.6 內(nèi)部帳戶回單內(nèi)部賬戶發(fā)生各種變動后，通過系統(tǒng)提供各種回單，供成員單位記帳。3.3.6.1收款通知書3.3.6.2付款通知書3.3.6.3內(nèi)部轉(zhuǎn)帳回單3.3.6.4活期存款利息回單活期存款利息清單中提供顯示明細(xì)利息清單。（含透支利息，可顯示透支利率、透支利息及實際日期段和天數(shù)的明細(xì)。）3.3.6.5內(nèi)部定期或通知存入回單3.3.6.6內(nèi)部定期或通知支取回單3.3.6.7定期/通知存款利息回單3.3.6.8內(nèi)部貸款放款3.3.6.9內(nèi)部貸款收本金及利息3.3.6.10內(nèi)部貸款利息清單逾期利息通過新增一行顯示。顯示逾期利率、逾期利息及實際日期段和天數(shù)。3.4 遠(yuǎn)程結(jié)

39、算3.4.1 對外付款成員單位需要對外支付時，先通過內(nèi)部賬戶向結(jié)算中心提交付款方式為“對外付款”的托付付款書，系統(tǒng)再核查后自動生成一筆付款方式為“直接支付”的托付付款書，同時生成憑證。結(jié)算中心必須再對自動生成的付款方式為“直接支付”的托付付款書進(jìn)行經(jīng)辦和核查，向銀行發(fā)送支付指令但不生成結(jié)算憑證。假如付款銀行支持集團(tuán)支付方式，第二張付款方式為“直接支付”的托付付款書不生成。系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)操作流程成員單位登錄結(jié)算中心賬套，完成“二次登陸”后進(jìn)入所屬公司。在【資金治理】-【遠(yuǎn)程支付】-【托付付款書】節(jié)點點擊【填寫】，進(jìn)入“托付付款書”填寫界面，付款方式選擇“對外付款”。托付付款書經(jīng)由主管“審核”后

40、“提交”，上傳至結(jié)算中心待“核查”。核查環(huán)節(jié)按照付款審批制度設(shè)置審批流。結(jié)算中心主管在【資金治理】-【資金結(jié)算】-【網(wǎng)上業(yè)務(wù)】-【付款核查】中進(jìn)行“托付付款書”的核查操作。付款核查是結(jié)算中心對結(jié)算單位提交的托付付款書進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的第一步，要緊檢查付款賬戶是否透支、托付付款是否符合預(yù)算。在付款核查界面中，先選中待核查的記錄，在列表或卡片界面點擊【核查】按鈕，出現(xiàn)確認(rèn)提示界面，再點擊【確定】即可。如需作廢托付付款書，在付款核查界面中，先選中需要作廢的記錄，在列表或卡片界面點擊【作廢】按鈕，出現(xiàn)確認(rèn)提示界面，再點擊【確定】。在付款核查界面中，先選中需要核查的記錄，在列表點擊【核查】按鈕，出現(xiàn)托付付款

41、書卡片界面，對外付款核查時必須指定支付銀行，結(jié)算方式、票據(jù)類型、票據(jù)號、是否網(wǎng)上支付以及備注可依照實際需要指定，再點擊【保存】即可。網(wǎng)上支付時，在托付付款書核查界面，先選中需要支付的記錄，在列表或卡片點擊【支付】按鈕，出現(xiàn)銀行接口界面，錄入一些補(bǔ)充信息，單擊【確定】按鈕即可。在托付付款書核查界面，先選中需要生成結(jié)算憑證的記錄，在列表或卡片點擊【記業(yè)務(wù)帳】按鈕即可完成記賬操作。不需要網(wǎng)上支付的托付付款書，或者當(dāng)出現(xiàn)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)異常、網(wǎng)絡(luò)故障或軟、硬件系統(tǒng)發(fā)生問題時，由結(jié)算中心到銀行柜臺辦理資金撥付業(yè)務(wù)。并依照銀行回單制作憑證及借記通知書。 當(dāng)結(jié)算單位由于網(wǎng)絡(luò)或其他緣故沒有登陸遠(yuǎn)程支付系統(tǒng)向結(jié)算中

