IBM廣州發(fā)展銀行組織架構(gòu)設(shè)計(jì)課件

廣東發(fā)展銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)2003年3月17日廣東發(fā)展銀行PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page2項(xiàng)目工作計(jì)劃組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方法概要總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)科技部組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)目錄PresentationTitle|ConfideIBM廣州發(fā)展銀行組織架構(gòu)設(shè)計(jì)課件3IBM廣州發(fā)展銀行組織架構(gòu)設(shè)計(jì)課件4PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page5

財(cái)會(huì)部戰(zhàn)略與規(guī)劃部科技部訪談和已征求意見的部門

公司銀行部個(gè)人銀行部金融同業(yè)部票據(jù)中心資金部國(guó)際部信貸部財(cái)會(huì)部戰(zhàn)略與規(guī)劃部

科技部訪談部門已征求意見部門PresentationTitle|Confide5PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page6項(xiàng)目工作計(jì)劃組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方法概要總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)科技部組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)目錄PresentationTitle|Confide6PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page7組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方法概要本次咨詢項(xiàng)目的工作范圍總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)總行主要部門職責(zé)界定關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)設(shè)置總行科技部組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不在本項(xiàng)目范圍愿景戰(zhàn)略組織設(shè)計(jì)制定組織設(shè)計(jì)原則組織現(xiàn)狀分析總行組織架構(gòu)設(shè)計(jì)評(píng)估建議的方案確定新的組織結(jié)構(gòu)實(shí)施與調(diào)整實(shí)施計(jì)劃關(guān)鍵成功要素PresentationTitle|Confide7PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page8

組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)內(nèi)容結(jié)構(gòu)崗位設(shè)計(jì)整合機(jī)制績(jī)效評(píng)估工作小組設(shè)計(jì)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不僅僅是結(jié)構(gòu)本身結(jié)構(gòu)-工作行為的劃分，職責(zé)匯報(bào)關(guān)系，匯報(bào)層面以及范圍等

職能

過(guò)程

產(chǎn)品/渠道/客戶分類崗位設(shè)計(jì)-定義各層級(jí)的職責(zé)，任務(wù)和關(guān)系

主要職責(zé)和相關(guān)的部門/人員

承擔(dān)的管理責(zé)任工作團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)

-把相關(guān)工作及其資源有機(jī)地組織起來(lái)以滿足項(xiàng)目或工作的需要.

跨功能的隊(duì)伍組合

項(xiàng)目性隊(duì)伍組合整合機(jī)制-界定使企業(yè)整體協(xié)調(diào)運(yùn)作的的支持工具

治理結(jié)構(gòu)原則內(nèi)部溝通程序支持共享相同跨部門職責(zé)設(shè)置人力資源管理系統(tǒng)支持外部合作/聯(lián)盟工作表現(xiàn)評(píng)估

-特定部門，特定員工或者某個(gè)工作團(tuán)體的工作表現(xiàn)的跟蹤和評(píng)估

過(guò)程評(píng)估

單位評(píng)估

工作評(píng)估

獎(jiǎng)勵(lì)/激勵(lì)I(lǐng)BM研究方法PresentationTitle|Confide8PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page9職能型項(xiàng)目小組型流程型產(chǎn)品型地區(qū)/市場(chǎng)/客戶型矩陣型CDABCDABCDAB地區(qū)/市場(chǎng)/客戶1專業(yè)職能專業(yè)職能1專業(yè)職能2專業(yè)職能3客戶

A客戶

B客戶

CABCDABDC專業(yè)職能A專業(yè)職能B專業(yè)職能C專業(yè)職能D基本的組織結(jié)構(gòu)模式如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:

專業(yè)技能

為各種客戶提供服務(wù)的專業(yè)職能如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:

高度集成的工作

按照明確任務(wù)組成工作小組組織資源為一個(gè)共同的成果目標(biāo)而生產(chǎn)如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:

循環(huán)周期短

緊密的控制如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:大量的項(xiàng)目工作保證專業(yè)技能同時(shí)實(shí)現(xiàn)多技能小組的流動(dòng)如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:

對(duì)當(dāng)?shù)匦枨蟮拿舾行?/p>

對(duì)當(dāng)?shù)匦枨蟮目焖俜磻?yīng)

需求/機(jī)遇如果業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素要求:

迅速的產(chǎn)品開發(fā)

多樣化的復(fù)雜產(chǎn)品CDABCDABCDAB產(chǎn)品類1產(chǎn)品類2產(chǎn)品類3專業(yè)職能注:

矩陣型的組織模式可以是專業(yè)職能、客戶、地區(qū)、市場(chǎng)和產(chǎn)品的組合地區(qū)/市場(chǎng)/客戶2地區(qū)/市場(chǎng)/客戶3PresentationTitle|Confide9主要組織模式的比較PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page10職能型

