AFP金融理財師再教育考核題及參考復(fù)習(xí)資料

課件號：21分值：2分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.2007年9月27日央行“927新政”的重要內(nèi)容是（C）。降低住房按揭貸款的基準(zhǔn)利率提高二手房交易中的營業(yè)稅稅率對購房首付與利率的差別化對待制定對“改善性住房”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.從2008年9月份開始，政府采取了一系列救市、暖市的政策，下列關(guān)于稅收政策中說法錯誤的是（B）。免征印花稅與土地增值稅個人所得稅減半征收首次購買90平米以下的房產(chǎn)，契稅按1%征收普通住宅滿2年出售的，不再需要繳納營業(yè)稅及兩項附加3.央行出臺首次“置業(yè)首付兩成、利率七折”的政策的時間是（A）。2008年10月22日2008年12月21日2009年1月23日2009年3月3日4.主講人將房產(chǎn)市場中的需求人群分為三類，其中不包括（D）。投資客改善型的自住購房者首次置業(yè)的自住購房者保障性住房的需求者5.根據(jù)主講人的分析，在2008年11月到2009年一季度挽救房產(chǎn)市場的是（C）。投資客改善型的自住購房者首次置業(yè)的自住購房者以上都不是6.主講人認(rèn)為，本輪房地產(chǎn)市場調(diào)整的結(jié)束，將以（A）為標(biāo)志。投資者重新進(jìn)入市場按揭貸款利率止跌回升自住型住房需求完全釋放改善型住房的標(biāo)準(zhǔn)得以確定7.下列關(guān)于“租售比”指標(biāo)說法錯誤的是（C）。租售比的合理區(qū)間在1：250到1：350之間租售比相當(dāng)于股票的“市盈率”租售比是房屋年租金及房屋售價之比租售比是衡量房價是否有泡沫的指標(biāo)8.主講人總結(jié)北京市房產(chǎn)市場在過去4個月中價格調(diào)整的特點(diǎn)，不包括（C）。北邊比南邊下降的幅度大東邊比西邊下降的幅度大市中心比四環(huán)以外下降的幅度大中高檔物業(yè)比普遍住宅下降的幅度大9.在進(jìn)行房地產(chǎn)跨國投資時遇到的問題不包括（D）。在持有環(huán)節(jié)，可能需要繳納物業(yè)稅不同法律體系的影響國外房產(chǎn)可能長期空置，需要有人打理國外土地的私有化問題10.國家規(guī)定必須保留的耕地面積，即“耕地紅線”是（B）。17億畝18億畝19億畝20億畝國際CFP組織（FPSB）2007年下半年年會專題報道一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.截止到2006年底，國際CFP組織（FPSB）在全球擁有_C___個會員。252123202.截止到2006年底，國際CFP組織（FPSB）在全球擁有____A_個正式會員。202321253.截止到2006年底，國際CFP組織（FPSB）在全球擁有___C__個準(zhǔn)會員。56324.截止到2006年底，全球共有CFP持證人___A__人。104,783112,456107,725102,2255.截止到2007年6月底，中國CFP持證人為__D___人，約占全球CFP總?cè)藬?shù)的_____。488、0.5%620、0.6%980、0.9%1448、1.4%A___人。11,38411,59411,29812,103D_______。

①財務(wù)管理

②資產(chǎn)管理

③風(fēng)險管理

④退休規(guī)劃

⑤遺產(chǎn)規(guī)劃

⑥稅務(wù)規(guī)劃①②④⑤②③④⑤①②③④⑤①②③④⑤⑥A______。

①稅務(wù)、保險、投資

②退休、儲蓄與收入、法律

③財務(wù)分析、債務(wù)、經(jīng)濟(jì)與法律環(huán)境

④政府福利、行為金融、道德規(guī)范與執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)①②③④②③④①②③②③D_____。

