個人理財章節(jié)練習

1、 第一章 個人人理財概述第一節(jié) 個人理理財相關(guān)定義義一、單項選擇題題1.商業(yè)銀行個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)中不是為個個人客戶提供供的專業(yè)化服服務(wù)為（ ）A、法律咨詢 BB、財務(wù)規(guī)劃劃 C、資產(chǎn)產(chǎn)管理 D、投資資顧問 2根據(jù)商業(yè)業(yè)銀行個人理理財業(yè)務(wù)管理理暫行辦法的的規(guī)定，（ ）是指商商業(yè)銀行為個個人客戶提供供的財務(wù)分析析、財務(wù)規(guī)劃劃、投資顧問問、資產(chǎn)管理理等專業(yè)化服服務(wù)活動A、財富管理 B、個個人理財 C、個個人貸款 D、公司司管理3.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)是建立在在（ ）基基礎(chǔ)知識上的的銀行業(yè)務(wù)A、法定代理關(guān)關(guān)系 B、委托托代理關(guān)系 C、存款業(yè)業(yè)務(wù)關(guān)系 D、貸貸款業(yè)務(wù)關(guān)系系4.（ ）是是個人理財業(yè)業(yè)務(wù)的需求方方

2、。A、商業(yè)銀行 B、非銀行行業(yè)機構(gòu) C、監(jiān)管管機構(gòu) DD、個人客戶戶5.下列選項中中，屬于個人人理財業(yè)務(wù)供供給方的是（ ）。A、個人客戶 B、商商業(yè)銀行 C、銀銀行業(yè)機構(gòu) D、監(jiān)監(jiān)管機構(gòu)6.根據(jù)商業(yè)業(yè)銀行個人理理財業(yè)務(wù)管理理暫行辦法，下下列不屬于個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)范疇的是（ ）。A、商業(yè)銀行為為個人客戶提提供資產(chǎn)管理理 B、商業(yè)業(yè)銀行為個人人客戶提供貸貸款服務(wù)C、商業(yè)銀行為為個人客戶提提供財務(wù)分析析 D、商業(yè)業(yè)銀行為個人人客戶提供投投資顧問7.在商業(yè)銀行行理財顧問服服務(wù)中，客戶戶根據(jù)商業(yè)銀銀行和理財人人員提供的理理財顧問服務(wù)務(wù)自行管理和和運用資金（ ）A、客戶或得由由此產(chǎn)生的收收益，銀行承承擔由

3、此產(chǎn)生生的風險。B、客戶與銀行行共同獲得由由此產(chǎn)生的收收益，客戶承承擔由此產(chǎn)生生的風險。C、客戶獲取由由此產(chǎn)生的收收益并承擔風風險。D、客戶獲得由由此產(chǎn)生的收收益，客戶和和銀行共同承承擔由此產(chǎn)生生的風險。8.商業(yè)銀行個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)可分為理財財顧問服務(wù)和和（ ）兩類類。A、綜合理財服服務(wù) B、專業(yè)理財財服務(wù) C、理財規(guī)劃劃服務(wù) D、理財咨詢詢服務(wù)9.理財顧問服服務(wù)要求從業(yè)業(yè)人員具有扎扎實的金融知知識，對金融融市場及其交交易機制有清清晰的認識，這這體現(xiàn)了理財財顧問服務(wù)的的（ ）。A、顧問性 B、專專業(yè)性 C、綜合性性 D、制度度性10. 商業(yè)銀銀行針對特定定目標客戶群群體進行的個個人理財服務(wù)務(wù)，

4、稱為（ ）。A、理財顧問服服務(wù) B、私私人銀行業(yè)務(wù)務(wù) C、理理財計劃 D、代客客理財服務(wù)11. 與理財財顧問服務(wù)相相比，綜合理理財服務(wù)更加加突出（ ）A、綜合化服務(wù)務(wù) B、規(guī)劃性性服務(wù) C、個個性化服務(wù) D、專業(yè)化化服務(wù)12.下列關(guān)于于綜合理財服服務(wù)的理解，錯錯誤的是（ ）。A、綜合理財服服務(wù)中，銀行行可以讓客戶戶承擔一部分分風險B、與理財顧問問服務(wù)相比，綜綜合理財服務(wù)務(wù)更強調(diào)個性性化C、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)屬于綜合合理財服務(wù)中中的一種D、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)不是個人人理財業(yè)務(wù)13.下列關(guān)于于理財顧問服服務(wù)特點的描描述不正確的的是（ ）A、主體是商業(yè)業(yè)銀行 B、服服務(wù)的目的是是實現(xiàn)客戶資資產(chǎn)增值C、從客戶

5、利益益最大化的角角度為客戶提提供理財建議議 D、商業(yè)銀行按按客戶的委托托授權(quán)進行投投資和資產(chǎn)管管理14.商業(yè)銀行行開展理財顧顧問服務(wù)時，下下列做法錯誤誤的是（ ）A、建立個人理理財顧問服務(wù)務(wù)的跟蹤評估估制度，定期期對客戶評估估報告或投資資顧問建議進進行重新評估估B、引導客戶購購買符合自身身風險承受能能力的理財產(chǎn)產(chǎn)品C、向無衍生產(chǎn)產(chǎn)品投資經(jīng)驗驗的客戶推介介或銷售衍生生產(chǎn)品D、按照符合客客戶利益和風風險承受能力力的原則，審審慎盡責的開開展個人理財財業(yè)務(wù)15.下列不屬屬于商業(yè)銀行行理財顧問服服務(wù)的是（ ）A、綜合理財服服務(wù) B、個人投投資品推介 C、財務(wù)分分析與規(guī)劃 D、投投資建議16.下列理財財顧

6、問服務(wù)所所不能提供的的功能是（ ）。A、理財產(chǎn)品推推介 B、財務(wù)務(wù)規(guī)劃 C、資資產(chǎn)管理 D、投資資咨詢17.下列選項項中，不屬于于個人理財人人員提供的理理財顧問服務(wù)務(wù)的是（ ）。A、財務(wù)分析與與規(guī)劃 B、個人投投資產(chǎn)品推介介 C、投資顧顧問咨詢 D、信貸產(chǎn)產(chǎn)品銷售介紹紹18.（ ）是是指商業(yè)銀行行向客戶提供供的財務(wù)分析析與規(guī)劃、投投資建議、個個人投資產(chǎn)品品推介等專業(yè)業(yè)化服務(wù)。A、委托代理業(yè)業(yè)務(wù) BB、綜合理財財服務(wù) C、個個人理財業(yè)務(wù)務(wù) D、理理財顧問服務(wù)務(wù)19.下列選項項中，理財業(yè)業(yè)務(wù)是按照客客戶類型分類類的是（ ）A、理財業(yè)務(wù)、財財富管理業(yè)務(wù)務(wù)和私人銀行行業(yè)務(wù) B、理理財業(yè)務(wù)、理理財顧問服

7、務(wù)務(wù)和綜合管理理C、綜合理財服服務(wù)、理財業(yè)業(yè)務(wù)服務(wù)和財財富管理業(yè)務(wù)務(wù) D、理理財顧問服務(wù)務(wù)和綜合理財財服務(wù)20.關(guān)于私人人銀行業(yè)務(wù)，下下列表述不恰恰當?shù)氖牵?）A、金融機構(gòu)可可從中收取服服務(wù)費 B、實實際上屬于綜綜合化服務(wù)C、向個人業(yè)務(wù)務(wù)中高資產(chǎn)凈凈值客戶提供供全方位理財財業(yè)務(wù) D、限限于為客戶提提供資產(chǎn)管理理，投資規(guī)劃劃21.下列說法法中，不屬于于私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)（服務(wù)）特特征的是（ ）。A、準入門檻高高 B、綜綜合化服務(wù) CC、經(jīng)營成本本高 D、重重視客戶關(guān)系系22. 金融機機構(gòu)以高凈值值客戶為中心心，根據(jù)其需需求來提供個個性化產(chǎn)品，這這是指（ ）。A、零售銀行業(yè)業(yè)務(wù) B、理財顧顧問服務(wù) C

