銀行綜合管理信息系統(tǒng)

1、PAGE PAGE 9銀行綜合合管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)系統(tǒng)采用用B/SS結(jié)構(gòu)，在分行行架設(shè)WWEB服服務(wù)器和和數(shù)據(jù)庫庫服務(wù)器器，全行行員工通通過內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)根據(jù)權(quán)權(quán)限都可可查詢相相關(guān)數(shù)據(jù)據(jù)。按照照銀行的安排，本次開開發(fā)先行行完成計計劃財務(wù)務(wù)和員工工績效考核核兩個模塊塊。計劃財務(wù)務(wù)模塊主主要包含含資金頭頭寸、計計劃監(jiān)測測、風(fēng)險險資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)分析析、負(fù)債債業(yè)務(wù)分分析、利利率管理理、財務(wù)務(wù)費用信信息、預(yù)預(yù)算管理理等功能能，該模模塊的詳詳細(xì)功能能見附件件1。員工績效效考核模模塊主要要包含員員工部門門及工號管管理、客客戶經(jīng)理理業(yè)績劃劃分管理理、業(yè)績績信息（時點、月均及年均的存貸款款情況）、模擬利利潤信息息、客戶

2、戶存貸款款信息、授信客客戶臺帳帳管理、中間業(yè)業(yè)務(wù)收入入信息、管理資資產(chǎn)信息息、工資資及績效效的明細(xì)細(xì)信息等等功能，該模塊塊的詳細(xì)細(xì)功能見見附件2。系統(tǒng)開發(fā)發(fā)完成后后，將向向管理人人員提供供完善的的數(shù)據(jù)統(tǒng)統(tǒng)計及分分析功能能，并能能查看當(dāng)期期、同比比、月初初、月末末或其他他日期的的歷史數(shù)數(shù)據(jù)；對員工而而言，系系統(tǒng)提供供了詳細(xì)細(xì)的客戶戶信息，能查看看存貸款款、管理理資產(chǎn)、利潤、中間業(yè)業(yè)務(wù)的詳詳細(xì)組成成以及每每日、每每月的變變動情況況，并能能查看每每月的工工資、績績效、交交通費等等明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)。系系統(tǒng)參考考界面及及員工績績效考核核模塊參參考功能能見附件件3。附件1 計劃財財務(wù)模塊塊詳細(xì)功功能資金頭寸寸頻

3、度備注1、經(jīng)營營計劃監(jiān)監(jiān)測表日報動態(tài)、含含計劃完完成率2、頭寸寸表人民幣日報可查歷史史數(shù)據(jù)、有同比比變化情情況。含含表外外幣折人民幣幣3、總行行頭寸日報4、分行行信貸收收支表月報風(fēng)險資產(chǎn)產(chǎn)頻度備注1、各支支行風(fēng)險險資產(chǎn)明明細(xì)表折人民幣幣日報動態(tài)、含含表內(nèi)外外，可按按網(wǎng)點查查詢2、各支支行風(fēng)險險資產(chǎn)月月度表折人民幣幣月報提供一年年內(nèi)每個個月末風(fēng)風(fēng)險資產(chǎn)產(chǎn)的比較較分析，可選擇擇網(wǎng)點、幣種、年份。 3、各支支行風(fēng)險險資產(chǎn)月月度平均余額額表折人民幣幣月報提供一年年內(nèi)每個個月末單單月平均均、上年年和本年年平均，可選擇擇網(wǎng)點、幣種、年份。 4、各支支考核資資本月度度表折人民幣幣月報同上5、各支支考核資資本

4、月度度平均余額額表折人民幣幣月報同上統(tǒng)計信信息頻度備注一、資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)1、貼現(xiàn)現(xiàn)、貸款款到期明明細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)數(shù)據(jù)分機機構(gòu)，按按月份查查詢。2、表外外業(yè)務(wù)到到期明細(xì)細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)數(shù)據(jù)分機機構(gòu)，按按月份查查詢。3、貸款款結(jié)構(gòu)表表分幣種日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、按按貸款金金額區(qū)間間。 4、貸款款行業(yè)劃劃分表分幣種日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、按按貸款行行業(yè)。 5、貸款款剩余到到期日分分析分幣種日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、按按1月內(nèi)內(nèi)、3月月內(nèi)、11年內(nèi)、3年內(nèi)內(nèi)等標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)。 6、貸款款變動明明細(xì)表分幣種日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、每每日變動動情況?？蛇x擇擇比上月月、年初初和去年年同期比比較二、

