風(fēng)險控制的組織體系與職責(zé)資料

1、精品文檔 風(fēng)險把握的組織體系與職責(zé) 總體思路： 建立嚴(yán)密有效的三級風(fēng)險把握體系：崗位自控,部門互控和公司監(jiān)控； 1,建立重要一線崗位雙人,雙職,雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道防線,并加強對單 人單崗業(yè)務(wù)的監(jiān)控；與資金,有價證券,重要空白憑證,業(yè)務(wù)合同,印章等直接 接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位,實行雙人負(fù)責(zé)制； 2,建立相關(guān)部門,相關(guān)崗位之間相互制衡,監(jiān)督的其次道防線；不同部門 明確職責(zé)分工,不相容職務(wù)適當(dāng)分別； 3,建立獨立的風(fēng)險把握職能部門對各項業(yè)務(wù),各部門,各分支機構(gòu),各崗 位全面實施監(jiān)控,檢查和反饋的第三道防線； 公司獨立的風(fēng)險把握機構(gòu)及職能部門包括風(fēng)險治理委員會, 風(fēng)險治理部, 法 律事務(wù)與

2、合規(guī)治理部和稽核監(jiān)察部； 各業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險治理崗 （營業(yè)部由營運 總監(jiān)兼任）,由風(fēng)險治理崗負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)場風(fēng)險點的有關(guān)材料審核,按要求完成風(fēng) 險自查報告； 幫忙風(fēng)險治理部門實施檢查督導(dǎo)職能, 處理風(fēng)險治理部門要求說明 和整改的事項；顯現(xiàn)重大風(fēng)險時,準(zhǔn)時向風(fēng)險治理職能部門匯報； 圖 1：風(fēng)險把握組織體系 治理層（董事會） 風(fēng)險治理委員會 戰(zhàn)略規(guī)劃部 風(fēng)險治理部 財務(wù) / 清算 人力資源部 信息技術(shù)中心 法律事務(wù)與合規(guī)治理部 稽核監(jiān)察部 報告線路 信息溝通線路 各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險治理崗位和職責(zé) 一,風(fēng)險把握職能部門 1,風(fēng)險治理委員會 由公司治理層, 風(fēng)險把握職能部門主要負(fù)責(zé)人組成的風(fēng)險治理委員會是公

3、司 精品文檔 第 1 頁,共 6 頁精品文檔 風(fēng)險把握的最高治理機構(gòu),負(fù)責(zé)向董事會（董事長）匯報工作； 風(fēng)險治理委員會由公司董事長,總裁,副總裁,風(fēng)險治理部,法律事務(wù)與合 規(guī)治理部,稽核監(jiān)察部和財務(wù)總部的負(fù)責(zé)人組成；公司設(shè)立特地的風(fēng)險治理部, 是風(fēng)險治理委員會的執(zhí)行工作機構(gòu)； 風(fēng)險治理委員會的主要職責(zé)： 制定風(fēng)險治理戰(zhàn)略,確定風(fēng)險政策； 審批投資規(guī)模和風(fēng)險支配限額（公司總體和各部門）及調(diào)整方案； 實施董事會的風(fēng)險決策,審批風(fēng)險治理的政策和規(guī)章； 審議風(fēng)險治理部提交的風(fēng)險報告； 營造良好的風(fēng)險文化氛圍； 和諧各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險治理的關(guān)系； 審議新業(yè)務(wù),新產(chǎn)品的風(fēng)險評判,供應(yīng)決策看法； 2,風(fēng)險治理部

4、 （ 1）組織構(gòu)架 風(fēng)險治理部下設(shè)系統(tǒng)實時監(jiān)控崗（ 3 人）,操作風(fēng)險專題組（ 5-7 人）,市場 風(fēng)險,信用風(fēng)險 &流淌性風(fēng)險專題組（ 4-5 人）,共配備人員 12-14 人； 圖 2：風(fēng)險治理部組織架構(gòu) 風(fēng)險治理部總經(jīng)理 系統(tǒng)實時監(jiān)控崗 操作風(fēng)險專題組 市場風(fēng)險, 信用風(fēng)險 & 流淌性風(fēng)險專題組 （ 3 人） （ 5-7 人） （ 4-5 人） （ 2）部門職責(zé) 風(fēng)險治理部的主要職責(zé)： 對公司面臨的經(jīng)營環(huán)境進行風(fēng)險分析,為公司決策供應(yīng)依據(jù)； 通過建立以凈資本為核心的風(fēng)險把握指標(biāo)體系,運用風(fēng)險測量指標(biāo)和技 精品文檔 第 2 頁,共 6 頁精品文檔 術(shù)手段,建設(shè)監(jiān)控系統(tǒng), 對公司經(jīng)營的全過程