8、、中間銀銀行業(yè)務(wù) D、私私人銀行業(yè)務(wù)務(wù)23.根據(jù)商商業(yè)銀行理財財產(chǎn)品銷售管管理辦法，下下列可以認定定為高凈值客客戶的是（ ）。A、小李購買理理財產(chǎn)品時，出出示80萬元元個人儲蓄存存款證明B、小趙提供了了最近三年每每年28萬元元的家庭收入入證明C、小王單筆認認購理財產(chǎn)品品50萬元人人民幣D、小張?zhí)峁┝肆俗罱甑牡氖杖胱C明，每每年不低于220萬元二、多項選擇題題1.根據(jù)管理運運作方式，下下列屬于商業(yè)業(yè)銀行個人理理財業(yè)務(wù)的有有（ ）A、綜合理財服服務(wù) B、理財財業(yè)務(wù) C、私私人銀行業(yè)務(wù)務(wù) D、理財顧問服服務(wù) E、財富富管理業(yè)務(wù)2.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)是指商業(yè)業(yè)銀行為個人人客戶提供的的（ ）等專專業(yè)化服務(wù)

9、活活動A、法律咨詢 B、財務(wù)務(wù)規(guī)劃 CC、資產(chǎn)管理理 D、投投資顧問 E、財務(wù)分分析3.個人理財設(shè)設(shè)計的市場范范圍較廣，一一般包含（ ）A、貨幣市場 B、債債券市場 C、外匯市市場 D、貴重金金屬市場 E、金金融衍生品市市場4. 以下關(guān)于于個人理財主主體闡述正確確的是（ ）。A、個人客戶主主要以個人理理財?shù)男枨蠓椒匠霈F(xiàn)B、商業(yè)銀行是是個人理財業(yè)業(yè)務(wù)的提供商商之一C、個人理財業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)監(jiān)管機構(gòu)包括括中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理委委員會、中國國證券監(jiān)督管管理委員會、中中國保險監(jiān)督督管理委員會會、國家外匯匯管理局D、證券公司、基基金公司、信信托公司、保保險公司以及及一些獨立的的投資理財公公司（如第三三方

10、理財公司司等）等其他他金融機構(gòu)也也為個人客戶戶提供理財服服務(wù)E、非銀行金融融機構(gòu)只能通通過自身渠道道向客戶提供供個人理財服服務(wù)。5.與理財顧問問服務(wù)相比，綜綜合理財服務(wù)務(wù)的特點有（ ）A、綜合理財服服務(wù)是商業(yè)銀銀行向客戶提提供的財務(wù)分分析與規(guī)劃、投投資建設(shè)、個個人投資產(chǎn)品品推介等綜合合的專業(yè)化服服務(wù)B、綜合理財服服務(wù)活動是客客戶授權(quán)銀行行代表客戶按按合同約定的的投資方式和和方向，進行行投資和資產(chǎn)產(chǎn)管理C、綜合管理服服務(wù)所產(chǎn)生的的投資收益和和風險有客戶戶自行承擔D、綜合理財服服務(wù)更強調(diào)個個性化的服務(wù)務(wù)E、按照服務(wù)的的對象不同，綜綜合理財業(yè)務(wù)務(wù)可以進一步步劃分為私人人銀行業(yè)務(wù)和和理財計劃兩兩個類別

11、6.一般情況，銀銀行在進行客客戶關(guān)系管理理時，將理財財客戶細分為為（ ）分層層管理。A、重點客戶 BB、普通理財財客戶 C、私私人銀行客戶戶 D、潛潛在客戶 E、財富管管理客戶7. 下列關(guān)于于商業(yè)銀行私私人銀行業(yè)務(wù)務(wù)的說法，正正確的有（ ）A、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)是銀行提提供的一種標標準化產(chǎn)品，是是以產(chǎn)品為中中心B、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)主要任務(wù)務(wù)是通過豐富富理財產(chǎn)品滿滿足客戶的財財富增值的需需要C、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)不限于為為客戶提供理理財產(chǎn)品，還還包含個人理理財，以及與與個人理財相相關(guān)的律、財財務(wù)、稅務(wù)、財財產(chǎn)繼承、子子女教育等專專業(yè)顧問服務(wù)務(wù)D、私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)是向所有有銀行客戶提提供的一種理理財業(yè)務(wù)E、私

12、人銀行業(yè)業(yè)務(wù)已經(jīng)超越越了簡單的銀銀行資產(chǎn)、負負債業(yè)務(wù)，實實際屬于混合合業(yè)務(wù)三、判斷題1.個人理財或或財務(wù)管理等等同于投資（管管理）。（ ）2.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的主主體包含個人人客戶、商業(yè)業(yè)銀行、非銀銀行金融機構(gòu)構(gòu)以及監(jiān)管機機構(gòu)等，這些些主體在個人人理財業(yè)務(wù)中中具有相同地地位。（ ）3. 我國的個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)是建立在委委托代理關(guān)系系基礎(chǔ)上的銀銀行業(yè)務(wù)。（ ）4.居民不斷提提升的理財意意識和不斷增增加的理財需需求是促進我我國個人理財財業(yè)務(wù)發(fā)展的的重要動力。（ ）5.財富管理與與投資管理而而言，投資管管理包含了財財富管理。（ ）6. 私人銀行行業(yè)務(wù)可以面面向所有客戶戶。（ ）第三節(jié) 理財師師的執(zhí)

13、業(yè)資格格和要求一、單項選擇題題1.在商業(yè)銀行行個人理財業(yè)業(yè)務(wù)中，客戶戶和銀行的關(guān)關(guān)系是（ ）。A、借貸關(guān)系 B、供銷關(guān)系系 C、委托代理理關(guān)系 D、信托關(guān)系系2.某銀行代理理銷售A、貨貨幣市場基金金，客戶經(jīng)理理可以從銀行行代理銷售取取得的手續(xù)費中提取200%的業(yè)績獎獎。從業(yè)人員員小張的客戶戶劉偉的投資資組合中已經(jīng)經(jīng)包括了200萬元的貨貨幣市場基金金，占其投資資組合比重為為40%。小小張為了增加加業(yè)績，建議劉偉再購買1150萬元AA、基金。根根據(jù)銀行業(yè)從從業(yè)人員職業(yè)業(yè)操守，小張張的行為（ ）A、違反了專業(yè)業(yè)勝任準則 BB、違反了公公平公正準則則C、違反了正直直守信準則 DD、違反了遵遵紀守法準則

14、則3.小陳是一名名從業(yè)人員，趙趙先生是他多多年的客戶。趙趙先生生活富富裕，在中國國大陸經(jīng)營一一家小型企業(yè)業(yè)，同時在香香港、臺灣和和北美都有收收入來源。小小陳在自己沒沒有取得會計計資格的前提提下，主動為為趙先生提供供跨國避稅和和企業(yè)會計方方面的服務(wù)。請請問，小陳的的做法違反了了（ ）原則則。A、正直誠信 BB、專業(yè)勝任任 C、客觀公公正 D、克盡盡職守4. 理財師隊隊伍迅速擴張張的原因不包包括（ ）。A、理財服務(wù)需需求大 B、收入入穩(wěn)定、受人人尊敬C、行業(yè)自理和和規(guī)范管理 DD、居民理財財技能欠缺二、多項選擇題題1. 國內(nèi)個人人理財業(yè)務(wù)迅迅速發(fā)展的原原因（ ）。A、居民財富積積累 BB、居民理財

15、財需求上升 C、居居民理財技能能欠缺D、投資理財工工具日趨豐富富 E、金融機機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客客觀需要2.商業(yè)銀行行個人理財業(yè)業(yè)務(wù)管理暫行行辦法明確確規(guī)定，個人人理財業(yè)務(wù)是是指商業(yè)銀行行為個人客戶戶提供的（ ）等專業(yè)化化服務(wù)活動。A、財務(wù)分析、財財務(wù)規(guī)劃 B、外匯匯理財、人民民幣理財 CC、投資顧問問、資產(chǎn)管理理D、保險規(guī)劃、財財產(chǎn)信托 E、儲蓄蓄存款、信貸貸產(chǎn)品介紹、宣宣傳、推薦3. 監(jiān)管機構(gòu)構(gòu)負責制定理理財業(yè)務(wù)的行行業(yè)規(guī)范，個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)的監(jiān)管機構(gòu)構(gòu)有（ ）。A、國務(wù)院 B、中國國銀行業(yè)監(jiān)督督管理委員會會 C、中國證券監(jiān)監(jiān)督管理委員員會 D、中國保保險監(jiān)督管理理委員會 E、國家外外匯管理局4.

