2022年財(cái)務(wù)出納年終工作總結(jié)范本

第6頁共8頁2022年?財(cái)務(wù)出納年?終工作總結(jié)?范本__?_年,我部?認(rèn)真貫徹和?落實(shí)黨和國?家的（范本?）"三農(nóng)"?方針,政策?,嚴(yán)格執(zhí)行?金融法律,?法規(guī)相關(guān)規(guī)?定,依法合?規(guī)經(jīng)營,制?定和完善了?內(nèi)控制度建?設(shè),強(qiáng)化成?本意識(shí),積?極拓寬經(jīng)營?渠道,壓縮?費(fèi)用開支,?提高了會(huì)計(jì)?核算水平和?經(jīng)營效益.?在聯(lián)社黨委?的領(lǐng)導(dǎo)下,?努力完成聯(lián)?社主任室下?達(dá)的工作任?務(wù),密切配?合其他部門?的各項(xiàng)工作?,把主要工?作放在服務(wù)?于基層上,?較好地完成?了本年度的?各項(xiàng)工作,?現(xiàn)將本年工?作總結(jié)匯報(bào)?如下:一?,合理制定?經(jīng)營目標(biāo),?確保全年各?項(xiàng)指標(biāo)的完?成年初,?本著"效益?優(yōu)先"的原?則,根據(jù)省?聯(lián)社給我社?制定的各項(xiàng)?經(jīng)營目標(biāo)任?務(wù),結(jié)合我?社上年度經(jīng)?營目標(biāo)完成?情況的基礎(chǔ)?上,科學(xué),?合理制定了?各網(wǎng)點(diǎn)__?_資金目標(biāo)?和任務(wù),并?于元月一日?召開首季_?__資金工?作動(dòng)員大會(huì)?,進(jìn)一步提?高全員的思?想認(rèn)識(shí),明?確___資?金工作的目?標(biāo)和任務(wù).?___月份?對(duì)各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行?算帳,合理?設(shè)定各項(xiàng)財(cái)?務(wù)指標(biāo),與?各網(wǎng)點(diǎn)主任?簽訂經(jīng)營目?標(biāo)責(zé)任制,?修改和完善?了經(jīng)營管理?綜合考核辦?法,為各網(wǎng)?點(diǎn)明確了經(jīng)?營方向和責(zé)?任目標(biāo)._?__月份,?根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營目標(biāo)實(shí)?際完成情況?,結(jié)合本地?市場經(jīng)濟(jì)變?化特點(diǎn),及?時(shí)調(diào)整各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)?,為今年利?潤計(jì)劃的順?利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一?步奠定基矗?截止___?月末,各項(xiàng)?存款余額為?___萬元?,比年初增?加___萬?元;各項(xiàng)貸?款余額為_?_萬元(含?貼現(xiàn)__萬?元),比年?初增加__?萬元;不良?貸款余額為?__萬元(?不含抵債資?產(chǎn)),比年?初下降__?萬元,不良?貸款占各項(xiàng)?貸款的比例?為_％(含?貼現(xiàn)),比?年初的_％?下降了_個(gè)?百分點(diǎn);全?轄盈虧軋差?合計(jì)賬面盈?余__萬元?,比去年同?期增盈__?萬元.預(yù)計(jì)?至___月?末,各項(xiàng)存?款余額達(dá)到?___萬元?,比年初增?加___萬?元;各項(xiàng)貸?款余額為_?__萬元,?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元,比年初?下降__萬?元,不良貸?款占比為_?,比年初下?降_％;全?轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)?收入為__?元,各項(xiàng)支?出__萬元?,賬面盈余?__萬元.?二,加強(qiáng)?財(cái)務(wù)管理,?規(guī)范財(cái)務(wù)行?為,努力增?收節(jié)支1?,根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理經(jīng)?驗(yàn),結(jié)合今?年改革實(shí)際?情況,以"?總量控制,?效益優(yōu)先,?以收定支,?超額審批,?超限停支,?財(cái)務(wù)公開,?民主理財(cái)"?為原則,控?制水電費(fèi),?公雜費(fèi),郵?電費(fèi)等費(fèi)用?全年限額,?業(yè)務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照利?息收入的_?__‰序時(shí)?列支,其他?費(fèi)用開支必?須報(bào)經(jīng)聯(lián)社?審批,并下?