風(fēng)險(xiǎn)信息的管理

風(fēng)險(xiǎn)信息的管理第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)第二章信息的溝通第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警第七章決策風(fēng)險(xiǎn)管理第八章風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)演示目錄學(xué)習(xí)目的：（1）如何構(gòu)建企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；（2）如何通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)使風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中擁有風(fēng)險(xiǎn)管理的話語(yǔ)權(quán)，并在企業(yè)決策的風(fēng)險(xiǎn)分析中發(fā)揮作用。

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)第一節(jié)信息的含義第二節(jié)信息、數(shù)據(jù)、知識(shí)第三節(jié)信息的來(lái)源第四節(jié)信息管理第五節(jié)信息采集第六節(jié)信息檢索第七節(jié)信息處理第八節(jié)信息數(shù)據(jù)庫(kù)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握有關(guān)數(shù)據(jù)、信息、知識(shí)的基本概念；（2）重點(diǎn)掌握信息采集處理的一般方法；（3）了解信息管理的常用技術(shù)或手法。

信息的定義這里所指的信息是：為了特定目的產(chǎn)生、傳遞、交流并應(yīng)用于人類社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，包括一切由人類創(chuàng)造的語(yǔ)言、符號(hào)和其他物質(zhì)載體表達(dá)和記錄的數(shù)據(jù)、消息、經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)。信息的基本特性可記錄性可加工性可傳播性可共享性信息就是加工后的數(shù)據(jù)。它對(duì)接收者的決策或行為有現(xiàn)實(shí)或潛在性的影響在實(shí)際應(yīng)用中，信息與數(shù)據(jù)在概念上往往是模糊的，并不加以嚴(yán)格的區(qū)分

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息的含義數(shù)據(jù)的有序組織和加工上升為信息－依據(jù)信息的推理、推論形成知識(shí)

人事管理的個(gè)人評(píng)估中，姓名、年齡、工作年限等

－均為

數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)有序集合——履歷表可視為

信息；對(duì)該員工的評(píng)價(jià)——

則可當(dāng)做

知識(shí)

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息、數(shù)據(jù)、知識(shí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息來(lái)源：（1）外部信息；（2）內(nèi)部信息。外部信息：客戶、媒體（平面媒體、視聽媒體、互聯(lián)網(wǎng)等）、科技情報(bào)、政府機(jī)構(gòu)、股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、律師會(huì)計(jì)師事務(wù)所等內(nèi)部信息：生產(chǎn)部門、市場(chǎng)部門、采購(gòu)部門、客服部門、投資部門、人力資源部門、財(cái)務(wù)部門、企管部門（合規(guī)）、研發(fā)部門，或者來(lái)源于它們的信息管理系統(tǒng)。2012年12月2日，美國(guó)《華盛頓郵報(bào)》刊載題為《軍方將增強(qiáng)其特工部隊(duì)》的報(bào)道：5年內(nèi)，五角大樓國(guó)防情報(bào)局將在世界各地?fù)碛卸噙_(dá)1600名情報(bào)人員。幾乎是翻了一番還多，相當(dāng)一部分間諜要通過(guò)偽造身份，偽裝成學(xué)者、研究人員，甚至是商界人士等，前往世界各地搜羅軍事情報(bào)。

20世紀(jì)60年代，中國(guó)大慶油田的位置、規(guī)模和加工能力是嚴(yán)格對(duì)外保密的，日本企業(yè)為了確定能否與中國(guó)做成石油設(shè)備的交易，迫切知道中國(guó)大慶油田的位置、規(guī)模和加工能力。為此，日本經(jīng)濟(jì)情報(bào)部門從中國(guó)公開的信息中收集了大量的、有用的經(jīng)濟(jì)情報(bào)，從中得出了大慶油田的詳細(xì)情況。

