防范非法集資方案

防范非法集資方案篇一：鄉(xiāng)鎮(zhèn)：開展整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)方案托五政字（20xx）92號(hào)五申鎮(zhèn)人民政府關(guān)于印發(fā)《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》的通知各村委會(huì)、鎮(zhèn)各有關(guān)單位：《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》已經(jīng)鎮(zhèn)人民政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。二0一一年十一月三十日五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)工作方案為有效防范和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)全縣金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，按照上級政府要求，鎮(zhèn)政府決定在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)集中開展整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)。結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制定如下工作方案：一、指導(dǎo)思想以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點(diǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家、自治區(qū)和呼市整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)會(huì)議精神，健全和完善工作機(jī)制，堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)和諧。二、工作目標(biāo)各村委會(huì)、各有關(guān)單位要按照“地方為主、部門配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管，誰審批，誰負(fù)責(zé)”的基本原則，對民間借貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，切實(shí)防止民間借貸演變?yōu)榉欠Y，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底數(shù)、分類處置，對各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，快速偵破和查處，嚴(yán)懲犯罪分子，最大限度地維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會(huì)政治穩(wěn)定。三、工作原則（一）把握政策，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。要認(rèn)真落實(shí)維穩(wěn)在先原則，做好重大案件維穩(wěn)預(yù)案，堅(jiān)決防止發(fā)生重大群體性事件，維護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。（二）依法處置，樹立正確導(dǎo)向。依法進(jìn)行政策制定、案件查處、善后處置、維護(hù)穩(wěn)定等工作，切實(shí)維護(hù)法律的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。（三）加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識(shí)，有效提高公眾對非法集資的識(shí)別能力和法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。（四）以打促防，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點(diǎn)，不斷完善相關(guān)制度機(jī)制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長效機(jī)制，注重從源頭上防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。四、整治時(shí)間和重點(diǎn)（一）專項(xiàng)行動(dòng)時(shí)間：即日起至20xx年2月底（二）整治工作重點(diǎn)：以房地產(chǎn)、融資性中介、礦產(chǎn)、能源、化工等行業(yè)為重點(diǎn)整治領(lǐng)域；以集資詐騙、非法吸收公眾存款進(jìn)行非法集資犯罪等為重點(diǎn)打擊對象；以房地產(chǎn)公司、各類投資公司、投資咨詢公司、小額貨款公司、典當(dāng)公司、擔(dān)保公司等為重點(diǎn)監(jiān)控對象。五、工作安排（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（12月2日—12月10日）1、召開專題會(huì)議，對全鎮(zhèn)整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)行部署。2、開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。充分利用廣播、電視、報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡(luò)等媒體以及宣傳展板等，開展多種形式的宣傳教育活動(dòng)。