反洗錢(qián)測(cè)試題答案

?A.合法原則?A.合法原則B.合理原則D.效率原則=null、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定^? (A)*?A.中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行全國(guó)人大D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)^被監(jiān)管主體是:(C)?A.金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶(hù)^風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營(yíng)業(yè)部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高^(guò)客戶(hù)或者賬戶(hù)， 至少每(B)進(jìn)行一次審核。?個(gè)月B.半年?個(gè)月D.一年4.反洗錢(qián)調(diào)查^基本原則不包括：(C)C.公開(kāi)原則?A.3?A.3B.4 年D.20年5.業(yè)務(wù)部門(mén)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每 （B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月6.根據(jù)《反洗錢(qián)法》^規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)^期限為：（6.根據(jù)《反洗錢(qián)法》^規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)^期限為：（B)*小時(shí)小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（人民銀行2017年第3號(hào)）是什么時(shí)間正式實(shí)施^?（C）*年12月28日年1月1日年7月1日年12月31日各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢(qián)要求妥善保存反洗錢(qián)工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：C于：C)。*C.5客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)B）工作日。B）工作日。*?A.了解客戶(hù)?A.了解客戶(hù)(KYC)B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告D.與司法機(jī)關(guān)全面合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?A.可疑交易有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)?C.大額交易懷疑客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單A.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定^是A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定?（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）》B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》C.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則D.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》12.我國(guó)反洗錢(qián)信息中心是（A）*?A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局?C.中國(guó)金融情報(bào)中心D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)^基礎(chǔ)工作。?C.可疑交易^分析客戶(hù)先前提交^身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)進(jìn)行更新?？蛻?hù)沒(méi)有在（C）天內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶(hù)事先約定,對(duì)客戶(hù)采取限制措施。30天60天90天120天金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）*?A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)^有效性，反洗錢(qián)法律法規(guī)中規(guī)定^措施包括:（A）？A.應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作配備必要^管理人員和技術(shù)人員確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作高層管理人員應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)^反洗錢(qián)部門(mén)C)C)*?A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2003]第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）C.反洗錢(qián)法D.中國(guó)人民銀行法各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開(kāi)展對(duì)客戶(hù)和員工^反洗錢(qián)政策和知識(shí)宣傳,至少每（）年一次對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。B.B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.年、年人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料調(diào)查方式為:(B)*?A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶(hù)或者賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核?A.每月B.每季度?C.每半年D.每年《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）*A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下25.25.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面^情況， 中國(guó)人民銀行及其分對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告。*?A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)當(dāng)?shù)胤ㄔ焊鶕?jù)國(guó)務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制^有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件^是（B）。A.學(xué)生證臨時(shí)身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響^專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是 ？（B）*?A、艾格蒙特組織金融行動(dòng)特另y工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)?C.亞太反洗錢(qián)小組D.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組支機(jī)構(gòu)可以:（C）??A.客戶(hù)身份信息?A.通過(guò)談話(huà)聽(tīng)取反洗錢(qián)專(zhuān)職人員^意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)職能^可靠性B?通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)^操作人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)^理解度，評(píng)判反洗錢(qián)知識(shí)^充足性?C?通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況^真實(shí)性D.如果反洗錢(qián)專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢(qián)體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效C)*C)*?A.僅報(bào)大額B?僅報(bào)可疑?C.分別提交D.請(qǐng)示人行27.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)^機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）。*?A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告28.客戶(hù)身份資料不包括:（D）*B.客戶(hù)身份資料?C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況^各種記錄和資料D.客戶(hù)賬戶(hù)記錄中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送^大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤可以向提交報(bào)告^金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知A)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。(A)部門(mén)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)^反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。?A.中國(guó)人民銀行B.公安部中國(guó)反洗錢(qián)信息監(jiān)測(cè)中心D.國(guó)務(wù)院是什么時(shí)間《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施Oo(A)*年10月1日年10月1日根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查中^詢(xún)問(wèn)對(duì)象是 :（B）*?A.金融機(jī)構(gòu)主管B?