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息來(lái)源美國(guó)經(jīng)驗(yàn)表明，競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)不僅是企業(yè)的一項(xiàng)工作，一種功能，而且是企業(yè)的一大戰(zhàn)略，是企業(yè)逐鹿市場(chǎng)、奪取商機(jī)、以智取勝的基本戰(zhàn)略。當(dāng)今時(shí)代，是一個(gè)戰(zhàn)略制勝的時(shí)代。如果說(shuō)日本是一個(gè)情報(bào)立國(guó)的國(guó)家，則美國(guó)是一個(gè)戰(zhàn)略立國(guó)的國(guó)家，是一個(gè)戰(zhàn)略強(qiáng)國(guó)。美國(guó)的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實(shí)施的能力在當(dāng)今世界上很少有哪個(gè)國(guó)家能與之倫比。在政治軍事領(lǐng)域是這樣，在經(jīng)濟(jì)技術(shù)領(lǐng)域也是這樣。戰(zhàn)略管理的興起和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的激化導(dǎo)致了競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的發(fā)跡，而研究和制定一個(gè)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和競(jìng)爭(zhēng)策略就成為競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)活動(dòng)的工作目標(biāo)和永恒主題。如果說(shuō)信息技術(shù)和軍事C3I技術(shù)（指揮、控制、通信和情報(bào)技術(shù)）導(dǎo)致美國(guó)獨(dú)步天下的軍事優(yōu)勢(shì)，而把競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)作為企業(yè)的一大基本戰(zhàn)略，建立起包括作為企業(yè)中央情報(bào)局的人機(jī)結(jié)合的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)，則是美國(guó)企業(yè)后來(lái)居上、獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷的重要因素。美國(guó)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)戰(zhàn)略的基本思路是：以提升企業(yè)決策能力為目標(biāo)，以競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)建設(shè)為手段，實(shí)行競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)活動(dòng)的目標(biāo)、組織、流程、技術(shù)和文化的一體化，從而促進(jìn)企業(yè)盈利水平的提高。信息管理的基本概念信息管理是指對(duì)信息的收集、整理、存儲(chǔ)、傳播和利用的過(guò)程。信息管理是一個(gè)從數(shù)據(jù)—信息—知識(shí)—應(yīng)用知識(shí)的傳播和應(yīng)用的過(guò)程。廣義的信息管理還涉及到信息活動(dòng)的其他要素，如對(duì)相關(guān)的人員、技術(shù)、機(jī)構(gòu)等進(jìn)行管理，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置

信息管理的基本目標(biāo)信息有序化信息可檢索信息長(zhǎng)久保存信息可共享分析與挖掘作為決策依據(jù)信息管理通常都是利用管理信息系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，數(shù)學(xué)方法與信息或者數(shù)據(jù)的結(jié)合來(lái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的分析、數(shù)據(jù)挖掘以及信息為決策服務(wù)

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息管理信息采集信息整理/處理信息存儲(chǔ)信息傳播信息利用錄入、購(gòu)買、調(diào)查、檢索、抽取真?zhèn)涡孕ｒ?yàn)、數(shù)據(jù)/信息有序化、信息擴(kuò)充、信息加工數(shù)據(jù)庫(kù)表、保存、備份過(guò)程、信息、網(wǎng)絡(luò)、環(huán)境作為指令、作為依據(jù)、作為決策支持

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息管理8數(shù)據(jù)采集的基本原則：（1）盡可能直采；（2）對(duì)錄入產(chǎn)生效益；（3）節(jié)?。ü?jié)點(diǎn)、內(nèi)容）數(shù)據(jù)采集類型：（1）購(gòu)買（2）檢索（3）記錄（4）調(diào)查（訪問(wèn)調(diào)查、抽樣調(diào)查、問(wèn)卷調(diào)查）

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－數(shù)據(jù)（信息）采集常用的信息獲取手段或工具，通過(guò)查詢線索找到需要的數(shù)據(jù)或信息（例如互聯(lián)網(wǎng)上的搜索引擎－百度、雅虎）單線索查詢（單一關(guān)鍵字）多線索查詢（多個(gè)關(guān)鍵字的組合）檢索策略（固定模式、組合模式、其他高級(jí)策略）截詞檢索法例：伊斯蘭復(fù)興＋伊斯蘭運(yùn)動(dòng)＋伊斯蘭教的復(fù)興跨國(guó)公司×管理

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息檢索信息處理是信息管理中的數(shù)據(jù)或信息的加工過(guò)程或操作信息處理的內(nèi)容：（1）數(shù)據(jù)或信息正確性或真?zhèn)涡孕ｒ?yàn)（2）數(shù)據(jù)或信息的有序化（3）信息擴(kuò)充（編輯、修飾）（4）計(jì)算、合成、分解，形成新的信息

