基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析

基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析資料僅供參考文件編號：2022年4月基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：【1】以下不屬于證券投資基金特征的是()。A.集合理財，專業(yè)管理B.組合投資，分散風(fēng)險C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小D.獨立托管，保障安全【答案】C【解析】證券投資基金的特征是集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，嚴(yán)格管理、信息透明，獨立托管、保障安全?；饛臉I(yè)資格考試基礎(chǔ)知識試題答案及解析【2】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.基本沒有風(fēng)險D.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健【答案】D【解析】證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券?！?】1924年成立的馬薩諸塞投資信托基金與以往基金運作方式相比呈現(xiàn)的三個新特點是()。A.此只基金的組織形式由契約型改為公司型基金從業(yè)資格考試真題及答案B.此只基金的運作方式由原先的封閉式改為開放式C.此只基金為首只成立的契約型投資基金D.此只基金的回報方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒?、風(fēng)險分擔(dān)的分配方式【答案】ABD【解析】1924年成立的馬薩諸塞投資基金與以往基金運作方式相比呈現(xiàn)的三個新特點是：此只基金的組織形式由契約型改為公司型，此只基金的運作方式由原先的封閉式改為開放式，此只基金的回報方式由過去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒?、風(fēng)險分擔(dān)的分配方式?！?】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點是()。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】ABCD【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點是：美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出;基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。基金從業(yè)資格證真題【5】放棄追求超額回報，以獲得市場平均收益為目的的是()基金。A.指數(shù)B.主動型C.積極成長D.靈活配置【答案】A【解析】題目描述的是指數(shù)基金的主要特點，它承認(rèn)證券市場的有效性，不追求超出市場的表現(xiàn)?！?】以非公開方式向特定投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為()。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.非上市基金D.上市基金【答案】B【解析】基金按是否向不特定的社會公眾籌集資金可以劃分為公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社會公眾籌集資金的一類基金;私募基金是指只向特定范圍內(nèi)的投資者發(fā)行的一類基金?！?】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于()?；饛臉I(yè)考試時間A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.資產(chǎn)流動性好【答案】AB【解析】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢在于：可進行長期投資和全額投資、可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)?！?】基金份額持有人享有的權(quán)利包括()A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額D.在基金份額持有人大會上行使與其持有份額相應(yīng)的表決權(quán)【答案】ABCD基金從業(yè)考試真題【解析】選項所述皆是基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利?！?】某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。【答案】B【解析】基金管理人及基金發(fā)售代理機構(gòu)在ETF份額發(fā)售時一般會收取認(rèn)購費用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000+10000×1%=10100(元)?；饛臉I(yè)考試真題【10】在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()。A.場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購B.集體認(rèn)購和個人認(rèn)購C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購【答案】A【解析】此題考查的是ETF的認(rèn)購方式。通常根據(jù)投資—認(rèn)購渠道不同可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購?！?1】基金非交易過戶主要包括()等形式。A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.申購D.贖回【答案】AB【解析】基金非交易過戶主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者和機構(gòu)投資者?！?2】在ETF募集期間，我國投資者認(rèn)購ETF的方式有()【答案】ABCD基金從業(yè)考試時間【解析】本題是對我國ETF認(rèn)購的具體方式的考查。按照法律規(guī)定，我國投資者認(rèn)購ETF主要有選項所述的四種方式。【13】基金資產(chǎn)與公司的其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，是遵循基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C【解析】公司內(nèi)部控制中獨立性原則規(guī)定公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。基金從業(yè)資格證真題【14】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，表現(xiàn)在()不同。A.法律主體資格B.基金規(guī)模C.營運依據(jù)D.投資者地位【答案】B【解析】契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在二者的法律主體資格不同、投資者的地往不同、基金營運依據(jù)不同。【15】基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏觀與策略研究B.行業(yè)研究C.個股研究D.技術(shù)分析【答案】ABC【解析】基金管理公司研究部的研究內(nèi)容一般包括ABC三項?；饛臉I(yè)資格考試真題及答案【16】以下基金管理公司的各項業(yè)務(wù)中屬于其主要業(yè)務(wù)的有()。A.證券投資基金業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.投資咨詢業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)【答案】ABCD【解析】除了選項所述內(nèi)容外社保及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)也是基金管理公司的主要業(yè)務(wù)?！?7】基金投資運作監(jiān)督的方式包括()。A.電話提示B.書面警示C.書面報告D.定期報告【答案】ABCD【解析】本題考查監(jiān)督與處理方式的具體內(nèi)容和手段的規(guī)定。通?；鹜泄苋送ㄟ^技術(shù)和非技術(shù)手段根據(jù)基金管理人實際運作情況采取電話提示、書面警示、書面報告及定期報告等方式來提示和處理基金管理人的違規(guī)情況?；饛臉I(yè)資格考試真題【18】基金管理公司可以開展的業(yè)務(wù)包，()。A.公募基金管理B.社?；鸸芾砘鸸芾鞤.特定客戶資產(chǎn)管理【答案】ABCD【解析】基金管理公司可以開展的業(yè)務(wù)包括公募基金管理、社?；鸸芾怼DII基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理?！?9】網(wǎng)上交易的優(yōu)勢不包括()。A.可以提供更好的理財服務(wù)B.可以突破基金代銷網(wǎng)店覆蓋地域不足的限制C.使客戶不出戶就可以得到基金開戶、申購和贖回的便利D.大大改善了基金投資環(huán)境【答案】A基金從業(yè)資格考試試題【解析】網(wǎng)上交易既可以突破基金代銷網(wǎng)點覆蓋地域不足的限制，又可使客戶足不出戶就能得到基金開戶、申購和贖回的便利，大大改善了基金投資環(huán)境，深受中小投資者的歡迎。但并不包括更