供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)課件

供應(yīng)鏈金融THESUPPLYCHAINFINANCE2014年4月長春供應(yīng)鏈金融一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（一）國內(nèi)銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的實(shí)踐和表現(xiàn)浦發(fā)銀行企業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案民生銀行貿(mào)易金融興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融+交易金融一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（一）國內(nèi)銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（三）國外供應(yīng)鏈金融提供商類型及其業(yè)務(wù)取向國外供應(yīng)鏈融資提供商保理商物流公司附屬金融機(jī)構(gòu)銀行一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（三）國外供應(yīng)鏈金融提供商類型一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（四）金融危機(jī)下國內(nèi)外供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的動(dòng)向美國CIT的個(gè)人/公司服務(wù)變遷和效果臺(tái)灣銀行90年代至今的兩次回歸國內(nèi)銀行在歷次危機(jī)中的表現(xiàn)一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（四）金融危機(jī)下國內(nèi)外供應(yīng)鏈金一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系貿(mào)易融資是指在商品交易中，運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒有獨(dú)立的還款能力。

——商品融資/巴塞爾協(xié)議(2004年6月版)一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系供應(yīng)鏈金融由于供應(yīng)鏈體系信息流與金流結(jié)合的結(jié)果，供貨商可獲得相關(guān)帳單訊息(包括預(yù)估存貨信息、訂單信息、發(fā)票或收據(jù)信息、付款指示等)，所有的原始資料來源皆由合作的中心廠商提供或協(xié)助驗(yàn)證。利用供應(yīng)鏈訂單信息即可取得融資。

——臺(tái)灣銀行定義一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系中小企業(yè)服務(wù)職工人數(shù)在500-3000人以下,銷售收入在15000-30000萬元以下

——國家經(jīng)貿(mào)委＼發(fā)計(jì)委＼財(cái)政部＼統(tǒng)計(jì)局一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中（二）總結(jié)和定義供應(yīng)鏈金融是指，在對(duì)供應(yīng)鏈內(nèi)部的交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的信貸模型，并引入核心企業(yè)、物流監(jiān)管公司、資金流導(dǎo)引工具等新的風(fēng)險(xiǎn)控制變量，對(duì)供應(yīng)鏈的不同節(jié)點(diǎn)提供封閉的授信支持及其他結(jié)算、理財(cái)?shù)染C合金融服務(wù)。——《供應(yīng)鏈金融》二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義供應(yīng)鏈金融二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的（二）總結(jié)和定義

也許有一天供應(yīng)鏈金融會(huì)成為大學(xué)金融專業(yè)的課程，不過我從一開始就不希望將這本書寫成教材，因?yàn)檫@是一個(gè)以初創(chuàng)性實(shí)踐為基礎(chǔ)的開放課題，我們希望吸引更多的討論，而不是給出什么簡(jiǎn)單的定論?！畎l(fā)展執(zhí)行董事＼副行長，《供應(yīng)鏈金融》課題組組長胡躍飛二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義也許有一天供應(yīng)鏈金融會(huì)成為大學(xué)金融專業(yè)（二）總結(jié)和定義

盡管我在其他國家也看到各種各樣類似的業(yè)務(wù)，但是我相信，深圳發(fā)展銀行的供應(yīng)鏈金融特別考慮了中國市場(chǎng)的具體特點(diǎn)，并進(jìn)行了很好的量身定做式的開發(fā)。雖然供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)流程中包含很多要素，但是客戶類型并不復(fù)雜，通過設(shè)計(jì)相對(duì)簡(jiǎn)潔而有效的解決方案可以覆蓋生產(chǎn)和分銷全鏈條的金融需求。

