個(gè)人理財(cái)大綱

1、第1章 銀行個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)概述1.1 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)的概念念和分類(lèi)1.1.11 個(gè)人理財(cái)財(cái)概述1.1.22 銀行個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)概概念1.1.33 銀行個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)分分類(lèi)1.2 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和和現(xiàn)狀1.2.11 國(guó)外發(fā)展展和現(xiàn)狀1.2.22 國(guó)內(nèi)銀行行個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)現(xiàn)狀1.3 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)的影響響因素1.3.11 宏觀(guān)影響響因素1.3.22 微觀(guān)影響響因素1.3.33 其他影響響因素1.4 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)的定位位第2章 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)理論與實(shí)務(wù)務(wù)基礎(chǔ)2.1 銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)理論基基礎(chǔ)2.1.11 生命周期期理論2.1.22 貨幣的時(shí)時(shí)間價(jià)值2.1

2、.33 投資理論論2.1.44 資產(chǎn)配置置原理2.1.55 投資策略略與投資組合合的選擇2.2 銀銀行理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2.11 理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)的客戶(hù)準(zhǔn)入入2.2.22 客戶(hù)理財(cái)財(cái)價(jià)值觀(guān)2.2.33 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)屬性2.2.44 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估第3章 金融市市場(chǎng)和其他投投資市場(chǎng)3.1金融融市場(chǎng)概述3.2 金金融市場(chǎng)的功功能和分類(lèi)3.2.11 金融市場(chǎng)場(chǎng)功能3.2.22 金融市場(chǎng)場(chǎng)分類(lèi)3.3 金金融市場(chǎng)的發(fā)發(fā)展3.3.11 國(guó)際金融融市場(chǎng)的發(fā)展展3.3.22 中國(guó)金融融市場(chǎng)的發(fā)展展3.4 貨貨幣市場(chǎng)3.4.11 貨幣市場(chǎng)場(chǎng)概述3.4.22 貨幣市場(chǎng)場(chǎng)的組成3.4.33 貨幣市場(chǎng)場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)財(cái)中的運(yùn)

3、用3.5 資資本市場(chǎng)3.5.11 股票市場(chǎng)場(chǎng)3.5.22 債券市場(chǎng)場(chǎng)3.6 金金融衍生品市市場(chǎng)3.6.11 市場(chǎng)概述述3.6.22 金融衍生生品3.6.33 金融衍生生品市場(chǎng)在個(gè)個(gè)人理財(cái)中的的運(yùn)用3.7 外外匯市場(chǎng)3.7.11 外匯市場(chǎng)場(chǎng)概述3.7.22 外匯市場(chǎng)場(chǎng)的分類(lèi)3.7.33 外匯市場(chǎng)場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)財(cái)中的運(yùn)用3.8 保保險(xiǎn)市場(chǎng)3.8.11 保險(xiǎn)市場(chǎng)場(chǎng)概述3.8.22 保險(xiǎn)市場(chǎng)場(chǎng)的主要產(chǎn)品品3.8.33 保險(xiǎn)市場(chǎng)場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)財(cái)中的運(yùn)用3.9 黃黃金及其他投投資市場(chǎng)3.9.11 黃金市場(chǎng)場(chǎng)及產(chǎn)品3.9.22 房地產(chǎn)市市場(chǎng)3.9.33 收藏品市市場(chǎng)第4章 銀銀行理財(cái)產(chǎn)品品4.1 銀銀行理財(cái)產(chǎn)品

4、品市場(chǎng)發(fā)展4.2 銀銀行理財(cái)產(chǎn)品品要素4.2.11 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)發(fā)主體信息4.2.22 產(chǎn)品目標(biāo)標(biāo)客戶(hù)信息4.2.33 產(chǎn)品特征征信息4.3 銀銀行理財(cái)產(chǎn)品品介紹4.3.11 貨幣型理理財(cái)產(chǎn)品4.3.22 債券型理理財(cái)產(chǎn)品4.3.33 股票類(lèi)理理財(cái)產(chǎn)品4.3.44 信貸資產(chǎn)產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品品4.3.55 組合投資資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品品4.3.66 結(jié)構(gòu)性理理財(cái)產(chǎn)品4.3.77 QDIII基金掛鉤類(lèi)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品4.3.88 另類(lèi)理財(cái)財(cái)產(chǎn)品4.4 銀銀行理財(cái)產(chǎn)品品發(fā)展趨勢(shì)第5章 銀銀行代理理財(cái)財(cái)產(chǎn)品5.1 銀銀行代理理財(cái)財(cái)產(chǎn)品的概念念5.2 銀銀行代理理財(cái)財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基基本原則5.3 基基金5.3.11 基金的概概念

5、和特點(diǎn)5.3.22 基金的分分類(lèi)5.3.33 特殊類(lèi)型型基金5.3.44 銀行代銷(xiāo)銷(xiāo)流程5.3.55 基金的流流動(dòng)性及收益益情況5.3.66 基金的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)5.4 保保險(xiǎn)5.4.11 銀行代理理保險(xiǎn)概述5.4.22 銀行代理理保險(xiǎn)產(chǎn)品5.4.33 保險(xiǎn)產(chǎn)品品的風(fēng)險(xiǎn)5.5 國(guó)國(guó)債5.5.11 銀行代理理國(guó)債的概念念、種類(lèi)5.5.22 國(guó)債的流流動(dòng)性及收益益情況5.5.33 國(guó)債的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)5.6 信信托5.6.11 銀行代理理信托類(lèi)產(chǎn)品品的概念5.6.22 信托類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品的流動(dòng)性性及收益情況況5.6.33 信托產(chǎn)品品風(fēng)險(xiǎn)5.7 黃黃金5.7.11 銀行代理理黃金業(yè)務(wù)種種類(lèi)5.7.22 業(yè)務(wù)流程程5.7.