產(chǎn)品型優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)明確的利潤(rùn)中心原則強(qiáng)調(diào)以客戶為中心明確的利潤(rùn)中心職責(zé)圍繞產(chǎn)品的專業(yè)特點(diǎn)分工支持職能的重復(fù)造成部門合作與交流的障礙很強(qiáng)的組織界限：要求很好的部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)幫助業(yè)務(wù)流程的完成在大部分組織中，職能部門可能會(huì)很龐大而難以管理，或者給部門合作帶來(lái)很大困難不是以客戶為中心差的部門協(xié)調(diào)會(huì)導(dǎo)致組織失去活力客戶型業(yè)務(wù)部門按客戶群來(lái)組織每個(gè)部門是獨(dú)立的利潤(rùn)中心，負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)和銷售全流程的活動(dòng)每個(gè)部門都有自己后勤支持職能主要特點(diǎn)業(yè)務(wù)部門按流程或職能來(lái)組織職能沒(méi)有重復(fù)每個(gè)部門或者是成本中心或者是利潤(rùn)中心對(duì)專門職能集中控制；強(qiáng)調(diào)專業(yè)運(yùn)作降低成本潛力大通過(guò)設(shè)置單一客戶管理職能強(qiáng)化客戶管理業(yè)務(wù)部門按產(chǎn)品或服務(wù)來(lái)組織每個(gè)部門是獨(dú)立的利潤(rùn)中心，負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)和銷售全流程的活動(dòng)每個(gè)部門有自己的支持職能很強(qiáng)的組織界限：風(fēng)險(xiǎn)是部門運(yùn)做變得太獨(dú)立，阻礙部門間的合作與交流不是以客戶為中心在客戶聯(lián)系方面缺乏合作支持職能的重復(fù)主要組織模式的比較PresentationTitle|10PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page11項(xiàng)目工作計(jì)劃組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方法概要總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)科技部組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)目錄PresentationTitle|Confide11PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page12總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide12PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page13最佳實(shí)踐案例國(guó)內(nèi)外銀行最佳實(shí)踐花旗銀行渣打銀行新加坡發(fā)展銀行PresentationTitle|Confide13PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page14說(shuō)明：1港幣=0.1282美元，1新幣＝0.5754美元，1人民幣＝0.1208美元，中銀香港的凈收入用上半年數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)，數(shù)據(jù)來(lái)自2002年年報(bào)：中銀香港總資產(chǎn)數(shù)據(jù)除外，來(lái)自2001年年報(bào)花旗集團(tuán)渣打銀行新加坡發(fā)展銀行中銀香港中國(guó)民生銀行資本回報(bào)率1.08億美元資產(chǎn)回報(bào)率簡(jiǎn)史全球最優(yōu)秀的金融服務(wù)公司100多個(gè)國(guó)家20億個(gè)帳戶創(chuàng)立于1812年全球銀行業(yè)新興市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者150年歷史1968年創(chuàng)立新加坡資產(chǎn)最大的銀行400多萬(wàn)客戶1996年成立我國(guó)首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行2000年上市2001年成立香港注冊(cè)的持牌銀行香港三家發(fā)鈔銀行之一全球3,125家分行員工26.8萬(wàn)名50多個(gè)國(guó)家500多個(gè)辦公室員工2.8萬(wàn)名新加坡100多個(gè)分行美國(guó)、英國(guó)等國(guó)多個(gè)分行中國(guó)16家分行員工4,000多人凈收入總資產(chǎn)分支機(jī)構(gòu)及員工人數(shù)153億美元10,972億美元2.45%18.6%8.7億美元1,130億美元13.4%5.8億美元859億美元876萬(wàn)美元923億美元298億美元13.75%最佳實(shí)踐銀行簡(jiǎn)介PresentationTitle|Confide14PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page15花旗集團(tuán)花旗集團(tuán)全球投資管理集團(tuán)全球公司和投資銀行集團(tuán)全球私人客戶集團(tuán)固定資本全球股權(quán)全球固定收益邦尼全球私人客戶服務(wù)私人銀行全球資產(chǎn)管理全球退休服務(wù)旅行者人壽保險(xiǎn)和年金其他投資全球消費(fèi)者集團(tuán)國(guó)際市場(chǎng)花旗卡消費(fèi)者金融零售銀行普美利堅(jiān)金融服務(wù)美洲亞太歐洲中東非洲PresentationTitle|Confide15PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page16花旗銀行全球消費(fèi)者集團(tuán)營(yíng)銷部零售銀行普美利堅(jiān)金融服務(wù)資金部財(cái)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理部人力資源部審計(jì)部信息技術(shù)部法律與公共事務(wù)部辦公室消費(fèi)者金融花旗卡PresentationTitle|Confide16PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page17首席執(zhí)行官批發(fā)業(yè)務(wù)和某些地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)個(gè)人銀行和某些地區(qū)首席財(cái)務(wù)官非洲、中東技術(shù)運(yùn)營(yíng)香港新加坡印度馬來(lái)西亞UAE信用卡與個(gè)人貸款抵押貸款&汽車貸款金融資產(chǎn)管理商業(yè)服務(wù)金融分支&直接銀行其它總監(jiān)渣打總監(jiān)渣打銀行PresentationTitle|Confide17PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page18新加坡發(fā)展銀行公司辦公室地區(qū)總監(jiān)董事會(huì)董事長(zhǎng)副董事長(zhǎng)&首席執(zhí)行官總裁與首席運(yùn)營(yíng)官首席財(cái)務(wù)官風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)后臺(tái)處理地區(qū)負(fù)責(zé)人國(guó)家業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)人地區(qū)整合委員會(huì)國(guó)家職能部門負(fù)責(zé)人個(gè)人銀行–新加坡私人銀行審計(jì)資本市場(chǎng)資金&市場(chǎng)商業(yè)銀行后勤財(cái)務(wù),規(guī)劃&公司關(guān)系地區(qū)整合中心金融機(jī)構(gòu)個(gè)人銀行–國(guó)際企業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷人力資源PresentationTitle|Confide18PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page19中銀香港零售銀行部?jī)?nèi)地分行業(yè)務(wù)部信用卡公司企業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)部資金部發(fā)展規(guī)劃部財(cái)務(wù)部資訊科技部人力資源部營(yíng)運(yùn)部公司服務(wù)部副總裁（零售銀行）總裁辦公室副總裁(企業(yè)銀行及資金業(yè)務(wù))副總裁（業(yè)務(wù)規(guī)劃及財(cái)務(wù)）副總裁（業(yè)務(wù)支援服務(wù)）法律及合規(guī)部特殊資產(chǎn)管理部管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)信貸管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核部稽核委員會(huì)總

裁董事會(huì)秘書處董事會(huì)薪酬委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)PresentationTitle|Confide19PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page20中國(guó)民生銀行行

長(zhǎng)董事會(huì)股東大會(huì)個(gè)人業(yè)務(wù)中心公司業(yè)務(wù)中心資產(chǎn)管理部金融同業(yè)中心科技開發(fā)部人力資源部辦公室風(fēng)險(xiǎn)管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部稽核部監(jiān)察室會(huì)計(jì)結(jié)算部培訓(xùn)中心資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)財(cái)務(wù)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)新產(chǎn)品開發(fā)委員會(huì)技術(shù)類行員管理委員會(huì)北京管理部上海分行深圳分行武漢分行廣州分行大連分行南京分行杭州分行重慶分行福州分行濟(jì)南分行西安分行太原分行成都分行寧波分行石家莊分行汕頭分行董監(jiān)事會(huì)辦公室監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)PresentationTitle|Confide20PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page21

最佳實(shí)踐組織模式的共有特點(diǎn)總行對(duì)分支行的強(qiáng)勢(shì)垂直管理總行負(fù)責(zé)發(fā)展戰(zhàn)略和政策的制定與管理，不直接經(jīng)營(yíng)反映以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念健全的職能，界定清晰的部門職責(zé)與全行財(cái)務(wù)管理緊密結(jié)合的全行總體規(guī)劃、分支行的發(fā)展管理強(qiáng)勢(shì)的綜合商業(yè)分析職能獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善的共享服務(wù)來(lái)支持業(yè)務(wù)人員的工作精簡(jiǎn)的后臺(tái)支持部門PresentationTitle|Confide21PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page22總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide22PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page23政策委員會(huì)人事部總務(wù)部保衛(wèi)部政工辦紀(jì)檢監(jiān)察室科技部政策委員會(huì)政策委員會(huì)分行行長(zhǎng)總行目前組織結(jié)構(gòu)圖股東大會(huì)分行行長(zhǎng)分行行長(zhǎng)行長(zhǎng)董事會(huì)營(yíng)業(yè)部資產(chǎn)管理中心個(gè)人銀行部公司銀行部(金融同業(yè)部)信貸管理部財(cái)會(huì)部國(guó)際部規(guī)劃與管理部清算中心信用卡中心資金部(票據(jù)中心)稽核部辦公室PresentationTitle|Confide23PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page24部門之間缺乏有效溝通和合作信息系統(tǒng)不能支持總行對(duì)分支行強(qiáng)有力的管理

IT與業(yè)務(wù)、管理需求脫節(jié)總行目前組織結(jié)構(gòu)的問(wèn)題對(duì)分支行的管理較弱市場(chǎng)反應(yīng)能力較弱部門職責(zé)界定不清有些部門職能不全風(fēng)險(xiǎn)管理職能不強(qiáng)財(cái)務(wù)管理職能較弱

產(chǎn)品創(chuàng)新能力較差組織與職能整合機(jī)制績(jī)效評(píng)估缺乏有效的績(jī)效考核指標(biāo)PresentationTitle|Confide24PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page25總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide25Page26適應(yīng)銀行戰(zhàn)略發(fā)展不同階段的需求強(qiáng)化總行對(duì)分支行的管理保證總行具有敏銳的市場(chǎng)反應(yīng)能力逐步實(shí)現(xiàn)向客戶為中心的轉(zhuǎn)變?cè)鰪?qiáng)總行的營(yíng)銷和創(chuàng)新能力明確的匯報(bào)關(guān)系，全面、清晰的職責(zé)界定運(yùn)作順暢吸引并留住人才參照國(guó)際先進(jìn)操作實(shí)踐,結(jié)合中國(guó)特色滿足總行的效率和成本要求與廣發(fā)行文化相適應(yīng)總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)原則Page26適應(yīng)銀行戰(zhàn)略發(fā)展不同階段的需求總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)26PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page27總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide27PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page28總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)建議遠(yuǎn)期新設(shè)部門主要職責(zé)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的信貸審批流程遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的全行績(jī)效管理目錄PresentationTitle|Confide28PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page29遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案?jìng)€(gè)人銀行部資金部人力資源部信息技術(shù)部會(huì)計(jì)結(jié)算中心法律部總務(wù)部管理部門共享服務(wù)部門行長(zhǎng)公司銀行部離岸部信用卡中心票據(jù)中心資金交易中心財(cái)務(wù)與規(guī)劃部風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核部黨委辦營(yíng)銷部門營(yíng)業(yè)部和分行服務(wù)部門負(fù)責(zé)人股東大會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察室資產(chǎn)管理中心營(yíng)業(yè)部和分行管理部門負(fù)責(zé)人稽核委員會(huì)董事會(huì)辦公室薪酬與提名委員會(huì)營(yíng)業(yè)部和分行營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人分行行長(zhǎng)和總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理貸款審查管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)財(cái)務(wù)審查委員會(huì)信息化建設(shè)委員會(huì)集中采購(gòu)委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)行長(zhǎng)辦公室保衛(wèi)部PresentationTitle|Confide29PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page30