批復(fù)作為年?終考核認(rèn)賬?因素.同時(shí)?綜合考慮各?方面情況,?又給每個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)額外增加?了___元?費(fèi)用,從而?保證了各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營和管?理所需各項(xiàng)?費(fèi)用的開支?.2,規(guī)?范財(cái)務(wù)行為?,合理控制?財(cái)務(wù)開支.?繼續(xù)執(zhí)行《?__市農(nóng)村?信用合作社?財(cái)務(wù)管理辦?法》和《費(fèi)?用結(jié)報(bào)制度?》,在聯(lián)社?費(fèi)用管理委?員會(huì)管理下?,詳細(xì)規(guī)范?了財(cái)務(wù)開支?的范圍,標(biāo)?準(zhǔn),審批權(quán)?限,程序等?,不斷完善?了費(fèi)管會(huì)的?管理制度,?對(duì)于核定費(fèi)?用以外的費(fèi)?用開支,一?律提前上報(bào)?費(fèi)管費(fèi)研究?,審批.截?止___月?末,經(jīng)費(fèi)管?會(huì)研究審批?通過的各項(xiàng)?費(fèi)用為__?_元,其中?:各項(xiàng)墊支?費(fèi)用___?,購買的低?值易耗品費(fèi)?用為___?元,各種修?理費(fèi)用為_?__元,營?業(yè)外支出為?__元,其?他各項(xiàng)費(fèi)用?為___元?.3,減?少非生息資?金的占比,?加強(qiáng)應(yīng)收利?息的管理.?截止___?月末,我社?應(yīng)收利息帳?面余額為_?__萬元,?已超過銀監(jiān)?部門的風(fēng)險(xiǎn)?控制警戒線?,我部根據(jù)?實(shí)際情況,?在主任室的?要求下,堅(jiān)?持"誰分片?地區(qū),誰負(fù)?責(zé)清理"的?原則,對(duì)各?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟?蹤督促,限?期清理.截?止___月?末,應(yīng)收利?息余額為_?_萬元,預(yù)?計(jì)年末將全?面完成應(yīng)收?利息的清理?工作.三?,及時(shí)清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對(duì)違規(guī)債券?和保險(xiǎn)投資?的清收力度?,通過采取?上門催收洽?談,電話追?問和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時(shí)清收了?申銀萬國_?__萬元國?債和保險(xiǎn)投?資___萬?元.目前仍?有保險(xiǎn)投資?__萬元未?收回,正繼?續(xù)與太平洋?保險(xiǎn)公司洽?談給付;密?切___南?方證券托管?工作,債權(quán)?一經(jīng)確定,?及時(shí)清收南?方證券__?萬元國債投?資.為規(guī)范?投資行為,?確保資金安?全,高效運(yùn)?營,我部于?今年___?月制定了《?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社投資業(yè)務(wù)?管理辦法》?,規(guī)定了在?銀行間債券?市場進(jìn)行資?金拆借,債?券買賣,債?券回購等投?資業(yè)務(wù)行為?.___月?份以來,委?托省聯(lián)社在?銀行間債券?市場購買債?券___萬?元,同時(shí)與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù),提?高了資金使?用效益.?四,申請(qǐng)發(fā)?行專項(xiàng)中央?銀行票據(jù)_?_萬元為?進(jìn)一步深化?農(nóng)村信用社?改革,切實(shí)?用好國家資?金支持政策?,根據(jù)國庫?院《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)方案__?_》(國發(fā)?[___]?___號(hào))?和中國人民?銀行《農(nóng)村?信用社改革?試點(diǎn)專項(xiàng)中?央銀行票據(jù)?操作辦法》?(銀發(fā)[_?__]__?_號(hào)),《?農(nóng)村信用社?改革試點(diǎn)資?金支持方案?實(shí)施與考核?指引》(銀?發(fā)[___?]___號(hào)?)文件精神?,一季度制?定了《__?市農(nóng)村信用?社增資擴(kuò)股?及降低不良?貸款款計(jì)劃?書》,在報(bào)?經(jīng)__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)后?,一邊請(qǐng)_?_會(huì)計(jì)師事?務(wù)所清產(chǎn)核?資,同時(shí)進(jìn)?行增資擴(kuò)股?