基金定投專題基金部

基金定投專題基金部誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第1頁(yè)基金定投介紹定投注意事項(xiàng)定投標(biāo)推薦軟件操作流程目錄誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第2頁(yè)①固定時(shí)間②固定金額③投資到固定基金基金定投介紹基金定投是什么？

投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每個(gè)月約定時(shí)間從投資者指定資金賬戶上自動(dòng)完成約定金額扣款，自動(dòng)申購(gòu)約定基金產(chǎn)品一個(gè)長(zhǎng)久投資方式。誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第3頁(yè)平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；第一個(gè)好處長(zhǎng)久投資，復(fù)利獲益；紀(jì)律投資，防止擇時(shí)第二個(gè)好處第三個(gè)好處基金定投好處有哪些？1.對(duì)于客戶，基金定投好處有哪些？2.對(duì)于客戶經(jīng)理，基金定投好處有哪些？

①積分怎么計(jì)算？②創(chuàng)收怎么算？③分成百分比怎么算？誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第4頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏什么樣基金適合定投？長(zhǎng)久穩(wěn)定增加基金A年回報(bào)率高于波動(dòng)率大基金B(yǎng)。如圖，基金定投選擇A基金還是B基金？為何？基金定投專題基金部第5頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏什么樣基金適合定投？假如我們采取定投方式，每個(gè)月投資1000元。一年下來(lái)發(fā)覺(jué)，B基金回報(bào)率34.7%>A基金回報(bào)率23.9%。結(jié)果如右圖所表示。結(jié)論：只要能恪守長(zhǎng)久投資標(biāo)準(zhǔn)，選擇?波動(dòng)幅度較大?基金更能提升收益?；鸲ㄍ秾ｎ}基金部第6頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏因?yàn)楣墒芯皻庵芷谄胀?-5年，所以基金定投通常需要3年以上才能看出成效。定投連續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，就越能發(fā)揮其復(fù)利威力。三年？五年？...基金定投堅(jiān)持多久才好？基金定投專題基金部第7頁(yè)2.當(dāng)投資虧損抵達(dá)40%時(shí)，將前期贖回資金均攤成12份，增加到投資本金中。1.在投資收益大于50%時(shí)贖回已申購(gòu)全部基金，贖回資金可存入貨幣基金或其它類現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品中；假設(shè)前提：設(shè)定每個(gè)月第一個(gè)工作日定投500元，時(shí)間段為10月到年10月，共8年97個(gè)月。收益率以上證綜指每個(gè)月漲跌幅進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。？只設(shè)止盈不設(shè)止損定投新方式當(dāng)收益到達(dá)預(yù)定酬勞率后，進(jìn)行贖回。在市場(chǎng)大跌時(shí)不要停頓定投，反而要加倍買入。？？誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏怎樣深入提升基金定投收益？基金定投專題基金部第8頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏怎樣深入提升基金定投收益？累計(jì)投入48500元，投資回報(bào)85248.2元，回報(bào)率為75.8%普通定投同期上證指數(shù)從1682點(diǎn)漲到2995點(diǎn)，漲幅為上漲84.3%定投跑輸大盤(pán)基金定投專題基金部第9頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏怎樣深入提升基金定投收益？新定投方法累計(jì)投入48500元，按照“聰明進(jìn)出”方式，以50%為停利點(diǎn)，-40%為追加點(diǎn)：?12月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金59796.49元?年8月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金6354.78元?206月定投損失超出40%，將前期贏利離場(chǎng)66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元形式再全部購(gòu)回基金份額?207月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金117154.23元基金定投專題基金部第10頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏怎樣深入提升基金定投收益？?結(jié)果對(duì)比：?新定投方法累計(jì)取得投資回報(bào)118,700元，回報(bào)率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上證指數(shù)73%。新定投方法普通定投投入成本48,50048,500投資回報(bào)118,70085,248回報(bào)率144.74%75.77%基金定投專題基金部第11頁(yè)目錄基金定投介紹定投注意事項(xiàng)定投標(biāo)推薦軟件操作流程誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第12頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投注意事項(xiàng)定投周期選擇問(wèn)：定投周期怎樣選擇？答：定投周期可選擇以月為周期，也可選擇以周為周期，理論上所設(shè)置周期越小，效果相對(duì)更顯著一些。基金定投專題基金部第13頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投注意事項(xiàng)定投撤消問(wèn)：基金定投怎樣撤消？有時(shí)撤消不了是什么原因？答：交易軟件里選擇定投合約，撤消即可。不過(guò)，若存在標(biāo)基金在途資金不允許撤消定投?！九e個(gè)例子】比如定投A基金，設(shè)置了每七天四定投200和每七天五定投200元，

