某集團下屬公司風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材

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風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料主講人：***XXX集團控股有限公司風(fēng)險管理部

1目錄

第一章XXX集團風(fēng)險管理概述第二章XXX集團下屬子公司風(fēng)險管理探討第三章下屬子公司風(fēng)險管理專員（法務(wù)人員）的業(yè)務(wù)范圍第一節(jié)訴訟業(yè)務(wù)第二節(jié)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)2.1工程項目風(fēng)險防范2.2客服風(fēng)險防范2.3勞資風(fēng)險防范2.4工商登記風(fēng)險防范第四章其他業(yè)務(wù)介紹第五章集團風(fēng)險管理部與各下屬子公司風(fēng)險管理專員的業(yè)務(wù)關(guān)系2第一章

XXX集團風(fēng)險管理概述當(dāng)前需要探討和解決的問題１、XXX集團的風(fēng)險在哪里？２、XXX集團的風(fēng)險管理體系是什么？３、XXX集團的風(fēng)險控制措施有哪些？４、XXX集團風(fēng)險控制要達到的目標(biāo)是什么？５、現(xiàn)有的風(fēng)險控制能否滿足公司的發(fā)展需要？６、如何完善XXX集團風(fēng)險管理方案？3第二章

XXX集團下屬子公司風(fēng)險管理探討當(dāng)前需要探討和解決的問題１、XXX集團下屬子公司的風(fēng)險在哪里？２、XXX集團下屬子公司異地擴張與當(dāng)?shù)氐臎_突在哪里？３、XXX集團下屬子公司異地擴張與集團投資部門的銜接，以及出讓方場地、產(chǎn)權(quán)等交接的沖突在哪里？４、XXX下屬子公司風(fēng)險管理機制模式是什么？５、XXX下屬子公司風(fēng)險管理要達到的目標(biāo)是什么？６、當(dāng)現(xiàn)有風(fēng)險管理機制模式不能滿足現(xiàn)實需要的救濟措施是什么？4第三章

下屬子公司風(fēng)險管理專員（法務(wù)人員）業(yè)務(wù)范圍

第一節(jié)訴訟業(yè)務(wù)集團風(fēng)險管理部統(tǒng)一處理一審敗訴后的二審再審件，施工合同、投資糾紛合同；除此之外的訴訟案件由下屬公司法務(wù)人員負責(zé)處理。5訴訟業(yè)務(wù)要點在起訴前,下屬公司法務(wù)人員應(yīng)當(dāng)將訴狀和證據(jù)提綱報集團風(fēng)險管理部審查同意后再執(zhí)行；對被訴案件,下屬公司法務(wù)人員應(yīng)當(dāng)在收到訴狀和證據(jù)3日內(nèi)報集團風(fēng)險管理部審查，并在收到訴狀和證據(jù)5日內(nèi)完成答辯狀和答辯證據(jù)的收集制作工作，報集團風(fēng)險管理部審查同意后再提交執(zhí)行.案件開庭后,應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)制作庭審情況匯報材料,分別向所屬公司領(lǐng)導(dǎo)和集團風(fēng)險管理部報告進展?fàn)顩r.6第二節(jié)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)2.1工程項目風(fēng)險防范2.2客服風(fēng)險防范2.3勞資風(fēng)險防范2.4工商登記風(fēng)險防范72.1工程項目風(fēng)險防范

