投行業(yè)務(wù)二o一五年度經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核辦法

PAGEPAGE9附件：投行業(yè)務(wù)二O一五年度經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核辦法第一章總則第一條為促進(jìn)投行業(yè)務(wù)發(fā)展，建立合理的激勵(lì)約束機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)投行業(yè)務(wù)拓展積極性，確保完成全行年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，特制定本辦法。第二條投行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式總行投行部業(yè)務(wù)運(yùn)作包括條線管理業(yè)務(wù)和直營(yíng)業(yè)務(wù)：1．條線管理業(yè)務(wù)是分支行營(yíng)銷項(xiàng)目由投行部承擔(dān)考察、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投后管理組織指導(dǎo)、客戶維護(hù)等管理職責(zé)的業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)由分支獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)成本和享受考核收益。2．直營(yíng)業(yè)務(wù)是投行部下設(shè)直營(yíng)團(tuán)隊(duì)獨(dú)立營(yíng)銷，無(wú)需分支配合的及投行業(yè)務(wù)。直營(yíng)業(yè)務(wù)由團(tuán)隊(duì)獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)成本和享受考核收益。第三條投行部實(shí)行一部?jī)芍瓶己?．對(duì)條線管理類業(yè)務(wù)總行核定投行人員履行管理職責(zé)，具體承擔(dān)管理職責(zé)人員由人力資源部確定名單，管理人員按照總行部門員工考核。2．投行部下設(shè)直營(yíng)團(tuán)隊(duì)作為獨(dú)立的盈利中心考核?？傂袑?duì)團(tuán)隊(duì)直營(yíng)業(yè)務(wù)下達(dá)考核指標(biāo)，根據(jù)直營(yíng)業(yè)務(wù)達(dá)成情況計(jì)算團(tuán)隊(duì)績(jī)效，實(shí)行額度包干。條線管理類業(yè)務(wù)不納入投行團(tuán)隊(duì)考核、不計(jì)算團(tuán)隊(duì)績(jī)效。第四條本辦法適用于投行部管理層領(lǐng)導(dǎo)班子和員工。第二章投行業(yè)務(wù)考核范圍和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃第六條投行業(yè)務(wù)考核一、直營(yíng)投行業(yè)務(wù)全部納入團(tuán)隊(duì)考核，按照投行直營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)和中間業(yè)務(wù)凈收入核定指標(biāo)和計(jì)算績(jī)效。二、投行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占用、表內(nèi)外資產(chǎn)擺布由金融市場(chǎng)部統(tǒng)一把握，投行部要與金融市場(chǎng)部密切協(xié)作，根據(jù)全行資產(chǎn)負(fù)債管理要求推進(jìn)業(yè)務(wù)。三、投行業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)＝FTP利息凈收入+非利息凈收入-運(yùn)營(yíng)成本-風(fēng)險(xiǎn)成本-資本成本1．FTP利息凈收入是實(shí)行資金轉(zhuǎn)移定價(jià)后的利息凈收支。2．FTP價(jià)格、運(yùn)營(yíng)成本、風(fēng)險(xiǎn)成本、資本成本執(zhí)行全行統(tǒng)一政策。3．計(jì)算投行業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為當(dāng)年實(shí)際實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)，如果資產(chǎn)質(zhì)量惡化計(jì)提減值損失導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為負(fù)數(shù)的，遞延至下年繼續(xù)計(jì)提；當(dāng)收回不良時(shí)，按照計(jì)提時(shí)間順序返還利潤(rùn)。四、中間業(yè)務(wù)凈收入分為指標(biāo)和獎(jiǎng)勵(lì)兩個(gè)口徑。1．指標(biāo)口徑中間業(yè)務(wù)凈收入指計(jì)入手續(xù)費(fèi)收支科目的中間業(yè)務(wù)凈收入，按照上述口徑核定中間業(yè)務(wù)凈收入指標(biāo)。2．獎(jiǎng)勵(lì)口徑中間業(yè)務(wù)凈收入在指標(biāo)口徑基礎(chǔ)上剔除單一信托、持有后賣出、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)等產(chǎn)生的息費(fèi)合一類的中間業(yè)務(wù)收入，以獎(jiǎng)勵(lì)口徑中間業(yè)務(wù)凈收入計(jì)算團(tuán)隊(duì)中間業(yè)務(wù)各項(xiàng)績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)。第七條投行直營(yíng)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：直營(yíng)投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)1.1億元；中間業(yè)務(wù)凈收入3500萬(wàn)元，人均中間業(yè)務(wù)凈收入不低于150萬(wàn)元。非標(biāo)等不良資產(chǎn)為0。第三章投行部負(fù)責(zé)人及管理人員績(jī)效獎(jiǎng)金考核第八條投行部負(fù)責(zé)人效獎(jiǎng)勵(lì)50％與崗位職等績(jī)效掛鉤，其余部分與團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)完成掛鉤。投行部負(fù)責(zé)人績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)＝總行員工獎(jiǎng)金基數(shù)×負(fù)責(zé)人職等獎(jiǎng)金系數(shù)×50％×部門考核得分÷100+（團(tuán)隊(duì)中間業(yè)務(wù)凈收入×0.5%+團(tuán)隊(duì)投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)×0.15%）×團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)合規(guī)考核得分÷100－費(fèi)用超支扣減根據(jù)部門年度業(yè)務(wù)開展情況，經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究可對(duì)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。