反洗錢測試題答案

?A.合法原則?A.合法原則B.合理原則D.效率原則=null、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個機(jī)構(gòu)制定^? (A)*?A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會中國人民銀行全國人大D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國反洗錢^被監(jiān)管主體是:(C)?A.金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶^風(fēng)險等級，對營業(yè)部洗錢風(fēng)險等級為高^客戶或者賬戶， 至少每(B)進(jìn)行一次審核。?個月B.半年?個月D.一年4.反洗錢調(diào)查^基本原則不包括：(C)C.公開原則?A.3?A.3B.4 年D.20年5.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每 （B）個月提交一次接續(xù)報告。個月B.3個月C.6個月D.12個月6.根據(jù)《反洗錢法》^規(guī)定，臨時凍結(jié)^期限為：（6.根據(jù)《反洗錢法》^規(guī)定，臨時凍結(jié)^期限為：（B)*小時小時C.二個工作日D.三個工作日7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（人民銀行2017年第3號）是什么時間正式實施^?（C）*年12月28日年1月1日年7月1日年12月31日各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：C于：C)。*C.5客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶B）工作日。B）工作日。*?A.了解客戶?A.了解客戶(KYC)B.大額現(xiàn)金交易報告D.與司法機(jī)關(guān)全面合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?A.可疑交易有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)?C.大額交易懷疑客戶屬于美國制裁名單A.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定^是A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）》B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》12.我國反洗錢信息中心是（A）*?A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行反洗錢局?C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動^基礎(chǔ)工作。?C.可疑交易^分析客戶先前提交^身份證件或者身份證明文件已過有效期應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新。客戶沒有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定,對客戶采取限制措施。30天60天90天120天金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時,以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定法定風(fēng)險要素？（A）*?A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)^有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定^措施包括:（A）？A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作配備必要^管理人員和技術(shù)人員確定負(fù)責(zé)反洗錢工作高層管理人員應(yīng)當(dāng)建立專門^反洗錢部門C)C)*?A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開展對客戶和員工^反洗錢政策和知識宣傳,至少每（）年一次對本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。B.B.20萬元以上50萬元以下年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.年、年人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料調(diào)查方式為:(B)*?A.現(xiàn)場調(diào)查非現(xiàn)場調(diào)查?C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核?A.每月B.每季度?C.每半年D.每年《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）*A.10萬元以上50萬元以下C、30萬元以上50萬元以下萬元以上40萬元以下25.25.為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面^情況， 中國人民銀行及其分對經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告同時，應(yīng)向（A）報告。*?A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)當(dāng)?shù)胤ㄔ焊鶕?jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實名制^有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件^是（B）。A.學(xué)生證臨時身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響^專業(yè)反洗錢國際組織是 ？（B）*?A、艾格蒙特組織金融行動特另y工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)?C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組支機(jī)構(gòu)可以:（C）??A.客戶身份信息?A.通過談話聽取反洗錢專職人員^意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能^可靠性B?通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)^操作人員對反洗錢職責(zé)^理解度，評判反洗錢知識^充足性?C?通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機(jī)構(gòu)實際活動情況^真實性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效C)*C)*?A.僅報大額B?僅報可疑?C.分別提交D.請示人行27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)^機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）。*?A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告28.客戶身份資料不包括:（D）*B.客戶身份資料?C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況^各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送^大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤可以向提交報告^金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知A)個工作日內(nèi)補(bǔ)正。(A)部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國^反洗錢監(jiān)督管理工作。?A.中國人民銀行B.公安部中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院是什么時間《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時間正式實施Oo(A)*年10月1日年10月1日根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查中^詢問對象是 :（B）*?A.金融機(jī)構(gòu)主管B?金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員非金融機(jī)構(gòu)工作人員金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B)*B)*?A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款責(zé)令限期改正?C.對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34.客戶身份識別又稱（B）。*?A.客戶識別客戶身份盡職調(diào)查?C.實名制D.客戶風(fēng)險控制35.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（?A.詢問B?查閱、復(fù)制C?封存D.針對人身^強(qiáng)制性措施36.《反洗錢法》中規(guī)定反洗錢調(diào)查”是指：（D）*?A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)^過程中，為實現(xiàn)特定^反洗錢目而實施收集資料、核實信息^行政行為B?人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況^調(diào)查行為?C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定^情況， 而向特定^行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況^調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)^金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實信息^調(diào)查行為對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。*?A.自發(fā)行為B?社會義務(wù)法定義務(wù)自覺行為我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。?A.修訂后^新《憲法》B修訂后^新《刑法》?C?修證后^新《中國人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) ？（B）*?A.可疑交易有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)大額交易懷疑客戶屬于美國制裁名單40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議^牽頭單位是哪個單位?A.海關(guān)中國人民銀行C.公安部D.國務(wù)院41.報送重點可疑交易報告^途徑是：（B）。*?A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關(guān)注程度選擇“ 03重點可疑”后上報分行B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關(guān)注程度選擇“ 03重點可疑”后上報分行。?C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報送。D.以上都不對金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你^客戶"原則建立什么制度？（A）*

