證券從業(yè)資格考試2023年考點(diǎn)匯總習(xí)題（二科合一）

證券從業(yè)資格考試2023年考點(diǎn)匯總習(xí)題（二科合一）1.下列關(guān)于證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷(xiāo)售的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ．證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，可以受他人委托代銷(xiāo)其他公司產(chǎn)品及服務(wù)Ⅱ．目前，我國(guó)證券公司在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，可以代銷(xiāo)的產(chǎn)品和提供的服務(wù)包括基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)、期貨中間介紹業(yè)務(wù)等Ⅲ．營(yíng)銷(xiāo)人員使用的宣傳材料由自己制作，不得提供虛假信息，誤導(dǎo)投資者Ⅳ．在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，證券公司及其營(yíng)銷(xiāo)人員為了達(dá)到充分溝通和促銷(xiāo)的目的，可以采取人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷(xiāo)手段A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，營(yíng)銷(xiāo)人員使用的宣傳材料應(yīng)當(dāng)由證券公司統(tǒng)一制作。2.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。[2015年3月真題]A.

相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).

自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查C.

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.

基金公司定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)管理的高級(jí)管理人員審查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。3.金融期貨具備的功能包括（）。Ⅰ．套期保值Ⅱ．價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅲ．投機(jī)Ⅳ．套利A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。金融期權(quán)與金融期貨有著類似的功能。從一定的意義上說(shuō)，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具。4.下列各項(xiàng)關(guān)于壓力測(cè)試方法中，說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．情景分析是指測(cè)試單個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響Ⅱ．歷史極端事件法在邏輯上是合理的，但不能滿足多樣化壓力測(cè)試的需要Ⅲ．預(yù)期壓力情景方法會(huì)考慮未來(lái)可能會(huì)發(fā)生的極端情況Ⅳ．歸零壓力情景方法不采用真實(shí)市場(chǎng)事件，對(duì)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子或一小組風(fēng)險(xiǎn)因子使用多維度的極端假設(shè)情景A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，敏感性分析是指測(cè)試單個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響；情景分析是指測(cè)試多種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響。Ⅳ項(xiàng)，歸零壓力情景方法并不采用真實(shí)市場(chǎng)事件，而是對(duì)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子或一小組風(fēng)險(xiǎn)因子使用多維度的極端假設(shè)情景。這些情景和過(guò)去的極端事件沒(méi)有聯(lián)系，而且其他風(fēng)險(xiǎn)因子對(duì)其的影響也忽略不計(jì)。5.（）是指證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。[2014年9月真題]A.

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)B.

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.

證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】:

A【解析】:證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。6.按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為（）等類別。[2018年5月真題]Ⅰ．美式權(quán)證Ⅱ．歐式權(quán)證Ⅲ．太平洋權(quán)證Ⅳ．百慕大權(quán)證A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。7.證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開(kāi)發(fā)行的公司債券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采?。ǎ﹤€(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件等監(jiān)管措施。[2016年10月真題]A.

24至36B.

12至36C.

12至24D.

6至12【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第三十九條，證券公司承銷(xiāo)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開(kāi)發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷(xiāo)證券有前款所述情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取12至36個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。8.非金融企業(yè)短期融資券的發(fā)行期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。[2018年5月真題]A.

90天B.

365天C.

180天D.

270天【答案】:

B【解析】:根據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。9.我國(guó)相關(guān)制度規(guī)定，證券從業(yè)人員可以買(mǎi)賣(mài)（）。[2017年9月真題]A.

A股B.

國(guó)債C.

B股D.

創(chuàng)業(yè)板股票【答案】:

B【解析】:《證券法》規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。但證券從業(yè)人員可以買(mǎi)賣(mài)不具有股權(quán)性質(zhì)的、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的國(guó)債和基金。10.下列關(guān)于證券交易的說(shuō)法，不正確的是（）。A.

非依法發(fā)行的證券，不得買(mǎi)賣(mài)B.

公開(kāi)發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所交易C.

證券在證券交易所上市交易，必須采用公開(kāi)的集中交易方式D.

證券交易的收費(fèi)必須合理，并公開(kāi)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》，證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開(kāi)的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。11.關(guān)于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員對(duì)存在潛在沖突的情形，應(yīng)持續(xù)關(guān)注，在確認(rèn)發(fā)生前不需向所在機(jī)構(gòu)的管理層說(shuō)明B.

機(jī)構(gòu)應(yīng)為財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員提供相應(yīng)的履職保障C.

