四月證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段沖刺檢測卷含答案和解析

四月證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》預(yù)熱階段沖刺檢測卷含答案和解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、關(guān)于投資證券投資基金的市場風(fēng)險描述錯誤的是（）。A、能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險B、無法消除市場的系統(tǒng)風(fēng)險C、證券市場價格因經(jīng)濟因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生波動時，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化D、投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢，對控制風(fēng)險有利【參考答案】：D【解析】基金主要投資于證券市場，投資者購買基金，相對于購買股票而言，由于能有效的分散投資和利用專家優(yōu)勢，可以對風(fēng)險有所控制。2、目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【參考答案】：B3、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測D、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告【參考答案】：C4、（）是指經(jīng)核準的基金份額在基金合同期限內(nèi)不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、封閉式基金D、開放式基金【參考答案】：C5、下列關(guān)于股票清算價值的說法中，正確的是（）。A、股票清倉時，股票所能獲得的出售價值B、股票的清算價值應(yīng)高于賬面價值C、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值D、公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值【參考答案】：C【解析】股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。6、根據(jù)市場集中度，證券市場可以劃分為（）。A、集中交易市場、交易所市場B、集中交易市場、場外市場C、集中交易市場、柜臺市場D、場外市場、柜臺市場【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P5。7、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于（）人民幣。A、3000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：A【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。8、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者利益，讓投資者樹立信心D、防止內(nèi)幕交易【參考答案】：C【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344。9、（）是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。A、亞洲債券B、東亞債券C、泛亞債券D、太平洋證券【參考答案】：A【解析】了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P115。10、不可以向股東會提出議案的是（）。A、董事會B、監(jiān)事會C、獨立董事會D、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東【參考答案】：C【解析】獨立董事會不可以向股東提出議案。11、從財務(wù)風(fēng)險的角度分析，當融資產(chǎn)生的利潤大于債息率時，給股東帶來的效應(yīng)是（）。A、資本收益B、收益減少C、資本損失D、收益增長【參考答案】：D【解析】財務(wù)風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。當融資產(chǎn)生的利潤大于債息率時，給股東帶來的是收益增長的效應(yīng)；反之，就是收益減少的財務(wù)風(fēng)險。12、買斷式回購采用（）的方式。A、一次成交，一次結(jié)算B、一次成交，兩次結(jié)算C、兩次成交，兩次結(jié)算D、兩次成交，一次結(jié)算【參考答案】：B【解析】買斷式回購采用一次成交，兩次結(jié)算的方式，兩次結(jié)算包括初始結(jié)算和到期結(jié)算。13、股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A、內(nèi)在價值B、清算價值C、票面價值D、賬面價值【參考答案】：A【解析】股票的內(nèi)在價值即理論價值，是股票未來收益的現(xiàn)值，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。考生還要掌握其他關(guān)于股票價值的重要概念：票面價值、賬面價值、清算價值和內(nèi)在價值。14、下列說法錯誤的是（）。A、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利8、買入期權(quán)又稱看漲期權(quán)，賣出期權(quán)又稱看跌期權(quán)C、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡D、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同【參考答案】：D15、“以募滿發(fā)行額為止所有投標者的最低中標價格作為最后中標價格，全體中標者的中標價格是單一的”指的是（）。A、荷蘭式招標B、美式招標C、有價格招標D、收益率招標【參考答案】：A16、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是（）。A、中國工商銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進出口銀行D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【參考答案】：B17、關(guān)于證券交易所的職能，以下敘述錯誤的是（）。A、提供證券交易的場所和設(shè)施B、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C、封閉市場信息，維護證券市場的穩(wěn)定D、對上市公司進行監(jiān)管【參考答案】：C18、依據(jù)《基金管理辦法》的規(guī)定，基金人保存基金的會計帳冊記錄（）年以上。TOC\o"1-5"\h\zA、5B、10C、15D、20【參考答案】：C19、當今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的（）趨勢。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融創(chuàng)新深化D、金融機構(gòu)混業(yè)化【參考答案】：A【解析】在經(jīng)濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠，并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。20、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、無風(fēng)險利率D、存款準備金率【參考答案】：A【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。21、證券金融公司應(yīng)每（）個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P310。22、只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險屬于（）。