公司怎樣開(kāi)立基本帳戶

1、公司銀行開(kāi)開(kāi)戶業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)驗(yàn)?zāi)?錄錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc68408555 一、銀行開(kāi)開(kāi)戶手續(xù)續(xù) PAGEREF _Toc68408555 h 1 HYPERLINK l _Toc68408556 （一）人民民幣帳戶戶的開(kāi)立立 PAGEREF _Toc68408556 h 1 HYPERLINK l _Toc68408557 （二）辦理理外匯匯登記證證及外外幣資本本金賬戶戶和外幣幣結(jié)算賬賬戶開(kāi)立立 PAGEREF _Toc68408557 h 2 HYPERLINK l _Toc68408558 二、外債的的借入流流程 PAGEREF _Toc684085

2、58 h 3 HYPERLINK l _Toc68408559 三、人民幣幣結(jié)算方方式及付付款時(shí)間間明細(xì)表表 PAGEREF _Toc68408559 h 4 HYPERLINK l _Toc68408560 四、外幣結(jié)結(jié)算方式式 PAGEREF _Toc68408560 h 5 HYPERLINK l _Toc68408561 五、銀行提提供的負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)及年利利率表 PAGEREF _Toc68408561 h 5一、銀行開(kāi)開(kāi)戶手續(xù)續(xù)（一）人民民幣帳戶戶的開(kāi)立立公司在領(lǐng)取取營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照并刻刻制公章章之后，即即可到銀銀行辦理理開(kāi)戶手手續(xù)，開(kāi)開(kāi)立銀行行結(jié)算賬賬戶。根根據(jù)人民民銀行關(guān)關(guān)于結(jié)算算賬戶

3、管管理的有有關(guān)規(guī)定定，每個(gè)個(gè)公司僅僅可開(kāi)立立一個(gè)基基本帳戶戶，用以以提取現(xiàn)現(xiàn)金及日日常結(jié)算算支付等等，并可可根據(jù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)的需要要，再開(kāi)開(kāi)立其他他的一般般帳戶。1、開(kāi)立帳帳戶需要要準(zhǔn)備的的資料營(yíng)業(yè)執(zhí)照副副本及其其復(fù)印件件；組織機(jī)構(gòu)代代碼證的的副本及及其復(fù)印印件；法定代表人人身份證證復(fù)印件件；留存印鑒非非法定代代表人的的，需要要簽署相相應(yīng)的授授權(quán)書(shū)；公章、財(cái)務(wù)務(wù)專用章章及預(yù)留留人名章章；經(jīng)辦人身份份證復(fù)印印件（通通常工商商銀行需需要）；公司的稅務(wù)務(wù)登記證證（含國(guó)國(guó)稅及地地稅）副副本的復(fù)復(fù)印件（通通常招商商銀行需需要）；房屋租賃協(xié)協(xié)議（一一般基本本戶開(kāi)戶戶行需要要）；其他需要的的證明文文件。2、

4、辦理支支票領(lǐng)購(gòu)購(gòu)手續(xù)經(jīng)辦人的照照片；經(jīng)辦人的身身份證復(fù)復(fù)印件（通通常工商商銀行需需要）；設(shè)置開(kāi)立帳帳戶的密密碼（通通常工商商銀行需需要）。3、購(gòu)領(lǐng)支支票支票購(gòu)領(lǐng)本本（要經(jīng)經(jīng)辦人照照片，身身份證復(fù)復(fù)印件）開(kāi)戶許可證證（工商商銀行）預(yù)留銀行印印鑒，當(dāng)當(dāng)時(shí)填寫(xiě)寫(xiě)手續(xù)費(fèi)費(fèi)和工本本費(fèi)的單單子（先先從銀行行取回，買(mǎi)買(mǎi)時(shí)填好好蓋章后后帶道銀銀行即可可，轉(zhuǎn)賬賬支票330元一一本，現(xiàn)現(xiàn)金支票票20元元一本，直直接從銀銀行劃付付）4、支票的的填寫(xiě)1）年月日日的寫(xiě)法法，年必必須用漢漢字的大大寫(xiě)，月月日是個(gè)個(gè)位的，前前邊要加加零，110月或或10日日，要寫(xiě)寫(xiě)“壹拾”；2）數(shù)字的的大寫(xiě)：壹、貳貳、叁、肆肆、伍、陸陸、柒

5、、捌捌、玖、拾拾、佰、仟仟、萬(wàn)、億億；3）收款人人處一定定填全稱稱；4）可以限限定支票票的最高高金額。5、辦理電電話查詢?cè)兒炇痣娫挷椴樵儏f(xié)議議；設(shè)置查詢密密碼。（二）辦理理外匯匯登記證證及外外幣資本本金賬戶戶和外幣幣結(jié)算賬賬戶開(kāi)立立1、辦理外外匯登記記證需要要資料：1）書(shū)面申申請(qǐng)（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況，擬擬開(kāi)戶銀銀行名稱稱等內(nèi)容容并加蓋蓋公章）；2）營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照副本本（境外外非法人人企業(yè)提提供非法法人營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照）；3）外經(jīng)貿(mào)貿(mào)部門(mén)批批準(zhǔn)企業(yè)業(yè)成立的的批復(fù)文文件；4）外經(jīng)貿(mào)貿(mào)部門(mén)頒頒發(fā)的批批準(zhǔn)證書(shū)書(shū)；5）經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)生效的的企業(yè)合合資合作作合同、章章程（獨(dú)獨(dú)資企業(yè)業(yè)只須提提供章程程）；6）企業(yè)組組織