5、負(fù)債債業(yè)務(wù)1、存款款結(jié)構(gòu)表表折人民幣幣日報按考核數(shù)數(shù)據(jù)分機機構(gòu)、對對公、儲儲蓄、按按月份查查詢。提提供比上上月、年年初、去去年同期期2、表外外業(yè)務(wù)到到期明細(xì)細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)數(shù)據(jù)分機機構(gòu)，按按月份查查詢。3、存款款結(jié)構(gòu)表表折人民幣幣日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、按按存款金金額區(qū)間間。 4、存款款剩余到到期日分分析折人民幣幣日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、按按1月內(nèi)內(nèi)、3月月內(nèi)、11年內(nèi)、3年內(nèi)內(nèi)等標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)。 5、大戶戶變動表表分幣種日報可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、每每日變動動情況?？梢灾钢付▋蓚€個日期進(jìn)進(jìn)行比較較，可設(shè)設(shè)定金額額大于多多少的大大戶被顯顯示出來來。6、存貸貸款到期期分析折人民幣幣日報存貸款到到期分析析

6、提供對對公存款款、對公公貸款、貼現(xiàn)、零售貸貸款、銀銀票、保保證金共共六個項項目一年年內(nèi)每個個月的到到期數(shù)字字，可以以對到期期存貸款款提前進(jìn)進(jìn)行安排排利率管管理頻度備注1、現(xiàn)行行利率表表分幣種含存款、貸款、貼現(xiàn)和和外幣存存貸款業(yè)業(yè)務(wù)2、貸款款利率水水平表分幣種日報主要機構(gòu)構(gòu)不同期期限貸款款的平均均利率、最高利利率和最最低利率率以及對對應(yīng)的貸貸款筆數(shù)數(shù)和金額額?？梢砸苑謩e查查詢對公公（對私私），余余額（發(fā)發(fā)生額） 3、貸款款利率區(qū)區(qū)間表分幣種日報顯示機構(gòu)構(gòu)對公貸貸款利率率與基準(zhǔn)準(zhǔn)利率比比較的浮浮動區(qū)間間?；鶞?zhǔn)準(zhǔn)利率由由分行計計財部維維護(hù)?？煽梢苑謩e別查詢余余額或某某一時段段的發(fā)生生額3、存款款平均

7、利利率表分幣種日報提供指定定網(wǎng)點幣幣種儲蓄蓄、對公公存款分分類統(tǒng)計計的平均均利率以以及匯總總平均利利率，4、貸款款平均利利率表分幣種日報選擇網(wǎng)點點、幣種種、日期期。提供供指定網(wǎng)網(wǎng)點幣種種對公貸貸款分類類統(tǒng)計的的平均利利率以及及匯總平平均利率率5、匯總總平均利利率表分幣種日報提供各網(wǎng)網(wǎng)點存貸貸款平均均利率和和一般性性存貸款款利差一一覽表。選擇幣幣種，日日期財務(wù)頻度備注1、損益益表分幣種日報選擇網(wǎng)點點、幣種種、日期期.主要要顯示指指定時間間內(nèi)網(wǎng)點點的損益益情況2、資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表表分幣種日報選擇網(wǎng)點點、幣種種、日期期.主要要顯示指指定時間間內(nèi)網(wǎng)點點的資產(chǎn)產(chǎn)情況3、損益益比較表表分幣種日報網(wǎng)點、幣幣種、

8、上上期日期期、本期期日期,可以比比較兩個個選定日日期損益益的增減減變化情情況，一一般是選選擇與上上年同期期進(jìn)行比比較。4、損益益月度表表分幣種日報網(wǎng)點、幣幣種、日日期。提提供指定定年份112個月月單月的的損益情情況，即即每個月月產(chǎn)生的的損益，通過該該表還可可以比較較月份之之間的損損益增減減情況。5、平均均余額表表分幣種日報網(wǎng)點、幣幣種、日日期。以以日記表表為基礎(chǔ)礎(chǔ)生成的的平均余余額表，該表可可以提供供支行準(zhǔn)準(zhǔn)確的貸貸款平均均余額，并以此此為基礎(chǔ)礎(chǔ)計算出出支行準(zhǔn)準(zhǔn)確的貸貸款收益益率和存存款利率率，從而而進(jìn)行存存貸款利利差分析析。6、財務(wù)務(wù)狀況表表日報主要顯示示網(wǎng)點收收益情況況。通過過比上日日數(shù)據(jù)

9、可可以了解解每天的的損益變變動主要要發(fā)生在在哪些項項目7、機構(gòu)構(gòu)費用表表日報顯示網(wǎng)點點費用科科目的明明細(xì)情況況，可以以選擇本本期、上上月、上上年同期期三個時時點進(jìn)行行比較預(yù)算管理理頻度備注1、預(yù)算算總表 日報總表提供供經(jīng)營利利潤的大大體組成成和與上上年、預(yù)預(yù)算的比比較角角度分為為基礎(chǔ)表表、月度度比較表表、網(wǎng)點點存貸款款利差表表。月度度比較表表提供指指定網(wǎng)點點幣種各各項目每每個月比比上月的的變化情情況；存存貸款利利差提供供指定幣幣種月份份各網(wǎng)點點存貸款款利差以以及變化化情況一一覽表。2、財務(wù)務(wù)預(yù)算存貸利利差表日報反映的是是總表中中：存貸款款利差的的詳細(xì)情情況3、財務(wù)務(wù)預(yù)算其他項項目表日報其他項目

