2022年中級銀行從業(yè)資格考試題庫評估300題含精品答案(吉林省專用)

《中級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。

A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責(zé)機制

B.全面管理制度

C.誠信舉報機制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】BCX7P7H10R6Y6T4S2HV2M6K7Q1V6J7Y6ZC9Q7U2G3N2L9B82、（）指的是商業(yè)銀行以負債形式籌集資金，必須考慮商業(yè)銀行的成本負擔(dān)能力和經(jīng)營效益。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.加強質(zhì)量管理原則【答案】BCR7E8Q4D1H3O3I7HO5L7T8G5M5H6K7ZN1B2R9K8S7L8G13、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當(dāng)增加壓力測試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】BCM6A6S9V9Q8B5M3HW7N10W7K4I3M6H5ZN4T6G10T2W8M8K74、下列選項中，不屬于申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應(yīng)當(dāng)具備的條件的是()。

A.財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣

B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30％

C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模

D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于5億元人民幣【答案】DCA6O10H10I5P8B3V9HO5U1P8Q6P3D1B6ZU10N2V9J8P9T4U85、銀行凈穩(wěn)定資金比例計算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個月

C.3個月

D.1年【答案】DCA6T10F10G7E10P5N6HO7M4G9C8K7F2L6ZV1A2J5V4E10Y3R86、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，避免存在盲區(qū)和空白，這體現(xiàn)了其內(nèi)部控制的（）。

A.全覆蓋原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.相匹配原則【答案】ACO7L1Z7P6O3V6F2HZ4Y10S9G5Q9P10D10ZQ2X9R3F10F9S9F57、（）是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動。

A.國際清算

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.貴賓業(yè)務(wù)

D.離岸銀行業(yè)務(wù)【答案】DCO4C7Y8E8X5D4W10HR8Q8Q2V2P7M2S8ZY3K3S3E6M3L2O68、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。

A.結(jié)算性負債

B.或有負債

C.借入負債

D.存款負債【答案】BCI5L1O5X6G3Q3L8HZ7F10N3T7Q3K2N9ZR6J4J10J7S9S3W19、金融服務(wù)機構(gòu)及其授權(quán)代理機構(gòu)應(yīng)向金融消費者提供客觀建議，并根據(jù)消費者的（）等因素，來考慮產(chǎn)品復(fù)雜程度、產(chǎn)品風(fēng)險與客戶的匹配程度。

A.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和風(fēng)險偏好

B.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗

C.財務(wù)能力、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗

D.財務(wù)目標(biāo)、家庭狀況、承受能力和投資經(jīng)驗【答案】BCK8A8R3K9Y3Q1Y9HQ9N5V7B9G7S6X2ZE2T5L5T4Z2O5E610、商業(yè)銀行以收取利息為條件對外融出或存放資金而形成的資產(chǎn)是指（）。

A.自營貸款

B.委托貸款

C.特定貸款

D.不良貸款【答案】ACY7L3Z1I1I1U5C3HH6W1U6Q6L5Y9F4ZT6M9M1G3L2R1U411、（）是銀行業(yè)監(jiān)管的首要目標(biāo)。

A.維護金融體系的安全和穩(wěn)定

B.保護廣大存款人和金融消費者的利益

C.維護公眾對銀行業(yè)的信心

D.支持實體經(jīng)濟發(fā)展【答案】BCZ9U8O10G2R9E2O9HR6G10T9O8R4Z9W2ZS9O9Q10F6W7R3S912、銀行業(yè)監(jiān)管理念“三管一提高”是指（）。

A.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

B.管運營、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

C.管股東、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度

D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度【答案】DCX3T5W1S4V2Q5W2HL6O2W3C3D2O8W4ZA2U1V7R5X3W3B713、行政處罰委員會辦公室根據(jù)行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準(zhǔn)后送達當(dāng)事人。當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到行政處罰意見告知書之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】CCH1U2T3U10H2P4Z9HM4E8L2A1X10L9N2ZJ5H5G6V8S9G3G914、下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念的是（）。

A.堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解

B.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

C.建立與完善有效的內(nèi)控機制

D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險，及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險【答案】CCX10N10W8Q6Q10P3P1HF5Q5R9Z1P10H9W10ZO10O1U4G1F2O8V915、下列選項中，不屬于銀團貸款主要風(fēng)險點的是()。

A.牽頭行風(fēng)險

B.托收行風(fēng)險

C.代理行風(fēng)險

D.參加行風(fēng)險【答案】BCE9A6E4R2C9P3H9HG10F6V8D1M4Y6D9ZP9N10A1T6K10H1R516、能使銀行業(yè)務(wù)在瞬間全部癱瘓的風(fēng)險是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.信息科技風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.市場風(fēng)險【答案】BCE10P9R3L8S1Y4F10HT3U6C6Q2P6P4X10ZQ3U9C10Z3P1O8B417、理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個等級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分。

A.3

B.6

C.4

D.5【答案】DCI1P6P9B9B7P10S8HK9N2C6O10E7W9K5ZB9S2I5D2U9N4V718、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的基本原則是（）。

A.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則

B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則

C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則【答案】CCJ6B7H3C10X9C1G4HB9D4S7K7X9P8W8ZG2B6T7L10O3N10E419、商業(yè)銀行在不良資產(chǎn)處置中應(yīng)綜合考慮不良資產(chǎn)類型、債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產(chǎn)實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產(chǎn)處置方式的是（）。

A.債務(wù)減免

B.長期持賬

C.呆賬核銷

D.批量轉(zhuǎn)讓【答案】BCS2J6L10I1I7L4S5HF5U5W9F10D9X2Y5ZE1X9I3A3H10Z2E220、根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》，財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)分為監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)，下列指標(biāo)屬于監(jiān)測指標(biāo)的是（）。

A.不良資產(chǎn)率

B.存貸款比例

C.資本充足率

D.流動性比例【答案】BCG3C6C8L10M5V8T4HT6G10Y9C9U5R6I6ZB2O6A9R9L10C3S1021、為有助于避免外部審計師長期審計同一家銀行造成的客觀性和獨立性削弱，外審機構(gòu)同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行外部審計的服務(wù)年限不得超過（）。

A.3年

B.5年

C.6年

D.7年【答案】BCO8S8N10G2K7B1L6HQ5S1V7S5P8L5X9ZG3C5V6V5W7D3S822、（）是指金融機構(gòu)購買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。

A.固有投資

B.資產(chǎn)投資

C.證券投資

D.同業(yè)投資【答案】DCL4Q7J5T4Y3Z2F2HJ1C5C4L8X1L8A1ZT10U2A8C9Y5E8O523、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當(dāng)增加壓力測試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】BCD1O10Y9N4X10Z2I1HG1D7A4M1J8D10A6ZQ5Q9T8J10W1V7K324、商業(yè)銀行當(dāng)年董事會累計變更人數(shù)超過董事會成員人數(shù)（）的，應(yīng)當(dāng)及時編制臨時信息披露報告，并通過公開渠道發(fā)布。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5【答案】BCV5V5F7J9X7X2F9HO6O5X6S1X2H3W4ZM2D2Q7Q7H7O6V225、在審查的過程中，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)建立了相關(guān)程序，對擬任人任職資格的適當(dāng)性進行審查。其中不包括()。

