證券從業(yè)資格證-考試練習題

1、查看更多試題 請到 證券從業(yè)資格考試網： 證券市場基礎知識模擬試題及答案單選題題目1：()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。A.證權證券 B.要式證券C.設權證券D.資本證券題目2：關于非公開發(fā)行，下列說法正確的()。A.上市公司采用公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為B.上市公司采用公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為C.上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為 D.上市公司采用非公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為題目3：證券從業(yè)人員禁止的行為是()。A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務B.以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 C

2、.接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用D.舉辦有關證券投資咨詢服務的講座、報告會、分析會題目4：封閉式基金期滿終止，清產核資后的()應按投資者出資比例分配。A.基金總資產B.未分配收益C.基金凈資產 D.基點資本題目5：()是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。A.紅籌股 B.A股C.藍籌股D.H股題目6：貼現(xiàn)債券到期時按()償還。A.本息總額B.市場價格C.發(fā)行價格D.票面金額 題目7：按照()分類，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。A.償還期限B.發(fā)行本位C.資金用途 D.流通與否題目8：NASDAQ采取的模式是孿生式或稱

3、為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場分為（ )。A.占總市值90左右的NAsDAQ全國市場，占總市值10左右的NAsDAQ小型資本市場B.占總市值85左右的NAsDAQ全國市場，占總市值15左右的NASDAQ小型資本市場C.占總市值95左右的NASDA(2全國市場，占總市值5左右的NASDAQ小型資本市場 D.占總市值80左右的NASDAQ全國市場，占總市值20左右的NAsDAQ小型資本市場題目9：記名股票與不記名股票的區(qū)別在于()。A.股東義務的差異B.股東權利的差異C.記載方式的差異 D.股東屬性的差異 試題來源：中國證券考試網題目10：金融期貨交易的對象是()。A.金融期貨合約 B.股票C.債券D.

4、一定所有權或債權關系的其他金融工具題目11：對指數(shù)基金認識正確的是()。A.由于指數(shù)基礎金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險B.指數(shù)基金是20世紀90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種C.投資組合模仿某一股價數(shù)或債券指數(shù)，當價格指數(shù)上升時，基金收益減少D.對于投資者尤其是機構投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具 題目12：證券投資基金的資金主要投向()。A.有價證券 B.家業(yè)C.郵票D.珠寶題目13：()是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.封閉式基金 D.開放式基金題目14：()標志著建立全國集中、

5、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。A.中國證券登記結算有限責任公司成立 B.上海證券登記結算公司成立C.深圳證券登記結算公司成立D.中央證券登記結算有限責任公司成立題目15：證券登記結算公司為證券交易提供凈額結算服務時，結算參與人應該遵照的原則是()。A.即時交付B.貨銀交付C.分期交付D.貨銀對付 題目16：1984年11月，() 在東京公開發(fā)行200億日元債券標志著中國正式進入國際債券市場。A.中國的銀行B.中國信托商業(yè)銀行C.中國農業(yè)銀行D.中國銀行 題目17：資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為()。A.股票市場和債券市場B.中長期信貸市場和證券市場 C.短期資金市場

6、和長期資金市場D.證券市場和貨幣市場題目18：下列說法錯誤的是()。A.試點證券公司應建立動態(tài)的凈資本監(jiān)控預警與補足機制，確保凈資本及有關財務指標持續(xù)符合規(guī)定B.試點證券公司必須在中國證券業(yè)協(xié)會網站上公開披露經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的年度報告和重大事件公告C.試點證券公司出現(xiàn)不符合申請條件的，必須在7個工作日內報告中國證券業(yè)協(xié)會，并說明原因和對策 D.試點證券公司應建立證券自營業(yè)務，客戶資產管理業(yè)務和債務回購業(yè)務的風險控制制度，對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控題目19：保險公司進行證券投資主要考慮()。A.提高流動性和分散風險B.本金安全和收益率 C.籌集資

7、金D.調劑資金余缺題目20：關于ETF的描述，錯誤的是()。A.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎指數(shù)的選擇有密切關系B.ETF主要涉及3個參與主體，即管理人、受托人和投資者 C.ETF的重要特征在于它獨特的雙重交易機制D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與額(Ps)是嚴格意義上最早出現(xiàn)的交易所交易基金題目21：下列屬于證券委托買賣中委托人權利的是()。A.選擇經紀商 B.了解交易風險，明確買賣方式C.使用正確的委托手段D.如實填寫開戶書 試題來源：中國證券考試網題目22：下列不屬于操縱市場行為的是()。A.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易 B.出售或者要約出售其并