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員對(duì)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分決定不服的，可以向協(xié)會(huì)申請(qǐng)復(fù)議D.

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員有權(quán)退回記載不完整的原始憑證【答案】:

A【解析】:A項(xiàng)，根據(jù)《證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十六條，財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)正確處理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶利益保護(hù)與所在單位利益之間的關(guān)系，對(duì)存在潛在沖突的情形，應(yīng)主動(dòng)向所在機(jī)構(gòu)的管理層說(shuō)明，并提出合理處理利益沖突的建議。12.證券金融公司履行的職責(zé)包括（）。Ⅰ．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通Ⅱ．對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控Ⅲ．監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況Ⅳ．為投資者提供融資融券服務(wù)A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》第十條，證券金融公司不以營(yíng)利為目的，履行下列職責(zé)：①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；③監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；④證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。13.下列選項(xiàng)中，屬于ETF和LOF共同特點(diǎn)的有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．可以申購(gòu)、贖回Ⅱ．可以場(chǎng)內(nèi)交易Ⅲ．報(bào)價(jià)頻率相同Ⅳ．申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所相同A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:ETF和LOF都屬于開(kāi)放式基金，都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回，場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但二者報(bào)價(jià)頻率不同，申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所也不同。ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。14.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ．金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱Ⅱ．金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對(duì)稱Ⅲ．期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)Ⅳ．期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利、又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。15.以下屬于套期保值基本原則的是（）。[2018年3月真題]Ⅰ．交易方向相反Ⅱ．品種相同Ⅲ．?dāng)?shù)量相等Ⅳ．月份相同或相近A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:利用金融期貨進(jìn)行套期保值，是通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流或公允價(jià)值的交易行為。套期保值應(yīng)遵循如下四個(gè)原則：種類相同或相關(guān)原則、數(shù)量相等或相當(dāng)原則、月份相同或相近原則和交易方向相反原則。16.證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括（）方面應(yīng)符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。Ⅰ．基礎(chǔ)環(huán)境Ⅱ．網(wǎng)絡(luò)通信Ⅲ．應(yīng)用系統(tǒng)Ⅳ．安全保障A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、安全保障等方面應(yīng)符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。17.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。A.

商業(yè)銀行B.

中國(guó)人民銀行C.

原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.

原中國(guó)保監(jiān)會(huì)【答案】:

B【解析】:基金銷(xiāo)售支付是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得中國(guó)人民銀行的支付業(yè)務(wù)許可證資格。18.下列關(guān)于證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的資格的說(shuō)法中，正確的是（）。A.

證券公司不必取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)登記該項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展B.

證券公司必須取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)審批C.

證券公司必須取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)審批D.

證券公司不必取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)登記該項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展【答案】:

C【解析】:《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第三條規(guī)定，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。19.融資融券業(yè)務(wù)是指（）進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入證券，出借證券供其賣(mài)出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.

在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所B.

在證券交易所或者場(chǎng)外交易場(chǎng)所C.

在場(chǎng)外交易場(chǎng)所D.

在證券交易所【答案】:

A【解析】:融資融券業(yè)務(wù)，是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。20.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》的規(guī)定，投資銀行業(yè)務(wù)部門(mén)在下列（）工作環(huán)節(jié)中，證券公司應(yīng)當(dāng)將項(xiàng)目列入觀察名單，且以其中較早者為準(zhǔn)。[2012年9月真題]Ⅰ．與客戶簽署保密協(xié)議Ⅱ．實(shí)際獲知項(xiàng)目?jī)?nèi)幕信息Ⅲ．對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)Ⅳ．進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)在投資銀行業(yè)務(wù)部門(mén)與客戶發(fā)生實(shí)質(zhì)性接觸后的適當(dāng)時(shí)點(diǎn)，將相關(guān)項(xiàng)目所涉公司或證券列入觀察名單。前款所稱適當(dāng)時(shí)點(diǎn)，以與客戶簽署保密協(xié)議、對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)、進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作和實(shí)際獲知項(xiàng)目?jī)?nèi)幕信息中較早者為準(zhǔn)。21.基金份額持有人是（）。Ⅰ．基金的出資人Ⅱ．基金資產(chǎn)的所有者Ⅲ．基金投資回報(bào)的受益人Ⅳ．基金的管理者A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。Ⅳ項(xiàng)，基金管理者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。22.關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．如果以票面價(jià)值作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行Ⅱ．股票的票面價(jià)值又稱面值，即股票交易時(shí)的價(jià)格Ⅲ．發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金Ⅳ．股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)沒(méi)有參考意義A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票的票面價(jià)值又稱面值，即股票票面上標(biāo)明的金額。股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行；如果發(fā)行價(jià)格高于面值，則稱為溢價(jià)發(fā)行。23.對(duì)于保證基金資產(chǎn)安全，以下表述正確的是（）。[2016年11月真題]A.