①專業(yè)責(zé)任

②實踐能力

③溝通能力

④認(rèn)知能力①②②③④②③①②③④D____。收集能力分析能力綜合能力收集能力、分析能力與綜合能力課件號：23分值：2分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.企業(yè)客戶或者個人客戶的根本目標(biāo)是（C）。員工收益最大化社會效益最大化稅后收益最大化企業(yè)、個人利潤最大化2.以下屬于稅收基本職能的是（C）。調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督管理組織收入分配及再分配3.在宏觀經(jīng)濟(jì)政策中，以下屬于財政政策優(yōu)勢的是（A）?？s小收入分配差距保持幣值穩(wěn)定調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)總量治理通貨膨脹4.2008年底的中央經(jīng)濟(jì)工作會議定下來的宏觀經(jīng)濟(jì)政策基調(diào)是（D）。適度寬松的財政政策與積極的貨幣政策積極的財政政策與緊縮的貨幣政策緊縮的財政政策與積極的貨幣政策積極的財政政策、適度寬松的貨幣政策5.以下哪一條不屬于應(yīng)對08年金融危機(jī)我國實行的結(jié)構(gòu)性減稅措施（D）。全面實施消費(fèi)型增值稅落實降低住房交易稅收的政策調(diào)整完善出口退稅與關(guān)稅政策積極落實促進(jìn)大中型企業(yè)發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策2009年1月1日，增值稅小規(guī)模納稅人的征收率統(tǒng)一降低為（B）。1%3%4%2%7.以下關(guān)于成品油消費(fèi)稅改革的說法中，錯誤的是（D）。主要是提高了成品油消費(fèi)稅的稅率屬于間接稅而不是直接稅在生產(chǎn)環(huán)節(jié)，而不是在零售環(huán)節(jié)征收開立了一個獨(dú)立的燃油稅稅種8.根據(jù)09年最新營業(yè)稅政策，對于轉(zhuǎn)讓兩年以上的普通住房，如何征收營業(yè)稅？（A）免征全額征收差額征收以上選項都不正確9.企業(yè)所得稅中，稅務(wù)機(jī)關(guān)在對合理的工資薪金進(jìn)行確確認(rèn)時，可以把握的原則有（D）。企業(yè)制訂了較為規(guī)范的員工工資薪金制度企業(yè)對實際發(fā)放的工資薪金，已依法履行了代扣代繳個人所得稅義務(wù)有關(guān)工資薪金的安排，不以減少或逃避稅款為目的以上選項都正確10.以下不屬于稅收籌劃風(fēng)險的是（A）。稅收籌劃方案不符合立法精神導(dǎo)致的風(fēng)險稅收政策變化、政策選擇導(dǎo)致的風(fēng)險稅收籌劃目的不明確導(dǎo)致的風(fēng)險稅務(wù)行政執(zhí)法不規(guī)范導(dǎo)致的風(fēng)險課件號：13分值：2分考試時間：60分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中所規(guī)定的個人理財規(guī)劃執(zhí)業(yè)操作流程的六個步驟中，具體的排序應(yīng)為：（B）