負(fù)責(zé)人固定薪酬及績(jī)效由總行承擔(dān)。部門考核得分由人力資源部提供。第九條核定管理人員獎(jiǎng)金按照核定的人數(shù)和職等系數(shù)計(jì)算獎(jiǎng)金額度。管理人員的固定薪酬及獎(jiǎng)金由總行承擔(dān)。核定管理人員績(jī)效獎(jiǎng)金額度＝總行員工獎(jiǎng)金基數(shù)×職等獎(jiǎng)金系數(shù)×部門考核得分÷100第十條除部門負(fù)責(zé)人、核定管理人員以外，其余員工全部作為團(tuán)隊(duì)員工考核，實(shí)行額度包干。第十一條投行部團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)合規(guī)考核2015年團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)合規(guī)考核表考核項(xiàng)目計(jì)劃?rùn)?quán)重評(píng)分方法團(tuán)隊(duì)投行業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)凈收入（指標(biāo)口徑）3500萬(wàn)15％每超50萬(wàn)加1分，最高加20分；未完成指標(biāo)的，按照指標(biāo)實(shí)際完成率計(jì)算得分團(tuán)隊(duì)人均中間業(yè)務(wù)凈收入（指標(biāo)口徑）150萬(wàn)5％指標(biāo)值的80％作為門檻值，低于門檻值不得分，門檻值至指標(biāo)值之間插值得分，最高得滿分團(tuán)隊(duì)投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)11000萬(wàn)25％按照指標(biāo)實(shí)際完成率計(jì)算得分，最高得滿分資產(chǎn)質(zhì)量5％考核期末，核銷前不良資產(chǎn)額及逾期非不良額余額為0得滿分,余額大于0的不得分。經(jīng)營(yíng)合規(guī)及管理考核10％按照合規(guī)考核情況扣分，不折算，按季考核，年末統(tǒng)算加扣分項(xiàng)通過(guò)資產(chǎn)證券化形式賣斷轉(zhuǎn)出調(diào)整全行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，每10億加1分，最高加5分。數(shù)據(jù)質(zhì)量、資金頭寸計(jì)劃按照總行規(guī)定進(jìn)行扣分考核。資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)等決議落實(shí)情況進(jìn)行扣分考核。合計(jì)100％以上各考核項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)分100分，按照權(quán)重折算為實(shí)際得分。出現(xiàn)不良資產(chǎn)按照相關(guān)辦法追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第四章投行部團(tuán)隊(duì)員工績(jī)效考核第十三條投行部團(tuán)隊(duì)員工根據(jù)業(yè)績(jī)達(dá)成情況核定總獎(jiǎng)勵(lì)額度，各項(xiàng)薪酬、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)、費(fèi)用等實(shí)行額度包干，在總獎(jiǎng)勵(lì)額度內(nèi)考核兌現(xiàn)。1．總行考核兌現(xiàn)到投行部，投行部依據(jù)總行考核總體原則自行制定相應(yīng)的員工考核實(shí)施細(xì)則，在總行考核核定額度范圍內(nèi)自行分配兌現(xiàn)，考核兌現(xiàn)要公開、透明、公平、公正。2．投行部應(yīng)將部門考核實(shí)施細(xì)則和員工考核結(jié)果報(bào)總行計(jì)財(cái)部、人力資源部審核備案，總行對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督檢查。3．投行部員工固定薪酬以人力資源部確定的標(biāo)準(zhǔn)按月預(yù)發(fā)，在部門績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)額度范圍內(nèi)列支，年度通算，固定薪酬及獎(jiǎng)金合計(jì)控制在績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)總額度之內(nèi)。第十四條投行部團(tuán)隊(duì)員工獎(jiǎng)勵(lì)＝中間業(yè)務(wù)凈收入獎(jiǎng)勵(lì)+投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)獎(jiǎng)勵(lì)+其他業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)-經(jīng)營(yíng)合規(guī)及管理考核扣罰其中：存款、中間業(yè)務(wù)、投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)未完成指標(biāo)的，按照一定比例打折計(jì)算各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，如完成率低于80％，按照80％打折計(jì)算各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，完成比例高于80％低于100％的，按照實(shí)際完成率打折計(jì)算。二、中間業(yè)務(wù)凈收入獎(jiǎng)勵(lì)按照獎(jiǎng)勵(lì)口徑中間業(yè)務(wù)凈收入一定比例考核兌現(xiàn)。1．按照中間業(yè)務(wù)凈收入的6%、4%計(jì)算績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)、費(fèi)用。2．本行提供備用信貸等擔(dān)保支持形成的中間業(yè)務(wù)收入按照上述獎(jiǎng)勵(lì)比例的50％計(jì)算。三、投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)獎(jiǎng)勵(lì)投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)獎(jiǎng)勵(lì)按照投行部自營(yíng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)剔除單獨(dú)計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)的中收外的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為基礎(chǔ)，分別按照2%、1.5%計(jì)算績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)和費(fèi)用。