42、心提交托付付款書，直接通過傳真等方式向結(jié)算中心發(fā)送付款指令，結(jié)算中心在收到傳真后替結(jié)算單位錄入托付付款書。此操作在【資金治理】-【資金結(jié)算】-【網(wǎng)上業(yè)務(wù)】-【付款填寫】中進(jìn)行，其后續(xù)操作同一般流程。3.4.2 內(nèi)部轉(zhuǎn)帳關(guān)于納入到集團(tuán)資金治理體系的成員單位之間的內(nèi)部交易結(jié)算，能夠通過其在結(jié)算中心的內(nèi)部結(jié)算賬戶進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。成員單位需要內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時，先通過內(nèi)部賬戶向結(jié)算中心提交付款方式為“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”的托付付款書，結(jié)算中心核查后生成結(jié)算憑證，付款單位內(nèi)部賬戶減少、收款單位內(nèi)部賬戶增加。收款和付款結(jié)算單位都依照結(jié)算中心提供的內(nèi)部賬戶進(jìn)帳和付款回單記帳。系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)操作流程軟件中詳細(xì)處理過程同對外付款

43、結(jié)算流程操作，所不同的是在填寫“托付付款書”時付款方式選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”即可。3.5網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶通過銀企互聯(lián)接口開展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括網(wǎng)上付款、銀行對賬單的下載和治理、銀行賬號余額實時查詢、網(wǎng)銀支付狀態(tài)查詢等。3.5.1 網(wǎng)銀整體架構(gòu)用友的網(wǎng)銀產(chǎn)品包括網(wǎng)銀適配器UFBANK和NC銀行資金治理兩大部分，從應(yīng)用的角度上講，整個網(wǎng)銀產(chǎn)品的應(yīng)用還包括銀行客戶端（CLIENT）部分。其產(chǎn)品架構(gòu)圖如下所示： 圖1-1 網(wǎng)銀系統(tǒng)架構(gòu)圖3.5.2 通信原理整個網(wǎng)銀產(chǎn)品的通信機(jī)制是：NC產(chǎn)品發(fā)送標(biāo)準(zhǔn)XML數(shù)據(jù)文件給UFBANK網(wǎng)銀適配器，網(wǎng)銀適配器進(jìn)行驗證，通過后發(fā)送標(biāo)準(zhǔn)銀行客戶機(jī)能夠解析的XML

44、數(shù)據(jù)包給銀行客戶機(jī)；銀行系統(tǒng)進(jìn)行處理后，通過銀行客戶機(jī)發(fā)送標(biāo)準(zhǔn)XML文件給網(wǎng)銀適配器，網(wǎng)銀適配器收到后，把相應(yīng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)給NC系統(tǒng)進(jìn)行顯示和處理。通信機(jī)制如下圖所示：XMLXMLXMLXMLNCXMLXML銀行客戶端UFBANKNCXMLXML銀行客戶端UFBANK圖1-2 網(wǎng)銀系統(tǒng)通信原理圖3.5.3 網(wǎng)上付款通過資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行付款指令的發(fā)送。3.5.4 銀行賬號余額實時查詢3.5.5 銀行對賬單的下載和治理3.5.6 網(wǎng)銀支付狀態(tài)查詢通過網(wǎng)銀接口向銀行發(fā)出付款指令，當(dāng)即銀行返回的狀態(tài)是受理成功，代表銀行已接收到該付款指令，但不代表銀行已處理該付款指令支付成功。因為銀行接收付款指令和處理該

45、付款指令轉(zhuǎn)賬會有一個時刻間隔，因此就會出現(xiàn)付款指令受理成功、然而支付失敗的可能性。為了讓用戶能夠跟蹤付款指令的銀行處理狀態(tài)，系統(tǒng)提供了網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能。網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能確實是讓用戶對應(yīng)付治理通過網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢指令狀態(tài)和支付狀態(tài)。指令狀態(tài)是指銀行是否已受理付款指令。支付狀態(tài)是指付款指令是否已支付成功。目前只有3家銀行支持支付指令狀態(tài)查詢，包括建行重客、工商銀行和交通銀行。3.6內(nèi)部存款治理3.6.1活期存款結(jié)算中心通過資金計息模塊處理內(nèi)部活期賬戶計息業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動累計內(nèi)部賬戶的積數(shù)，到期進(jìn)行計息，并將計息結(jié)果生成結(jié)算憑證，從而完成資金計息工作?？勺远x結(jié)息日，如：按