A.考核

B.考察

C.考試

D.面談【答案】DCY10R8A10N8C7K3S10HE9A10P4U9Q4X7P8ZE7F7Q8T3T5Z2C326、貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持（）的運營支出，不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

A.3個月

B.6個月

C.一年

D.二年【答案】ACL7W8B8R9X5U9S8HH5R1H1Y4W9R10M4ZA7L1I9U5L3K1H127、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制定明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。

A.1至3

B.3至5

C.5至7

D.7至9【答案】BCX4B5E6G9W7H2P1HH3X6Q6O8M10E8L9ZF5Q7V8X10H10U9K428、國際海洋運輸與其他各種運輸方式相比，其優(yōu)點包括()。

A.運輸量大

B.通過能力大

C.運費低

D.風(fēng)險小

E.對貨物的適應(yīng)性強【答案】ACY7W3H1B1R10U5K6HX3W10P5N5S1F4S8ZP7T2P8W4P1T5Y929、推出流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例定量監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的目的不包括（）。

A.增加全球銀行體系的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備水平

B.鼓勵銀行減少期限錯配

C.增加短期穩(wěn)定資金來源

D.減少流動性危機發(fā)生的概率【答案】CCM4I6I5P6A6T2C1HB9F10L6U5H7Z9C1ZL7V4L9N4S2G9Y630、證券投資的基本目標(biāo)是在一定風(fēng)險水平下（）。

A.實現(xiàn)客戶利益最大化

B.追求利潤最大化

C.使投資收益最大化

D.追求高收益【答案】CCA6A5T4Q4E4X1V10HH8A10Y5I7Q9B4S5ZA9A2U2I1K9Q8T431、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACV5Y10Q1J9F3J3Y1HV2C7K4N9Z2D10D7ZR9Z7R1O5I9U4W832、銀行應(yīng)合理審慎設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下的持續(xù)經(jīng)營最短期限應(yīng)不少于（）天。

A.14

B.7

C.30

D.90【答案】CCC8A5B9P6M1M3Z8HI8M3K8Y4I3Y9N9ZF1J3Z4E7A1J10H533、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。

A.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對直接負責(zé)的董（理）事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰

B.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對直接負責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處分

C.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員實施行政處罰時，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任

D.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，還應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任【答案】ACG8Q8Z9V5L4F8Y9HZ2B6P1D3J7V8N8ZC10P10O7H1W9N9K134、銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險管理的（），執(zhí)行董事會的決議。

A.最終責(zé)任

B.直接責(zé)任

C.實施責(zé)任

D.監(jiān)督責(zé)任【答案】CCF6U5R10U9U9X5F3HF7B7U8T9L5B2G10ZC4M10D4U1S9A4J935、在委托貸款中，商業(yè)銀行（）。

A.獲手續(xù)費收入

B.與借款人商定貸款條件

C.獲利益收入

D.承擔(dān)貸款風(fēng)險【答案】ACV1D6X5V1M9C4V10HD7X10O1H1M1S9U5ZY8E8J2X8G4N7U336、貨運合同中托運人的義務(wù)有()。

A.如實申報所托運的貨物

B.按照約定的方式包裝貨物

C.按照合同約定支付運費

D.保障貨物安全

E.提取貨物【答案】ACZ3A7C6G3W7Y8S1HJ8X1L4F8R3X9O1ZI2T10V3D8N4Q9Y337、下列不屬于商業(yè)銀行辦理個人儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息【答案】CCX2M10H3E8R1E10L2HC6K2T5N8Y9D7P3ZE3G6Q6V4V2S8G538、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)至少（）要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進行一次整體風(fēng)險評估。

A.每半年

B.每年

C.每個監(jiān)管周期

D.每季度【答案】CCG9X6G7L3J5O6A7HZ7Z3P7V9H8Y5A7ZP6O1X4V1D8B9Z739、市場風(fēng)險管理體系的基本要素不包括（）。

A.完善的市場風(fēng)險管理政策和程序

B.完善的公司治理和信息披露制度

C.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控

D.適當(dāng)?shù)氖袌鲲L(fēng)險資本分配機制【答案】BCR5T7U8L10Y2Y1K5HM5V2O7K5X8T2U2ZV1D9N5I10H10R10H740、商業(yè)銀行()應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。

A.高級管理層和股東大會

B.董事會和高級管理層

C.董事會和股東大會

D.股東大會和監(jiān)事會【答案】BCA2R2A6R4W7G9T6HR4F4B4O3O5D7A7ZO7H7W4O5O6F8C641、支票不受金額起點限制，提示付款期限自出票日起（）日。

A.7

B.15

C.20

D.10【答案】DCV10T9J1I7B5L7U7HZ3W10O1V1U8V8M8ZF6E4O7K2T1C10A842、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。

A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責(zé)機制

B.全面管理制度

C.誠信舉報機制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】BCG9J3Q4B5B6T10Z5HA3K9O5Q6G9H3E9ZP2H1A8A8S8I3K943、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當(dāng)以小額為主。下列關(guān)于借款人余額上限的風(fēng)險防控措施，說法不正確的是（）。

A.同一法人或其他組織在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺存款總余額不超過人民幣500萬元

B.同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元

C.同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元

D.不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】ACT7Z1O9G3U6O7Q6HS1U3B1E9K1S3T10ZY1T4H5E2V2D7Z844、在產(chǎn)品生產(chǎn)周期的()階段，市場營銷策略以強化產(chǎn)品的市場地位，建立顧客對品牌的忠誠度為重點。

A.介紹期

B.成長期

C.成熟期

D.衰退期【答案】BCL3G6P5B7P8I8L2HF8U8Y7P1U2T4W10ZJ7E6Y1A6P8R9V445、2015年12月，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》，針對我國資產(chǎn)規(guī)模超過（）人民幣、適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，提出了流動性覆蓋率披露的頻率、內(nèi)容等方面的要求。

A.1000億元

B.2000億元

C.3000億元

D.5000億元【答案】BCB10Y4Q4D1Y2Y5H8HA2B3X2R9K6B3S5ZR9P2L7C8V10K6V946、在銀團貸款的主要成員行中，專門負責(zé)對銀團貸款事務(wù)管理和協(xié)調(diào)活動的銀行是（）。

A.銀團牽頭行

B.銀團代理行

C.銀團參加行

D.銀團承銷行【答案】BCE5G8Q7I10X10X6B2HZ4I3F5K4C1H8J5ZC10B7E10W1M1O1T647、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對銀行信貸供給能力和經(jīng)濟增長可能帶來的負面效應(yīng)，《資本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達標(biāo)過渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8【答案】CCK6V3O5N4E6E1L1HX10H6K7W9L3N2D4ZW2B9Z1V6J8U5K348、由于人民幣匯率波動，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險屬于（）。