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（1）所有職能會(huì)計(jì)職能會(huì)計(jì)、結(jié)算職能會(huì)計(jì)、結(jié)算職能清算中心國(guó)際部財(cái)會(huì)部總務(wù)部會(huì)計(jì)結(jié)算中心設(shè)立會(huì)計(jì)結(jié)算中心，撤銷清算中心。全行會(huì)計(jì)資源共享不僅能夠降低成本，而且能夠提高效率。x說(shuō)明：綠色圖框表示遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)中的部門，淺黃色圖框表示目前組織結(jié)構(gòu)中的部門PresentationTitle|Confide30

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page31

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（2）人民幣盈利性交易職能資金部國(guó)際部設(shè)立資金交易中心。本外幣資金交易的集中管理與運(yùn)作能夠提高資金運(yùn)作的規(guī)模效率和效益。x資金交易中心外匯資金交易、外匯備付資金管理職能PresentationTitle|Confi31

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page32

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（3）個(gè)人信貸戰(zhàn)略/政策/流程,信貸審批/貸后檢查管理,人員培訓(xùn)等職能風(fēng)險(xiǎn)管理職能信貸管理部撤銷信貸管理部，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部以強(qiáng)化全行的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理職能。完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系有助于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保證全行經(jīng)營(yíng)的安全性。x公司銀行部個(gè)人銀行部風(fēng)險(xiǎn)管理部公司信貸戰(zhàn)略/政策/流程,信貸審批/貸后檢查管理,信貸管理系統(tǒng)的管理等職能PresentationTitle|Confi32

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page33

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（4）董秘職能個(gè)人金融/金融同業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷職能公司金融/金融同業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷職能非經(jīng)營(yíng)性綜合文字、全行宣傳職能戰(zhàn)略規(guī)劃、分支機(jī)構(gòu)管理、股權(quán)管理、經(jīng)營(yíng)性綜合文字職能個(gè)人銀行部規(guī)劃與管理部公司銀行部董事會(huì)辦公室行長(zhǎng)辦公室財(cái)務(wù)與規(guī)劃部x撤銷規(guī)劃與管理部，將財(cái)會(huì)部更名為財(cái)務(wù)與規(guī)劃部。規(guī)劃與管理部的各項(xiàng)非核心職能各自歸到其應(yīng)在的部門，其核心職能戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)務(wù)的結(jié)合更利于提高制定戰(zhàn)略規(guī)劃及監(jiān)督實(shí)施的有效性。PresentationTitle|Confi33

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page34

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（5）戰(zhàn)略規(guī)劃、分支機(jī)構(gòu)管理、股權(quán)管理、經(jīng)營(yíng)性綜合文字職能設(shè)立財(cái)務(wù)與規(guī)劃部。戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)務(wù)的結(jié)合更利于提高制定戰(zhàn)略規(guī)劃及監(jiān)督實(shí)施的有效性。財(cái)會(huì)部規(guī)劃與管理部財(cái)務(wù)與規(guī)劃部會(huì)計(jì)、結(jié)算之外的所有職能xPresentationTitle|Confi34

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page35

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（6）個(gè)人金融同業(yè)業(yè)務(wù)所有職能撤銷金融同業(yè)部。金融同業(yè)部在建立了一支金融同業(yè)隊(duì)伍并與一批戰(zhàn)略金融伙伴建立了合作關(guān)系之后完成了其歷史使命。金融同業(yè)部公司銀行部個(gè)人銀行部公司金融同業(yè)業(yè)務(wù)所有職能xPresentationTitle|Confi35

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page36

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（7）外匯資金交易及備付金管理職能個(gè)人外匯產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理職能公司外匯產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷、業(yè)務(wù)管理、代理行網(wǎng)絡(luò)管理職能離岸業(yè)務(wù)所有職能國(guó)際結(jié)算、清算職能個(gè)人銀行部國(guó)際部公司銀行部資金交易中心離岸部會(huì)計(jì)結(jié)算中心x撤銷國(guó)際部。離岸業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入及本外幣合一等條件的具備使國(guó)際部壽終正寢，其職能歸入相應(yīng)部門使資源配置更合理。PresentationTitle|Confi36

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page37

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（8）法律事務(wù)職能設(shè)立法律部。獨(dú)立的、提升的法律部定位不但為其專業(yè)化運(yùn)作奠定了基礎(chǔ)，而且有助于保障全行利益。法律部資產(chǎn)管理中心PresentationTitle|Confi37PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page38總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)建議遠(yuǎn)期新設(shè)部門主要職責(zé)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的信貸審批流程遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的全行績(jī)效管理目錄PresentationTitle|Confide38PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page39遠(yuǎn)期新設(shè)部門主要職責(zé)PresentationTitle|Confide39PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page40取消外匯管制，本外幣資金市場(chǎng)一體化中國(guó)利率市場(chǎng)放開資金交易渠道多元化中國(guó)人民銀行對(duì)離岸業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入信息技術(shù)的支持足夠的人力資源基礎(chǔ)撤銷國(guó)際部設(shè)立資金交易中心設(shè)立客戶服務(wù)中心撤銷規(guī)劃與管理部、信貸管理部,成立法律部設(shè)立離岸部

遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)的實(shí)施需要一定的條件PresentationTitle|Confide40PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page41總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)建議遠(yuǎn)期新設(shè)部門主要職責(zé)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的信貸審批流程遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的全行績(jī)效管理流程目錄PresentationTitle|Confide41PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page42遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的信貸審批流程－超權(quán)限公司貸款審批A=負(fù)責(zé)R=執(zhí)行C=被咨詢I=被通知PresentationTitle|Confide42PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page43總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)建議遠(yuǎn)期新設(shè)部門主要職責(zé)遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的信貸審批流程遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的全行績(jī)效管理流程目錄PresentationTitle|Confide43PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page44遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)下的全行績(jī)效管理流程A=負(fù)責(zé)R=執(zhí)行C=被咨詢I=被通知PresentationTitle|Confide44PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page45總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide45PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page46個(gè)人銀行部資金部管理部門共享服務(wù)部門營(yíng)業(yè)部和分行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人行長(zhǎng)近期組織結(jié)構(gòu)方案公司銀行部金融同業(yè)部國(guó)際部信用卡中心票據(jù)中心財(cái)務(wù)與規(guī)劃部信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部稽核部分行行長(zhǎng)和總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理營(yíng)銷部門營(yíng)業(yè)部和分行服務(wù)部門負(fù)責(zé)人

股東大會(huì)

董事會(huì)營(yíng)業(yè)部和分行管理部門負(fù)責(zé)人資產(chǎn)管理中心監(jiān)事會(huì)貸款審查管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)財(cái)務(wù)審查委員會(huì)信息化建設(shè)委員會(huì)集中采購(gòu)委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)行長(zhǎng)辦公室信息技術(shù)部會(huì)計(jì)結(jié)算中心人力資源部總務(wù)部黨委辦紀(jì)檢監(jiān)察室保衛(wèi)部PresentationTitle|Confide46