基金資產(chǎn)的債權(quán)與基金管理人的債務(wù)相互抵消B.

不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不可相互抵消C.

在基金信息公開(kāi)披露前，基金托管人提前通知投資者D.

為保護(hù)基金持有人利益，基金托管人單獨(dú)處置基金資產(chǎn)【答案】:

B【解析】:《證券投資基金法》第六條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。24.金融債券的發(fā)行目的是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．籌資用于某種特殊用途Ⅱ．改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)Ⅲ．提高主動(dòng)負(fù)債Ⅳ．增加核心資本A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金主要來(lái)源于吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途；②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。25.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)的說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ．自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)專職負(fù)責(zé)Ⅱ．非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得以任何形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ．非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)可以以部分形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅳ．自營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及自營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)集體決策并采取書(shū)面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》第七條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)專職負(fù)責(zé)，非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得以任何形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)。26.將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股權(quán)類期貨是按（）的不同劃分的。[2012年6月真題]A.

時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)B.

投資者的買(mǎi)賣(mài)行為C.

合約履行時(shí)間D.

基礎(chǔ)工具【答案】:

D【解析】:按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有：①外匯期貨，以外匯為基礎(chǔ)工具；②利率期貨，以一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具為基礎(chǔ)工具；③股權(quán)類期貨，以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)工具。27.以下關(guān)于封閉式基金的表述，正確的是（）。[2014年3月真題]Ⅰ．封閉式基金的規(guī)模是固定的Ⅱ．由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)Ⅲ．在證券交易所上市交易Ⅳ．通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。Ⅱ項(xiàng)，投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)，交易在投資者之間完成。28.上證50ETF期權(quán)連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，期權(quán)合約盤(pán)中交易價(jià)格較最近參考價(jià)格漲跌幅度達(dá)到或者超過(guò)（）且價(jià)格漲跌絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)5個(gè)最小報(bào)價(jià)單位時(shí)，期權(quán)合約進(jìn)入3分鐘的集合競(jìng)價(jià)交易階段。A.

50%B.

60%C.

80%D.

30%【答案】:

A【解析】:上海證券交易所規(guī)定，上證50ETF期權(quán)連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，期權(quán)合約盤(pán)中交易價(jià)格較最近參考價(jià)格漲跌幅度達(dá)到或者超過(guò)50%且價(jià)格漲跌絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)5個(gè)最小報(bào)價(jià)單位時(shí)，期權(quán)合約進(jìn)入3分鐘的集合競(jìng)價(jià)交易階段。集合競(jìng)價(jià)交易結(jié)束后，合約繼續(xù)進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)交易。29.證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其（）對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。[2017年9月真題]Ⅰ．財(cái)務(wù)狀況Ⅱ．內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度Ⅲ．高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力Ⅳ．專業(yè)人員數(shù)量A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)；證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專業(yè)人員數(shù)量，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。30.關(guān)于證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)），以下說(shuō)法正確的是（）。[2015年3月真題]A.

證券公司在中間介紹業(yè)務(wù)中可以直接代理客戶進(jìn)行期貨交易B.

證券公司代期貨公司收取的保證金應(yīng)當(dāng)立即劃至期貨公司賬戶C.

證券公司中間介紹業(yè)務(wù)起源于英國(guó)D.

證券公司協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)【答案】:

D【解析】:A項(xiàng)，證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割；B項(xiàng)，證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金；C項(xiàng)，IB業(yè)務(wù)起源于美國(guó)。31.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則包括（）。[2015年11月真題]Ⅰ．誠(chéng)實(shí)信用Ⅱ．守法合規(guī)Ⅲ．忠實(shí)客戶利益Ⅳ．確保收益A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則是：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、忠實(shí)客戶利益。32.以下關(guān)于外資股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2014年6月真題]A.

境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)B.

紅籌股不屬于外資股C.

境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成D.

境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)【答案】:

A【解析】:境內(nèi)上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)證券交易所上市交易。33.影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)Ⅱ．抗外部沖擊的能力Ⅲ．經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)Ⅳ．行業(yè)估值水平A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題、行業(yè)估值水平。Ⅲ項(xiàng)，經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。34.下列關(guān)于存托憑證與基礎(chǔ)股票的跨境轉(zhuǎn)換的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

滬倫通東西雙向業(yè)務(wù)都允許存托憑證與基礎(chǔ)股票按既定比例互相轉(zhuǎn)換B.