讓社會(huì)公眾了解非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)、手段、危害和打擊非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，有效引導(dǎo)和提高社會(huì)公眾對非法集資社會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上有效防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。（二）摸底排查階段（12月11日—12月30日）各村委會(huì)、各有關(guān)單位按照工作職責(zé)，認(rèn)真組織開展本村、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)集中排查行動(dòng)，盡快掌握情況，同時(shí)結(jié)合排查結(jié)果有針對性地采取措施，防止各類非法集資活動(dòng)發(fā)生。要堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效。1、排查內(nèi)容（1）對已在相關(guān)部門注冊登記的企業(yè)，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要逐家進(jìn)行排查、登記造冊，對專業(yè)性強(qiáng)、業(yè)務(wù)復(fù)雜的可以聘請權(quán)威中介機(jī)構(gòu)和專家，進(jìn)行清查、核查和排查，重點(diǎn)關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率；二是被查單位的應(yīng)收款項(xiàng)是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象；三是被查單位是否存在非法籌集資金的現(xiàn)象，四是被查單位財(cái)務(wù)費(fèi)用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象；五是被查單位是否存在虛報(bào)注冊資本、抽逃注冊資本的跡象；六是被查單位的資本公積是否存在股東出資但未及時(shí)變更注冊資本的跡象；七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件；八是小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、各類投資公司、投資咨詢公司、房地產(chǎn)公司等企業(yè)或單位、個(gè)人是否存在超范圍經(jīng)營投資、融資業(yè)務(wù)情況；九是其他涉嫌非法集資行為。（2）對未在相關(guān)部門登記注冊、無任何證照從事投融資行為的單位和個(gè)人，由工商等有關(guān)部門依法取締，并按照法律規(guī)定作出相應(yīng)處理。2、排查方法（1）各村要對所轄范圍內(nèi)的重點(diǎn)整治領(lǐng)域和重點(diǎn)監(jiān)控對象以及群眾反映的個(gè)人投融資行為進(jìn)行全面認(rèn)真排查，將排查情況和存在的問題形成書面材料，及時(shí)報(bào)送鎮(zhèn)整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（2）開展全面行業(yè)檢查。重點(diǎn)整治領(lǐng)域的主管、監(jiān)管部門，要對重點(diǎn)監(jiān)控對象，以及行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)進(jìn)行全面認(rèn)真檢查，并就檢查情況和存在的問題形成書面報(bào)告，及時(shí)報(bào)送鎮(zhèn)整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（三）集中整治階段（20xx年1月4日―2月5日）篇二：20xx年防范打擊非法集資宣傳教育月活動(dòng)方案-1關(guān)于印發(fā)20xx年防范打擊非法集資宣傳教育月活動(dòng)方案的通知為進(jìn)一步落實(shí)總行深入和開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，確保宣傳教育取得實(shí)效，省分行制定了宣傳教育活動(dòng)方案，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。一、指導(dǎo)思想以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、黨的十七大和中紀(jì)委十七屆七中全會(huì)精神，采取有效措施，深入開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，從源頭上有效遏制非法集資事件的發(fā)生，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)、金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)社會(huì)和諧健康發(fā)展。二、工作目標(biāo)以保護(hù)人民群眾切身利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定為出發(fā)點(diǎn)，提高社會(huì)公眾、員工對非法集資的識(shí)別能力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍。形成強(qiáng)大的輿論攻勢震懾犯罪份子，并以此擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果，建立起上下聯(lián)動(dòng)、行之有效的宣傳教育工作長效機(jī)制。