授信風險管理系統(tǒng)培訓課件

新員工培訓（授信風險管理系統(tǒng)）中國民生銀行股份有限公司上海分行資產(chǎn)監(jiān)控部放款中心2011年8月新員工培訓（授信風險管理系統(tǒng)）中國民生銀行股份有限公司上海分1培訓內容：一、授信風險管理系統(tǒng)簡介二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作1.綜合授信額度啟用流程2.高風險業(yè)務出賬流程3.低風險業(yè)務出賬流程2培訓內容：一、授信風險管理系統(tǒng)簡介2

一、授信風險管理系統(tǒng)簡介

一、授信風險管理系統(tǒng)簡介

3授信風險管理系統(tǒng)網(wǎng)址：47/Loan/login.htm4授信風險管理系統(tǒng)網(wǎng)址：47/授信風險管理工作系統(tǒng)是以公司授信業(yè)務流程為主線，以各種必要的風險管理措施為根本，將業(yè)務流程和風險管控融為一體的流程系統(tǒng)。55授信風險管理工作系統(tǒng)的功能（1）維護一致而高效的對公授信業(yè)務申請、審批、出賬和貸后管理流程。

（2）強化風險管理重點功能。

（3）建立比較完善的客戶信息和授信信息的收集機制。6授信風險管理工作系統(tǒng)的功能（1）維護一致而高效的對公授二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立7建立客戶信息新增受信人、保證人、抵質押人必須建立客戶信息。

（注：自然人可以不建立客戶信息，但必須開立客戶號。）基本流程：會計柜面開立賬戶或客戶號，風險管理系統(tǒng)查詢到該客戶號后，建立客戶信息。

（注：根據(jù)總行管理要求，一個客戶在會計系統(tǒng)僅能開立一個客戶號。）基本要求：客戶基本信息、客戶特征、營業(yè)執(zhí)照信息、貸款卡信息、非低風險業(yè)務的上市公司的上市資料以及管理層信息中的法人代表信息為必輸頁面，這些頁面如不錄入完整，將在后續(xù)的業(yè)務審批中無法通過合規(guī)性檢查。（注：總行明確強調，貸款卡號及密碼必須準確錄入，并將此項信息作為經(jīng)常檢查項目。）建立客戶信息新增受信人、保證人、抵質押人必須建立客戶信息。89

建立客戶信息的基本流程

客戶管理→客戶信息→新增客戶9建立客戶信息的基本流程

客戶管理→客戶信息→新910

基礎信息界面

客戶概況：查詢綜合系統(tǒng)客戶號后，填寫紅色*號的所有信息，然后單擊新增10基礎信息界面

客戶概況：查詢綜合系統(tǒng)客戶號1011

基礎信息界面

客戶特征：填寫紅色*號的所有信息，然后單擊新增11基礎信息界面

客戶特征：填寫紅色*號的所有1112

基礎信息界面

貸款卡信息：界面中貸款卡號、貸款卡密碼、有效標志、是否吊銷，都必須準確錄入，然后單擊新增12基礎信息界面

貸款卡信息：界面中貸款卡號、1213

基礎信息界面

營業(yè)執(zhí)照：界面中所有內容都需準確錄入，然后單擊新增13基礎信息界面

營業(yè)執(zhí)照：界面中所有內容都需1314

基礎信息界面

上市資料：如客戶為上市公司，需完成以下信息，然后單擊保存并返回到客戶管理工作臺。14基礎信息界面

上市資料：如客戶為上市公司，1415

客戶管理工作臺

單擊管理層信息15客戶管理工作臺

單擊管理層信息1516

管理層信息界面

錄入帶紅色*號的信息，單擊新增并返回客戶管理工作臺。

至此，客戶信息的建立已全部完成16管理層信息界面

錄入帶紅色*號的信息，單擊16三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作171、綜合授信額度啟用流程綜合授信額度啟用流程，是指在授信審批結束后，必須經(jīng)過綜合授信額度啟用流程才能使額度生效，并在該額度下出賬。

