2022年安徽省初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)?？伎荚囶}庫(kù)帶答案下載

《初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)》題庫(kù)

一,單選題(每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、（2019年真題）若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是（）。

A.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，B債券下降較多

B.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，B債券上漲較多

C.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，A債券下降較多

D.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，A債券下降較多【答案】B2、我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值()。

A.5萬(wàn)元人民幣

B.10萬(wàn)元人民幣

C.5萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元【答案】C3、（2018年真題）外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理，超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。

A.10

B.5

C.3

D.1【答案】B4、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位對(duì)事故發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，由有關(guān)部門(mén)依法暫扣或者吊銷(xiāo)其有關(guān)證照；對(duì)事故發(fā)生單位負(fù)有事故責(zé)任的有關(guān)人員，依法暫?；蛘叱蜂N(xiāo)其與安全生產(chǎn)有關(guān)的執(zhí)業(yè)資格、崗位證書(shū)；事故發(fā)生單位主要負(fù)責(zé)人受到刑事處罰或者撤職處分的，自刑罰執(zhí)行完畢或者受處分之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人。

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年【答案】C5、（2017年真題）將100萬(wàn)元進(jìn)行投資，年利率10％，每季付息一次，2年后終值是（）萬(wàn)元。

A.12.16

B.12.20

C.121.8

D.12.10【答案】C6、以下理財(cái)產(chǎn)品中主要投資于信用級(jí)別較高，流動(dòng)性較好的金融工具的是（）。

A.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

B.權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

C.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

D.商品及衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】A7、下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。

A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)

B.金融互換市場(chǎng)

C.金融期貨市場(chǎng)

D.金融買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)【答案】D8、根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額在（）萬(wàn)元人民幣以上。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】C9、下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.稅務(wù)規(guī)劃必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行

B.稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化

C.應(yīng)由理財(cái)師獨(dú)立完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作

D.必要時(shí)理財(cái)師應(yīng)該和會(huì)計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問(wèn)一道完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作【答案】C10、根據(jù)F．莫迪利安尼的家庭生命周期理論，下列理財(cái)策略中不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的是（）。

A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期護(hù)理類(lèi)保險(xiǎn)

C.適當(dāng)投資債券型基金

D.適當(dāng)投資浮動(dòng)收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】B11、（2020年真題）關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述，正確的是（）。

A.理財(cái)需定期或者不定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視

B.理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)

C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化

D.理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析【答案】A12、下列不屬于債券特征的是（）。

A.償還性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.收益性【答案】B13、（2018年真題）黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

A.99％

B.99.9％

C.99.5％

D.99.99％【答案】A14、（2021年真題）下列屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容的是（）。

A.房地產(chǎn)規(guī)劃、長(zhǎng)期耐用品規(guī)劃、消費(fèi)品規(guī)劃

B.投資規(guī)劃，財(cái)富保障規(guī)劃、避稅避債規(guī)劃

C.家庭收支和債務(wù)管理、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃

D.教育投資規(guī)劃、移民及留學(xué)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃【答案】C15、建筑施工企業(yè)變更名稱、地址、法定代表人等，應(yīng)當(dāng)在變更后10日內(nèi)，到（）辦理安全生產(chǎn)許可證變更手續(xù)。

A.建設(shè)主管部門(mén)

B.原安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)管理機(jī)關(guān)

C.安全監(jiān)督部門(mén)

D.質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)【答案】B16、理財(cái)師的工作流程的第一步是（）。

A.分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.接觸客戶，建立信任關(guān)系

D.制訂理財(cái)規(guī)劃方案【答案】C17、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。

A.如實(shí)告知

B.風(fēng)險(xiǎn)匹配

C.勤勉盡責(zé)

D.公平、公開(kāi)、公正【答案】D18、（2019年真題）商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的（）。

A.壓力測(cè)試

B.性能測(cè)試

C.流程測(cè)試

D.強(qiáng)度測(cè)試【答案】A19、按照主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好程度的由高到低，投資者的理財(cái)風(fēng)格可分為()。

A.激進(jìn)型、進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

B.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、穩(wěn)健型、保守型

C.進(jìn)取型、激進(jìn)型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

D.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、保守型、穩(wěn)健型【答案】A20、產(chǎn)生職業(yè)病危害的用人單位，應(yīng)當(dāng)在（）設(shè)置公告欄，公布有關(guān)職業(yè)病防治的規(guī)章制度、操作規(guī)程、職業(yè)病危害事故應(yīng)急救援措施和工作場(chǎng)所職業(yè)病危害因素檢測(cè)結(jié)果。

A.顯著位置

B.醒目位置

C.明顯位置

D.空曠位置【答案】B21、張先生現(xiàn)在將10000元存入一個(gè)賬戶，利率為9．5％，在未來(lái)的五年中，每年需取出（）元錢(qián)才能在第5年末取完這筆錢(qián)。

A.2000

B.2453

C.2604

D.2750【答案】C22、（2019年真題）下列利率區(qū)間內(nèi)最適合使用72法則的是（）。

A.6%～24%

B.6%～9%

C.2%～24%

D.2%～18%【答案】B23、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1萬(wàn)美元

B.2萬(wàn)美元

C.3萬(wàn)美元

D.5萬(wàn)美元【答案】A24、（）對(duì)人們的消費(fèi)行為提供了全新的解釋。

A.按財(cái)富觀分類(lèi)法

B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)法

C.按交際風(fēng)格分類(lèi)法

D.生命周期理論【答案】D25、根據(jù)F·莫迪利亞尼等家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是（）。