A、系統(tǒng)風(fēng)險B、非系統(tǒng)風(fēng)險C、一般風(fēng)險D、特別風(fēng)險【參考答案】：B【解析】本題考核的是非系統(tǒng)風(fēng)險的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險，它通常由某一特殊因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系，而只對個別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。23、全部境外投資者持有（包括直接持有和間接持有）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過（）％。TOC\o"1-5"\h\zA、10B、15C、20D、25【參考答案】：D【解析】掌握外資參股證券公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定。見教材第七章第一節(jié)，P270—271。24、如果可轉(zhuǎn)債券的債券面額為1000元，轉(zhuǎn)換價格為8元，股票的市場價格為10元，則其轉(zhuǎn)換比例為（）元。A、100B、125C、8000D、40【參考答案】：B【解析】轉(zhuǎn)換比例：可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。25、記名股票和不記名股票的差別在于（）。A、股東權(quán)利B、股東義務(wù)C、出資方式D、記載方式【參考答案】：D【解析】除了按照記載方式分類，股票還可以按照享有權(quán)利、是否標有面額等不同標準分類。26、關(guān)于儲蓄國債（電子式）特點的描述，錯誤的是（）。A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責(zé)還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)【參考答案】：C27、在下列有關(guān)金融期權(quán)價格的說法中，哪個說法是錯誤的（）。A、通常利率提高會降低期權(quán)價格的機會成本B、通常權(quán)利期間與時間價值的變動方向是一致的C、通常權(quán)利期間越長，期權(quán)價格越高D、通常協(xié)定價格與市場價格之間的差距越大，時間價值越小【參考答案】：A28、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機功能D、套利功能【參考答案】：A29、下列對社會公益基金認識不正確的是（）。A、社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者B、社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金C、我國的各種社會公益基金可用于證券投資，所求保值增值D、福利基金、教育發(fā)展基金、醫(yī)療保險基金等都屬于社會公益基金【參考答案】：D【解析】社會公益基金。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。30、發(fā)行債券的主體一般需要擔(dān)保，該主體發(fā)行的債券是（）。A、政府證券B、金融證券C、信譽卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券D、一般公司發(fā)行的公司債券【參考答案】：D31、我國自（）年開始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。TOC\o"1-5"\h\zA、1991B、1992C、1993D、1994【參考答案】：C【解析】我國1993年開始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。32、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的處收入（）的罰款。A、1倍以下B、1倍以上3倍以下C、1倍以上5倍以下D、5倍以下【參考答案】：C【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349。33、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】考點：考察掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333。34、美國采用的證券發(fā)行制度為（）。A、注冊制B、核準制C、保薦制D、審批制【參考答案】：A【解析】證券發(fā)行制度主要有兩種：一是注冊制，以美國為代表；二是核準制，以歐洲各國為代表。35、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的（）。A、500%B、100%C、30%D、5%【參考答案】：A【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301。36、封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在（）年以上。TOC\o"1-5"\h\zA、2B、3C、4D、5【參考答案】：D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。37、《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】答案為A。我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市應(yīng)當符合下列條件：（1）股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行；（2）公司股本總額不少于人民幣3000萬元；（3）公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。38、下列選項不是國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管的三個目標之一的是（）。A、保護投資者B、保證證券市場的公平、效率和透明C、降低非系統(tǒng)風(fēng)險D、降低系統(tǒng)風(fēng)險【參考答案】：C39、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出后得到了迅速發(fā)展。A、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所B、歐洲交易所C、紐約交易所D、芝加哥商業(yè)交易所【參考答案】：D40、融資保證金比例是指客戶融資買人交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為（）。A、融資保證金比例二保證金/（融資買人證券數(shù)量乂買入價格）X100%B、融資保證金比例二保證金/（買人證券數(shù)量乂買入價格）X100%C、融資保證金比例二保證金/（融資買人證券數(shù)量X證券市值）X100%D、融資保證金比例二保證金/（融資買人證券數(shù)量X收盤價）X100%【參考答案】：A【解析】考察融資保證金比例的計算，重點掌握。41、（）只能在期權(quán)到期日執(zhí)行，既不能提前，也不能推后。A、美式期權(quán)B、歐式期權(quán)C、看漲期權(quán)D、看跌期權(quán)【參考答案】：B【解析】此題要求考生掌握美式期權(quán)和歐式期權(quán)之間的區(qū)剮。A選項中的美式期權(quán)可以在到期日或者到期日之前任何一個營業(yè)日執(zhí)行。42、下列選項不是國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管的三個目標之一的是（）。A、保護投資者B、保證證券市場的公平、效率和透明C、降低非系統(tǒng)風(fēng)險D、降低系統(tǒng)風(fēng)險【參考答案】：C43、根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當（）進行收益分配。入、每日B、每兩日C、每周D、每15日【參考答案】：A44、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333。45、證券市場本質(zhì)上是（）的直接交換場所。A、有價證券B、價值C、財產(chǎn)權(quán)利D、風(fēng)險【參考答案】：B【解析】有價證券都是價值的直接代表，它們本質(zhì)上是價值的一種直接表現(xiàn)形式。雖然證券交易的對象是各種各樣的有價證券，但由于它們是價值的直接表現(xiàn)形式，所以證券市場本質(zhì)上是價值的直接交換場所。46、按照發(fā)行時證券的（）不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。