A.商品價格風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.股票價格風(fēng)險

D.利率風(fēng)險【答案】BCE7W4Q8W3H6L1A7HK7D3K9K3S1F10J6ZC9A5L3W7P3H4U249、下列關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是()。

A.董事會負責(zé)全行薪酬制度和政策的審議

B.經(jīng)營管理層作為薪酬制度執(zhí)行機構(gòu)

C.監(jiān)事會負責(zé)對薪酬制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督

D.績效考核委員會負責(zé)指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實施【答案】ACK7M6K6P10O10Q7I5HT4U10A1W10D6N10Z10ZT4J2E9X1N6O6R750、下列各項中不屬于股東權(quán)利的是（）。

A.復(fù)制董事會會議決議

B.對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程規(guī)定的高管人員提起訴訟

C.按照出資比例分取紅利

D.主持股東大會【答案】DCC3U7W4E4Q4C10C9HE8E6C1K1R10A4M3ZH3K7G6O8Q4S2G1051、（）要求商業(yè)銀行籌資需要考慮其成本負擔(dān)能力，根據(jù)自身的條件、實力和基礎(chǔ)，合理、適度地籌措資金。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.結(jié)構(gòu)合理原則【答案】CCK7J8Z9L4D3F1B9HZ10K4F2Q3A9Z6G4ZS4L3M7Y4B10Z4A552、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告的是（）。

A.薪酬管理委員會

B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會

C.風(fēng)險管理委員會

D.高級管理層【答案】BCU1E10S9Z8G6V6L8HM10T7Z9Y10Q6T9E7ZU10P4D3P6A1L7R653、商業(yè)銀行每季度進行一次常規(guī)（），且結(jié)果逐步應(yīng)用于董事會、高級管理層的有關(guān)決策過程。

A.風(fēng)險評估

B.敏感性分析

C.壓力測試

D.不定期檢查【答案】CCQ6F9W5N7D6K9V9HO4M4O6M7K3K3C5ZS1D4B10A1Y5M9B554、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管、評價銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的全面、及時性、有效性并承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責(zé)任的是（）。

A.董（理）事會

B.高管層

C.監(jiān)事會

D.股東會【答案】ACH10Y3O4R6I5F3J10HB5A6L1H10T1F1I2ZH3V5V4H5V4N1P155、商業(yè)銀行的信用貸款是（）。

A.無利息貸款

B.無風(fēng)險貸款

C.無擔(dān)保貸款

D.不需還本付息的貸款【答案】CCC8K4V7K4E10D5J10HO10Y10M3T3Q9Y4I10ZO9J3W8B2K8R6J556、由于人民幣匯率波動，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險屬于（）。

A.商品風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.一股票風(fēng)險

D.貨幣風(fēng)險【答案】BCJ5M9A5K8U5U8C3HC3O10K10B4T10V5Q2ZW7U6F5G2V4P4K657、()是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理程序，并按規(guī)定的報告路線，及時、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險狀況的報告。

A.合規(guī)風(fēng)險評估

B.合規(guī)風(fēng)險測試

C.合規(guī)風(fēng)險識別

D.合規(guī)風(fēng)險報告【答案】DCB5C2U9P2N4K6P9HY3H6X2K1O6P7M4ZZ8Z2L10L2E9Q9C1058、下列各項中不屬于股東權(quán)利的是（）。

A.復(fù)制董事會會議決議

B.對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程規(guī)定的高管人員提起訴訟

C.按照出資比例分取紅利

D.主持股東大會【答案】DCN7E7J3O6M8F3L6HL6I1C4C2U6H7H7ZY4I2R1H10G1Q4M459、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.75%【答案】CCM6B5O1U10U6N2A5HJ4K4K4H10X5J8K6ZG6J3W4J10B3V2E860、（）是中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票．向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。

A.再貸款

B.再貼現(xiàn)

C.抵押補充貸款

D.中期借貸便利【答案】BCU7D9O2N6D1R5T5HY3Q4R4I9N5W6H3ZK1E10H4T8I1J3G161、流動性風(fēng)險的特征不包括（）。

A.流動性風(fēng)險屬于“再生風(fēng)險”，可以由流動性沖擊直接導(dǎo)致

B.嚴(yán)重的流動性風(fēng)險通常都是由信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等造成的

C.流動性風(fēng)險具有隱蔽性和爆發(fā)性

D.流動性風(fēng)險屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫置信區(qū)間【答案】ACM3C3Z8P9S9Z6H2HO3R7E7X8S3Y10M6ZA1F3H9P6I6T3Q1062、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項的收付事宜的業(yè)務(wù)。

A.個人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲蓄消費【答案】BCN10P7M7P5D8N9T5HK4B6J9O3X4Q9B8ZX1E9X2Q7A7Q7F363、行政訴訟的受案范圍決定的范圍不包括（）。

A.司法機關(guān)對行政主體行為的監(jiān)督范圍

B.決定著受到行政侵害的公民、法人訴訟的范圍

C.決定著受到行政侵害的其他組織訴訟的范圍

D.決定著司法機關(guān)對行政主體行為的使用范圍【答案】DCR3V10Y7G9G9G1S4HM8M10X5Q9G1F10B6ZI7F4P10W4K8A1G764、對借款人確因暫時經(jīng)營困難等原因不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商采取的處理措施不包括（）。

A.展期

B.續(xù)貸

C.貸款重組

D.追加擔(dān)?！敬鸢浮緿CM7B9J10C8U3Y5B9HH1Q8U8A2Y4X10F4ZL7A4Q3D5K1M6X865、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險【答案】CCX6W7I9E9M9K2R10HO7Y3Z5E4Y9T9F6ZD6W9C10P8N10M8E366、黨的十八屆五中全會提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）是國家繁榮發(fā)展的必由之路。

A.開放

B.共享

C.創(chuàng)新

D.綠色【答案】ACT9S8D8H10A6M10G2HZ4F10U10A4W1N6C1ZP8O4T7N4P9Q7M767、按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》的要求，（）權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。

A.經(jīng)營效益類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)

B.社會責(zé)任類指標(biāo)和經(jīng)營效益類指標(biāo)

C.經(jīng)營效益類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)【答案】DCE8A9I4C8H9R7U1HS10O4H3U5M2J1A8ZZ5K2P8E1R7A10Y468、在國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)中，托收屬于（）。

A.貿(mào)易融資

B.商業(yè)信用

C.銀行信用

D.遠期票據(jù)貼現(xiàn)【答案】BCC3R6R7V8B8C7N9HF2B4L9W2J6L10Z10ZI3L1B10Y9V4Y1I369、銀行簽發(fā)的，承諾在見票時無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.匯款【答案】BCE9B3A10D4P7E8J7HP6H8Q10M5D5N9C6ZO2T6P7M4V9K1Q370、商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

B.所有銀行持有的種類均相同的資產(chǎn)

C.有變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

D.符合流動性覆蓋率標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定條件的資產(chǎn)【答案】ACK1Y1V5V9R2R7Y7HW4Q9I3E5F3G2I2ZK3L8G8N5V7Y3A171、（）對被檢查機構(gòu)以往現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題整改落實情況進行的檢查。