16、 在理財產(chǎn)產(chǎn)品的管理和和運作過程中中，投資顧問問是指為商業(yè)業(yè)銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品所募集資資金（如理財財資金成立的的信托財產(chǎn)）投投資運作提供供咨詢服務(wù)、承承擔日常的投投資運作管理理的第三方機機構(gòu)，如（ ）等。A、基金公司 B、證券券公司 CC、資產(chǎn)管理理公司 D、信托托公司 E、陽關(guān)關(guān)私募基金5. 下列（ ）是從業(yè)人人員的職業(yè)道道德準則。A、保守秘密 B、勤勤勉盡職 C、正正直守信 D、專業(yè)業(yè)勝任 E、信信息披露6. 下列關(guān)于于理財職業(yè)道道德正確的（ ）A、某理財師沒沒有聲明自己己與房地產(chǎn)銷銷售人員的私私人關(guān)系，一一味向自己的的客戶推薦親親屬所銷售的的樓盤。違反反了正直守信信的原則B、某理財師在在沒有

17、對市場場進行充分市市場調(diào)研的基基礎(chǔ)上小客戶戶推薦某理財財產(chǎn)品，違反反勤勉盡職的的原則C、某理財師因因工作繁忙不不再對自身的的專業(yè)知識進進行再學習提提升，違反了了專業(yè)勝任原原則D、某理財師將將客戶信息提提供給與自己己有來往的會會計師，違反反了保守秘密密的原則E、某理財師向向客戶推薦自自己代理的高高傭金財產(chǎn)品品，不顧客戶戶的風險等級級，違反了正正直守信原則則7. 理財師的的職業(yè)特征包包括（ ）。A、專業(yè)性 B、顧顧問性 C、綜綜合性 D、長長期性 E、規(guī)規(guī)范性8. 在我國理理財業(yè)快速成成長的過程中中，理財師應(yīng)應(yīng)當承擔的社社會責任有（ ）A、是國家金融融政策和金融融法規(guī)的重要要傳導者 B、是是正確的

18、投資資理念的重要要宣導者C、是理財風險險的揭示者 D、是客客戶聲音的反反饋者 E、是是理財產(chǎn)品的的銷售者三、判斷題1. 非銀行金金融機構(gòu)只能能通過自身渠渠道向客戶提提供個人理財財服務(wù)。（ ）2.在理財職業(yè)業(yè)資格的“4E、”認證標準中中，工作經(jīng)驗驗是成為合格格理財師的基基礎(chǔ)。（ ）3.正直公正、盡盡職高效屬于于國內(nèi)外理財財師職業(yè)道德德標準的主要要內(nèi)容。（ ）4.理財師應(yīng)踏踏踏實實的為為客戶提供應(yīng)應(yīng)該提供的服服務(wù)，不以誘誘導或夸大事事實等方式銷銷售，不因為為個人的利益益而損害客戶戶利益，這體體現(xiàn)的是客觀觀公正的職業(yè)業(yè)道德準則。（ ）5.通過理財師師資格認證考考試的候證人人如果不具備備金融服務(wù)相相關(guān)

19、行業(yè)的工工作經(jīng)驗，其其資格認證的的申請將被否否決。（ ）6.以客戶為中中心、溝通交交流能力。協(xié)協(xié)調(diào)能力、專專業(yè)水平和高高尚的職業(yè)操操守是合格理理財師綜合素素質(zhì)的要求或或標準。（ ）7.為幫助客戶戶實現(xiàn)其財務(wù)務(wù)和人生目標標，理財師在在提供理財規(guī)規(guī)劃時，可以以只追求短期期收益。（ ）第二章 個人人理財業(yè)務(wù)相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)第一節(jié) 理財師師的法律法規(guī)規(guī)基礎(chǔ)知識一、單項選擇題題1、民事活動中中最核心最基基本的原則是是( ) A、誠實信用原原則 BB、公平原則則 C、等等價有償原則則 D、自自愿原則2、下列關(guān)于限限制民事行為為能力人的表表述，錯誤的的是（ ）A、十周歲以上上的未成年人人是限制民事事行為能力

20、人人B、超出其能力力的民事活動動由限制民事事行為能力人人的法定代理理人代理，或或者征得他的的法定代理人人的同意C、限制民事行行為能力人可可以進行與他他的年齡，智智力相適應(yīng)的的民事活動D、完全不能辨辨認自己行為為的精神病人人是限制民事事行為能力人人3、中華人民民共和國民法法通則規(guī)定定，（ ）可可以開辦個人人理財相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)。A、12周歲的的未成年人 B、16周周歲但依靠父父母生活的人人C、10周歲以以下的未成年年人 D、限限制民事行為為能力人的法法定代理人4、下列有關(guān)法法人應(yīng)該具備備的條件的敘敘述中正確的的是（ ）。A、可以按照自自發(fā)方式成立立 BB、可以沒有有財產(chǎn)或者經(jīng)經(jīng)費C、可以不獨立立承擔民

21、事責責任 D、有有自己的名稱稱、組織機構(gòu)構(gòu)和場所5、根據(jù)代理權(quán)權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)據(jù)不同對代理理進行分類，其其中不包括（ ）。A、法定代理 B、指定代代理 C、合合同代理 D、委委托代理6、第三人知道道行為人沒有有代理權(quán)、超超越代理權(quán)或或者代理權(quán)已已終止還與行行為人實施民民事行為給他他人造成損害害的，（ ）。A、行為人不承承擔民事責任任，第三人承承擔民事責任任 B、第第三人和行為為人負連帶責責任C、被代理人和和行為人負連連帶責任 D、被代理理人和第三人人負連帶責任任7、下列選項中中，關(guān)于代理理的法律法規(guī)規(guī)責任的表述述正確的是（ ）A、沒有代理權(quán)權(quán)、超越代理理權(quán)或者代理理權(quán)終止后的的行為，終有有經(jīng)過被代

22、理理人的追認，被被代理人才承承擔民事責任任B、第三人直到到行為人沒有有代理權(quán)、超超越代理權(quán)或或者代理權(quán)已已終止還與行行為人實施民民事行為給他他人造成損害害的，僅由行行為人承擔責責任C、代理人知道道被委托代理理的事項違法法依然進行代代理活動的，或或者被代理人人知道代理人人的代理行為為違法不表示示反對的，僅僅由代理人承承擔責任D、代理人和第第三人串通，損損害被代理人人的利益的，僅僅由代理人承承擔責任8、下列關(guān)于代代理的說法中中，不正確的的是（ ）。A、代理人在代代理權(quán)限內(nèi)，以以被代理人的的名義實施民民事法律行為為B、法人可以通通過代理人實實施民事法律律行為C、代理人在代代理活動中具具有附屬的法法律