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page47

近期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（1）所有職能會(huì)計(jì)職能會(huì)計(jì)、結(jié)算職能會(huì)計(jì)、結(jié)算職能清算中心國(guó)際部財(cái)會(huì)部總務(wù)部會(huì)計(jì)結(jié)算中心x說(shuō)明：綠色圖框表示近期組織結(jié)構(gòu)中的部門，淺黃色圖框表示目前組織結(jié)構(gòu)中的部門設(shè)立會(huì)計(jì)結(jié)算中心，撤銷清算中心。全行會(huì)計(jì)資源共享不僅能夠降低成本，而且便于集中管理，提高效率。PresentationTitle|Confi47

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page48

近期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（2）所有職能信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸管理部信貸管理部更名為信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部，以加強(qiáng)對(duì)全行所有業(yè)務(wù)的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理。PresentationTitle|Confi48

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page49

近期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（3）董秘職能、非經(jīng)營(yíng)性綜合文字、全行宣傳職能個(gè)人金融/金融同業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷職能公司金融/金融同業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷職能戰(zhàn)略規(guī)劃、分支機(jī)構(gòu)管理、股權(quán)管理、經(jīng)營(yíng)性綜合文字職能個(gè)人銀行部規(guī)劃與管理部公司銀行部行長(zhǎng)辦公室財(cái)務(wù)與規(guī)劃部x撤銷規(guī)劃與管理部，將財(cái)會(huì)部更名為財(cái)務(wù)與規(guī)劃部。規(guī)劃與管理部的各項(xiàng)非核心職能各自歸到其應(yīng)在的部門，其核心職能戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)務(wù)的結(jié)合更利于提高制定戰(zhàn)略規(guī)劃及監(jiān)督實(shí)施的有效性。金融同業(yè)部金融同業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷職能PresentationTitle|Confi49

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page50

近期組織結(jié)構(gòu)方案的特點(diǎn)（4）戰(zhàn)略規(guī)劃、分支機(jī)構(gòu)管理、股權(quán)管理、經(jīng)營(yíng)性綜合文字職能財(cái)會(huì)部規(guī)劃與管理部財(cái)務(wù)與規(guī)劃部會(huì)計(jì)、結(jié)算之外的所有職能x設(shè)立財(cái)務(wù)與規(guī)劃部。戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)務(wù)的結(jié)合更利于提高制定戰(zhàn)略規(guī)劃及監(jiān)督實(shí)施的有效性。PresentationTitle|Confi50PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page51總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide51PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page52政策委員會(huì)的目標(biāo)與職責(zé)確保全行所有資源和活動(dòng)幫助實(shí)現(xiàn)其使命和目標(biāo)解釋行長(zhǎng)對(duì)全行的戰(zhàn)略方向、管理辦法的重大決策，以確保其在全行所有業(yè)務(wù)單元、市場(chǎng)和職能部門得以實(shí)施向高層管理層提供全行范圍議題的論壇來(lái)確保管理層的共識(shí)制定使命和戰(zhàn)略審批全行范圍的特殊項(xiàng)目和舉措調(diào)配跨業(yè)務(wù)和跨職能的舉措和資源進(jìn)行有關(guān)全行的重大決策商討外部的發(fā)展、變化和驅(qū)動(dòng)帶來(lái)的全行范圍的影響決策范圍與職責(zé)目標(biāo)PresentationTitle|Confide52

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page53

各政策委員會(huì)的具體職責(zé)（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)貸款審查管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)制定信貸管理的中長(zhǎng)期規(guī)劃發(fā)現(xiàn)、測(cè)量和監(jiān)控現(xiàn)有和潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的過(guò)程，包括決策基準(zhǔn)、授權(quán)、分析方法，嚴(yán)格遵守額度、政策、特例和其它流程推薦不同層次（交易、交易方、商業(yè)、國(guó)家）的信貸政策和額度審批超權(quán)限貸款推薦與目標(biāo)和政策相適應(yīng)的有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn)的舉措跨部門的協(xié)調(diào)制定風(fēng)險(xiǎn)管理的中長(zhǎng)期規(guī)劃制定政策和戰(zhàn)略來(lái)發(fā)現(xiàn)、測(cè)量/跟蹤、管理和控制全行的信用、市場(chǎng)和操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)決策、交易、重大的特例確定例外的流程權(quán)限設(shè)定與監(jiān)控采取合適的、多種的風(fēng)險(xiǎn)管理措施來(lái)改變?nèi)酗L(fēng)險(xiǎn)狀況跨部門的協(xié)調(diào)制定資產(chǎn)負(fù)債管理的中長(zhǎng)期規(guī)劃制定資產(chǎn)負(fù)債管理的政策和流程根據(jù)利率變化設(shè)立資金轉(zhuǎn)移定價(jià)跨部門的協(xié)調(diào)PresentationTitle|Confi53

PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page54

各政策委員會(huì)的具體職責(zé)（2）財(cái)務(wù)審查委員會(huì)集中采購(gòu)委員會(huì)信息化建設(shè)委員會(huì)對(duì)開發(fā)項(xiàng)目?jī)?yōu)先排序和全面平衡審查和批準(zhǔn)重大基礎(chǔ)建設(shè)的計(jì)劃評(píng)估現(xiàn)行的IT開發(fā)項(xiàng)目建立以業(yè)務(wù)為主導(dǎo)的IT績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)評(píng)估IT項(xiàng)目的實(shí)施以及運(yùn)行推薦總體IT預(yù)算跨部門的協(xié)調(diào)制定中長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃制定財(cái)務(wù)政策與流程，對(duì)財(cái)務(wù)支出進(jìn)行授權(quán)、調(diào)控對(duì)重大財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目?jī)?yōu)先排序和全面平衡審查和批準(zhǔn)重大的財(cái)務(wù)支出跨部門的協(xié)調(diào)制定中長(zhǎng)期集中采購(gòu)規(guī)劃制定集中采購(gòu)的政策與流程，對(duì)采購(gòu)進(jìn)行授權(quán)、調(diào)控對(duì)長(zhǎng)期合作的供應(yīng)商的選擇對(duì)重大采購(gòu)項(xiàng)目?jī)?yōu)先排序和全面平衡審查和批準(zhǔn)重大的采購(gòu)項(xiàng)目跨部門的協(xié)調(diào)PresentationTitle|Confi54PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page55總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐案例現(xiàn)狀分析設(shè)計(jì)原則遠(yuǎn)期組織結(jié)構(gòu)近期組織結(jié)構(gòu)近期政策委員會(huì)的職責(zé)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)目錄PresentationTitle|Confide55PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page56總行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)近期部門職責(zé)和關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)近期組織結(jié)構(gòu)下的產(chǎn)品創(chuàng)新流程近期組織結(jié)構(gòu)下的預(yù)算流程目錄PresentationTitle|Confide56

績(jī)效管理工具：平衡計(jì)分卡|

|愿景和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)“為了取得成功的財(cái)務(wù)業(yè)績(jī),我們應(yīng)將什么樣面貌展示給股東?”學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)“為了實(shí)現(xiàn)我們的愿景,我們應(yīng)怎樣保持變化和改進(jìn)的能力?”顧客“為了實(shí)現(xiàn)我們的愿景,我們應(yīng)以什么面貌展示在顧客面前？“內(nèi)部流程“為使顧客和股東滿意,我們應(yīng)在那些業(yè)務(wù)流程上優(yōu)于他人?”