A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，投資部分貨幣型基金

B.適當(dāng)投資債券型基金

C.不應(yīng)使用銀行信貸工具

D.適當(dāng)投資股票等高成長(zhǎng)性產(chǎn)品【答案】C26、風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！边@種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是（）。

A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃【答案】A27、下列對(duì)物料提升機(jī)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.架設(shè)高度在30米（含30米）以下的物料提升機(jī)為低架物料提升機(jī)

B.卷筒節(jié)徑與鋼絲繩直徑的比值不應(yīng)小于20

C.卷?yè)P(yáng)機(jī)應(yīng)設(shè)置防止鋼絲繩脫出卷筒的保護(hù)裝置

D.當(dāng)荷載達(dá)到額定重量的90%時(shí)，起重量限制器應(yīng)發(fā)出警示信號(hào)【答案】B28、企業(yè)從事下列項(xiàng)目取得的所得中，減半征收企業(yè)所得稅的是（）。

A.飼養(yǎng)家禽

B.遠(yuǎn)洋捕撈

C.海水養(yǎng)殖

D.種植中藥材【答案】C29、（2021年真題）私人銀行業(yè)務(wù)中最常見(jiàn)的法人客戶是營(yíng)利法人，下列屬于營(yíng)利法人的是（）

A.事業(yè)單位

B.基金會(huì)

C.股份有限公司

D.社會(huì)團(tuán)體【答案】C30、（2020年真題）下列金融產(chǎn)品中，包含金融衍生品工具的是（）。

A.優(yōu)先股

B.貨幣基金

C.結(jié)構(gòu)性存款

D.意外險(xiǎn)【答案】C31、在了解、收集客戶相關(guān)信息時(shí)，專(zhuān)業(yè)理財(cái)師要做的是（）。

A.把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問(wèn)題和涉及的其他家庭財(cái)務(wù)信息上

B.考慮自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私

C.減少這方面的咨詢

D.考慮客戶會(huì)不會(huì)告訴自己【答案】A32、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括（）。

A.目標(biāo)客戶單一

B.準(zhǔn)入門(mén)檻高

C.綜合化服務(wù)

D.個(gè)性化服務(wù)【答案】A33、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的（）。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.1／4【答案】B34、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約所具有的套期保值功能

B.期貨合約實(shí)質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約

C.期貨合約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約高

D.遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實(shí)現(xiàn)【答案】A35、從業(yè)人員在本生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位內(nèi)調(diào)整工作崗位或離崗（）以上重新上崗時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新接受車(chē)間（工段、區(qū)、隊(duì)）和班組級(jí)的安全培訓(xùn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】A36、()是基金投資固定收益類(lèi)資產(chǎn)的主要收益來(lái)源。

A.資本利得

B.紅利收入

C.債券利息

D.存款利息收入【答案】C37、最著名的國(guó)際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。

A.紐約

B.倫敦

C.香港

D.東京【答案】B38、下列不屬于金融衍生品按照基礎(chǔ)工具種類(lèi)劃分的是（）。

A.股權(quán)衍生品

B.貨幣衍生品

C.期權(quán)衍生品

D.利率衍生品【答案】C39、（2017年真題）2012年至2017年底，這一階段是銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)（）階段。

A.萌芽

B.深化發(fā)展

C.起步

D.規(guī)范【答案】B40、2016年1月至5月，在美國(guó)工作的甲每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回10000美元，由其妻將美元兌換成人民幣取出。若6月份甲寄回5000美元，則甲妻可以將（）美元兌換成人民幣。

A.0

B.2000

C.4000

D.5000【答案】A41、按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，下列機(jī)構(gòu)中不可以申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的是()。

A.信托公司

B.證券公司

C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行【答案】A42、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，（）不屬于無(wú)效合同。

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對(duì)方當(dāng)事人利益的合同

B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益

C.以合法形式掩蓋非法目的的合同

D.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定【答案】A43、我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于（）。

A.中期債券

B.短期債券

C.中長(zhǎng)期債券

D.長(zhǎng)期債券【答案】A44、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000【答案】B45、（2019年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存______年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存______年。（）

A.5，5

B.15，15

C.20，20

D.10，10【答案】C46、（2017年真題）開(kāi)放式基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.所募集的資金可以全部用于長(zhǎng)期投資

B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

C.所發(fā)行的基金單位是可贖回的

D.基金的資金總額不斷變化【答案】A47、以下不屬于債券市場(chǎng)的功能的是()。

A.融資功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.社會(huì)管理功能

D.宏觀調(diào)控功能【答案】C48、小王是專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點(diǎn)鐘在客戶辦公室見(jiàn)面，那么小王最好（）到達(dá)客戶辦公室。

A.9：30

B.10：05

C.9：55

D.10：10【答案】C49、（2021年真題）下列關(guān)于我國(guó)上市公司股票的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.證券交易遵循價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先的原則

B.股票持有人有優(yōu)先受償權(quán)

C.股票發(fā)行市場(chǎng)又被稱為股票一級(jí)市場(chǎng)