46、月結(jié)、半年結(jié)等，結(jié)息日為21日或其他日期。3.6.1.1 利率設(shè)置利率性質(zhì)為分段利率能夠按多版本分時刻段進(jìn)行計息。3.6.1.2 賬戶計息規(guī)則設(shè)置賬戶計息設(shè)置的作用是建立需要計息的內(nèi)部賬戶計息對象，以便系統(tǒng)自動累計計息對象的積數(shù)，到期進(jìn)行賬戶的計息處理。本節(jié)點中以賬戶為計息對象。首先進(jìn)行賬戶計息設(shè)置，選擇需要計息的賬戶，將其設(shè)置為計息對象，為以后進(jìn)行計息的提供必要的預(yù)備。在主菜單中點擊【資金治理】-【資金計息】-【資金計息設(shè)置】-【賬戶計息設(shè)置】，系統(tǒng)將彈出“賬戶計息設(shè)置”界面。每個結(jié)算賬戶設(shè)置一個計息規(guī)則，如此各賬戶的銷戶及變動可不能阻礙其他賬戶及計息規(guī)則。3.6.1.3 資金計息處理資金計

47、息處理要緊用于確定計息對象的積數(shù)調(diào)整和專門計息期間，進(jìn)行積數(shù)調(diào)整和計息，查詢利息清單。進(jìn)行活期存款計息時，在主菜單中點擊【資金治理】-【資金計息】-【資金計息治理】-【活期存款計息】，系統(tǒng)將彈出“活期存款計息”界面。在活期存款計息界面中，點擊【查詢條件】按鈕，輸入條件和日期范圍，系統(tǒng)即顯示符合條件的計息對象。如某個活期存款不需要計息，則將光標(biāo)移動到該對象，點擊“是否計息”，取消選擇標(biāo)志即可。如需要計息，在界面中點擊【計息】，選擇“計算利息”，然后輸入此次計息的終止日期，系統(tǒng)自動將結(jié)息日小于等于終止日的計息對象分不計息。通過“活期存款利息單”節(jié)點能夠進(jìn)行相關(guān)計息結(jié)果查詢。在主菜單中點擊【資金治理

48、】-【資金計息】-【資金計息治理】-【活期存款利息清單】，系統(tǒng)將彈出“活期存款利息清單”界面，輸入查詢條件進(jìn)行查詢。在主菜單中點擊【資金治理】-【資金計息】-【資金計息治理】-【活期存款利息匯總清單】，系統(tǒng)將彈出“活期存款利息匯總清單”界面，能夠?qū)钇诖婵罾⑶鍐芜M(jìn)行匯總和查詢。假如有期間不同于一般計息規(guī)則，可設(shè)置專門計息期間及利率：在利息清單基礎(chǔ)上提供明細(xì)利息清單顯示出每天的基數(shù)、利率、利息。3.6.2協(xié)定存款協(xié)定存款處理方式和活期存款相同，只是利率設(shè)置時采納按金額分段的方式。如下圖：生成的協(xié)定存款利息清單按照協(xié)定金額分段顯示，如下：3.6.3定期存款3.6.3.1 業(yè)務(wù)流程圖3.6.3.2

49、 轉(zhuǎn)存單系統(tǒng)操作流程成員單位登錄結(jié)算中心賬套，在【資金治理】-【存款治理】-【轉(zhuǎn)存單】節(jié)點點擊增加，結(jié)算中心審核?？稍O(shè)置審批流。完成轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)后，內(nèi)部活期存款減少，內(nèi)部定期存款增加。3.6.1.3 支取單系統(tǒng)操作流程成員單位登錄結(jié)算中心賬套，在【資金治理】-【存款治理】-【支取單】節(jié)點點擊增加，結(jié)算中心審核。可設(shè)置審批流。完成支取業(yè)務(wù)后，內(nèi)部活期存款增加，內(nèi)部定期存款減少。3.6.3.4 定期存款計息系統(tǒng)操作流程在【資金治理】-【存款治理】-【定期存款計息】節(jié)點處理。通過定期存款計息功能，選擇系統(tǒng)內(nèi)的需要計息的定期存款，系統(tǒng)自動計算利息。通過此功能還能夠進(jìn)行預(yù)提利息、沖補(bǔ)預(yù)提利息、試算利息3.6

50、.3.5 定期存款利息清單系統(tǒng)操作流程在【資金治理】-【存款治理】-【定期存款利息清單】節(jié)點處理3.6.4通知存款通知存款處理方式與定期存款業(yè)務(wù)差不多相同，提供1天通知和7天通知兩種類型。3.7信貸治理3.7.1 外部貸款治理業(yè)務(wù)流程：系統(tǒng)操作流程授信額度申請操作人員登錄結(jié)算中心賬套，在主菜單中點擊【綜合授信】-【銀行授信】-【銀行綜合授信協(xié)議】銀行授信協(xié)議設(shè)置審批流。不同種類貸款單獨設(shè)置授信額度不同種類貸款單獨設(shè)置授信額度授信審批中提供擔(dān)保合同記錄授信審批中提供擔(dān)保合同記錄信貸合同申請及審批審批過程中提供上傳附件功能。3.7.2 內(nèi)部貸款治理內(nèi)部貸款治理要緊進(jìn)行結(jié)算中心為成員單位貸款治理。內(nèi)