5、和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控； 負(fù)責(zé)公司各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵治理環(huán)節(jié)的風(fēng)險評估和把握； 負(fù)責(zé)對公司各業(yè)務(wù)部門及職能部門的工作制度,業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性和有 效性進行評估,提出改進看法并督促落實； 對各項新業(yè)務(wù),新產(chǎn)品的開發(fā)等從風(fēng)險把握角度進行事前審核； 建立全面的風(fēng)險信息報告系統(tǒng)和報告機制； （ 3）崗位職責(zé) 系統(tǒng)實時監(jiān)控崗 的主要職責(zé)： 利用實時監(jiān)控系統(tǒng)對風(fēng)險把握點進行盯市； 依據(jù)監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)控信息,進行日常分析,編制監(jiān)控報表； 監(jiān)控公司的風(fēng)險組合,按評分制原就定期進行風(fēng)險評估,負(fù)責(zé)測算,匯 總公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險狀況, 向公司治理層和風(fēng)險治理委員會進行風(fēng)險報 告； 操作風(fēng)險專題組 的主要職責(zé)： 評估各

6、項內(nèi)部治理制度,業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范的科學(xué)性和有效性,督促 業(yè)務(wù)部門依據(jù)評估報告修改后實施； 針對共性問題進行專題爭辯； 針對新業(yè)務(wù)進行操作風(fēng)險進行專題爭辯； 對制度的執(zhí)行情形進行現(xiàn)場檢查督導(dǎo),設(shè)計一套較完善的現(xiàn)場檢查評分 制度,標(biāo)準(zhǔn)和表格,建立科學(xué)的檢查評判制度； 對突發(fā)風(fēng)險大事進行前期處理,督促相關(guān)部門進行整改； 市場風(fēng)險,信用風(fēng)險 & 流淌性風(fēng)險專題組 的主要職責(zé)： 依據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化,建立以凈資本為核心的風(fēng)險把握指標(biāo)體系,確保 凈資本符合有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)的要求； 建立數(shù)據(jù)庫,運用金融軟件等工具進行風(fēng)險把握指標(biāo)爭辯,建立風(fēng)險控 制模型； 依據(jù)市場情形和公司要求進行專題爭辯和風(fēng)險評估； 對新業(yè)務(wù)

7、,新產(chǎn)品進行專題風(fēng)險把握爭辯； 精品文檔 第 3 頁,共 6 頁精品文檔 3,法律事務(wù)與合規(guī)治理部 法律事務(wù)與合規(guī)治理部的主要職責(zé)： 法律事務(wù)：訴訟事務(wù)治理,司法幫忙,聘請法律顧問,處理法律糾紛以 及其它非訴法律事務(wù)； 合同治理：公司各類合同起草,審核,跟蹤和檢查； 合規(guī)治理：對公司各項新業(yè)務(wù),新產(chǎn)品以及內(nèi)部規(guī)章制度設(shè)計,制定和 變更進行合規(guī)審查；負(fù)責(zé)法律與合規(guī)詢問,包括參加公司重大事務(wù)的對外談 判,對公司各部門的經(jīng)營活動供應(yīng)法律與合規(guī)詢問等；接待監(jiān)管機關(guān)合規(guī)檢 查,并審核向監(jiān)管機關(guān)提交的文件； 債權(quán)債務(wù)處理：處理公司歷史遺留的債權(quán)債務(wù)； 4,稽核監(jiān)察部 稽核監(jiān)察部的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)制訂和完善

