2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷73

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于貨幣市場基金，以下表述錯誤的是（）。A．萬份收益率較高的貨幣市場基金有助于投資者在承擔(dān)高風(fēng)險的同時博取高收益B．貨幣市場基金有助于為組合提供較佳的流動性C．貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險的投資者進(jìn)行短期投資的適宜工具D．貨幣市場基金是暫時存放現(xiàn)金的理想標(biāo)的答案：人解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險；對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。A項，貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是（ ）。A．贖回總金額為20035元B．贖回費用為100.5元C．投資者可得到凈贖回金額為19959.7元D．贖回費用為100元答案乂解析：贖回總金額=20000x1.003=20060（元），贖回費用二20060x0.5%=100.3（元），投資者可得到凈贖回金額=20060-100.3=19959.7（元）。以下說法中，正確的是（）。A．專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B．基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C．誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D．基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)答案^解析：A項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合.各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營，保險公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).處于同一監(jiān)管體系下W.分處于不同監(jiān)管體系下V.趨于混業(yè)經(jīng)營局面W.趨于分業(yè)經(jīng)營局面I、W、VI、I、VI、I、Vd.n、w、w答案：人解析：隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。5.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（ ）。A．代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng)．對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費率C．采取抽獎、回扣方式銷售基金D．在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時間限制答案印解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。A項，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風(fēng)險、坐享財富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者忽視風(fēng)險的表述；不得使用欲購從速、申購良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A．要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風(fēng)險、費率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買答案北解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險?；鸸芾砉緫?yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A．境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C．境外托管人辦公地址D．境外投資顧問成立時間答案：人解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A．有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金B(yǎng)．有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管C．有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者D．有助于基金研究評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級答案印解析：A項，對基金投資者而言，有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。B項，對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。C項，對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理，并能將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。D項，對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A．要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B．基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C．審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中D．通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心答案2解析：A項，審慎監(jiān)管，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。BC兩項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。D項，審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心。關(guān)于道德和法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．法律是由國家制定或認(rèn)可的行為規(guī)范，道德是大家普遍接受的行為規(guī)范B．法律的實施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉D．法律以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利答案北解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動機(jī)不是法律調(diào)整的對象；而道德調(diào)整不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機(jī)。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。從管理人的角度來看，基金運作活動可以分為三大部分，分別為（）。A．基金的市場營銷、基金份額的登記交易、基金的后臺管理B．基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理C．基金的市場營銷、基金的估值和會計核算、基金的后臺管理D．基金的投資管理、基金的后臺管理、基金的信息披露答案印解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用?；鹜泄苋嗽诼男新氊?zé)時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（）。A．取消其基金托管資格B．終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時基金托管人C．責(zé)令更換其基金托管部門的高級管理人員D．限制其業(yè)務(wù)活動答案2解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運行、損害基金份額持有人利益的，上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級管理人員。以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是（ ）。A．嚴(yán)格保守客戶秘密B．遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C．通過基金從業(yè)人員資格考試，持證上崗D．不進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場行為答案^解析：A項，保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。B項，守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。C項，專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。D項，誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A．在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項B．按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息C．以基金管理人固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用D．基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中答案乂解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。基金信息披露原則不包括（）。A．完整性原則B．適用性原則C．真實性原則D．及時性原則答案印解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業(yè)15名股東的有限責(zé)任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案印解析：AD兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。C項，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。基金管理人變更重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，變更的重大事項包括（）。A．注銷分公司B．修改公司章程C．變更持有5%以上股權(quán)的股東D．變更公司注冊地答案”解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A．較小B．較大C．大小無法確定D．相同答案：人解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識.社會階層.受教育程度W.性格i、h、wi、n、ni、wC.i、Id.i、ni、w答案印解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。關(guān)于普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，以下表述錯誤的是（ ）。A．最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有一年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的普通投資者可以提出轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者的申請B．普通投資者應(yīng)以書面材料提出轉(zhuǎn)換申請C．基金銷售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請后，應(yīng)報批中國證監(jiān)會以決定是否同意其轉(zhuǎn)化D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息等方式對普通投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估答案”解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請后，應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合相關(guān)要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。