資料錄入崗有權簽字人崗部門意見崗審查崗驗印崗開始結束181、綜合授信額度啟用流程綜合授信額度啟用流程，是

1.1調查崗

貸前管理→新任務發(fā)起→申請類別選擇“綜合授信額度啟用”19

1.1調查崗

貸前管理→新任務發(fā)起→申請類別選擇“綜點擊操作對象后的“查詢”，以授信客戶號查詢出該筆授信，雙擊授信申請書號選擇該筆授信。20點擊操作對象后的“查詢”，以授信客戶號查詢出該筆授信，雙擊授雙擊授信申請書號后，顯示如下工作臺界面：21雙擊授信申請書號后，顯示如下工作臺界面：2121進入調查崗工作臺頁面后，首先點擊“合同信息”，進入合同信息的錄入頁面。

22進入調查崗工作臺頁面后，首先點擊“合同信息”，進入合同信息的錄入完畢后，點擊保存。如該筆授信有總擔保方式，則點擊“擔保合同信息”，進入擔保合同列表。

23錄入完畢后，點擊保存。如該筆授信有總擔保方式，則點擊“擔保合特別提醒：

該筆授信審批對應的總擔保類型是授信上報時已錄入擔保信息的。

授信上報時沒有錄入擔保信息的，終審人在審批結果的補充意見中增加擔保的，需填寫風險系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改單先給分行系統(tǒng)維護崗增加擔保后再錄入相應的擔保。24特別提醒：該筆授信審批對應的總擔保類型是授信進入對應擔保列表后，先將擔保號前面的方框打勾再點擊對應的擔保列表中的擔保號，錄入擔保明細。

25進入對應擔保列表后，先將擔保號前面的方框打勾再點擊對應的擔保錄入完成后點擊“修改”進行保存后返回擔保合同信息頁面，錄入合同信息，完畢后，點擊“保存”。保存后，“合同狀態(tài)”欄即顯示“簽約有效”

26錄入完成后點擊“修改”進行保存后返回擔保合同信息頁面，錄入合點擊“啟用申請”，進入啟用申請頁面。此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得。27點擊“啟用申請”，進入啟用申請頁面。此頁面信息中“授信審批金此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得，“啟用金額”、“授信額度起始日期”和“授信額度截止日期”從錄入的綜合授信合同信息中取得，不得手工修改。28此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得，“啟用金額點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面。29點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面。29點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面，點擊“檔案登記”，進入檔案登記頁面，對“登記狀態(tài)”進行選擇，點擊“附件上傳”，上傳相關附件。30點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面，點擊“檔案登記”，進入檔案點擊“提交”，顯示“提交處理成功”、提交至部門意見崗。31點擊“提交”，顯示“提交處理成功”、提交至部門意見崗。311.2部門意見崗

在“待辦任務列表”中選擇該筆任務?！敖邮艽斯ぷ鳌焙螅M入部門意見崗工作臺。321.2部門意見崗

在“待辦任務列表”中選擇該筆任務在該崗位可以進行“退回”、“否決”的操作。如“退回”，調查崗可進行修改后重新提交，如“否決”，調查崗需要重新發(fā)起額度啟用任務。33在該崗位可以進行“退回”、“否決”的操作。如“退回”，調查崗

如審批通過，則點擊“簽署意見”，選擇“同意”。保存后返回至工作臺頁面，點擊提交后至分行驗印崗。

至此，“綜合授信額度啟用流程”在調查崗和部門意見崗已全部完成。34

如審批通過，則點擊“簽署意見”，選擇“同意”。保存后2、高風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）

調查崗需要進行“合同信息”，“出帳申請”，“檔案登記”，“債項評級”這四個步驟。352、高風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）35

2.1出帳流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務發(fā)起”，進入業(yè)務申請頁面。

36

2.1出帳流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務在“申請類型”選擇出帳審批，然后點擊“操作對象”右邊的“查詢”按鈕，彈出選擇授信頁面。