8、不持有的證券，擾亂證券市場秩序C.單獨或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格D.以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易題目23：股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現(xiàn)了股票的()特征。A.股票是綜合權利證券B.股票是要式證券 C.股票是有價證券D.股票是證權證券題目24：不屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是()。A.所籌集資金的投向不同B.投資主體不同 C.反映的經濟關系不同D.風險水平不同題目25：憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的()收取手續(xù)費。A.2 B.4C.5D.3。題目2

9、6：()是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。A.國家債券B.政府債券 C.公司債券D.金融債券題目27：下列屬于風險收益對稱型金融衍生工具的是()。A.期貨合約 B.期權合約C.可轉換證券D.認股權證題目28：不屬于建構模塊工具的是()。A.金融期權B.金融期貨C.結構化金融衍生工具 D.金融遠期合約題目29：對上市證券認識錯誤的一項是()。A.開放式基金價額屬于上市證券 B.上市須由公司提出申請，經證券監(jiān)管機構或證券交易所依法審核同意并與證券交易所簽訂上市協(xié)議C.上市證券又稱掛牌證券D.具有在交易所內公開買賣的資格題目30：無漲跌幅限制證券的大宗交

10、易須在前收盤價的上下()或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價。A.60B.30 C.40D.20題目31：中華人民共和國證券法將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，證券公司經營證券承銷與保薦，證券自營、證券資產管理以及其他業(yè)務中的任何一項業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣()。A.2億元B.5億元C.5000萬元D.1億元 題目32：對設立證券公司的行政審批，證券監(jiān)督管理機構應當自受理之日起()個月內作出。A.4B.8C.2D.6 題目33：金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為()。A.價格發(fā)現(xiàn)功

11、能B.套利功能C.投機功能D.套期保值功能 題目34：證券公司應當按上一年營業(yè)費用總額的()計算營運風險的風險準備A.15B.10 C.20D.5題目35：以下不屬于證券市場的基本功能的是()。A.定價功能B.籌資一投資功能C.企業(yè)轉制功能 D.資本配置功能題目36：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貨構貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處()有期徒刑或者拘役。A.5年以下B.3年以下 C.10年以下D.2年以下題目37：證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。A.證券登記結算 B.證券公司C.股份有限公司D.有限責任公司題目38：附權益權

12、證券允許權證持有人()。A.以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣B.按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金C.以約定價格購買發(fā)行人的普通股票 D.以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券題目39：以下關于債券和股票區(qū)別的描述錯誤的是()。A.兩者風險不同，股票的風險要大于債券B.兩者權利不同，債券是債權憑證，股票是所有權憑證C.兩者期限不同，債券一般有規(guī)定的償還期，而股票是一種無期投資D.兩者目的不同，發(fā)行債券的經濟主體很多，有中央政府、地方政府、公司企業(yè)等，而發(fā)行股票的經濟主體只有股份有限公司和金融機構題目40：無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開()日前至股東

13、大會閉幕時將股票交存于公司。A.30B.10C.5 D.7題目41：()是公司用現(xiàn)金以外的其他財產向股東分派股息。A.現(xiàn)金股票B.股票股息C.資本利得D.財產股息 題目42：依據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前()個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。A.25B.20 C.10D.15題目43：股份有限公司進行破產清算時，資產清償?shù)南群箜樞蚴?)。A.債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東 B.普通股股東、優(yōu)先股股東、債權人C.優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東D.債權人、普通股股東、優(yōu)先股股東題目44：巴塞爾協(xié)議規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其

14、資本對加權風險資產的比率維持在8以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.50 B.60C.40D.70題目45：股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A.35B.13C.12D.23 題目46：如果某可轉換債券面額為2000元，轉換價格為40元，當股票的市價為50元時，則該債當前的轉換價值為()元。A.40B.1600C.2500 D.2000 試題來源：中國證券考試網題目47：發(fā)行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總