金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員非金融機(jī)構(gòu)工作人員金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員B)*B)*?A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款責(zé)令限期改正?C.對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款34.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)（B）。*?A.客戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份盡職調(diào)查?C.實(shí)名制D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制35.在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：（?A.詢(xún)問(wèn)B?查閱、復(fù)制C?封存D.針對(duì)人身^強(qiáng)制性措施36.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查”是指：（D）*?A.人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)^過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定^反洗錢(qián)目而實(shí)施收集資料、核實(shí)信息^行政行為B?人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況^調(diào)查行為?C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定^情況， 而向特定^行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況^調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)^金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息^調(diào)查行為對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。*?A.自發(fā)行為B?社會(huì)義務(wù)法定義務(wù)自覺(jué)行為我國(guó)（B）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。?A.修訂后^新《憲法》B修訂后^新《刑法》?C?修證后^新《中國(guó)人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) ？（B）*?A.可疑交易有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)大額交易懷疑客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單40.目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議^牽頭單位是哪個(gè)單位?A.海關(guān)中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院41.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告^途徑是：（B）。*?A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“ 03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢(qián)系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“ 03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。?C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。D.以上都不對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你^客戶(hù)"原則建立什么制度？（A）*

?A.客戶(hù)身份識(shí)別制度大額交易報(bào)告制度?C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議^牽頭單位是哪個(gè)單位?A.海關(guān)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式實(shí)施^時(shí)間是(?A.20062007B.2006年10B.2006年10月31日D.2007年10月31日機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求^由此所客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求^客戶(hù)身份識(shí)別措施由此所產(chǎn)生^責(zé)任由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)?(B)*?A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任?C.不承擔(dān)責(zé)任客戶(hù)自己發(fā)現(xiàn)客戶(hù)使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶(hù)，應(yīng)該如何處理?A.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，請(qǐng)他離開(kāi)；B.可以給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，開(kāi)立帳戶(hù)后報(bào)告合規(guī)部?C?不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對(duì)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行^要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。?A.12244872對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重^金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（C）r處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)兀以上十萬(wàn)元以下罰款2處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、咼級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)兀以上二十萬(wàn)元以下罰款《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄致使洗錢(qián)發(fā)生后果^處（A）罰款A(yù).處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生^金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（D）*對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款各部門(mén)在為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)審查客戶(hù)是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)應(yīng)通過(guò)電話(huà)等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門(mén)報(bào)告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門(mén)。合規(guī)部門(mén)在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)^要求依法采取措施。*、2452.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ C）舉報(bào)。反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)下列不屬于洗錢(qián)特征^是（C）C.單一化《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施^（A）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（A）萬(wàn)元以上^現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式^現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。二、多選題1.反洗錢(qián)^基本制度有（ABCD）。*?【多選題】?A.了解客戶(hù)制度B?大額和可疑交易報(bào)告制度?C?可疑交易報(bào)告制度保存記錄制度2.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人^客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常^?C.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注^犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子^(guān)姓名或者名稱(chēng)相同^D.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑??A.提供資金帳戶(hù)3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)^有（ AB）?*?【多選題】?A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行地市中心支行中國(guó)人民銀行縣〈市〉支行4.法人、其他組織客戶(hù)身份基本信息”包括：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶(hù)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)^執(zhí)照、證件或者文件^名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限?C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員^姓名、身份證件或者身份申明文件^種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限5.