D.股票是一種權(quán)益性工具【答案】B50、復(fù)利的計(jì)息次數(shù)增加，其現(xiàn)值（）。

A.不變

B.增大

C.減小

D.呈正向變化【答案】C51、（2021年真題）理財(cái)產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D52、現(xiàn)有理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品為增長(zhǎng)型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長(zhǎng)下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】A53、根據(jù)中小企業(yè)私募債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要求，合格的個(gè)人投資者個(gè)人金融資產(chǎn)合計(jì)最少應(yīng)達(dá)到（）萬(wàn)元。

A.200

B.500

C.300

D.100【答案】B54、（2017年真題）下面不屬于債券市場(chǎng)功能的是（）。

A.資本轉(zhuǎn)讓功能

B.融資功能

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

D.宏觀調(diào)控功能【答案】A55、（2020年真題）私募基金投資人數(shù)要符合法律規(guī)定，以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資者人數(shù)不得超過(guò)（）人。

A.20

B.50

C.200

D.100【答案】B56、（2020年真題）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果由低到高至少包括（）等級(jí)。

A.5個(gè)

B.6個(gè)

C.3個(gè)

D.4個(gè)【答案】A57、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。

A.0.5

B.1

C.5

D.10【答案】B58、（2018年真題）在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，下列屬于錯(cuò)誤銷(xiāo)售行為的是（）。

A.客戶擬購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

C.采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品

D.所有的銷(xiāo)售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫(xiě)并簽字確認(rèn)【答案】C59、（2021年真題）下列對(duì)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.要求資管產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管部門(mén)有關(guān)限額管理等要求，做到期限匹配

B.要求規(guī)范嵌套層級(jí)和通道業(yè)務(wù)，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產(chǎn)品

C.要求打破剛性兌付，明確資管業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益

D.確立了資管產(chǎn)品的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，資管產(chǎn)品按照募集方式可以分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品兩大類(lèi)【答案】B60、（2020年真題）理財(cái)師在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。

A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

B.投資工具的流動(dòng)性較好

C.投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

D.投資工具的收益較高【答案】C61、下列哪一項(xiàng)不屬于人壽保險(xiǎn)（）

A.傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)

B.年金保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品

D.意外傷害保險(xiǎn)【答案】D62、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，正確的是（）。

A.按照合同約定和招募說(shuō)明書(shū)收取銷(xiāo)售費(fèi)用

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷(xiāo)售基金

C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)

D.以低于成本的費(fèi)用銷(xiāo)售基金【答案】A63、商業(yè)銀行為客戶提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是一個(gè)循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是（）。

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介

B.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介

C.財(cái)務(wù)分析、投資顧問(wèn)、個(gè)人投資、產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)規(guī)劃

D.財(cái)務(wù)規(guī)劃、個(gè)人投資、產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)分析、投資建議【答案】B64、安全生產(chǎn)第三方評(píng)價(jià)前，施工企業(yè)應(yīng)先完成自我評(píng)價(jià)工作，并向委托的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供（）

A.政府評(píng)估報(bào)告

B.第二方評(píng)價(jià)報(bào)告

C.第三方評(píng)價(jià)報(bào)告

D.自我評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】D65、以下屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是（）。

A.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)

B.對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)

C.銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品

D.銷(xiāo)售信貸產(chǎn)品【答案】A66、現(xiàn)有理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品為增長(zhǎng)型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長(zhǎng)下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000【答案】A67、2017年1月個(gè)體工商戶小王與小趙在民政局領(lǐng)取結(jié)婚證，約定在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)向小蔣借款100萬(wàn)，2018年小王破產(chǎn)。這100萬(wàn)債務(wù)應(yīng)（）。

A.由小王承擔(dān)

B.由小王和小趙共同承擔(dān)

C.由小趙承擔(dān)

D.小王負(fù)主要責(zé)任，小趙承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】A68、假設(shè)今年和今后的3年每年年初投資1000元，年利率為12％。這個(gè)投資者在第4年年初將有（）元。

A.3779

B.4779

C.5353

D.6792【答案】B69、（2017年真題）開(kāi)放式基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.所募集的資金可以全部用于長(zhǎng)期投資

B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

C.所發(fā)行的基金單位是可贖回的

D.基金的資金總額不斷變化【答案】A70、（2018年真題）格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用（）。

A.非格式條款

B.固有條款

C.標(biāo)準(zhǔn)條款

D.格式條款【答案】A71、根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同對(duì)代理進(jìn)行分類(lèi)，其中包含（）。

A.法定代理

B.合同代理

C.指定代理

D.法律代理【答案】A72、下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】B73、張先生每年固定從年終獎(jiǎng)中取出10000元買(mǎi)入同一只指數(shù)型股票開(kāi)放式基金，假如這只基金年均回報(bào)率是10％，那么，13年后他這筆投資就增長(zhǎng)為（）。

A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)

B.10000×1.1n

C.10000×(1+10％×n)

D.無(wú)法計(jì)算【答案】A74、（2020年真題）下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.社會(huì)保障信息

B.投資偏好

C.客戶的收支情況

D.資產(chǎn)與負(fù)債情況【答案】B75、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》規(guī)定，（），對(duì)主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。

A.在事故調(diào)查處理期間擅離職守的

B.遲報(bào)或者漏報(bào)事故的

C.不立即組織事故搶救的

D.謊報(bào)或者瞞報(bào)事故的【答案】D76、大華集團(tuán)在未來(lái)7年內(nèi)，每年都有一筆10萬(wàn)元的租金需要支付，大華集團(tuán)現(xiàn)在需要投資一筆錢(qián)，保證未來(lái)現(xiàn)金流的支付，如果該投資的回報(bào)率為6％，那么大華集團(tuán)現(xiàn)在需要投資(??)萬(wàn)元。