15、量的()。A.40B.20 C.60D.80題目48：金融期貨中最先產生的品種是( )。A.單只股票期貨B.債券期貨C.利率期貨D.外匯期貨 題目49：股票收益是指投資者從購人股票開始到出售股票為止的整個持有期間的收入，下列不屬于股票收益的是( )。A.資本增收益B.股息收入C.資本損溢D.利息收入 題目50：英國稱證券公司為( )。A.證券有限責任公司B.投資銀行C.商人銀行 D.證券公司題目51：我國于( )年開始發(fā)行記賬式國債。A.1992B.1994 C.1996D.1995題目52：貼現(xiàn)債券是屬于( )方式發(fā)行的債券。A.差價B.溢價C.折價 D.平價題目53：下列選項中,不屬于銀行

16、證券的是( )。A.C.銀行匯票B.A.支票C .銀行本票D.B.商業(yè)匯票 題目54：對證券投資基金的產生發(fā)展認識正確的是()。A.是在18世紀末、19世紀初產業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的 B.基金份額有人管理和運用資金，并獲取利益C.由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持D.證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金題目55：以銀行等金融機構為中介進行融資的活動場所稱為()市場。A.資金B(yǎng).貨幣C.直接融資D.間接融資 題目56：首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人在上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司

17、設立滿()年后方可申請發(fā)行上市。A.2B.3 C.4D.1題目57：中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定的是()。A.更換高級管理人員 B.轉換基金運作方式C.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準D.基金擴募或者延長基金合同期限題目58：中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規(guī)定不得低于一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的120，對于規(guī)定不得超過一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的()。A.75B.85C.70D.80 題目59：公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員，處()有期徒刑或者拘役。A

18、.5年以下B.3年C.3年以下 D.5年題目60：我國的證券法于()正式成立。A.2003年1月B.1998年4月C.1998年12月D.1999年7月 多選題題目61：以下不屬于我國目前發(fā)行的普通國債的是()。A.儲蓄國債(電子式)B.財政債券 C.長期建設國債 D.記賬式國債題目62：基金收益的構成包括()。A.基金投資所得的股息、債券利息 B.存款利息 C.基金投資所得的紅利 D.買賣證券差價 題目63：國債基金是()。A.一種以國債為主要投資對象的證券投資基金 B.有國家信用作為保證 C.收益會受市場利率的影響 D.若市場利率上調，其收益將上升題目64：下列屬于商業(yè)證券的有()。A.商

19、業(yè)本票 B.銀行本票C.支票D.商業(yè)匯票 題目65：證券市場最廣泛的投資者是()。A.個人投資者 B.金融機構C.政府機構D.企業(yè)法人題目66：證券交易所的運作系統(tǒng)包括()。A.交易系統(tǒng) B.監(jiān)察系統(tǒng) C.信息系統(tǒng) D.結算系統(tǒng) 題目67：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()。A.金融衍生工具 B.股票 C.債券 D.銀行定期存款單 題目68：結構化金融衍生產品按聯(lián)結的基礎產品分類，可分為()。A.匯率聯(lián)結型產品 B.商品聯(lián)結型產品 C.利率聯(lián)結型產品 D.股權聯(lián)結型產品 題目69：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下屬于宏觀經濟一，因素的是()。A.經濟周期循環(huán) B.經濟

20、增長 C.匯率變化 D.政府重大經濟政策出臺題目70：無記名國債屬于()。A.以上都不是B.記賬式債券C.實物債券 D.憑證式債券 試題來源：中國證券考試網題目71：關于商業(yè)銀行次級債券的論述，正確的是()。A.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權資本之后B.本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債C.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券 D.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權資本之后題目72：證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責包括()。A.審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告B.執(zhí)行會員大會的決議 C.審定

21、對會員的接納 D.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則 題目73：對股票定義的描述，正確的是()。A.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證 B.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權 C.股票是一種有價證券 D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金題目74：以下關于證券交易所的闡述，正確的有()。A.以營利為目的B.不以營利為目的 C.為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施、實行自律性管理的法人 D.交易所是整個證券市場的核心 題目75：證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用( ）證券投資。A.自有資本 B.營運資金 C.受托投資資金 D.清算資金題目76：普通股股東享有優(yōu)先