10、目反映的的是總表表中：中中間業(yè)務(wù)務(wù)凈收入入-其他營營業(yè)收入入的詳細(xì)細(xì)情況4、財務(wù)務(wù)預(yù)算費用表表反映的是是總表：費用支支出的情況況。 附件2 員工績績效考核核模塊詳詳細(xì)功能能部門人員員管理使用部門門備注1、部門門增加/修改人力資源源部動態(tài)、含含計劃完完成率2、人員員管理新進(jìn)人員員管理人力資源源部可查歷史史數(shù)據(jù)離職人員員管理人員調(diào)動動管理支行業(yè)績績管理使用部門門備注1、分行行/支行行存貸款款業(yè)績查查詢支行/分分行管理理部門分網(wǎng)點按按日、月月均、年年均查看看，提供歷歷史日期期查詢2、分行行/支行行模擬利利潤查詢詢支行/分分行管理理部門分網(wǎng)點按按日、月月均、年年均查看看，提供歷歷史日期期查詢3、分行行

11、/支行行客戶信信息查詢詢支行/分分行管理理部門分網(wǎng)點查查看客戶戶存貸款款明細(xì)信信息，并并提供歷歷史日期期查詢以以及變動動情況查查詢員工業(yè)績績管理使用部門門備注1、存貸貸款業(yè)績績查詢行內(nèi)員工工按日、月月均、年年均查看看，提供歷歷史日期期查詢2、存款款明細(xì)查查詢行內(nèi)員工工提供存款款客戶明明細(xì)、業(yè)業(yè)績劃分分信息、大客戶戶存款變變動情況況信息3、貸款款明細(xì)查查詢行內(nèi)員工工提供貸款款客戶明明細(xì)、業(yè)業(yè)績劃分分信息、貸款變變動情況況信息4、客戶戶信息查查詢行內(nèi)員工工提供客戶戶的存貸貸款情況況、客戶戶信息5、員工工模擬利利潤查詢詢行內(nèi)員工工按日、月月均、年年均查看看，提供供歷史日日期查詢詢6、管理理資產(chǎn)查查詢

12、行內(nèi)員工工按日、月月均、年年均查看看，提供歷歷史日期期查詢7、中間間業(yè)務(wù)管管理行內(nèi)員工工按日、月月均、年年均查看看，提供歷歷史日期期查詢業(yè)績劃分分管理使用部門門備注1. 業(yè)業(yè)績劃分分增加、修改分行管理理部門根據(jù)調(diào)整整單對業(yè)業(yè)績劃分分進(jìn)行維維護(hù)2、業(yè)績績劃分查查詢行內(nèi)員工工查詢業(yè)績績調(diào)整情情況工資績效效信息查查詢使用部門門備注1. 工工資信息息查詢行內(nèi)員工工提供當(dāng)月月以及歷歷史工資資信息查查詢2. 績績效信息息查詢行內(nèi)員工工提供當(dāng)月月以及歷歷史績效效信息查查詢3、交通通費信息息查詢行內(nèi)員工工按考核數(shù)數(shù)據(jù)分機機構(gòu)，按按月份查查詢4、工資資、績效效、交通通費統(tǒng)計計數(shù)據(jù)行內(nèi)員工工對工資、績效、交通費費等信息息按部門門、按時時間段進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計計業(yè)績排名名支行業(yè)績績排名、員工業(yè)業(yè)績排名名、客戶戶經(jīng)理業(yè)業(yè)績排名名支行業(yè)績績查詢 領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)可以以查看支支行業(yè)績績的實時時數(shù)據(jù)和和歷史數(shù)數(shù)據(jù)，支支行客戶戶情況及及客戶存存貸款變變化情況況，支行行員工的的業(yè)績主線業(yè)務(wù)務(wù)根據(jù)銀行行各個部部門的要要求，為為每個部部門定制制的功能能模塊計劃財務(wù)務(wù) 主要包包含資金金頭寸、計劃監(jiān)監(jiān)測、風(fēng)風(fēng)險資產(chǎn)產(chǎn)、資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)分分析、負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)分析、利率管管理、財財務(wù)費用用信息、預(yù)算管管理等功功能員工業(yè)績績每個員工工可以查查看自己己的客戶戶信息，存