項目設(shè)計風(fēng)險項目施工現(xiàn)場風(fēng)險項目竣工結(jié)算風(fēng)險8項目設(shè)計風(fēng)險

（集團風(fēng)險管理部管轄）1、設(shè)計產(chǎn)品的合理性、安全性風(fēng)險防范2、施工中的設(shè)計變更手續(xù)是否完備9項目現(xiàn)場施工風(fēng)險防范審查施工合同及招投標(biāo)文件，提出法律意見要點：1、審查施工單位的資質(zhì)證書、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人證書、授權(quán)委托書、相關(guān)業(yè)績材料等與合同的配備性是否一致；2、審查合同內(nèi)容是否與公司的標(biāo)準(zhǔn)條款相矛盾，公司的利益是否有保障，對方違約是否有救濟措施等10項目現(xiàn)場場施工風(fēng)風(fēng)險防范范審查施工工文件的的合法性性、時效效性、完完備性風(fēng)風(fēng)險要點：1、審查項項目現(xiàn)場場收發(fā)文文件登記記手續(xù)、、監(jiān)理會會議紀(jì)要要、設(shè)計計變更、、現(xiàn)場簽簽證等是是否符合合公司檔檔案管理理制度，，并檢查查開工報報告、驗驗收文件件、檢測測報告、、設(shè)計交交底文件件、竣工工驗收報報告、往往來函件件是否齊齊全；2、檢查施施工單位位領(lǐng)取文文件人員員是否有有委托授授權(quán)，是是否有通通訊錄和和施工組組織設(shè)計計存檔；；3、檢查監(jiān)監(jiān)理會議議紀(jì)要內(nèi)內(nèi)容是否否有出席席人員簽簽字確認認，監(jiān)理理公司是是否蓋章章確認；；4、檢查設(shè)設(shè)計變更更、現(xiàn)場場簽證的的依據(jù)是是否完備備，是否否手續(xù)齊齊全，是是否超出出合同規(guī)規(guī)定的２２０天辦辦理時效效等。11項目現(xiàn)場場施工風(fēng)風(fēng)險防范范參加項目目協(xié)調(diào)會會議、了了解現(xiàn)場場施工與與合同條條款的差差異，以以便提出出法律意意見，并并為合同同的制定定和修改改收集數(shù)數(shù)據(jù)、分分析原因因和制定定應(yīng)對方方案要點：通通過參與與項目協(xié)協(xié)調(diào)會議議等方式式，對現(xiàn)現(xiàn)場的問問題有感感性的認認識，并并以法律律的思維維思索解解決方案案。１、現(xiàn)場場的問題題是否可可以通過過合同方方式約定定？２、現(xiàn)場場的問題題是否在在其他工工程反復(fù)復(fù)出現(xiàn)？？３、現(xiàn)場場的問題題是否具具有大面面積損害害后果？？如工期期、質(zhì)量量等方面面的影響響。12項目現(xiàn)場場施工風(fēng)風(fēng)險防范范檢查施工工單位每每月使用用的水電電費單據(jù)據(jù)，是否否有相應(yīng)應(yīng)施工單單位的簽簽字蓋章章確認要點：１、審查查是否簽簽署施工工用水用用電協(xié)議議？２、審查查施工用用水用電電的憑證證，是否否得到施施工單位位的及時時蓋章確確認？３、審查查施工用用水用電電的憑證證，是否否會產(chǎn)生生爭議？？如何救救濟？13項目現(xiàn)場場施工風(fēng)風(fēng)險防范范如公司缺缺乏相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)流流程，或或者相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)流流程妨礙礙風(fēng)險防防范的開開展，對對該流程程提出修修改建議議，并通通過總經(jīng)經(jīng)辦召集集相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)部門門制定或或修改流流程14項目竣工工結(jié)算風(fēng)風(fēng)險防范范審查結(jié)算算業(yè)務(wù)的的合法性性和時效效性確定項目目部簽收收結(jié)算資資料后審審核并移移交工程程管理部部、工程程管理部部移交成成本部的的合理時時間，公公司內(nèi)部部流轉(zhuǎn)應(yīng)應(yīng)有簽收收手續(xù)確定施工工單位報報送的結(jié)結(jié)算資料料不符合合要求，，項目部部應(yīng)辦理理退文還還是發(fā)函函要求補補充，項項目部發(fā)發(fā)函是否否與結(jié)算算資料一一并移交交成本部部工程簽證證單在竣竣工后簽簽證是否否符合公公司規(guī)定定，應(yīng