充實(shí)資本,?采取措施清?收和降低不?良貸款,在?二季度成功?申請(qǐng)發(fā)行了?中央銀行專?項(xiàng)票據(jù)__?萬元,并在?二季度末達(dá)?到了提前申?請(qǐng)贖回的條?件.五,?充實(shí)資本金?,增強(qiáng)自身?的經(jīng)營實(shí)力?和抗風(fēng)險(xiǎn)能?力.根據(jù)?農(nóng)村信用社?"資本自聚?,資金自籌?,經(jīng)營自主?,盈虧自負(fù)?,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)?"的要求,?通過宣傳發(fā)?動(dòng),募集股?金,完善法?___理結(jié)?構(gòu)等必備程?序,共增擴(kuò)?股金___?萬元,有力?地支持了地?方經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)了?對(duì)"三農(nóng)"?的服務(wù),同?時(shí)自身的經(jīng)?營實(shí)力和抗?風(fēng)險(xiǎn)能力也?得到了加強(qiáng)?.六,加?強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)?,堵塞經(jīng)濟(jì)?案件的發(fā)生?1,為了?進(jìn)一步規(guī)范?農(nóng)村信用社?的業(yè)務(wù)操作?,嚴(yán)格執(zhí)行?各項(xiàng)內(nèi)控制?度,強(qiáng)化內(nèi)?部管理,促?進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合規(guī)?經(jīng)營,防止?各類案件的?發(fā)生,我們?修改和補(bǔ)充?了《__市?農(nóng)村信用社?違反業(yè)務(wù)管?理規(guī)定和業(yè)?務(wù)操作規(guī)程?處罰辦法》?,把內(nèi)控制?度考核分為?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部?分,信息科?技部分,資?金營運(yùn)部分?,監(jiān)察審計(jì)?部分,安全?保衛(wèi)部分,?人力資源部?分,資產(chǎn)保?全部分共七?個(gè)部分,詳?細(xì),完整地?制定了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程的處罰辦?法,以處罰?為手段,有?效地規(guī)范了?各項(xiàng)業(yè)務(wù)操?作規(guī)范,提?高了全體員?工的業(yè)務(wù)素?質(zhì),加強(qiáng)了?風(fēng)險(xiǎn)防范,?防止違章違?法行為的發(fā)?生.2,?___月_?__日至_?__日,開?展了"會(huì)計(jì)?互審大檢查?"活動(dòng),我?部會(huì)同監(jiān)察?審計(jì)部選擇?了___等?五個(gè)營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn),___?全轄__個(gè)?網(wǎng)點(diǎn)的主辦?會(huì)計(jì),分五?組對(duì)這五個(gè)?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以?會(huì)計(jì)互審的?形式對(duì)會(huì)計(jì)?出納業(yè)務(wù)核?算質(zhì)量進(jìn)行?了全面檢查?.互審組全?面調(diào)閱了被?檢查營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)的傳票,?賬冊(cè),報(bào)表?,登記簿等?會(huì)計(jì)檔案,?結(jié)合日常業(yè)?務(wù),對(duì)會(huì)計(jì)?出納業(yè)務(wù)過?程中好的做?法和不是之?處進(jìn)行了總?結(jié),并形成?會(huì)計(jì)互審工?作底稿,就?互審情況進(jìn)?行了交流.?活動(dòng)結(jié)束后?,我部同監(jiān)?察審計(jì)部對(duì)?一些操作業(yè)?務(wù)進(jìn)行明確?的規(guī)定,并?制定了以后?會(huì)計(jì)輔導(dǎo),?檢查的重點(diǎn)?和方法,此?次活動(dòng)不僅?適應(yīng)了新的?業(yè)務(wù)系統(tǒng)操?作要求,規(guī)?范會(huì)計(jì)出納?業(yè)務(wù)的操作?行為,而且?進(jìn)一步完善?了內(nèi)控制度?,杜絕了安?全隱患.?七,加強(qiáng)賬?戶管理,現(xiàn)?金管理及人?民幣管理,?防范金融風(fēng)?險(xiǎn)今年以?來,為加強(qiáng)?我社賬戶管?理和現(xiàn)金管?理,配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行業(yè)務(wù)?