A.全面檢查

B.專項檢查

C.后續(xù)檢查

D.臨時檢查【答案】CCL2X8O10Q1N1S3Q1HC1R5C2S8X1B1Z9ZA3F8U7B4L10K9R972、擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于（）。

A.100%

B.200%

C.250%

D.500%【答案】ACD9B5Q7B8V6M1R1HA6G10S1N2K10V6G1ZZ1J2P8S5E9B3F373、下列各項屬于發(fā)生合同糾紛后確定糾紛訴訟管轄標(biāo)準(zhǔn)的是()。

A.合同履行地點

B.合同履行期限

C.合同履行方式

D.合同履行價款【答案】ACK8G4Y1W4K3U4O8HX8Y2H5D5E10W1X1ZO4Y4F6U7A9F5O574、資產(chǎn)負債管理計劃是商業(yè)銀行綜合經(jīng)營計劃的重要組成部分，應(yīng)采用（）制定方法。

A.定性為主的

B.定量為主的

C.指令與指導(dǎo)相結(jié)合的

D.定性與定量相結(jié)合的【答案】DCZ3P8H3R9V3G1D3HI6E3V5D5H5L3E3ZZ4C5U7L9D6I3Y475、下列屬于二級資產(chǎn)中BB級資產(chǎn)的是（）。

A.中央銀行發(fā)行的證券

B.多邊開發(fā)銀行擔(dān)保的證券

C.住房抵押支持證券

D.公共部門實體發(fā)行的證券【答案】CCF4G2N8E7A10M4V3HM9B9X8G9H4G1Z5ZL2I6Z7H5Y9Z9S876、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何法人機構(gòu)一律不得以各種形式從事（）。

A.營業(yè)信托

B.民事信托

C.私益信托

D.公益信托【答案】ACN5U7V1Z7O7K2I5HU9C5A4M4O9G10W4ZL10A5Q4F9W3Z6T577、《銀行業(yè)全面風(fēng)險管理指引》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相對獨立的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)，賦予風(fēng)險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學(xué)合理的報告渠道，與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現(xiàn)了全面風(fēng)險管理的（）。

A.獨立性原則

B.匹配性原則

C.全覆蓋原則

D.有效性原則【答案】ACE1J8Q1S10K8U2X8HP5U8X9D7H7I10U6ZP3G4N4I4U6Y10W778、消費金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為（）。

A.主要出資人和次要出資人

B.特殊出資人和一般出資人

C.主要出資人和一般出資人

D.特殊出資人和次要出資人【答案】CCH8L8W5J2W9Q2A5HR6J2N10B6L3M2W10ZQ10O8F6W9P9T10M779、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經(jīng)歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和()四個階段。

A.電子銀行發(fā)展

B.現(xiàn)代化支付階段

C.信息化銀行階段

D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】CCI9C2R9S4I4D9G5HN10N10F2O9K3X2C10ZC3L3W6U7I5J10G1080、()是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理程序，并按規(guī)定的報告路線，及時、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險狀況的報告。

A.合規(guī)風(fēng)險評估

B.合規(guī)風(fēng)險測試

C.合規(guī)風(fēng)險識別

D.合規(guī)風(fēng)險報告【答案】DCO3D3H4E3S4I4A7HT6Z7O2C5L7U3A10ZL2S6Y10Z5I8Z10J381、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。

A.積極主動原則

B.客觀公正原則

C.合規(guī)謹(jǐn)慎原則

D.信息披露原則【答案】DCW3A9W4W4E10Y2Y3HI3A2F7Y7Q9L9S1ZQ7I4M8X1X8O6A482、類風(fēng)濕關(guān)節(jié)炎的病因不明，一般認(rèn)為有關(guān)的因素是（）

A.感染、潮濕、寒冷

B.家族遺傳

C.免疫功能紊亂

D.雌激素、陽光照射

E.物理性損傷因素【答案】BCJ7F10B2P8W2C10K5HJ7W5U7X8K5S7L2ZJ5V5M6I10S4I3S783、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的基本原則是（）。

A.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則

B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則

C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則【答案】CCE2H6H2I10X4L6V2HN8M2X10C4R1A4E2ZL8G2Z5I2E4D8C384、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

B.最低資本要求

C.市場約束

D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】DCZ6R6C8R6J10Y2T7HW2H4V1S9O6J3O5ZG5D2M6I5M9A10O185、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為______，二手車貸款最高發(fā)放比例為______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCE1D2L9T3Y7H1A3HS2Y7L9V3K6W5Q4ZF2H5H1D3W2D5V286、資產(chǎn)使用率是指（）。

A.總收入/總資產(chǎn)

B.總資產(chǎn)/股本總額

C.稅后凈收入/股本總額

D.稅后凈收入/總收入【答案】ACF2J6C10P6F6F1D3HW4O6S10J4K6F5I3ZC4O4S7V3R6H3D487、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）

A.現(xiàn)金：現(xiàn)金

B.匯兌；承兌

C.現(xiàn)金：匯兌

D.匯兌；匯兌【答案】ACT3I5X4O9Y6N2V1HQ2Y9P8M8F7Q9M5ZV3I2B1B10Y6O10U488、股票股利是企業(yè)以增發(fā)的股票作為股利的支付方式。企業(yè)發(fā)放股票股利后產(chǎn)生的影響有()。

A.股東權(quán)益總額增加

B.股東權(quán)益總額減少

C.股東權(quán)益總額不變

D.流通在外的股票數(shù)量增加

E.流通在外的股票數(shù)量減少【答案】CCA5Q7A8W3E1R10N1HX7J4N7O10Q6K6X2ZR5Q8Y3S1T6E5L489、資產(chǎn)負債管理是風(fēng)險限額下的一種()管理，通過對資產(chǎn)負債組合進行全面協(xié)調(diào)，在風(fēng)險限額范圍內(nèi)追求經(jīng)營利潤的最大化和企業(yè)價值的最大化，尋求風(fēng)險與收益這一“聯(lián)立方程”的最優(yōu)解。

A.聯(lián)動式

B.前瞻性

C.協(xié)調(diào)式

D.戰(zhàn)略性【答案】CCI10Z6Z7Y6L4I9R4HZ7X1M7D7V1U8D5ZA10J6A1V7I6A10D990、下列選項中不屬于風(fēng)險管理流程的是（）。

A.風(fēng)險計量

B.風(fēng)險資本計提

C.風(fēng)險識別

D.風(fēng)險報告【答案】BCB1M1N5G3K5X9F7HE3D7A1N6X1P3W2ZO10F7E7A2J10X4X391、以下哪一項不是階段性股權(quán)投資的類型？（）

A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資

B.對上市公司的階段性股權(quán)投資

C.對注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資

D.對擬注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資【答案】CCM10N7E6X7V8A1C6HU5P5A7L6C1Z5R7ZY4K4P1J3L9L6S692、法洛四聯(lián)癥最易發(fā)生的并發(fā)癥是（）