A.55.82

B.54.17

C.55.67

D.56.78【答案】A77、商業(yè)銀行應(yīng)按照“()”的原則，依法合規(guī)地開(kāi)展金融創(chuàng)新，不得通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利。

A.效率優(yōu)先

B.實(shí)質(zhì)重于形式

C.公平優(yōu)先

D.合理競(jìng)爭(zhēng)【答案】B78、操作平臺(tái)四周必須按臨邊作業(yè)要求設(shè)置防護(hù)欄桿，并應(yīng)布置（）。

A.攀高扶梯

B.登高扶梯

C.攀高爬梯

D.登高樓梯【答案】B79、在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類(lèi)的方法中，()是最著名、最常用的客戶分類(lèi)方法。

A.按財(cái)富觀分類(lèi)法

B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)法

C.按交際風(fēng)格分類(lèi)法

D.生命周期理論【答案】D80、財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。一般來(lái)說(shuō)，個(gè)人或家庭的收入不包括（）。

A.以工資薪金為主的綜合所得

B.經(jīng)營(yíng)所得

C.借錢(qián)所得

D.財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得【答案】C81、以下關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)

B.第三市場(chǎng)又稱為流通市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場(chǎng)所

D.資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所【答案】B82、（2019年真題）若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是（）。

A.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，B債券下降較多

B.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，B債券上漲較多

C.兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，A債券下降較多

D.兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，A債券下降較多【答案】B83、（2021年真題）根據(jù)《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前十五個(gè)工作日內(nèi)口頭或書(shū)面通知債權(quán)人

B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，投資人應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人的其他財(cái)產(chǎn)予以清償

C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散的，應(yīng)優(yōu)先清償所欠職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用

D.投資人以家庭共有財(cái)產(chǎn)作為個(gè)人出資的，應(yīng)以家庭共有財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任【答案】A84、（2019年真題）在我國(guó)，封閉式公募基金的分紅方式為（）。

A.紅利再投資

B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資

C.現(xiàn)金分紅

D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】C85、（2018年真題）下列關(guān)于個(gè)人生命周期各階段理財(cái)活動(dòng)特征的表述中，正確的是（）。

A.建立期的理財(cái)任務(wù)是盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富

B.探索期是以個(gè)人家庭生活為重心，是個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期

C.穩(wěn)定期是個(gè)人和家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，財(cái)務(wù)投資尤其是可獲得適當(dāng)收益的組合投資為主要手段

D.高峰期的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富，積極調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主【答案】D86、（2018年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20％，則下列表述正確的是（）。（答案取近似數(shù)值）

A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

B.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別

C.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

D.3年后領(lǐng)取更有利【答案】A87、()是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。

A.現(xiàn)金紅利

B.增額紅利

C.派發(fā)新股

D.其他【答案】A88、（2019年真題）金融市場(chǎng)經(jīng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（）。

A.優(yōu)化資產(chǎn)配置功能

B.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

D.融通集聚功能【答案】B89、方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲(chǔ)蓄4萬(wàn)元于年底進(jìn)行投資，年投資報(bào)酬率為4％。他希望退休時(shí)至少積累50萬(wàn)元用于退休后的生活，則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數(shù)值)

A.51

B.53

C.65

D.60【答案】A90、（2020年真題）使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于零的利率，即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率，則對(duì)其稱謂不正確的是（）

A.內(nèi)部收益率

B.內(nèi)部回報(bào)率（IRR）

C.凈現(xiàn)值率

D.內(nèi)部報(bào)酬率【答案】C91、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人要切實(shí)承擔(dān)安全生產(chǎn)（）的責(zé)任，帶頭執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)帶班制度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)安全管理。

A.主要責(zé)任人

B.第一責(zé)任人

C.連帶責(zé)任人

D.主體責(zé)任人【答案】B92、下列產(chǎn)品組合中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最低的是（）。

A.活期存款、股票型基金、債券

B.定期存款、活期存款、對(duì)沖基金

C.定期存款、貨幣基金、國(guó)債

D.債券、基金、股票【答案】C93、（）具有利滾利的特性，可以產(chǎn)生投資收益倍增的效應(yīng)，并且時(shí)間越長(zhǎng)，效益越大。

A.年金

B.普通年金

C.復(fù)利

D.單利【答案】C94、（2021年真題）下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是（）

A.對(duì)外營(yíng)的直傳活動(dòng)

B.銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品

C.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)

D.銷(xiāo)售信貸產(chǎn)品【答案】C95、（2017年真題）商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示

B.風(fēng)險(xiǎn)匹配

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)共攤【答案】B96、張先生是興業(yè)銀行的金融理財(cái)師，在其負(fù)責(zé)的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場(chǎng)總監(jiān)，平時(shí)工作井井有條，但往往聽(tīng)不進(jìn)同事的不同意見(jiàn)，固執(zhí)己見(jiàn)，經(jīng)常會(huì)對(duì)下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險(xiǎn)，常做一些風(fēng)險(xiǎn)投資。張先生的客戶類(lèi)型屬于()。

A.孔雀型

B.老鷹型

C.貓頭鷹型

D.鴿子型【答案】B97、合伙制私募基金中，自然人投資者投資數(shù)額不得低于（）。

A.30萬(wàn)