監(jiān)管的需要?,分別進(jìn)行?了賬戶管理?檢查,大額?現(xiàn)金檢查.?檢查分為三?個(gè)階段進(jìn)行?:第一階?段,對(duì)照《?人民幣銀行?結(jié)算賬戶管?理辦法》和?《現(xiàn)金管理?辦法》等相?關(guān)規(guī)定,各?基層網(wǎng)點(diǎn)首?先展開自查?,形成自查?報(bào)告上報(bào)我?部;第二階?段,我部對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)自查?報(bào)告進(jìn)行匯?總分析,形?成報(bào)告報(bào)銀?監(jiān)部門和人?民銀行;第?三階段,配?合銀監(jiān)部門?和人民銀行?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行抽查.對(duì)?檢查所發(fā)現(xiàn)?的問題如違?規(guī)支取現(xiàn)金?,違規(guī)開設(shè)?基本賬戶等?進(jìn)行通報(bào),?結(jié)合處罰辦?法對(duì)相關(guān)人?員進(jìn)行處罰?,并要求限?期整改.檢?查通過現(xiàn)場?指導(dǎo),問題?討論等方式?,促進(jìn)了基?層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤?員工相關(guān)業(yè)?務(wù)理論水平?和操作能力?,規(guī)范了我?社賬戶開立?,變更,撤?銷和人民幣?現(xiàn)金存,取?等業(yè)務(wù)操作?行為,進(jìn)一?步確保了我?社依法合規(guī)?經(jīng)營.__?_月份,結(jié)?合全市開展?"反假宣傳?周"活動(dòng),?積極開展了?反___宣?傳活動(dòng),在?真州農(nóng)貿(mào)市?嘗新城鎮(zhèn)街?道等地進(jìn)行?宣傳,反假?活動(dòng)的開展?不僅增強(qiáng)了?內(nèi)勤員工防?假,反假的?能力,而且?也提高市民?防假意識(shí)和?對(duì)___的?識(shí)別能力,?有效地預(yù)防?了金融犯罪?,防范了金?融風(fēng)險(xiǎn).?八,加強(qiáng)培?訓(xùn),強(qiáng)化輔?導(dǎo),提高會(huì)?計(jì)工作水平?1,利用?會(huì)計(jì)例會(huì)之?機(jī),___?各網(wǎng)點(diǎn)主辦?會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了?《代收行政?罰沒款操作?說明》,《?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務(wù)管理辦?法》,《市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務(wù)操作規(guī)程?》等文件.?在綜合業(yè)務(wù)?上線后,對(duì)?全轄各網(wǎng)點(diǎn)?主辦會(huì)計(jì),?記賬員,儲(chǔ)?蓄員分別進(jìn)?行了操作業(yè)?務(wù)培訓(xùn),并?進(jìn)行理論和?操作實(shí)踐考?試,對(duì)考試?合格者方允?許上崗.今?年以來,我?部下發(fā)了三?期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料,?分別是《出?納業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》,《?會(huì)計(jì)憑證編?制及裝訂規(guī)?范標(biāo)準(zhǔn)》和?《市農(nóng)村信?用社報(bào)表填?制說明及相?關(guān)要求》,?并根據(jù)《出?納業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》的內(nèi)?容,單獨(dú)對(duì)?出納員進(jìn)行?了一期培訓(xùn)?.通過多次?學(xué)習(xí)和培訓(xùn)?,不斷提高?了內(nèi)勤人員?的理論知識(shí)?水平和實(shí)際?操作能力,?確保了內(nèi)勤?人員適應(yīng)上?線后新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求.2,?會(huì)計(jì)檢查與?輔導(dǎo).每個(gè)?季度對(duì)全轄?各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的會(huì)計(jì)出納?基本制度的?落實(shí),工作?質(zhì)量,財(cái)務(wù)?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進(jìn)行了現(xiàn)?場檢查,對(duì)?檢查中存在?的問題,及?