23、地位D、依照法律規(guī)規(guī)定或者按照照雙方當事人人約定，應(yīng)當當由本人實施施的民事法律律行為，不得得代理9、下列不屬于于代理的特征征的是（ ）A、代理人須在在代理權(quán)限內(nèi)內(nèi)實施代理行行為 B、代代理人須以代代理人的名義義實施代理行行為C、代理人在代代理活動中具具有獨立的法法律地位 D、代代理行為須間間接對被代理理人發(fā)生效力力10、下列選項項中，不屬于于委托代理終終止的情形的的是（ ）A、代理期間屆屆滿或者代理理事務(wù)完成 B、被被代理人取消消委托或者代代理人辭去委委托C、被代理人死死亡 D、代理人人喪失民事行行為能力11、下列選項項中，關(guān)于當當事人訂立合合同的形式說說法錯誤的是是（ ）A、當事人訂立立合同

24、，有書書面形式、口口頭形式和其其他形式B、當事人訂立立合同，僅有有書面形式、口口頭形式兩種種C、法律、行政政法規(guī)規(guī)定采采用書面形式式的，應(yīng)當采采用書面形式式D、當事人約定定采用書面形形式的，應(yīng)當當采用書面形形式12、根據(jù)合合同法規(guī)定定，當訂立合合同雙方對格格式條款有兩兩種以上的解解釋時，應(yīng)該該（ ）處理理。A、做出不利于于提供格式條條款一方的解解釋 B、按按照字面理解解予以解釋C、按照通常理理解予以解釋釋 D、做做出利于提供供格式條款一一方的解釋13、因重大誤誤解訂立的合合同或顯失公公平的合同屬屬于（ ）A、無效合同 B、有有效合同 C、效效力待定合同同 DD、可撤銷合合同14、下列關(guān)于于合同

25、訂立的的說法中，不不正確的是（ ）。A、當事人訂立立合同，應(yīng)當當具有相應(yīng)的的民事權(quán)利能能力和民事行行為能力B、當事人必須須本人訂立合合同，不得代代理C、當事人在訂訂立合同過程程中知悉的商商業(yè)秘密，無無論合同是否否成立，不得得泄露或者不不正當?shù)厥褂糜肈、當事人訂立立合同，有書書面形式、口口頭形式和其其他形式15、下列選項項中，屬于合合同中免責條條款無效的情情形的是（ ）。A、惡意串通，損損害國家、集集體或者第三三人利益 B、以以合法形式掩掩蓋非法目的的C、損害社會公公共利益 D、造造成對方人身身傷害的二、多項選擇題題1、平等的民事事法律主體之之間進行民事事法律活動，應(yīng)應(yīng)當遵循的原原則是（ ）A、

26、公平 BB、誠實信用用 C、自自愿 DD、等價有償償 E、公公開2、根據(jù)民法法通則，法法人成立的條條件包括（ ）。A、依法成立 B、有有必要的財產(chǎn)產(chǎn)和經(jīng)費 C、有有自己的名稱稱、組織機構(gòu)構(gòu)和場所D、能夠獨立承承擔民事責任任 E、必必須以盈利為為目的3、中華人民民共和國民法法通則以法法人活動的性性質(zhì)為標準，將將法人分為（ ）A、企業(yè)法人 B、機關(guān)法法人 C、事事業(yè)單位法人人 D、社會會團體法人 EE、機關(guān)組織織4、根據(jù)代理權(quán)權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)據(jù)不同，可以以將代理分為為（ ）。A、委托代理 BB、法定代理理 C、指指定代理 D、他人代代理 E、第三人人代理5下列選項中，代代理的特征包包括（ ）A、代理人

27、須在在代理權(quán)限內(nèi)內(nèi)實施代理行行為 B、代代理人須以被被代理人的名名義實施代理理行為C、代理行為必必須是具有法法律效力行為為 D、代代理行為直接接對被代理人人發(fā)生效力E、代理人在代代理活動中具具有獨立的法法律地位6、下列選項中中，法定代理理或者指定代代理終止的情情形包括（ ）A、被代理人取取得或者恢復復民事行為能能力 BB、被代理人人或者代理人人死亡C、代理人喪失失民事行為能能力 D、指指定代理人的的人民法院或或者指定單位位取消指定E、由其他原因因引起的被代代理人和代理理人之間的監(jiān)監(jiān)護關(guān)系消滅滅7、合同中無效效的免責條款款有（ ）A、惡意串通，損損害國家、集集體或者第三三人利益 B、以合法法形式

28、掩蓋非非法利益C、造成對方人人身傷害 DD、因故意或或重大過失造造成對方財產(chǎn)產(chǎn)損失的 E、損害社會公公共利益8、根據(jù)合同同法，下列列關(guān)于格式條條款合同的說說法中，正確確的有（ ）。A、采用格式條條款訂立合同同的，提供格格式條款的一一方應(yīng)當遵循循公平原則確確定當事人之之間的權(quán)利和和義務(wù)B、采用格式條條款訂立合同同的，提供格格式條款的一一方應(yīng)當采取取合理的方式式提請對方注注意免除或者者限制其責任任的條款C、對格式條款款的理解發(fā)生生爭議的，應(yīng)應(yīng)當按照通常常理解予以解解釋D、對格式條款款有兩種以上上解釋的，應(yīng)應(yīng)當做出不利利于提供格式式條款一方的的解釋E、格式條款和和非格式條款款不一致的，應(yīng)應(yīng)當采用格式

29、式條款9、下列選項中中，無效合同同的情形包括括（ ）A、一方以欺詐詐、脅迫的手手段訂立合同同，損害國家家利益 B、惡意串通，損損害國家、集集體或者第三三人利益C、以合法形式式掩蓋非法目目的 D、損害害社會公共利利益 E、違法法法律、行政政法規(guī)的強制制性規(guī)定10、根據(jù)合合同法，以以下說法中，正正確的是（ ）A、以合法形式式掩蓋非法目目的合同屬于于無效合同B、有確切證據(jù)據(jù)表明對方經(jīng)經(jīng)營狀況嚴重重惡化，應(yīng)當當先履行債務(wù)務(wù)的當事人不不可以中止履履行C、造成對方人人身傷害則合合同中的相關(guān)關(guān)免責條款無無效D、在訂立合同同時顯失公平平的合同屬于于可撤銷的合合同E、當事人互負負債務(wù)，有先先后履行順序序，后履行

30、一一方未履行的的，先履行一一方有權(quán)拒絕絕其履行要求求11、鑒定合同同時，當事人人一方有權(quán)請請求人民法院院或者仲裁機機構(gòu)變更或者者撤銷的情形形包括（ ）A、因重大誤解解訂立的 B、在訂立立合同時顯失失公平的 C、以合法的形形式掩蓋非法法的目的 D、損損害社會公共共利益E、違反法律、行行政法規(guī)的強強制性規(guī)定12、違約責任任的承擔形式式主要有（ ）A、賠償損失 B、違約約責任金 CC、定金責任任 D、采采取補救措施施 E、強強制履行三、判斷題1、10周歲以以上的未成年年人是限制民民事行為能力力人；不能完完全辨認自己己行為的精神神病人是無民民事行為能力力人。（ ）2、法人是具有有民事權(quán)利能能力和民事行

31、行為能力、依依法獨立享有有民事權(quán)利和和承擔民事義義務(wù)的組織。（ ）3、民法通則則以法人活活動的性質(zhì)為為標準，將法法人分為企業(yè)業(yè)法人、機關(guān)關(guān)法人、事業(yè)業(yè)單位法人、社社會團體法人人。（ ）4、自然人是基基于出生而取取得民事主體體資格的人，包包括本國居民民、外國居民民和無國籍人人士。（ ）5、如果就業(yè)率率比較高，社社會人才供不不應(yīng)求，預期期未來家庭收收入可通過努努力勞動獲得得明顯增加，那那么個人理財財應(yīng)更多配置置儲蓄產(chǎn)品類類資產(chǎn)。（）6、民事法律行行為的委托代代理，可以用用書面形式，也也可以用口頭頭形式7、代理人知道道被委托代理理的事項違法法仍然進行代代理活動的，或或者被代理人人知道代理人人的代理行