三、主要內(nèi)容（一）組織員工學(xué)習(xí)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?20xx?160號(hào)）、總行《關(guān)于進(jìn)一步排查員工涉及社會(huì)融資行為的緊急通知》和關(guān)于開展我行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知等有關(guān)文件,使廣大員工熟悉和掌握相關(guān)法律法規(guī)、基本規(guī)章制度,遵紀(jì)守法,自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動(dòng)。（二）大力宣傳《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院第247號(hào)令）、《刑法》等有關(guān)非法集資的處置政策，明確非法集資是違法犯罪行為，法律不予保護(hù)，政府不會(huì)買單，增強(qiáng)“非法集資者責(zé)任自負(fù)和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”意識(shí)，教育群眾遠(yuǎn)離非法集資。（三）大力開展警示教育。充分利用近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風(fēng)險(xiǎn)性，宣傳非法集資的危害性，教育和引導(dǎo)員工自覺抵制非法集資，并向相關(guān)部門舉報(bào)非法集資線索。（四）加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的宣傳，引導(dǎo)群眾通過合法途徑投資理財(cái)，培養(yǎng)理性投資觀念。五、主要方式（一）設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳海報(bào)。在辦公樓外墻，懸掛宣傳條幅，或通過電子顯示屏，滾動(dòng)播放宣傳用語，張貼宣傳海報(bào)等。（二）設(shè)置咨詢點(diǎn)，派發(fā)宣傳資料。利用雙休日，在人員集中場所設(shè)立咨詢點(diǎn)，播放防范打擊非法集資專題教育碟片，向群眾派發(fā)宣傳宣傳單，接受群眾咨詢。六、工作步驟（一）動(dòng)員部署階段（5月1日—5月10日）。各行制定具體實(shí)施方案，周密部署，精心組織。（二）集中宣傳階段（5月11日—5月20日）。各行結(jié)合實(shí)際，以群眾喜聞樂見、通俗易懂的方式，創(chuàng)新宣傳方式，開展集中宣傳，強(qiáng)化宣傳效果。（三）總結(jié)提高階段（5月21日—5月30日）。在總結(jié)宣傳活動(dòng)工作經(jīng)驗(yàn)和做法的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善和健全防范和打擊非法集資教育工作長效機(jī)制。七、工作要求一是嚴(yán)守紀(jì)律、嚴(yán)格把關(guān)，增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和法律意識(shí)，確保宣傳活動(dòng)全面準(zhǔn)確。二是強(qiáng)化正面宣傳，充分使用好國家和省里的宣傳資源，始終把握和引導(dǎo)好社會(huì)輿論導(dǎo)向，配合案件處置工作的開展，牢牢掌握工作的主動(dòng)權(quán)；三是擴(kuò)大宣傳對象，努力提高宣傳活動(dòng)的廣泛性和實(shí)效性。四是加強(qiáng)溝通、交流、收集、總結(jié)宣傳工作經(jīng)驗(yàn)和成果，確保各項(xiàng)宣傳教育工作任務(wù)得到有效落實(shí)，進(jìn)一步推動(dòng)健全上下聯(lián)動(dòng)、行之有效的宣傳教育工作長效機(jī)制。二。一三年三月二十日篇三：打擊非法集資集中宣傳月活動(dòng)方案****保險(xiǎn)公司防范和打擊非法集資集中宣傳教育月活動(dòng)方案根據(jù)**保監(jiān)局《****保監(jiān)局關(guān)于開展***保險(xiǎn)業(yè)防范和打擊非法集資集中宣傳教育月活動(dòng)的通知》（****辦發(fā)【20xx】**號(hào)）及總公司《關(guān)于集中開展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》（****發(fā)〔20xx〕****號(hào)）等文件要求，為進(jìn)一步推動(dòng)公司防范和打擊非法集資工作制定本方案。宣傳目的為貫徹落實(shí)《中國保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》（保監(jiān)廳發(fā)[20xx]31號(hào)）及河北省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動(dòng)的通知》（冀處非發(fā)[20xx]3號(hào)）精神，深入貫徹“內(nèi)控保障生存，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念，以保護(hù)消費(fèi)者切身利益、維護(hù)社會(huì)金融秩序穩(wěn)定為出發(fā)點(diǎn)，通過開展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，全面提高客戶識(shí)別、抵制非法集資的能力，進(jìn)一步推動(dòng)公司防范和打擊非法集資宣傳教育工作，構(gòu)建宣傳教育長效機(jī)制。組織領(lǐng)導(dǎo)分公司成立防范和打擊非法集資宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。組長：****副組長：***成員：*******負(fù)責(zé)部門：分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部協(xié)辦部門：分公司辦公室辦公室成員為分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部全體人員，辦公室宣傳崗人員。