若客戶想取消周五定投，因周四參加定投申購(gòu)基金屬于在途資金，故周五定投無(wú)法撤單。這種情況，若想取消周五定投，需要先取消周四定投，或連續(xù)違約三次等候系統(tǒng)自動(dòng)取消定投?；鸲ㄍ秾ｎ}基金部第14頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投注意事項(xiàng)定投扣款問(wèn)：客戶定投扣款日賬戶余額不足，錯(cuò)過(guò)當(dāng)個(gè)定投日話，后續(xù)補(bǔ)足了資金是否會(huì)補(bǔ)足錯(cuò)過(guò)定投金額？答：若在下個(gè)定投周期開(kāi)始前，補(bǔ)足定投資金，會(huì)以當(dāng)日收盤(pán)價(jià)定投?！九e個(gè)例子】假如按月定投，若當(dāng)月月末最終一交易日收盤(pán)之前仍未補(bǔ)足定投資金，則違約一次。假如按周定投，若該周最終一交易日收盤(pán)之前仍未補(bǔ)足定投資金，則違約一次?；鸲ㄍ秾ｎ}基金部第15頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投注意事項(xiàng)定投門檻問(wèn)：每只基金定投門檻最低標(biāo)準(zhǔn)都是一樣嗎？哪里能看到每只標(biāo)準(zhǔn)呢？答：每只基金定投起點(diǎn)不一樣。很多渠道可查，比如基金企業(yè)官網(wǎng)，天天基金網(wǎng)等，普通基金定投起點(diǎn)是100起，特殊情況有200，300，或500起。萬(wàn)能電話：①95587

②基金企業(yè)客服電話基金定投專題基金部第16頁(yè)目錄基金定投介紹定投注意事項(xiàng)定投標(biāo)推薦軟件操作流程誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第17頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏定投標(biāo)推薦新增重點(diǎn)基金2只：長(zhǎng)信量化先鋒基金（申購(gòu)費(fèi)0.6%）南方創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接基金（申購(gòu)費(fèi)0.6%）基金定投專題基金部第18頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏定投標(biāo)推薦1.長(zhǎng)信量化先鋒基金519983：評(píng)級(jí)五顆星歷史業(yè)績(jī)突出量化選股策略，受規(guī)模影像相對(duì)較?。ó?dāng)前109億，單日投資上限1W）基金定投專題基金部第19頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏定投標(biāo)推薦2.南方創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接基金002656：基金企業(yè)實(shí)力雄厚，基金經(jīng)理擅長(zhǎng)被動(dòng)管理擬合創(chuàng)業(yè)板指數(shù)當(dāng)前位置規(guī)模不大，凈值不高，客戶易接收（當(dāng)前0.84億，0217凈值0.8911）基金定投專題基金部第20頁(yè)目錄基金定投介紹定投注意事項(xiàng)定投標(biāo)推薦軟件操作流程誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏基金定投專題基金部第21頁(yè)誠(chéng)信專注成長(zhǎng)共贏軟件操作流程定投設(shè)置：手機(jī)方式：第一步：開(kāi)通對(duì)應(yīng)基金賬戶

（開(kāi)放式基金—基金開(kāi)戶—選擇基金企業(yè)，提交）第二步：設(shè)置定投

（開(kāi)放式基金—基金定投—添加：基金代碼、金額、周期—申購(gòu)）電腦方式：第一步：開(kāi)通對(duì)應(yīng)基金賬戶

（基金—基金交易賬戶—開(kāi)戶—選擇目標(biāo)基金賬戶，開(kāi)戶）第二步：設(shè)置定投

（基金—新版定時(shí)定額—輸入基金代碼、金額、周期—申購(gòu)）警示：連續(xù)3次違約，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)取消定投。所以，客戶賬戶上一定要留存對(duì)應(yīng)資金?；鸲ㄍ秾ｎ}基金部第22頁(yè)軟件操作流程1.長(zhǎng)信量化先鋒基金定投設(shè)置第一步：開(kāi)通“上海登記”基金賬戶（開(kāi)放式基金—基金開(kāi)戶—選擇上海登記）第二步：設(shè)置定投（開(kāi)放式基金—基金定投—添加：基金代碼519983、金額、周期—申購(gòu)）基金定投專題基金部第23頁(yè)軟