A、性質(zhì)B、價格C、數(shù)量D、風(fēng)險【參考答案】：A【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。47、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A、5%B、10%C、13%D、15%【參考答案】：B【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。48、以下不屬于貨幣證券的是（）。A、商業(yè)本票B、銀行本票C、銀行股票D、銀行匯票【參考答案】：C【解析】銀行股票屬于資本證券，而不屬于貨幣證券。49、我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券或向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準。TOC\o"1-5"\h\zA、150B、1B0C、200D、230【參考答案】：C50、關(guān)于記賬式債券的論述不正確的是（）。A、我國1994年開始發(fā)行記賬式債券B、上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來發(fā)行債券C、投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶D、記賬式債券是有實物形態(tài)的票券，所以可以記名、掛失，安全性較高【參考答案】：D51、看跌期權(quán)的買方對標的金融資產(chǎn)具有（）的權(quán)利。A、買人B、賣出C、持有D、都有【參考答案】：B【解析】本題考查基本概念。52、有價證券是指（）。A、標有票面金額，只能用于證明持有人對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證B、沒有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證C、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證D、標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對私人財產(chǎn)擁有所有權(quán)的憑證【參考答案】：C【解析】有價證券一般標有票面金額；可以證明持有人或者指定的特定主體的權(quán)利；這種權(quán)利既可以是所有權(quán)，也有可能是債券，所以只能選C。53、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、公開招標B、上網(wǎng)競價方式C、協(xié)商定價方式D、累計投標詢價方式【參考答案】：A54、我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）。A、35%B、45%C、55%D、65%【參考答案】：A55、下列敘述正確的是（）。A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷【參考答案】：B56、普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、股東享有的權(quán)利B、股票的格式C、股票的價值D、股東的風(fēng)險和收益【參考答案】：A57、按（）股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A：持有股票的數(shù)量多少B、是否記載股東姓名C、股東享有權(quán)利的不同是否在股票票面上標明金額【參考答案】：C【解析】普通股票和優(yōu)先股票的股東享有的權(quán)利不同（如是否有投票權(quán)、是否有股息優(yōu)先分派權(quán)等），所以按股東享有權(quán)利，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。58、上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送中期報告，并予公告。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、6【參考答案】：B59、通過滬深證券交易所系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是（）。A、記賬式債券B、實物債券C、票券式債券D、憑證式債券【參考答案】：A60、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（）。A、平價發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、都不是【參考答案】：C二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、關(guān)于外匯期貨敘述正確的有（）。A、外匯期貨是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約B、外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險C、外匯期貨只能規(guī)避商業(yè)性匯率風(fēng)險，不能規(guī)避金融性匯率風(fēng)險D、外匯期貨交易由l972年芝加哥商業(yè)交易所（CME）所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出【參考答案】：A,B,D2、分析宏觀經(jīng)濟對股價影響時主要考查的因素有（）。A、物價水平B、經(jīng)濟增長C、經(jīng)濟周期D、經(jīng)濟政策【參考答案】：B,C,D【解析】宏觀經(jīng)濟因素包括經(jīng)濟增長、經(jīng)濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化及國際收支狀況。3、有價證券具有以下的特征（）。A、流動性B、收益性C、風(fēng)險性D、永久性【參考答案】：A,B,C4、證券的票面要素包括（）。A、持有人B、證券的標的物C、發(fā)行公司名D、標的物的價值【參考答案】：A,B,D5、貨幣基金利潤分配的規(guī)定有（）。A、可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每日進行收益分配B、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益頃當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益D、每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P140?139。6、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費用包括（）。A、認購費B、信息披露費頃申購費D、基金轉(zhuǎn)換費【參考答案】：A,C,D【解析】信息披露費是在基金管理過程中發(fā)生的費用，由基金發(fā)行人承擔(dān)，所以B不正確。7、股票價格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計算基期平均股價或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D8、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素。宏觀經(jīng)濟影響股價的特點包括（）。A、波及范圍廣B、干擾程度深C、作用機制復(fù)雜D、股價波動幅度較大【參考答案】：A,B,C,D9、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項必須通過召開基金持有人大會審議決定的是（）。A、更換基金管理公司的高級管理人員B、基金擴募或者延長基金合同期限C、更換基金管理人、基金托管人D、提前終止基金合同【參考答案】：B,C,D【解析】下列事項應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定：（1）提前終止基金合同；（2）基金擴募或者延長基金合同期限；（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式；（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；（5）更換基金管理人、基金托管人；（6）基金合同約定的其他事項。10、收入型基金可分為（）。