跨境轉(zhuǎn)換分為基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換成存托憑證的“兌回”過(guò)程和存托憑證轉(zhuǎn)回基礎(chǔ)股票的“生成”過(guò)程C.

是滬倫通實(shí)現(xiàn)兩地市場(chǎng)互聯(lián)互通的主要方式D.

有利于市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)存托憑證供需【答案】:

B【解析】:滬倫通東西雙向業(yè)務(wù)都允許存托憑證與基礎(chǔ)股票按既定比例互相轉(zhuǎn)換，這是滬倫通實(shí)現(xiàn)兩地市場(chǎng)互聯(lián)互通的主要方式，有利于市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)存托憑證供需，保持存托憑證與基礎(chǔ)股票的價(jià)格聯(lián)動(dòng)?？缇侈D(zhuǎn)換分為基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換成存托憑證的“生成”過(guò)程和存托憑證轉(zhuǎn)回基礎(chǔ)股票的“兌回”過(guò)程。35.證券公司提供的年度信息技術(shù)管理專項(xiàng)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)滿足（）要求。Ⅰ．真實(shí)Ⅱ．科學(xué)Ⅲ．完整Ⅳ．準(zhǔn)確A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定履行信息安全事件報(bào)告和調(diào)查處理職責(zé)。證券公司披露的信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。36.關(guān)于融資融券交易，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.

投資者向證券公司繳納的保證金只能是現(xiàn)金B(yǎng).

在融資交易中，投資者信用賬戶內(nèi)融資買(mǎi)入的證券及其他資金證券，整體作為其對(duì)證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物C.

融資交易和融券交易都具有杠桿特性D.

廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易【答案】:

A【解析】:投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券。37.下列有關(guān)股份有限公司公積金的表述中，正確的是（）。[2012年9月真題]A.

資本公積金可以用于彌補(bǔ)公司的虧損，擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本B.

法定公積金可以用于彌補(bǔ)公司的虧損，擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本C.

法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的30%D.

公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款，應(yīng)當(dāng)列為公司法定公積金【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損。C項(xiàng)，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的25%。D項(xiàng)，股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款以及國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)規(guī)定列入資本公積金的其他收入，應(yīng)當(dāng)列為公司資本公積金。38.在證券市場(chǎng)監(jiān)管中，證券管理機(jī)關(guān)將對(duì)（）運(yùn)用相應(yīng)手段進(jìn)行監(jiān)督管理。[2017年6月真題]Ⅰ．證券募集行為Ⅱ．證券發(fā)行行為Ⅲ．證券交易行為Ⅳ．證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。39.場(chǎng)外市場(chǎng)的特征具有（）。Ⅰ．掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求Ⅱ．信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松Ⅲ．交易制度通常采用競(jìng)價(jià)交易制度Ⅳ．交易制度通常采用做市商制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:場(chǎng)外市場(chǎng)的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求；②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；③交易制度通常采用做市商制度。競(jìng)價(jià)交易制度是交易所市場(chǎng)采用的。40.證券公司違反《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施包括（）。Ⅰ．責(zé)令定期報(bào)告Ⅱ．出具警示函Ⅲ．責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)Ⅳ．監(jiān)管談話A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司違反《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)其采取責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、公開(kāi)譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開(kāi)譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。41.證券公司設(shè)董事會(huì)秘書(shū)，以下關(guān)于其職責(zé)描述正確的是（）。[2017年6月真題]Ⅰ．負(fù)責(zé)董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層會(huì)議的籌備、文件的保管Ⅱ．負(fù)責(zé)客戶資料的管理Ⅲ．按照規(guī)定或者根據(jù)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)Ⅳ．按照股東等有關(guān)單位或者個(gè)人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十一條，證券公司設(shè)董事會(huì)秘書(shū)，負(fù)責(zé)股東會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按照規(guī)定或者根據(jù)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、股東等有關(guān)單位或者個(gè)人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)。董事會(huì)秘書(shū)為證券公司高級(jí)管理人員。42.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會(huì)公眾提供的投資咨詢資料，自（）之日起保存二年。[2017年2月真題]A.

提交審批B.

提供C.

接收D.

