案件風險防控心得體會

1、案件風險防控心得體會“整治違規(guī)操作，嚴防案件風險”心得體會從 4 月份開始，分行就一直在強調并宣傳“整治違規(guī)操作，嚴防案件風險”這一專項活動。近日，分行又通過“海恩法則”再次對該活動進行了宣傳。“海恩法則”強調了兩點，首先，事故的發(fā)生是量的積累的后果。作為一名柜面操作人員，業(yè)務量大是一個從主觀上無法改變的事實，而且業(yè)務量越大對于建行的發(fā)展也越有好處，我們不應該也不能想辦法將業(yè)務量減少。因此，如何更有效地降低風險，減少事故的發(fā)生就需要從第二點著手。第二點指出，再好的技術，再完美的規(guī)章，在實際操作層面也無法取代人自身的素質和責任心。于是就很明確，想要降低風險，就必須從柜員的心理入手，強調以人為本。

2、那么，面對著不斷產生的各種各樣的違規(guī)操作及風險點，是不是分行的培訓不到位，相關規(guī)定說明的不清楚？答案是否定的。每名員工從入行開始就被要求時刻要牢記建行的員工警言：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。每名員工從進行柜面業(yè)務工作開始，就不斷地了解并學習分行對于各種制度及風險防范方面的解釋、宣傳及強調。那么，為什么柜員的違規(guī)操作還是屢禁不止，屢查屢犯？不是因為不知道，而是因為不重視，因為不緊張。因為柜面業(yè)務工作量大，工作的內容基本相似，所以干的時間長了，往往心理上就會松懈，就會感覺其實也就這些東西，閉著眼都能完成。但是，銀行柜面工作不僅僅是完成就結束了，而是需

3、要完整的做到位才算是結束。簡單的存取款業(yè)務，需要核查身份證的時候就一定要先進行核查再辦業(yè)務，需要提示客戶防止金融詐騙的時候就一定要提示，這不僅僅是為了客戶的利益負責，更是對我們自己以及建行的負責。如果等辦完業(yè)務才想起核查身份證，那么這步流程就失去了它應有的意義，當真有問題發(fā)生時，建行就會遭受不應有的損失；當客戶聽到金融詐騙的時候，也許會多想一想，通過與柜員的交流之后就可能防止財產的損失，建行也就不會承擔不應有的法律責任。也許柜面工作做久之后，就會覺得許多步驟都是多余的，冗雜的。但是，現(xiàn)在的每一條規(guī)定都是通過之前血的教訓總結、提煉出來的。每一條規(guī)定都是有的放矢，都是為了員工及建行更好的經(jīng)營及發(fā)展

4、制定的。一件件重大案件的背后，恰恰就是因為員工沒有遵守規(guī)定給了罪犯可乘之機。我們的一個微小疏忽，真的會給自己，給建行帶來物質和精神雙方面的無可挽回的巨大損失！所以，不能再用工作量大來當借口，也不能再因為熟悉了操作就輕視任一筆業(yè)務。摩天大樓再高，也是由一塊塊材料搭建而成；電腦再先進，也是由一件件零件組合而成。只有每一個細節(jié)都正常運轉，整體的工作才能正常有序的進行。對于建行，柜面業(yè)務就是基礎，就是構成它的一個個細胞，安全運營就是根本，是確保它可以長久發(fā)展下去的保證。銀行工作無小事，要從最基礎的地方開始重視，從最根本的地方扼殺事故，把每一筆業(yè)務都辦完整，把每一項流程都辦合規(guī)。進入柜*將一切不應攜帶的物品收好；工作中絕不因為任何原因讓自己與業(yè)務有一絲不當關系，絕不因為任何原因違規(guī)為客戶辦理業(yè)務；清機，盤庫等不與外界客戶發(fā)生關系的業(yè)務也要做好做對每一步。只有將每一個細節(jié)都做好，才能保證就算業(yè)務量再多也不會發(fā)生事