B.50萬(wàn)

C.100萬(wàn)元

D.500萬(wàn)【答案】C98、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批準(zhǔn)的一項(xiàng)用戶中間業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B99、（2018年真題）當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款是（）。

A.可撤銷(xiāo)條款

B.無(wú)效條款

C.委托代理?xiàng)l款

D.格式條款【答案】D100、保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是（）。

A.與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售

B.對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限作出調(diào)整

C.對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換

D.選擇最終支付貨幣和工具【答案】A二,多選題(共100題，每題2分，選項(xiàng)中，至少兩個(gè)符合題意)

101、（2019年真題）平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。

A.誠(chéng)信原則

B.自愿原則

C.公平原則

D.不違背公序良俗原則

E.獨(dú)立原則【答案】ABCD102、銀行往往根據(jù)客戶類(lèi)型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)。理財(cái)業(yè)務(wù)可分為（）三個(gè)層次。

A.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)

B.理財(cái)業(yè)務(wù)（服務(wù)）

C.財(cái)富管理業(yè)務(wù)（服務(wù)）

D.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)

E.私人銀行業(yè)務(wù)（服務(wù)）【答案】BC103、（2017年真題）債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的有（）。

A.交通運(yùn)輸工具

B.正在建造的建筑物

C.建設(shè)用地使用權(quán)

D.生產(chǎn)設(shè)備

E.以招標(biāo)、拍賣(mài)、公開(kāi)協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】ABCD104、總體來(lái)看，貨幣市場(chǎng)的特征有（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

B.期限短、流動(dòng)性高

C.交易量大、交易頻繁

D.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差

E.風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高【答案】ABC105、與貨幣市場(chǎng)相比，資本市場(chǎng)特點(diǎn)主要包括（）。

A.期限長(zhǎng)

B.流動(dòng)性較差

C.風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高

D.交易量大

E.交易頻繁【答案】ABC106、使用單位應(yīng)當(dāng)自建筑起重機(jī)械安裝驗(yàn)收合格之日起（）日內(nèi)，向工程所在地人民政府建設(shè)主管部門(mén)辦理建筑機(jī)械使用登記

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】D107、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過(guò)程中，由于操作平臺(tái)拉桿螺絲損壞導(dǎo)致平臺(tái)傾斜，標(biāo)準(zhǔn)節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時(shí)，不慎從10米左右處和標(biāo)準(zhǔn)節(jié)一起墜落，經(jīng)搶救無(wú)效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過(guò)1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門(mén)及時(shí)上報(bào)事故情況，屬瞞報(bào)、遲報(bào)建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，回答如下問(wèn)題：

A.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加30日

B.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加60日

C.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加90日

D.吊銷(xiāo)【答案】A108、下列金融交易中屬于資本市場(chǎng)交易的項(xiàng)目有()。

A.你從銀行獲得了半年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)

B.你在銀行購(gòu)買(mǎi)了9800元的短期國(guó)庫(kù)券

C.普通股價(jià)格上漲，為此你買(mǎi)入100股這個(gè)公司的股票

D.你獲得了一筆收入，買(mǎi)入15000元證券投資基金

E.某某為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源人購(gòu)買(mǎi)20萬(wàn)元人身意外保險(xiǎn)【答案】CD109、銀行通常代理的理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型包括（）。

A.封閉式基金

B.黃金交易

C.開(kāi)放式基金

D.股票

E.期貨交易【答案】BC110、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，導(dǎo)致合同無(wú)效的原因包括（）。

A.—方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國(guó)家利益的

B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的

C.以合法形式掩蓋非法目的的

D.損害社會(huì)公共利益的

E.違反規(guī)章的規(guī)定的【答案】ABCD111、（2018年真題）理財(cái)涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財(cái)師應(yīng)注意把握好的原則有（）。

A.事先重復(fù)溝通

B.讓客戶有明確的預(yù)期

C.強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性

D.在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果

E.降低客戶的資金成本、費(fèi)率【答案】ABCD112、（2020年真題）貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因有（）

A.貨幣的購(gòu)買(mǎi)力會(huì)受到通貨膨脹的影響而降低

B.貨幣印刷需要成本

C.人們存在一種普遍的心理就是比較重視未來(lái)而忽視當(dāng)下

D.未來(lái)的投資收入預(yù)期具有不確定性

E.現(xiàn)在持有的貨幣可以用作投資，從而獲得投資回報(bào)【答案】AD113、對(duì)膨脹土及凍土的基坑周邊坡面和坡頂（）m以內(nèi)應(yīng)采取防水及防凍措施。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】B114、債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以抵押（）

A.建筑物和其他土地附著物

B.建設(shè)用地使用權(quán)

C.海域使用權(quán)

D.交通運(yùn)輸工具

E.生產(chǎn)設(shè)備【答案】ABCD115、（2019年真題）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為（）。

A.境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

B.貿(mào)易項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

D.資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

E.經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)【答案】D116、（2018年真題）貨幣時(shí)間價(jià)值的主要參數(shù)有（）。

A.時(shí)間

B.利率

C.地點(diǎn)

D.終值

E.現(xiàn)值【答案】ABD117、債券市場(chǎng)的功能不包括（）。

A.融資功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.優(yōu)化資源配置

D.宏觀調(diào)控功能

E.提高交易效率【答案】C118、（2018年真題）一般而言，下列屬于貨幣市場(chǎng)特征的有（）。

A.流動(dòng)性高

B.交易頻繁

C.期限短

D.交易量巨大

E.風(fēng)險(xiǎn)低，收益高【答案】ABCD119、我國(guó)目前個(gè)人黃金理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的有()。