①收集客戶信息；②建立與界定及客戶的關(guān)系③制定并向客戶提交個人理財規(guī)劃方案；④執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案；⑤分析與評估客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況；⑥監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行2314562153461245631256322.在做理財規(guī)劃的6個步驟中，第一個步驟是建立與界定及客戶關(guān)系。以下哪一條不被包括在這一步驟里？(B)向客戶明確闡明理財意見與支付酬勞的方式在及客戶進(jìn)行了詳細(xì)的溝通之后，根據(jù)客戶的表述及其目前的現(xiàn)狀，代客戶列出詳細(xì)的理財目標(biāo)，并進(jìn)行優(yōu)先排序理財師準(zhǔn)備一份書面文件,其中聲明了具體的條款;例如:利益沖突,理財顧問的資歷背景及在整個規(guī)劃過程中客戶的責(zé)任理財師應(yīng)按照理財師職業(yè)道德規(guī)范的要求給顧客留下專業(yè)的,誠實的,信守承諾的印象3.理財規(guī)劃中的第五個步驟：執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案，通常建議客戶簽署一份文件，上面排列出客戶可以接受的建議清單及具體內(nèi)容；包括執(zhí)行人的姓名與相應(yīng)的職責(zé)。為什么建議這么做？(A)必須要有這么一個規(guī)范的清單,便于執(zhí)行這份清單將會被強(qiáng)化在客戶的記憶里以提醒他需要執(zhí)行理財計劃客戶的簽名將會避免將來的法律糾紛與訴訟清單將會幫助客戶向其家庭成員與其它專業(yè)人士說明他的目的與期望4.理財規(guī)劃步驟中的第二個步驟:收集客戶的信息.為了幫助客戶明確自己的真正目標(biāo),價值觀,期望與優(yōu)先順序,要求理財顧問必須會問發(fā)人深省的問題并具備良好的傾聽技巧.以下哪個問題被設(shè)計成能發(fā)現(xiàn)客戶情感上及態(tài)度上的事實情況?(B)當(dāng)你與你配偶在65歲退休時,你覺得你們需要多少退休收入比較理想?你在退休后仍希望保留家族留下的房屋嗎?你認(rèn)為當(dāng)你過世后,你女兒繼承了家族生意,而你兒子會對只繼承了部分房產(chǎn)而感到滿意嗎?你每個月的生活費(fèi)用是多少?5.在制定并提交個人理財規(guī)劃方案步驟中，下面哪項是錯誤的(D)在分析客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況之后，金融理財師應(yīng)當(dāng)考慮多方面的因素、開展專項研究或者咨詢其他專業(yè)人員，來考查各種可以合理實現(xiàn)客戶目標(biāo)與需求的備選方案，并評估它們的有效性。在考查了各種備選方案后，金融理財師應(yīng)當(dāng)制定專業(yè)的個人理財規(guī)劃方案，以實現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)。方案可以是一個單獨(dú)的執(zhí)行方案，也可以是若干個執(zhí)行方案的組合。金融理財師在向客戶展示其個人理財規(guī)劃方案時，應(yīng)當(dāng)幫助客戶理解當(dāng)前的財務(wù)狀況、各個備選方案的內(nèi)容以及方案的有效性。在這個過程中，金融理財師應(yīng)當(dāng)避免將個人的觀點(diǎn)作為事實來影響客戶?？蛻粲薪邮芙鹑诶碡攷熕峁┓桨傅臋?quán)利，也有委托金融理財師或他人執(zhí)行該方案的權(quán)利。如果客戶委托金融理財師執(zhí)行該方案，則無需對執(zhí)行方案所涉及的服務(wù)達(dá)成新的協(xié)議。6.在個人理財方案的執(zhí)行及監(jiān)督步驟中，以不屬于理財師的義務(wù)(D)確定方案的執(zhí)行計劃與內(nèi)容；恰當(dāng)與正確地劃分金融理財師與客戶在方案執(zhí)行過程中的責(zé)任；在需要時，尋求其他相關(guān)專業(yè)人員的幫助，或向其他專業(yè)人員咨詢；選擇滿足一定收益率的金融產(chǎn)品與服務(wù)。7.在執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案的過程中，金融理財師在選擇金融產(chǎn)品與服務(wù)時，以下哪個原則是錯誤的：(C)應(yīng)選擇及客戶生活的與財務(wù)的目標(biāo)、需求及實現(xiàn)的先后順序相一致的與合適的金融產(chǎn)品與服務(wù)。應(yīng)對提供給客戶的產(chǎn)品與服務(wù)進(jìn)行深入的調(diào)查與恰當(dāng)?shù)脑u估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品與服務(wù)。所選擇的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合理財師利益、理財師所在機(jī)構(gòu)利益、客戶利益三方的利益的組合。不同的金融理財師可以選擇不同的金融產(chǎn)品與服務(wù)，但都應(yīng)該能夠合理地滿足客戶的需求，實現(xiàn)客戶的目標(biāo)及其先后順序。8.在收集客戶信息的步驟中，哪一項不符合執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則(B)金融理財師應(yīng)當(dāng)盡可能收集有關(guān)客戶的價值取向、態(tài)度、風(fēng)險承受能力、期望及時限要求等信息，并根據(jù)收集到的信息，及客戶共同確定客戶生活的與財務(wù)的需求、目標(biāo)，以及實現(xiàn)的先后順序。對于客戶的理財目標(biāo)與價值觀，金融理財師應(yīng)該完全尊重，并完全按照客戶的目標(biāo)需求制作合理的方案。金融理財師應(yīng)當(dāng)采取各種合法途徑，獲取關(guān)于客戶收入來源、個人債務(wù)以及個人生活狀況的相關(guān)信息與文件。這些信息可以通過客戶直接獲取，也可以通過客戶訪問、調(diào)查問卷、客戶紀(jì)錄等其他途徑獲取。金融理財師應(yīng)當(dāng)使客戶認(rèn)識到，個人理財規(guī)劃方案的合理性與可行性依賴于其所提供信息的完整與準(zhǔn)確；不完整與不準(zhǔn)確的信息對確定個人理財方案存在著潛在的風(fēng)險。9.在分析與評估客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況步驟中，哪項是錯誤的(D)在完成個人理財規(guī)劃方案之前，金融理財師應(yīng)當(dāng)評估客戶的財務(wù)狀況，并依照客戶現(xiàn)有資源，對實現(xiàn)客戶目標(biāo)與需求的可能性進(jìn)行預(yù)測。金融理財師應(yīng)當(dāng)運(yùn)用客戶指定、雙方共同確定或合理預(yù)期等方式，來分析與評估客戶財務(wù)狀況以及實現(xiàn)既定目標(biāo)的可能性。金融理財師對有關(guān)個人狀況的預(yù)測包括退休年齡、平均壽命、收入需求、及個人相關(guān)的風(fēng)險因素、時間期限、特殊時期的需求等。金融理財師對有關(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的預(yù)測包括指數(shù)的判斷、通貨膨脹率、稅率、投資回報率等。10.金融理財師應(yīng)當(dāng)告知客戶在選擇理財方案時需考慮下列因素，這些因素包括哪幾個方面(D)