填寫“授信客戶號”，“出賬客戶號”，“是否展期”，“業(yè)務品種”等點擊“查詢”。37在“申請類型”選擇出帳審批，然后點擊“操作對象”右邊的“查詢注意：

（1）如保證金及其等價物為外幣，需要折算成人民幣金額后填入。

（2）授信客戶和出賬客戶可以是同一客戶，也可以不是，要根據(jù)審批意見。38注意：38

點擊選中的授信申請書號，返回到業(yè)務申請頁面，選擇主辦和協(xié)辦后，按“任務開始”按鈕，進入到調查崗工作臺。39

點擊選中的授信申請書號，返回到業(yè)務申請頁

2.2合同信息（錄入或引用）工作臺左邊項目是需要完成的工作，工作臺右邊項目是可以查詢的項目。如果新增合同，則選擇合同種類，點擊新增；如是引用列表中的已有合同分次出帳，則不需新增合同，只需點擊所要出帳的合同號。注意：只有在分次出帳情況下，且被引用的合同剩余合同金額大于本次出帳金額時才能引用。402.2合同信息（錄入或引用）工作臺左邊項目是需要完

如該合同作為出帳依據(jù)，“是否作為出帳依據(jù)”選“是”。合同信息填寫完整后，點“保存”按鈕保存。41如該合同作為出帳依據(jù)，“是否作為出帳依據(jù)”選“是”。如本次出帳的合同為新增合同，且授信審批條件確定有擔保條件，則需要填寫與授信條件對應的擔保合同，點擊合同信息頁面上面的“擔保合同信息”按鈕，填寫擔保合同。見授信啟用擔保合同錄入流程。42如本次出帳的合同為新增合同，且授信審批條件確定有擔保條2.3出帳申請信息

出帳申請信息為本次出帳的信息，上半部分為顯示頁面，信息從合同信息導入。432.3出帳申請信息出帳申請信息為本次出帳的信息完成下半部分的白色填寫框或選擇項?！笆谛磐断蛐袠I(yè)”點擊“查找”按鈕，選擇相應的行業(yè)。完成后保存返回到工作臺頁面。

44完成下半部分的白色填寫框或選擇項。“授信投向行業(yè)”點擊“查找2.4檔案登記進入檔案登記頁面，選擇“**協(xié)議”或“**申請書”條目，文件種類選擇“原件”，登記狀態(tài)選擇“已登記”，點擊“附件”頁面，增加條目,保存后返回工作臺。452.4檔案登記進入檔案登記頁面，選擇“**協(xié)2.5債項評級點擊債項評級頁面，確認后返回。462.5債項評級點擊債項評級頁面，確認后返回。4

完成所有工作后，返回工作臺頁面，如要向下一級提交，則點擊“提交”按鈕；如欲撤銷本筆業(yè)務，則點擊“撤銷”按鈕。2.6提交或撤銷

47完成所有工作后，返回工作臺頁面，如要向下一級提2.7部門意見崗接收新任務，會出現(xiàn)接收任務頁面，點擊“接受此工作”，出現(xiàn)部門意見崗工作臺頁面“我的工作臺”。點擊工作臺左邊的“部門意見”顯示“部門意見頁面”。482.7部門意見崗接收新任務，會出現(xiàn)接收任務頁2.8提交、退回或否決返回工作臺頁面，點擊“退回”或“否決”按鈕。如選擇“退回”則該筆業(yè)務打回到支行調查崗。如同意出帳，則選擇“同意”，有具體意見可填寫在意見欄中，無具體意見可直接選擇“同意”而保存，返回工作臺頁面“提交”，該筆任務則提交到下一節(jié)點，即分行放款中心。至此，“高風險業(yè)務出賬流程”在調查崗和部門意見崗已全部完成。492.8提交、退回或否決返回工作臺頁面，點擊“3、低風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）

調查崗需要進行“申請資料”，“合同信息”，“出帳申請”，“檔案登記”，“調查報告”，“合規(guī)性檢查”，“指定流程走向”這七個步驟。503、低風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）5051

3.1低風險業(yè)務流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務發(fā)起”，進入業(yè)務申請頁面，選擇“低風險業(yè)務審批”。