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息處理數(shù)據(jù)庫(kù)是按照某種數(shù)據(jù)格式或?qū)傩员４嫫饋?lái)的數(shù)據(jù)集合

形象的說(shuō)數(shù)據(jù)庫(kù)是一些數(shù)據(jù)表的集合

－

二維數(shù)據(jù)表

表結(jié)構(gòu)：字段、字段屬性描述

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)：面向主題的、集成的、與時(shí)間相關(guān)且不可修改的數(shù)據(jù)集合（菜市場(chǎng)和超市－前者按照所有者保存；后者按照屬性分類保存）。

數(shù)據(jù)集市：如果說(shuō)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是企業(yè)級(jí)的，數(shù)據(jù)集市就是企業(yè)下屬若干個(gè)部門級(jí)或項(xiàng)目級(jí)的微型數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)。

數(shù)據(jù)庫(kù)在信息管理系統(tǒng)中處于核心地位

常用的數(shù)據(jù)庫(kù)：ACCESS、SQLServer、Sybase、Oracle、DB2

第一章信息基礎(chǔ)知識(shí)－信息數(shù)據(jù)庫(kù)第一節(jié)信息溝通的含義和要素第二節(jié)信息溝通的意義和成本第三節(jié)正式溝通與非正式溝通第四節(jié)內(nèi)外部溝通第五節(jié)信息溝通障礙學(xué)習(xí)目的：（1）掌握常用溝通方法；（2）理解溝通障礙的形成。

第二章信息溝通溝通是人們進(jìn)行思想或情況的交流，以此取得彼此的了解、信任及良好的人際關(guān)系。

組織溝通是基于各種相互依賴關(guān)系而結(jié)成的網(wǎng)絡(luò)，為應(yīng)付環(huán)境的不確定性而交流信息的過(guò)程。

溝通四要素：（1）過(guò)程；（2）信息；（3）網(wǎng)絡(luò)；（4）環(huán)境

第二章信息溝通－含義和要素溝通是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)的首要途徑良好的溝通會(huì)大幅度降低企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理成本溝通本身的成本包括：（1）操作成本；（2）網(wǎng)絡(luò)維護(hù)成本；（3）分析處理成本企業(yè)環(huán)境和溝通文化會(huì)明顯影響溝通的效果，雖然自動(dòng)化的信息采集手段可以在一定程度上克服這個(gè)問(wèn)題，但是仍然不能消除它的影響

第二章信息溝通－溝通的意義的成本正式溝通：通過(guò)正式的組織程序所進(jìn)行的溝通(黨支部建在連上)

正式溝通的方式包括：彌漫式溝通、下向溝通、上向溝通、橫向溝通。

例如：研討會(huì)、傳達(dá)文件、會(huì)議宣傳、報(bào)告、信息交流等非正式溝通：指正式制定的規(guī)章制度和正式組織程序以外的各種溝通包括：各種議論的搜集、消息反饋，非正式的報(bào)告等。企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)論壇背靠背的消息傳遞有時(shí)是一個(gè)值得關(guān)注的非正式溝通渠道（“表哥”“房叔”）

第二章信息溝通－正式溝通和非正式溝通企業(yè)內(nèi)外部的溝通是指與其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的外部環(huán)境的信息交流過(guò)程。溝通的目的是為了履行企業(yè)的職責(zé)和保障企業(yè)或股東的利益。溝通對(duì)象包括：

（1）媒體：宣傳保護(hù)企業(yè)品牌、危機(jī)處理（白酒塑化劑事件、新聞發(fā)言人制度）（2）股東或董事會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，經(jīng)營(yíng)管理報(bào)告、企業(yè)信息知曉（3）顧客：品牌建設(shè)，信用風(fēng)險(xiǎn)管理，客戶關(guān)系管理（4）供應(yīng)商：（原料）供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理（5）政府監(jiān)管部門：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理（6）會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所：審計(jì)及合同風(fēng)險(xiǎn)管理