績(jī)效管理工具：平衡計(jì)分卡||愿景和財(cái)務(wù)“57

平衡計(jì)分卡下的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page58顧客指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)資產(chǎn)收益率產(chǎn)品贏利性客戶贏利性費(fèi)用利潤(rùn)率利息收支非利息收支內(nèi)部流程指標(biāo)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)指標(biāo)存貸比資本充足率不良貸款率不良資產(chǎn)額準(zhǔn)備金充足率新客戶數(shù)客戶滿意度客戶流失率錢包占有率員工滿意度員工受訓(xùn)時(shí)間員工教育水平優(yōu)秀員工流失率員工成本收益率成本收入比成本資產(chǎn)比贏利產(chǎn)品比產(chǎn)品開發(fā)能力操作失誤率新產(chǎn)品數(shù)渠道使用率處理時(shí)間審計(jì)合規(guī)性銷售成功率市場(chǎng)份額交叉銷售比率前后臺(tái)工作人員比

平衡計(jì)分卡下的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)PresentationTit58

平衡計(jì)分卡下考核全行的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page59顧客指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)資產(chǎn)收益率資本收益率稅前收益中間業(yè)務(wù)占比內(nèi)部流程指標(biāo)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)指標(biāo)存貸比資本充足率不良貸款率不良資產(chǎn)額備付金比率新客戶數(shù)客戶滿意度目標(biāo)客戶占比目標(biāo)客戶流失率交叉銷售比率市場(chǎng)份額員工滿意度員工受訓(xùn)時(shí)間員工教育水平優(yōu)秀員工流失率新產(chǎn)品數(shù)產(chǎn)品開發(fā)周期渠道使用率案件發(fā)生次數(shù)/損失金額操作失誤率審計(jì)合規(guī)性

平衡計(jì)分卡下考核全行的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)Presentation59PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page60制定全行的行政工作標(biāo)準(zhǔn)和程序代理董秘職能負(fù)責(zé)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東會(huì)的會(huì)議材料準(zhǔn)備等文字工作為行長(zhǎng)室高度負(fù)責(zé)的、專業(yè)書記職能起草本行綜合文件、材料編寫簡(jiǎn)報(bào)、《現(xiàn)代廣發(fā)》和大事記負(fù)責(zé)文電的收發(fā)、分辦、催辦、督辦、傳遞、用印、立卷、歸檔、銷毀和復(fù)印、通訊工作負(fù)責(zé)保密和文件檔案管理部門主要職責(zé)－行長(zhǎng)辦公室文秘與檔案會(huì)務(wù)與接待組織董事會(huì)議、股東會(huì)議、全行會(huì)議等有關(guān)會(huì)議和黨組會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)議的工作協(xié)調(diào)疏通與總行有關(guān)系單位的聯(lián)系公關(guān)接待參與重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的調(diào)查研究，具有綜合、協(xié)調(diào)、服務(wù)等職能會(huì)務(wù)與接待PresentationTitle|Confide60PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page61內(nèi)部客戶(行長(zhǎng)、各部門)滿意度員工滿意度顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)工作效率

審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－行長(zhǎng)辦公室部門預(yù)算費(fèi)用PresentationTitle|Confide61PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page62制定、實(shí)施個(gè)人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理制度、權(quán)限制定、實(shí)施、監(jiān)督與考核年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃市場(chǎng)調(diào)研:分析市場(chǎng)/競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手/客戶日常的統(tǒng)計(jì)分析業(yè)績(jī)管理:盈利性分析(客戶、產(chǎn)品、渠道）個(gè)人銀行客戶細(xì)分開發(fā)客戶關(guān)系管理的工具設(shè)計(jì)針對(duì)具體客戶群的推廣活動(dòng)個(gè)人銀行客戶服務(wù)客戶信息管理制定個(gè)人銀行產(chǎn)品創(chuàng)新的管理辦法牽頭帶動(dòng)個(gè)人銀行產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開發(fā)準(zhǔn)備營(yíng)銷材料開展全行性的市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)協(xié)調(diào)地區(qū)性市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)負(fù)責(zé)交叉銷售與業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)隊(duì)伍的培訓(xùn)和管理渠道整合與管理渠道管理部門主要職責(zé)－個(gè)人銀行部產(chǎn)品創(chuàng)新/營(yíng)銷戰(zhàn)略與分析客戶管理PresentationTitle|Confide62PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page63全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)利潤(rùn)產(chǎn)品/客戶/渠道盈利性不良貸款率客戶平均存款新增目標(biāo)客戶數(shù)交叉銷售比率客戶滿意度目標(biāo)客戶流失率市場(chǎng)份額員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)產(chǎn)品開發(fā)周期貸款處理周期

審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－個(gè)人銀行部PresentationTitle|Confide63PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page64制定、實(shí)施公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定、實(shí)施、監(jiān)督與考核年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃市場(chǎng)調(diào)研:分析市場(chǎng)/競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手/客戶日常的統(tǒng)計(jì)分析業(yè)績(jī)管理:盈利性分析(客戶、產(chǎn)品、渠道）客戶行業(yè)細(xì)分開發(fā)客戶關(guān)系管理的工具聯(lián)絡(luò)公司客戶設(shè)計(jì)針對(duì)具體客戶群的推廣活動(dòng)公司銀行客戶服務(wù)客戶信息管理制定公司銀行產(chǎn)品創(chuàng)新的管理辦法牽頭帶動(dòng)公司銀行產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開發(fā)準(zhǔn)備營(yíng)銷材料開展全行性的市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)協(xié)調(diào)地區(qū)性市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)管理全行公司業(yè)務(wù):制定管理制度、權(quán)限負(fù)責(zé)交叉銷售負(fù)責(zé)全行公司業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)：制定業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的管理辦法，協(xié)調(diào)分行之間利益關(guān)系全行客戶經(jīng)理隊(duì)伍的培訓(xùn)和管理本部門的其它綜合事務(wù)其它部門主要職責(zé)－公司銀行部戰(zhàn)略與分析全行公司客戶管理產(chǎn)品創(chuàng)新/營(yíng)銷PresentationTitle|Confide64PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page65部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－公司銀行部全行公司銀行業(yè)務(wù)利潤(rùn)產(chǎn)品/客戶/渠道盈利性不良貸款率新增目標(biāo)客戶數(shù)交叉銷售比率客戶滿意度目標(biāo)客戶流失率市場(chǎng)份額員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)客戶經(jīng)理人均利潤(rùn)客戶經(jīng)理人均不良資產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)周期貸款處理周期

審計(jì)的合規(guī)性PresentationTitle|Confide65PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page66研究金融政策制定金融同業(yè)業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃制定、實(shí)施、監(jiān)督與考核年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃市場(chǎng)調(diào)研:分析市場(chǎng)/競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手/客戶日常的統(tǒng)計(jì)分析業(yè)績(jī)管理:盈利性分析(客戶、產(chǎn)品、渠道）負(fù)責(zé)與金融同業(yè)合作關(guān)系的開發(fā)、維護(hù)與拓展同業(yè)伙伴的行業(yè)分析牽頭帶動(dòng)金融同業(yè)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開發(fā)負(fù)責(zé)準(zhǔn)備營(yíng)銷材料開展全行性的市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)協(xié)調(diào)地區(qū)性市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)管理全行金融同業(yè)業(yè)務(wù):制定管理制度并監(jiān)督實(shí)施負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)有些不能分到相應(yīng)部門的金融同業(yè)業(yè)務(wù)的操作金融同業(yè)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的培訓(xùn)和管理本部門的其它綜合事務(wù)其它部門主要職責(zé)－金融同業(yè)部戰(zhàn)略與分析同業(yè)合作伙伴管理產(chǎn)品創(chuàng)新/營(yíng)銷說(shuō)明:金融同業(yè)機(jī)構(gòu)作為合作伙伴的有關(guān)業(yè)務(wù)的管理由金融同業(yè)部負(fù)責(zé)PresentationTitle|Confide66PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page67金融同業(yè)業(yè)務(wù)收益金融同業(yè)業(yè)務(wù)利潤(rùn)客戶滿意度業(yè)務(wù)伙伴發(fā)展個(gè)數(shù)員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)新業(yè)務(wù)品種個(gè)數(shù)審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－金融同業(yè)部PresentationTitle|Confide67PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page68制定外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略制定外匯業(yè)務(wù)的方針和管理制度外匯產(chǎn)品的研發(fā)、營(yíng)銷與管理業(yè)績(jī)管理（客戶、產(chǎn)品、渠道）制定離岸業(yè)務(wù)產(chǎn)品策略負(fù)責(zé)離岸產(chǎn)品的開發(fā)和市場(chǎng)營(yíng)銷指導(dǎo)分行離岸業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)總行離岸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理外匯資產(chǎn)負(fù)債及中間業(yè)務(wù)指導(dǎo)和幫助分行開展業(yè)務(wù)組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，推廣新業(yè)務(wù)建立對(duì)分行外匯業(yè)務(wù)考核和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，形成行內(nèi)評(píng)級(jí)制度建立代理行網(wǎng)絡(luò)，收集代理行信息資料，控制代理行信用風(fēng)險(xiǎn)管理和維護(hù)全行外匯通訊網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)其它部門主要職責(zé)－國(guó)際部外匯業(yè)務(wù)管理戰(zhàn)略/產(chǎn)品開發(fā)離岸業(yè)務(wù)全行外匯資金的運(yùn)用與管理外匯備付資金管理資金交易PresentationTitle|Confide68PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page69全行外匯業(yè)務(wù)利潤(rùn)

