2023年風(fēng)控年終總結(jié)計劃

201*風(fēng)控年終總結(jié)計劃201*風(fēng)控年終總結(jié)規(guī)劃

年終總結(jié)

201*年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進(jìn)入這個大家庭，學(xué)習(xí)和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了許多的收獲，也有了許多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營進(jìn)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，根據(jù)公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權(quán)中心工程貸前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)供應(yīng)了決策依據(jù)?，F(xiàn)將201*年的主要工作總結(jié)如下：

一、切實做好工程貸前實質(zhì)性調(diào)查。依據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進(jìn)展工程實質(zhì)性考察，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進(jìn)展等進(jìn)展調(diào)查。

二、積極組織工程論證會，依據(jù)工程的詳細(xì)狀況制定初步的風(fēng)險掌握方案，準(zhǔn)時匯報給領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險掌握方案。三、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險掌握部的一項重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、精確、真實。

四、工程貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅持準(zhǔn)時通報事態(tài)進(jìn)展，不斷更新相關(guān)信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。風(fēng)控部工作的順當(dāng)開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和其他部門的大力幫助，特殊是資金部和財務(wù)部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的進(jìn)展需要相比，我糊涂的熟悉到還有較大差距，比方調(diào)查不準(zhǔn)時、不具體，未準(zhǔn)時開展貸后檢查，以及需加強(qiáng)理論學(xué)問、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。總結(jié)過去，展望將來，本人將努力改正缺乏之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險掌握工作：1、嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度開展風(fēng)險掌握工作，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險掌握流程，完善公司風(fēng)險掌握體系。2、進(jìn)一步加強(qiáng)工程的治理，對已投資工程進(jìn)展全面的梳理，加強(qiáng)工程的深度分析，為決策層供應(yīng)決策依據(jù)。

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風(fēng)險治理部201*年工作總結(jié)

今年以來，風(fēng)險治理部緊緊圍繞公司進(jìn)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，堅固樹立“進(jìn)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險治理理念，堅持原則性與敏捷性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實施風(fēng)險治理的同時，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健進(jìn)展?，F(xiàn)就201*年本部所做的主要工作匯報如下：

一、抓標(biāo)準(zhǔn)，著力完善風(fēng)控流程

制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險治理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫忙和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險治理實際動身，堅持建章立制與標(biāo)準(zhǔn)治理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務(wù)授信治理方法》；三是對原有的合同、協(xié)議進(jìn)展了清理，根據(jù)“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律參謀及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的根底上進(jìn)展了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。

與此同時，協(xié)作相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究方法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。

二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險入口關(guān)

任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失。對此，風(fēng)險治理部堅持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，保證了工程質(zhì)量，降低了工程實施風(fēng)險。一是嚴(yán)

把“工程立項關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報的工程，風(fēng)險治理部在查看相關(guān)資料、仔細(xì)聽取狀況介紹的根底上，幫忙相關(guān)人員對工程實施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進(jìn)展識別、分析，并依據(jù)所提醒風(fēng)險的可控性，結(jié)合客戶及工程實際狀況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部依據(jù)工程實際逐一列出驗證和調(diào)查清單，并協(xié)作業(yè)務(wù)人員適時開展實地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的方法，多渠道、多角度獵取客戶及工程一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所把握的信息，風(fēng)險治理部一方面對客戶及擔(dān)保人所供應(yīng)資料的真實性、完整性、有效性進(jìn)展審查。對借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資工程可行性差的堅決予以拒絕，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員準(zhǔn)時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營力量、經(jīng)濟(jì)實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、牢靠性、有效性進(jìn)展驗證。對客戶資信良好、工程可行、還款來源牢靠、資金投入風(fēng)險可控的賜予積極支持，反之予以拒絕；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的工程，風(fēng)險治理部堅持從每個工程的詳細(xì)狀況動身，本著“程序簡便、措施合法、掌握有效”的原則，準(zhǔn)時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)最正確建議。

與此同時，對操作簡單、風(fēng)險管控難度大的工程，風(fēng)險治理部還逐一制定了具體的操作流程，以幫忙操作人員精確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。