32、為為違法不表示示反對的，僅僅由代理人承承擔責任。（ ）8、個人理財業(yè)業(yè)務(wù)是建立在在商業(yè)銀行和和客戶簽訂的的相關(guān)合同基基礎(chǔ)之上。理理財業(yè)務(wù)的合合同應(yīng)當符合合中華人民民共和國合同同法的規(guī)定定。（ ）9、客戶在購買買產(chǎn)品時，被被要求抄寫“本理財計劃劃有投資風險險，您只能獲獲得合同明確確承諾的收益益，您應(yīng)充分分認識投資風風險，謹慎投投資”，客戶表示示不理解，認認為只要簽字字就表明已經(jīng)經(jīng)認可，未達達成交易最終終由客戶經(jīng)理理代抄后，客客戶在語句下下面簽字。這這種行為是合合規(guī)的。（ ）第二節(jié) 理財財規(guī)劃中的法法律法規(guī)一、單項選擇題題1、下列選項中中，說法錯誤誤的是（ ）A、不動產(chǎn)物權(quán)權(quán)的設(shè)立、變變更、轉(zhuǎn)讓和

33、和消滅，經(jīng)依依法登記，發(fā)發(fā)生效力；未未經(jīng)登記，不不發(fā)生效力，但但法律另有規(guī)規(guī)定的除外B、當事人之間間訂立有關(guān)設(shè)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓和消滅不不動產(chǎn)物權(quán)的的合同，除法法律另有規(guī)定定或者合同另另有約定外，自自合同訂立時時生效C、動產(chǎn)物權(quán)設(shè)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前前，權(quán)利人已已依法占有該該動產(chǎn)的，物物權(quán)自法律行行為生效時發(fā)發(fā)生效力D、動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓時，對方方又約定由出出讓人繼續(xù)占占有該動產(chǎn)，無無權(quán)自該約定定生效時發(fā)生生效力2、下列選項中中，關(guān)于留置置的說法中錯錯誤的是（ ）A、債務(wù)人不履履行到期債務(wù)務(wù)，債權(quán)人可可以留置已經(jīng)經(jīng)合法占有的的債務(wù)人的動動產(chǎn)，并有權(quán)權(quán)就由改動產(chǎn)產(chǎn)優(yōu)先受償B、債權(quán)人留置置的動產(chǎn)，留留置財產(chǎn)的

34、價價值應(yīng)當相當當于債務(wù)的金金額C、留置財產(chǎn)可可分別為物的的，留置財產(chǎn)產(chǎn)的價值應(yīng)當當相當于債務(wù)務(wù)的金額D、留置權(quán)人不不負有妥善保保管財產(chǎn)的義義務(wù)；因保管管不善致使留留置財產(chǎn)毀損損、滅失的，不不應(yīng)當承擔賠賠償責任3、離婚時，原原為夫妻共同同生活所負的的債務(wù)，應(yīng)以以共同財產(chǎn)償償還，如果該該項財產(chǎn)不足足清償時， （ ）A、由雙方協(xié)議議清償 BB、由男女各各清償一半C、由經(jīng)濟條件件好的一方清清償 D、雙方不不再負清償責責任4、夫妻在婚姻姻關(guān)系存續(xù)期期間所得的財財產(chǎn)中，歸夫夫妻共同所有有的是（ ）A、一方因身體體受到傷害獲獲得的醫(yī)療費費、殘疾人生生活補助費等等費用 B、一方的的婚前財產(chǎn)C、遺囑或贈與與合同

35、中確定定只歸夫或妻妻一方的財產(chǎn)產(chǎn) D、生產(chǎn)、經(jīng)經(jīng)營的收益5、個人獨資企企業(yè)解散后，投投資人自行清清算的，應(yīng)當當在清算前（ ）日書面通通知債權(quán)人，無無法通知的，應(yīng)應(yīng)予以公告。A、15 B、220 C、225 D、3306、個人獨資企企業(yè)投資人在在申請企業(yè)設(shè)設(shè)立登記時明明確以其家庭庭共有財產(chǎn)作作為個人出資資的，應(yīng)當依依法以家庭共共有財產(chǎn)對企企業(yè)債務(wù)承擔擔（ ）A、無限責任 BB、有限責任任 C、擔保保責任 D、連連帶責任7、個人獨資企企業(yè)財產(chǎn)清算算時，正確的的清算順序是是（ ）。A、所欠稅款、其其他債務(wù)、所所欠職工工資資和社會保險險費用B、所欠稅款、所所欠職工工資資和社會保險險費用、其他他債務(wù)C、

36、所欠職工工工資和社會保保險費用、其其他債務(wù)、所所欠稅款D、所欠職工工工資和社會保保險費用、所所欠稅款、其其他債務(wù)8、根據(jù)合伙伙企業(yè)法規(guī)規(guī)定，有限合合伙人對企業(yè)業(yè)債務(wù)負（ ）。A、有限責任 B、無無限責任 C、無限限連帶責任 D、連帶帶責任9、合伙企業(yè)存存續(xù)期間，合合伙人向合伙伙人以外的人人轉(zhuǎn)讓其在合合伙企業(yè)中的的財產(chǎn)時，應(yīng)應(yīng)當符合（ ）。A、只須通知其其他合伙人即即可 BB、須經(jīng)其他他合伙人一致致同意C、須經(jīng)全體合合伙人二分之之一以上同意意 D、須經(jīng)全全體合伙人三三分之二同意意10、有限合伙伙企業(yè)的合伙伙人向合伙人人之外的其他他人轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)產(chǎn)份額的，應(yīng)應(yīng)提前（ ）通通知其他合伙伙人。A、三天 B

37、、十天天 C、十五天天 D、三十天天二、多項選擇題題1、不動產(chǎn)物權(quán)權(quán)的（ ），依依照法律規(guī)定定應(yīng)當?shù)怯浀牡?，自記載于于不動產(chǎn)登記記簿時發(fā)生效效力。A、設(shè)立 B、變更 C、轉(zhuǎn)讓讓 D、消消滅 E、贖回2、下列關(guān)于中中華人民共和和國物權(quán)法的的表述，正確確的有（ ）。A、依法屬于國國家所有的自自然資源，所所以權(quán)可以不不登記B、第三人為債債務(wù)人向債權(quán)權(quán)人提供擔保保的，可以要要求債務(wù)人提提供反擔保C、土地所有權(quán)權(quán)應(yīng)與土地附附著物一并抵抵押D、不動產(chǎn)權(quán)的的設(shè)立、變更更、轉(zhuǎn)正和消消滅，依照法法律規(guī)定應(yīng)當當?shù)怯?，自記記載于不動產(chǎn)產(chǎn)登記簿時發(fā)發(fā)生效力E、物權(quán)法是是一部明確物物的歸屬，保保護物權(quán)，充充分發(fā)揮物的的

38、效用的法律律3、債務(wù)人或者者第三人有權(quán)權(quán)處分的財產(chǎn)產(chǎn)可以抵押的的有（ ）。A、建設(shè)用地使使用權(quán) B、學學校的教學樓樓 C、土地地所有權(quán)D、正在建造的的建筑物、船船舶、航空器器 EE、醫(yī)院的大大型或貴重醫(yī)醫(yī)療器械4、下列權(quán)利可可以質(zhì)押的包包括（ ）A、匯票 B、債券券 C、倉倉單 D、可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的基金份份額 E、可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的注冊商商標專用權(quán)中中的財產(chǎn)權(quán)5、根據(jù)物權(quán)權(quán)法規(guī)定，下下列債務(wù)人或或者第三人有有權(quán)處分的權(quán)權(quán)利中，可以以出質(zhì)的有（ ）A、提單 B、債券券 C、應(yīng)收收賬款 D、匯匯票 E、可以以轉(zhuǎn)讓的基金金份額6、夫妻在婚姻姻關(guān)系存續(xù)期期間所得的下下列財產(chǎn)，歸歸夫妻共同所所有的是（ ）。A、工資