第二章信息溝通－內(nèi)外部溝通（公共關(guān)系）信息孤島：多個(gè)信息系統(tǒng)之間不能進(jìn)行相互的信息傳遞、共享信息扭曲：數(shù)據(jù)的真實(shí)性、全面性、客觀性出現(xiàn)了問(wèn)題信息屏蔽：由于處理手法的緣故造成了許多信息的丟失，如會(huì)計(jì)原始數(shù)據(jù)的匯總，分類不當(dāng)?shù)刃畔⒆钄啵盒畔⒉荒苓M(jìn)行有效的傳遞，在信息搜集、加工、整理、傳遞上出現(xiàn)了中斷情況

第二章信息溝通－信息溝通障礙第一節(jié)信息系統(tǒng)的定義第二節(jié)信息系統(tǒng)的組成第三節(jié)信息系統(tǒng)的功能第四節(jié)信息系統(tǒng)的等級(jí)第五節(jié)信息系統(tǒng)開發(fā)的一般方法第六節(jié)信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則第七節(jié)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)技術(shù)第八節(jié)信息系統(tǒng)的安全管理及運(yùn)行維護(hù)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握信息系統(tǒng)的概念、構(gòu)成；（2）了解開發(fā)一個(gè)管理信息系統(tǒng)的基本技術(shù)。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)信息系統(tǒng)是一個(gè)以人為主導(dǎo)，利用計(jì)算機(jī)硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備以及其他辦公設(shè)備，進(jìn)行信息的收集、傳輸、加工、儲(chǔ)存、更新和維護(hù)，以組織戰(zhàn)略目標(biāo)優(yōu)化、提高組織的效益和效率為目的，支持組織高層決策、中層控制、基層運(yùn)作的集成化的人機(jī)系統(tǒng)。在實(shí)踐中，管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)是有區(qū)別的。如交易系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)等并存在一個(gè)組織中。報(bào)告、公文、目標(biāo)考核、綜合類信息等－管理信息系統(tǒng)；直接和部門業(yè)務(wù)相關(guān)的處理、操作管理等－業(yè)務(wù)系統(tǒng)，如訂單管理、交易處理等。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的定義

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的定義常見的管理信息系統(tǒng)：辦公自動(dòng)化系統(tǒng)OA、人力資源管理系統(tǒng)、績(jī)效管理系統(tǒng)。從資產(chǎn)角度：計(jì)算機(jī)硬件（主機(jī)或服務(wù)器，以及終端機(jī)）、軟件、網(wǎng)絡(luò)、通訊設(shè)備

從軟件角度：操作系統(tǒng)（主機(jī)或服務(wù)器的操作系統(tǒng)，以及終端機(jī)的操作系統(tǒng)）、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用軟件和工具軟件

從信息處理角度：信息收集、信息加工、信息存儲(chǔ)、信息管理、信息檢索、信息傳輸。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的組成

從流程上看：從應(yīng)用上看：——————————————————————————

信息輸入信息有序保存信息存儲(chǔ)信息共享信息處理信息為業(yè)務(wù)操作服務(wù)信息輸出信息為決策提供支持信息控制

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)功能業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)決策支持系統(tǒng)戰(zhàn)略目標(biāo)管理信息系統(tǒng)

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的等級(jí)

組織架構(gòu)：（1）用戶方——開發(fā)方；（2）主管方——用戶方——開發(fā)方操作步驟：（1）需求報(bào)告（2）需求分析（3）設(shè)計(jì)報(bào)告（4）審查批準(zhǔn)（5）開發(fā)（6）驗(yàn)收

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)開發(fā)的一般方法

業(yè)務(wù)層面－從下而上，基于操作的設(shè)計(jì)戰(zhàn)略管理－自上而下，基于目標(biāo)或問(wèn)題解決的設(shè)計(jì)實(shí)用原則有限解決問(wèn)題不片面追求先進(jìn)可擴(kuò)張性

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則

信息系統(tǒng)的安全管理（1）隔離（內(nèi)外網(wǎng)、重要系統(tǒng)之間）（2）災(zāi)備（3）接觸權(quán)限信息系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)（1）數(shù)據(jù)采集融入工作過(guò)程中，注重操作人員的工作效益（2）設(shè)計(jì)系統(tǒng)維護(hù)更新的自然方式和專門的職責(zé)信息系統(tǒng)建設(shè)評(píng)價(jià)實(shí)用性完備性體系性可擴(kuò)張性