)在在確定時時間內(nèi)截截止簽證證，進入入結(jié)算（（見《項目工程程文件發(fā)發(fā)放與審審核管理理實施細細則》）合同約定定審核期期滿沒有有完成審審核，與與施工單單位達成成一致延延長審核核期限是是否有書書面記錄錄結(jié)算資料料歸檔應(yīng)應(yīng)符合公公司規(guī)定定152.2客服風(fēng)險險防范銷售法律律文件風(fēng)風(fēng)險防范范入伙風(fēng)險險防范辦理房產(chǎn)產(chǎn)證風(fēng)險險防范業(yè)務(wù)欠款款風(fēng)險防防范客戶投訴訴風(fēng)險防防范16銷售法律文件件風(fēng)險防范銷售合同、廣廣告合同及銷銷售資料的審審查與建議要點：１、審查銷售售廣告、戶型型圖、購買風(fēng)風(fēng)險提示、認認購書、預(yù)售售合同等文件件資料是否符符合法律法規(guī)規(guī)以及公司規(guī)規(guī)章制度；２、審查按揭揭擔(dān)保期限是是否到房產(chǎn)證證辦理完畢；；３、審查銷售售廣告合同的的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)風(fēng)險責(zé)任是否否有規(guī)避條款款。17入伙風(fēng)險防范范協(xié)助各項目入入伙，審查交交付條件是否否完備；在入伙現(xiàn)場協(xié)協(xié)助客戶服務(wù)務(wù)部解答業(yè)主主疑問；督促落實施工工單位整改人人員的到場情情況和配合我我司整改情況況。18入伙風(fēng)險防范范要點：１、檢查項目目現(xiàn)場是否按按施工合同規(guī)規(guī)定對交付房房產(chǎn)履行逐戶戶驗收程序，，對發(fā)現(xiàn)的質(zhì)質(zhì)量問題在入入伙前是否能能夠整改完畢畢？以及應(yīng)對對措施和方案案在哪里？２、審查入伙伙需要的法律律文件是否具具備？３、審查入伙伙通知書是否否全部通知到到位？有無書書面原始憑證證？４、審查入伙伙時間有否違違反購房合同同規(guī)定？５、審查落實實入伙前業(yè)主主在業(yè)主論壇壇的投訴或電電話投訴問題題是否得到解解決？沒有解解決的問題是是否有應(yīng)對方方案？６、審查落實實入伙施工單單位整改人員員是否按施工工合同規(guī)定到到場簽到，配配合解決業(yè)主主現(xiàn)場提出的的質(zhì)量問題？？７、入伙前兩兩個月，公司司專職部門有有無安排人員員關(guān)注收集業(yè)業(yè)主論壇的信信息，以及業(yè)業(yè)主是否有利利用網(wǎng)絡(luò)組織織群體性維權(quán)權(quán)活動？８、公司對利利用網(wǎng)絡(luò)組織織群體性維權(quán)權(quán)活動，有無無在入伙前一一個月左右時時間，組織各各部門研討化化解方案？有有無與業(yè)主代代表溝通協(xié)商商等方式化解解沖突，消除除矛盾。19辦理房產(chǎn)證風(fēng)風(fēng)險防范督促房產(chǎn)證辦辦理，防范延延期辦證風(fēng)險險20辦理房產(chǎn)證風(fēng)風(fēng)險防范要點點：１、審查辦證證通知是否隨隨入伙通知寄寄給業(yè)主？有有無原始憑證證？有無遺漏漏？應(yīng)對或補補辦手續(xù)沒有有？２、審查初始始登記公告等等手續(xù)是否按按合同規(guī)定辦辦理完畢？３、審查業(yè)主主辦證資料是是否齊全？辦辦證費用是否否付清？有無無遺漏？應(yīng)對對或補辦手續(xù)續(xù)沒有？４、對業(yè)主自自己辦證，是是否在初始登登記公告后，，履行了通知知手續(xù)？５、了解辦證證部門能否在在合同規(guī)定期期間完成所有有辦證義務(wù)，，有無在到期期前一個半月月進行善意風(fēng)風(fēng)險提示？６、了解辦證證的公司制度度和流程是否否具備？責(zé)任任和時間接點點是否明確？？21業(yè)務(wù)欠款風(fēng)險險防范防范業(yè)主欠款款的風(fēng)險，必必要時通過法法律途徑追收收業(yè)主欠款，，解除購房買買賣合同要點：１、了解欠款款追收的公司司制度和流程程是否具備？？責(zé)任和時間間接點是否明明確？２、審查欠款款追收人員是是否履行了催催收程序？欠欠款追收的書書面原始憑證證是否具備？？３、了解欠款款的原因和還還款方案，制制定進一步追追收的方案和和策略沒有？？４、在起訴前前，采取訴前前告知書；５、起訴至法法院。