A、固定收入型基金B(yǎng)、浮動收人型基金C、債券收人型基金D、股票收入型基金【參考答案】：A,D【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P126。11、發(fā)行股票的目的包括（）。A、追加投資，擴大經(jīng)營B、減少自有資本比率C、籌集資本，成立新公司D、改善財務(wù)結(jié)構(gòu)【參考答案】：A,C,D【解析】企業(yè)為了保證自有資本與負債的合理比率，提高企業(yè)的經(jīng)營安全程度和競爭力，可以通過增發(fā)新股來提高自有資本比率，改善企業(yè)的財務(wù)結(jié)構(gòu)。所以B選項不正確。12、金融債券的發(fā)行主體是（）。A、銀行B、上市公司C、非銀行的金融機構(gòu)D、中央政府【參考答案】：A,C13、在計算基金資產(chǎn)總值時，基金擁有的上市股票，認股權(quán)證是以計算的集中交易市場的（）為準。A、開盤價B、收盤價C、最低價D、最高價【參考答案】：B14、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有（）。A、封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B、開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C、封閉式基金投資人少D、開放式基金投資人多【參考答案】：A,B【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限。15、上市公司向不特定對象公開募集股份（增發(fā)）的條件是（）。A、最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者為計算依據(jù)B、除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形C、發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價D、上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P206。16、基金托管人的職責(zé)包括（）。A、安全保管基金財產(chǎn)。B、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133?134。17、政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于（）。A、協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補財政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目D、在戰(zhàn)爭期間用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支【參考答案】：A,B,C,D18、新《公司法》規(guī)定（）。A、明確了關(guān)聯(lián)交易的概念B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管事人員及其他人不得利用關(guān)聯(lián)關(guān)系侵占公司利益C、利用關(guān)聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對該項決議行使表決權(quán)【參考答案】：A,B,C,D19、證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A、承銷和自營證券B、代理交易證券C、受托資產(chǎn)管理D、證券投資咨詢【參考答案】：A,B,C,D20、下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量B、是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積D、采用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、債券直接收益率（）。A、能全面反映投資者的實際收益B、忽略了資本損益C、不能全面反映投資者的實際收益D、反映了投資者投資成本帶來的收益【參考答案】：B,C,D【解析】債券直接收益率又稱本期收益率、當前收益率，指債券的年利息收入與買入債券的實際價格之比率。直接收益率反映了投資者的投資成本帶來的收益，但是忽略了資本損益，不能全面反映投資者的實際收益，所以A選項不正確。2、按照投資目標劃分，基金可分為（）.A、成長型基金8、收入型基金C、平衡型基金D、穩(wěn)健型基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P125。3、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當置備股東名冊，記載（）事項。A、股東的姓名或者名稱及住所B、各股東所持股份數(shù)C、各股東所持股票的編號D、各股東取得股份的日期【參考答案】：A,B,C,D4、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是（）。A、公開原則B、公義原則C、公平原則D、公正原則【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344?345。5、利率期貨品種主要包括（）。A、單只股票期貨B、債券期貨C、主要參考利率期貨D、股票組合的期貨【參考答案】：B,C6、決定債券再投資收益的主要因素是（）。A、債券的償還期限B、息票收入C、宏觀經(jīng)濟政策D、市場利率的變化【參考答案】：A,B,D7、股份公司資本公積金的主要來源為（）。A、股票溢價B、接受的贈與C、資產(chǎn)增值D、因合并接受其他公司資產(chǎn)凈額【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。8、上海證券交易所的樣本指數(shù)有（）。A、上證成分股指數(shù)B、上證50指數(shù)C、上證紅利指數(shù)D、新上證綜指【參考答案】：A,B,C9、信用違約互換（CDS）交易的危險來自（）。A、具有較高的杠桿性B、特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性高估涉險金額C、信用違約互換過快的增長速度D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A,B,D【解析】了解信用違約互換（CDS）的含義和主要風(fēng)險。見教材第五章第二節(jié)，P173。10、股票價格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D11、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，具體包括（）。A、提貨單B、購物券C、倉庫棧單D、運貨單【參考答案】：A,C,D12、上海證券交易所的綜合指數(shù)有（）。A、上證成分股指數(shù)B、上證380指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、新上證綜合指數(shù)【參考答案】：C,D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P241。13、我國的基金指數(shù)由（）組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)【參考答案】：B,C,D14、關(guān)于信用衍生工具的念述正確的是（）。A、主要品種包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等B、用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險C、是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具D、信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品【參考答案】：C,D15、目前，尚未批準從事證券投資業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是（）。A、信托投資公司B、企業(yè)集團財務(wù)公司C、主權(quán)財富基金D、金融租賃公司【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P12。16、（）時應(yīng)確定較小的票面金額。A、主要面對小額投資者B、主要面對大額投資者C、市場資金供給充足D、市場資金供給緊張【參考答案】：A,D【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P78。