6、機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證證；7）企業(yè)公公章；8）除上述述材料外外，視情情況要求求補(bǔ)充的的其他材材料。（以上材料料除第11、7項(xiàng)項(xiàng)外，需需帶原件件及復(fù)印印件，復(fù)復(fù)印件應(yīng)應(yīng)加蓋企企業(yè)公章章，確認(rèn)認(rèn)與原件件內(nèi)容一一致，驗(yàn)驗(yàn)后返還還原件，同同時(shí)留存存復(fù)印件件。）2、辦理資資本金帳帳戶需要要的資料料：1）書(shū)面申申請(qǐng)（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況、開(kāi)開(kāi)戶原因因、擬開(kāi)開(kāi)戶銀行行等內(nèi)容容并加蓋蓋公章）；2）企業(yè)公公章；3）外匯登登記證；4）除上述述材料外外，視情情況要求求補(bǔ)充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2項(xiàng)項(xiàng)外，需需帶原件件及復(fù)印印件，復(fù)復(fù)印件應(yīng)應(yīng)加蓋企企業(yè)公章章，確認(rèn)認(rèn)與原件件內(nèi)容一一致，管管理部驗(yàn)驗(yàn)后返還還原件，

7、同同時(shí)留存存復(fù)印件件。）辦理完畢，發(fā)發(fā)給國(guó)國(guó)家外匯匯管理局局資本項(xiàng)項(xiàng)目外匯匯業(yè)務(wù)核核準(zhǔn)件一一式三份份，并于于7日內(nèi)內(nèi)辦理銀銀行開(kāi)戶戶事宜。3、辦理外外幣結(jié)算算帳戶需需提供以以下材料料：1）開(kāi)戶申申請(qǐng)（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況、外外匯收支支范圍、開(kāi)開(kāi)戶銀行行、帳戶戶幣種、帳帳戶限額額等并加加蓋公章章）；2）企業(yè)公公章；3）外匯登登記證；4）經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯匯收入證證明；5）除上述述材料外外，視情情況要求求補(bǔ)充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2項(xiàng)項(xiàng)外，需需帶原件件及復(fù)印印件，復(fù)復(fù)印件應(yīng)應(yīng)加蓋企企業(yè)公章章，確認(rèn)認(rèn)與原件件內(nèi)容一一致，管管理部驗(yàn)驗(yàn)后返還還原件，同同時(shí)留存存復(fù)印件件。）外外幣帳戶戶4、

8、外幣資資本金帳帳戶結(jié)匯匯需要準(zhǔn)準(zhǔn)備的資資料外匯登記證證；營(yíng)業(yè)執(zhí)照；業(yè)務(wù)合同；資本金結(jié)匯匯，外匯匯管理局局已經(jīng)授授權(quán)銀行行直接辦辦理，不不再需要要專門(mén)審審批，通通常兩個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)即可可完成。5、外債專專用帳戶戶的結(jié)匯匯外匯登記證證；營(yíng)業(yè)執(zhí)照；業(yè)務(wù)合同；外匯管理局局的結(jié)匯匯核準(zhǔn)件件；獲取外匯管管理局的的結(jié)匯核核準(zhǔn)件需需要審批批，通常常需要兩兩個(gè)工作作日的時(shí)時(shí)間。二、外債的的借入流流程1根據(jù)合合同和章章程繳足足資本（對(duì)對(duì)此要求求不是特特別嚴(yán)格格，單方方繳足，未未繳方只只要不超超過(guò)繳付付期，就就可以申申借外債債）2簽訂外外債借用用合同，合合同基本本條款應(yīng)應(yīng)包括2.1借借貸雙方方名稱，法法定注冊(cè)冊(cè)地址

9、；2.2借借款金額額及期限限（應(yīng)有有明確的的截止日日期）；債務(wù)人人借用一一年期以以上的中中長(zhǎng)期貸貸款，其其中長(zhǎng)期期貸款的的累計(jì)簽簽約金額額不得高高于國(guó)家家有關(guān)部部門(mén)批準(zhǔn)準(zhǔn)的總投投資與注注冊(cè)資本本的差額額；2.3利利率（不不得高于于同期國(guó)國(guó)際市場(chǎng)場(chǎng)同類(lèi)借借款利率率水平）費(fèi)費(fèi)用；2.4貸貸款用途途（如為為循環(huán)貸貸款，須須明確注注明循循環(huán)字字樣）；2.5提提款條款款：需明明確首次次提款日日；2.6還還款條款款：結(jié)息息日；本本金還款款計(jì)劃；其它條條款（如如：提前前還款條條款）；最終還還款日；2.7其其他條款款：貸款款合同簽簽訂后115日內(nèi)內(nèi)需到外外匯局辦辦理外債債登記手手續(xù)；還還本付息息時(shí)需經(jīng)經(jīng)外匯局