各中心支公司應(yīng)根據(jù)本公司情況建立由一把手負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)小組，并成立“中心支公司防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)辦公室”負(fù)責(zé)本公司及下級機(jī)構(gòu)的宣傳月活動(dòng)。宣傳內(nèi)容（一）宣傳非法集資基本知識(shí)，圍繞“什么是非法集資”，“為什么要打擊非法集資”、“怎樣打擊非法集資”等展開宣傳，介紹非法集資的特征和慣用手段，提高公眾識(shí)別能力。（二）分公司機(jī)關(guān)及各級機(jī)構(gòu)在營業(yè)場所通過電子屏幕、條幅等展示宣傳標(biāo)語。并利用傳單、宣傳海報(bào)、短信平臺(tái)等形式向客戶宣傳防范和打擊非法集資相關(guān)內(nèi)容，提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)，提醒保險(xiǎn)消費(fèi)者防止上當(dāng)受騙。（三）各級機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對在職員工、營銷人員打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)的宣傳教育工作，組織專題培訓(xùn)，通過基礎(chǔ)知識(shí)介紹、行業(yè)典型案例分析等形式警示廣大員工，提高依法經(jīng)營意識(shí)，杜絕非法集資案件發(fā)生。宣傳月活動(dòng)時(shí)間宣傳月活動(dòng)時(shí)間為20xx年5月1日至5月31日。宣傳形式（一）懸掛宣傳條幅各級機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳內(nèi)通過懸掛條幅或利用營業(yè)廳LED顯示屏展示防范和打擊非法集資宣傳標(biāo)語。（二）張貼宣傳海報(bào)分公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)防范和打擊非法集資宣傳海報(bào)，并將設(shè)計(jì)稿下發(fā)全省，各級機(jī)構(gòu)制作后懸掛或張貼在營業(yè)廳內(nèi)。（三）開展咨詢活動(dòng)各級機(jī)構(gòu)應(yīng)將業(yè)務(wù)宣傳與防范和打擊非法集資宣傳有機(jī)結(jié)合，利用業(yè)務(wù)宣傳咨詢網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行防范和打擊非法集資宣傳。（四）發(fā)布提示信息利用公司短信平臺(tái)向客戶發(fā)布信息提醒客戶增強(qiáng)防范非法集資意識(shí)。（五）利用媒體宣傳有條件的機(jī)構(gòu)可以利用當(dāng)?shù)仉娨暋V播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等公共媒體進(jìn)行宣傳。（六）組織培訓(xùn)各級機(jī)構(gòu)組織員工、營銷人員開展打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)的宣傳教育工作，組織專題培訓(xùn)?；顒?dòng)步驟（一）動(dòng)員部署階段（5月1日至5月7日）.各中心支公司根據(jù)分公司宣傳活動(dòng)方案，制定本單位的宣傳月活動(dòng)方案?；顒?dòng)方案于5月7日17:00前通過OA業(yè)務(wù)請示報(bào)告形式上報(bào)分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。.對本次防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，制作準(zhǔn)備條幅或標(biāo)語和其他相關(guān)宣傳資料以及準(zhǔn)備宣傳活動(dòng)方案，做好前期準(zhǔn)備工作。（二）具體實(shí)施階段（5月8日至5月27日）宣傳月活動(dòng)開始后，各級機(jī)構(gòu)根據(jù)本公司實(shí)際情況開展以下宣傳活動(dòng)（至少要開展以下活動(dòng)但不僅限于以下活動(dòng)）：.在營業(yè)大廳懸掛條幅或LED顯示屏展示以下宣傳標(biāo)語（任選）：提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制非法集資樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱防范非法集資，人人有責(zé)提高法律意識(shí)，警惕非法集資警惕非法集資，避免財(cái)產(chǎn)損失打擊非法集資犯罪，維護(hù)金融管理秩序積極參與打擊非法集資行動(dòng)，努力營造富民平安環(huán)境（各機(jī)構(gòu)也可根據(jù)本公司實(shí)際情況制定本公司宣傳標(biāo)語）2、各機(jī)構(gòu)根據(jù)分公司統(tǒng)一下發(fā)的防范和打擊非法集資宣傳海報(bào)設(shè)計(jì)稿自行制作后在各機(jī)構(gòu)營業(yè)廳內(nèi)進(jìn)行張貼。3、分公司將利用95585短信平臺(tái)向客戶發(fā)送防范非法集資提示短信。4、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)利于業(yè)務(wù)宣傳咨詢點(diǎn)或宣傳咨詢活動(dòng)與防范和打擊非法集資宣傳結(jié)合起來，有條件的公司可印發(fā)宣傳折頁或資料進(jìn)行宣傳。5、宣傳月中各中支公司必須至少組織一次員工及營銷人員防范和打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)。（三）總結(jié)階段（5月28日至5月31日）宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，各中心支公司