39、、獎金金 B、知識識產(chǎn)權(quán)的收益益 CC、一方因受受傷獲得的醫(yī)醫(yī)療費、殘疾疾人補助費D、一方的婚前前財產(chǎn) E、生產(chǎn)、經(jīng)經(jīng)營的收益7、夫妻在婚姻姻關(guān)系存續(xù)期期間所得的下下列財產(chǎn)，歸歸夫妻共同所所有的包括（ ）A、工資 B、生產(chǎn)產(chǎn)的收益 C、知知識產(chǎn)權(quán)的收收益 D、繼繼承或贈與所所得的全部財財產(chǎn) E、獎金8、個人獨資企企業(yè)解散的，財財產(chǎn)清償?shù)膬?nèi)內(nèi)容包括（ ）。A、所欠職工工工資 B、所所欠稅款 C、其其他債務(wù)D、所欠職工社社會保險費用用 E、投投資人的報酬酬9、個人獨資企企業(yè)的設(shè)立條條件包括（ ）。A、投資人為兩兩個以上自然然人 B、有合合法的企業(yè)名名稱 C、有有固定的生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營場所D、有必要的生生

40、產(chǎn)經(jīng)營條件件 E、有有投資人申報報的出資10、下列選項項中，關(guān)于有有限合伙人的的表述，正確確的包括（ ）。A、有限合伙人人可以將其在在有限合伙企企業(yè)中的財產(chǎn)產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙伙協(xié)議另有約約定的除外B、有限合伙人人可以按照合合伙協(xié)議的約約定向合伙人人以外的人轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓其在有限限合伙企業(yè)中中的財產(chǎn)份額額，但應(yīng)當提提前60日通通知其他合伙伙人C、有限合伙人人的自有財產(chǎn)產(chǎn)不足清償其其與合伙企業(yè)業(yè)無關(guān)的債務(wù)務(wù)的，該合伙伙人可以以其其從有限合伙伙企業(yè)中分取取的收益用于于清償D、有限合伙人人的債權(quán)人也也可以依法請請求人民法院院強制執(zhí)行該該合伙人在有有限合伙企業(yè)業(yè)中的財產(chǎn)份份額用于清償償E、人民法院強強制執(zhí)行

41、有限限合伙人的財財產(chǎn)份額時，應(yīng)應(yīng)當通知全體體合伙人。在在同等條件下下，其他合伙伙人沒有優(yōu)先先購買權(quán)11、普通合伙伙企業(yè)的合伙伙人可以用（ ）形式出資資。A、土地使用權(quán)權(quán) B、知識識產(chǎn)權(quán) CC、貨幣 D、實物物 EE、勞務(wù)12、下列屬于于設(shè)立合伙企企業(yè)條件的有有（ ）A、有二個以上上合伙人 B、有有書面合伙協(xié)協(xié)議C、有合伙人認認繳或者實際際繳付的出資資 DD、有合伙人人企業(yè)的名稱稱或生產(chǎn)經(jīng)營營場所E、合伙人為自自然人的，應(yīng)應(yīng)當具有完全全民事行為能能力三、判斷題1、不動產(chǎn)物權(quán)權(quán)的設(shè)立變更更轉(zhuǎn)讓和消滅滅，經(jīng)依法登登記，發(fā)生效效力；未經(jīng)登登記，不發(fā)生生效力，但法法律另有規(guī)定定的除外。( )2、土地所有

42、權(quán)權(quán)可以用于抵抵押。（ ）3、同一動產(chǎn)上上已設(shè)立抵押押權(quán)或者質(zhì)權(quán)權(quán)，該動產(chǎn)又又被留置的，留留置權(quán)無效。（ ）4、留置權(quán)人有有權(quán)收取留置置財產(chǎn)的孳息息。（ ）5、有限合伙企企業(yè)的普通合合伙人對企業(yè)業(yè)債務(wù)承擔無無限連帶責任任，有限合伙伙人以其認繳繳的出資額為為限對企業(yè)債債務(wù)承擔責任任。（ ）6、普通合伙企企業(yè)的合伙人人只能在合伙伙人之間進行行財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，不不得將財產(chǎn)份份額轉(zhuǎn)讓給合合伙人之外的的其他人。（ ）第三節(jié) 理財財產(chǎn)品及銷售售相關(guān)法律法法規(guī)一、單項選擇題題1、理財產(chǎn)品宣宣傳材料應(yīng)當當在醒目位置置提示客戶，刊刊登如下內(nèi)容容（ ） A、自主決策，自自擔風險B、理財有風險險，請認真評評估自己承受受能

43、力再決策策C、理財有風險險，投資需謹謹慎D、理財非存款款，產(chǎn)品有風風險，投資需需謹慎2、根據(jù)商業(yè)業(yè)銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品銷售管理理辦法規(guī)定定，風險評級級為三級和四四級的理財產(chǎn)產(chǎn)品，單一客客戶銷售起點點金額不得低低于( )萬萬元人民幣 A、20 B、110 C、115 D、553、商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)本著（ ）的的原則，開發(fā)發(fā)設(shè)計理財產(chǎn)產(chǎn)品。A、收入最大化化 B、風險險最小化C、效益最大化化 D、符合合客戶利益和和風險承受能能力4、在理財產(chǎn)品品銷售過程中中商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當定期或不不定期的采用用當面或（ ）方式對客客戶進行風險險承受能力持持續(xù)評估A、電話銀行 B、自自助柜員機 C、短短信 D、網(wǎng)上銀銀行5、衡量公司

44、債債券的違約風風險高低的指指標是（ ）A. 到期收益益率 BB. 債券價價格波動率 C. 信信用等級 D. 資產(chǎn)負債率率6、商業(yè)銀銀行銷售風險險評級為（ ）以上理財財產(chǎn)品時，除除非與客戶書書面約定，否否則應(yīng)當在商商業(yè)銀行網(wǎng)點點進行。A、二級（含） B、三三級（含） C、一一級（含） D、四級級（含）7、超過（ ）未未進行風險承承受能力評估估或發(fā)生可能能影響自身風風險承受能力力情況的客戶戶，再次購買買理財產(chǎn)品時時，應(yīng)當在商商業(yè)銀行網(wǎng)點點或其網(wǎng)上銀銀行完成風險險承受能力評評估，評估結(jié)結(jié)果應(yīng)當由客客戶簽名確認認。A、兩年 B、一一年 C、三年 D、半半年8、從理財業(yè)務(wù)務(wù)的客戶準入入角度來說，下下列表

45、述錯誤誤的是（ ）。A、銀行無需審審查客戶的資資金來源是否否合法B、客戶利用理理財業(yè)務(wù)洗錢錢，將犯罪所所得及其收益益用來購買理理財產(chǎn)品C、銀行應(yīng)根據(jù)據(jù)理財產(chǎn)品的的風險屬性，確確定不同投資資產(chǎn)品或理財財計劃的銷售售起點D、客戶應(yīng)當確確保提供的身身份證件真實實、合法9、商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當根據(jù)（ ），在理理財產(chǎn)品風險險評級與客戶戶風險承受能能力評估之間間建立對應(yīng)關(guān)關(guān)系A(chǔ)、風險匹配原原則 B、重重要性原則 C、收入入費用匹配原原則 D、權(quán)權(quán)益匹配原則則10、商業(yè)銀行行在代理銷售售投資型保險險產(chǎn)品時，應(yīng)應(yīng)在（ ）進進行銷售。A、所有網(wǎng)點 B、設(shè)有有理財服務(wù)區(qū)區(qū)、理財室的的網(wǎng)點或網(wǎng)上上銀行渠道C、設(shè)有理財服服