A.金飾品

B.實(shí)物黃金

C.黃金基金

D.紙黃金

E.投資型金幣【答案】BCD120、下列關(guān)于人身保險(xiǎn)敘述正確的有(??)。

A.人身保險(xiǎn)是以人的身體和壽命作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)

B.人身保險(xiǎn)的投保人按照保單約定向保險(xiǎn)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)

C.當(dāng)被保險(xiǎn)人在合同期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險(xiǎn)事故，由保險(xiǎn)人依照合同約定承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

D.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品具有保障功能和投資功能

E.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品給付保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金，另一部分是投資收益【答案】ABCD121、上證成分股指數(shù)的樣本股選擇標(biāo)準(zhǔn)有()。

A.股票的總市值、流通市值

B.股票的風(fēng)險(xiǎn)性

C.股票的成長(zhǎng)性

D.股票成交金額和換手率

E.所屬行業(yè)【答案】AD122、金融衍生品市場(chǎng)的功能有（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

D.提高交易效率功能

E.優(yōu)化資源配置功能【答案】ABD123、（2018年真題）貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。這類(lèi)基金的資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如（）等短期有價(jià)證券。

A.短期政府債券

B.銀行定期存單

C.短期企業(yè)債券

D.商業(yè)票據(jù)

E.長(zhǎng)期企業(yè)債券【答案】ABCD124、家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括（）等。

A.住房消費(fèi)計(jì)劃

B.汽車(chē)消費(fèi)計(jì)劃

C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

D.現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃

E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃【答案】ABC125、2005年以后我國(guó)出現(xiàn)的銀行理財(cái)新產(chǎn)品包括（）。

A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B.權(quán)益掛鉤

C.項(xiàng)目融資

D.新股申購(gòu)

E.QDII【答案】BCD126、銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括()。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶在銀行的等級(jí)

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶信譽(yù)情況

E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC127、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔提取，包括（）。

A.購(gòu)匯提鈔

B.境外匯入或境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔

C.兌換外幣后提取現(xiàn)鈔

D.從個(gè)人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔

E.從信用卡提取外幣現(xiàn)鈔【答案】ABCD128、（2018年真題）金融市場(chǎng)中介可分為交易中介和服務(wù)中介兩類(lèi)，下列屬于交易中介的有（）。

A.證券交易經(jīng)紀(jì)人

B.證券交易所

C.銀行

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

E.證券結(jié)算公司【答案】ABC129、下列關(guān)于工資薪金和投資收入的說(shuō)法，正確的有()。

A.工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來(lái)一定“被動(dòng)感受”

B.工資薪金增長(zhǎng)幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大

C.工資薪金類(lèi)收入通常僅能達(dá)到或爭(zhēng)取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度

D.投資收入完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的性質(zhì)

E.當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由【答案】ABCD130、影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素包括（）。

A.單利或復(fù)利

B.通貨膨脹率

C.收益率

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

E.時(shí)間【答案】ABC131、（2019年真題）商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)銷(xiāo)售文件，銷(xiāo)售文件中應(yīng)包括下列哪些內(nèi)容？（）

A.說(shuō)明書(shū)

B.銷(xiāo)售協(xié)議書(shū)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.投資者權(quán)益須知

E.理財(cái)產(chǎn)品成立日期【答案】ABCD132、（2018年真題）下列關(guān)于客戶檔案管理的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

B.有助于理財(cái)師更深的了解客戶

C.檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書(shū)、介紹信等

D.在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù)

E.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系【答案】ABCD133、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位對(duì)負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)的監(jiān)督檢查人員依法履行監(jiān)督檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)予以配合，不得（）。

A.抵抗

B.沉默

C.拒絕、阻撓

D.掩飾【答案】C134、下列施工現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員的行為，錯(cuò)誤的是（）。

A.焊工與油漆工在同時(shí)、同部位上下交叉作業(yè)

B.油漆工作業(yè)時(shí)穿著不易產(chǎn)生靜電的工作服

C.木工操作間采用阻燃材料搭建

D.材料入庫(kù)前進(jìn)行檢查，確認(rèn)無(wú)火種等隱患后，方可入庫(kù)【答案】A135、下列屬于金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能的有（）。

A.交易功能

B.避險(xiǎn)功能

C.集聚功能

D.財(cái)富投資功能

E.反映功能【答案】ABCD136、（2017年真題）另類(lèi)資產(chǎn)是指除（）之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)。

A.傳統(tǒng)股票

B.房地產(chǎn)

C.債券

D.對(duì)沖基金

E.現(xiàn)金【答案】AC137、下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的描述，正確的是（）。

A.發(fā)行前需進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

B.發(fā)行期限可長(zhǎng)可短

C.可無(wú)擔(dān)保、無(wú)質(zhì)押

D.無(wú)產(chǎn)業(yè)政策限定

E.發(fā)行利率市場(chǎng)化，無(wú)限制【答案】BCD138、《民法通則》規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

A.依法成立

B.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

C.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)

D.有自己的場(chǎng)所

E.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)【答案】ABCD139、導(dǎo)致傷亡事故發(fā)生的機(jī)械、物質(zhì)和環(huán)境的不安全狀態(tài)，以及人的不安全行為，是事故的（）。