22、認股權的目的是()。A.增加公司的募集資金B(yǎng).保持原有股東每股市值不變 C.保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例D.保護原普通股東的利益和持股價值 題目77：關于我國金融債券的敘述，錯誤的是()。A.我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期B.1993年，中國國際信托投資公司被批準在境內發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內外幣金融債券 C.1985年由中國工商銀行、中國農業(yè)銀行發(fā)行金融債券開辦特種貨款，這是我國經濟體制改革以后國內發(fā)行金融債券的開端D.新中國成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年中國開發(fā)銀行在日本東京證券市場發(fā)行了外國金融債券 題目78：中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定，下列

23、事項必須通過召開基金持有人大會審議決定的是()。A.更換基金管理公司的高級管理人員B.基金擴募或者延長基金合同期限 C.更換基金管理人、基金托管人 D.提前終止基金合同 題目79：決定基金期限長短的因素主要有()。A.發(fā)展規(guī)模B.基金份額交易方式C.基金本身投資期限的長短 D.宏觀經濟形勢 題目80：公開披露基金信息，不得有下列哪些行為?()A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構 B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 C.虛假記載誤導性陳述或者重大遺漏 D.對證券投資業(yè)績進行預測 題目81：有關債券發(fā)行的定價方式敘述錯誤的是()。A.債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型 B.以價格為標

24、的的荷蘭式招標，全體中標者的中標價格是單一的 C.按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標D.按價格決定方式分類，有美式招標和荷蘭式招標題目82：以下不屬于影響債券利率的主要因素的是()。A.債券期限長短B.借貸資金市場利率水平C.籌資者的資信D.宏觀經濟因素 題目83：進入2l世紀，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是()。A.場外交易衍生產品快速發(fā)展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現(xiàn) B.新興市場在金融產品的設計和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發(fā)展到獨立開發(fā)具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分 C.天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理

25、工具、信貸衍生品層出不窮 D.結構化票據(jù)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易 題目84：按照交易的直接對象，金融市場可分為()。A.股票市場 B.國債市場 C.金融期資市場 D.同業(yè)拆借市場 題目85：按投資目標劃分，基金可分為()。A.成長型基金 B.開放型基金C.平衡型基金 D.收入型基金 題目86：我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為()。A.國家股 B.外資股 C.法人股 D.社會公眾股 題目87：金融時報證券交易所指數(shù)包括()。A.綜合精算股票指數(shù) B.100種股票交易指數(shù) C.金融時報工業(yè)股票指數(shù) D.FT一200指數(shù)題

26、目88：奇異型期權包括()。A.平均期權 B.障礙期權 C.百慕大期權 D.任選期權 題目89：金融期貨按基礎工具劃分，主要類型有()。A.股權類期貨 B.利率期貨 C.債權類期貨D.外匯期貨 題目90：在我國最早出現(xiàn)的證券交易機構是外商開辦的()。A.天津市企業(yè)交易所B.上海華商證券交易所C.上海的業(yè)公所 D.上海股份公所 題目91：下列有價證券中，屬于銀行證券的有()。A.商業(yè)匯票B.銀行平票 C.運貨單D.支票 題目92：下列說法正確的是()。A.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權 B.基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 C.基金份額持有人是指持有基金份額或

27、基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人 D.基金托管人是基金一切活動的中心題目93：國際債券的發(fā)行人主要包括()。A.國際組織 B.政府 C.工商企業(yè) D.金融機構 題目94：關于附權證的可分離公司債券與可轉換債券敘述，說法正確的是（ )。A.可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權格和行權比例 B.可轉換債券持有人在行使權力時，將債券按規(guī)定轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券

28、不產生直接影響 C.可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權 D.可轉換債券通常是轉換成優(yōu)先股票，附權證的可分離公司債券通常是購國庫券題目95：關于股權分置改革論述正確的是()。A.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月之后的轉讓不再受任何限制B.相關股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的23以上通過，并經參加表決的流通股東所持表決權的23以上通過 C.改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股 一票為G股 D.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓

29、 題目96：下列關于債券的敘述中，說法錯誤的是()。A.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的 B.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是資產所有權 C.債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本D.由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率 試題來源：中國證券考試網題目97：下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是()。A.中央銀行提高法定存款準備金率B.中央銀行降低再貼現(xiàn)率 C.政府大幅提高稅率D.中央銀行在公開市場上大量買人證券 題目98：下列關于歐洲債券

30、的描述正確的是()。A.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券 B.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家 C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準 D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣 題目99：對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于()。A.保持公司的經營決策權的不變 B.籌集長期穩(wěn)定的公司股本 C.改善公司的經營狀況D.減輕公司利潤分派負擔 題目100：對基金管理人的概念認識錯誤的是()。A.設立基礎金管理公司必須經國務院批準 B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立C.