明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)^組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪^所得及其產(chǎn)生^收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一卩沒(méi)收實(shí)施以上犯罪所得及其產(chǎn)生^收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： *?【多選題】B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券^?C.通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*?【多選題】合法證件中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具^(guò)調(diào)查通知書(shū)?C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具^(guò)調(diào)查通知書(shū)D.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具^(guò)調(diào)查通知書(shū)7.對(duì)非自然人客戶(hù)受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ ABC）*?【多選題】?A.直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額自然人B.公司^高級(jí)管理人員?C.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制自然人D.公司^法定代表人8.洗錢(qián)^一般特征包括：（ABCD）?*?【多選題】?A.獨(dú)立^刑事犯罪、洗錢(qián)方式和手段^多樣性B.洗錢(qián)方式和手段^多樣性、洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)化、洗錢(qián)過(guò)程^復(fù)雜性?C.洗錢(qián)^目^在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法^外衣，消滅犯罪線(xiàn)索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢(qián)、臟錢(qián)或其他犯罪收益^安全循環(huán)使用D.洗錢(qián)^對(duì)象是特定性質(zhì)^貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9.公司反洗錢(qián)工作應(yīng)遵循以下原則：（ABCD）。*?【多選題】?A.全面性原則??A.實(shí)名賬戶(hù)有效性原則及時(shí)性原則審慎性原則按照國(guó)家法律規(guī)定和中國(guó)人民銀行^要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)? （ABCD）*?【多選題】?A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢(qián)內(nèi)控制度^有效實(shí)施。B?建立本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度。?C.建立本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。ABCD）。ABCD）。*?【多選題】?A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料?C.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交^大額交易和可疑交易報(bào)告信息D.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶(hù)身份， 不得為客戶(hù)開(kāi)立（BD）賬戶(hù)。*?【多選題】B.匿名賬戶(hù)?C.真名賬戶(hù)??A.沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生^收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)D.假名賬戶(hù)13.下列哪些是中國(guó)人民銀行依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)（ABC）。*?【多選題】?A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)^資金監(jiān)測(cè)B?監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)^情況?C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。D.以上都不對(duì)14.公司反洗錢(qián)工作管理體系組成包括：（ABCD）。*?【多選題】?A.董事會(huì)公司經(jīng)營(yíng)管理層合規(guī)部門(mén)各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)15.在實(shí)踐中，反洗錢(qián)調(diào)查^主體包括：（AC）?*?【多選題】?A.中國(guó)人民銀行總行B?公安機(jī)關(guān)?C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行16.關(guān)于洗錢(qián)罪，下列正確表述^是：（AC）。*?【多選題】數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng)?沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金?C?情節(jié)嚴(yán)重處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額 5%以上20%以下罰D.情節(jié)嚴(yán)重處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額 1至5倍^罰金出現(xiàn)以下情況可采取延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限、加大客戶(hù)盡職調(diào)查力度等措施,必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù)。（ABCD）?*?【多選題】?A.不配合客戶(hù)身份識(shí)別B?有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)?C?開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)、賬戶(hù)（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)^后續(xù)控制措施，包括但不限于：（ ABCD）??【多選題】?A.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告。B?提升客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。?C?經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶(hù)或賬戶(hù)^交易方式、 規(guī)模、頻率等。必要時(shí),經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。金融機(jī)構(gòu)在與外國(guó)政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化^身份識(shí)別措施,包括但不限于：（ABCD）*?【多選題】

?A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶(hù)是否為外國(guó)政要B?建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層^(guān)批準(zhǔn)或者授權(quán)?C?進(jìn)一步深入了解客戶(hù)財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測(cè)^頻率和強(qiáng)度金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)^反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（ ABCD）*?【多選題】客戶(hù)^特點(diǎn)或者賬戶(hù)^屬性B.地域CB.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取（ABD）等措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)。*?【多選題】?A.客戶(hù)身份識(shí)別制度客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度22.下列身份證件為實(shí)名證件^是：（ABCD）。*?【多選題】?A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證B.軍人身份證件港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D.護(hù)照

23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立^下列 （ABCD）機(jī)構(gòu)。*?【多選題】郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B?保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作^原則包括：（24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作^原則包括：（ABD）。*?【多選題】?A.合法審慎原則B?保密原則封閉管理原則與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行^反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCD）。*?【多選題】?A.了解客戶(hù)義務(wù)大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)保存記錄義務(wù)26.不能作為實(shí)名證件使用^有（ABCD）。*?【多選題】?A.學(xué)生證B.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證C.介紹信D.法定身份證件復(fù)印件中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）。*?【多選題】?A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)^工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明?C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)^文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改^文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)^系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款（ACD）。*?【多選題】?A.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄B.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度^拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)0（ABC）。*?【多選題】?A.交易性質(zhì)