全年共開展工程風(fēng)險評估186個，其中參加盡職風(fēng)險調(diào)查129個，

通過風(fēng)險審查78個。

三、抓落實，杜絕內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生

事實證明：企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實。

一年來，風(fēng)險治理部始終堅持從本部門做起，領(lǐng)先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險治理制度，做到正人先正己。與此同時，引導(dǎo)相關(guān)人員充分熟悉嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險與治理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個人風(fēng)險的重要性。

另一方面，為精確落實工程風(fēng)控決策意見，風(fēng)險治理部始終堅持全程參加工程落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進(jìn)展全方位、全過程監(jiān)視與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律參謀審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新狀況、新問題準(zhǔn)時幫忙進(jìn)展風(fēng)險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和法律風(fēng)險的發(fā)生。

四、抓監(jiān)控，適時化解投資風(fēng)險

俗話說：“三分種七分管”。為確保工程投資按時順當(dāng)回收，風(fēng)險治理部一方面催促業(yè)務(wù)部門隨時關(guān)注工程運(yùn)行狀況，對馬上逾期或己逾期的投資工程實行責(zé)任到人，實行電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險可控，但因一時資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險治理

部依據(jù)投資工程臺賬隨時了解客戶結(jié)息、還款狀況，對欠息、逾期的工程準(zhǔn)時與業(yè)務(wù)部門進(jìn)展溝通，對存在重大風(fēng)險苗頭的，主動協(xié)作業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清工程投資風(fēng)險狀況，并依據(jù)工程風(fēng)險特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導(dǎo)并與法律參謀進(jìn)展溝通溝通的根底上，堅決實行法律手段進(jìn)展清收，在肯定程度上確保了工程風(fēng)險管控的有效性。

五、抓評價，不斷提高風(fēng)控水平

投資風(fēng)險的多樣性、簡單性和不確定性，打算了風(fēng)險治理的敏捷性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、工程爭論與風(fēng)控溝通，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)學(xué)問學(xué)習(xí)和實踐閱歷總結(jié)的同時，還定期不定期地開展工程風(fēng)控工作后評價，對過去己實施工程尤其是對典型案例從工程立項、工程風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險掌握、風(fēng)險跟蹤到風(fēng)險處置全過程進(jìn)展回憶剖析，仔細(xì)總結(jié)閱歷和查找缺乏，進(jìn)而歸納、完善不同工程風(fēng)險管控的根本方法及流程，為進(jìn)一步做好工程風(fēng)險掌握工作，有效防范工程風(fēng)險奠定了堅實根底。

過去的一年來，風(fēng)險治理部雖做了一些工作，但也還存在一些缺乏之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重工程風(fēng)險掌握，輕系統(tǒng)風(fēng)險防范，重工程前期風(fēng)險掌握，輕工程后期風(fēng)險跟蹤，重自身素養(yǎng)培育，輕團(tuán)隊風(fēng)控力量建立。

來年工作準(zhǔn)備

新的一年，風(fēng)險治理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣公司發(fā)

展戰(zhàn)略和目標(biāo)，親密協(xié)作相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險治理，著力推動“五連續(xù)和五加強(qiáng)”，全面推動公司業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速、安康進(jìn)展。一是在連續(xù)堅持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動管控風(fēng)險力量的同時，切實加強(qiáng)團(tuán)隊風(fēng)控力量建立，不斷增加操作人員對工程風(fēng)險的識別、管控和處置力量；二是在連續(xù)堅持做好工程前期風(fēng)險識別、分析、掌握的同時，進(jìn)一步加強(qiáng)后期風(fēng)險的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在連續(xù)堅持做好單個投資工程風(fēng)險掌握的同時，切實加強(qiáng)對投資工程行業(yè)構(gòu)造、客戶構(gòu)造、期限構(gòu)造、收益構(gòu)造等的監(jiān)測、調(diào)整，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險，防止系統(tǒng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險發(fā)生；四是在連續(xù)堅持領(lǐng)先垂范各項風(fēng)險治理制度的根底上，切實加強(qiáng)對公司內(nèi)掌握度執(zhí)行的監(jiān)視，削