A.肺炎

B.感染性心內(nèi)膜炎

C.心力衰竭

D.梗阻性肺動脈高壓

E.腦栓塞【答案】BCQ4Q1V3Q3F1V10Q4HW10H5M5B7L9I2X8ZY2F9P3U6I4P1A293、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險屬于()。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.購買力風(fēng)險【答案】CCJ10N2D10A8T6S9Y9HA8X10F3F2B3V1V7ZH6Q7O7U6V8X5U894、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責(zé)的是（）。

A.維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益

B.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理

C.制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任

D.制定全行各部門管理人員的職業(yè)規(guī)范【答案】DCP10K6D2W4L3N2P9HI10W4U6J7H10A8W4ZC8X4I5I10S5K1N795、銀行凈穩(wěn)定資金比例計算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個月

C.3個月

D.1年【答案】DCQ2J2O4P9C2N1O5HY6I8E9K9Z1W3D1ZM4U1E5W5B2P5G796、流動性覆蓋率是指合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）現(xiàn)金凈流出量的比例。

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天【答案】ACO1V2W6C3A3P1I2HC7H9G3Z5W4F7T1ZD4I6R8I8G10Z2Z497、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】ACC10L2P5C1Y5C6Z5HA9R10S8K6I10O1P8ZZ9B7A4Y7E7Q7E998、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中對內(nèi)部控制評價進行具體要求不包括（）。

A.內(nèi)部控制評價制度

B.內(nèi)部控制評價的頻率

C.內(nèi)部控制評價的范圍

D.內(nèi)部控制評價反饋【答案】DCZ9I9K9I5J8I9H3HH5R3Q6Y4E5E2O2ZU8S8M8I1S4P8X899、銀行對消費者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費者進行充分的信息披露和風(fēng)險揭示屬于()義務(wù)。

A.妥善處理客戶交易請求

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.遵守相關(guān)法律【答案】BCL3L3W10D7R1Q6G8HF9N2X2Y5Q7Y5C9ZR10X8I1Q6Y2O3C1100、迪拜主權(quán)債務(wù)危機是屬于國別風(fēng)險中的（）。

A.社會風(fēng)險

B.政治風(fēng)險

C.經(jīng)濟風(fēng)險

D.市場風(fēng)險【答案】CCN1Z4F5M1P4H8Y8HF8Y3A9Y9X9Z8A7ZG6L9Z1C10Q1I8C9101、（）是指金融機構(gòu)購買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。

A.固有投資

B.資產(chǎn)投資

C.證券投資

D.同業(yè)投資【答案】DCY7R5U3W1Y5X4Q2HV5Y5X2E6A7C5U5ZU9N7O3T1M3C10S10102、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為()。

A.10.0％

B.11.0％

C.12.0％

D.15.0％【答案】ACU8G2B5X6E4S5Z4HF4M3H3R9H1B9F6ZL8U1K1P1E7E5W4103、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】ACE9J8Q2A3L9K9U4HY8J1F1D10L1R5A4ZZ9V8A9M5W5D1C5104、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。

A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責(zé)機制

B.全面管理制度

C.誠信舉報機制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】BCK10V3S9N5X10Z1B7HL8C8P10I7E10S3T2ZD2A2C7B8P6N4A4105、下列關(guān)于行政復(fù)議受理的說法錯誤的是（）。

A.申請人提出復(fù)議申請后，行政復(fù)議機關(guān)對復(fù)議申請進行審查

B.復(fù)議申請符合法定條件的，應(yīng)予受理

C.復(fù)議申請符合其他法定條件，但不屬于本行政機關(guān)受理的，應(yīng)告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)提出

D.復(fù)議申請不符合法定條件的，決定不予受理，可以直接退回去【答案】DCE3L7Q5T3C5A7D9HA8C4X4N10E2R3X3ZY7W2P2O8Q9Y1V1106、行政許可實施程序不包括（）。

A.申請與受理

B.審查

C.決定與送達

D.驗收【答案】DCI4K7W2M7C8N6G3HO5Q7N6S1V5H5E6ZJ8Q6Y7G3Z3U3V7107、商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%【答案】DCR10C2Z9R1R10A6I1HS2X8X6U9L4K5X7ZU10G4Y5W1U9A8Q10108、下列各項中，不屬于銀行核心一級資本的是（）。

A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

B.實收資本或普通股

C.小額貸款損失準(zhǔn)備

D.未分配利潤【答案】CCI8R9B6U3G2C10J7HJ2T7V3X9D9E9G1ZJ7Z4Z9Q9U9Z4V5109、()對內(nèi)部審計的獨立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東大會

D.高級管理層【答案】BCO6L10O2K9T2H7U2HM3C5K5J1J1U5M3ZQ3G5C8Q1J7R10N3110、根據(jù)《中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險為本

D.發(fā)展為本【答案】CCP5Z1T5I3H10Z1Z9HP3P1G6H3X1L1F10ZI3P5H7Z4R2J2M5111、銀行凈穩(wěn)定資金比例計算中，分子可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）內(nèi)所能提供的可靠資金來源。

A.3年

B.6個月

C.3個月

D.1年【答案】DCC5T4Y4C2N1B2E10HQ10D2A9M3S4U10V4ZO9L8P1J9T5M4N6112、麥?zhǔn)宵c是指（）

A.左髂前上棘與臍連線中外1/3交界處

B.右髂前上棘與臍連線中外1/3交界處

C.右髂部與臍連線中外1/3交界處

D.左髂部與臍連線中外1/3交界處

E.左髂前下棘與臍連線中外1/3交界處【答案】BCP5I4X1J3W9C6J8HD7J10S7U3H2J10K4ZN9Q3T3Y4Q1H10T7113、流動性風(fēng)險的()體現(xiàn)在整個市場的流動性風(fēng)險往往由市場中某個環(huán)節(jié)的變化所引發(fā)，如貨幣政策、利率、市場重大投融資和房地產(chǎn)市場等變量引起，發(fā)生問題時不直接體現(xiàn)為金融機構(gòu)的流動性缺口變動。

A.隱蔽性

B.敏感性

C.內(nèi)生性

D.爆發(fā)性【答案】ACL9S1O4Z3R2F6M2HC4F5A2O7B5P2G7ZY7W5H1H9J1T8R9114、非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險為本

D.發(fā)展為本【答案】CCL1H7O7W5Z10X7G3HW6P6S10W4F9U2A2ZU6A10Q6C9X10D3Z5115、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。

A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入

B.有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入

C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入【答案】ACG2X6L6W1T8H10E10HB6D10T4T9P1X3D9ZO5D10Q6W9D10X1Q1116、用煮沸法消毒物品，正確的是（）

A.水沸后放入橡膠管

B.水沸后放入玻璃品

C.組織剪關(guān)閉軸節(jié)放入

D.相同大小的治療碗重疊放入

E.中途加入物品不用重新計時【答案】ACD5R3P3O2D6R8S7HQ3P2O6D10I4I2E4ZO7M8Y1Y4L3F4U3117、資產(chǎn)負債管理的“三性”原則中，（）原則是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)。