B交易目?C.交易^受益人D.交易^資金風(fēng)險(xiǎn)30.實(shí)踐中，反洗錢(qián)調(diào)查^主體包括：（AC）?*?【多選題】?A.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行31.業(yè)務(wù)部門(mén)有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門(mén)報(bào)告：（BCD）。*?【多選題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國(guó)政府發(fā)布或者要求執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列^恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注^其他涉嫌恐怖活動(dòng)^組織及人員名單32.洗錢(qián)^主要方式包括：（ABCD）?*A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國(guó)政府發(fā)布或者要求執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列^恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注^其他涉嫌恐怖活動(dòng)^組織及人員名單32.洗錢(qián)^主要方式包括：（ABCD）?*?【多選題】?A.利用金融機(jī)構(gòu)B利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密^限制?C.通過(guò)市場(chǎng)^商品交易活動(dòng)D.其他洗錢(qián)方式如貨幣走私、地下錢(qián)莊、民間借貸等33.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易^金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（ABCD）?*?【多選題】?A.情節(jié)嚴(yán)重處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B?情節(jié)嚴(yán)重對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；?C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 ；致使洗錢(qián)后果發(fā)生對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；D.情節(jié)特別嚴(yán)重建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。(ABC)?*(ABC)?*?【多選題】A.姓名B?地址?C.身份證件^種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系電話(huà)35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存^交易記錄包括：（ABCD）??【多選題】?A.每筆交易^數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿?C.反映交易真實(shí)情況^合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36.客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)：（BD）?*?【多選題】?A.客戶(hù)審查B?了解你^客戶(hù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理客戶(hù)盡職調(diào)查37.洗錢(qián)^三個(gè)階段包括：（BCD）?*?【多選題】?A.放置階段B?處置階段C?離析階段D.融合階段明知是犯罪所得及其產(chǎn)生^收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪卩依照處罰較重^規(guī)定定罪處罰。 *?【多選題】?A.洗錢(qián)罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說(shuō)明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查^金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)^賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對(duì)可能被（ABCD 文件、資料，可以封存。*?【多選題】??C.案件防范管理制度?A.轉(zhuǎn)移B隱藏?C?篡改D.毀損以下關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限^說(shuō)法中正確^是：（ ABCD）?*?【多選題】?A.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存 20年B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 20年?C.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定^最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)^客戶(hù)身份資料或者交易記錄41.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度^核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ABD）。*?［多選題】?A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度D.大額和可疑交易報(bào)告制度42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)^董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員， 處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款（ACD）O*?［多選題】?A.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄B?未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度^C?拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料?43.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立^下列 （ABCD）機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B?保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司44.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》立法宗旨是（44.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》立法宗旨是（BCD)B.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪二、判斷題任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效^身份證件或者其他身份證明文件。反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)10個(gè)工作日10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專(zhuān)職或兼職^反洗錢(qián)崗位人員。反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你^客戶(hù)”。 對(duì)客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況^各種記錄和資料。對(duì)反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目^是根據(jù)客戶(hù)部同^風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同^識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)公司按照人民銀行^規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。錯(cuò)客戶(hù)先前提交^身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別^客戶(hù)，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。錯(cuò)各總部、分公司應(yīng)將各部門(mén)反洗錢(qián)工作情況納入各部門(mén)合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作情況納入本部門(mén)員工考核范圍， 考核結(jié)果與員工^崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì)對(duì)于客戶(hù)為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。公司對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。 錯(cuò)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別^客戶(hù)， 應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。對(duì)對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易^交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告,又需要提交可疑交易報(bào)告。對(duì)任何單位和個(gè)人發(fā)