22客戶投訴風(fēng)險險防范協(xié)助客戶服務(wù)務(wù)部解決與業(yè)業(yè)主賠償事宜宜，分析爭議議的原因，提提出解決爭議議的方案要點:1、審查當(dāng)月的的業(yè)主投訴登登記文本，檢檢查投訴登記記手續(xù)是否完完備；2、審查每一宗宗業(yè)主投訴是是否有專人跟跟蹤負責(zé)，投投訴是否按公公司規(guī)定時間間處理完畢，，沒有及時處處理的原因是是什么，有無無按時履行報報批手續(xù)；3、對業(yè)主投訴訴的問題，有有無制定整改改措施，預(yù)防防類似問題重重復(fù)出現(xiàn)，對對重復(fù)出現(xiàn)的的投訴，有無無向責(zé)任部門門發(fā)出風(fēng)險警警示；232.3勞資風(fēng)險防范范根據(jù)員工名名冊，審查查所有員工工是否都已已簽署勞動動合同，并并有員工本本人的簽收收記錄根據(jù)員工名名冊，審查查是否所有有員工都已已購買社會會保險，重重點審查項項目部員工工的工傷保保險是否購購買關(guān)于于公公司司規(guī)規(guī)章章制制度度，，是是否否經(jīng)經(jīng)員員工工簽簽字字確確認認，，應(yīng)應(yīng)有有所所有有員員工工的的簽簽字字確確認認記記錄錄；；每每個個季季度度檢檢查查一一次次關(guān)于于加加班班，，根根據(jù)據(jù)2008年1月頒頒行行的的《XXX集團團員員工工加加班班管管理理規(guī)規(guī)定定》，審審查查人人力力資資源源部部是是否否對對員員工工的的加加班班狀狀態(tài)態(tài)具具體體了了解解，，加加班班補補償償是是否否符符合合法法律律規(guī)規(guī)定定24勞資資風(fēng)風(fēng)險險防防范范要要點點１、、每每月月１１５５日日，，要要求求人人力力資資源源部部提提供供上上個個月月各各部部門門加加班班統(tǒng)統(tǒng)計計和和處處理理的的明明晰晰表表；；２、、每每個個季季度度后后，，人人力力資資源源部部有有無無對對加加班班狀狀況況，，進進行行包包括括但但不不限限于于員員工工專專業(yè)業(yè)能能力力、、效效率率、、時時間間安安排排和和部部門門負負責(zé)責(zé)人人的的專專業(yè)業(yè)管管理理能能力力、、部部門門間間業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)銜銜接接等等方方面面的的業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)分分析析；；３、、人人力力資資源源部部有有無無與與加加班班較較多多的的部部門門、、員員工工進進行行訪訪談?wù)?？？并并擬擬定定解解決決方方案案。。252.4工商商登登記記風(fēng)風(fēng)險險防防范范工商商登登記記事事務(wù)務(wù)概概述述工商商登登記記事事務(wù)務(wù)風(fēng)風(fēng)險險防防范范機機制制案例例分分析析26工商商登登記記事事務(wù)務(wù)概概述述公司及其分支支機構(gòu)設(shè)立事事務(wù)外商投資房地地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)業(yè)公司注冊事項項變更事務(wù)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、分分立合并、增增資減資注銷登記和工工商年檢事務(wù)務(wù)27工商登記事務(wù)務(wù)風(fēng)險防范機機制工商登記事務(wù)務(wù)風(fēng)險防范的的必要性工商登記事務(wù)務(wù)風(fēng)險防范機機制（事前預(yù)防、、事后補救））工商登記事務(wù)務(wù)風(fēng)險防范審審查要點1、合法性（法法律強制性規(guī)規(guī)定、程序））2、及時性（（注意相關(guān)時時間節(jié)點）3、符合集團組組織架構(gòu)和發(fā)發(fā)展方向28案例分析案例一案例二案例三案例四29案例一A房地產(chǎn)公司于于2006年12月成立，其中中股東甲公司司出資人民幣幣900萬元，股權(quán)比比例占90%；乙公司出資資人民幣100萬元，股權(quán)比比例占10%。2007年1月5日，乙公司以以其名下的三三宗土地使用用權(quán)（房產(chǎn)證證登記價總計計為人民幣2,345,648,265元）作價入股股，將該土地地使用權(quán)過戶戶至A公司名下。2007年2月20日，乙公司將將其所持有的的10%的股權(quán)以100萬元的價格轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給丙公司司。請問A公司及其股東東的上述行為為中是否存在在違反法律法法規(guī)的行為，，如果存在，，請?zhí)岢鱿鄳?yīng)應(yīng)的法律依據(jù)據(jù)及您所采取取的應(yīng)對措施施。