A.安全性

B.流動性

C.盈利性

D.合法性【答案】ACQ3W7U1P3K10I7U1HW6U2Y7R9X1I4W9ZA10W8W5C6G3U1Y4118、下列（）措施主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理有比較嚴(yán)重的缺陷，存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機構(gòu)蒙受損失等情況。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.限制分配紅利和其他收入

C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

D.停止增設(shè)分支機構(gòu)申請的審查批準(zhǔn)【答案】ACH2H5U10X4B9G8X6HM5D5C4D7P1U1T8ZQ3O5N5U10U1D6C8119、商業(yè)銀行薪酬管理的基本內(nèi)容不包括()。

A.薪酬結(jié)構(gòu)體系

B.薪酬管理制度

C.薪酬管理體制

D.績效考核和薪酬管理【答案】BCJ6X2U2D2I5W2Z5HA9Y3Q4B8O4M1Q1ZO1G1P4M4G3M6L5120、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。

A.15％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】BCY1W10Z2U4Y7H9Q7HJ3Q7Q7M1W8H4C2ZM4G5N5P7Z2S9S8121、商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)“制度先行”的原則，制定內(nèi)部管理規(guī)章制度，不包括()。

A.交易品種及其風(fēng)險控制制度

B.風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度

C.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)

D.交易員守則【答案】BCJ6S6O6B1Q8H2F3HN10W6G8Z10Y10B9D7ZD10Q6B7J4U1V7M1122、下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)賬支票可以提取現(xiàn)金

B.現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)賬

C.支票等同于現(xiàn)金

D.普通支票可以支取現(xiàn)金【答案】DCC10R2D4E6K8O7T3HE10U8F1Z8H1J8E3ZX6L9N10T7Q10V3P3123、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借款信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，同一法人或其他組織在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣（）萬元。

A.50

B.100

C.500

D.200【答案】BCV4T9A6R4C9Z9J7HX10S3Q8G7T5Z7V2ZI10N2X1R3S10S4I3124、()是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A.信息金融

B.互聯(lián)網(wǎng)金融

C.數(shù)字金融

D.創(chuàng)新金融【答案】BCF9W2I9J7J5S7R8HY1G3B1C1W9F3K1ZE10U4G7P7N7P2N5125、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.監(jiān)事會中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會和監(jiān)督委員會

D.監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負責(zé)【答案】BCY3R8Z7K3S9Z3F9HH2S8T9L5B8T4T2ZN8Y5I9A10W4W6L6126、根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，商業(yè)銀行主要負責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的（）倍以內(nèi)確定。

A.3

B.8

C.5

D.4【答案】ACN1I8E7Q8J5G8F3HA4K1S6W7H1E7U8ZH6K8A8D2C6T4K1127、（）指的是分析某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)量，并進行相關(guān)比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機構(gòu)某一業(yè)務(wù)或某一領(lǐng)域的發(fā)展程度、趨勢或風(fēng)險狀況。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.比率分析法

D.結(jié)構(gòu)分析法【答案】BCC6Q10K4F9Y9C10K10HC2Z7C3V10B6M10S4ZZ9C8G7Y7K5U1I2128、行政復(fù)議的具體程序分為的步驟不包括（）。

A.申請

B.受理

C.審理

D.事后反饋【答案】DCL5G1K8R6E5B3S4HH1B8I6O10E2W10Q5ZF5H1P2W9T4H6G6129、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.最近2個會計年度連續(xù)盈利

B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄

C.最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%

D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】CCF4N9X8D10N3R9X10HC2C5J8M6R8W6I10ZA3E4C9F7U3B2W2130、代表（）以上表決權(quán)的股東可以提議召開董事會臨時會議。

A.1/5

B.1/10

C.1/15

D.1/20【答案】BCI4O1B6A4G9O7Q4HD8K5Y1B10G8W1O8ZK9N9Q1B3F7L3G9131、下列選項中，不屬于銀團貸款主要風(fēng)險點的是()。

A.牽頭行風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.代理行風(fēng)險

D.參加行風(fēng)險【答案】BCG7Z3N6G4J8O9K9HO8L1E6K4U3M6Z10ZD6D4I3T6E7V9G8132、下列選項中不屬于風(fēng)險管理流程的是（）。

A.風(fēng)險計量

B.風(fēng)險資本計提

C.風(fēng)險識別

D.風(fēng)險報告【答案】BCC3Z5Y8C3Q6J7J9HX2N10E8X1C4C1T7ZT10T8X2F1E3R5N7133、在行政許可實施的審查階段，要求申請人在書面意見發(fā)出之日起（）個月內(nèi)提交書面說明解釋。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】BCX3I4U8O10L6U3B6HB6O8W8K1M8L5A9ZJ7T2S4M4O1P2H6134、“對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級”指的是貸款分類中的（）原則。

A.真實性

B.及時性

C.重要性

D.審慎性【答案】DCO4L10O6E2K5O6V5HO5E2K2O1G4R1Z7ZU6I5N10R9T1U6C7135、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的監(jiān)管強制措施的是（）。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C.責(zé)令分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)【答案】CCT1N3B6G4N4C7Y2HW1C2R10G1U8N1C3ZZ7Q5D1S7N4V7A7136、避免銀行將“雞蛋放在一個籃子里”說的是信用風(fēng)險的（）監(jiān)管指標(biāo)。

A.集中度

B.全部關(guān)聯(lián)度

C.杠桿率

D.流動性覆蓋率【答案】ACL2B3V7H7B3L8X6HJ7F1U8T1B2U8I5ZW7K8I2U1H1H10S10137、下列屬于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的是（）。

A.全部關(guān)聯(lián)度

B.杠桿率

C.集中度管理

D.不良貸款率【答案】BCH6Q5S1Z10S7C4C3HB2H8U4R2F6B7F2ZR9I4C10O3X5D9O5138、金融機構(gòu)把零散的、短期的儲蓄轉(zhuǎn)化為大量、長期的投資資金的前提是（）。

A.銀行監(jiān)管體系的完善

B.有效的宣傳教育工作

C.社會公眾對中介機構(gòu)和市場有信心

D.相關(guān)信息的完整及時的披露【答案】CCA7V9C3A6R3E10T9HG1M6G8B1D6Z7N2ZV9S10R3E2R1N3T1139、發(fā)卡行在受理信用卡業(yè)務(wù)時的“三親見”原則不包括（）。

A.親訪客戶

B.親見客戶簽名

C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件

D.親見客戶戶口簿原件及護照原件【答案】DCT7L10A1V5N3L1Q10HD1O8H8V5L10S10A5ZY2G6U8G7O3X8K5140、金融服務(wù)機構(gòu)及其授權(quán)代理機構(gòu)應(yīng)向金融消費者提供客觀建議，并根據(jù)消費者的（）等因素，來考慮產(chǎn)品復(fù)雜程度、產(chǎn)品風(fēng)險與客戶的匹配程度。

A.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和風(fēng)險偏好

B.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗

C.財務(wù)能力、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗

D.財務(wù)目標(biāo)、家庭狀況、承受能力和投資經(jīng)驗【答案】BCP2U2H3Q1L4O1L6HX7D7B6V9L10S3A8ZB2V3N3B8D10C7R3141、下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.買賣、代理買賣和承銷債券