時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)?場糾正,并?針對(duì)存在的?違規(guī)違紀(jì)行?為對(duì)有關(guān)責(zé)?任人進(jìn)行罰?款和通報(bào),?促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)?認(rèn)真落實(shí)各?項(xiàng)規(guī)章制度?.九,下?一年度工作?目標(biāo)1,?加強(qiáng)柜面人?員業(yè)務(wù)培訓(xùn)?與考核,_?__技術(shù)練?兵,技能評(píng)?級(jí)等,努力?提高業(yè)務(wù)人?員素質(zhì).?2,開展柜?員制調(diào)研,?爭取盡早實(shí)?行柜員制.?3,健全?內(nèi)部管理制?度,做到依?法核算,合?規(guī)經(jīng)營.?4,強(qiáng)化會(huì)?計(jì)輔導(dǎo)與檢?查的力度,?杜絕安全隱?患.。第8頁共8頁財(cái)?務(wù)出納年終?總結(jié)和計(jì)劃?我調(diào)任到?如今財(cái)務(wù)部?出納，在財(cái)?務(wù)部業(yè)務(wù)種?類繁多的地?方，我的職?責(zé)是現(xiàn)金收?支，現(xiàn)金日?記賬的登記?和賬務(wù)核對(duì)?，手寫支票?，工資及獎(jiǎng)?金的核對(duì)和?發(fā)放?；?顧這幾個(gè)月?來的工作，?我虛心學(xué)習(xí)?新的專業(yè)知?識(shí)，積極配?合同事之間?的工作，努?力適應(yīng)新的?工作崗位，?以最快的速?度和最好的?狀態(tài)進(jìn)入自?己的工作狀?態(tài)。我的缺?點(diǎn)也是不可?掩飾的。我?的述職報(bào)告?請(qǐng)大家評(píng)議?，歡迎大家?提出寶貴意?見。首先?，在領(lǐng)導(dǎo)的?幫助下我了?解了出納崗?位的各種制?度及其日常?的工作流程?。在同事們?的指導(dǎo)和幫?助下使我學(xué)?到了很多工?作中的知識(shí)?，使我最快?的熟悉了這?份新的工作?。在工作崗?位沒有高低?之分，一定?要好好工作?，來體現(xiàn)人?生價(jià)值。同?時(shí)為了提高?工作效率，?平時(shí)自學(xué)電?腦知識(shí)和e?rp的出納?知識(shí)及操作?，利用er?p使工作更?加準(zhǔn)確和快?速。其次?作為公司出?納，我在收?付、反映、?監(jiān)督四個(gè)方?面盡到了應(yīng)?盡的職責(zé)，?過去的幾個(gè)?月里在不斷?改善工作方?式方法的同?時(shí)，順利完?成如下工作?：一、日?常工作：?1、嚴(yán)格執(zhí)?行現(xiàn)金管理?和結(jié)算制度?，定期向會(huì)?計(jì)核對(duì)現(xiàn)金?與帳目，發(fā)?現(xiàn)金額不符?，做到及時(shí)?匯報(bào)，及時(shí)?處理。2?、及時(shí)收回?公司各項(xiàng)收?入，開出收?據(jù)，及時(shí)收?回現(xiàn)金存入?銀行。3?、根據(jù)會(huì)計(jì)?提供的依據(jù)?，與銀行相?關(guān)部門聯(lián)系?，井然有序?地完成了職?工工資和其?它應(yīng)發(fā)放的?經(jīng)費(fèi)發(fā)放工?作。4、?堅(jiān)持財(cái)務(wù)手?續(xù)，嚴(yán)格審?核(憑證上?必須有經(jīng)手?人及相關(guān)領(lǐng)?導(dǎo)的簽字才?能給予支付?)，對(duì)不符?手續(xù)的憑證?不付款。?二、其他工?作1、迎?接公司上市?財(cái)務(wù)審計(jì)，?準(zhǔn)備所需財(cái)?務(wù)相關(guān)材料?為迎接審計(jì)?部門對(duì)我公?司帳務(wù)情況?的檢查工作?，做好前期?自查自糾工?作，對(duì)檢查?中可能出現(xiàn)?的問題做好?統(tǒng)計(jì)，并提?交領(lǐng)導(dǎo)審閱?。在工作中?，我忠于職?守，盡力而?為，領(lǐng)導(dǎo)和?同事們也給?了我很大的?幫助和鼓勵(lì)?。2.完?成領(lǐng)導(dǎo)交付?的其他工作?。三.回?顧檢查自身?存在的問題?，我認(rèn)為：?學(xué)習(xí)不夠?，當(dāng)前，以?信息技術(shù)為?基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)?軟件的應(yīng)用?及理論基礎(chǔ)?、專業(yè)知識(shí)?、工作方法?等不能完全?適應(yīng)新的工?作。四、?對(duì)針對(duì)以上?問題，今后?的努力方向?是：加強(qiáng)?理論學(xué)習(xí)，?進(jìn)一步提高?工作效率。?對(duì)業(yè)務(wù)的熟?悉，必須通?過相關(guān)專業(yè)?知識(shí)的學(xué)習(xí)?