第三章

信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識(shí)－信息系統(tǒng)的安全管理和運(yùn)行維護(hù)第一節(jié)信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息的概念和區(qū)別第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息溝通第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息管理中的數(shù)據(jù)流學(xué)習(xí)目的：（1)了解信息風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成；（2)掌握風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的常用方法。

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息

信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息具有不同概念和應(yīng)用場(chǎng)合信息風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（終端、網(wǎng)絡(luò)、軟件、服務(wù)、交易）風(fēng)險(xiǎn)信息的內(nèi)容（所有風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到的信息大體上分為財(cái)務(wù)信息、市場(chǎng)信息、投資信息、合規(guī)信息、信用信息、安全生產(chǎn)信息、人力資源信息等）

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息—概念和區(qū)別風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的含義指在企業(yè)內(nèi)部交流那些可能會(huì)對(duì)企業(yè)決策造成負(fù)面影響的那些來(lái)自財(cái)務(wù)、投資、營(yíng)運(yùn)、安全生產(chǎn)等方面的信息，同時(shí)傳達(dá)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的文化。風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的目的通過(guò)各種途徑發(fā)現(xiàn)可能會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供各種基本的處置原則。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和推行宣揚(yáng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)文化或風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的根本目的。風(fēng)險(xiǎn)信息溝通的方式（1）正式溝通＋非正式溝通；（2)彌漫式溝通＋下向溝通＋上向溝通；（3)網(wǎng)絡(luò)溝通。

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息—風(fēng)險(xiǎn)信息溝通風(fēng)險(xiǎn)信息溝通工具風(fēng)險(xiǎn)信息溝通工具主要有：(1)宣貫；（2)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告或其他報(bào)告；（3)網(wǎng)絡(luò)工具；調(diào)查問(wèn)卷；（4)隨機(jī)采集。風(fēng)險(xiǎn)信息溝通有效性要求：1.暢通性；2.及時(shí)性；3.忠實(shí)性；4.通俗易懂。5.重視非正式渠道。容易出現(xiàn)的問(wèn)題：1.模型造成的系統(tǒng)誤差；2.數(shù)據(jù)質(zhì)量不高（例如財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分類錯(cuò)誤、沒有正確性的驗(yàn)證與校驗(yàn)）；3.調(diào)查問(wèn)卷問(wèn)題與目的不配套；4.調(diào)查問(wèn)卷回答問(wèn)題的集體附合造成的偏差。

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息—風(fēng)險(xiǎn)信息溝通企業(yè)電子化信息平臺(tái)財(cái)務(wù)信息業(yè)務(wù)信息人力資源信息供商、客戶競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手信息其他外部信息企業(yè)各層級(jí)各部門企業(yè)供應(yīng)商和客戶企業(yè)外部監(jiān)管者企業(yè)股東或董事會(huì)完整性準(zhǔn)確性有效性接觸控制

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息—風(fēng)險(xiǎn)信息溝通總體流程：

數(shù)據(jù)流的設(shè)計(jì)原則：基于戰(zhàn)略目標(biāo)的分解基于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的分解

第四章信息風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)信息—風(fēng)險(xiǎn)信息管理中的數(shù)據(jù)流財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)源風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的規(guī)劃思路第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的信息組成第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的特征第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本結(jié)構(gòu)第六節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)策略第七節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)方法第八節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的技術(shù)基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)的開發(fā)組織；（2）掌握風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)信息溝通風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)及效果監(jiān)控

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—功能和規(guī)劃思路

迎合企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)盡量利用企業(yè)原有的信息系統(tǒng)考慮采取合適的信息技術(shù)制定短中長(zhǎng)期的開發(fā)計(jì)劃功能規(guī)劃思路相關(guān)法律法規(guī)、政府監(jiān)管部門的相關(guān)政策等企業(yè)內(nèi)控的程序控制文件風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)財(cái)務(wù)信息市場(chǎng)信息投資信息人力資源管理信息安全生產(chǎn)信息客戶投訴信息社會(huì)媒體風(fēng)險(xiǎn)信息風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的典型風(fēng)險(xiǎn)信息

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—信息組成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)庫(kù)（數(shù)據(jù)集市或數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)模型庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告文檔（模版）庫(kù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)人機(jī)交互界面各種檢索查詢工具