——原深發(fā)展董事長兼首席執(zhí)行官法蘭克﹣紐曼二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義盡管我在其他國家也看到各種各樣類似的業(yè)（三）服務(wù)內(nèi)容二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義預(yù)付款融資132存貨融資應(yīng)收款融資（三）服務(wù)內(nèi)容二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)（四）行業(yè)供應(yīng)鏈模擬全景圖境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶零部件生產(chǎn)商境外買家境內(nèi)原材料生產(chǎn)商最終用戶物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商離岸代理企業(yè)二級(jí)經(jīng)銷商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（四）行業(yè)供應(yīng)鏈模擬全景圖境外原材料初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商二級(jí)經(jīng)銷商二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（五）代表性產(chǎn)品先票（款）后貨擔(dān)保提貨未來貨權(quán)質(zhì)押信用證存貨融資倉單質(zhì)押固態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押流動(dòng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押預(yù)付款融資國內(nèi)保理國際保理全程物流全程物流應(yīng)收款融資二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（五）代三、供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作平臺(tái)外部合作平臺(tái)物流監(jiān)管公司

保理商

保險(xiǎn)公司營銷管理平臺(tái)貿(mào)易融資部

專業(yè)中心

產(chǎn)品支持

營銷組織銷售支持風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)貿(mào)易融資授信制度

評(píng)級(jí)

信審流程

專業(yè)化審批機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)貨押系統(tǒng)

保理系統(tǒng)

供應(yīng)鏈金融線上系統(tǒng)運(yùn)作平臺(tái)三、供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作平臺(tái)外部合作平臺(tái)物流監(jiān)管公司營銷管理平四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理交易風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理交易風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理客戶準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)原則

側(cè)重交易背景和記錄，重視商業(yè)信用對(duì)防范單體風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)充權(quán)重法和調(diào)整法保險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具的運(yùn)用四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理客戶準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)原則側(cè)重交易背景五、典型案例（一）煤炭行業(yè)案例五、典型案例（一）煤炭行業(yè)案例五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)煤炭廠商經(jīng)銷商122電力、冶煉、水泥、化工等企業(yè)五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)煤炭經(jīng)銷商122電力五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)銷售結(jié)算方式現(xiàn)款現(xiàn)貨；預(yù)收貨款直接對(duì)終端用戶的銷售部分終端用戶有融資需求經(jīng)銷商銷售上下游強(qiáng)勢(shì)交易對(duì)手使經(jīng)銷商普遍有融資需求五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)銷售結(jié)算方式現(xiàn)款現(xiàn)貨五、典型案例2、煤炭經(jīng)銷商對(duì)銀行的價(jià)值

上下游交易對(duì)手都是優(yōu)質(zhì)企業(yè)，有很好的信用增值條件具備自償性貿(mào)易融資的條件五、典型案例2、煤炭經(jīng)銷商對(duì)銀行的價(jià)值上下游交易對(duì)手都五、典型案例3、業(yè)務(wù)合作模式標(biāo)準(zhǔn)先票后貨貨押業(yè)務(wù)模式票據(jù)包買（代理貼現(xiàn)）商票保貼五、典型案例3、業(yè)務(wù)合作模式標(biāo)準(zhǔn)先票后貨貨押業(yè)務(wù)模式票據(jù)包買五、典型案例（二）油品行業(yè)案例五、典型案例（二）油品行業(yè)案例五、典型案例1、石化行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)代理商.N1代理商.N2經(jīng)銷商.N3經(jīng)銷商.N4XX石化廠.I1XX高速公路.I2XX電廠.I3原油原油原油原油瀝青燃料油瀝青燃料油國外油商XX油田開證銀承付款賬期3個(gè)月賒銷賬期3個(gè)月賒銷五、典型案例1、石化行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)代理商.N1代理商.五、典型案例2、石化行業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案代理商.N1代理商.N2XX石化廠.I1原油原油原油原油國外油商XX油田1、信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)模式1、先票后貨貨押模式賬期調(diào)整為6個(gè)月2、商承保貼／商承／保理賬期調(diào)整為6個(gè)月2、商承保貼／商承／保理

3、賣方付息貼現(xiàn)