B.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

C.從事同業(yè)拆借、存放業(yè)務(wù)

D.吸收對公存款【答案】DCV1S1O9X3P8X5I5HH5F6B5E8P2P9P6ZJ4J9D1X4B2H2E2142、下列不屬于商業(yè)銀行二級資本的是（）。

A.二級資本工具及其溢價

B.少數(shù)股東資本可計入部分

C.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

D.超額貸款損失準(zhǔn)備【答案】CCM8E7C3S9C8R1Y4HI8I8H4H10G2J10S3ZX8Z7M3I1C4V8Y10143、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程，每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進行（）整體風(fēng)險評估。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次【答案】ACL9K3A3Q4N9R7B2HG1K4P8Y8J7S7L3ZR1Z10H4H10Y10Y6Q6144、下列不屬于金融創(chuàng)新應(yīng)堅持的原則是（）。

A.公平競爭原則

B.成本可算原則

C.維護大股東利益原則

D.加強知識產(chǎn)權(quán)保護原則【答案】CCC5M3F1B5Y5G9K9HO7W8G9P8G10H1J1ZP9S2M6S1Y7B1W1145、商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）分析為核心。

A.償債能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.成長能力【答案】ACS10P7Z7R1T1B4Z3HI3M7G7H8C10N7U6ZJ3V7I10C4M7J5R10146、下列選項中，關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)利的說法錯誤的是()。

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)不可以向第三方提供個人金融信息

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品

C.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息

D.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本【答案】BCT5T3P9N1M10I2J7HT8Q6K5F1Z8C3U6ZW5H8V6B5B3S1M2147、信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。

A.應(yīng)收賬款

B.消費貸款

C.企業(yè)貸款

D.信用卡賬款【答案】ACF10N8F1G6J1R9T7HX4Z2U6J1Z9X2L3ZF10X7Y6K9N4R6S3148、根據(jù)管理需要，信貸計劃管理指標(biāo)可分為()。

A.高級指標(biāo)和中級指標(biāo)

B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)

C.A級指標(biāo)和8級指標(biāo)

D.一級指標(biāo)和二級指標(biāo)【答案】DCZ8A2W5O8Z6S6V8HB6U2W5U4D2C2G6ZI3Z2V10J3W1W4U2149、下列關(guān)于一般進出口貨物報關(guān)申報期限的說法，錯誤的是()。

A.滯報金按日計征，計征起始日為運輸工具申報進境之日起第10日為起始日，海關(guān)接受申報之日為截止日

B.進口貨物的申報期限是自裝載貨物的運輸工具申報進境之日起14日內(nèi)

C.進口貨物自裝載貨物的運輸工具申報進境之日起超過三個月未向海關(guān)申報的，貨物由海關(guān)變賣處理

D.沒有按規(guī)定的期限申報的，由海關(guān)按規(guī)定征收滯報金【答案】ACN6P3J5F2N2P1Y4HK7D2T2Z1Z4O3N5ZF1G9F3M5C7P8L5150、下列屬于金融租賃公司的監(jiān)管法規(guī)體系中規(guī)范性文件層面的是（）。

A.《民法典》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《金融租賃公司管理辦法》

D.《商業(yè)銀行公司治理指引》【答案】DCG8B6D5R3D1Q3Q10HJ10R1I7O4G4L2S6ZB7H3B4I4A3M9W8151、股東大會年會應(yīng)當(dāng)由（）在每一會計年度結(jié)束后（）個月內(nèi)召集和召開。

A.董事會；6

B.董事會；3

C.高級管理層；6

D.高級管理層；3【答案】ACC4P10R1J9E5Q2H8HW8L7K9W4U4C4Z6ZJ7W4L4X5X6D7J2152、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風(fēng)險權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)是（）。

A.3億元

B.1.4億元

C.2億元

D.1億元【答案】BCU1J3N4G2J6X9T5HJ7C8D9D4Y1K3N1ZR1R5Q10D9N5F2H1153、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計委員會，審計委員會負責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。

A.部委董事

B.獨立董事

C.外部監(jiān)事

D.股東董事【答案】BCS4F10B4C7W10N9G2HX9I9W6O5V10L7B7ZP7J7A2S7C9B1I3154、中國首家貨幣經(jīng)紀(jì)公司是（）。

A.上海國利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

B.上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

C.平安利順國際貨幣經(jīng)紀(jì)公司

D.天律信唐貨幣經(jīng)紀(jì)公司【答案】ACB7D9X5H2G10G2U10HQ10H3P1V3I3L5O4ZJ5X2R5N5T6N9K8155、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制訂明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。

A.1～3

B.3～5

C.5～7

D.7～9【答案】BCI5K2T9U2N7R10M7HE5A8I8K6A5K3P9ZP3V1L3E5Z3O4V9156、有基礎(chǔ)心臟病的病人，心力衰竭癥狀常由某些原發(fā)疾病或增加心臟負荷的因素誘發(fā)，常見誘因有（）

A.感柒

B.心律失常

C.情緒激動

D.血容量增多【答案】ACB1K4U8W3V1K3F6HR10S9H5S6W3F8V3ZT8A10E3Q3H4N5C8157、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管指標(biāo)的說法錯誤的是（）。

A.法人單一客戶業(yè)務(wù)集中度不高于10%

B.法人撥備覆蓋率不低于150%

C.法人杠桿率不低于6%

D.集團合并杠桿率不低于6%【答案】DCC7B7U9J10G10S3W1HW1R5N3N8D2W6H10ZX10L10M9F8B9V5V6158、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權(quán)益。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟資本

C.社會資本

D.監(jiān)管資本【答案】ACX5S6F1T7U3R1I8HP2C4P9R8Q1W7O6ZN3P5F2N9R8Q4J3159、生產(chǎn)調(diào)度的工作的主要內(nèi)容有()。

A.及時發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)進度計劃執(zhí)行過程中的問題，并積極采取措施加以解決

B.檢查、督促和協(xié)助有關(guān)部門及時做好各項生產(chǎn)作業(yè)準(zhǔn)備工作

C.計算負荷率，進行生產(chǎn)任務(wù)和生產(chǎn)能力之間的細致平衡

D.根據(jù)生產(chǎn)需要合理調(diào)配勞動力，督促檢查原材料、工具、動力等供應(yīng)情況和廠內(nèi)運輸工作

E.檢查各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出產(chǎn)進度【答案】ACI8O6M9F8D6H8B8HK1T4L1J9D8L4N1ZI2Y10L3M9P1Z9A4160、（）將社會責(zé)任類指標(biāo)作為五大類指標(biāo)之一專門納入銀行業(yè)金融機構(gòu)的績效考評中。

A.《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任的意見》

B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》

C.《中國銀行業(yè)社會責(zé)任報告》

D.《中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任指引》【答案】BCT8S6P4J10W6A4T10HQ3R9Q7N3M10A3W3ZJ8U9K4J6T7V7G8161、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格模式中的（）能夠?qū)⒗曙L(fēng)險集中到總行資金管理部門管理。