A.根本原因

B.直接原因

C.間接原因

D.主要原因【答案】B140、（2021年真題）簽訂的合同如有（）情形時(shí)。當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)。

A.受第三人脅迫或欺詐

B.惡意串通,損害國(guó)家,集體或者第三人利益

C.因重大誤解訂立的

D.以合法形式掩益非法目的

E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定【答案】AC141、以下對(duì)于采取格式條款訂立合同的理解中正確的有（）。

A.格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定

B.格式條款是雙方協(xié)商的條款

C.對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋

D.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

E.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋【答案】AC142、（2018年真題）保險(xiǎn)合同的基本當(dāng)事人有（）。

A.保險(xiǎn)人

B.投保人

C.被保險(xiǎn)人

D.受益人

E.代理人【答案】AB143、（2017年真題）在設(shè)立私募基金時(shí)應(yīng)遵循的要求有（）。

A.基金依法設(shè)立

B.向特定對(duì)象募集資金

C.公開(kāi)宣傳

D.不得承諾保底收益或最低收益

E.合法、合規(guī)使用募集資金【答案】ABD144、（2018年真題）商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)包括（）。

A.期限長(zhǎng)

B.方式靈活

C.利率敏感

D.信用度高

E.融資成本低【答案】BCD145、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有下列()情形的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，還可采取相關(guān)監(jiān)管措施，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。

A.違規(guī)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的

B.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的

C.挪用客戶資產(chǎn)的

D.利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的

E.其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的【答案】ABCD146、（2021年真題）單身創(chuàng)業(yè)時(shí)代，是個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期,這一時(shí)期有很多重要的理財(cái)任務(wù)。因此應(yīng)當(dāng)（）

A.適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資

B.避免形成入不敷出的窘境

C.科學(xué)合理地安排各項(xiàng)日常支出

D.積累投資經(jīng)驗(yàn)

E.加強(qiáng)現(xiàn)金流管理【答案】BCD147、以下契約方式中，()擁有在未來(lái)某一特定時(shí)間內(nèi)按雙方約定的價(jià)格，購(gòu)進(jìn)或賣(mài)出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務(wù)。

A.看漲期權(quán)多頭

B.看跌期權(quán)多頭

C.遠(yuǎn)期合約多頭

D.期貨合約多頭

E.期貨合約空頭【答案】CD148、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)在有較大危險(xiǎn)因素的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和有關(guān)設(shè)施、設(shè)備上，設(shè)置明顯的安全（）標(biāo)志。

A.警告

B.指示

C.提示

D.警示【答案】D149、（2020年真題）關(guān)于合同訂立的表述，正確的有（）

A.在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/p>

B.必須和本人訂立合同，不得代理

C.約定采用書(shū)面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式

D.訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式

E.當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力【答案】ACD150、金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。

A.非標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.柜臺(tái)交易

C.不利于信息交流和傳遞

D.沒(méi)有履約保證

E.不利于形成統(tǒng)一價(jià)格【答案】ABCD151、理財(cái)師在與客戶面對(duì)面交談時(shí)，應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)：（）。

A.表情認(rèn)真

B.目不轉(zhuǎn)睛地盯著對(duì)方的眼睛

C.動(dòng)作配合

D.語(yǔ)言合作

E.談話要溫和委婉【答案】ACD152、下列關(guān)于憑證式債券的說(shuō)法，正確的有(??)。

A.不能上市流通<

B.憑證式債券是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失

C.憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)

D.憑證式債券不可以提前兌付

E.憑證式國(guó)債流動(dòng)性強(qiáng)于記賬式國(guó)債【答案】ABC153、根據(jù)國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和理財(cái)師實(shí)際工作環(huán)境及需要，可以把我國(guó)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)師尤其是銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求包括（）。

A.客戶至上

B.專(zhuān)業(yè)勝任

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.勤勉盡職

E.客觀公平【答案】BD154、（2018年真題）根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。

A.股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

B.債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

E.股指期貨合約【答案】ABCD155、下列對(duì)期貨交易的表述中，正確的有（）。

A.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

B.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

C.合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割

D.一般很少以平倉(cāng)的方式對(duì)沖

E.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約【答案】ABC156、下列各項(xiàng)中影響定期評(píng)估頻率的有（）。

A.客戶的投資金額和占比

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

D.自然災(zāi)害

E.公積金政策變化【答案】ABC157、在我國(guó)，中國(guó)人民銀行作為金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其職責(zé)主要有()。

A.起草有關(guān)法律和行政法規(guī)；完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則；發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

D.防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定

E.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通【答案】ABCD158、下列選項(xiàng)中，屬于代理的法律責(zé)任的有（）。

A.行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后，仍然實(shí)施代理行為，未經(jīng)被代理人追認(rèn)的，對(duì)被代理人不發(fā)生效力

B.代理人不履行或者不完全履行職責(zé)，造成被代理人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

C.代理人和相對(duì)人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔(dān)責(zé)任

D.相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道行為人無(wú)權(quán)代理的，相對(duì)人和行為人按照各自的過(guò)錯(cuò)承擔(dān)責(zé)任

E.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對(duì)的，由被代理人承擔(dān)責(zé)任【答案】ABD159、（2018年真題）按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，下列可以作為基金代理銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)有（）。