①關(guān)于未來個人狀況與經(jīng)濟(jì)環(huán)境的假設(shè)；

②方案中各項內(nèi)容的相互依賴性；

③方案的優(yōu)勢與劣勢；

④方案所面臨的風(fēng)險；

⑤方案對時間的敏感性。12234123412345金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.下面關(guān)于“個人理財規(guī)劃過程”的六個基本步驟正確排序為：(C)

1、收集客戶信息

2、制定并向客戶提交個人理財規(guī)劃方案

3、分析與評估客戶當(dāng)前的財務(wù)狀況

4、監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

5、執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案

6、建立與界定及客戶的關(guān)系1632451623546132546123452.有關(guān)CFP的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，理財規(guī)劃顧問要對客戶揭露的事項有哪些?(B)

1、重大利益沖突

2、收取報酬的方式

3、及推薦的其它專業(yè)人士的關(guān)系

4、自己的投資組合131212312343.金融理財師是指從事金融理財，達(dá)到中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（以下簡稱標(biāo)準(zhǔn)委員會）所制定的4E標(biāo)準(zhǔn)，以下哪項不是其中的內(nèi)容(D)教育（Education）考試(Examination)從業(yè)經(jīng)驗(Experience)進(jìn)取心（Enterprise）4.《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》包括哪幾項基本原則(D)1.守法遵規(guī)(Compliance)

2.正直誠信（Integrity）

3.客觀公正(Objectivity&Fairness)

4.專業(yè)勝任(Competence)

5.保守秘密(Confidentiality)

6.專業(yè)精神(Professionalism)

7.克盡職守(DueDiligence)12342345345612345675.關(guān)于“利益沖突”的描述下面哪一個是正確的？(A)是指金融理財師的個人財務(wù)行為、商業(yè)活動、財產(chǎn)或其它利益可能影響其公平客觀地提供金融理財服務(wù)的情形泛指所有理財師及客戶之間發(fā)生的一切沖突在提供金融理財服務(wù)時，金融理財師向客戶披露的所有對客戶不利的信息金融理財師在進(jìn)行理財服務(wù)時及客戶發(fā)生的沖突6.關(guān)于金融理財師職業(yè)道德中的“專業(yè)勝任”原則，下面那些描述是不正確的(D)金融理財師應(yīng)當(dāng)參加標(biāo)準(zhǔn)委員會所要求的教育培訓(xùn)，具備相應(yīng)的專業(yè)知識與經(jīng)驗，能夠勝任所從事的金融理財業(yè)務(wù)金融理財師應(yīng)當(dāng)在其所能勝任的范圍內(nèi)為客戶提供金融理財服務(wù)。對那些尚不具備勝任能力的領(lǐng)域，金融理財師可以聘請專家協(xié)助工作，或向?qū)I(yè)人員咨詢；或者將客戶介紹給其他相關(guān)組織金融理財師應(yīng)當(dāng)完成標(biāo)準(zhǔn)委員會規(guī)定的繼續(xù)教育內(nèi)容，保持與提高其專業(yè)勝任能力金融理財師應(yīng)竭盡全力滿足客戶的各種理財要求，客戶是第一位的，盡管有些需求你并不了解7.關(guān)于金融理財師職業(yè)道德中的“恪盡職守”原則，下面那些描述是正確的(D)

１、克盡職守是指充分計劃，并監(jiān)督實施。金融理財師為客戶提供服務(wù)時應(yīng)及時、周到、勤勉。

２、金融理財師必須根據(jù)客戶的具體情況提供并實施有針對性的理財建議。

３、金融理財師應(yīng)對其向客戶推薦的理財產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查。該項調(diào)查可以由金融理財師本人來進(jìn)行，也可由其推薦能夠勝任的人士或機(jī)構(gòu)來進(jìn)行。

４、金融理財師應(yīng)當(dāng)對輔助其向客戶提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的下屬進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)督，對其觸犯本準(zhǔn)則的行為應(yīng)及時制止。121232312348.未經(jīng)客戶書面許可，金融理財師不得向合同關(guān)系以外的第三方透漏任何有關(guān)客戶的個人信息。下述哪種情形下，金融理財師可以披露及使用相關(guān)信息(D)

1、開立咨詢或經(jīng)紀(jì)賬戶、為達(dá)成交易、或為執(zhí)行客戶某項具體要求，以協(xié)議形式認(rèn)可時

２、依法要求披露信息時；

３、針對失職指控，金融理財師進(jìn)行申辯時；

４、金融理財師及客戶之間產(chǎn)生民事糾紛需要披露時。231423412349.《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中“正直誠信”原則要求金融理財師在拓展業(yè)務(wù)時不得哪些行為：(D)