3、賣方付息貼現(xiàn)五、典型案例2、石化行業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案代理商.N1代理商五、典型案例3、服務(wù)方案的核心產(chǎn)品應(yīng)用訂單融資概念的引入（合同中約定交易對(duì)手，付款條件、帳期、違約條款）商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)及賣方付息模式的引入信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)控制補(bǔ)充方式：保理業(yè)務(wù)模式的引入五、典型案例3、服務(wù)方案的核心產(chǎn)品應(yīng)用訂單融資概念的引入五、典型案例（三）汽車行業(yè)訂單融資案例五、典型案例（三）汽車行業(yè)訂單融資案例五、典型案例1、汽車行業(yè)供應(yīng)商供貨結(jié)算流程6到期付款5通知確認(rèn)1、獲得滾動(dòng)計(jì)劃定單3、開具發(fā)票、形成應(yīng)收款7、還款2、申請(qǐng)融資發(fā)放融資汽車廠商銀行

一級(jí)供應(yīng)商4、質(zhì)押應(yīng)收帳款五、典型案例1、汽車行業(yè)供應(yīng)商供貨結(jié)算流程651、獲得滾動(dòng)計(jì)五、典型案例2、融資流程質(zhì)押備案2、提交融資申請(qǐng)1、簽訂額度合同3、核對(duì)前后定單計(jì)劃、執(zhí)行情況5、支付4、審核用途、支付名錄等審核同意辦理應(yīng)收帳款質(zhì)押手續(xù)汽車廠商訂單系統(tǒng)銀行

一級(jí)供應(yīng)商原材料供應(yīng)商結(jié)算戶汽車廠商五、典型案例2、融資流程質(zhì)押備案2、提交融資申請(qǐng)1、五、典型案例3、訂單融資發(fā)放＼回收示意圖釋放敞口500萬元同左該筆訂單融資歸還完畢廠商付款500萬五、典型案例3、訂單融資發(fā)放＼回收示意圖釋放敞口500萬元五、典型案例（四）有色金融全程物流案例五、典型案例（四）有色金融全程物流案例五、典型案例1、行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)鋁業(yè)公司氧化鋁生產(chǎn)商香港進(jìn)口商鋁錠出口原料供應(yīng)五、典型案例1、行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)鋁業(yè)公司氧化鋁香港鋁錠出五、典型案例2、融資需求節(jié)點(diǎn)分析銷售結(jié)算方式氧化鋁采購：現(xiàn)款現(xiàn)貨；鋁錠出口：香港某外資銀行開出不可撤銷遠(yuǎn)期信用證（FOB價(jià)）部分終端用戶有融資需求融資需求特點(diǎn)交易全程不同階段需要連續(xù)融資，最終付款能力鎖定。融資需求節(jié)點(diǎn)鋁業(yè)公司：存貨及銷售均有資金占押。鋁錠可以質(zhì)押，但融資用于向上游支付，則借款人在信用證兌付以前，現(xiàn)金資產(chǎn)仍較少，出現(xiàn)周轉(zhuǎn)問題，無法在交貨期前籌措現(xiàn)金用于向我行打款提貨，不能提取貨物用于出口貿(mào)易，從廠家發(fā)運(yùn)貨物將錯(cuò)過裝船期。五、典型案例2、融資需求節(jié)點(diǎn)分析銷售結(jié)算方式氧化鋁采購：現(xiàn)款五、典型案例3、萬軒鋁業(yè)融資產(chǎn)品包倉單質(zhì)押出口押匯打包放款五、典型案例3、萬軒鋁業(yè)融資產(chǎn)品包倉單質(zhì)押出口押匯打包放款五、典型案例4、交易及融資進(jìn)程示意圖營運(yùn)周期采購氧化鋁收到信用證信用證兌付提交清潔提單生產(chǎn)出鋁錠PO出貨氧化鋁生產(chǎn)商鋁業(yè)公司香港公司確認(rèn)發(fā)票預(yù)約付款供應(yīng)氧化鋁打包放款出口押匯（先票后貨）全程營運(yùn)資金融資出口鋁錠信用證倉單質(zhì)押五、典型案例4、交易及融資進(jìn)程示意圖營運(yùn)周期采購氧化鋁收到信六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（一）展望1、模式受阻,工具當(dāng)?shù)?、平臺(tái)化\電子化趨勢(shì)不可抵擋3、利率市場(chǎng)化迫使資金價(jià)格和綜合效益的重