17、優(yōu)先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、優(yōu)先表決權(quán)D、具有優(yōu)先認股權(quán)【參考答案】：A,B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68018、附有贖回選擇權(quán)條款的債券是指（）。A、債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B、債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)C、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利D、債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)【參考答案】：A19、資信評級機構(gòu)必須做到（）。A、不得為與其存在利害關(guān)系的機構(gòu)開展證券評級業(yè)務(wù)B、建立回避制度，建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，合理劃分內(nèi)部機構(gòu)職能C、從事證券評級業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立D、建立評級委員會制度、復(fù)評制度、評級結(jié)果公布制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P309?310。20、貨幣基金利潤分配的規(guī)定有（）。A、可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每日進行收益分配8、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益頃當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益D、每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P139?140。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、根據(jù)金融資產(chǎn)確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照賬面價值計價。（）【參考答案】：錯誤2、中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管試點證券公司的各項創(chuàng)新活動。（）【參考答案】：正確3、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。（）【參考答案】：正確4、一般說來，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風(fēng)險較大，國家進行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購買力風(fēng)險較小。【參考答案】：錯誤【解析】一般說來，率先漲價的商品、上游商晶、熱銷或供不應(yīng)求商品的股票購買力風(fēng)險較小，國家進行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游商品等股票的購買力風(fēng)險較大。5、凈資本是假設(shè)證券公司的所有負債都同時到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償付所有負債后的金額。（）【參考答案】：正確【解析】凈資本是假設(shè)證券公司的所有負債都同時到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償付所有負債后的金額。6、保證金分為交易保證金和結(jié)算準備金，交易保證金是指未被合約占用的保證金，結(jié)算準備金是指已被合約占用的保證金。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。7、登記結(jié)算公司及其代理機構(gòu)為投資者免費提供查詢開戶資料、證券余額及變更的服務(wù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】登記結(jié)算公司及其代理機構(gòu)為投資者免費提供查詢開戶資料。8、經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經(jīng)濟周期具有同步性。（）【參考答案】：錯誤【解析】經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的一個很重要的因素，但是股市的周期波動與經(jīng)濟周期是不同步的，股票價格的波動通常比實際經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高潮后期股價已率先下跌；在經(jīng)濟尚未全面復(fù)蘇之時，股價已先行上漲。9、我國目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。（）【參考答案】：錯誤10、提供了正確的分析，使客戶獲得收益，證券業(yè)從業(yè)人員可以從中分享收益。【參考答案】：錯誤11、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指證券持有者可依據(jù)一定的轉(zhuǎn)換條件，將優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成發(fā)行人普通股票的證券。目前我國只有可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。（）【參考答案】：錯誤12、金融期權(quán)的內(nèi)在價值亦即是履約價值。（）【參考答案】：正確【解析】金融期權(quán)的內(nèi)在價值亦即是其履約價值13、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“S股”。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。題中所描述的為“G股”。S股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股。14、證券交易所是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。證券交易所本身并不買賣證券，也不決定證券價格。（）【參考答案】：正確15、社保基金投資于銀行存款和國債的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于20%，證券投資基金、股票投資的比例不高于30%。【參考答案】：錯誤【解析】社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券，其中銀行存款和國債的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。16、政府機構(gòu)不屬于機構(gòu)投資者。（）【參考答案】：錯誤【解析】政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)、各種基金都是機構(gòu)投資者。17、實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管機構(gòu)能盡法律賦予的職能，使發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券發(fā)行制度及我國的證券發(fā)行制度。見教材第六章第一節(jié)，P201。18、雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。（）【參考答案】：正確19、金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于交易所交易的衍生工具?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。20、巨額贖回風(fēng)險是開放式基金的特有風(fēng)險。（）【參考答案】：正確21、2006年實施的《證券法》對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀類；并建立以凈資本為核心的監(jiān)