如投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為負(fù)，按照上述獎(jiǎng)勵(lì)率計(jì)算后抵減存款業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)。四、投行部營(yíng)銷的其他業(yè)務(wù)按照投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)率計(jì)算績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)；資產(chǎn)關(guān)聯(lián)存款業(yè)務(wù)FTP利息凈收入的2.5％獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算費(fèi)用。第十五條投行業(yè)務(wù)績(jī)效費(fèi)用列支范圍：宣傳廣告費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、印刷費(fèi)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)、郵電費(fèi)、勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)、差旅費(fèi)、租賃費(fèi)、公雜費(fèi)、綠化費(fèi)、訴訟費(fèi)、維護(hù)維修費(fèi)、低值易耗品、長(zhǎng)期待攤費(fèi)用、公證費(fèi)、咨詢費(fèi)、會(huì)議費(fèi)和其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用。第十六條業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)、辦公用品及耗材在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)控制開支。1．業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)分別控制在考核費(fèi)用年度開支總額的30%以內(nèi)；2．辦公用品及耗材合計(jì)控制在考核費(fèi)用年度開支總額的30%以內(nèi)；3．以上費(fèi)用超控制比例的原則上不予列支，實(shí)際列支超出標(biāo)準(zhǔn)的部分按照2倍計(jì)入考核費(fèi)用。第十七條費(fèi)用按月監(jiān)測(cè)，按季考核，全年統(tǒng)算。1．季度考核超支的，按超支額的60％扣減投行部負(fù)責(zé)人獎(jiǎng)金；年度考核超支的，按超支額的80%扣減投行部負(fù)責(zé)人獎(jiǎng)金，當(dāng)期獎(jiǎng)金不足扣除的，結(jié)轉(zhuǎn)下年扣除。2．工資獎(jiǎng)金績(jī)效超核定額度的，先從費(fèi)用結(jié)余中扣減，不足扣減的從遞延獎(jiǎng)金和下年績(jī)效額度中抵減。3．考核費(fèi)用結(jié)余的，可按照結(jié)余額度的70％兌現(xiàn)獎(jiǎng)金。第五章考核實(shí)施第十八條投行部經(jīng)營(yíng)績(jī)效以季度為周期進(jìn)行考核，年度統(tǒng)算找平。員工的固定薪酬按月預(yù)發(fā)，績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)扣減預(yù)發(fā)的工資后按季兌現(xiàn)，1-3季度按照考核結(jié)果的80％兌現(xiàn)，年度考核統(tǒng)算找平。第十九條中間業(yè)務(wù)凈收入及利潤(rùn)類、存款余額指標(biāo)分解到四個(gè)季度，前三季度時(shí)序進(jìn)度計(jì)劃分別為20％、50％、80％；年度日均存款類指標(biāo)前三季度時(shí)序計(jì)劃分別為40％、70％、90％。第二十條總行行長(zhǎng)辦公會(huì)是投行部績(jī)效考核的決策，負(fù)責(zé)審定績(jī)效考核辦法、績(jī)效考核結(jié)果，并決定績(jī)效考核結(jié)果的最終應(yīng)用。第二十一條投行部考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)投行部績(jī)效考核辦法的制定、績(jī)效考核組織實(shí)施等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由行長(zhǎng)擔(dān)任；副組長(zhǎng)由分管計(jì)財(cái)副行長(zhǎng)擔(dān)任；成員由經(jīng)營(yíng)層行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。投行部考核領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)考核工作辦公室，考核工作辦公室設(shè)在計(jì)財(cái)部，辦公室成員由人力資源部、公司銀行部、金融市場(chǎng)部、運(yùn)營(yíng)部、信貸審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、內(nèi)審部等總行有關(guān)考核評(píng)價(jià)部門負(fù)責(zé)人組成?？己斯ぷ鬓k公室負(fù)責(zé)審查與考核辦法相關(guān)的細(xì)則，細(xì)化考核任務(wù)，組織制定具體考核方案，協(xié)調(diào)內(nèi)部分工，對(duì)考核中的問(wèn)題提出意見和建議，提供考核結(jié)果并匯報(bào)考核工作。相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，提供相關(guān)績(jī)效指標(biāo)數(shù)據(jù)和考核得分，并負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)據(jù)和考核得分進(jìn)行解釋。經(jīng)營(yíng)合規(guī)性指標(biāo)由總行合規(guī)部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門檢查考核。第二十二條投行部業(yè)務(wù)需在總行逐筆備案，存款業(yè)務(wù)錄入考核系統(tǒng)，資產(chǎn)及其他業(yè)務(wù)建立手工臺(tái)賬。由公司部、信貸審批部、金融市場(chǎng)部、泉城支行、相關(guān)分支、計(jì)財(cái)部等按照流程共同認(rèn)定。投行部各考核項(xiàng)目分工如下：人力資源部負(fù)責(zé)提供投行部部門考核得分、考核人數(shù)、預(yù)發(fā)薪酬及補(bǔ)貼，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)資產(chǎn)質(zhì)量考