46、務(wù)區(qū)、理財財室或理財專專柜以上層級級（含）網(wǎng)點點 D、設(shè)有有理財專柜的的網(wǎng)點和網(wǎng)上上銀行渠道11、理財產(chǎn)品品的合規(guī)銷售售可以有效減減少銀行和客客戶之間的糾糾紛。理財產(chǎn)產(chǎn)品在進行合合規(guī)銷售時，不不合規(guī)的是（ ）。A、不主動向無無衍生產(chǎn)品相相關(guān)交易經(jīng)驗驗或經(jīng)評估不不適宜購買該該產(chǎn)品的客戶戶推介或銷售售B、對于保證收收益理財產(chǎn)品品，風險提示示的內(nèi)容應(yīng)至至少包括“本理財計劃劃有投資風險險，您只能獲獲得合同明確確承諾的收益益，您應(yīng)充分分認識投資風風險，謹慎投投資”C、在編寫有關(guān)關(guān)產(chǎn)品介紹和和宣傳材料時時，不進行風風險揭示D、充分、清晰晰、準確地向向客戶提示理理財產(chǎn)品風險險12、根據(jù)商商業(yè)銀行理財財產(chǎn)品銷

47、售管管理辦法，商商業(yè)銀行應(yīng)當當建立全銷售售人員資格考考核，繼續(xù)，培培訓（ ）等等管理制度A、跟蹤評價 B、實實踐指導 C、跟蹤蹤分析 DD、定期交流流13、基金管理理人，代銷機機構(gòu)應(yīng)當建立立健全檔案管管理制度，保保管基金份額額持有人的開開戶資料和與與銷售業(yè)務(wù)有有關(guān)的資料的的保存期不得得少于（ ）年年A、5 B、115 C、10 D、22014、客戶在辦辦理一般產(chǎn)品品業(yè)務(wù)時，如如需要銀行提提供相關(guān)個人人理財顧問服服務(wù)，一般產(chǎn)產(chǎn)品銷售和服服務(wù)人員應(yīng)（ ）。A、在理財業(yè)務(wù)務(wù)人員配合下下為其辦理 B、積積極地為其辦辦理C、在理財業(yè)務(wù)務(wù)人員指導下下為其辦理 D、將將客戶轉(zhuǎn)介理理財業(yè)務(wù)人員員15、商業(yè)銀行

48、行利用理財顧顧問服務(wù)向客客戶推介投資資產(chǎn)品時，不不恰當?shù)男袨闉槭牵?）A、了解客戶的的風險承受能能力 B、掩掩飾理財產(chǎn)品品的風險狀況況C、了解客戶的的風險偏好 D、評估客客戶的財務(wù)狀狀況16、商業(yè)銀行行開展理財顧顧問服務(wù)時，下下列做法錯誤誤的是（ ）。A、引導客戶購購買符合自身身風險承受能能力的理財產(chǎn)產(chǎn)品B、按照符合客客戶利益和風風險承受能力力的原則，審審慎盡責的開開展個人理財財業(yè)務(wù)C、建立個人理理財顧問服務(wù)務(wù)的跟蹤評估估制度，定期期對客戶評估估報告或投資資顧問建議進進行重新評估估D、向無衍生產(chǎn)產(chǎn)品投資經(jīng)驗驗的客戶推介介或銷售衍生生產(chǎn)品17、銀行個人人理財業(yè)務(wù)人人員可以（ ）。A、以某些間接接

49、方式損害同同業(yè)信譽 BB、與其他銀銀行個人理財財業(yè)務(wù)人員交交換各自部門門的具體發(fā)展展規(guī)劃C、通過參加學學術(shù)研討會進進行業(yè)內(nèi)信息息交流與合作作 D、與其其他銀行個人人理財業(yè)務(wù)人人員交換各自自客戶信息18、商業(yè)銀行行需向購買理理財產(chǎn)品的客客戶及時披露露（ ）。A、預期收益型型理財產(chǎn)品每每日價格波動動 B、對對理財產(chǎn)品投投資收益產(chǎn)生生重大影響的的突發(fā)事件C、宏觀經(jīng)濟政政策 D、每每日市場波動動情況19、在理財產(chǎn)產(chǎn)品銷售過程程中，下列屬屬于錯誤銷售售行為的是（ ）。A、客戶擬購買買的產(chǎn)品風險險評級與客戶戶風險承受能能力相匹配B、采取抽獎、禮禮品贈送等方方式銷售理財財產(chǎn)品C、產(chǎn)品說明書書中須由客戶戶親自

50、抄錄的的內(nèi)容由客戶戶親筆抄錄D、所有的銷售售憑證包括風風險評估報告告由客戶本人人親自填寫并并簽字確認20、按照證證券投資基金金銷售管理辦辦法，代銷銷機構(gòu)從事基基金銷售活動動時，不違反反規(guī)定的做法法是（ ）。A、宣傳材料對對不同基金的的歷史業(yè)績進進行比較 BB、采取送實實物的方式銷銷售基金C、擅自變更基基金的發(fā)售日日期 D、采取取抽獎的方式式銷售基金21、基金銷售售機構(gòu)在銷售售基金和相關(guān)關(guān)產(chǎn)品的過程程中，應(yīng)當堅堅持（ ）原原則，注重根根據(jù)投資人的的風險承受能能力銷售不同同風險等級的的產(chǎn)品，把合合適的產(chǎn)品銷銷售給合適的的投資人。A、誠實守信 B、投資人人利益優(yōu)先 C、保守守秘密 DD、專業(yè)勝任任2

51、2、根據(jù)保險險銷售行為規(guī)規(guī)范和相關(guān)要要求，當（ ）時，向其其銷售保險產(chǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)應(yīng)為保單利益益確定的保險險產(chǎn)品，且保保險合同不得得通過系統(tǒng)自自動核?，F(xiàn)場場出單，應(yīng)將將保單材料轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)至保險公司司，經(jīng)核保人人員核保后，由由保險公司出出單。A、期繳產(chǎn)品投投保人年齡超超過65周歲歲 B、投投保人年齡超超過65周歲歲C、期繳產(chǎn)品投投保人年齡超超過70周歲歲 D、投投保人年齡超超過70周歲歲23、個人外匯匯賬戶按賬戶戶性質(zhì)區(qū)分為為（ ）A、境內(nèi)個人外外匯賬戶和境境外個人外匯匯賬戶 B、結(jié)算算賬戶 資本本項目賬戶和和外匯儲蓄賬賬戶C、貿(mào)易項目和和融資項目 DD、經(jīng)常項目目和資本項目目24、根據(jù)個個人外匯管理

52、理辦法實施細細則規(guī)定，手手持外幣現(xiàn)鈔鈔匯出，當日日累計等值（ ）以下（含含），憑本人人有效身份證證件在銀行辦辦理。 A、1萬美元 B、22萬美元 C、3萬萬美元 DD、5萬美元元25、根據(jù)個個人外匯管理理辦法和個個人外匯管理理辦法實施細細則，下列列對于居民購購匯的表述錯錯誤的是（ ）A、居民個人購購匯在年度總總額內(nèi)可以分分次購買 B、居民民個人購匯不不受其戶籍所所在地地域的的限制C、居民個人需需憑真實身份份證明購匯 D、居民民個人購匯對對于上一年度度未用完的額額度可轉(zhuǎn)入下下一年度使用用26、根據(jù)個個人外匯管理理辦法實施細細則規(guī)定，外外匯儲蓄賬戶戶內(nèi)外匯匯出出境外當日累累計等值（ ）須憑本人人有

53、效身份證證件在銀行辦辦理。A、5萬美元以以下（含） BB、1萬美元元以上 C、11萬美元以下下(含) D、55萬美元以上上27、銀行應(yīng)通通過外匯局指指定的管理信信息系統(tǒng)辦理理個人購匯和和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真真實、準確錄錄入相關(guān)信息息，并將辦理理個人業(yè)務(wù)的的相關(guān)材料至至少保存（ ）年備查。A、3 B、5 C、2 D、728、目前我國國個人結(jié)匯和和境內(nèi)個人購購匯的年度總總額為每人每每年等值（ ）萬美元。A、10 B、5 C、88 D、2229、按照個個人外匯管理理辦法實施細細則，對經(jīng)經(jīng)常項目個人人外匯管理描描述錯誤的是是（ ）A、個人經(jīng)常項項目下外匯收收支分為經(jīng)營營性外匯收支支和非經(jīng)營性性外匯收支B、外匯