?A.客戶身份識別制度大額交易報告制度?C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議^牽頭單位是哪個單位?A.海關(guān)B.中國人民銀行C.公安部D.國務(wù)院《中華人民共和國反洗錢法》正式實施^時間是(?A.20062007B.2006年10B.2006年10月31日D.2007年10月31日機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求^由此所客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求^客戶身份識別措施由此所產(chǎn)生^責(zé)任由誰來承擔(dān)?(B)*?A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任?C.不承擔(dān)責(zé)任客戶自己發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理?A.不給客戶開立帳戶，請他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部?C?不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行^要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。?A.12244872對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重^金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（C）r處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬兀以上十萬元以下罰款2處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)^董事、咼級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬兀以上二十萬元以下罰款《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢發(fā)生后果^處（A）罰款A(yù).處50萬元以上500萬元以下對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生^金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（D）*對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時， 應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)應(yīng)通過電話等方式在第一時間向合規(guī)部門報告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個小時內(nèi)正式報告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關(guān)主管部門^要求依法采取措施。*、2452.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（ C）舉報。反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)下列不屬于洗錢特征^是（C）C.單一化《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時間正式實施^（A）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（A）萬元以上^現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式^現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。二、多選題1.反洗錢^基本制度有（ABCD）。*?【多選題】?A.了解客戶制度B?大額和可疑交易報告制度?C?可疑交易報告制度保存記錄制度2.出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人^客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常^?C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注^犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子^姓名或者名稱相同^D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑??A.提供資金帳戶3.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)^有（ AB）?*?【多選題】?A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行地市中心支行中國人民銀行縣〈市〉支行4.法人、其他組織客戶身份基本信息”包括：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會活動^執(zhí)照、證件或者文件^名稱、號碼和有效期限?C.控股股東或者實際控制人、受益所有人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員^姓名、身份證件或者身份申明文件^種類、號碼和有效期限5.明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)^組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪^所得及其產(chǎn)生^收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一卩沒收實施以上犯罪所得及其產(chǎn)生^收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： *?【多選題】B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券^?C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*?【多選題】合法證件中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具^調(diào)查通知書?C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具^調(diào)查通知書D.中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具^調(diào)查通知書7.對非自然人客戶受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ ABC）*?【多選題】?A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額自然人B.公司^高級管理人員?C.通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制自然人D.公司^法定代表人8.洗錢^一般特征包括：（ABCD）?*?【多選題】?A.獨立^刑事犯罪、洗錢方式和手段^多樣性B.洗錢方式和手段^多樣性、洗錢專業(yè)化、洗錢過程^復(fù)雜性?C.洗錢^目^在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法^外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益^安全循環(huán)使用D.洗錢^對象是特定性質(zhì)^貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9.公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（ABCD）。*?【多選題】?A.全面性原則??A.實名賬戶有效性原則及時性原則審慎性原則按照國家法律規(guī)定和中國人民銀行^要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)? （ABCD）*?【多選題】?A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度^有效實施。B?建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度。?C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。ABCD）。ABCD）。*?【多選題】?A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料?C.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交^大額交易和可疑交易報告信息D.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時應(yīng)審查客戶身份， 不得為客戶開立（BD）賬戶。*?【多選題】B.匿名賬戶?C.真名賬戶??A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生^收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢D.假名賬戶13.下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ABC）。*?【多選題】?A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢^資金監(jiān)測B?監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)^情況?C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。D.以上都不對14.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ABCD）。*?【多選題】?A.董事會公司經(jīng)營管理層合規(guī)部門各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)15.在實踐中，反洗錢調(diào)查^主體包括：（AC）?*?【多選題】?A.中國人民銀行總行B?公安機(jī)關(guān)?C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行16.關(guān)于洗錢罪，下列正確表述^是：（AC）。*?【多選題】數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng)?沒收其違法所得及其產(chǎn)生收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金?C?情節(jié)嚴(yán)重處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 5%以上20%以下罰D.情節(jié)嚴(yán)重處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 1至5倍^罰金出現(xiàn)以下情況可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施,必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ABCD）?*?【多選題】?A.不配合客戶身份識別B?有組織同時或分批開戶?C?開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)^后續(xù)控制措施，包括但不限于：（ ABCD）??【多選題】?A.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。B?提升客戶洗錢風(fēng)險等級。?C?經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶^交易方式、 規(guī)模、頻率等。必要時,經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案。金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取強(qiáng)化^身份識別措施,包括但不限于：（ABCD）*?【多選題】