51

3.1低風險業(yè)務流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點51點擊操作對象后的“查詢”，以客戶名稱查詢出該筆授信，雙擊客戶號選擇該客戶。52點擊操作對象后的“查詢”，以客戶名稱查詢出該筆授信，雙擊客戶52選擇主辦和協(xié)辦后，單擊任務開始。53選擇主辦和協(xié)辦后，單擊任務開始。5353任務開始后，完成以下七個步驟：54任務開始后，完成以下七個步驟：543.1申請資料右邊有紅*號的地方為必輸項，選擇擔保方式時，如選擇非信用的，選擇抵押、質押或保證中的一項，也可以同時選擇多項，在相應選項后點擊“內容”，如果擔保方式選信用，只完成當前申請信息頁面保存即可。553.1申請資料右邊有紅*號的地方為必輸項，選擇擔保方式時，申請資料界面如下所示：56申請資料界面如下所示：56如果選擇質押，點擊“新增質押物擔?！?7如果選擇質押，點擊“新增質押物擔?！?7選擇抵質押擔保種類和具體名稱，點擊錄入擔保信息。

58選擇抵質押擔保種類和具體名稱，點擊錄入擔保信息。

58點擊查詢鍵，輸入抵質押人的名稱，再點擊提交查詢，出現(xiàn)抵質押人的信息后，選擇相應的抵質押人。59點擊查詢鍵，輸入抵質押人的名稱，再點擊提交查詢，出現(xiàn)抵質押人抵質押人為個人客戶時，點擊臨時客戶，即生成臨時客戶編號，輸入臨時客戶名稱，點擊保存后，引用臨時客戶。60抵質押人為個人客戶時，點擊臨時客戶，即生成臨時客戶編號，輸如新增擔保，需點擊“增加”，出現(xiàn)抵質物清單,錄入完畢后點擊保存并返回工作臺頁面。如押品在系統(tǒng)中已存在，則點擊“引入押品”，選擇正確的權證號。

61如新增擔保，需點擊“增加”，出現(xiàn)抵質物清單,錄入完畢后點擊保3.2合同信息錄入623.2合同信息錄入62友情提示：票據(jù)置換、存單質押，做系統(tǒng)發(fā)起時：1、在申請資料中不要選擇“保證金”擔保方式2、合同出帳申請中，保證金比例和保證金金額為03、分次出賬的，第一次發(fā)起時，在“申請資料”頁面中選擇“非信用”方式，并錄入相關擔保明細后，在“合同信息”中錄入本次業(yè)務的總合同金額，并錄入總擔保合同信息；第二次出帳時，“申請資料”中選擇“信用”合同信息環(huán)節(jié)直接引用第一次發(fā)起的信息（具體業(yè)務合同及擔保合同），不需新增合同4、現(xiàn)風險系統(tǒng)每筆業(yè)務只支持開立15張銀行承兌匯票友情提示：票據(jù)置換、存單質押，做系統(tǒng)發(fā)起時：633.3出賬申請（見高風險業(yè)務出賬）643.3出賬申請（見高風險業(yè)務出賬）643.4檔案登記（見高風險業(yè)務出賬）653.4檔案登記（見高風險業(yè)務出賬）653.5調查報告

輸入相應調查報告內容663.5調查報告

輸入相應調查報告內容66

系統(tǒng)自動處理是否合規(guī)3.6合規(guī)性檢查67系統(tǒng)自動處理是否合規(guī)3.6合規(guī)性檢查67選擇驗印崗至此，低風險業(yè)務出賬流程已全部完成3.7指定流程崗位68選擇驗印崗3.7指定流程崗位68ThankYou!69ThankYou!69演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！70新員工培訓（授信風險管理系統(tǒng)）中國民生銀行股份有限公司上海分行資產(chǎn)監(jiān)控部放款中心2011年8月新員工培訓（授信風險管理系統(tǒng)）中國民生銀行股份有限公司上海分71培訓內容：一、授信風險管理系統(tǒng)簡介二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作1.綜合授信額度啟用流程2.高風險業(yè)務出賬流程3.低風險業(yè)務出賬流程72培訓內容：一、授信風險管理系統(tǒng)簡介2