54、儲存賬賬戶內(nèi)外匯匯匯出境外當日日累計等值55萬美元以下下（含）的，憑憑本人有效身身份證件在銀銀行辦理C、手持外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔匯出當日日累計等值11萬美元以下下（含）的，憑憑本人有效證證件在銀行辦辦理D、境內(nèi)個人經(jīng)經(jīng)常項目下非非經(jīng)營性購匯匯超過年度總總額的，憑本本人有效證件件在銀行辦理理30、下列選項項中，關(guān)于境境內(nèi)個人經(jīng)常常項目項下非非經(jīng)營性解會會超過年度總總額的，憑本本人有效身份份證件及證明明材料在銀行行辦理的表述述中，錯誤的的是（ ）A、法律、會計計、咨詢或公公共關(guān)系服務(wù)務(wù)收入需要付付款證明、協(xié)協(xié)議或合同B、遺產(chǎn)繼承收收入需要遺產(chǎn)產(chǎn)繼承法律文文書或公正書書C、境外投資收收益需要境外外投資外匯登登

55、記證明文件件、利潤分配配決議或紅利利支付書或其其他收益證明明D、捐贈只需要要捐贈協(xié)議或或合同31、個人外匯匯儲蓄賬戶資資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，不符合規(guī)規(guī)定的是（ ）。A、本人賬戶間間的資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，憑有效身身份證件辦理理B、個人與其直直系親屬賬戶戶間的資金劃劃轉(zhuǎn)，憑雙方方身份證件、直直系親屬關(guān)系系證明辦理C、本人外匯結(jié)結(jié)算賬戶與外外匯儲蓄賬戶戶間資金可以以劃轉(zhuǎn)，但外外匯儲蓄賬戶戶向外匯結(jié)算算賬戶的劃款款限于劃款當當日的對外支支付，不得劃劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯D、個人向外匯匯儲蓄賬戶存存入外幣現(xiàn)鈔鈔，當日累計計1萬美元以以下的，可以以在銀行直接接辦理二、多項選擇題題1、下列關(guān)于理理財產(chǎn)品的表表述，錯誤的的是（ ）。A

56、、理財產(chǎn)品風風險揭示只要要進行簡單的的列示即可 B、商商業(yè)銀行可以以銷售沒有期期限的理財產(chǎn)產(chǎn)品C、設(shè)計理財產(chǎn)產(chǎn)品前應(yīng)該做做好客戶細分分 D、理理財產(chǎn)品的名名稱可以具有有一定的誘惑惑性以擴大銷銷售E、理財產(chǎn)品的的名稱應(yīng)該反反映產(chǎn)品的屬屬性2、商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當根據(jù)理財財產(chǎn)品風險評評級、潛在客客戶群的風險險承受能力評評級，為理財財產(chǎn)品設(shè)置適適當?shù)膯我豢涂蛻翡N售起點點金額，下列列選項中，對對此表述正確確的包括（ ）。A、風險評級為為一級的理財財產(chǎn)品，單一一客戶銷售起起點金額不得得低于5萬元元人民幣B、風險評級為為二級的理財財產(chǎn)品，單一一客戶銷售起起點金額不得得低于10萬萬元人民幣C、風險評級為為三級的理

57、財財產(chǎn)品，單一一客戶銷售起起點金額不得得低于15萬萬元人民幣D、風險評級為為四級的理財財產(chǎn)品，單一一客戶銷售起起點金額不得得低于10萬萬元人民幣E、風險評級為為五級的理財財產(chǎn)品，單一一客戶銷售起起點金額不得得低于20萬萬元人民幣3、理財產(chǎn)品的的名稱應(yīng)恰當當反映產(chǎn)品屬屬性，避免使使用帶有（）的的稱謂。A、承諾性 B、風險險性 CC、明確性 D、誤誤導性 E、誘惑性性4、商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當在客戶首首次購買理財財產(chǎn)品前在本本行網(wǎng)點進行行風險承受能能力評估。風風險承受能力力評估依據(jù)主主要包括（ ）A、客戶年齡 B、流動動性要求 C、財財務(wù)狀況 D、投資經(jīng)經(jīng)驗 E、風風險認識5、商業(yè)銀行向向客戶承諾保保證收

58、益的附附加條件，可可以是（ ）。A、理財計劃的的期限調(diào)整 B、幣幣種轉(zhuǎn)換的調(diào)調(diào)整 C、收收益率的調(diào)整整D、最終支付工工具的選擇權(quán)權(quán) E、最終支支付貨幣的選選擇權(quán)6、商業(yè)銀行行理財產(chǎn)品銷銷售管理辦法法中規(guī)定的的銷售文件包包括（ ）。A、銷售協(xié)議書書 B、產(chǎn)品說說明書 C、客客戶權(quán)益須知知 D、監(jiān)管機構(gòu)批批準文書 EE、產(chǎn)品風險險揭示書7、商業(yè)銀行向向客戶提供財財務(wù)規(guī)劃、投投資顧問、推推介投資產(chǎn)品品服務(wù)時，應(yīng)應(yīng)首先調(diào)查了了解客戶的（ ）后，再評評估客戶是否否適合購買所所推介的產(chǎn)品品，并將有關(guān)關(guān)評估意見告告知客戶，雙雙方簽字。A、風險承受能能力 B、投資經(jīng)經(jīng)驗 C、投資資目的 D、財財務(wù)狀況 E、興

59、趣趣愛好8、商業(yè)銀行從從事理財產(chǎn)品品銷售活動，不不得有的情形形包括（ ）A、通過銷售或或購買理財產(chǎn)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)節(jié)監(jiān)管指標，進進行監(jiān)管套利利B、將理財產(chǎn)品品與其他產(chǎn)品品進行捆綁銷銷售C、采取抽獎、回回扣或者贈送送實物等方式式銷售理財產(chǎn)產(chǎn)品D、通過理財產(chǎn)產(chǎn)品進行利益益輸送E、挪用客戶認認購、申購、贖贖回資金9、下列屬于銀銀行個人理財財業(yè)務(wù)人員必必須具備的基基本條件有（ ）A、遵守監(jiān)管部部門和商業(yè)銀銀行制定的個個人理財業(yè)務(wù)務(wù)人員職業(yè)道道德標準，行行為守則B、具備相應(yīng)的的學歷水平和和工作經(jīng)驗C、掌握所推介介產(chǎn)品或向客客戶提供咨詢詢顧問意見所所涉及的產(chǎn)品品特性，并對對有關(guān)產(chǎn)品市市場有所認識識和理解D、具

60、備監(jiān)管部部門要求的行行業(yè)資格E、對與個人理理財業(yè)務(wù)活動動相關(guān)的法律律法規(guī)，行政政規(guī)章和監(jiān)管管要求等，有有充分的了解解和認識10、基金銷售售機構(gòu)在設(shè)計計宣傳資料，從從事基金銷售售活動時，不不得有下列（ ）情形。A、承諾利用基基金資產(chǎn)進行行利益輸送 BB、以低于成成本的銷售費費用銷售基金金C、介紹基金過過往業(yè)績 D、以排排擠競爭對手手為目的，壓壓低基金的收收費水平E、預測基金的的投資收益11、下列行為為中，保險兼兼業(yè)代理人從從事保險代理理業(yè)務(wù)不得（ ）A、降低保險費費率 B、違規(guī)宣宣傳 C、擅擅自變更保險險條款D、兼做保險經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務(wù) E、代代理再保險業(yè)業(yè)務(wù)12、保險公司司與兼業(yè)代理理人建立代理理關(guān)