本部門外匯資金交易利潤(rùn)不良貸款率不良資產(chǎn)額部門預(yù)算費(fèi)用新客戶數(shù)客戶滿意度客戶流失率市場(chǎng)占有率員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)

產(chǎn)品開發(fā)周期新產(chǎn)品開發(fā)個(gè)數(shù)貿(mào)易融資處理周期審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－國(guó)際部PresentationTitle|Confide69PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page70制定、實(shí)施信用卡產(chǎn)品的戰(zhàn)略制定卡產(chǎn)品的相關(guān)制度對(duì)信息系統(tǒng)提出需求處理卡產(chǎn)品開發(fā)的項(xiàng)目管理開展卡產(chǎn)品的市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)客戶信息管理:管理持卡人風(fēng)險(xiǎn)，包括定時(shí)監(jiān)控和分析持卡人資料及還款數(shù)據(jù)業(yè)績(jī)管理:卡業(yè)務(wù)盈利性分析卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)處理、境外清算、分行清算部門主要職責(zé)－信用卡中心會(huì)計(jì)戰(zhàn)略與開發(fā)分析客戶服務(wù)提供電話中心服務(wù)全轄信用卡的購(gòu)置、管理、制卡本部門的其它綜合事務(wù)其它欠款追收管理分行發(fā)卡量、持卡人風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品利潤(rùn)制定欠款追收政策并監(jiān)督實(shí)施信用審查信用卡交易授權(quán)對(duì)客戶信用的審查與分析PresentationTitle|Confide70PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page71信用卡中心利潤(rùn)新增不良透支率新增發(fā)卡量客戶滿意度交叉銷售比率巿場(chǎng)份額員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)獲取客戶平均成本帳戶平均收益帳戶平均消費(fèi)額

卡的平均使用率活躍客戶比審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－信用卡中心PresentationTitle|Confide71PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page72研究金融政策制定票據(jù)業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃制定、實(shí)施、監(jiān)督與考核年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定規(guī)范化的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)政策和制度制定轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的政策，包括對(duì)利率額度、期限和交易對(duì)象的限制提供利率的變動(dòng)情況業(yè)績(jī)管理:盈利性分析市場(chǎng)調(diào)研:分析市場(chǎng)/競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手/客戶票據(jù)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的建立與培訓(xùn)本部門的其它綜合事務(wù)牽頭帶動(dòng)全行票據(jù)業(yè)務(wù)的研發(fā)、營(yíng)銷與管理準(zhǔn)備營(yíng)銷材料開展全行性的市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)協(xié)調(diào)地區(qū)性市場(chǎng)營(yíng)銷/銷售推廣活動(dòng)部門主要職責(zé)－票據(jù)中心產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略與政策其它票據(jù)的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)票據(jù)買賣票據(jù)經(jīng)營(yíng)PresentationTitle|Confide72PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page73全行票據(jù)業(yè)務(wù)利潤(rùn)分行滿意度顧客指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)發(fā)生墊付款比率發(fā)生墊付款金額

審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－票據(jù)中心員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)PresentationTitle|Confide73PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page74制定不良資產(chǎn)管理的政策和條例根據(jù)市場(chǎng)條件及銀行的業(yè)務(wù)策略制定銀行的回收策略制定不良資產(chǎn)清收、考核計(jì)劃，審核呆壞帳核銷，審核訴訟費(fèi)用實(shí)施和推廣不良資產(chǎn)剝離或分開的考核方案，建議有效的實(shí)施計(jì)劃，并監(jiān)察其進(jìn)度和效果確保全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在既定的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行制定與審核以物抵債的制度，檢查資產(chǎn),認(rèn)證大的重組項(xiàng)目，監(jiān)管對(duì)中銀信資產(chǎn)的保全清收監(jiān)察抵押品的數(shù)量、性質(zhì)和市值變化,相應(yīng)采取適當(dāng)措施清理、出售抵押品盤活貸款，包括政策審核、事后跟蹤檢查、對(duì)大項(xiàng)目跟蹤，保全貸款就重大的不良貸款項(xiàng)目提出或?qū)彶榛厥盏牟呗裕渲邪ǖ盅浩返某鍪?、清理每日監(jiān)察不良貸款的狀況，確?；厥詹呗缘倪m當(dāng)和準(zhǔn)時(shí)執(zhí)行呆帳核銷的管理部門主要職責(zé)－資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理政策與規(guī)劃資產(chǎn)保全確保全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性向全行提供法律咨詢服務(wù)法律事務(wù)其它確保發(fā)展完善的信息管理系統(tǒng)，以有效監(jiān)察不良貸款組合定時(shí)向財(cái)會(huì)部和行長(zhǎng)匯報(bào)資產(chǎn)管理信息評(píng)估員工的技術(shù)和能力，決定人力資源系統(tǒng)及調(diào)動(dòng)上的必要改變本部門的其它文秘事務(wù)PresentationTitle|Confide74PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page75客戶滿意度員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)清收盤活成本與不良貸款比清收金額與不良資產(chǎn)當(dāng)量比審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－資產(chǎn)管理中心不良貸款率不良資產(chǎn)額清收本金額PresentationTitle|Confide75PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page76全行的資金流動(dòng)性管理關(guān)注銀行利率波動(dòng)，監(jiān)控資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)制定全行資金計(jì)劃并預(yù)測(cè)包含每個(gè)分支機(jī)構(gòu)及銀行整體的資金及現(xiàn)金流量需求全行資產(chǎn)負(fù)債管理，確保符合法律法規(guī)及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)的要求全行的利率管理制定全行的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)，并協(xié)助計(jì)算人民幣內(nèi)部往來(lái)利息為資金部中的所有可控項(xiàng)目制定經(jīng)營(yíng)預(yù)算全行人民幣資金的營(yíng)運(yùn)調(diào)整及監(jiān)督對(duì)外投資產(chǎn)品策略及交易決策的執(zhí)行管理資金部對(duì)外投資監(jiān)控可控成本，使本部門的利潤(rùn)最大化資金交易的后臺(tái)管理：記錄臺(tái)帳，計(jì)提應(yīng)收應(yīng)付利息債券買賣為資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)準(zhǔn)備分析報(bào)告綜合統(tǒng)計(jì)分析部門主要職責(zé)－資金部資金交易流動(dòng)性管理資產(chǎn)負(fù)債管理說(shuō)明:金融同業(yè)機(jī)構(gòu)作為客戶的有關(guān)業(yè)務(wù)的管理由資金部負(fù)責(zé)債券承銷/代理發(fā)行在交易所的清算席位資金中間業(yè)務(wù)PresentationTitle|Confide76PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page77