31、基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金D.基礎金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益題目101我國股票公募發(fā)行的方式有（BCD）。A行政攤派B認購證方式C儲蓄存單掛鉤方式D上網定價方式題目102債券的發(fā)行人有（ABCD）。A中央政府B政府機構C企業(yè)D金融機構題目103一般說，金融市場的形式有（AC）。A直接融資市場B證券市場C間接融資市場D信貸市場題目104貨幣市場是金融市場體系中的基礎市場，可以細分為（ABCD） .A短期信貸市場B金融同業(yè)拆借C商業(yè)票據(jù)市場D回購協(xié)議市場題目105貨幣市場可以劃分為（ABCD）。A短期信貸市場B同業(yè)拆借市場C回購協(xié)

32、議市場D商業(yè)票據(jù)市場題目106資本市場包括（ABCD）。A中長期信貸市場B股票市場C債券市場D基金市場題目107金融市場在市場經濟體系中處于主導和樞紐的地位，資本市場是金融市場體系中的核心，可以進一步細分為（ABCD）。A證券市場B中長期信貸市場C信托市場D金融租賃市場題目108證券市場的形成與（ABCD）有關。A生產力的發(fā)展B社會分工日益復雜C社會化大生產的需要D股份公司的出現(xiàn)題目109從20世紀70年代開始，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面，未來還將發(fā)生一系列新變化，其主要趨勢有：（ABCD）。A融資證券化B投資者法人化C證券品種多樣化D融資技術網絡化題目110證券市場的主要功能，有（AB

33、CD）。A籌集資金B(yǎng)資本配置C確定資本價格D調節(jié)經濟題目111第二次世界大戰(zhàn)前，證券品種一般只有股票、公司債券和政府公債，而在二戰(zhàn)后，西方發(fā)達國家的證券品種不斷創(chuàng)新，有（ABCD）。A浮動利率債券B可轉換債券C認股權證D分期債券 題目112回顧十余年來我國證券市場的發(fā)展歷程，主要特點有（BCD）。附錄資料：不需要的可以自行刪除 竹材重點知識1竹材及非木質材料作為原料的應用特點與局限A非木質原料應用中具有的優(yōu)點來源廣泛，價格低廉；原料單一，對穩(wěn)定產品質量有利，生產工藝易于控制；備料工段設備簡單（竹材除外）；工業(yè)生產中動力消耗較木質原料少（加工、干燥等）。B不利因素原料收獲季節(jié)性強。為保證常年生產

34、，工廠需儲備8-9個月的原料，而該類原料體積蓬松，占用地面與空間很大，造成儲存場地之困難；原料收購局限性強。非木質原料質地松散，造成收集與運輸上的不便，為降低成本，收集半徑一般不超過100公里；非木質原料儲藏保管較難。非木質原料所含糖類、淀粉及其它易分解的物質較木質材料高，易于蟲蛀或產生霉變與腐爛（采取的措施：高密度打包儲存，切段堆積儲存，干燥后儲存，噴灑藥劑儲存等，但增加了工序和成本）；非木質原料含雜雜物多（蔗渣含20%以上的蔗髓，棉桿含殘花和泥沙，蘆葦有葦髓和葉鞘，稻殼含米坯等），對產品質量有影響，生產前應分離，增加了工序與成本；其它尚未解決的問題：棉桿皮韌性大，纏繞設備造成堵塞、起火；原