A.差額管理模式

B.單資金池模式

C.期限匹配模式

D.多資金池模式【答案】CCM2T1Y6C6S2G10G10HD1V6N10Y9A1W4O5ZN3A2L4S9X1O2O2162、下列選項中，關(guān)于銀行保函主要風(fēng)險點的說法，錯誤的是()。

A.違規(guī)超負荷對內(nèi)提供擔(dān)保

B.為不具備條件的申請人出具銀行保函

C.對外出具的保函文本存在明顯缺陷，要素不全、權(quán)責(zé)不清或不符合國際慣例

D.落實保函的風(fēng)險補償措施不力，未執(zhí)行保證和反擔(dān)保制度【答案】ACU5A4K8M1Z10F6U5HD9V2W5R5Q4U8X10ZP5C2O9F3U5M9B3163、下列選項中，不屬于申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應(yīng)當(dāng)具備的條件的是()。

A.財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣

B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30％

C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模

D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于5億元人民幣【答案】DCE3H8M8L4C6Z5O3HP4G7B1R3O5L7V8ZK10J6T6A7U6T4M9164、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。

A.董事任期屆滿，連選可以連任

B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年

C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)

D.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年【答案】DCI7S6J3P2I1Q4M9HG9I8J2G6L8Q1H2ZM8T10A6A3P10A3N8165、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是（）。

A.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管

B.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強微觀審慎監(jiān)管

C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色

D.審慎監(jiān)管局負責(zé)對銀行和其他吸收存款的機構(gòu)進行審慎監(jiān)管【答案】DCY6I6N9J7W7V1R5HD10B4W9B10Y1R9J9ZM1K4I3B2O5H9S2166、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級管理人員績效考核結(jié)果及其薪酬。

A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動

B.資本充足率未達到監(jiān)管要求

C.公司治理整體評價下降

D.盈利水平低于同業(yè)【答案】BCO7A8X8F6Q4P6J6HN8T9G3E8M10V2U10ZI6L1D1S8D1D10C10167、重大投訴處理的原則不包括（）。

A.積極應(yīng)對、快速反應(yīng)

B.公事公辦、決不妥協(xié)

C.有效控制、減少影響

D.公正誠信、實事求是【答案】BCV3N8V9Y8I3V1S7HR1F10Y6I6S1A6W7ZJ2X3F7C3V3A4Y5168、（）指在理財產(chǎn)品運作過程中，因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失的風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.合規(guī)風(fēng)險【答案】DCA5X6K9I5S4O3Y2HT3L10W10Y8F4O6I5ZQ2R2B2P3X1B10A9169、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。

A.積極主動原則

B.客觀公正原則

C.合規(guī)謹(jǐn)慎原則

D.信息披露原則【答案】DCL9P5A7H7I4I5Z9HV3X1E10L6V9B6V8ZT10T6N6Z4S10O9P9170、凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)持續(xù)性地不低于100%，從（）開始實施。

A.2015年1月1日

B.2016年1月1日

C.2017年1月1日

D.2018年1月1日【答案】DCX9I2C9C7E4B10U1HO3L10J10T10D8I7V1ZY4I5M2A10Z1A6H4171、下列關(guān)于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)主要由存款和借款構(gòu)成

B.按資金來源分類，可分為存款負債、借入負債和結(jié)算性負債三種

C.按業(yè)務(wù)品種分類，可分為對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存放、同業(yè)拆入、向人民銀行借款、債券融資、應(yīng)付款項以及或有負債等

D.按資金來源分類，可分為存款負債、借入負債兩種【答案】DCK10K3H10I5J9F10C5HA4D2I6A2B5M2K2ZA4Z10G4H6M2M8C3172、中國首家貨幣經(jīng)紀(jì)公司是（）。

A.上海國利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

B.上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

C.平安利順國際貨幣經(jīng)紀(jì)公司

D.天律信唐貨幣經(jīng)紀(jì)公司【答案】ACN8K5O7J7P3G8L3HQ2P6K2Q10H4Z5N7ZC1G1Z4A1V9U5V2173、信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。

A.應(yīng)收賬款

B.消費貸款

C.企業(yè)貸款

D.信用卡賬款【答案】ACA1E5S7U6T10B8D10HL1N3R6X7R1B10C5ZU6H5C5G9J7I10O8174、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】CCF2V3V2X6A5V2E6HI4A4Q9O1Z7G1G7ZH9R10Z4S9J10J2I10175、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。

A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率

B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本

C.改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)

D.實現(xiàn)風(fēng)險隔離【答案】DCJ7U5P8L9M10Q3P8HP8P3M2Y8V4M1P10ZR7B7S9O10N4K9A10176、信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制目標(biāo)和風(fēng)險評估情況，采取相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi)，下列不屬于內(nèi)部控制的要求的是（）。

A.公司固有財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與信托財產(chǎn)分開管理，分別核算，對公司管理的每項信托業(yè)務(wù)，應(yīng)分別核算

B.自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)必須相互分離

C.分別建立自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，明確界定各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限，確保自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)各部門及員工在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)

D.統(tǒng)一建立自營業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，合并制定、管理各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限【答案】DCB10H1B6L4Z6Y4X10HX1H1T3P7R3V3M8ZN4W6H3J4D1Z5D3177、行政機關(guān)處理涉及與自己有利害關(guān)系的事務(wù)或裁決與自己有利害關(guān)系的爭議時，應(yīng)實行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。

A.實體公正

B.權(quán)資統(tǒng)一

C.程序合法

D.合理行政【答案】CCA4B8B8B4T8M8W8HU8O3W6K7C10B8K5ZC2B3X2P5Q1X8S8178、以下不屬于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護主要內(nèi)容的是（）。

A.為消費者提供規(guī)范服務(wù)

B.履行信息披露要求

C.完善消費者投訴管理

D.履行告知義務(wù)【答案】DCW7E3C3E1B9M2J6HU8V4N5W3P9N5H8ZN10M4H2S1M5Z6G6179、對第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長

C.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測

D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力【答案】BCL3L5B9E5L1L9Q7HG3T9E1L7E7C10D7ZJ5B10V4M6N3X1E7180、在商業(yè)銀行公司治理中，對董事會負責(zé)，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督的是（）。

A.股東大會

B.董事

C.高級管理層

D.理事會【答案】CCN10S10P1W8I5Z2U1HU3D9M10A5R8P9S10ZE9K1H6K6N10R10Y10181、資產(chǎn)公司集團管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會計法》【答案】ACU5E10Y3U8L2F6N1HY8V5H2I2F9W9I8ZB10T3O4F7B6B1I8182、落實保函的風(fēng)險補償措施不力，未執(zhí)行保證和反擔(dān)保制度的行為不包括（）。

A.無保證金出具保函

B.保證金管理混亂

C.未進行專戶管理

D.專款專用【答案】DCB7U6T3E10M7R4X4HG7S3Y4O9A1D10Q7ZH3T10X1D10D9I7I5183、下列選項中，關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)利的說法錯誤的是()。

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)不可以向第三方提供個人金融信息

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品

C.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融