30案例二2006年10月，A公司因未及時時償還甲銀行行的人民幣2000萬的貸款，被被某市中級法法院判決向甲甲銀行支付銀銀行貸款2000萬元的本金及及利息，A公司的關(guān)聯(lián)公公司B公司和C公司承擔(dān)連帶帶責(zé)任。11月2日A公司的股東乙乙、丙、丁和和甲簽訂《股權(quán)抵償債務(wù)務(wù)協(xié)議》，乙自愿將其其擁有的40%的股權(quán)以物抵抵債給甲銀行行，抵債金額額為人民幣1000萬元。丙和丁丁對此不持異異議，并同意意放棄優(yōu)先購購買權(quán)。2007年3月，股東丁不不愿再持有A公司的股權(quán)，，與甲、丙以以及A公司簽訂協(xié)議議，將其持有有的30%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給給甲，將其股股權(quán)轉(zhuǎn)為對公公司的債權(quán)，，公司自愿承承擔(dān)對其500萬元的債務(wù)。。請您對上述股股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為為發(fā)表法律意意見。31案例三A公司為中央某某部委下屬的的事業(yè)型單位位。2006年10月A公司和自然人人甲共同出資資成立B房地產(chǎn)開發(fā)公公司，其中A公司出資人民民幣800萬元，股權(quán)比比例為80%，甲出資人民民幣200萬元，股權(quán)比比例占20%。2007年1月，A公司將其擁有有的80%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給給甲。某律師認為，，上述股權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓涉及國有有資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓讓，應(yīng)當(dāng)完善善相關(guān)法律手手續(xù)。請問，，如果涉及國國有資產(chǎn)的股股權(quán)轉(zhuǎn)讓，應(yīng)應(yīng)當(dāng)完善哪些些手續(xù)？如果果您作為甲的的法律顧問，，是否可以采采取合適的措措施已簡化相相關(guān)手續(xù)？32案例四自然人甲和A公司（外商投投資企業(yè)）共共同出資成立立B房地產(chǎn)開發(fā)公公司，其中，，甲出資200萬元，股權(quán)比比例占20%；A公司出資800萬元，股權(quán)比比例占80%。2007年2月，A公司的境外關(guān)關(guān)聯(lián)公司X公司欲收購B房地產(chǎn)開發(fā)公公司。如果您作為X公司聘請的境境內(nèi)法律顧問問，請您就股股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相相關(guān)細節(jié)問題題發(fā)表法律意意見。33第四章其其他業(yè)務(wù)第一節(jié)物業(yè)業(yè)管理法律事事務(wù)第二節(jié)商業(yè)業(yè)管理法律事事務(wù)34第一節(jié)物物業(yè)管理法法律事務(wù)１、物業(yè)設(shè)施施設(shè)備安全性性風(fēng)險防范要點：：審查查水、、電、、燃氣氣、電電梯、、游泳泳池、、文體體娛樂樂實施施等設(shè)設(shè)備的的安全全檢查查程序序是否否落實實。２、物物業(yè)整整改情情況風(fēng)風(fēng)險防防范要點：：１、審審查投投訴登登記手手續(xù)是是否有有規(guī)章章制度度；２、審審查物物業(yè)整整改流流程是是否存存在、、是否否合理理；３、審審查物物業(yè)整整改的的時效效性和和程序序完備備性。。35第一節(jié)節(jié)物物業(yè)管管理法法律事事務(wù)３、業(yè)業(yè)主的的人身身財產(chǎn)產(chǎn)安全全風(fēng)險險防范范４、物物業(yè)欠欠款追追收制制度要點：：１、審審查當(dāng)當(dāng)月的的業(yè)主主欠款款狀態(tài)態(tài)；２、審審查欠欠款追追收制制度的的落實實情況況，書書面憑憑證。。５、施施工水水電費費用和和商鋪鋪水電電費用用、公公攤費費用數(shù)數(shù)據(jù)的的確認認手續(xù)續(xù)36第二節(jié)節(jié)商商業(yè)管管理法法律事事務(wù)審核物物業(yè)租租賃合合同、、租賃賃期間間風(fēng)險險防范范、餐餐飲項項