資金部利潤(rùn)存貸比備付金比率

資金成本部門預(yù)算費(fèi)用資金應(yīng)用部門滿意度員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)

資金部成本收入率資金交易操作失誤率審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－資金部

PresentationTitle|Confide77PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page78制定全行財(cái)務(wù)管理政策、流程、標(biāo)準(zhǔn)及工具制定會(huì)計(jì)政策及流程制定會(huì)計(jì)結(jié)算制度制定稅務(wù)政策及制度管理分支行的財(cái)務(wù)授權(quán)制定會(huì)計(jì)科目制定全行的集中采購(gòu)政策并監(jiān)督其實(shí)施統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)全行的綜合業(yè)務(wù)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算，并監(jiān)督與評(píng)估其執(zhí)行情況對(duì)總行及分行的整體財(cái)務(wù)表現(xiàn)進(jìn)行跟蹤分析提供專業(yè)的財(cái)務(wù)建議，協(xié)助各部門增加其盈利，促進(jìn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)審批全行的財(cái)務(wù)支出、資金調(diào)撥審批預(yù)算外支出費(fèi)用審批部門主要職責(zé)－財(cái)務(wù)與規(guī)劃部（1）財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)政策綜合經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)計(jì)劃綜合經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決算分析負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債表中無(wú)部門管理的資產(chǎn)負(fù)債的管理固定資產(chǎn)/無(wú)形資產(chǎn)管理牽頭制定各部門和各分行的業(yè)績(jī)指標(biāo)牽頭進(jìn)行部門和分行的業(yè)績(jī)考核負(fù)責(zé)分產(chǎn)品/客戶/渠道的贏利性分析，計(jì)算資金成本，為產(chǎn)品定價(jià)提供支持綜合業(yè)績(jī)管理PresentationTitle|Confide78PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page79研究宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)制定全行中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃制定本行的重組及轉(zhuǎn)型計(jì)劃并組織實(shí)施制定分支機(jī)構(gòu)分級(jí)管理辦法、綜合考核指標(biāo)體系等相關(guān)的制度收集、存儲(chǔ)全行分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)資料牽頭協(xié)調(diào)總、分行之間、分支機(jī)構(gòu)之間各種業(yè)務(wù)管理牽頭組織對(duì)分支機(jī)構(gòu)達(dá)標(biāo)情況、經(jīng)營(yíng)情況、制度執(zhí)行結(jié)果的監(jiān)控、考核、評(píng)比負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展管理（分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、撤銷、變更、年檢等）協(xié)同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新納稅管理負(fù)責(zé)有關(guān)信息系統(tǒng)的日常維護(hù)負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)人員的培訓(xùn)其它部門主要職責(zé)－財(cái)務(wù)與規(guī)劃部（2）規(guī)劃、研究機(jī)構(gòu)管理負(fù)責(zé)增資擴(kuò)股工作增資擴(kuò)股綜合、匯總、協(xié)調(diào)全行各項(xiàng)授權(quán)制定統(tǒng)一的授權(quán)管理制度全行授權(quán)集中管理PresentationTitle|Confide79PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page80全行利潤(rùn)

部門預(yù)算費(fèi)用總行其它部門/分行的滿意度員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)預(yù)算制定/財(cái)務(wù)審批/綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的流程時(shí)間業(yè)務(wù)操作失誤率審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－財(cái)務(wù)與規(guī)劃部PresentationTitle|Confide80PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page81制定信貸政策,指導(dǎo)信貸投向制定信用分析指導(dǎo)原則和審批標(biāo)準(zhǔn)制定信貸管理制度與流程對(duì)各分行進(jìn)行信貸授權(quán)牽頭組織大型貸款項(xiàng)目的調(diào)查、研究收集、分析全行信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)決策、信貸管理提供依據(jù)審批分行報(bào)審報(bào)批的超權(quán)限信貸項(xiàng)目制定風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和指導(dǎo)原則關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理方法及工具的最新發(fā)展，以提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效益及效率全行的信用、市場(chǎng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量、評(píng)估和控制定期評(píng)估各分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況組織、部署、指導(dǎo)和檢查全行的“清理信貸資產(chǎn)、改進(jìn)貸款分類”工作信用評(píng)價(jià)對(duì)分支行信貸情況的監(jiān)測(cè)、檢查和統(tǒng)計(jì)分析管理分行的貸后檢查工作全行信貸人員的培訓(xùn)工作確保信貸管理系統(tǒng)的正常運(yùn)行部門主要職責(zé)－信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理信貸政策信貸審批信貸管理PresentationTitle|Confide81PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page82新增不良貸款率新增不良資產(chǎn)額信貸費(fèi)用在計(jì)劃內(nèi)內(nèi)部客戶(分行、公司銀行部、個(gè)人銀行部等)滿意度員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)貸款審批周期時(shí)間貸款審批失誤率統(tǒng)計(jì)出錯(cuò)率審計(jì)的合規(guī)性

部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部PresentationTitle|Confide82PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page83制定全行內(nèi)部稽核工作的政策、制度、流程，用以指導(dǎo)對(duì)總行各部門和分行各部門的稽核工作制定適當(dāng)及全面的稽核策略稽查與評(píng)估會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、數(shù)據(jù)處理、行政及營(yíng)運(yùn)上的監(jiān)控程序的充分性和應(yīng)用是否符合銀行的財(cái)務(wù)匯報(bào)、監(jiān)控、營(yíng)運(yùn)政策和流程、法規(guī)稽查與評(píng)估內(nèi)部的財(cái)務(wù)及營(yíng)運(yùn)資料是否可靠和及時(shí)，用以評(píng)估、分類和匯報(bào)上述數(shù)據(jù)的方法是否合理提供稽核報(bào)告與建議評(píng)估改進(jìn)措施的有效性與適時(shí)性編制、檢查和審核年度稽核工作計(jì)劃,確保有效地執(zhí)行稽核策略制定稽核人員規(guī)劃制度，確?；斯ぷ鞯挠行н\(yùn)作部門主要職責(zé)－稽核部計(jì)劃政策、制度常規(guī)稽核組織行領(lǐng)導(dǎo)安排的專項(xiàng)稽核根據(jù)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行重點(diǎn)的專項(xiàng)稽核專項(xiàng)稽核規(guī)范稽核檔案資料管理，編制有關(guān)稽核報(bào)表完成本行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他稽核工作其它PresentationTitle|Confide83PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page84員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)常規(guī)稽核和專項(xiàng)稽核的覆蓋面稽核的失誤率全行違規(guī)次數(shù)非現(xiàn)場(chǎng)稽核的比重

整改建議的落實(shí)比率部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－稽核部部門預(yù)算費(fèi)用PresentationTitle|Confide84PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page85部門主要職責(zé)－信息技術(shù)部（1）IT規(guī)劃:確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),設(shè)計(jì)系統(tǒng)架構(gòu),制定IT管理的組織結(jié)構(gòu)和流程,規(guī)劃網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)IT管理:制定信息技術(shù)管理的制度、政策和流程可行性分析和立項(xiàng)追蹤與評(píng)估新開發(fā)的項(xiàng)目負(fù)責(zé)信息技術(shù)部的后勤、人事、考核等綜合事務(wù)IT管理處開發(fā)中心確保全行電腦中心的日常運(yùn)行暢通維護(hù)、保障總行和分行的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)