1、用虛假或誤導(dǎo)性的廣告來夸大自身的勝任能力，以及及其相關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)規(guī)模與業(yè)務(wù)范圍等；

2、當(dāng)金融理財師就專業(yè)問題參及演講、接受采訪、出版書籍及其他出版物，舉辦研討會、參加電臺、電視臺節(jié)目，或通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳，以磁帶、光盤等媒介宣傳時，含有抬高自己或夸大金融理財業(yè)務(wù)范圍的成分；

3、假借標(biāo)準(zhǔn)委員會或者其他組織的名義發(fā)表個人觀點(diǎn)。獲得標(biāo)準(zhǔn)委員會或者其他組織授權(quán)的除外。12231312310.《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》的施行時間為(C)2005年10月1日2005年12月13日2005年8月1日2006年1月1日金融危機(jī)及中國資本市場發(fā)展一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.華爾街五大投行中，在2008年3月瀕臨破產(chǎn)而被收購的是（D）。高盛美林雷曼貝爾斯登2.在次貸危機(jī)擴(kuò)散到歐洲后，處于國家破產(chǎn)邊緣的是（A）。德國法國冰島俄羅斯3.美國的虛擬經(jīng)濟(jì)是本國GDP的（D）。150%200%300%350%4.華爾街五大投行中，在次貸危機(jī)中因為持有三個月的CDO與CDS，并且杠桿率高達(dá)30倍而破產(chǎn)的是（A）。雷曼貝爾斯登摩根斯坦利高盛5.下列不屬于“紐約模式”的特點(diǎn)的是（B）。非常有活力對所有新的產(chǎn)品都要審批能夠帶來金融產(chǎn)業(yè)與事業(yè)的巨大繁榮蘊(yùn)涵著比較大的風(fēng)險6.下列不是因為美國1929年股災(zāi)而出現(xiàn)的是（A）。次級貸款美國證監(jiān)會證券法證券交易法7.1929年金融危機(jī)后，美國對證券交易規(guī)則進(jìn)行的修訂包括（D）。要求降低杠桿率規(guī)定在前一個報價下跌的瞬間不允許賣空設(shè)置漲跌停板限制A與B8.根據(jù)主講人的觀點(diǎn)，此次次貸危機(jī)的教訓(xùn)與啟示不包括（B）。金融監(jiān)管出現(xiàn)了重大漏洞產(chǎn)業(yè)升級的必要性全球監(jiān)管合作的重要性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制及傳遞9.從戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)發(fā)展總的模式看，世界各個大國保持經(jīng)濟(jì)高速增長的時間大約是（C）。10年20年30年40年10.主講人認(rèn)為，硅谷發(fā)展起來的最主要的原因是（D）?，F(xiàn)代科技的發(fā)展地理條件上的優(yōu)勢原材料成本的低廉課件號：17分值：3分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.1、FPSB(國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會)監(jiān)督國際CFP資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展，保護(hù)美國境外客戶的權(quán)益，并使他們從中受益。達(dá)到FPSB初次認(rèn)證與再認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的個人被授權(quán)在其獲得認(rèn)證的國家或地區(qū)使用符合規(guī)定的商標(biāo)，以下哪一個不符合《CFP商標(biāo)使用指南》的要求：(B)INCLUDEPICTURE"/images/common/cfp.gif"C.F.P.CFPCERTIFIEDFINANCIALPLANNER2.以下對CFP商標(biāo)使用規(guī)則的描述中哪一條是錯誤的？(C)FPSB在美國境外對CFP商標(biāo)的所有權(quán)利、稱謂與利益擁有唯一的、絕對的與排他的所有權(quán)。CFP專業(yè)人士與其他FPSB的利益相關(guān)者不得有采取、鼓勵、宣傳等任何損害FPSB對CFP商標(biāo)或者相關(guān)商譽(yù)的權(quán)利的行為，也不得有任何不恰當(dāng)使用CFP商標(biāo)行為而影響FPSB擁有美國境外CFP商標(biāo)所有權(quán)的地位。使用CFP商標(biāo)時，必須明確指出該商標(biāo)歸FPSB所有。CFP商標(biāo)可以直接代表FPSB對個人或公司的許可（條件是這家公司中已有一個或多個員工通過了FPSB會員機(jī)構(gòu)的認(rèn)證并授權(quán)其使用CFP商標(biāo)）。CFP專業(yè)人士與其他FPSB的利益相關(guān)者不得采用、使用與宣傳任何及FPSB所確定的CFP商標(biāo)相似、容易引起混淆的商標(biāo)。3.關(guān)于對“CFP”首字母縮寫商標(biāo)的要求，那一項是錯誤的(C)永遠(yuǎn)要使用大寫字母。字母間不要有句點(diǎn)（除非放在句尾。如：我接受的建議來自張三，CFP?）。在中國可以不使用標(biāo)識符。永遠(yuǎn)要及FPSB認(rèn)可的名詞一起使用。4.“CFP”首字母縮寫商標(biāo)應(yīng)該只及FPSB認(rèn)可的名詞搭配使用，在以下的名詞中，哪些屬于FPSB認(rèn)可的名詞：(B)