要性考量日益提高4、跨市場(chǎng)套利成為供應(yīng)鏈金融的階段性補(bǔ)充六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（一）展望1、模式受阻,工具六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（二）觀點(diǎn)分享1、供應(yīng)鏈管理與供應(yīng)鏈金融（1）共生與脫節(jié)

(豐田JUST

IN

TIME與格力零庫存案例比較)（2）供應(yīng)鏈金融與綜合服務(wù)的并存與互補(bǔ)（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁向風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)轉(zhuǎn)化

--<透視供應(yīng)鏈金融>,中國外匯，2012年第15期,林曉中六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（二）觀點(diǎn)分享1、供應(yīng)鏈管理六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（二）觀點(diǎn)分享2、供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)信貸（1）大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)和不足，決定了互聯(lián)網(wǎng)信貸的服務(wù)對(duì)象只能局限于交易會(huì)員（2）開放性對(duì)比，供應(yīng)鏈金融優(yōu)于互聯(lián)網(wǎng)信貸，可模式化（3）客戶寬度的工具多樣性方面供應(yīng)鏈金融擁有更多發(fā)展空間--《小微企業(yè)信貸與供應(yīng)鏈金融比較》，中國外匯，2012年第21期，林曉中六、供應(yīng)鏈金融發(fā)展展望和觀點(diǎn)分享（二）觀點(diǎn)分享2、供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融THESUPPLYCHAINFINANCE2014年4月長春供應(yīng)鏈金融一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（一）國內(nèi)銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的實(shí)踐和表現(xiàn)浦發(fā)銀行企業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案民生銀行貿(mào)易金融興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融+交易金融一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（一）國內(nèi)銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（三）國外供應(yīng)鏈金融提供商類型及其業(yè)務(wù)取向國外供應(yīng)鏈融資提供商保理商物流公司附屬金融機(jī)構(gòu)銀行一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（三）國外供應(yīng)鏈金融提供商類型一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（四）金融危機(jī)下國內(nèi)外供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的動(dòng)向美國CIT的個(gè)人/公司服務(wù)變遷和效果臺(tái)灣銀行90年代至今的兩次回歸國內(nèi)銀行在歷次危機(jī)中的表現(xiàn)一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（四）金融危機(jī)下國內(nèi)外供應(yīng)鏈金一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系貿(mào)易融資是指在商品交易中，運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒有獨(dú)立的還款能力。

——商品融資/巴塞爾協(xié)議(2004年6月版)一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系供應(yīng)鏈金融由于供應(yīng)鏈體系信息流與金流結(jié)合的結(jié)果，供貨商可獲得相關(guān)帳單訊息(包括預(yù)估存貨信息、訂單信息、發(fā)票或收據(jù)信息、付款指示等)，所有的原始資料來源皆由合作的中心廠商提供或協(xié)助驗(yàn)證。利用供應(yīng)鏈訂單信息即可取得融資。

——臺(tái)灣銀行定義一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中小企業(yè)服務(wù)的關(guān)系中小企業(yè)服務(wù)職工人數(shù)在500-3000人以下,銷售收入在15000-30000萬元以下

——國家經(jīng)貿(mào)委＼發(fā)計(jì)委＼財(cái)政部＼統(tǒng)計(jì)局一、供應(yīng)鏈金融體系的內(nèi)涵和特點(diǎn)（五）貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融和中（二）總結(jié)和定義供應(yīng)鏈金融是指，在對(duì)供應(yīng)鏈內(nèi)部的交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的信貸模型，并引入核心企業(yè)、物流監(jiān)管公司、資金流導(dǎo)引工具等新的風(fēng)險(xiǎn)控制變量，對(duì)供應(yīng)鏈的不同節(jié)點(diǎn)提供封閉的授信支持及其他結(jié)算、理財(cái)?shù)染C合金融服務(wù)?！豆?yīng)鏈金融》二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義供應(yīng)鏈金融二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的（二）總結(jié)和定義