C項，基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，不需要報批證監(jiān)會。關(guān)于股票型開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（ ）。A．采用金額申購、份額贖回B．申購、贖回均采用現(xiàn)金方式C．基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換D．采用已知價原則答案：人解析：AB兩項，股票基金采用金額申購、份額贖回原則。C項，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。封閉期結(jié)束后，開放式基金將進(jìn)入日常申購、贖回期。D項，股票型開放式基金申購、贖回采用未知價原則?；痄N售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。.制定專門工作程序.追加了解相關(guān)信息.告知特別的風(fēng)險點W.給予投資者更多的考慮時間V.增加回訪頻次n、ni、w、vi、n、ni、w、vi、ni、w、vi、n、ni、w答案印解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等。關(guān)于開放式基金連續(xù)2個開放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（）。如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日c.應(yīng)在至少一種中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的信息披露媒體公告D.已經(jīng)接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項答案：人解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項。但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，下列表述錯誤的是（ ）。A．在風(fēng)險最大化的前提下，確?；鹜顿Y人利益最大化B．將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C．有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益D．自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格答案：人解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個方面：①嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。②不斷提高公司的經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A．嚴(yán)格監(jiān)管原則B．保障投資人利益原則C．審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則答案以解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載II.承諾收益III.對貨幣基金低風(fēng)險的評估W.登載其他組織的推薦性文字a.i、ni、wB．I、I、In、ni、wi、n、w答案”解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。27.基金客戶服務(wù)的流程包含下列（）內(nèi)容。i.服務(wù)宣傳與推介i.投資咨詢與基金咨詢in.受理投訴w.投資跟蹤與評價V.客戶檔案管理與保密a.i、n、w、vi、n、ni、wn、ni、w、vi、n、ni、w、v答案：。解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等?；鸸芾砣藘?nèi)部控制中風(fēng)險管理的基本框架包括（）。.目標(biāo)設(shè)定.風(fēng)險評估in.風(fēng)險應(yīng)對w.信息與溝通i、ii、wi、n、n、wi、n、nD.I、n、w答案印解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面的內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（ ）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案北解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。下列關(guān)于私募基金風(fēng)險評級的說法中，錯誤的是（）。A．私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，可自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級B．私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級C．私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級D．私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級答案印解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級。關(guān)于基金行業(yè)協(xié)會會員，下列描述錯誤的是（）。A．證券期貨交易所是特別會員B．公募基金管理人是觀察會員C．基金托管人是普通會員D．為基金業(yè)務(wù)提供法律專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所是聯(lián)席會員答案印解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。公募基金的基金管理人、基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A．規(guī)范性、細(xì)分性C．客觀性、適用性D．專業(yè)性、持續(xù)性答案”解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動?；鹂蛻舴?wù)具有以下四個特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。某基金公司設(shè)立并發(fā)行的XX增利貨幣市場基金，下列說法正確的是（）。A．該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng)．該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C．該公司可以通過任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D.該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格答案”解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；鹜泄苋顺霈F(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。A．履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)C．托管人高級管理人員被行政處罰D．連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)答案”解析：中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)；②違反《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。A．預(yù)測證券市場走勢B．尋找確保本金安全的投資策略C．普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)D．選擇高收益投資產(chǎn)品答案^解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是（）。A．個人居民B．中央銀行C．金融機(jī)構(gòu)D．政府答案”解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機(jī)構(gòu)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A．基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B．基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決C．基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D．召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項答案：人解析：A項，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信方式召開。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A．代銷機(jī)構(gòu)總部C．代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點D．基金管理人答案北解析：注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)丁日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊登記機(jī)構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。LOF基金ETF基金￡丁尸聯(lián)接基金QDII基金答案”解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。B項，ETF基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動投資的指數(shù)基金。C項，ETF聯(lián)接基金（即交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。D項，QDII是指在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A．0.40%B．0.50%C．0.20%D．0.25%答案印解析：偏離度公告中提出，當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則不包括（ ）。A．適時性原則B．及時性原則C．授權(quán)清晰原則D．相互制約和不相容職責(zé)分離原則答案印解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)，合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控，風(fēng)險頻發(fā)?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則和適時性原則。關(guān)于中國基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。.產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化.市場細(xì)分不到位.不同風(fēng)險收益特征的產(chǎn)品線不足W.產(chǎn)品定位不明確i、n、nin、ni、wi、n、wi、n、ni、w答案乂解析：在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A．基金投資預(yù)測說明書B．基金托管協(xié)議C．基金招募說明書D．基金合同答案：人解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。某客戶經(jīng)理在向客戶推薦某基金時，聲稱該產(chǎn)品屬于量化對沖產(chǎn)品，風(fēng)險相當(dāng)于銀行存款，幾乎無風(fēng)險，但收益較銀行存款高幾倍，每年預(yù)期收益10%以上。該過程中，客戶經(jīng)理在宣傳基金業(yè)績時的不當(dāng)活動有（）。I.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績II.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)in.夸大或者片面宣傳基金w.登載單位或者個人的推薦性文字n、n、wi、n、ni、iii、n答案：。解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得有夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。45.基金從業(yè)人員應(yīng)做到忠