35、料易水解，濕法生產中造成的污染大；稻殼板硬度大，對刀具磨損十分嚴重等，目前尚無參考模式，有待進一步研究克服。2.分布概況： 竹子是森林資源之一。中國竹類資源分為四個區(qū)：黃河-長江竹區(qū)、長江-南嶺竹區(qū)、華南竹區(qū)、西南高山竹區(qū)。3地下莖：竹類植物在土中橫向生長的莖部，有明顯的分節(jié)，節(jié)上生根，節(jié)側有芽，可萌發(fā)而為新的地下莖或發(fā)筍出土成竹，俗稱竹鞭，亦名鞭莖。因竹種不同，地下莖有下列三種類型：單軸型、合軸型、復軸型。4.竹稈：竹稈是竹子的主題部分，分為稈柄、稈基和稈莖三部分。1）稈柄：竹稈的最下部分，與竹鞭或母竹的稈基相連，細小、短縮、不生根，俗稱螺絲釘或龍眼雞頭，是竹子地上和地下系統(tǒng)連接輸導的樞紐。

36、2）稈基：竹稈的入土生根部分，由數(shù)節(jié)至10數(shù)節(jié)組成，節(jié)間短縮而粗大。稈基各節(jié)密集生根，稱為竹根，形成竹株獨立根系。稈基、稈柄和竹根合稱為竹蔸。3）稈莖：竹稈的地上部分，端正通直，一般形圓而中空有節(jié)，上部分枝著葉。每節(jié)有兩環(huán)，下環(huán)為籜環(huán)，又叫鞘環(huán)，是竹籜脫落后留下的環(huán)痕；上環(huán)為稈環(huán)，是居間分生組織停止生長后留下的環(huán)痕。兩環(huán)之間稱為節(jié)內，兩節(jié)之間稱為節(jié)間。相鄰兩節(jié)間有一木質橫隔，稱為節(jié)隔，著生于節(jié)內。竹稈的節(jié)、節(jié)間形狀和節(jié)間長度因竹種而有變化。5.竹子各部位之間的關系 竹連鞭，鞭生芽，芽孕筍，筍長竹，竹又養(yǎng)鞭，循環(huán)增殖，互為因果，鞭竹息息相關的統(tǒng)一有機整體。6竹林的采伐竹林采伐時必須做到“采育兼顧

37、”，才能達到竹林永續(xù)利用、資源永不枯竭之目的。正確確定伐竹年齡、采伐強度、采伐季節(jié)、采伐方法四個技術環(huán)節(jié)是竹林采伐的關鍵所在。7.采伐竹齡：竹林為異齡林，一般只能采取齡級擇伐方式，根據(jù)竹類植物的生長發(fā)育規(guī)律，竹筍成竹后，稈形生長基本結束，體積不再有變化，但材質生長仍在進行，密度和力學強度仍在增長和變化，根據(jù)其變化情況可分為三個階段，即材質增進期，材質穩(wěn)定期和材質下降期。竹子的采伐年齡最好在竹材材質穩(wěn)定期，遵循“存三（度）砍四（度）不留七（度）”的原則。8.伐竹季節(jié)：春栽夏劈秋冬伐。 一般竹林應該在冬季采伐，應在出筍當年的晚秋或冬季（小年春前）?；曛窳?，應砍伐竹葉發(fā)黃、即將換葉的小年竹，而不應

38、砍伐竹葉茂密正在孵筍的大年竹；叢生竹林，一般夏秋季節(jié)出筍，采伐季節(jié)選在晚秋或早春，使新竹能發(fā)枝展葉。 原因：a.該季節(jié)竹子處于休眠狀態(tài)，竹液流動慢，同化作用較弱； b.可溶性物質變成復雜的有機物儲存，竹材力學性質好，不易蟲蛀； c.冬季，林地中主要害蟲處于越冬狀態(tài)，不會對采伐后的竹林造成傷害； d.該季節(jié)新竹尚未發(fā)出，可避免采伐時造成損傷。9.竹材的儲藏與保管具體要求：1）按照不同質量分類保管；2）按照規(guī)格大小，分別存放；3）先進先出，推陳出新；4）防蟲防蛀，噴熏藥物。10.竹材的缺陷及其發(fā)生規(guī)律：1）蟲蛀和霉腐一般發(fā)生規(guī)律如下：a.竹黃較竹青嚴重；b.6-7年生竹材較輕，3-5年生以下較重；