也許有一天供應(yīng)鏈金融會(huì)成為大學(xué)金融專業(yè)的課程，不過我從一開始就不希望將這本書寫成教材，因?yàn)檫@是一個(gè)以初創(chuàng)性實(shí)踐為基礎(chǔ)的開放課題，我們希望吸引更多的討論，而不是給出什么簡(jiǎn)單的定論?！畎l(fā)展執(zhí)行董事＼副行長，《供應(yīng)鏈金融》課題組組長胡躍飛二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義也許有一天供應(yīng)鏈金融會(huì)成為大學(xué)金融專業(yè)（二）總結(jié)和定義

盡管我在其他國家也看到各種各樣類似的業(yè)務(wù)，但是我相信，深圳發(fā)展銀行的供應(yīng)鏈金融特別考慮了中國市場(chǎng)的具體特點(diǎn)，并進(jìn)行了很好的量身定做式的開發(fā)。雖然供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)流程中包含很多要素，但是客戶類型并不復(fù)雜，通過設(shè)計(jì)相對(duì)簡(jiǎn)潔而有效的解決方案可以覆蓋生產(chǎn)和分銷全鏈條的金融需求。

——原深發(fā)展董事長兼首席執(zhí)行官法蘭克﹣紐曼二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（二）總結(jié)和定義盡管我在其他國家也看到各種各樣類似的業(yè)（三）服務(wù)內(nèi)容二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義預(yù)付款融資132存貨融資應(yīng)收款融資（三）服務(wù)內(nèi)容二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)（四）行業(yè)供應(yīng)鏈模擬全景圖境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶零部件生產(chǎn)商境外買家境內(nèi)原材料生產(chǎn)商最終用戶物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商離岸代理企業(yè)二級(jí)經(jīng)銷商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（四）行業(yè)供應(yīng)鏈模擬全景圖境外原材料初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商二級(jí)經(jīng)銷商二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（五）代表性產(chǎn)品先票（款）后貨擔(dān)保提貨未來貨權(quán)質(zhì)押信用證存貨融資倉單質(zhì)押固態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押流動(dòng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押預(yù)付款融資國內(nèi)保理國際保理全程物流全程物流應(yīng)收款融資二、業(yè)內(nèi)案例——深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程和實(shí)踐意義（五）代三、供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作平臺(tái)外部合作平臺(tái)物流監(jiān)管公司

保理商

保險(xiǎn)公司營銷管理平臺(tái)貿(mào)易融資部

專業(yè)中心

產(chǎn)品支持

營銷組織銷售支持風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)貿(mào)易融資授信制度

評(píng)級(jí)

信審流程

專業(yè)化審批機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)貨押系統(tǒng)

保理系統(tǒng)

供應(yīng)鏈金融線上系統(tǒng)運(yùn)作平臺(tái)三、供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作平臺(tái)外部合作平臺(tái)物流監(jiān)管公司營銷管理平四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理交易風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理交易風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理客戶準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)原則

側(cè)重交易背景和記錄，重視商業(yè)信用對(duì)防范單體風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)充權(quán)重法和調(diào)整法保險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具的運(yùn)用四、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理客戶準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)原則側(cè)重交易背景五、典型案例（一）煤炭行業(yè)案例五、典型案例（一）煤炭行業(yè)案例五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)煤炭廠商經(jīng)銷商122電力、冶煉、水泥、化工等企業(yè)五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)煤炭經(jīng)銷商122電力五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)銷售結(jié)算方式現(xiàn)款現(xiàn)貨；預(yù)收貨款直接對(duì)終端用戶的銷售部分終端用戶有融資需求經(jīng)銷商銷售上下游強(qiáng)勢(shì)交易對(duì)手使經(jīng)銷商普遍有融資需求五、典型案例1、煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)銷售結(jié)算方式現(xiàn)款現(xiàn)貨五、典型案例2、煤炭經(jīng)銷商對(duì)銀行的價(jià)值