8、公司內(nèi)部審計和員工監(jiān)察制度,確立稽核監(jiān)察依據(jù),規(guī) 范部門工作流程,保證工作質(zhì)量； 負(fù)責(zé)對公司各業(yè)務(wù)部門,職能部門的工作流程,內(nèi)把握度的遵循情形進 行檢查,評判,幫忙公司經(jīng)營治理層,業(yè)務(wù)部門和職能部門糾錯防弊,堵塞 漏洞,警示公司內(nèi)部治理及經(jīng)營中的風(fēng)險,提出整改看法并督促落實； 負(fù)責(zé)對公司各部門的財務(wù)審計,核實業(yè)務(wù)部門資產(chǎn)負(fù)債,損益及費用開 支的真實性和合理性,檢查職能部門項目費用開支的有效性,督促公司各部 門遵守財經(jīng)紀(jì)律,改進經(jīng)營治理,提高經(jīng)濟效益； 負(fù)責(zé)公司獨立核算部門負(fù)責(zé)人或重要崗位人員的離任,離職審計； 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司治理干部執(zhí)行公司廉潔自律規(guī)定的情形； 負(fù)責(zé)受理員工的舉報和申訴,組織

9、實施對監(jiān)察對象違紀(jì)違規(guī)案件的調(diào)查 和處理； 負(fù)責(zé)定期和不定期檢查員工的行為規(guī)范是否符合相關(guān)制度規(guī)定,發(fā)覺問 題準(zhǔn)時報告； 負(fù)責(zé)參加重大責(zé)任大事或給公司造成莊重缺失問題的調(diào)查處理； 負(fù)責(zé)組織社會審計機構(gòu)對公司基建裝修工程的結(jié)算進行審計,保證公司 精品文檔 第 4 頁,共 6 頁精品文檔 工程費用開支的合理性； 二,業(yè)務(wù)部門風(fēng)險把握 1,業(yè)務(wù)部門 公司其他職能部門及各業(yè)務(wù)單位在風(fēng)險治理工作中, 應(yīng)接受風(fēng)險把握機構(gòu)及 職能部門的組織,和諧,指導(dǎo)和監(jiān)督,主要履行以下職責(zé)： （一）執(zhí)行風(fēng)險治理基本流程； （二）爭辯提出本部門或業(yè)務(wù)單位重大決策, 重大風(fēng)險, 重大大事和重要業(yè)務(wù)流 程的判定標(biāo)準(zhǔn)或判定機制；

10、 （三）爭辯提出本職能部門或業(yè)務(wù)單位的重大決策風(fēng)險評估報告； （四）做好本職能部門或業(yè)務(wù)單位建立風(fēng)險治理信息系統(tǒng)的工作； （五） （六）做好培養(yǎng)風(fēng)險治理文化的有關(guān)工作； （七）建立健全本職能部門或業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險治理內(nèi)部把握子系統(tǒng)； 辦理風(fēng)險治理其他有關(guān)工作； 2,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)設(shè)立風(fēng)險治理崗進行部門自控, 風(fēng)險治理崗由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險管 理崗和營業(yè)部營運總監(jiān)組成； 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險治理崗 的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)與風(fēng)險治理部協(xié)作和溝通,幫忙風(fēng)險治理部門檢查督導(dǎo)職能,顯現(xiàn) 重大風(fēng)險時,準(zhǔn)時向風(fēng)險治理職能部門匯報； 對制度規(guī)定需備注,報備,審批的風(fēng)險業(yè)務(wù),監(jiān)督營業(yè)部按相應(yīng)流程開 展業(yè)務(wù),準(zhǔn)時處理風(fēng)險

11、治理部門要求說明和整改的事項； 營業(yè)部營運總監(jiān) 的主要職責(zé)： 精品文檔 第 5 頁,共 6 頁精品文檔 依據(jù)公司有關(guān)制度和業(yè)務(wù)流程,對營業(yè)部各項柜面業(yè)務(wù)進行監(jiān)督,審查 和批準(zhǔn),保證各項業(yè)務(wù)符合營業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的要求； 妥當(dāng)處理營業(yè)部顯現(xiàn)的各種差錯事故,緊急大事并向風(fēng)險治理部門提交 報告； 負(fù)責(zé)現(xiàn)場風(fēng)險點的有關(guān)材料復(fù)核,定期與不定期完成風(fēng)險自查報告； 3,投資業(yè)務(wù) 投資業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險治理崗進行部門自控,風(fēng)險治理崗的主要職責(zé)： 定期或不定期對資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進行測算,以書面報告形式提交風(fēng)險管 理部,當(dāng)顯現(xiàn)重大風(fēng)險時,準(zhǔn)時向風(fēng)險治理部匯報； 對投資小組方案報批的資產(chǎn)配置建議書,投資組合方案或投資操作方案 進行合規(guī)性審查； 對于投資小組投資規(guī)模超出相應(yīng)