①專業(yè)人士②從業(yè)者③國際組織④資格認(rèn)證⑤會員⑥商標(biāo)①②③④⑤⑥①④⑥③④⑤①②③④⑤5.關(guān)于對“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商標(biāo)使用哪一項是錯誤的？(D)盡可能使用大寫字母，小號大寫字母或首字母大寫，將商標(biāo)與周圍語境區(qū)分開。在不同國家或地區(qū)使用商標(biāo)時，要帶有適當(dāng)?shù)臉?biāo)識符。永遠(yuǎn)及FPSB認(rèn)可的名詞搭配使用。“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”可以用作CFP的附加說明。6.以下對于CFP商標(biāo)的使用中，哪一項是正確的？(C)我是一名CFP。我的CFP老師是一名很好的老師。我的CERTIFIEDFINANCIALPLANNER執(zhí)業(yè)者的名字是張三。在我們的理財公司里，共有6名CFP會員。標(biāo)識商標(biāo)的使用中，哪項是錯誤的：(C)在不同的國家或地區(qū)使用此商標(biāo)時，永遠(yuǎn)同時使用商標(biāo)的三個組成部分?火焰型圖形，字母‘CFP’及符合其國家或地區(qū)要求的上標(biāo)標(biāo)識符。能按照原始商標(biāo)圖案進(jìn)行復(fù)制。在某些特定的場合，火焰型圖形背景可以采用黑色禁止改變或變更商標(biāo)的樣式。8.在品牌推廣的材料中使用FPSB的CFP，CERTIFIEDFINANCIALPLANNER及標(biāo)識商標(biāo)，必須符合以下要求：(C)

①商標(biāo)應(yīng)及一國或地區(qū)FPSB會員機(jī)構(gòu)認(rèn)證的個人與團(tuán)體明確地聯(lián)系在一起――推廣材料不能孤立的只包含CFP商標(biāo)。FPSB涉及CFP資格認(rèn)證一般性介紹的出版物是這一規(guī)則的例外之一。

②在材料中標(biāo)注推廣日期。

③禁止以盈利為目的制作推廣材料。

④只能在高質(zhì)量的推廣材料中使用商標(biāo)，并且推廣材料不能貶低商標(biāo)。

⑤僅能使用原始圖案來復(fù)制標(biāo)識商標(biāo)。①②③②③①②③④⑤③④⑤9.對于在文本中使用CFP商標(biāo)的要求，哪些是正確的？(D)

①第一次使用任何商標(biāo)時需要恰當(dāng)?shù)纳虡?biāo)標(biāo)識符。

②包括正確的國家/地區(qū)特定的法律說明。

③認(rèn)可FPSB是商標(biāo)的所有者。

④禁止改變或變更商標(biāo)。②③①②③①④以上全部10.以下關(guān)于CFP商標(biāo)的使用，哪項是錯誤的？(D)李四最近得到了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER?資格認(rèn)證。她及另一位加拿大的CFP?專業(yè)人士一起工作。他們都認(rèn)為CFP資格認(rèn)證是金融理財行業(yè)的黃金標(biāo)準(zhǔn)。他通過了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER?資格認(rèn)證。CERTIFIEDFINANCIALPLANNER?專業(yè)人士的研討會席位已滿。他完成了CERTIFIEDFINANCIALPLANNER的課程。課件號：25分值：2分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.《CFPTM系列認(rèn)證持證人繼續(xù)教育管理辦法》中指出（），是進(jìn)行再認(rèn)證的必要條件。(C)A.完成規(guī)定的繼續(xù)教育總學(xué)時。B.只需要完成必修課程要求的學(xué)時。C.持證人在資格證書的有效期內(nèi)，完成規(guī)定的繼續(xù)教育總學(xué)時。D.3年內(nèi)完成規(guī)定的繼續(xù)教育總學(xué)時，總學(xué)時中包含必修課程與選修課程。2.必修課程是指（D）

(1)持證人在資格證書有效期內(nèi)必須修滿規(guī)定學(xué)時的課程。

(2)內(nèi)容包括但不限于FPSB與現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司發(fā)布的各類制度性文件。