一、授信風險管理系統(tǒng)簡介

一、授信風險管理系統(tǒng)簡介

73授信風險管理系統(tǒng)網(wǎng)址：47/Loan/login.htm74授信風險管理系統(tǒng)網(wǎng)址：47/授信風險管理工作系統(tǒng)是以公司授信業(yè)務流程為主線，以各種必要的風險管理措施為根本，將業(yè)務流程和風險管控融為一體的流程系統(tǒng)。755授信風險管理工作系統(tǒng)的功能（1）維護一致而高效的對公授信業(yè)務申請、審批、出賬和貸后管理流程。

（2）強化風險管理重點功能。

（3）建立比較完善的客戶信息和授信信息的收集機制。76授信風險管理工作系統(tǒng)的功能（1）維護一致而高效的對公授二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立二、授信風險管理系統(tǒng)客戶信息建立77建立客戶信息新增受信人、保證人、抵質押人必須建立客戶信息。

（注：自然人可以不建立客戶信息，但必須開立客戶號。）基本流程：會計柜面開立賬戶或客戶號，風險管理系統(tǒng)查詢到該客戶號后，建立客戶信息。

（注：根據(jù)總行管理要求，一個客戶在會計系統(tǒng)僅能開立一個客戶號。）基本要求：客戶基本信息、客戶特征、營業(yè)執(zhí)照信息、貸款卡信息、非低風險業(yè)務的上市公司的上市資料以及管理層信息中的法人代表信息為必輸頁面，這些頁面如不錄入完整，將在后續(xù)的業(yè)務審批中無法通過合規(guī)性檢查。（注：總行明確強調，貸款卡號及密碼必須準確錄入，并將此項信息作為經(jīng)常檢查項目。）建立客戶信息新增受信人、保證人、抵質押人必須建立客戶信息。7879

建立客戶信息的基本流程

客戶管理→客戶信息→新增客戶9建立客戶信息的基本流程

客戶管理→客戶信息→新7980

基礎信息界面

客戶概況：查詢綜合系統(tǒng)客戶號后，填寫紅色*號的所有信息，然后單擊新增10基礎信息界面

客戶概況：查詢綜合系統(tǒng)客戶號8081

基礎信息界面

客戶特征：填寫紅色*號的所有信息，然后單擊新增11基礎信息界面

客戶特征：填寫紅色*號的所有8182

基礎信息界面

貸款卡信息：界面中貸款卡號、貸款卡密碼、有效標志、是否吊銷，都必須準確錄入，然后單擊新增12基礎信息界面

貸款卡信息：界面中貸款卡號、8283

基礎信息界面

營業(yè)執(zhí)照：界面中所有內容都需準確錄入，然后單擊新增13基礎信息界面

營業(yè)執(zhí)照：界面中所有內容都需8384

基礎信息界面

上市資料：如客戶為上市公司，需完成以下信息，然后單擊保存并返回到客戶管理工作臺。14基礎信息界面

上市資料：如客戶為上市公司，8485

客戶管理工作臺

單擊管理層信息15客戶管理工作臺

單擊管理層信息8586

管理層信息界面

錄入帶紅色*號的信息，單擊新增并返回客戶管理工作臺。

至此，客戶信息的建立已全部完成16管理層信息界面

錄入帶紅色*號的信息，單擊86三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作三、授信風險管理系統(tǒng)放款部分操作871、綜合授信額度啟用流程綜合授信額度啟用流程，是指在授信審批結束后，必須經(jīng)過綜合授信額度啟用流程才能使額度生效，并在該額度下出賬。

資料錄入崗有權簽字人崗部門意見崗審查崗驗印崗開始結束881、綜合授信額度啟用流程綜合授信額度啟用流程，是

1.1調查崗

貸前管理→新任務發(fā)起→申請類別選擇“綜合授信額度啟用”89

1.1調查崗

貸前管理→新任務發(fā)起→申請類別選擇“綜點擊操作對象后的“查詢”，以授信客戶號查詢出該筆授信，雙擊授信申請書號選擇該筆授信。90點擊操作對象后的“查詢”，以授信客戶號查詢出該筆授信，雙擊授雙擊授信申請書號后，顯示如下工作臺界面：91雙擊授信申請書號后，顯示如下工作臺界面：2191進入調查崗工作臺頁面后，首先點擊“合同信息”，進入合同信息的錄入頁面。