10、局核準(zhǔn)；2.8陳陳述、保保證及適適用法律律。3辦理借借入外債債登記手手續(xù)3.1辦理理外債登登記手續(xù)續(xù)時(shí)，需需提供如如下材料料：3.1.11外債登登記申請(qǐng)請(qǐng)（債務(wù)務(wù)人自行行撰寫(xiě)并并加蓋公公章，內(nèi)內(nèi)容應(yīng)包包括債務(wù)務(wù)人投資資總額、注注冊(cè)資本本等基本本情況，以以往外債債借用及及償還情情況，已已借入中中長(zhǎng)期外外債累計(jì)計(jì)發(fā)生額額，本次次債務(wù)主主要情況況，如金金額、幣幣種、期期限、利利率、用用途等）；3.1.22借款合合同正本本、副本本（如合合同語(yǔ)言言為外文文的，應(yīng)應(yīng)提供主主要條款款的中文文譯本并并加蓋債債務(wù)人單單位公章章）， 3.1.33投資合合同及公公司章程程原件及及復(fù)印件件；3.1.44會(huì)計(jì)師師事務(wù)所

11、所為公司司出具的的注冊(cè)資資本按投投資合同同或公司司章程足足額到位位的驗(yàn)資資報(bào)告正正本、副副本；3.1.55外匯登登記證；3.1.66已填寫(xiě)寫(xiě)完畢的的資本本項(xiàng)目外外匯業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)表表、外債簽簽約情況況表（需需加蓋公公司印章章）；3.1.77除上述述基本材材料外視視情況要要求補(bǔ)充充的其他他材料。 3.2以以上材料料除另有有規(guī)定外外，應(yīng)提提供原件件及其復(fù)復(fù)印件，復(fù)復(fù)印件需需加蓋公公章，確確認(rèn)與原原件內(nèi)容容一致4到銀銀行開(kāi)立立外債專專戶貸款資金必必須直接接匯入經(jīng)經(jīng)外匯局局批準(zhǔn)開(kāi)開(kāi)立的外外債專戶戶，不得得匯入其其它帳戶戶；5債務(wù)務(wù)人應(yīng)及及時(shí)反饋饋開(kāi)戶及及提款情情況5.1債債務(wù)人應(yīng)應(yīng)于開(kāi)戶戶后5日日內(nèi)持開(kāi)開(kāi)

12、戶行已已注明帳帳戶性質(zhì)質(zhì)及賬號(hào)號(hào)并加蓋蓋業(yè)務(wù)公公章的資本項(xiàng)項(xiàng)目外匯匯業(yè)務(wù)核核準(zhǔn)件（企業(yè)業(yè)留存聯(lián)聯(lián)）及外外債簽約約表辦理理帳戶到到外匯管管理部開(kāi)開(kāi)立反饋饋手續(xù)。5.2債債務(wù)人應(yīng)應(yīng)于提款款后5日日內(nèi)持加加蓋銀行行業(yè)務(wù)公公章的提提款入帳帳憑證到到外匯管管理部辦辦理外債債變動(dòng)反反饋登記記手續(xù)。三、人民幣幣結(jié)算方方式及付付款時(shí)間間明細(xì)表表項(xiàng)目適用范圍付款時(shí)間需具備的條條件支票同城10天銀行匯票異地自出票日起起一個(gè)月月內(nèi)銀行本票同城自出票日起起最長(zhǎng)不不超過(guò)22個(gè)月商業(yè)匯票同城異地地最長(zhǎng)不超過(guò)過(guò)6個(gè)月月必須有真實(shí)實(shí)交易關(guān)關(guān)系商業(yè)承兌匯匯票 銀行行承兌匯匯票信用卡同城異地匯兌同城異地兩個(gè)月 信匯匯 電匯匯委托

13、收款同城異地3天托收承付異地1驗(yàn)單付付款的承承付期為為3天；2驗(yàn)貨付付款的承承付期為為10天天。信用證國(guó)際結(jié)算（主主要）實(shí)時(shí)付款四、外幣結(jié)結(jié)算方式式方 式到帳時(shí)間結(jié)匯費(fèi)率備 注SWIFTT系統(tǒng)辦辦理境外外匯款美元1日內(nèi)內(nèi)到帳；其他幣幣種3日日內(nèi)到帳帳？光票托收業(yè)業(yè)務(wù)30日內(nèi)到到帳？五、銀行提提供的負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)及年利利率表RMB(年年利率)HKD（年年利率）備注活期存款0.72%0.1255%協(xié)定存款1.44%有資金余額額要求通知存款 提前11天通知知1.08% 提前77天通知知1.62%0.31225%定期存款 1個(gè)月月0.6255%3個(gè)月1.71%0.75% 6個(gè)月月1.89%0.93775% 1年1.98%1.1255%說(shuō)明：1、港幣幣與人民民幣都有有定期存存款與通通知存款款，沒(méi)有有港幣的的協(xié)定存存款；2、通知知存款要要求最低低金額為為人民