(3)必修課程主題以每年發(fā)布的《CFPTM系列認(rèn)證持證人繼續(xù)教育學(xué)習(xí)指南》為準(zhǔn)。A.（2）B.（2）、（3）C.（1）、（2）D.（1）、（2）、（3）3.下列哪個選項不是繼續(xù)教育包括的形式：（D）A.金庫網(wǎng)提供的各類在線繼續(xù)教育活動。B.完成及金融理財相關(guān)的專業(yè)著作或?qū)I(yè)論文，并公開出版或發(fā)表。C.參加金融理財相關(guān)專業(yè)的在職學(xué)歷或?qū)W位教育。D.以持證人身份及客戶一同參加由機(jī)構(gòu)組織的聯(lián)誼活動。4.每個報告期內(nèi)，CFP、AFP、EFP持證人總共應(yīng)完成（）個繼續(xù)教育學(xué)時的課程學(xué)習(xí)。(B)

A.20、15、10B.30、20、15C.20、15、20D.15、30、205.擔(dān)任金融理財課程的授課人：按實際授課時間確認(rèn)學(xué)時，每一個報告期不多于（）個學(xué)時(A)A.8B.15C.20D.256.完成及金融理財相關(guān)的專業(yè)著作或?qū)I(yè)論文，并公開出版或發(fā)表：一部專業(yè)著作可確認(rèn)10個學(xué)時，每一個報告期不多于10個學(xué)時；一篇專業(yè)文章（3000字以上）可確認(rèn)（B）個學(xué)時，每一個報告期不多于10個學(xué)時；A.1B.2C.3D.47.參加金融理財相關(guān)專業(yè)的在職學(xué)歷或?qū)W位教育，并獲得學(xué)歷或?qū)W位證書，可確認(rèn)（D）個學(xué)時A.7B.8C.9D.108.持證人應(yīng)將繼續(xù)教育的證明文件及相關(guān)資料保留至少（c）年，并在檢查或抽查時予以提供。A.1B.2C.3D.49.下列哪種情形持證人不能延長繼續(xù)教育報告期（D）A.張玲由于休產(chǎn)假沒有修完繼續(xù)教育學(xué)分，想提交書面申請延長繼續(xù)教育報告期。B.王斌由于工作變動雖已經(jīng)完成了繼續(xù)教育所需學(xué)時，但錯過了再認(rèn)證申報，想申請延長繼續(xù)教育報告期。C.劉菲菲因生病住院，7個月無法正常工作，想提交書面申請延長繼續(xù)教育報告期。D.上述情況均可以申請延期。10.每個報告期內(nèi)，CFP、AFP、EFP持證人應(yīng)完成（A）個繼續(xù)教育學(xué)時的必修課程學(xué)習(xí)。A.10、7、5B.30、20、15C.12、10、7D.20、15、10課件號：22分值：2分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.以下哪一項不屬于文中提到的職業(yè)人成功的要素？(D)態(tài)度知識技巧背景2.在溝通的種類中，以下屬于語言溝通的是(B)身體動作書面溝通聲音語氣肢體語言3.在溝通交流中，以下哪一項所占的比重最大？(C)你是怎么說的你在說什么你的身體語言你的聲音語氣4.有效的信息發(fā)送包括以下哪些內(nèi)容？(D)決定信息發(fā)送的方法信息的內(nèi)容何時何處發(fā)送信息以上各項全是5.以下不屬于文中提到的溝通四大秘訣的是（A）誠懇的批評他人真誠自信贊美他人善待他人6.以下屬于封閉式問題的是（B）你喜歡工作的哪些方面？你吃了嗎？你覺得今天天氣怎么樣？會議最后是怎么結(jié)束的？7.以下不屬于文中提到的聆聽原則的是（C）適應(yīng)講話者的風(fēng)格首先尋求理解他人，然后再被他人理解聆聽中發(fā)現(xiàn)問題及時提出聆聽全部信息，并且表現(xiàn)出有興趣8.以下哪一種不屬于文中提到的處理異議的方法？(A)講道理法忽視法轉(zhuǎn)化法太極法9.外向、直率友好、熱情、令人信服、幽默、活潑、合群是哪一種類型人的特征？(B)分析型表達(dá)型支配型與藹型10.以下關(guān)于商務(wù)禮儀的說法中，正確的是（C）在相互介紹中，應(yīng)該先介紹晚輩，再介紹長輩應(yīng)該雙手接過對方名片，但不用馬上閱讀內(nèi)容做確認(rèn)及女士見面時，一定要女士主動伸手才可握手！乘坐電梯應(yīng)該自己先進(jìn)，選擇樓層課件號：20分值：2分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.美國金融危機(jī)起源于（D）行業(yè)汽車行業(yè)房地產(chǎn)IT行業(yè)金融行業(yè)2.文中談到的金融危機(jī)的成因包括（D）美國長期把持國際貨幣與金融體制主導(dǎo)的國際金融秩序美國過度的消費(fèi)與中國生產(chǎn)的過剩造成的世界經(jīng)濟(jì)失衡美聯(lián)儲過分的信用擴(kuò)張政策及監(jiān)管缺位以上各項全是3.對于石油輸出國而言，如果考慮套期保值，應(yīng)該采用以下哪種策略？(A)買入石油期貨賣出石油期貨買入看漲期權(quán)賣出看跌期權(quán)4.美國解決危機(jī)的對策包括（D）節(jié)衣縮食、勒緊褲帶過日子向富人征稅印鈔票以上各項全是5.