92進入調查崗工作臺頁面后，首先點擊“合同信息”，進入合同信息的錄入完畢后，點擊保存。如該筆授信有總擔保方式，則點擊“擔保合同信息”，進入擔保合同列表。

93錄入完畢后，點擊保存。如該筆授信有總擔保方式，則點擊“擔保合特別提醒：

該筆授信審批對應的總擔保類型是授信上報時已錄入擔保信息的。

授信上報時沒有錄入擔保信息的，終審人在審批結果的補充意見中增加擔保的，需填寫風險系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改單先給分行系統(tǒng)維護崗增加擔保后再錄入相應的擔保。94特別提醒：該筆授信審批對應的總擔保類型是授信進入對應擔保列表后，先將擔保號前面的方框打勾再點擊對應的擔保列表中的擔保號，錄入擔保明細。

95進入對應擔保列表后，先將擔保號前面的方框打勾再點擊對應的擔保錄入完成后點擊“修改”進行保存后返回擔保合同信息頁面，錄入合同信息，完畢后，點擊“保存”。保存后，“合同狀態(tài)”欄即顯示“簽約有效”

96錄入完成后點擊“修改”進行保存后返回擔保合同信息頁面，錄入合點擊“啟用申請”，進入啟用申請頁面。此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得。97點擊“啟用申請”，進入啟用申請頁面。此頁面信息中“授信審批金此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得，“啟用金額”、“授信額度起始日期”和“授信額度截止日期”從錄入的綜合授信合同信息中取得，不得手工修改。98此頁面信息中“授信審批金額”從授信審批結果中取得，“啟用金額點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面。99點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面。29點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面，點擊“檔案登記”，進入檔案登記頁面，對“登記狀態(tài)”進行選擇，點擊“附件上傳”，上傳相關附件。100點擊保存后，返回調查崗工作臺頁面，點擊“檔案登記”，進入檔案點擊“提交”，顯示“提交處理成功”、提交至部門意見崗。101點擊“提交”，顯示“提交處理成功”、提交至部門意見崗。311.2部門意見崗

在“待辦任務列表”中選擇該筆任務?！敖邮艽斯ぷ鳌焙?，進入部門意見崗工作臺。1021.2部門意見崗

在“待辦任務列表”中選擇該筆任務在該崗位可以進行“退回”、“否決”的操作。如“退回”，調查崗可進行修改后重新提交，如“否決”，調查崗需要重新發(fā)起額度啟用任務。103在該崗位可以進行“退回”、“否決”的操作。如“退回”，調查崗

如審批通過，則點擊“簽署意見”，選擇“同意”。保存后返回至工作臺頁面，點擊提交后至分行驗印崗。

至此，“綜合授信額度啟用流程”在調查崗和部門意見崗已全部完成。104

如審批通過，則點擊“簽署意見”，選擇“同意”。保存后2、高風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）

調查崗需要進行“合同信息”，“出帳申請”，“檔案登記”，“債項評級”這四個步驟。1052、高風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）35

2.1出帳流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務發(fā)起”，進入業(yè)務申請頁面。

106

2.1出帳流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務在“申請類型”選擇出帳審批，然后點擊“操作對象”右邊的“查詢”按鈕，彈出選擇授信頁面。