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—基本結(jié)構(gòu)方案建議書需求確認(rèn)體系框架設(shè)計(jì)基礎(chǔ)庫(kù)設(shè)計(jì)總體設(shè)計(jì)詳細(xì)設(shè)計(jì)實(shí)施方案試點(diǎn)系統(tǒng)建設(shè)測(cè)試驗(yàn)收

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—開發(fā)流程設(shè)計(jì)方法1、基于目標(biāo)的分解2、自上而下的層級(jí)控制3、建立在需求分析上的概念設(shè)計(jì)4、以界面作為檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的邏輯設(shè)計(jì)5、在界面，操作指標(biāo)控制之下的自由發(fā)揮的詳細(xì)設(shè)計(jì)

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—設(shè)計(jì)方法、技術(shù)基礎(chǔ)技術(shù)基礎(chǔ)1、計(jì)算機(jī)硬件技術(shù)、軟件技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)2、數(shù)據(jù)庫(kù)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、聯(lián)機(jī)分析3、數(shù)據(jù)挖掘、決策支持4、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)分析、業(yè)務(wù)處理、企業(yè)管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)模型庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法庫(kù)企業(yè)制度文檔庫(kù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)知識(shí)庫(kù)

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)—體系架構(gòu)（七庫(kù)結(jié)構(gòu)）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)估模型庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法庫(kù)企業(yè)制度文檔庫(kù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)企業(yè)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告提取支持提取支持風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)知識(shí)庫(kù)

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

第一節(jié)預(yù)警系統(tǒng)的含義第二節(jié)觀測(cè)點(diǎn)的層次第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)第四節(jié)預(yù)警方法第五節(jié)警報(bào)表達(dá)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)成和工作原理；（2）了解風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的表征方法

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)警指標(biāo)閾值企業(yè)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析子系統(tǒng)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—預(yù)警系統(tǒng)含義

預(yù)警系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的核心組成部分，它在操作上強(qiáng)調(diào)通過(guò)自動(dòng)化的監(jiān)測(cè)分析技術(shù)，發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（或異常點(diǎn)）通過(guò)人機(jī)交互的分析判斷和評(píng)估，確定是否風(fēng)險(xiǎn)單指標(biāo)評(píng)價(jià)分類指標(biāo)組綜合評(píng)價(jià)系統(tǒng)綜合評(píng)價(jià)評(píng)估會(huì)商一次評(píng)價(jià)二次評(píng)價(jià)

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—預(yù)警方法單指標(biāo)閾值法（波動(dòng)分析、比較分析、因果分析）多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)法

單指標(biāo)評(píng)價(jià)（一）單項(xiàng)預(yù)警指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值及合理波動(dòng)區(qū)間的確定1、指標(biāo)類型2、單指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值及閾值3、確定指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值、合理波動(dòng)區(qū)間和閾值的主要方法：（1）波動(dòng)分析法（2）比較分析法（3）因素分析法（4）關(guān)聯(lián)分析法（5）比重分析法（二）預(yù)警指標(biāo)實(shí)際值的獲取和計(jì)算口徑1、預(yù)警指標(biāo)實(shí)際值的獲取方法－直采或模型測(cè)算2、預(yù)警指標(biāo)實(shí)際值的計(jì)算口徑－保持一致性原則

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—單指標(biāo)預(yù)警方法預(yù)警指標(biāo)閾值確定中數(shù)原則多數(shù)原則均數(shù)原則關(guān)聯(lián)原則波動(dòng)原則參數(shù)原則

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—預(yù)警指標(biāo)閾值確定預(yù)警閾值的中數(shù)原則利用中數(shù)原則來(lái)確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是假定參加預(yù)警的企業(yè)有一半是沒有警情的，因此有警情和無(wú)警情的分界線是選擇該行業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)中的中位數(shù)來(lái)表示預(yù)警閾值，即上表中5、6兩個(gè)指標(biāo)值的平均數(shù)：33