6、33 黃金的流流動(dòng)性、收益益情況及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)第6章 理理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)務(wù)6.1 理理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)務(wù)概述6.1.11 理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù)概念6.1.22 理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù)流程6.1.33 理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)6.2 客客戶(hù)分析6.2.11 收集客戶(hù)戶(hù)信息6.2.22 客戶(hù)財(cái)務(wù)務(wù)分析6.2.33 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)特征和理財(cái)財(cái)特性分析6.2.44 客戶(hù)理財(cái)財(cái)需求和目標(biāo)標(biāo)分析6.3 財(cái)財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.11 現(xiàn)金、消消費(fèi)及債務(wù)管管理6.3.22 保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.33 稅收規(guī)劃劃6.3.44 人生事件件規(guī)劃6.3.55 投資規(guī)劃劃第7章 個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)關(guān)法律法規(guī)7.1 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)涉及的的相關(guān)法律7.1.11 中華

7、人人民共和國(guó)民民法通則7.1.22 中華人人民共和國(guó)合合同法7.1.33 中華人人民共和國(guó)商商業(yè)銀行法7.1.44 中華人人民共和國(guó)銀銀行業(yè)監(jiān)督管管理法7.1.55 中華人人民共和國(guó)證證券法7.1.66 中華人人民共和國(guó)證證券投資基金金法7.1.77 中華人人民共和國(guó)保保險(xiǎn)法7.1.88 中華人人民共和國(guó)信信托法7.1.99 中華人人民共和國(guó)個(gè)個(gè)人所得稅法法7.1.110 中華華人民共和國(guó)國(guó)物權(quán)法7.2 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)涉及的的相關(guān)行政法法規(guī)7.2.11 中華人人民共和國(guó)外外資銀行管理理?xiàng)l例7.2.22 期貨交交易管理?xiàng)l例例7.3 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)涉及的的相關(guān)部門(mén)規(guī)規(guī)章及解釋7.3.1

8、1 商業(yè)銀銀行開(kāi)辦代客客境外理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)管理暫行行辦法7.3.22 證券投投資基金銷(xiāo)售售管理辦法7.3.33 保險(xiǎn)兼兼業(yè)代理管理理暫行辦法和和關(guān)于規(guī)范范銀行代理保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通通知7.3.44 個(gè)人外外匯管理辦法法和個(gè)人人外匯管理辦辦法實(shí)施細(xì)則則第8章 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)管理8.1 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)合規(guī)性管理理8.1.11 開(kāi)展個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)的的基本條件8.1.22 開(kāi)展個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)的的政策限制8.1.33 開(kāi)展個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)的的違法責(zé)任8.2 個(gè)個(gè)人理財(cái)資金金使用管理8.3 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)流程管理8.3.11 業(yè)務(wù)人員員管理8.3.22 客戶(hù)需求求調(diào)查8.3.33 理財(cái)產(chǎn)品品開(kāi)發(fā)8.3.44

9、理財(cái)產(chǎn)品品銷(xiāo)售8.3.55 理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)其他管理8.4 理理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)規(guī)性管理案例例8.4.11 理財(cái)產(chǎn)品品開(kāi)發(fā)合規(guī)性性管理案例8.4.22 理財(cái)產(chǎn)品品銷(xiāo)售合規(guī)性性管理案例8.4.33 理財(cái)產(chǎn)品品售后合規(guī)性性管理案例第9章 個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理9.1 個(gè)個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)9.1.11 個(gè)人理財(cái)財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響響因素9.1.22 理財(cái)產(chǎn)品品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.2 個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)面臨的主要要風(fēng)險(xiǎn)9.2.11 個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)面臨的的主要風(fēng)險(xiǎn)9.2.22 個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管管理的基本要要求9.2.33 個(gè)人理財(cái)財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的的風(fēng)險(xiǎn)管理9.2.44 綜合理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理9.3 產(chǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理理9.4 操操作風(fēng)險(xiǎn)管理理9.5 銷(xiāo)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理理9.6 聲聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理理第10章 職業(yè)道德和和投資者教育育10.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)從業(yè)資格格簡(jiǎn)介10.1.1 境外理理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)業(yè)資格簡(jiǎn)介10.1.2 境內(nèi)銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資資格10.1.3 銀行個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)從業(yè)人員基基本條件10.2 銀行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)業(yè)人員的職業(yè)業(yè)道德10.2.1 從業(yè)人人員基本行為為準(zhǔn)則10.2.2 從業(yè)人人員崗位職責(zé)責(zé)要求10.2.3 從業(yè)人人員與客戶(hù)關(guān)關(guān)系協(xié)調(diào)處理理原則10.2.4 從業(yè)人人員與同事關(guān)關(guān)系協(xié)調(diào)處理理原則10.2.5 從業(yè)人人員與所在機(jī)機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)