39、c.冬季采伐的較輕，秋季次之，春季采伐的較重；e.山地生長的較平地生長的輕；f.通風透光儲藏遭受損害的較少，陰暗不透風的則多。11.竹壁：竹稈圓筒狀的外殼。一般根部最厚，至上部遞減，自內向外分為竹青、竹肉和竹黃三個部分。 12.影響竹材密度的因素：竹種：與其地理分布有一定的關系，分布在氣溫較低、雨量較少的北部地區(qū)的竹材（如剛竹）密度較大，反之，則密度較小。竹齡：隨著年齡的增長，密度不斷的提高和變化（因竹材細胞壁和內容物是隨竹齡的增加而逐漸充實和變化的），可根據(jù)其規(guī)律性作為確定竹材合理采伐年齡的理論依據(jù)之一。立地條件：氣候溫暖多濕，土壤深厚肥沃的條件下生長好，竹竿粗大，但組織疏松，維管束密度小，

40、從而密度小，反之密度大。竹稈部位：同一竹種，自基部至稍部，密度逐漸增大，同一高度上，竹壁外側高于內側，有節(jié)部分大于無節(jié)部分。13竹材特性竹材與木材相比，具有強度高、韌性大，剛性好、易加工等特點，使竹材具有多種多樣的用途，但這些特性也在相當程度上限制了其優(yōu)越性的發(fā)揮，竹材的基本特性如下：1）易加工，用途廣泛：剖篾、編織、彎曲成型、易染色漂白、原竹利用等；2）直徑小，壁薄中空，具有尖削度：強重比高，適于原竹利用，但不能像木材一樣直接進行鋸切、刨切和旋切，經過一定的措施可以獲得高得率的旋切竹單板和紋理美觀的刨切竹薄木；3）結構不均勻：給加工利用帶來很多不利影響（如竹青、竹黃對膠粘劑的濕潤、膠合性能幾

41、乎為零，而竹肉則有良好的膠合性能；4）各向異性明顯：主要表現(xiàn)在縱向強度大，橫向強度小，容易產生劈裂5）易蟲蛀、腐朽和霉變：竹材比木材含有更多的營養(yǎng)物質造成；6）運輸費用大，難以長期保存：壁薄中空，體積大，車輛實際裝載量小，不宜長距離運輸；易蟲蛀、腐朽和霉變，不宜長時間保存；砍伐季節(jié)性強，規(guī)?；a與原竹供應之間矛盾較為突出。14. 竹材人造板的構成原則：以克服竹材本身固有的某些缺陷，使竹材人造板具有幅面大且不變形、不開裂等特點為出發(fā)點的，主要遵循以下兩個原則：對稱原則：對稱中心平面兩側的對應層，竹種、厚度、層數(shù)、纖維方向、含水率、制造方法相互對應。奇數(shù)性原則：主要針對非定向結構的多層人造板15

42、.竹材人造板的結構特性：1）結構的對稱性：盡可能的克服各向異性2）強度的均齊性：材料在各個方向強度大小的差異，以均齊系數(shù)表達（竹纖維板、碎料板趨于1）。 3）材質的均勻性：能提高板材外觀質量，也可減少應力集中造成的破壞。(板材優(yōu)于竹材，結構單元越小的板材均勻性越好).16.膠層厚度：不產生缺膠的情況下，越薄越好（2050微米）？1）薄膠層變形需要的應力比厚膠層大2）隨著膠層厚度的增加，流動或蠕變的幾率增大3）膠層越厚，由膨脹差而引起界面的內應力與熱應力大4）堅硬的膠粘劑，膠合界面在彎曲應力的作用下，薄膠層斷裂強度高5）膠層越厚，氣泡或其他缺陷數(shù)量增加，早期破壞幾率增加17. 竹材膠合板：是將竹

43、材經過高溫軟化展平成竹片毛坯，再以科學的、比較簡便的、連續(xù)化的加工方法和盡可能少改變竹材厚度和寬度的結合形式獲得最大厚度和寬度的竹片，減少生產過程中的勞動消耗和膠粘劑用量，從而生產出保持竹材特性的強度高、剛性好、耐磨損的工程結構用竹材人造板。竹材的高溫軟化-展平是該項工藝的主要特征。A原竹截斷截斷：先去斜頭；由基至稍，分段截??；截彎存直，提高等級；留足余量。B竹片軟化的目的：將半圓形的竹筒展平，則竹筒的外表面受壓應力，內表面受拉應力，其應力大小為：=ES/2r減小E值是減小竹材展平時反向應力的有效手段，從而可以減少展平時竹材內表面的裂縫的寬度和深度。減小竹材彈性模量的方法和措施統(tǒng)稱為竹材軟化。