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—閾值確定預(yù)警閾值的均數(shù)原則利用均數(shù)原則來(lái)確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是根據(jù)行業(yè)該指標(biāo)的均值來(lái)設(shè)置警情的，有警情和無(wú)警情的分界線是選擇行業(yè)該指標(biāo)的均數(shù)來(lái)表示預(yù)警閾值，即上表中（22+25+30+32+32+34+37+39+41）/10=29.2確定預(yù)警閾值的多數(shù)原則利用多數(shù)原則來(lái)確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是假定參加預(yù)警的該行業(yè)的企業(yè)多數(shù)是沒有警情的，因此有警情和無(wú)警情的分界線是選擇該行業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)中的三分之二處來(lái)表示預(yù)警閾值，即22+（41-22）x0.75=36.25確定預(yù)警閾值的參數(shù)原則利用參數(shù)原則來(lái)確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是根據(jù)行業(yè)該指標(biāo)的分位點(diǎn)來(lái)確定有警情和無(wú)警情，上圖是國(guó)資委發(fā)布的績(jī)效考核指標(biāo)的分位點(diǎn)值，可以分別選擇良好值、平均值或者較差值作為指標(biāo)預(yù)警閾值確定預(yù)警閾值的波動(dòng)原則利用波動(dòng)法確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是在上圖中利用指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)做波動(dòng)分析，在標(biāo)準(zhǔn)差的配合下，我們可以選擇出考察期指標(biāo)的最大值、最小值，將閾值定位在（min，max）的0.75處或者0.25處確定預(yù)警閾值的關(guān)聯(lián)原則利用關(guān)聯(lián)原則來(lái)確定指標(biāo)預(yù)警的閾值的步驟如下：選擇核心參考指標(biāo)，要求核心參考指標(biāo)的閾值是可以確定的。例如選擇經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流做為核心參考指標(biāo)建立要確定閾值指標(biāo)與核心指標(biāo)的關(guān)聯(lián)。例如流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債，在假設(shè)費(fèi)用支出和流動(dòng)性負(fù)債不變的情況下，流動(dòng)資產(chǎn)與凈經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入保持著正比線性關(guān)系根據(jù)經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的閾值確定出流動(dòng)比率的閾值確定預(yù)警閾值的專家咨詢法（DELPHI）主持人選擇專家擬定征詢表格\調(diào)查問(wèn)卷提供與確定閾值相關(guān)的背景材料第一次征詢分歧協(xié)商再次征詢合成指數(shù)方法擴(kuò)散指數(shù)方法降級(jí)距離方法百分位排序方法壓力測(cè)試

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—多指標(biāo)預(yù)警方法企業(yè)現(xiàn)金流（經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流）各種影響因素分解指標(biāo)計(jì)算指標(biāo)分析指標(biāo)按業(yè)務(wù)層級(jí)分解業(yè)務(wù)層級(jí)上的數(shù)據(jù)觀測(cè)回歸分析發(fā)現(xiàn)異動(dòng)預(yù)警報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警示例風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)燈模版化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告警報(bào)處理：進(jìn)入評(píng)估、應(yīng)對(duì)程序

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—警報(bào)表達(dá)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)評(píng)價(jià)方法庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)知識(shí)庫(kù)預(yù)警模型庫(kù)報(bào)告模板庫(kù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部指標(biāo)體系（指標(biāo)庫(kù)1）行業(yè)或企業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展分析評(píng)價(jià)指標(biāo)體系（指標(biāo)庫(kù)2）

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—體系架構(gòu)企業(yè)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告子系統(tǒng)財(cái)務(wù)信息業(yè)務(wù)信息投資信息人力資源信息其他外部信息企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)警指標(biāo)閾值

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)圖繪制步驟（1）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 全面覆蓋經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、發(fā)現(xiàn)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)有影響的各種風(fēng)險(xiǎn)因素； 建立企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件描述、確認(rèn)的“通用語(yǔ)言”。 一般分類：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及危害風(fēng)險(xiǎn)。（2）分析理解對(duì)第一步選中的每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，需要分析其發(fā)生的因素是內(nèi)部還是外部的，以及風(fēng)險(xiǎn)因素觸發(fā)的途徑。記錄這些途徑有助于確定控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程和手段。對(duì)搜集的風(fēng)險(xiǎn)事件的分析結(jié)果的共享，有助于企業(yè)各方面理解。（3）風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)定性估測(cè)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生頻率，如分若干檔，一般分3－5檔。5檔：很低、低、中等、高、很高；定性估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件的潛在損失程度，同頻率估計(jì)一樣，可分若干檔；尋求降低損失程度、減少頻率的潛在對(duì)策，并對(duì)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的控制程度，像估測(cè)頻率一樣進(jìn)行分檔評(píng)級(jí)。