51、部貸款治理的作用是記錄向內(nèi)部單位貸出資金的內(nèi)容，監(jiān)督貸款合同的執(zhí)行情況，以便進(jìn)行內(nèi)部貸款資金的計息及收回本金和收取利息的處理。系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程圖系統(tǒng)操作流程內(nèi)部貸款申請:成員單位向結(jié)算中心申請內(nèi)部貸款，需填寫“內(nèi)部貸款申請表”，并如實提供相關(guān)資料。操作人員登錄結(jié)算中心賬套，在主菜單中點擊【信貸治理】-【借貸資金治理】-【內(nèi)部貸款治理】-【內(nèi)部貸款申請】，系統(tǒng)將彈出“內(nèi)部貸款申請”界面。點擊【增加】，依次輸入申請各項內(nèi)容，然后點擊【保存】即可。申請單保存后，點擊【審核】按鈕，即可將當(dāng)前申請審核。然后進(jìn)入后續(xù)審批流程。內(nèi)部貸款合同:結(jié)算中心依照審批過的“內(nèi)部貸款申請單”生成內(nèi)部貸款合同，在主菜單中點擊

52、【信貸治理】-【借貸資金治理】-【內(nèi)部貸款治理】-【內(nèi)部貸款合同】，系統(tǒng)將彈出“內(nèi)部貸款合同”界面。在內(nèi)部貸款合同界面中，點擊【增加】，依次輸入合同內(nèi)容，也可輸入申請單號，由申請單生成一部分內(nèi)容，然后點擊【保存】即可。合同保存后會依照合同的差不多信息中的利率、期間、還款方式自動計算出還款打算。執(zhí)行情況頁簽則依照合同類型設(shè)置的規(guī)則，可按照發(fā)生的實際情況自行錄入，或通過合同收/付本金、收/付利息結(jié)算憑證進(jìn)行自動回寫。合同計息合同計息是對系統(tǒng)內(nèi)的內(nèi)外部貸款合同、內(nèi)外部借款合同及托付貸款合同自動計算利息或預(yù)提利息，為資金治理提供所需的資料。在主菜單中點擊【信貸治理】-【借貸資金治理】-【合同計息】，系

53、統(tǒng)將彈出“合同計息”界面。點擊【查詢條件】按鈕，輸入查找條件，系統(tǒng)即顯示符合條件的合同，默認(rèn)選中。如某個合同不需要計息，則將光標(biāo)移動到該合同，點擊“是否計息”，取消選擇標(biāo)志即可。如需要計息，在界面中點擊【計息】，如選擇“計算利息”，然后輸入此次計息的終止日期，系統(tǒng)自動將結(jié)息日小于等于終止日的合同分不計息。如選擇“預(yù)提利息”，輸入預(yù)提期間，系統(tǒng)自動預(yù)提合同利息。點擊【信貸治理】-【借貸資金治理】-【合同利息清單】，可進(jìn)入“合同利息清單”查詢界面。通過合同利息單查詢，可及時了解內(nèi)外部貸款合同、借款合同、托付貸款合同的計息結(jié)果，依照合同的計息本金、利率、計息期間等計息依據(jù)，可將計息結(jié)果轉(zhuǎn)會計平臺或往來，為資金治理提供所需的資料。合同五級分類系統(tǒng)提供合同清分的功能，通過對合同逾期天數(shù)的推斷，自動對系統(tǒng)中所有的信貸合同進(jìn)行清分，得出合同的五級分類表。關(guān)于專門的合同還能夠?qū)ζ浞诸愡M(jìn)行手工調(diào)整。合同清分設(shè)置合同清分處理在主菜單中點擊【信貸治理】-【借貸資金治理】-【合同清分】-【合同類型清分】，系統(tǒng)將彈出“合同清分類型”界面。先點擊【查詢】，查詢出系統(tǒng)內(nèi)所有的信貸合同，然后關(guān)于需要清分的合同進(jìn)行選擇，進(jìn)行【自動清分】，系統(tǒng)會按照設(shè)置的逾期天數(shù)的規(guī)則對合同進(jìn)行分類。自動清分后進(jìn)行保存，系統(tǒng)將保存此分類表，關(guān)于專門的合同能夠在分類表中