?A.建立風(fēng)險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B?建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層^批準(zhǔn)或者授權(quán)?C?進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測^頻率和強(qiáng)度金融機(jī)構(gòu)劃分客戶^反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素：（ ABCD）*?【多選題】客戶^特點或者賬戶^屬性B.地域CB.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD）等措施預(yù)防洗錢活動。*?【多選題】?A.客戶身份識別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度?C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報告制度22.下列身份證件為實名證件^是：（ABCD）。*?【多選題】?A.居民身份證或臨時居民身份證B.軍人身份證件港澳居民往來內(nèi)地通行證D.護(hù)照

23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立^下列 （ABCD）機(jī)構(gòu)。*?【多選題】郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B?保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作^原則包括：（24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作^原則包括：（ABD）。*?【多選題】?A.合法審慎原則B?保密原則封閉管理原則與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行^反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。*?【多選題】?A.了解客戶義務(wù)大額和可疑交易報告義務(wù)制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)保存記錄義務(wù)26.不能作為實名證件使用^有（ABCD）。*?【多選題】?A.學(xué)生證B.機(jī)動車駕駛證C.介紹信D.法定身份證件復(fù)印件中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）。*?【多選題】?A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)^工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明?C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)^文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改^文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)^系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。*?【多選題】?A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度^拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶0（ABC）。*?【多選題】?A.交易性質(zhì)

B交易目?C.交易^受益人D.交易^資金風(fēng)險30.實踐中，反洗錢調(diào)查^主體包括：（AC）?*?【多選題】?A.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行地市級城市中心支行31.業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報告：（BCD）。*?【多選題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府發(fā)布或者要求執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列^恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D.中國人民銀行要求關(guān)注^其他涉嫌恐怖活動^組織及人員名單32.洗錢^主要方式包括：（ABCD）?*A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府發(fā)布或者要求執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列^恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D.中國人民銀行要求關(guān)注^其他涉嫌恐怖活動^組織及人員名單32.洗錢^主要方式包括：（ABCD）?*?【多選題】?A.利用金融機(jī)構(gòu)B利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進(jìn)行保密^限制?C.通過市場^商品交易活動D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對于未按規(guī)定報告可疑交易^金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCD）?*?【多選題】?A.情節(jié)嚴(yán)重處二十萬元以上五十萬元以下罰款B?情節(jié)嚴(yán)重對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；?C.致使洗錢后果發(fā)生處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ；致使洗錢后果發(fā)生對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；D.情節(jié)特別嚴(yán)重建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。(ABC)?*(ABC)?*?【多選題】A.姓名B?地址?C.身份證件^種類、號碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系電話35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存^交易記錄包括：（ABCD）??【多選題】?A.每筆交易^數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿?C.反映交易真實情況^合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36.客戶身份識別，也稱：（BD）?*?【多選題】?A.客戶審查B?了解你^客戶客戶風(fēng)險管理客戶盡職調(diào)查37.洗錢^三個階段包括：（BCD）?*?【多選題】?A.放置階段B?處置階段C?離析階段D.融合階段明知是犯罪所得及其產(chǎn)生^收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時又構(gòu)成（BC）犯罪卩依照處罰較重^規(guī)定定罪處罰。 *?【多選題】?A.洗錢罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查^金融機(jī)構(gòu)客戶^賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對可能被（ABCD 文件、資料，可以封存。*?【多選題】??C.案件防范管理制度?A.轉(zhuǎn)移B隱藏?C?篡改D.毀損以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限^說法中正確^是：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存 20年B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 20年?C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定^最低保存期屆滿時仍未結(jié)束金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)^客戶身份資料或者交易記錄41.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度^核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ABD）。*?［多選題】?A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額和可疑交易報告制度42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)^董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員， 處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）O*?［多選題】?A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄B?未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度^C?拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料?43.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立^下列 （ABCD）機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B?保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司44.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（44.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（BCD)B.預(yù)防洗錢活動C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪二、判斷題任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效^身份證件或者其他身份證明文件。反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)10個工作日10個工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職^反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對客戶身份識別也稱“了解你^客戶”。 對客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況^各種記錄和資料。對反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目^是根據(jù)客戶部同^風(fēng)險等級采取不同^識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。錯公司按照人民銀行^規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報送可疑交易報告。錯客戶先前提交^身份證件或者身份證明文件已過有效期客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別^客戶，應(yīng)至少每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯各總部、分公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍， 考核結(jié)果與員工^崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對對于客戶為外國政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。公司對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。客戶風(fēng)險等級由高到低分為高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險三級。 錯營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別^客戶， 應(yīng)至少每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。對對既屬于大額交易又屬于可疑交易^交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報告,又需要提交可疑交易報告。對任何單位和個人發(fā)