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)風(fēng)險(xiǎn)圖繪制步驟（4）優(yōu)化排序?qū)⑸弦徊焦罍y(cè)后的風(fēng)險(xiǎn)的頻率、損失價(jià)值、可控程度組合起來(lái)考慮，繪制風(fēng)險(xiǎn)圖，并形成統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)程度清單，從最差到最好排序。（5）管理啟示上一步的排序，最差的組合點(diǎn)就是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注的重點(diǎn)。對(duì)于進(jìn)一步進(jìn)行定量分析的企業(yè)，指明了定量分析的風(fēng)險(xiǎn)類型。由于以定性分析為主，這里的結(jié)果對(duì)管理當(dāng)局起到提示作用，不可過(guò)分倚重，因?yàn)榉治鼋Y(jié)果是建立在常規(guī)直覺定性的基礎(chǔ)上，深入的定量分析可能改變企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的排序。（6）監(jiān)測(cè)改進(jìn)企業(yè)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容、性質(zhì)在不斷變化，原來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的排序也要發(fā)生變化。因此，應(yīng)定期檢查過(guò)去增發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件的記錄，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的有效性，社會(huì)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和觀念的變化。從第（1）步開始，重復(fù)上述步驟。

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—風(fēng)險(xiǎn)圖損失發(fā)生頻率低中高低中高654321123456年度重估立即行動(dòng)立即關(guān)注定期關(guān)注

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)（風(fēng)險(xiǎn)圖）關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)圖損失發(fā)生頻率低中高低中高654321123456COOD&R市場(chǎng)總監(jiān)開發(fā)經(jīng)理HR庫(kù)管員CIOCFO接待員CEO客服專員

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—警報(bào)表達(dá)（風(fēng)險(xiǎn)圖）四個(gè)區(qū)域劃分：安全區(qū)域、警示區(qū)域、預(yù)警區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域

第六章企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警—警報(bào)表達(dá)（紅黃綠燈）第一節(jié)決策的概念第二節(jié)決策過(guò)程第三節(jié)決策活動(dòng)的特征第四節(jié)決策類型第五節(jié)降低決策風(fēng)險(xiǎn)措施第六節(jié)決策支持系統(tǒng)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握規(guī)避決策風(fēng)險(xiǎn)的一般方法；（2）了解決策支持的工作流程

第七章決策風(fēng)險(xiǎn)管理決策概念：提出問(wèn)題、設(shè)立目標(biāo)、設(shè)計(jì)和選擇方案的過(guò)程－決策決策不同于決定，決定強(qiáng)調(diào)的是一個(gè)結(jié)果，決策強(qiáng)調(diào)的是一個(gè)過(guò)程決策具有主觀性（偏好性）

第七章決策風(fēng)險(xiǎn)管理—決策概念、過(guò)程

決策過(guò)程識(shí)別問(wèn)題確定目標(biāo)（單目標(biāo)，多目標(biāo)）尋求相關(guān)和限制因素尋求可行方案通過(guò)最優(yōu)化形成被選方案集合（PARETO解）評(píng)估備選方案決策人最后在其中選擇出自己的偏好解跟蹤評(píng)價(jià)決策效果投資實(shí)施信息采集確定評(píng)估指標(biāo)測(cè)算形成備選投資方案投資決策監(jiān)控、反饋、修正一次決策（投資可行性分析）二次決策

第七章決策風(fēng)險(xiǎn)管理—投資決策過(guò)程

決策活動(dòng)特征多個(gè)追逐目標(biāo)復(fù)雜的約束條件最優(yōu)解集合往往是理論上的，通常使用次優(yōu)解評(píng)估伴隨著決策過(guò)程決策人的主觀偏好決定是一定限制下的最終結(jié)果

第七章決策風(fēng)險(xiǎn)管理—決策活動(dòng)特征、類型決策的類型無(wú)論在組織中的決策層級(jí)有多高，決策都可以分為確定性決策和非確定性決策確定性決策：決策的結(jié)果使對(duì)目標(biāo)的獲取達(dá)到一個(gè)確定的結(jié)果非確定性決策：每一備選方案都有多種可能的結(jié)果，且發(fā)生的概率是不明確的，這種情況下