撰寫(xiě)完成【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中關(guān)于證券從業(yè)人員管理的有關(guān)規(guī)定：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會(huì)公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存二年。43.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．它又稱為派許加權(quán)指數(shù)Ⅱ．它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)Ⅲ．道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法Ⅳ．它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。44.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。[2014年9月真題]A.

70%B.

90%C.

60%D.

80%【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十七條，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。開(kāi)放式基金的收益分配，由基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定。45.我國(guó)證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范包括（）。Ⅰ．行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則Ⅱ．國(guó)家法律、行政法規(guī)Ⅲ．所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度Ⅳ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所的自律規(guī)則A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。46.個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。[2016年9月真題]Ⅰ．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷Ⅱ．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目協(xié)辦人Ⅲ．最近3年未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰Ⅳ．未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；②最近3年內(nèi)在本辦法第二條規(guī)定的境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目協(xié)辦人；③參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效；④誠(chéng)實(shí)守信，品行良好，無(wú)不良誠(chéng)信記錄，最近3年未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰；⑤未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。47.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，該種債券為（）。[2017年9月真題]A.

歐洲債券B.

外國(guó)債券C.

亞洲債券D.

揚(yáng)基債券【答案】:

A【解析】:歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。其特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。48.證券業(yè)從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，發(fā)生下列（）情形的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。Ⅰ．辭職Ⅱ．與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的Ⅲ．不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的Ⅳ．變更聘用機(jī)構(gòu)的A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券業(yè)從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。49.甲、乙、丙、丁為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的證券分析師，以下說(shuō)法正確的是（）。[2017年6月真題]Ⅰ．甲應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷Ⅱ．乙可以在發(fā)布的證券研究報(bào)告上署名Ⅲ．丙應(yīng)當(dāng)具有兩年以上的證券從業(yè)經(jīng)歷Ⅳ．丁應(yīng)當(dāng)具有證券投資顧問(wèn)資格A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》，證券公司應(yīng)當(dāng)將研究部門(mén)或者研究子公司中簽訂勞動(dòng)合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的人員，申請(qǐng)注冊(cè)登記為證券分析師。證券投資顧問(wèn)和證券分析師不得由一人兼任。50.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（）。[2016年10月真題]A.

創(chuàng)業(yè)板B.

新三板C.

中小企業(yè)板D.

二板【答案】:

B【解析】:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。51.下列關(guān)于證券公司和客戶之間清算交收的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[2018年5月真題]A.

證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理B.

目前，我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式C.

在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易D.

證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:

A【解析】:目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過(guò)此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)。在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成。52.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立的條件包括以下哪幾項(xiàng)？（）Ⅰ．募集過(guò)程符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定Ⅱ．募集金額達(dá)到資產(chǎn)管理合同約定的成立規(guī)模，且不違反證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低成立規(guī)模Ⅲ．投資者人數(shù)不少于5人Ⅳ．符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定以及資產(chǎn)管理合同約定的其他條件A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①募集過(guò)程符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；②募集金額達(dá)到資產(chǎn)管理合同約定的成立規(guī)模，且不違反中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低成立規(guī)模；③投資者人數(shù)不少于2人；④符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定以及資產(chǎn)管理合同約定的其他條件。53.以下不屬于我國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)的是（）。[2015年9月真題]A.

私募基金市場(chǎng)B.

券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.

新三板D.

區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【答案】:

C【解析】:我國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場(chǎng)。C項(xiàng)，2015年7月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)備案管理方法》中明確指出，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱“新三板”）不再屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。54.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會(huì)（）。[2018年3月真題]A.

上升B.

無(wú)變化C.

不能確定D.

下跌【答案】:

A【解析】:貼現(xiàn)利率實(shí)質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵(lì)商業(yè)銀行通過(guò)再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量，股價(jià)一般會(huì)上升。55.保薦人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)存在以下（）情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、1年內(nèi)不接受相關(guān)單位及其責(zé)任人出具的與注冊(cè)申請(qǐng)有關(guān)的文件等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可以同時(shí)采取3個(gè)月到1年內(nèi)不接受相關(guān)單位及其責(zé)任人員出具的發(fā)行證券專項(xiàng)文件的監(jiān)管措施。Ⅰ．制作或者出具的文件不齊備或者不符合要求Ⅱ．擅自改動(dòng)注冊(cè)申請(qǐng)文件、信息披露資料或者其他已提交文件Ⅲ．注冊(cè)申請(qǐng)文件或者信息披露資料存在相互矛盾或者同一事實(shí)表述不一致且有實(shí)質(zhì)性差異Ⅳ．文件披露的