上下游交易對(duì)手都是優(yōu)質(zhì)企業(yè)，有很好的信用增值條件具備自償性貿(mào)易融資的條件五、典型案例2、煤炭經(jīng)銷商對(duì)銀行的價(jià)值上下游交易對(duì)手都五、典型案例3、業(yè)務(wù)合作模式標(biāo)準(zhǔn)先票后貨貨押業(yè)務(wù)模式票據(jù)包買（代理貼現(xiàn)）商票保貼五、典型案例3、業(yè)務(wù)合作模式標(biāo)準(zhǔn)先票后貨貨押業(yè)務(wù)模式票據(jù)包買五、典型案例（二）油品行業(yè)案例五、典型案例（二）油品行業(yè)案例五、典型案例1、石化行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)代理商.N1代理商.N2經(jīng)銷商.N3經(jīng)銷商.N4XX石化廠.I1XX高速公路.I2XX電廠.I3原油原油原油原油瀝青燃料油瀝青燃料油國外油商XX油田開證銀承付款賬期3個(gè)月賒銷賬期3個(gè)月賒銷五、典型案例1、石化行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)代理商.N1代理商.五、典型案例2、石化行業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案代理商.N1代理商.N2XX石化廠.I1原油原油原油原油國外油商XX油田1、信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)模式1、先票后貨貨押模式賬期調(diào)整為6個(gè)月2、商承保貼／商承／保理賬期調(diào)整為6個(gè)月2、商承保貼／商承／保理

3、賣方付息貼現(xiàn)

3、賣方付息貼現(xiàn)五、典型案例2、石化行業(yè)供應(yīng)鏈金融解決方案代理商.N1代理商五、典型案例3、服務(wù)方案的核心產(chǎn)品應(yīng)用訂單融資概念的引入（合同中約定交易對(duì)手，付款條件、帳期、違約條款）商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)及賣方付息模式的引入信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)控制補(bǔ)充方式：保理業(yè)務(wù)模式的引入五、典型案例3、服務(wù)方案的核心產(chǎn)品應(yīng)用訂單融資概念的引入五、典型案例（三）汽車行業(yè)訂單融資案例五、典型案例（三）汽車行業(yè)訂單融資案例五、典型案例1、汽車行業(yè)供應(yīng)商供貨結(jié)算流程6到期付款5通知確認(rèn)1、獲得滾動(dòng)計(jì)劃定單3、開具發(fā)票、形成應(yīng)收款7、還款2、申請(qǐng)融資發(fā)放融資汽車廠商銀行

一級(jí)供應(yīng)商4、質(zhì)押應(yīng)收帳款五、典型案例1、汽車行業(yè)供應(yīng)商供貨結(jié)算流程651、獲得滾動(dòng)計(jì)五、典型案例2、融資流程質(zhì)押備案2、提交融資申請(qǐng)1、簽訂額度合同3、核對(duì)前后定單計(jì)劃、執(zhí)行情況5、支付4、審核用途、支付名錄等審核同意辦理應(yīng)收帳款質(zhì)押手續(xù)汽車廠商訂單系統(tǒng)銀行

一級(jí)供應(yīng)商原材料供應(yīng)商結(jié)算戶汽車廠商五、典型案例2、融資流程質(zhì)押備案2、提交融資申請(qǐng)1、五、典型案例3、訂單融資發(fā)放＼回收示意圖釋放敞口500萬元同左該筆訂單融資歸還完畢廠商付款500萬五、典型案例3、訂單融資發(fā)放＼回收示意圖釋放敞口500萬元五、典型案例（四）有色金融全程物流案例五、典型案例（四）有色金融全程物流案例五、典型案例1、行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)鋁業(yè)公司氧化鋁生產(chǎn)商香港進(jìn)口商鋁錠出口原料供應(yīng)五、典型案例1、行業(yè)供應(yīng)鏈的基本結(jié)構(gòu)鋁業(yè)公司氧化鋁香港鋁錠出五、典型案例2、融資需求節(jié)點(diǎn)分析