關(guān)于2008年下半年以來我國經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化的描述，以下正確的是（C）GDP增長速度顯著增加貨幣供應(yīng)量及CPI同時下降出口快速下滑，貿(mào)易順差大幅回落存貸利差顯著減少，銀行業(yè)盈利保障下降6.以下不屬于GDP局限性的是（A）GDP是流量概念，只能衡量一段時間的增量破壞性活動同生產(chǎn)性活動一樣，都被計算進(jìn)了GDPGDP未將經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展考慮在內(nèi)，用于生產(chǎn)的自然資源消耗會增加GDPGDP不包括任何非貨幣性交易7.投資的兩個敵人是（A）貪婪及恐懼追漲與殺跌風(fēng)險及收益貪心及盲從8.以下關(guān)于我國股票市場基本特點(diǎn)的說法中，正確的是（C）短期驅(qū)動力是技術(shù)面牛市長，熊市短政策影響巨大換手率低9.分析股市需要密切關(guān)注的因素是（D）利率人們對未來投資收益的預(yù)期心理因素以上各項全是10.關(guān)于文中提到的下一階段投資策略，以下說法正確的是（C）采取積極進(jìn)取的投資策略密切關(guān)注出口帶來的投資機(jī)會關(guān)注有關(guān)政策推進(jìn)帶來的交易型機(jī)會關(guān)注內(nèi)需，忽略全球經(jīng)濟(jì)形勢的影響課件號：18分值：3分考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認(rèn)為最合適選項前面的單選框)1.FPSB為什么要制定金融理財競爭力標(biāo)準(zhǔn)？為全球的金融理財行業(yè)制定標(biāo)準(zhǔn)讓客戶與潛在客戶受益于金融理財競爭力標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)金融理財專業(yè)人士所需的能力、技能及知識以上各項全是2.根據(jù)FPSB金融理財競爭力標(biāo)準(zhǔn)，作為一名專業(yè)理財師，他（她）需要具備：實現(xiàn)理財規(guī)劃目標(biāo)的實踐能力恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能金融理財專業(yè)知識實現(xiàn)理財規(guī)劃目標(biāo)的實踐能力、金融理財從業(yè)經(jīng)驗以及金融理財專業(yè)知識實現(xiàn)理財規(guī)劃目標(biāo)的實踐能力、恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能以及金融理財專業(yè)知識3.金融理財實踐能力包括哪些功能模塊？收集、分析及綜合整理收集、評估、分析及綜合整理制定與評估策略制定策略、收集信息、評估、分析及綜合整理4.FPSB將金融理財師的實踐能力歸納為哪些組成部分？

1.財務(wù)管理

2.資產(chǎn)管理

3.風(fēng)險管理

4.教育規(guī)劃

5.退休規(guī)劃

6.遺產(chǎn)規(guī)劃

7.稅務(wù)規(guī)劃

8.創(chuàng)業(yè)計劃.4.5.6.5.6.7.6.7.8.5.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)容？考量當(dāng)前與可能的風(fēng)險管理策略確定客戶的投資風(fēng)險承受能力按優(yōu)先順序排列幫助客戶實施風(fēng)險管理建議的行動步驟確定客戶采取積極步驟管理財務(wù)風(fēng)險的愿望6.什么是稅務(wù)規(guī)劃？用于最大化稅后家庭凈財產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略與技術(shù)用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略與技術(shù)用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略與技術(shù)用于最大化家庭稅后凈資產(chǎn)的各種策略與技術(shù)7.FPSB認(rèn)為，金融理財專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？專業(yè)責(zé)任、實踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力與分析能力專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德、溝通能力與分析能力實踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力與分析能力專業(yè)責(zé)任、實踐能力、溝通能力與認(rèn)知能力8.在金融理財師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項不屬于實踐能力？當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時做出適當(dāng)