提供IT服務(wù)的統(tǒng)一窗口:服務(wù)熱線運(yùn)行中心組織新信息系統(tǒng)開發(fā)和項(xiàng)目管理:包括外包的和內(nèi)部開發(fā)的項(xiàng)目測(cè)試和試運(yùn)行新開發(fā)的信息系統(tǒng)負(fù)責(zé)新開發(fā)的信息系統(tǒng)的培訓(xùn)管理系統(tǒng)開發(fā)外包供應(yīng)商PresentationTitle|Confide85PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page86部門主要職責(zé)－信息技術(shù)部（2）制定全行網(wǎng)絡(luò)安全、應(yīng)用系統(tǒng)安全和數(shù)據(jù)安全的制度并監(jiān)督實(shí)施與監(jiān)測(cè)負(fù)責(zé)局域網(wǎng)和廣域網(wǎng)的安全，遠(yuǎn)程用戶的接入安全和互聯(lián)網(wǎng)的安全對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)不同層次的授權(quán)和訪問(wèn)權(quán)限的設(shè)定與監(jiān)督對(duì)數(shù)據(jù)不同層次的授權(quán)和訪問(wèn)權(quán)限的設(shè)定與監(jiān)督應(yīng)用系統(tǒng)方案、密鑰與應(yīng)急方案的稽核工作安全處負(fù)責(zé)制定機(jī)房的安全制度并監(jiān)督實(shí)施確定硬件設(shè)備安放地點(diǎn)負(fù)責(zé)設(shè)備的維護(hù)與保障工作設(shè)備價(jià)格性能分析和設(shè)備采購(gòu)設(shè)備供應(yīng)商的管理負(fù)責(zé)實(shí)體安全:供電供水、機(jī)房出入、區(qū)域劃分、重大防護(hù)和環(huán)境備份設(shè)備處PresentationTitle|Confide86PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page87對(duì)開發(fā)項(xiàng)目的滿意度對(duì)運(yùn)行中心的滿意度員工滿意度優(yōu)秀員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)工作飽和度系統(tǒng)故障率審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－信息技術(shù)部PresentationTitle|Confide87PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page88制定全行的會(huì)計(jì)、結(jié)算的操作規(guī)程并監(jiān)督實(shí)施負(fù)責(zé)具體的本外幣會(huì)計(jì)、結(jié)算的日常業(yè)務(wù)操作會(huì)計(jì)報(bào)表和相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定與匯總，向全行各有關(guān)部門提供會(huì)計(jì)信息管理全行會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)檔案及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章制定清算制度及操作規(guī)程系統(tǒng)內(nèi)的本外幣清算：通存通兌、電子匯兌、信用卡系統(tǒng)外本外幣清算：金卡網(wǎng)、全國(guó)網(wǎng)（同城票據(jù)交換系統(tǒng)）及SWIFT系統(tǒng)制定清算報(bào)表部門主要職責(zé)－會(huì)計(jì)結(jié)算中心清算會(huì)計(jì)與結(jié)算其它PresentationTitle|Confide88PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page89客戶滿意度員工滿意度員工流失率員工人均培訓(xùn)天數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)記賬出錯(cuò)筆數(shù)月報(bào)/年報(bào)出報(bào)天數(shù)

審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－會(huì)計(jì)結(jié)算中心部門預(yù)算費(fèi)用PresentationTitle|Confide89PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page90制定人力資源的中長(zhǎng)期需求和發(fā)展規(guī)劃制定全行人力資源各項(xiàng)工作的原則、政策、制度和流程制定全行的人力資源的年度計(jì)劃建立以業(yè)績(jī)考核為基礎(chǔ)，考核結(jié)果與職業(yè)發(fā)展、薪酬相掛鉤的激勵(lì)體制人力資源的預(yù)算和成本分析政策與計(jì)劃制定員工的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)定期組織員工的業(yè)績(jī)考核工作負(fù)責(zé)總行員工薪資和福利的管理制定分行正、副行長(zhǎng)的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)并定期考核負(fù)責(zé)總行員工和分行正副行長(zhǎng)獎(jiǎng)金的計(jì)算與發(fā)放定期收集分析關(guān)鍵職位的市場(chǎng)人力資源狀況和薪資水平,與本行水平進(jìn)行對(duì)比分析績(jī)效考核，薪酬福利負(fù)責(zé)總行人員的招聘協(xié)助員工制定發(fā)展計(jì)劃負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)總行及全行性的培訓(xùn)工作協(xié)助員工制定職業(yè)發(fā)展規(guī)劃員工崗位管理繼任管理招聘、培訓(xùn)與發(fā)展人事行政負(fù)責(zé)人事檔案、經(jīng)濟(jì)技術(shù)職稱檔案及人事資料的綜合管理工作負(fù)責(zé)人事考勤、請(qǐng)假、休假工作員工勞動(dòng)合同的管理辦理本行員工因公出國(guó)、赴港澳工作、學(xué)習(xí)、參觀和因私出國(guó)、定居、探親、旅游、自費(fèi)留學(xué)的政審、申報(bào)和辦證工作管理總行圖書館部門主要職責(zé)－人力資源部PresentationTitle|Confide90PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page91部門的滿意度

員工的滿意度優(yōu)秀員工流失率

員工淘汰比率全行人均培訓(xùn)天數(shù)員工教育水平顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)績(jī)效考核按時(shí)完成率招聘周期招聘否決比率部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－人力資源部實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算比率PresentationTitle|Confide91PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page92負(fù)責(zé)總行固定資產(chǎn)和低值易耗品及辦公用品的購(gòu)置和管理負(fù)責(zé)總行辦公用房、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工食堂的房產(chǎn)、水電、空調(diào)等維修管理部門主要職責(zé)－總務(wù)部固定資產(chǎn)管理負(fù)責(zé)或協(xié)助有關(guān)會(huì)議的會(huì)務(wù)后勤工作和來(lái)往賓客公務(wù)接待會(huì)務(wù)與接待車隊(duì)員工食堂管理和調(diào)度總行機(jī)動(dòng)車輛負(fù)責(zé)員工食堂的管理PresentationTitle|Confide92PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page93內(nèi)部客戶滿意度顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)固定資產(chǎn)損失金額內(nèi)部審計(jì)的合規(guī)性部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－總務(wù)部固定資產(chǎn)的實(shí)際采購(gòu)支出和預(yù)算的比率實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算比率PresentationTitle|Confide93PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page94負(fù)責(zé)黨委辦的日常工作部門主要職責(zé)－黨委辦日常管理會(huì)務(wù)與接待會(huì)務(wù)/協(xié)調(diào)工會(huì)負(fù)責(zé)工會(huì)工作PresentationTitle|Confide94PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page95員工滿意度

政治學(xué)習(xí)次數(shù)發(fā)展新黨員的數(shù)量組織工會(huì)活動(dòng)次數(shù)顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－黨委辦實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算比率PresentationTitle|Confide95PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page96制定監(jiān)管銀行內(nèi)保安活動(dòng)的政策及程序，確保全銀行的遵守制定保安策略以保障銀行的資產(chǎn)與運(yùn)作的安全負(fù)責(zé)建立健全的保安框架來(lái)監(jiān)管銀行日常活動(dòng)部門主要職責(zé)－保衛(wèi)部規(guī)章制度經(jīng)警隊(duì)伍領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍，維護(hù)正常工作秩序，保障業(yè)務(wù)的順利開展負(fù)責(zé)嚴(yán)密各項(xiàng)防范措施，保衛(wèi)要害部門的安全負(fù)責(zé)協(xié)助公安機(jī)關(guān)查辦有關(guān)案件，檢查督促有關(guān)部門做好安全防范工作組織保衛(wèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)PresentationTitle|Confide96PresentationTitle|Confidential|

2022/12/9|Page97內(nèi)部客戶滿意度顧客指標(biāo)學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)財(cái)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)內(nèi)部流程指標(biāo)安全事故發(fā)生次數(shù)安全事故損失金額部門關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)－保衛(wèi)部實(shí)際費(fèi)用/預(yù)算比率PresentationTitle|Confide97PresentationTi