44、C.軟化方法 ：在目前的技術條件下，提高竹筒含水率和溫度是提高竹材本身塑性、減小竹材彈性模量，從而達到減小展開過程中方向彎曲時拉伸應力的有效措施。D.刨削加工目的：1）去青去黃，改善竹材表面性能，提高膠粘效果； 2）使竹片全長上具有同一厚度，以獲得較高膠粘性能和較小的厚度偏差。E.竹片干燥: 實踐證明，使用PF時，竹片的含水率應低于8%，而使用UF時，應小于12%，才能獲得理想的膠合強度。預干燥：目的為了提高竹片的干燥效率，主要設備是高效螺旋燃燒爐竹片干燥窯，干燥周期較長，一般10-12小時，終含水率由35-50%降至12-15%。定型干燥：因竹片是由圓弧狀經水煮、高溫軟化、展平而成平直狀，但

45、在自然狀態(tài)中仍具有較大的彈性恢復力，故需采用加壓的干燥和設備。F組坯：將面、背板竹片和涂過膠的芯板竹片組合成板坯的過程成為組坯。1）板坯厚度的確定：s=100s合/（100-）式中：s為板坯厚度（各層竹片厚度之和，mm），s合為竹材膠合板厚度（mm），為板坯熱壓時的壓縮率（%）。板坯的壓縮率與熱壓時的溫度、壓力和竹材的產地、竹齡等多種因素有關。通常溫度為140-145，單位壓力為3.0-3.5Mpa時，板坯的壓縮率為13.0%-16.0%。2）組坯操作注意事項：a. 面、背板竹片應預先區(qū)分好。b.組坯時芯板與面、背板竹片纖維方向應互相垂直。面板與背板竹片組坯時，竹青面朝外，竹黃面朝內；芯板竹片

46、組坯時，為防止竹材膠合板由于結構不對稱而產生變形，應將每張竹片的竹青、竹黃的朝向依次交替排列。c.竹片厚度較大，寬度較小（平均100毫米左右），涂膠量不大，因而其吸水膨脹值（絕對值）不大，故芯板組坯時不必留有吸水膨脹后的間隙，只需將竹片涂膠后緊靠排列即可。d.組坯時面、背板及芯板竹片組成的板坯要做到“一邊一角一頭”平齊，可為鋸邊工序提供縱邊和橫邊兩個基準面。G熱壓膠合1)工藝過程：竹片涂膠以后組成板坯，經過加溫加壓使膠粘劑固化，膠合成竹材膠合板的過程稱為熱壓膠合，這是一個十分復雜的物理和化學變化過程。可壓力變化情況可分為三個階段：A第一階段：從放第一張板坯進入熱壓板至全部熱壓板閉和并達到要求的

47、單位壓力，稱為自由加熱期。B第二階段：從熱壓板內的板坯達到要求的單位壓力至降壓開始，稱為壓力保持期；C第三階段：從熱壓板的板坯降壓開始到熱壓板全部張開，稱為降壓期。在降壓期，因壓力降低，板坯中的水蒸氣急劇向外溢散，同時呈過熱狀態(tài)的水也很快變?yōu)樗魵猓虼水a生板坯內外壓力不平衡的現(xiàn)象，降壓越快，壓力不平衡就越大，嚴重的可使膠層剝離，即“鼓泡”，層數(shù)越多，鼓泡現(xiàn)象越多。所以降壓時務必緩慢進行，應在板坯內外的壓力基本保持平衡的狀態(tài)下進行，為防止“鼓泡”現(xiàn)象的發(fā)生，通常要求實行三段降壓，即:由工作壓力降至“平衡壓力”（即與板坯內部蒸汽壓力保持平衡的外部壓力，PF膠一般為0.3-0.4Mpa，這一階段的降壓速度可以快一點，一般3層板掌握在10-15s內完成）；由“平衡壓力”降至零，該階段易發(fā)生鼓泡或“脫膠”，降壓速度要緩慢，要求降壓速度與水蒸氣從板坯中排除的速度相適應，一般3