A.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.信托公司

E.證券公司【答案】ABC160、下列關(guān)于LOF的表述，正確的有（）。

A.LOF的申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

B.深圳交易所已經(jīng)開(kāi)通的基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回，在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的LOF無(wú)須辦理轉(zhuǎn)托手續(xù)，可直接拋出

C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開(kāi)放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)

D.在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

E.可在指定網(wǎng)點(diǎn)中購(gòu)與贖回，也可在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金【答案】BCD161、（2019年真題）目前銀行代理國(guó)債的種類(lèi)包括（）。

A.電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債

B.憑證式國(guó)債

C.記賬式國(guó)債

D.特種國(guó)債

E.建設(shè)國(guó)債【答案】ABC162、下列關(guān)于信托類(lèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況的描述中，正確的有（）。

A.在通常情況下，信托資金不可以提前支取

B.信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)

C.信托公司因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由委托者自擔(dān)

D.信托機(jī)構(gòu)根據(jù)信托合同約定管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配

E.投資收益率與委托人的投資決策相關(guān)【答案】ABC163、2008年1月28日，建設(shè)部發(fā)布《建筑起重機(jī)械安全監(jiān)督管理規(guī)定》（建設(shè)部令第166號(hào)），規(guī)定國(guó)務(wù)院建設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)全國(guó)的建筑起重機(jī)械的租賃、安裝、拆卸、使用實(shí)施監(jiān)督管理，（）以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的建筑起重機(jī)械的租賃、安裝、拆卸、使用實(shí)施監(jiān)督管理。

A.鄉(xiāng)級(jí)

B.縣級(jí)

C.市級(jí)

D.省級(jí)【答案】B164、黃金投資的方式有（）。

A.條塊現(xiàn)貨

B.純金幣

C.黃金基金

D.黃金存折

E.紀(jì)念金幣【答案】ABCD165、下列金融工具中屬于直接融資工具的有（）。

A.國(guó)庫(kù)券

B.企業(yè)債券

C.國(guó)債

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

E.股票【答案】ABC166、特種設(shè)備生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、使用單位擅自動(dòng)用、調(diào)換、轉(zhuǎn)移、損毀被查封、扣押的特種設(shè)備或者其主要部件的，責(zé)令改正，處（）罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)生產(chǎn)許可證，注銷(xiāo)特種設(shè)備使用登記證書(shū)。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.1萬(wàn)元以上15萬(wàn)元以下

D.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下【答案】D167、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)（）。

A.投資者教育

B.雙方合作意愿

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)提示

D.投資者股票認(rèn)知

E.客戶的產(chǎn)品適合度【答案】AC168、對(duì)膨脹土及凍土的基坑周邊坡面和坡頂（）m以內(nèi)應(yīng)采取防水及防凍措施。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】B169、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（）。

A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B.資本項(xiàng)目賬戶

C.境外個(gè)人外匯賬戶

D.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

E.外匯結(jié)算賬戶【答案】AB170、（2018年真題）信托業(yè)務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.受托人

B.經(jīng)紀(jì)人

C.監(jiān)管人

D.受益人

E.委托人【答案】AD171、（2018年真題）下列屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素有（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.通貨膨脹率

C.資金額度

D.時(shí)間

E.單利與復(fù)利【答案】BD172、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有（）。

A.遵紀(jì)守法

B.正直守信

C.客觀公平

D.專(zhuān)業(yè)勝任

E.保守秘密【答案】ABCD173、（2018年真題）分紅險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn)。影響分紅險(xiǎn)收益的因素主要包括（）。

A.利率的波動(dòng)

B.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用

C.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

D.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定投資回報(bào)率

E.匯率的波動(dòng)【答案】ABCD174、商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括（）。

A.投保提示書(shū)

B.投保單

C.保險(xiǎn)單

D.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

E.現(xiàn)金價(jià)值表【答案】ABCD175、施工單位挪用安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費(fèi)用的，責(zé)令限期改正，處挪用費(fèi)用（）的罰款。

A.30%以上50%以下

B.20%以上50%以下

C.50%以下

D.50%以上【答案】B176、關(guān)于債券，下列表述正確的有()。

A.其他因素不變，市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格將下降

B.其他因素相同的條件下，債券價(jià)格越高，到期收益率越低

C.債券作為固定收益率產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)很小

D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長(zhǎng)，價(jià)格越高

E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益【答案】AB177、（2018年真題）關(guān)于封閉式基金，下列表述正確的有（）。

A.在存續(xù)期限內(nèi)不能直接贖回，可以通過(guò)上市交易

B.在基金管理公司或銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售

C.采用現(xiàn)金方式進(jìn)行分紅

D.無(wú)須提取準(zhǔn)備金，能充分運(yùn)用資金

E.固定份額，一般不能再增加發(fā)行【答案】ACD178、房地產(chǎn)作為一種理財(cái)工具，其特性表現(xiàn)在()。

A.位置固定性

B.使用長(zhǎng)期性

C.變現(xiàn)能力強(qiáng)

D.影響因素多樣性

E.保值增值性【答案】ABD179、以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)主體闡述正確的是（）。

A.個(gè)人客戶主要以個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn)

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的提供商是商業(yè)銀行

C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局

D.證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司(如第三方理財(cái)公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為客戶提供理財(cái)服務(wù)

E.非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)自身渠道向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)【答案】ACD180、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有()的情形。

A.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

B.登載相關(guān)單位的推薦性文字

C.詆毀其他基金管理人

D.違規(guī)承諾收益

E.證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形【答案