日照港關(guān)于日照港集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

關(guān)于日照港集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（（20211231一、財(cái)務(wù)公司基本情況201651820165192016520（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：970AADD2017662020310管要求，于2021年8月11日申請(qǐng)換發(fā)了新的《金融許可證》。10、34.63%、11.373%。財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)營(yíng)范圍以批準(zhǔn)文件為準(zhǔn)：對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；對(duì)成員單位提供擔(dān)保；辦理成員單位之間的委托貸款；對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算清算方案設(shè)計(jì)；吸收成員單位的（。二、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境（務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控、內(nèi)部審計(jì)以及信息科技事務(wù)進(jìn)行管理，組織架構(gòu)完備，財(cái)務(wù)公司組織架構(gòu)設(shè)置情況如下：財(cái)務(wù)公司把加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)放在各項(xiàng)工作的首位，以培養(yǎng)員工具有良好職業(yè)道德與專業(yè)素質(zhì)及提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)作為基礎(chǔ)，通過(guò)加強(qiáng)或完善內(nèi)部稽核、培養(yǎng)教育、考核和激勵(lì)機(jī)制等各項(xiàng)制度，全面完善財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制制度。（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)進(jìn)行審議，定期對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，明確各自的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。公司在經(jīng)營(yíng)層設(shè)立信貨審查委員會(huì)，管理層承擔(dān)經(jīng)營(yíng)層面風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。財(cái)務(wù)公司對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序，在財(cái)務(wù)公司范圍內(nèi)實(shí)行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，各部門間、各崗位間職責(zé)分工明確，各層級(jí)報(bào)告關(guān)系清晰，通過(guò)部門職責(zé)的合理設(shè)定，形成了各部門責(zé)任分離、相互監(jiān)督、相互制約的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。等法律法規(guī)，制定了《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》等業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，對(duì)人民幣存款業(yè)務(wù)的相關(guān)操作進(jìn)行了規(guī)范。財(cái)務(wù)公司對(duì)存款人開銷戶進(jìn)行嚴(yán)格審查，嚴(yán)格管理預(yù)留印鑒資料和存款支付憑證，有效防止詐騙活動(dòng)；財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則保通過(guò)局域網(wǎng)傳輸路徑實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算，嚴(yán)格保障結(jié)算的安全、快捷，同時(shí)具有較高的數(shù)據(jù)安全性。財(cái)務(wù)公司制定嚴(yán)格的對(duì)賬機(jī)制，成員單位通過(guò)每日營(yíng)業(yè)終了，財(cái)務(wù)公司資金結(jié)算部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行核對(duì)賬務(wù)，確保成員單位收付款無(wú)誤。財(cái)務(wù)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部及時(shí)記賬，保證入賬及時(shí)、準(zhǔn)確。為降低風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司將支票、預(yù)留銀行財(cái)務(wù)章及個(gè)人名章交于計(jì)劃財(cái)務(wù)部不同人員分管。財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展情況、上下游企業(yè)往來(lái)關(guān)系、信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果以（如有）和期內(nèi)，按照相應(yīng)的審批和業(yè)務(wù)辦理程序單筆單用，并相應(yīng)扣減對(duì)應(yīng)的授財(cái)務(wù)公司稽核審計(jì)部向?qū)徲?jì)委員會(huì)報(bào)告，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。確保審計(jì)體系獨(dú)立垂直，能夠?qū)ω?cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制和公司治理效果等各方面進(jìn)行審計(jì)。在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)計(jì)劃，包括業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、薪酬管理情況、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理情況等審計(jì)項(xiàng)目，能夠及時(shí)、準(zhǔn)確的向監(jiān)管部門傳遞內(nèi)外部審計(jì)的情況。財(cái)務(wù)公司使用的應(yīng)用軟件包括企業(yè)資金管理系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)等。財(cái)務(wù)公司各部門根據(jù)崗位職責(zé)劃分具體操作權(quán)限，各司其職，20165（三）內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)公司的內(nèi)控制度完善，并得到有效執(zhí)行，達(dá)到了內(nèi)部控制的目標(biāo)。在資金管理方面，財(cái)務(wù)公司制定了相應(yīng)的資金管理辦法、制度和流程，較好地控制了資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)；在信貸業(yè)務(wù)方面，財(cái)務(wù)公司建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制程序，使整體風(fēng)險(xiǎn)控制在合理水平。三、財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況（一）經(jīng)營(yíng)情況202112319.531.741.631.621.2220211231428,897.91122,151.5716,302.3112,188.92（二）管理情況財(cái)務(wù)公司從未發(fā)生過(guò)擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、被搶劫或詐騙、董事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)，也從未受到過(guò)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部（三）監(jiān)管指標(biāo)2021123111032.88%。70%自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于201.0320%。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格按照中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，基于以上分析與判斷，我們做出如下評(píng)估結(jié)論（截至2021年12月31日）:（一）財(cái)務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；（二）未發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司存在違反中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情形，財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)負(fù)債比例符合該辦法的要求規(guī)定；（三）自成立以來(lái)，財(cái)務(wù)公司未發(fā)生過(guò)擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款