填寫“授信客戶號”，“出賬客戶號”，“是否展期”，“業(yè)務品種”等點擊“查詢”。107在“申請類型”選擇出帳審批，然后點擊“操作對象”右邊的“查詢注意：

（1）如保證金及其等價物為外幣，需要折算成人民幣金額后填入。

（2）授信客戶和出賬客戶可以是同一客戶，也可以不是，要根據(jù)審批意見。108注意：38

點擊選中的授信申請書號，返回到業(yè)務申請頁面，選擇主辦和協(xié)辦后，按“任務開始”按鈕，進入到調查崗工作臺。109

點擊選中的授信申請書號，返回到業(yè)務申請頁

2.2合同信息（錄入或引用）工作臺左邊項目是需要完成的工作，工作臺右邊項目是可以查詢的項目。如果新增合同，則選擇合同種類，點擊新增；如是引用列表中的已有合同分次出帳，則不需新增合同，只需點擊所要出帳的合同號。注意：只有在分次出帳情況下，且被引用的合同剩余合同金額大于本次出帳金額時才能引用。1102.2合同信息（錄入或引用）工作臺左邊項目是需要完

如該合同作為出帳依據(jù)，“是否作為出帳依據(jù)”選“是”。合同信息填寫完整后，點“保存”按鈕保存。111如該合同作為出帳依據(jù)，“是否作為出帳依據(jù)”選“是”。如本次出帳的合同為新增合同，且授信審批條件確定有擔保條件，則需要填寫與授信條件對應的擔保合同，點擊合同信息頁面上面的“擔保合同信息”按鈕，填寫擔保合同。見授信啟用擔保合同錄入流程。112如本次出帳的合同為新增合同，且授信審批條件確定有擔保條2.3出帳申請信息

出帳申請信息為本次出帳的信息，上半部分為顯示頁面，信息從合同信息導入。1132.3出帳申請信息出帳申請信息為本次出帳的信息完成下半部分的白色填寫框或選擇項?！笆谛磐断蛐袠I(yè)”點擊“查找”按鈕，選擇相應的行業(yè)。完成后保存返回到工作臺頁面。

114完成下半部分的白色填寫框或選擇項?！笆谛磐断蛐袠I(yè)”點擊“查找2.4檔案登記進入檔案登記頁面，選擇“**協(xié)議”或“**申請書”條目，文件種類選擇“原件”，登記狀態(tài)選擇“已登記”，點擊“附件”頁面，增加條目,保存后返回工作臺。1152.4檔案登記進入檔案登記頁面，選擇“**協(xié)2.5債項評級點擊債項評級頁面，確認后返回。1162.5債項評級點擊債項評級頁面，確認后返回。4

完成所有工作后，返回工作臺頁面，如要向下一級提交，則點擊“提交”按鈕；如欲撤銷本筆業(yè)務，則點擊“撤銷”按鈕。2.6提交或撤銷

117完成所有工作后，返回工作臺頁面，如要向下一級提2.7部門意見崗接收新任務，會出現(xiàn)接收任務頁面，點擊“接受此工作”，出現(xiàn)部門意見崗工作臺頁面“我的工作臺”。點擊工作臺左邊的“部門意見”顯示“部門意見頁面”。1182.7部門意見崗接收新任務，會出現(xiàn)接收任務頁2.8提交、退回或否決返回工作臺頁面，點擊“退回”或“否決”按鈕。如選擇“退回”則該筆業(yè)務打回到支行調查崗。如同意出帳，則選擇“同意”，有具體意見可填寫在意見欄中，無具體意見可直接選擇“同意”而保存，返回工作臺頁面“提交”，該筆任務則提交到下一節(jié)點，即分行放款中心。至此，“高風險業(yè)務出賬流程”在調查崗和部門意見崗已全部完成。1192.8提交、退回或否決返回工作臺頁面，點擊“3、低風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）

調查崗需要進行“申請資料”，“合同信息”，“出帳申請”，“檔案登記”，“調查報告”，“合規(guī)性檢查”，“指定流程走向”這七個步驟。1203、低風險業(yè)務出賬流程功能介紹（按順序）50121

3.1低風險業(yè)務流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點擊“新任務發(fā)起”，進入業(yè)務申請頁面，選擇“低風險業(yè)務審批”。

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3.1低風險業(yè)務流程的發(fā)起

在“貸前管理”模塊點121點擊操作對象后的“查詢”，以客戶名稱查詢出該筆授信，雙擊客戶號選擇該客戶。122點擊操作對象后的“查詢”，以客戶名稱查